EXCELLINK FIXED INCOME

Fund Fact Sheet | June 2023

FUND

PROFIL SINARMAS MSIG LIFE TINGKAT RISIKO

Didirikan pada 14 April 1985, PT. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. telah mengalami Konservatif Moderat Aggressive
berbagai perkembangan dan perubahan. PT. Asuransi Jiwa Purnamala Internasional
Indonesia (PII), begitulah nama awal perusahaan ini ketika lahir. Setelah diubah menjadi
PT. Asuransi Jiwa Eka Life, maka dalam perkembangannya pada 2007 berganti lagi
menjadi PT. Asuransi Jiwa Sinarmas dan kini telah melakukan joint venture dengan
Mitsui Sumitomo Insurance Co.,Ltd. Pertumbuhan Sinarmas MSIG Life menunjukan
perkembangan yang sangat signifikan dapat dilihat dari Premium Income yang terus OBJECTIVITAS INVESTASI
meningkat dari tahun ke tahun. Pada akhir tahun 2022, tercatat Total Aset Sinarmas
MSIG Life mencapai Rp 14,86 Triliun. Dengan kinerja yang cermat dan hati-hati, rasio
pencapaian solvabilitas yang dicapai Sinarmas MSIG Life akhir tahun 2022 dengan Dana investasi rupiah untuk meningkatkan pertumbuhan nilai investasi yang
OBJEKTIVITAS
menggunakan INVESTASI
metode Risk Based Capital (RBC) adalah 2527,75%. optimal dan stabil melalui penempatan pada efek bersifat hutang (50% obligasi
pemerintah dan 50% obligasi swasta).

TENTANG FUND KEPEMILIKAN PORTOFOLIO TERBESAR* SEKTOR ALOKASI

Fund Size (Miliar) Rp 179.56 Biaya Manajemen Max 2,00%
Harga NAB / Unit Rp 4,236.68 Manajer Investasi PT. Asuransi Jiwa
Sejak Diterbitkan (Annualized) 15.97% Sinarmas MSIG Tbk.
Tanggal Peluncuran 26 Maret 2003 Bank Kustodian Bank CIMB Niaga Obligasi RI Seri FR0054 Govt Bonds
NAB Peluncuran Rp 1,000.00 Jumlah UP 42,383,224.40 Obligasi RI Seri FR0068 Deposito
Mata Uang IDR Bloomber Ticker MSIGEFI Obligasi RI Seri FR0072 Cash
Jenis Strategi Investasi Pendapatan Tetap Obligasi RI Seri FR0073
Valuasi Harian Obligasi RI Seri FR0075
Obligasi RI Seri FR0076
ALOKASI PORTOFOLIO TARGET ALOKASI Obligasi RI Seri FR0078
Obligasi RI Seri FR0080
2.70% 5.22% Pendapatan Tetap 80% - 100% Obligasi RI Seri FR0082
Pasar Uang 0% - 20% Obligasi RI Seri FR0083
Pendapatan
Tetap
Deposito

Kas

92.08% Alokasi Investasi Kepada Pihak Terkait <10%

KINERJA PORTOFOLIO

1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 1 Tahun YTD 3 Tahun 5 Tahun

Excellink Fixed Income Fund 0.89% 4.07% 5.76% 11.01% 5.76% 19.12% 31.33%
IBPA INDOBeX Government Index 0.99% 4.05% 6.61% 11.18% 6.61% 28.93% 56.97%
50% CB Index + 50%GB Index 0.41% 1.46% 2.71% 5.20% 2.71% 17.10% 32.31%
*100% IBPA IndoBex Gov Total Return*, ( SI_06 Okt 22 50% Infovesta CB Index + 50% Infovesta GB Index )
Kinerja Bulanan Excellink Fixed Income
Harga Unit Excellink Fixed Income
Sejak Diterbitkan 5.00%
4500 4.00%
4000 3.00%
3500 2.00%
3000 1.00%
2500
0.00%
2000
-1.00%
1500
-2.00%
1000

KOMENTAR MANAJER INVESTASI

Perdagangan bursa saham global mayoritas berakhir menguat di bulan Juni 2023 setelah Bank Sentral Amerika Serikat, The Fed yang memutuskan secara serentak untuk “skip” atau
memilih untuk tidak menaikkan tingkat suku bunga Fed Fund Rate (FFR). Namun, pada awal Juli, terjadi koreksi yang cukup dalam akibat aksi jual para pelaku pasar. Hal ini
dikarenakan pelaku pasar masih khawatir atas kepastian dari berakhirnya siklus pengetatan moneter. Empat Bank Sentral utama yakni, The Fed, ECB, BOE dan BOJ memberikan
komentar serupa terkait laju pengetatan yang masih dapat terus berlanjut.

