Kantor Pusat :
No
ASET 1. 2. 3. 4. 5.
POS-POS
No
POS-POS
2011
BANK 2010
KOMPONEN MODAL
Bank
2011 Konsolidasi
7.331.366 1.461.849 5.989.088 8.235.200 7.656.634 128 578.438 2.246.112 2.122.779 101.932 21.401 119.590 119.590 19 4.088.492 851.503 225.621 625.882 3.236.989 3.236.989 11.419.858
Bank
2010 Konsolidasi
6.323.860 1.461.849 5.009.755 8.138.884 7.656.634 128 482.122 3.129.129 3.083.902 45.227 147.744 113.167 34.577 2.367.122 706.756 225.621 481.135 1.694.943 1.694.943 34.577 34.577 8.690.982
6. 7. 8. 9.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan * Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1.751.487 14.854.553 1.610.383 29.341 488.108 6.435.876 1.865.000 2.965.329 65.859.107 3.021.350 842.016 (721 ) (1.327.753 ) (60.182 ) 187.442 (103.895 ) 1.219.442 (490.073 ) 4.598 129.261 116.192 (92.119 ) 336.176 1.893.475 101.534.393
1.270.020 7.804.978 2.137.357 16.623 2.544.074 2.921.196 599.479 2.136.966 50.589.480 1.457.848 852.605 (5.571 ) (1.376.289 ) (79.451 ) 153.450 (88.683 ) 1.192.631 (432.450 ) 17.925 144.898 124.972 (94.648 ) 401.152 1.293.757 73.582.319
1.751.487 14.854.553 1.621.972 29.341 488.108 6.435.876 1.865.000 2.965.329 66.241.617 3.021.350 799 (721 ) (1.336.595 ) (60.182 ) 414.909 (133.454 ) 1.266.226 (535.294 ) 4.598 129.261 116.192 (92.119 ) 360.381 1.915.368 101.324.002
1.270.026 7.804.978 2.282.285 16.623 2.544.074 2.921.196 599.479 2.136.966 51.382.139 1.457.848 1.660 (5.571 ) (1.549.061 ) (79.451 ) 379.696 (98.117 ) 1.246.028 (482.293 ) 17.925 144.898 124.972 (94.648 ) 451.919 1.377.240 73.850.811
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan * i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan * i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) * e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan * i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan * i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) * e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. 2. 3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM * Disajikan secara neto. 33.964 48.427 92.741 175.132 1.458.602 (311.984 ) (54.696 ) 1.091.922 30.838 30.838 1.122.760 1.091.922 1.091.922 1.122.760 1.122.760 120,87 16.213 5.211 155.168 176.592 1.283.106 (269.587 ) 29.650 1.043.169 850 850 1.044.019 1.043.169 1.043.169 1.044.019 1.044.019 133,26 33.964 48.319 29.291 111.574 1.548.468 (311.984) (79.606) 1.156.878 30.838 30.838 1.187.716 1.156.876 2 1.156.878 1.187.714 2 1.187.716 128,06 16.328 3.932 147.254 167.514 1.247.500 (276.952) 40.537 1.011.085 850 850 1.011.935 1.003.675 7.410 1.011.085 1.004.525 7.410 1.011.935 128,22 6.980.081 758.844 3.578.604 253.105 3.907.216 1.063.324 1.093 8.992 39.508 47.547 15 756.024 87.839 122.306 3.687.070 111 506.251 1 9.300 3.082 4.709 5.737 1.399.186 304.605 1.454.088 (2.623.746 ) 1.283.470 5.499.700 465.646 2.479.207 216.382 3.269.757 955.299 23.412 177.925 7.666 613.383 40.348 92.565 3.118.542 1.460 88.433 7.187.852 758.844 3.569.920 253.105 4.123.671 1.177.009 1.093 8.992 39.508 47.547 396 15 820.558 137.776 121.124 3.863.786 5.511.631 464.943 2.478.053 216.941 3.281.580 1.043.556 23.412 177.925 16 630.954 80.300 130.949 3.245.150 1.460 88.433 -
7.008.692 1.461.849 5.967.451 8.202.723 7.656.634 128 545.961 2.235.272 2.101.266 112.605 21.401 420.608 420.608
6.039.456 1.461.849 5.003.510 8.163.521 7.656.634 128 506.759 3.160.011 3.114.784 45.227 425.903 425.903
2.
