PT AXA FINANCIAL INDONESIA

AXA Tower Lt.17

Jl Prof.Dr.Satrio Kav 18 Kuningan City, Jakarta 12940
Tel : (021) - 3005 8000

Laporan Keuangan Unit Syariah

DANA TABARRU' DANA TABARRU'

I. NERACA II. A. PERHITUNGAN SURPLUS UNDERWRITING
Per 31 Maret 2015 Untuk Periode Yang Berakhir
Per 31 Maret 2015
(dalam jutaan rupiah) YTD
Tahun 2015 (dalam jutaan rupiah)
Triwulan I Tahun 2015
No. URAIAN RINCIAN SAK KYD No. URAIAN RINCIAN Triwulan I
(1) (2) (3) (4) (5) (1) (2) (3) (4)

Aset 1 Pendapatan underwriting V-4

Investasi 2 Kontribusi para peserta*) 1,064.90
1 Deposito A-4 1,700.00 1,700.00 3 Kontribusi reasuransi 340.39
2 Saham syariah B-4 - - 4 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi pendapatan/hak (KYBMP)**)
3 Sukuk atau obligasi syariah C-4 - - A. KYBMP tahun/triwulan lalu (awal periode) 762.79
4 Surat berharga syariah negara D-4 - -
B. KYBMP tahun/triwulan berjalan (akhir periode) 663.16
5 Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank E-4 - -
Indonesia 5 Penurunan (kenaikan) penyisihan kontribusi***)
6 Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh negara selain F-4 - -
negara Republik Indonesia A. Penyisihan kontribusi tahun/triwulan lalu -
7 Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Lembaga G-4 - - B. Penyisihan kontribusi tahun/triwulan berjalan -
8 Reksa dana syariah H-4 - - 6 Jumlah pendapatan kontribusi neto (2-3-4b+4a-5b+5a) 824.13
9 Efek beragun aset syariah I-4 - - 7 Beban klaim
10 Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain. J-4 - - A. Klaim bruto (klaim yang sudah settle) 1,153.64
11 Emas murni K-4 - - B. Klaim reasuransi diterima 155.69
12 Investasi lain L-4 - C. Kenaikan (penurunan) penyisihan klaim
13 Jumlah investasi 1,700.00 1,700.00 C.1. Penyisihan klaim triwulan/tahun lalu 141.77
C.2. Penyisihan klaim triwulan/tahun berjalan 141.68
Bukan investasi 8 Jumlah beban klaim (7a - 7b - 7c1 + 7c2) 997.85
14 Kas dan bank 2,576.85 2,576.85
15 Tagihan kontribusi M-4 - - 9 Surplus (defisit) underwriting (6-8) (173.72)
16 Tagihan reasuransi N-4 314.68 47.33
17 Tagihan investasi O-4 - - Catatan:
18 Tagihan hasil investasi P-4 - - *) Kontribusi para peserta yang diakumulasikan ke dana tabarru'
19
20 Aset lain Jumlah bukan investasi Q-4 -
2,891.53 2,624.17 **) KYBMP : kontribusi yang belum merupakan pendapatan/ hak adalah untuk produk asuransi yang mempunyai
21 Jumlah aset 4,591.53 4,324.17
DANA TABARRU'
V. RASIO KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'
Kewajiban A. PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS DANA TABARRU'
Utang Per 31 Maret 2015
22 Utang klaim R-4 - - (dalam jutaan rupiah)
23 Utang reasuransi S-4 1,080.24 1,080.24
24 Utang ujrah kepada perusahaan T-4 - - No. Keterangan Tahun 2015
25 Utang alokasi surplus kepada tertanggung - - Triwulan I
26 Utang alokasi surplus kepada perusahaan - - (1) (2) (3)
27 Utang bagi hasil investasi dana tabarru kepada perusahaan
- -
28 Utang
29 Utang lain
zakat -- -- 1 Tingkat solvabilitas
30 Jumlah utang 1,080.24 1,080.24 A. Kekayaan yang diperkenankan 4,324.17
B. Kewajiban (termasuk pinjaman qardh) 1,885.08

Penyisihan teknis
31 Penyisihan kontribusi U-4 - - 2 Jumlah tingkat solvabilitas (1a - 1b) 2,439.09
32 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi
pendapatan/hak 663.16 663.16
3 Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam
33 Penyisihan klaim V-4 141.68 141.68 pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban
34 Jumlah penyisihan teknis 804.84 804.84
35 Jumlah kewajiban 1,885.08 1,885.08 A. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule a) 1.89
36 Qardh - - B. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule b) 0.00
C. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap
Ekuitas peserta mata .....uang (schedule c) 0.00
37 D. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang
Akumulasi dana tabarru' 2,706.45 2,706.45 .....diperkirakan (schedule d) 1,827.64
E. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang
diasumsikan .....dalam penetapan kontribusi dengan hasil investasi yang
38 Kenaikan (penurunan) surat berharga - - diperoleh (schedule e) 0.00
F. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban
39 Selisih penilaian berdasar SAK & SAP (267.36) pembayaran .....klaim (schedule f) 2.28
40 Kekayaan yang tidak diperkenankan -
4 Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang
mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan
41 Jumlah ekuitas peserta 2,706.45 2,439.09 dan/atau kewajiban (3a+3b+3c+3d+3e+3f) 1,831.80
42 Jumlah kewajiban, qardh dan ekuitas peserta 4,591.53 4,324.17
5 Rasio pencapaian tingkat solvabilitas ( 2 dibagi dengan 4; dalam %) 133.15%

Dalam hal dana tabarru' mengalami kekurangan solvabilitas, jumlah dana yang dibutuhkan untuk mencapai
Rasio RBC dana tabarru' 30% -