Bank Indonesia diperkirakan akan mempertahankan tingkat suku bunga acuan di level 5.75%. Tekanan pengetatan yang masih akan dilakukan oleh The Fed, ECB dan BOE
dikhawatirkan akan memicu aksi sell off (menjual efek) dari investor asing. Namun, kondisi Indonesia masih relatif cukup baik dan stabil. Tingkat inflasi dan inflasi inti domestik
masing-masing berada di level 3.52% YoY dan 2.58% YoY, atau lebih rendah dari level bulan sebelumnya di 4% YoY dan 2.66% YoY. Salah satu hal utama yg menjadi peran penting
dalam mempertahankan inflasi rendah adalah nilai tukar yang stabil dan cenderung menguat. Hal tersebut telah dinikmati oleh Indonesia dengan adanya repatriasi devisa hasil ekspor
(DHE) sebesar 30%. Rupiah yang relatif menguat dapat mendukung daya beli domestik sehingga kenaikan harga dari segi eksternal dapat terbendung. Alhasil, cadangan devisa
Indonesia masih tercatat stabil untuk bulan Juni 2023 lalu di level US$137.5 miliar, atau masih setara dengan kecukupan 6 bulan impor.

Ringkasan Fund
Yield obligasi US Treasury tercatat naik 20 basis poin ke 3.84% akibat reaksi terhadap The Fed yang masih agresif dalam rencana pengetatannya. Namun, hal tersebut berbanding
terbalik dengan Indeks harga obligasi dari Indonesia Bond Pricing Agency (IBPA) yang masih menunjukkan kinerja positif sepanjang bulan Juni dengan kembali turunnya kurva imbal
hasil untuk jangka menengah (5 tahun) hingga panjang. Tenor pendek yakni 1 tahun dan 3 tahun tercatat naik dengan kenaikan masing-masing di 13 dan 14 basis poin yang
kemungkinan besar dikarenakan operational twist dari Bank Indonesia untuk menjaga keatraktifan investasi jangka pendek bagi investor asing.

Untuk detail DISCLAIMER:

Fund Fact Dokumen ini dibuat dan dipersiapkan oleh PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. Laporan ini hanya merupakan informasi yang disebarluaskan untuk kalangan sendiri dan ditujukan bagi para
Sheet, pemegang polis dan calon pemegang polis PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. Data yang disajikan dalam laporan ini sesuai dengan periode laporan, dan dapat berubah dari waktu ke waktu.
scan QR code Investasi pada instrumen pasar modal mengandung risiko termasuk namun tidak terbatas pada risiko pasar, risiko kredit, risiko perubahan tingkat suku bunga, risiko nilai tukar, risiko
berikut: likuiditas dan risiko lainnya yang dapat menyebabkan fluktuasi kinerja. Laporan ini hanya untuk keperluan informasi dan bukan merupakan penawaran untuk penjualan atau pembelian aset-
aset keuangan yang tertulis di dalamnya. Anda disarankan meminta pendapat dari konsultan keuangan sebelum memutuskan untuk berinvestasi. PT Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. tidak
memberikan pertimbangan dan tidak akan melakukan investigasi atas tujuan investasi, kondisi keuangan, atau kebutuhan tertentu dari penerima laporan ini, sehingga tidak ada jaminan dan
kewajiban apapun yang akan kami berikan atau terima atas kerugian yang timbul secara langsung maupun tidak langsung yang diderita oleh penerima laporan ini karena informasi, opini, atau
estimasi yang ada dalam laporan ini.
EXCELLINK FIXED INCOME FUND adalah produk unit-link yang ditawarkan oleh PT. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG Tbk. Kinerja dana ini tidak dijamin, nilai unit dan
pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja masa lalu dan prediksi masa depan tidak merupakan jaminan untuk kinerja masa depan.