1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2. Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II : (IV + V)] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan * Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS
17.072.409 15.435.981 46.749.995 3.666.421 1.328.749 23.788 2.162.470 3.342.776 28.832 485 2.641.637 92.453.543
13.859.359 11.991.782 31.940.369 1.720.579 77.499 540.377 20.060 1.052.921 2.094.927 128.796 46.435 1.079 2.187.263 65.661.446
16.783.356 15.435.981 46.749.995 3.666.421 1.328.749 23.788 2.162.470 3.342.776 28.832 485 2.664.941 92.187.794
13.763.872 11.991.782 31.909.078 1.720.579 77.499 540.377 20.060 1.052.921 2.094.927 128.796 46.435 1.079 2.488.488 65.835.893
4.861 111 4.861 463.885 506.251 463.885 11.886 1 11.886 24.805 9.300 24.805 17.279 3.228 17.279 960 5.271 4.709 5.271 2.318 5.737 2.318 1.119.968 1.445.383 1.215.081 181.865 311.548 184.030 1.196.511 1.577.518 1.224.881 (2.163.243 ) (2.686.777) (2.201.594) 1.106.514 1.436.894 1.079.986
17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto.
2.600.000 (1.138.151 ) 7.656.634 31.586 37.217 128 (1.198.486 ) 1.091.922 9.080.850 9.080.850 101.534.393
2.600.000 (1.138.151 ) 7.656.634 748 128 (2.241.655 ) 1.043.169 7.920.873 7.920.873 73.582.319
2.600.000 (1.138.151 ) 7.656.634 31.586 128 (1.170.884 ) 1.156.876 9.136.189 19 9.136.208 101.324.002
14,07%
14,95%
14,05%
14,99%
BANK
No POS-POS L
I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit * a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya a. Rupiah b. Valuta asing Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit * a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya a. Rupiah b. Valuta asing Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.400.281 1.512.886 10,62% 0,72% 1,09% 0,17% 1.336.544 149.824 305.446 1.499.900 1.399.570 10,48% 0,92% 2,15% 0,44% 1.028.462 71.650 291.260 274.365 746.622 25.625 1.762 7.889.361 885.482 2.904.604 5.913.425 692.212 47.356.202 9.678.596 19.031 19.686 9.145.772 737 66.439 2.977.551 2.836.231 74.533 203.981 27.929 1.631.091 58.204 67.220 276.375 9.681 112.168 298.863 12.820 102.215 12.820 9.426 9.240 58.919 19.786 149.047 16 3.821 45.488 89 106.431 56.292 570.704 76.409 52.746 103.893 122.060 62 6.871 274.365 746.711 25.625 1.762 7.889.361 885.482 2.963.523 6.355.791 776.433 50.005.907 9.826.029 241.228 136.399 9.557.454 799 73.310 2.987.232 2.836.231 129.261 64.419 1.327.092 11.474 3.867 5.931.519 133.230 2.107.596 4.369.817 421.558 36.382.189 6.527.281 66.873 6.514 5.760.903 737 38.722 2.496.801 1.902.280 32.800 29.017 236.747 15.661 1.664.386 32.567 110.366 12.370 413.699 1.708 1.748 253 35.217 88.685 101 10.843 37.860 141.411 369.781 129.582 13.420 74.238 92 115.240 63.428 512.374 51.426 32.631 73.193 53.493 62 6.827 250 64.419 1.327.184 11.474 3.867 5.931.519 133.230 2.136.613 4.898.432 500.647 39.017.415 6.611.274 339.553 92.077 6.252.358 799 47.257 2.498.799 1.902.533 144.898 200.028 389.279 1.954 14.141 1.806 583 212.777 48.844 841.217 22.652 38.330 2.120 2.120 200.028 389.279 1.954 14.141 1.806 583 214.897 50.964 841.217 22.652 38.330 27 745.727 1.282 353 641 483.014 18.020 29.722 851.806 32.475 68.632 27 745.727 1.282 353 641 483.014 18.020 29.722 851.806 32.475 68.632 -
2010 D M JUMLAH
8.014.918 73.850.811
2. 3. 4. 5.
