DPLK BNI

PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI (PPIP)

UNTUK PT.PERTA-SAMTAN GAS

BNI Simponi
Tetap Nikmati Masa Muda di Hari Tua Anda

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) BNI
Something As Title

Company Profile
Profil DPLK BNI
Struktur Organisasi DPLK BNI
Pendiri:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk
Direktorat
Dewan Pengawas:
Treasury Komisaris PT. BNI (Persero), Tbk
Pengurus:
Direksi PT. BNI (Persero), Tbk
Treasury DPLK International Pelaksana Tugas:
Pemimpin Divisi Dana Pensiun Lembaga
Efektif beroperasi pada 5 July 1994 berdasarkan Surat Keputusan Menteri Keuangan PT. BNI (Persero), Tbk
Keuangan RI No. KEP/301/KM.17/1993
Tanggal 28 Desember 1993

Visi:
Menjadi Dana Pensiun Lembaga Keuangan Terbaik di Indonesia

Misi:
o Meningkatkan Kesejahteraan di Hari Tua
o Menyediakan Solusi Program Pensiun
o Memberikan Layanan Prima bagi Stakeholder

Values:
Aman, Pengembangan Dana Optimal dan Transparan
Dasar Hukum DPLK
Penyelenggaraan DPLK

1 UU. No.11 Tahun 1992, tentang Dana Pensiun.

2 Keputusan Direksi PT. BNI (Persero) Tbk. No.KP/491/DIR/R tanggal 29 Okt 2015 ttg Peraturan DPLK BNI.

Peraturan Dana Pensiun DPLK BNI yang disahkan oleh Otoritas Jasa Keuangan Nomor:
3 Kep-565/NB.1/2015 tanggal 17 November 2015 beserta perubahan-perubahannya.

Pengelolaan Investasi

PMK no.19/PMK.010/2012 tanggal 1 Februari 2012 tentang Investasi Dana Pensiun sebagaimana telah
4 diubah terakhir dengan POJK No. 3/POJK.05/2015 tangal 16 April 2015

Pembayaran Iuran dan Manfaat

Program Pensiun Iuran Pasti/ PPIP

5 KMK no.230/KMK.017/1993 tanggal 26 Pebruari 1993 ttg maksimum Iuran dan Manfaat Pensiun
sebagaimana telah diubah dengan POJK No. 5/POJK.05/2017 bulan Maret 2017.

Program Pensiun Untuk Kompensasi Pesangon/ PPUKP

6 UU. No.13 Tahun 2003, tentang Ketenagakerjaan Pasal 156

Perpajakan

PP No. 68/ 2009 tentang Tarif Pajak Penghasilan Pasal 21 atas Penghasilan Berupa Uang Pesangon, Uang
7 Manfaat Pensiun, Tunjangan Hari Tua dan Jaminan Hari Tua yang Dibayarkan Sekaligus.
Perkembangan Jumlah AUM & Peserta

2013 2014 2015 2016 Des 2017 Juni 2018

645.590 rek 696.107 rek 744.769 rek 785.518 rek 827.233 rek 830.573 rek

2013 2014 2015 2016 Des 2017 Juni 2018

Rp 8,41 T Rp 10,03 T Rp 13,24 T Rp 16,96 T Rp 20,4 T Rp 20,95 T
Market Share Industri DPLK
Aset DPLK (Rp Triliun)

Market Market Market Market Market Market

Rank NAMA DPLK 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Share Share Share Share Share Share

1 DPLK BNI 7.12 27.96% 8.22 27.99% 9.88 25.09% 13.24 27.66% 16.96 26.56% 20.4 27.08%
DPLK
2 5.77 22.65% 6.57 22.37% 8.33 21.16% 9.43 19.72% 11.76 18.42% 15.1 20.05%
Manulife
3 DPLK BRI 2.58 10.14% 2.98 10.15% 3.70 9.40% 4.69 9.81% 5.73 8.97% 8.7 11.55%

4 DPLK AIA 2.98 11.72% 3.04 10.36% 3.66 9.31% 3.97 8.31% 4.25 6.65% 6.5 8.63%

5 DPLK Mandiri - - 0.21 0.71% 3.64 9.25% 4.83 10.11% 7.09 11.10% 5.1 6.77%

6 DPLK Lain-lain 7.01 27.53% 8.35 28.41% 10.16 25.80% 11.67 24.40% 18.05 28.28% 19.53 25.93%

Total 25.48 100% 29.39 100% 39.40 100% 47.86 100% 63.84 100% 75.33 100%

Sumber: Data Statistik OJK & Laporan Keuangan Publikasi

DPLK BNI menjadi market leader dengan market share tahun 2017 sebesar 27,08% dari 24
penyelenggara DPLK
Something As Title

Pilihan Investasi
Pilihan Paket Investasi
a SIMPONI LIKUID
100% Deposito dan/ atau Pasar Uang

b SIMPONI LIKUID PLUS

75% Deposito dan/ atau Pasar Uang 25% Obligasi

c SIMPONI LIKUID SYARIAH

100% Deposito Syariah, Pasar Uang Syariah dan/ atau Obligasi Syariah

d SIMPONI MODERAT
50% Deposito dan/ atau Pasar Uang 50% Obligasi

e SIMPONI BERIMBANG
50% Deposito dan/ atau Pasar Uang 50% Reksadana dan/ atau Saham

f SIMPONI BERIMBANG SYARIAH

50% Deposito, Pasar Uang dan/atau Obligasi Syariah 50% Reksadana Syariah

g SIMPONI PROGRESIF
50% Obligasi 50% Reksadana dan/ atau Saham

Perubahan Paket Investasi dapat dilakukan setiap 6 bulan sekali, setelah 1 tahun kepesertaan
Return per Paket Investasi
Return per Paket Investasi
Juni
2013 2014 2015 2016 2017 2018

