RESUME UU NOMOR 8 TAHUN 2010

TENTANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Nama : Agung Prabowo

No : 02
Kelas : 6-3

A. PENGERTIAN
Kegiatan pencucian uang telah diatur secara yuridis dalam Undang-Undang Republik
Indonesia Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang, di mana pencucian uang dibedakan dalam tiga tindak pidana:
1. Pertama
Tindak pidana pencucian uang aktif, yaitu setiap orang yang menempatkan, mentransfer,
mengalihkan, membelanjakan, menbayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar
negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan uang uang atau surat berharga atau perbuatan
lain atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) dengan tujuan menyembunyikan atau
menyamarkan asal usul harta kekayaan. (Pasal 3 UU RI No. 8 Tahun 2010).
Berdasarkan UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian uang,
perbbuatan pencucian uang dapat dikelompokkan menjadi aktif dan pasif (Husein 2010).
Tindak pidana pencucian uang yang aktif melibatkan orang yang sengaja melakukan pencucian
uang sebagaimana diatur dalam Pasal 3 dan Pasal 4 yaitu:
 Pasal 3
Setiap orang yang menempatkan, mentranfer, mengalihkan, membelanjakan,
membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk,
menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas Harta kekayaan
yang diketahui atau perlu diduganya merupakan hasil tindak pidana
 Pasal 4
Setiap orang yang menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul, sumber, lokasi,
peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas Harta Kekayaan
yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana
2. Kedua
Tindak pidana pencucian uang pasif yang dikenakan kepada setiap orang yang menerima
atau menguasai penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan,
penukaran, atau menggunakan harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya
merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1). Hal tersebut
dianggap juga sama dengan melakukan pencucian uang. Namun, dikecualikan bagi Pihak
Pelapor yang melaksanakan kewajiban pelaporan sebagaimana diatur dalam undang-undang
ini. (Pasal 5 UU RI No. 8 Tahun 2010).
 Berdasarkan Pasal 5 pelaku tindak pidana pasif adalah setiap orang yang menerima atau
menguasai harta kekayaan yang diketahui atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana
melalui: a. Penempatan, b. Pentransferan, c. Pembayaran, d. Hibah, e. Sumbangan, f. penitipan,
g. Penukaran atau h. Menggunakan harta kekayaan.
Unsur obyektif dalam Pasal 5 di atas adalah perbuatan penempatan, pentranferan,
pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan harta kekayaan yang
diketahui atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana. Sedangkan unsur subyektifnya
adalah mengetahui, atau patut diduga, bahwa harta kekayaan yang didapat merupakan hasil
tindak pidana.
3. Ketiga
Dalam Pasal 4 UU RI No. 8/2010, dikenakan pula bagi mereka yang menikmati hasil tindak
pidana pencucian uang yang dikenakan kepada setiap Orang yang menyembunyikan atau
menyamarkan asal usul, sumber lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan
yang sebenarnya atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan
hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1). Hal ini pun dianggap sama
dengan melakukan pencucian uang.