No
I. TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
5.126.602 -
3.606.503 -
5.126.602 -
3.606.503 -
6. 7.
1.422.133 15.895.360
964.009 10.996.011
1.422.133 15.895.360
964.009 14.894.378
8. 9. 10. 11. 12.
II. 1. 2. 3. 4. 5.
III.
6. 7.
IV.
1.196.423 815.554 -
1.100.460 703.538 -
1.196.423 815.554 -
1.100.460 703.538 -
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga Pendapatan provisi dan komisi Pendapatan premi Pendapatan operasional lainnya Pembayaran bunga Beban provisi dan komisi Beban umum dan administrasi Beban gaji dan tunjangan Beban lainnya Pendapatan non-operasional - bersih Kepentingan non-pengendali atas laba bersih Entitas anak Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (kenaikan) aset operasi: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain Aset keuangan untuk diperdagangkan Kredit yang diberikan Tagihan akseptasi Tagihan premi Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari nasabah Giro Tabungan Deposito berjangka Simpanan dari bank-bank lain Liabilitas imbalan pasca-kerja Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain Provisi Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan Pembayaran pajak penghasilan Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Kenaikan efek-efek untuk tujuan investasi Hasil penjualan aset tetap - bersih Hasil penjualan entitas anak - setelah memperhitungkan jumlah kas dan setara kas pada entitas anak yang dilepaskan Penurunan kepentingan non-pengendali atas aset bersih entitas anak Penerimaan dividen kas dari penyertaan saham Pengembalian kelebihan harga pembelian entitas anak - bersih Penerimaan dari penjualan saham VISA Akuisisi entitas anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi Perolehan aset tetap Perolehan aset tetap takberwujud Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Hasil emisi bersih dari penerbitan utang subordinasi Pembayaran utang subordinasi Pembayaran bunga utang subordinasi Pembayaran pinjaman entitas anak (Penurunan) kenaikan penempatan oleh bank-bank lain Penurunan pinjaman yang diterima - bersih Penambahan pinjaman entitas anak Hasil emisi bersih dari penawaran umum terbatas IV Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank-bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Indonesia - Syariah - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
7.569.283 940.746 171.168 (3.613.801 ) (4.709 ) (1.218.895 ) (1.329.508 ) (77.987 ) (39.377 ) (2 ) 2.396.918 (4.179.357 ) 1.367.692 (17.184.374 ) 281.186 26.834 (396.128 ) 187.590 3.110.954 4.401.441 15.738.047 788.789 (117.936 ) (28.311 ) (31.832 ) 6.361.513 (275.799 ) 6.085.714
5.728.453 639.054 38.452 284.787 (2.580.311 ) (5.271 ) (955.278 ) (1.281.960 ) (31.781 ) 314.359 (7.410 ) 2.143.094 (87.131 ) (1.609.766 ) (8.933.432 ) (731.036 ) (2.133 ) (4.780 ) (4.582 ) 3.092.294 3.068.962 7.503.417 184.969 72.238 346.010 (147.706 ) 4.890.418 (279.933 ) 4.610.485
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti, tetapi tidak termasuk Aktiva Ijarah.
No
1. 2. 3. 4. 5.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
CKPN Individual
89 -
CKPN Individual
92 -
No
A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 1. 2. 3. 4. 5.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
Nilai Notional
1.094.916 3.774.315 229.973 15.958
Kolektif
164 37 721 -
Khusus
89 -
Kolektif
337 3 5.571 -
Khusus
92 -
BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas
1.094.916 3.774.315 229.973 15.958 5.115.162 4.906 22.673 10 1.752 29.341 3.860 11.882 6.301 1.745 23.788
27.673
63.076
6. 7. 8. 9. 10.
Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif
C. Lainnya JUMLAH
11.
5.115.162
Defisit
(2.292.026) 24.176 (2.267.850) 93.291 (2.174.559) 1.003.675
Jumlah
4.835.512 24.176 4.859.688 93.291 4.952.979 1.990.971 1.003.675
Kepentingan Non-Pengendali
67.076 67.076 67.076 7.410
Jumlah Ekuitas
4.902.588 24.176 4.926.764 93.291 5.020.055 1.990.971 1.011.085
1.739.402 (500.000 ) (306.731 ) (128.796 ) (77.499 ) 726.376 827.288 13.036.286 13.863.574 1.751.487 7.322.383 376.256 4.413.448 13.863.574
698.478 (202.581 ) (5.075.549 ) 11.467 (124.356 ) 2.525.868 1.990.971 (175.702 ) 1.740.467 11.295.819 13.036.286 1.270.026 4.539.282 302.763 5.060.137 1.864.078 13.036.286
Penyajian kembali atas penyesuaian penyisihan penghapusan aset non-produktif Saldo setelah disajikan kembali Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK No. 55 (Revisi 2006) Saldo setelah penyesuaian Hasil emisi bersih dari Penawaran Umum Terbatas (Rights Issue) IV Laba komprehensif tahun berjalan : Laba bersih Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak penghasilan : Cadangan nilai wajar (aset keuangan tersedia untuk dijual) - bersih : Perubahan nilai wajar - bersih Perubahan nilai wajar yang ditransfer ke laporan laba rugi pada saat penjualan - bersih Divestasi penuh atas investasi saham pada Entitas Anak Saldo, 31 Desember 2010 / 1 Januari 2011 Laba komprehensif tahun berjalan : Laba bersih Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak penghasilan : Cadangan nilai wajar (aset keuangan tersedia untuk dijual) - bersih : Perubahan nilai wajar - bersih Divestasi sebagian atas investasi saham pada Entitas Anak Divestasi penuh atas investasi saham pada Entitas Anak Saldo, 31 Desember 2011
1.461.849 -
7.656.634 -
128 -
(1.170.884) 1.156.876
(8.043) 66.443 2
1.461.849
7.656.634
30.838 31.586
128
(14.008)
30.838 9.136.189
17 (66.443) 19
* diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Tahun Berakhir 31 Desember 2011 dan 2010
PermataBank Tower I Jalan Jend. Sudirman Kav. 27 Jakarta 12920. Indonesia Telepon : 5237899 (Hunting) Faksimili : 5237244 Website : www.permatabank.com
Kantor Pusat :
2011
2010
- Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris
Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,34% 8,14% 3,94% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,20% 1,05% 6,70%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : Jardine Matheson Holdings Limited Bermuda melalui : PT Astra International Tbk : 44,515% 2. Ultimate shareholder : Standard Chartered PLC melalui : Standard Chartered Bank : 44,515% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada
Catatan : - Informasi keuangan konsolidasian ini disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Liana Lim, SE., CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan tentang penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang mulai berlaku tanggal 1 Januari 2011, perubahan kebijakan akuntansi Perseroan mengenai penyisihan penghapusan aset non-produktif, dan transaksi cessie, dalam laporannya tertanggal 20 Pebruari 2012. - Informasi keuangan konsolidasian di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, serta guna memenuhi Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten Atau Perusahaan Publik". - Karena informasi keuangan konsolidasi di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. - Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut, maka akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disajikan kembali agar sesuai dengan penyajian informasi keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011. - Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK 4 (Revisi 2009), "Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri". Standar ini berlaku retrospektif sehingga investasi pada Entitas Anak yang disertakan di dalam laporan keuangan entitas induk pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, dicatat dengan menggunakan metode biaya. - Akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian informasi keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011. - Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : 31 Desember 2011 : 1 USD - Rp9.067,50 31 Desember 2010 : 1 USD - Rp9.010,00
2.
3.
