SEOJK No.
5 Tahun 2022 tentang Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investasi
No. Poin Penting Bagian di SEOJK
Romawi II 1b
Poin 3 : tidak berkerja rangkap di Perusahaan
Kriteria Perusahaan yang dapat memasarkan PAYDI dan/atau LJK lainnya, serta tidak merangkap
Tenaga Pengelola Investasi : Wajib memiliki gelar jabatan pada fungsi lain di Perusahaan yang
1.
WMI, posisi manajerial minimal 3 tahun sama;
Poin 4 : Bertindak sebagai penanggung jawab
fungsi pengelolaan investasi
Nilai UP mana yang lebih besar 100 juta atau
Desain PAYDI
125% premi sekaligus
2. A. Nilai UP atau Nilai Manfaat atas Risiko Kematian
B. Ketentuan Polis Asuransi untuk PAYDI
Pencantuman target investasi harus diganti
Pelaporan sudah harus disampaikan mulai
penyampaian lapkeu Maret 2022. Bentuknya
seperti di lampiran I halaman 55 SEOJK No. 5
Penempatan atas aset Subdana pada setiap
saat harus memenuhi batasan sebagai berikut :
a. penempatan pada seluruh pihak terkait
Pengelolaan Aset & Liabilitas PAYDI
paling besar 10% dari total NAB
A. Ketentuan Umum
3. b. penempatan pada satu pihak atau satu
B. Pelaksanaan Strategi Investasi
kelompok Penerima Investasi, yang bukan
C. Kesesuaian Penempatan Investasi
merupakan Pihak Terkait paling besar 25% dari
total NAB masing-masing Subdana.
Laporan notulen Komite INvestasi setiap 3
bulan sekali
Kondisi di produk VILA saat ini Konfirmasi OJK Catatan
Sesuai POJK 73/2016 tentang Tata Kelola Asuransi
Pasal 47 yang berbunyi :
Pemegang Saham atau yang setara pada Perusahaan
Saat ini yang terdaftar di struktur Perasuransian dilarang mencampuri kegiatan
organisasi adalah Bapak Aldo operasional Perusahaan Perasuransian yang menjadi
tanggung jawab Direksi sesuai dengan ketentuan
anggaran dasar Perusahaan Perasuransian dan
ketentuan peraturan perundang-undangan, kecuali
dalam rangka melaksanakan hak & kewajiban selaku
RUPS.
Premi sekaligus IDR 15 juta dan yang
dibayar pemegang polis adalah premi dan
top up sekaligus
UP meninggal dunia sakit = 18.750.000
Diperbolehkan (lihat
Akibat kecelakaan = Premi + Top up Kita harus mengganti kata target investasi dalam polis,
Risalah rapat AAJI atas
sekaligus dan min. 100 juta dan max. 1,5 brosur maupun proposal, dan masih mencari istilah
jawaban pertanyaan
M. yang tepat
dari Manulife)
Total benefit meninggal akibat
kecelakaan = Rp 18.750.000 + (100 juta <
UP PA <Rp. 1,5 M)
Kita sudah melaporkan sesuai ketentuan.
Kita saat ini hanya menunjuk VMI sebagai
Romawi IV huruf D poin
pengelola investasi dan termasuk
6,7,7 (halaman 17
kategori pihak terkait.
SEOJK)
Namun ketentuan tentang 10% tidak Kita harus segera mencari 4 MI lagi secara bertahap
berlaku (tetap VMI saja) apabila dalam waktu 12 bulan sejak Maret 2022
Romawi IV huruf C poin
penempatan seluruh subdana harus
7 (halaman 16,17
berbentuk obligasi negara.
SEOJK)
Kita hanya mempunyai catatan notulen
BoD & BoC meeting tentang penetapan
target investasi
 Dalam proposal sebelum penutupan
disampaikan ilustrasi target investasi dan
besarnya penerimaan dana pada saat
dicairkan.
Selama ini produk ditawarkan langsung
Kesulitan dalam merekam adalah
Pemasaran PAYDI Romawi V huruf A poin 1, 2, 3, 5, 7, 8 dan pasarnya adalah nasabah BVic, tapi
1) Alat dan metode untuk merekam, serta media
A. Ketentuan Umum Kewajiban tentang memenuhi persyaratan tidak melalui bancassurance. Praktis yg
penyimpanan
B. Pemahaman Calon Pemegangn Polis & saluran pemasaran. Kewajiban membuat menjual adalah pihak staf/KC BVic. Ini
Diberi peluang untuk 2) Mengatasi keengganan calon nasabah untuk mau
Tertanggung dokumentasi dalam bentuk rekaman tidak memenuhi syarat, mereka bukan
4. menyesuaikan selama diwawancara yang direkam
C. Pelaksanaan Konfirmasi (Welcoming Call) video/audio dan melakukan welcoming call agen yg punya lisensi menjual unitlink.
12 bulan 3) Tida mungkin meminta orang BVIC untuk
D. Saluran Pemasaran setelah polis diterbitkan. Harus ada petugas VLife ke nasabah.
melakukan wawancara
E. Ringkasan Informasi Produk & Layanan (RIPLAY) Kewajiban menyampaikan laporan kinerja Tentang memeriksa pemahaman
4) Kita perlu menunjuk/mengangkat seorang staf yang
F. Laporan Kinerja Subdana (Fund Fact Sheet) industri dalam bentuk fund fact sheet pemegang polis tentang produk, di polis
akan berkeliling ke stiap kantor cabang
juga kita cantumkan ketentuan free look.
Kita telah mengumumkan NAB di website

Kita belum pernah menyampaikan fund

fact sheet

Pelaporan PAYDI kepada OJK

a. Penjelasan mengenai pilihan Subdana & strategi
investasi
b. Nominal & persentase premi untuk Subdana
c. Rincian seluruh biaya yang dibebankan kepda
Pemegan Polis, termasuk pembebanannya
d. Uraian megenai cara frekuensi penilaian NAB &
Sudah dilaporkan dalam pengajuan Produk kita bisa
NAB per unit dari Subdana
produk hanya perlu dilaporkan hal-hal dipasarkan dengan
5. e. Informasi mengenai bank kustodian Romawi VI Pelaporan PAYDI kepada OJK
yang harus dirubah perubahan yang
f. Perbandingan besar UP
disesuaikan SEOJK
g. Uraian mengenai kinerja investasi
h. Proyeksi hasil investasi selama 5 tahun
memperhitungkan risiko pemburukan
i. Informasi mengenai fitur PAYDI
j. Profit testing dengan asumsi best estimatedan
asumsi best estimate+marjin risiko pemburukan

Diberi kesempatan 12
Romawi VII Ketentuan Lain-lain bulan sejak Maret 2022
6. Ketentuan Lain-lain dan Ketentuan Peralihan
Romawi VIII Ketentuan Peralihan untuk hal-hal yang
disebut