Manajemen Resiko

(Risk Management)
Dr. drs. Sugiharto, M.Sc, M.Fin
Universitas Budi Luhur – 2023
ss_aei@yahoo.co.id
0811844767

• Doktor: Manajemen Bisnis, Institut Pertanian Bogor - Bogor

• Master of Finance: School of Economics, RMIT University - Melbourne
• Master of Science: School of Earth Science, Flinders University - Adelaide
• Sarjana Fisika: FMIPA, Universitas Gadjah Mada – Yogyakarta

• Jabatan Terakhir:
CEO & Managing Director, Interra Resources, a public company in Singapore 1
 Sistem Penilaian

o Tugas & Kebudiluhuran 30%

o UTS 30%
o UAS 40%

2
 Rentang Nilai

Grade Range Nilai Konversi

A 90 - 100 4.00
A- 85 - 89 3.70
B+ 80 - 84 3.30
B 75 - 79 3.00
B- 70 - 74 2.70
3
Kalender Akademik
o Kuliah: 18 Maret – 15 Juli 2023
o UTS: 15 – 20 Mei 2023
o UAS: 8 – 15 Juli 2023
o Batas Nilai: 1 – Agustus 2023

o Pertemuan Tatap Muka:

o 15 April 2023?
o 13 Mei 2023
o 10 Juni 2023
o 24 Juni 2023

4
Topik Utama Bahasan dan Tugas

1) Risiko Produksi
2) Risiko Pemasaran
3) Risiko Keuangan
4) Risiko Legal
5) Risiko SDM

5
 Texbooks
Agricultural and Rural Development. 2005. Managing Agricultural
Production Risk: Innovations in Developing Countries. The World
Bank.
Crane, L., Gantz, G., Isaacs, S., Jose, D., Sharp, R.. 2013. Introduction
to Risk Management. Extension Risk Management Education and
Risk Management Agency.
Newton, P. 2015. Managing Project Risk.
Suslick, S.B., Schiozer, D., Rodriguez, M.R. 009. Uncertainty and Risk
Analysis in Petroleum Exploration and Production. TERRÆ
6(1):30-41.
……….. 2004. Management of Risk - Principles and Concepts. The
Orange Book.
……………… Risk Management Guidelines for Commercial Banks
& DFIs.
6
 Tugas

• Masing-masing mahasiswa mengunduh jurnal

sesuai dengan topik yang dipilih.
• Setiap jurnal internasional akan mendapat poin 20,
sedangkan jurnal nasional akan mendapat poin 15.
• Masing-masing mahasiswa diminta mengirim
melalui email (ss_ aei @yahoo.co.id) minimal 5
jurnal paling lambat tanggal 23 Maret 2023, jam
23:59.

7
 UTS
• Masing-masing mahasiswa presentasi sekurang-
kurangnya salah satu topik yang dipilih.
• Bahan presentasi antara 10 – 15 slides dengan
poin 75. Kurang dari 10 slides atau lebih dari 15
slides didenda 5 poin.
• Setiap mahasiswa diharapkan mengajukan
pertanyaan presentasi mahasiswa lain (tidak boleh
menyerang). Setiap pertanyaan mendapat poin 5.

8
Pendahuluan

9
 US Defense Secretary Donald Rumsfeld
(February 12, 2002)

‘There are known knowns. These are things we

know that we know. There are known unknowns.
That is to say, there are things that we now know
we don’t know. But there are also unknown
unknowns. These are things we do not know we
don’t know.’
 Apa yang Akan Terjadi di Masa Depan?

▪ Tidak ada yang tahu ….

▪ Kita harus mengambil pilihan dari ketidakpastian di
masa depan …
▪ Pilihan setiap individu akan berbeda …
▪ Pendekatan kita:
→ memprediksi beberapa kemungkinan yang akan terjadi,
→ menentukan pilihan diantara kemungkinan yang akan terjadi.
▪ Tidak mungkin memilih semua kemungkinan →
setidaknya dapat membuat perencanaan terhadap
pilihan kita.
 Manajemen Risiko Dilakukan untuk
Mendapatkan Hasil yang Lebih Baik …

▪ Penting untuk mengidentifikasi kejadian-kejadian

berisiko dan memahami sebab dan konsekuensinya,
▪ Fokus kita adalah mengurangi, jika mungkin
menghindarkan diri dari, terjadinya efek negatif
akibat risiko yang timbul,
▪ Harus mengusai alur kegiatan (seperti supply chain
management) sehingga dapat mengidentifikasi
penyebab terjadinya risiko.
Contoh Supply Chain Management

? ? ? ? ?
Manajemen Risiko Mencakup Perencanaan
dan Aksi Sebelum Risiko Terjadi …

▪ Manajemen proaktif, bukan reaktif …

▪ Harus melakukan antisipasi sebelum terjadi
risiko untuk menghadapi konsekuensi akibat
risiko ...
▪ Membuat perencanaan untuk mengurangi
kemungkinan terjadinya risiko dan tindakan apa
yang harus dikerjakan jika terjadi risiko …
 Manajemen Risiko Secara Garis Besar …

▪ Understanding risk: memahami penyebab dan

konsekuensinya.
▪ Risk mitigation: mengurangi atau
menghilangkan kemungkinan terjadinya risiko
setidaknya menghidar dari akibat fatal.
▪ Risk sharing: memindahkan risiko ke pihak
lain seperti asuransi.
Apakah Risiko Penting dan Bermanfaat … ?