No
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15 16 17. 18.
POS-POS
AKTIVA Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain PPAP - Penempatan pada Bank Lain -/Surat Berharga yang Dimiliki PPAP - Surat Berharga yang Dimiliki -/Piutang iB PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya PPAP Piutang iB Lainnya -/Pembiayaan iB PPAP - Pembiayaan iB -/Pendapatan yang Masih Akan Diterima Biaya Dibayar Dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain JUMLAH AKTIVA
2011
16.880 214.496 1.981.763 1.218.708 (16.572 ) 1.700.817 101.825 (1.450 ) 17.301 530 7.219 (2.193 ) 15.504 5.254.828 203.964 19.603 11.923 1.416.733 1.885.162 1.584.302 133.141 5.254.828
2010
11.585 146.007 660.000 3.479 (35 ) 938.000 (21.194 ) 517.884 1.963 (564 ) 25 3.671 (1.611 ) 14.402 2.273.612
No
A.
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Margin 2. Bagi Hasil 3. Bonus 4. Pendapatan Operasional Lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL Bagi Hasil untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat 1. Bank 2. Bukan Bank 3. Bank Indonesia (FPJPS) JUMLAH BAGI HASIL Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi tidak terikat Beban Operasional 1. Bonus iB 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 3. Beban Umum & Administrasi 4. Beban Personalia 5. Beban Lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2011
132.857 6.922 66.505 335.927 542.211 82 109.816 109.898 432.313 8.651 242.502 2.787 25.976 13.307 293.223 139.090 517 6.466 (5.949 ) 133.141
2010
155.377 2.551 8.502 91.882 258.312 1.158 46.133 47.291 211.021 1.681 72.152 2.488 20.996 10.351 107.668 103.353 41 9.146 (9.105 ) 94.248
No
1. 2.
URAIAN
Sumber Dana Qardh pada awal periode Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan / Hibah d. Pendapatan Non-Halal e. Lainnya Total Sumber Dana Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Dana Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
-
2011
158 129 73 202 75 12 2 89 113 271
2010
155 56 56 51 2 53 3 158
B. C.
3.
D. E. F.
4. 5.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7
8.
PASIVA Dana Simpanan iB Kewajiban Segera iB Lainnya Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban Kepada Bank Lain Surat Berharga iB Yang Diterbitkan Kewajiban Lain-lain Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan iB b. Deposito iB Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA
No
1. 2.
URAIAN
Sumber Dana ZIS pada awal periode Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat dari pihak luar Bank c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan ke lembaga / pihak lain : a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Baimus BNI e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZAS BMT i. LAZAS BSM Ummat j. LAZAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2. Disalurkan sendiri Total Penggunaan Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
-
2011
1.157 2.422 273 71 2.766 221 55 4 30 55 59 25 1.648 658 2.755 11 1.168
2010
149 2.146 320 128 2.594 2 12 64 963 545 1.586 1.008 1.157
3.
No
JENIS PENGHIMPUNAN
Giro iB a. Bank b. Non Bank - Rupiah - Valas Tabungan iB a. Bank b. Non Bank Deposito iB a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank 1. Rupiah - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan 2. Valas - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan JUMLAH
SALDO RATA-RATA
1.
No
1. 2. 3. 4.
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang Belum Ditarik Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan Garansi iB yang Diberikan Lainnya
2011
199.975 14.456 3.694
2010
14.465 4.111
2.
3.
No
1. Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan (Project) * Saldo Awal Informasi Periode Berjalan Penerimaan Dana Penarikan Dana -/Untung (Rugi) Investasi Beban / Biaya -/Fee / Penerimaan Bank -/Informasi Akhir Periode * Saldo Akhir
POS-POS
2011
2010
0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 4,31% 4,31% 4,31% 4,31% 0,72% 1,00% 1,00% 1,00%
Catatan : Laporan Keuangan ini disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia; sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No 8/11/DPbs tanggal 07 Maret 2006 tentang perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
Jakarta, 23 Pebruari 2012 PT Bank Permata Tbk Unit Usaha Syariah
2.
3.