B. UNSUR-UNSUR TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Tindak pidana pencucian uang mengandung unsur-unsur sebagai berikut :
 Pelaku.
 Perbuatan (transaksi keuangan atau financial) dengan maksud untuk menyembunyikan
atau menyamarkan asal usul harta kekayaan dari bentuknya yang tidak sah (ilegal)
seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah (legal).
 Hasil tindak pidana.
Secara garis besar unsur pencucian uang terdiri dari:
1. unsur objektif
Unsur objektif dapat dilihat dengan adanya kegiatan menempatkan, mentransfer,
membayarkan atau membelanjakan, menghibahkan atau menyumbangkan, menitipkan, membawa
keluar negari, menukarkan atau perbuatan lain atas harta kekayaan (yang diketahui atau patut
diduga berasal dari kejahatan).
2. unsur subjektif
Sedangkan unsur subjektif dilihat dari perbuatan seseorang yang dengan sengaja,
mengetahui atau patut menduga bahwa harta kekayaan berasal dari hasil kejahatan, dengan maksud
untuk menyembunyikan atau menyamarkan harta tersebut.
Ketentuan yang ada dalam UU No. 8 Tahun 2010 terkait perumusan tindak pidana
pencucian uang menggunakan kata “setiap orang” dimana dalam pasal 1 angka (9) ditegaskan
bahwa Setiap orang adalah orang perseorangan atau korporasi. Sementara pengertian korporasi
terdapat dalam pasal 1 angka (10). Dalam pasal ini disebutkan bahwa Korporasi adalah kumpulan
orang dan/atau kekayaan yang terorganisasi baik merupakan badan hukum maupun bukan badan
hukum.
 Sementara itu, yang dimaksud dengan transaksi menurut ketentuan dalam Undang-undang
ini adalah seluruh kegiatan yang menimbulkan hak atau kewajiban atau menyebabkan timbulnya
hubungan hukum antara dua pihak atau lebih. Adapun transaksi keuangan diartikan sebagai
transaksi untuk melakukan atau menerima penempatan, penyetoran, penarikan, pemindah bukuan,
pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan, dan atau kegiatan lain yang
berhubungan dengan uang. Transaksi keuangan yang menjadi unsur tindak pidana pencucian uang
adalah transaksi keuangan yang mencurikan atau patut dicurigai baik transaksi dalam bentuk tunai
maupun melalui proses pentransferan/memindahbukukan.
Transaksi Keuangan Mencurigakan menurut ketentuan yang tertuang pada pasal 1 angka
(5) UU No. 8 Tahun 2010 adalah: transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik,
atau kebiasaan pola transaksi dari nasabah yang bersangkutan;
a. Transaksi keuangan oleh pengguna jasa keuangan yang patut diduga dilakukan dengan
tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang bersangkutan yang wajib dilakukan oleh
Penyedia Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini;
b. Transaksi keuangan yang dilakukan maupun yang batal dilakukan dengan menggunakan
harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; atau
c. Transaksi keuangan yang diminta oleh PPATK untuk dilaporkan oleh Pihak Pelapor karena
melibatkan harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana.
Menyebutkan tindak pidana pencucian uang salah satunya harus memenuhi unsur adanya
perbuatan melawan hukum sebagaimana dimaksud dalam pasal 3 UU No. 8 Tahun 2010, dimana
perbuatan melawan hukum tersebut terjadi karena pelaku melakukan tindakan pengelolaan atas
harta kekayaan yang merupakan hasil tindak pidana. Pengertian hasil tindak pidana diuraikan pada
Pasal 2 UU UU No. 8 Tahun 2010. Pada pasal ini Harta kekayaan yang dikualifikasikan sebagai
harta kekayaan hasil tindak pidana adalah harta yang berasal dari kejahatan seperti: korupsi,
penyuapan, narkotika, psikotropika, penyelundupan tenaga kerja, penyelundupan migrant, bidang
perbankan, bidang pasar modal, bidang asuransi, kepabeanan, cukai, perdagangan orang,
perdagangan senjata gelap, terorisme, penculikan, pencurian, penggelapan, penipuan, pemalsuan
uang, perjudian, prostitusi, bidang perpajakan, bidang lingkungan hidup, bidang kehutanan, bidang
kelautan dan perikanan serta tindak pidana lain yang diancam hukuman 4 tahun penjara.
Perlu dijadikan catatan, bahwa dalam pembuktian tindak pidana pencucian uang nantinya
hasil tindakan pidana merupakan unsur delik yang harus dibuktikan. Pembuktian apakah benar
atau tidaknya harta kekayaan tersebut merupakan hasil tindak pidana adalah dengan membuktikan
adanya tindak pidana yang menghasilkan harta kekayaan tersebut. Bukan untuk membuktikan
apakah benar telah terjadi tindak pidana asal (predicate crime) yang menghasilkan harta kekayaan.

C. SANKSI TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Mengenai sanksi terhadap orang yang telah melakukan pencucian uang telah diatur
sedemikian rupa dalam UU TPPU .Seperti halnya dalam Pasal 3 dalam UU TPPU Setiap Orang
yang menempatkan, mentransfer mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan,
menitipkan,membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau surat
berharga atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya
merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) dengan tujuan
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan dapat dipidana karena tindak
pidana Pencucian Uang dengan pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling
banyak Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).
Dengan demikian, disinilah peran Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
(PPATK) sebagai lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas
tindak pidana Pencucian Uang dengan cara menyediakan informasi inteligen yang dihasilkan dari
analisis terhadap laporan-laporan yang disampaikan kepada PPATK. Dalam melaksanakan
tugasnya, PPATK mempunyai fungsi sebagai berikut (Pasal 40 UU No. 8 Tahun 2010):
1) Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang;
2) Pengelolaan data dan informasi yang diperoleh PPATK
3) Pengawasan terhadap kepatuhan pihak pelapor
4) Analisis atau pemeriksaan laporan dan informasi transaksi keuangan yang berindikasi
tindak pidana pencucian uang dan/atau tindak pidana lain .
Selain itu PPATK sendiri sudah memiliki banyak mitra dalam membantu menelusuri aliran dana
mencurigakan tersebut seperti Kejaksaan, Kepolisian, Bea Cukai, Direktorat Pajak bahkan
Koperasi Simpan Pinjam serta BNN.