▪ Rice and Franks (2010):

▪ Ketidakpastian menimbulkan risiko tetapi tidak
berarti membuat bisnis hancur.
▪ Risiko penting dalam bisnis: sesuatu tidak akan
berkembang jika tidak ada perubahan → setiap
perubahan mengandung risiko.
▪ Marshall Helmuth von Moltke (pertengahan
1800’s: “kita pertimbangkan secara detil,
kemudian ambil risiko”.
 wēi jī
wēi jī → crisis
wēi
jī
→ danger
→ opportunity ? 17
Identifikasi & Dokumentasi Risiko

18
 Tiga Langkah untuk Dokumentasi Risiko … 1)

1. Identifikasi kejadian-kejadian penting yang dapat

menimbulkan risiko.
▪ Buat daftar kemungkinan risiko yang akan
terjadi.
▪ Aktivitas apa yang akan dilakukan: tujuan,
pengaruh luar, langkah-langkah kegiatan.
▪ Perubahan faktor luar apa yang akan
mempengaruhi aktivitas.
 Tiga Langkah untuk Dokumentasi Risiko … 2)

2. Memahami sebab terjadinya risiko.

Untuk menghindari terjadinya risiko ada beberapa
pertanyaan yang penting:
▪ Kemungkinan terjadi?
▪ Seberapa sering terjadi?
▪ Apa yang sejauh ini telah dilakukan untuk mengurangi
kejadian?
▪ Hambatan apa yang mungkin timbul untuk mengatasi
kejadian?
 Tiga Langkah untuk Dokumentasi Risiko … 3)

3. Konsekuensi apa jika terjadi risiko?

Untuk mengurangi efek negatif yang timbul perlu
diketahui:
▪ Siapa yang akan terpengaruh?
Misalnya: pasokan bahan baku, tingkat produksi,
kepegawaian?
▪ Seberapa parah akibat risiko yang timbul?
 Apa yang Diharapkan?

Lebih siap menghadapi akibat dari risiko karena telah

memahami:
▪ Penyebab dan efek yang ditimbulkan;
▪ Kemungkinan terjadi;
▪ Sistem mitigasi untuk menghadapi risiko;
▪ Mengatasi konsekuensinya.
 Heat Map: Perencanaan Manajemen Risiko

L = rendah
M = menengah
H = tinggi
E = parah

Perhitungan level risiko berdasarkan kemungkinan terjadi dan akibatnya

 Basel Framework

 Market Risk
 Credit Risk
 Operational Risk
 Business Risk
 Market Risk

▪ Fokus pada ketidakpastian berkaitan dengan

harga pasar.
▪ Berlaku untuk setiap ketidakpastian dimana
nilai tergantung pada harga yang tidak dapat
diprediksi dengan benar.
▪ Contoh: ketidakpastian harga bahan baku,
harga saham, suku bunga, nilai tukar, dll.
 Credit Risk

▪ Terjadi jika mitra kerja (counterparty) tidak

memenuhi kewajiban (misalnya karena
bangkrut).
▪ Contoh:
▪ Penjualan bahan baku ke pabrik, sebelum
dibayar lunas pabriknya bangkrut.
▪ Pemberian hutang dimana peminjam bangkrut.
 Operational Risk

▪ Risiko operasional terjadi jika ada kejadian

fatal selama beroperasi.
▪ Dapat terjadi karena kesalahan proses internal,
atau karena kejadian dari luar.
 Business Risk

▪ Risiko bisnis terjadi karena banyaknya

ketidakpastian yang timbul.
▪ Contoh: perubahan pasokan bahan baku,
perubahan harga, perubahan selera konsumen,
dll.
▪ Risiko bisnis seperti risiko pasar, akan tetapi
tidak selalu berhubungan dengan harga secara
langsung.
Apa yang Sering Terjadi?

29
Hal Penting Masa Lalu yang Perlu Diperhatikan:

▪ Budaya perusahaan (company culture) lebih

penting dari prosedur.
▪ Masa kejayaan dapat menimbulkan kebiasaan
yang berisiko.
▪ Perusahaan sering gagal untuk belajar dari
pengalaman.
▪ Sistem kontrol harus dijalankan dengan benar.
▪ Sering terjadi manajemen lalai dalam
pengawasan dan tindakan.
 Values of DB Schenker
Nilai-nilai DB Schenker

Values: through the emphasis on

Nilai-Nilai: penekanan kepada
• We work together as a team
• Kami berkerja bersama sebagaimana sebuah tim

• We know and do what is right

Team Work • Kami mengetahui dan melakukan apa yang benar
Integrity
• We respect and value our people and treat them fairly and honestly
People • Kami menghargai sumber daya manusia kita dan memperlakukan sesama
Quality secara adil dan jujur

• We focus on and deliver quality within the company and towards our
customers
• Kami fokus dalam memberikan kualitas terbaik terhadap perusahaan dan
kepada pelanggan kami
31
31
PT Schenker Petrolog Utama
Vision, Mission & Values

32
Keilmuan Manajemen Lain yang
Berhubungan dengan Risiko …

33
 Analisis Struktur Industri

Pendatang
Baru
Ancaman
pendatang baru

Daya tawar Daya tawar

pemasok pembeli

Persaingan
Pemasok Antar Anggota Pembeli
Industri

Ancaman
produk
substitusi

Produk
Substitusi 34
Model Lima Kekuatan Porter
(“Porter’s Five-Forces Model)
Pengembangan
Produk
Pengganti

Kekuatan Persaingan Kekuatan

Tawar Sesama Tawar
Pemasok Perusahaan Pelanggan

Masuknya
Pesaing
Baru
 Empat Perspektif
“Balanced Scorecard”

Keuangan

Visi dan Proses Bisnis

Pelanggan
Strategi Internal

Pembelajaran
Pertumbuhan
36
 Empat Proses
“Balanced Scorecard”

Menterjemahkan
Visi

Komunikasi dan Balanced Umpan Balik dan

Keterhubungan Pembelajaran
Scorecard

Perencanaan
Bisnis
37
Terima kasih
38