PROPOSAL RENCANA

PENGEMBANGAN USAHA

Nama Pemohon : KPSPAMS Tirta Agung 2

Desa : Kebonagung
Kecamatan : Ngampel
Kabupaten : Kendal
Provinsi : Jawa Tengah

November 2018
 KATA PENGANTAR
Proposal ini kami susun untuk pengajuan pembiayaan kepada PD BPR BKK Kendal.
Kelompok Pengelola Sistem Penyediaan Air Minum dan Sanitasi (KPSPAMS) Tirta Agung 2 yang ada
di Desa Kebonagung, Kecamatan Ngampel, Kabupaten Kendal, Propinsi Jawa Tengah, merupakan
pengelola sistem air bersih skala desa yang merupakan bagian dari program PAMSIMAS Pemerintah
Republik Indonesia dalam kaitannya penyediaan air bersih skala pedesaan. Saat ini, KPSPAMS Tirta
Agung 2 sebagai penyedia air bersih telah melayani 2 dusun dari total 4 dusun di Desa Kebonagung dan
saat ini masih memiliki potensi untuk melayani SR baru sebanyak 20 SR.
Bersama proposal ini, KPSPAMS Tirta Agung 2 Desa Kebonagung mengajukan pinjaman
kepada PD BPR BKK Kendal sebesar Rp. 10,000,000 yang akan digunakan untuk pengembangan
sistem dengan menambah sambungan rumah (SR) dengan menggunakan water meter.

Pengurus KPSPAMS Tirta Agung 2, Desa Kebonagung

2
I PROFIL
A. DATA KPSPAM
1. Nama Badan Usaha : KPSPAMS Tirta Agung 2
2. Alamat : Desa Kebonagung, Kecamatan N g a m p e l ,
Kabupaten Kendal, Propinsi Jawa Tengah
3. Nama Kontak : Nadzir
4. Telp/Fax Kantor : 085-293-550-266
5. Tahun Terbentuk : PAMSIMAS 2018
6. Tipe Usaha : Pengelola air bersih

B. DATA KELEMBAGAAN
1. Bentuk Badan Hukum / Usaha
2. Aturan Pelaksana
3. Jumlah Pengurus
4. Susunan Pengurus
• Ketua
• Wakil Ketua
• Sekretaris
• Bendahara
• Unit Teknik
• Unit Penarikan Dana
• Unit Kesehatan
: SK Kepala Desa Kebonagung (terlampir)
: Anggaran Dasar (terlampir)
Anggaran Rumah Tangga (terlampir)
SK Iuran Air (terlampir)
: 7 Orang
: Nadzir
: M. Munawir
: Mugiyo
: M. Sodiq
: Jumali, Suroto dan Masrur
: -
: -

C. DATA TEKNIS
1. Produk
2. Jumlah Sistem Penyedian Air
3. Kapasitas Produksi
4. Sumber Mata Air
5. Jumlah Dusun Terlayani
6. Jumlah SR saat ini
7. Jumlah SR dengan Meter Air
saat ini
: Air bersih
: 1 sistem
: 2 liter/detik
: Sumur Dalam
: 2 dusun dari total 4 dusun
: 110 SR
: 110 SR

II PROFIL USAHA SAAT INI

A. DATA KEUANGAN
1. Sistem tarif : Flat
2. SK tarif/iuran air : SK tarif/iuran air terlampir
3. Tagihan Rekening Air
• Iuran Air : Rp. 2,000/m3
• Biaya Administrasi : Rp. 3,000/bulan
• Denda Keterlambatan : Rp. 0
• Jumlah Tunggakan : Rp. 0
4. Pendapatan Iuran per bulan : Rp. Rp. 1,783,333
(rata-rata)
5. Pengeluaran per bulan (rata- : Rp. 1,460,833
rata)
6. Pendapatan Bersih per Bulan : Rp. 322,500
(rata-rata)
7. Saldo Kas/Tabungan (data : Rp. 6,500,000
November 2018)
 B. ARUS KAS

No Kegiatan September 2018 Oktober 2018 November 2018

PENERIMAAN
Saldo Awal 6,600,000 6,925,000 7,272,500
1 Iuran Air 1,720,000 1,820,000 1,810,000
2 Pemasangan SR - - -
3 Lain-lain (Denda, dll) - - -
Jumlah Penerimaan 1,720,000 1,820,000 1,810,000
4 Pinjaman - - -
Total Pendapatan dan Pinjaman 1,720,000 1,820,000 1,810,000

PENGELUARAN
1 Biaya Pemasangan SR - - -
2 Biaya Listrik 750,000 800,000 815,000
3 Biaya Administrasi 95,000 97,500 100,000
4 Biaya Honor 250,000 250,000 250,000
5 Biaya Pemeliharaan 300,000 325,000 350,000
6 Angsuran - - -
7 Lain-lain - - -
Jumlah Pengeluaran 1,395,000 1,472,500 1,515,000
8 Biaya Investasi - - -
Total Pengeluaran dan Investasi 1,395,000 1,472,500 1,515,000
Laba/Rugi 325,000 347,500 295,000
Saldo Akhir 6,925,000 7,272,500 7,567,500
Note:
• Arus kas ini berdasarkan data kas masuk dan kas keluar BPSPAMS dari bulan September s.d November
2018

III RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

A. PERMASALAHAN
Banyaknya warga masyarakat yang akan menyambung sambungan rumah (SR), belum mampu untuk
membayar secara kontan.