D. PPATK
 Tugas PPATK
Pasal 39 Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak
Pidana Pencucian Uang, menetapkan PPATK mempunyai tugas mencegah dan memberantas
tindak pidana pencucian uang.
 Fungsi PPATK
Dalam melaksanakan tugasnya, PPATK mempunyai fungsi sebagai berikut (Pasal 40 UU No.
8 Tahun 2010):
1. pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang;
2. pengelolaan data dan informasi yang diperoleh PPATK;
3. pengawasan terhadap kepatuhan Pihak Pelapor;
4. analisis atau pemeriksaan laporan dan informasi Transaksi Keuangan yang berindikasi
tindak pidana pencucian uang dan/atau tindak pidana lain (''predicate crimes'').
 Wewenang PPATK
Pasal 41 UU No. 8 Tahun 2010 mengatur kewenangan PPATK sebagai berikut :
1. Dalam melaksanakan fungsi pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 angka 1, PPATK berwenang:
 meminta dan mendapatkan data dan informasi dari instansi pemerintah dan/atau
lembaga swasta yang memiliki kewenangan mengelola data dan informasi,
termasuk dari instansi pemerintah dan/atau lembaga swasta yang menerima laporan
dari profesi tertentu;
  menetapkan pedoman identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan;
 mengoordinasikan upaya pencegahan tindak pidana pencucian uang dengan
instansi terkait;
 memberikan rekomendasi kepada pemerintah mengenai upaya pencegahan tindak
pidana pencucian uang;
 mewakili pemerintah Republik Indonesia dalam organisasi dan forum internasional
yang berkaitan dengan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian
uang;
 menyelenggarakan program pendidikan dan pelatihan antipencucian uang; dan
 menyelenggarakan sosialisasi pencegahan dan pemberantasan tindak pidana
pencucian uang.
2. Penyampaian data dan informasi oleh instansi pemerintah dan/atau lembaga swasta kepada
PPATK sebagaimana dimaksud pada ayat (1) angka 1 dikecualikan dari ketentuan
kerahasiaan.
3. Ketentuan lebih lanjut mengenai tata cara penyampaian data dan informasi oleh instansi
pemerintah dan/atau lembaga swasta sebagaimana dimaksud pada ayat (1) angka 1 diatur
dengan Peraturan Pemerintah.
Pasal 42 UU No. 8 Tahun 2010 mengatur kewenangan PPATK sebagai berikut :
1. Dalam melaksanakan fungsi pengelolaan data dan informasi sebagaimana dimaksud dalam
Pasal 40 angka 2, PPATK berwenang menyelenggarakan sistem informasi.
Pasal 43 UU No. 8 Tahun 2010 mengatur kewenangan PPATK sebagai berikut :
Dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan terhadap kepatuhan Pihak Pelapor
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 angka 3, PPATK berwenang:
1. menetapkan ketentuan dan pedoman tata cara pelaporan bagi Pihak Pelapor;
2. menetapkan kategori Pengguna Jasa yang berpotensi melakukan tindak pidana pencucian
uang;
3. melakukan audit kepatuhan atau audit khusus;
4. menyampaikan informasi dari hasil audit kepada lembaga yang berwenang melakukan
pengawasan terhadap Pihak Pelapor;
5. memberikan peringatan kepada Pihak Pelapor yang melanggar kewajiban pelaporan;
6. merekomendasikan kepada lembaga yang berwenang mencabut izin usaha Pihak Pelapor;
dan
7. menetapkan ketentuan pelaksanaan prinsip mengenali Pengguna Jasa bagi Pihak Pelapor
yang tidak memiliki Lembaga Pengawas dan Pengatur.
Pasal 44 UU No. 8 Tahun 2010 mengatur kewenangan PPATK sebagai berikut :
1. Dalam rangka melaksanakan fungsi analisis atau pemeriksaan laporan dan informasi
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 angka 4, PPATK dapat:
a. meminta dan menerima laporan dan informasi dari Pihak Pelapor;
b. meminta informasi kepada instansi atau pihak terkait;
 c. meminta informasi kepada Pihak Pelapor berdasarkan pengembangan hasil analisis
PPATK;
d. meminta informasi kepada Pihak Pelapor berdasarkan permintaan dari instansi penegak
hukum atau mitra kerja di luar negeri;
e. meneruskan informasi dan/atau hasil analisis kepada instansi peminta, baik di dalam
maupun di luar negeri;
f. menerima laporan dan/atau informasi dari masyarakat mengenai adanya dugaan tindak
pidana pencucian uang;
g. meminta keterangan kepada Pihak Pelapor dan pihak lain yang terkait dengan dugaan
tindak pidana pencucian uang;
h. merekomendasikan kepada instansi penegak hukum mengenai pentingnya melakukan
intersepsi atau penyadapan atas informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik
sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan;
i. meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh atau sebagian
Transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana;
j. meminta informasi perkembangan penyelidikan dan penyidikan yang dilakukan
oleh penyidik tindak pidana asal dan tindak pidana Pencucian Uang;
k. mengadakan kegiatan administratif lain dalam lingkup tugas dan tanggung jawab
sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini; dan
l. meneruskan hasil analisis atau pemeriksaan kepada penyidik.
2. Penyedia jasa keuangan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) angka 9 harus segera
menindaklanjuti setelah menerima permintaan dari PPATK. Pasal 45 UU No. 8 Tahun 2010
menegaskan bahwa dalam melaksanakan kewenangannya sebagaimana dimaksud dalam UU
No. 8 Tahun 2010, terhadap PPATK tidak berlaku ketentuan peraturan perundang-undangan
dan kode etik yang mengatur kerahasiaan.