B. RENCANA PENGEMBANGAN
Berdasarkan kendala tersebut makan KSPAMS mengajukan permohonan pinjaman untuk pembelian
water meter bagi pelanggannya.

C. RENCANA INVESTASI/PEMBIAYAAN
1. Total Investasi : Rp. 10,000,000
2. Sumber Dana : PD BPR BKK Kendal
3. Periode Pinjaman : 36 bulan
4. Sumber Pembayaran : Dana dari iuran air dan SR bulanan
Angsuran
5. Penambahan Calon SR Baru : 20 SR
 D. ALOKASI ANGGARAN BIAYA/INVESTASI (RAB)

Harga
Total Harga
No Kegiatan Volume Satuan Satuan Keterangan
(Rp)
(Rp)
Penambahan 20 SR
1. Water meter 20 unit 180,000 3,600,000 1 Unit/SR
2. Tenaga Kerja (HOK) 20 SR 125,000 2,500,000 1 HOK/SR
3. Aksesoris pipa (Knee, dll) 20 unit 200,000 4,000,000 1 unit/SR
Total RAB 10,100,000

E. KOMPOSISI SUMBER PENDANAAN

No. Sumber Pendanaan Jumlah Keterangan Persentase

(%)
1. Dana Sendiri Rp. 100,000 Kas BPSPAMS 1%
2. Dana Pinjaman Rp. 10,000,000 Pinjaman BKK 99%
3. Dana Lainnya Rp. 0 0%
Total RAB Rp. 10,100,000 100%

F. PROYEKSI KEUANGAN

No Wilayah Bulan Awal Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

1 Desa Kebonagung 110 20 20 20
2 0 - -
Jumlah 110 20 20 20
Akumulasi SR 110 130 150 170

Tahun Awal Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

No Kegiatan
PENERIMAAN
Saldo Awal 7,567,500 11,332,212 15,800,561
1 Iuran Air - 23,766,970 27,657,879 31,548,788
2 Pemasangan SR - 10,000,000 10,000,000 10,000,000
3 Lain-lain (Denda, dll) - - - -
Jumlah Penerimaan - 33,766,970 37,657,879 41,548,788
4 Pinjaman - 10,000,000
Total Pendapatan dan Pinjaman - 43,766,970 37,657,879 41,548,788

PENGELUARAN
1 Biaya Pemasangan SR - 6,000,000 6,000,000 6,000,000
2 Biaya Listrik - 10,506,333 12,226,333 13,946,333
3 Biaya Administrasi - 1,299,409 1,512,136 1,724,864
4 Biaya Honor - 3,331,818 3,877,273 4,422,727
5 Biaya Pemeliharaan - 4,331,364 5,040,455 5,749,545
6 Angsuran - 4,533,333 4,533,333 4,533,333
7 Lain-lain - - - -
Jumlah Pengeluaran 30,002,258 33,189,530 36,376,803
8 Biaya Investasi - 10,000,000 - -
Total Pengeluaran dan Investasi - 40,002,258 33,189,530 36,376,803
Laba/Rugi - 3,764,712 4,468,348 5,171,985
Saldo Akhir 7,567,500 11,332,212 15,800,561 20,972,545
IV PERMOHONAN PINJAMAN

Jenis Pinjaman Kegiatan Nilai (Rp) Jangka Waktu (Bulan) Keterangan

Investasi Penambahan Sambungan Rp. 10,000,000 36 bulan
Rumah Baru

V PENUTUP
Demikian Proposal Rencana KPSPAMS Tirta Agung 2, Desa Kebonagung, Kecamatan Ngampel,
Kabupaten Kendal ini kami sampaikan. Kami menyadari bahwa rencana pengembangan ini
memerlukan keterlibatan dari berbagai pihak. Oleh karena itu, besar harapan kami atas partisipasi dari
Lembaga Keuangan Bapak/Ibu dalam bentuk dukungan investasi. Akhir kata, kami mohon maaf jika
ada dari isi proposal ini yang kurang berkenan. Atas perhatiannya, kami ucapkan terima kasih

Pengurus KPSPAMS Tirta Agung 2, Desa Kebonagung