Simponi Likuid
(100% DP&PU) 6.741% 10.18% 9.32% 8.32% 7.26% 6.59%

Simponi Likuid Plus

(75% DP&PU; 25% OB) 7.135% 9.84% 8.98% 8.59% 7.99% 6.30%

Simponi Likuid Syariah

(100% DP;PU;OB Syariah) 7.610% 9.53% 9.01% 8.41% 7.89% 7.81%

Simponi Moderat
(50% DP&PU; 50% OB) 7.528% 9.50% 8.65% 8.86% 8.71% 6.00%

Simponi Berimbang
(50% DP&PU; 50% RD) -0.84% 15.19% 1.97% 10.31% 10.67% -6.97%

Simponi Berimbang Syariah

(50% DP;PU;OB Syr & 50% RDSyr) -0.10% 13.44% 0.07% 10.43% 6.87% -3.03%

Simponi Progresif
(50% OB; 50% RD) 1.32% 14.50% 1.30% 10.86% 12.12% -7.56%
- Return Investasi Disetahunkan (pa.)
DP : Deposito OB : Obligasi RD Syr : Reksadana Syariah
PU : Pasar Uang RD : Reksadana
13
Something As Title

Administrasi
Kepesertaan
Jaringan Outlet di Indonesia
BNI mempunyai 2.134 outlets tersebar di seluruh Indonesia, dan telah menangani
nasabah BNI Simponi

Peserta BNI Simponi dapat melakukan pengajuan pembayaran manfaat di seluruh

Kantor Cabang BNI di Indonesia
Kemudahan Akses
Akses untuk menangani pertanyaan dari Perusahaan dan Karyawan

Call Centre Service 24/7 DPLK BNI Call
√ Informasi Produk (021) 572 8266
√ Penanganan Complain √ Status Klaim
√ Settlement & Maintenace Data
√ Konsultasi Produk, Pemasaran & Pajak
√ Informasi Paket Investasi
Akses untuk Cek Saldo & Melakukan Setoran
Customer Service di Outlet BNI
√ Informasi Produk
√ Penanganan Complain
√ Pembukaan dan Penutupan Rekening
√ Proses Pengajuan Klaim

Simponi Passbook BNI ATM BNI Phone Plus BNI Internet Banking

BNI SMS Banking BNI Mobile Banking BNI Simponi apps Website DPLK BNI (DPLK.BNI.CO.ID)
Something As Title

Biaya - biaya
Ketentuan Pajak
Pencairan Manfaat jika Usia Nasabah Sudah Mencapai
Usia Pensiun Dipercepat
(Peraturan Pemerintah Nomor 68 Tahun 2009)
Jumlah Dana Tarif Pajak
(Pajak Final)
s/d Rp 50 juta 0 % (tdk kena pajak)
> Rp 50 juta 5%

Pencairan Manfaat jika Usia Nasabah Belum Mencapai

Usia Minimal Pensiun Dipercepat
(UU Republik Indonesia No.36 Tahun 2008 Tentang PPh Pasal 17)
Jumlah Dana Tarif Pajak
(Pajak Tidak Final)
s/d Rp 50 juta 5%
> Rp 50 juta s/d Rp 250 juta 15 %
> Rp 250 juta s/d Rp 500 juta 25 %
> Rp 500 juta 30 %
Biaya - Biaya BNI Simponi

a. Biaya Pembukaan Rekening = Rp 0

b. Biaya Administrasi Tahunan
Nasabah Kolektif/Perusahaan = Rp 12.000

c. Biaya Pengelolaan Dana

Nasabah Kolektif/Perusahaan = 0,75% p.a.

d. Biaya perubahan paket investasi = Rp 0

dapat dilakukan setiap 6 bulan sekali, setelah 1 tahun kepesertaan

e. Biaya Pengalihan ke DPLK Lain =

Y < 1 tahun = 5%
1 < Y < 3 tahun = 3%
> 3 tahun = 2%
Something As Title

Anuitas
Pasca Pensiun
Peraturan Pembayaran Manfaat PPIP
Keputusan POJK No. 5/POJK.05/2017, Pasal 49
(tentang Iuran, Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain Dana Pensiun)
Saldo DPLK
setelah dipotong setelah dipotong
pajak & biaya pajak & biaya
< Rp 500 Juta > Rp 500 Juta

Manfaat Pensiun Manfaat Pensiun dibayarkan

Dibayarkan Lumpsum 20% dari total dana
atau

Manfaat Pensiun dapat Sisa 80%

dibayarkan secara bulanan
(melalui pembelian Anuitas < Rp 500 Juta > Rp 500 Juta
di Asuransi Jiwa) Manfaat Pensiun
Dibayarkan Lumpsum < Rp 1,5 M > Rp 1,5 M
Wajib Anuitas Sisa lebih dari
1,5M dibayarkan
lumpsum
Simulasi Perhitungan Manfaat Pensiun
Contoh perhitungan dengan Saldo Rp 1 Miliar
Contoh:
Karyawan B pensiun normal di usai 56 tahun.
Saldo DPLK setelah dipotong pajak & biaya reguler sebesar Rp 1.000.000.000,-
Total Dana Bersih = Rp 1.000.000.000,-
Pembayaran 20% (20% x Rp 1 M) = Rp 200.000.000,- Lumpsum
Sisa 80% Rp 800.000.000,- Wajib Anuitas
(Kategori > Rp 500 juta dan Rp < 1,5 Miliar)

Resume Pembayaran Manfaat DPLK

 Lump Sum Rp 200.000.000,-
 Anuitas Rp 800.000.000,-
Simulasi Perhitungan Manfaat Pensiun
Contoh perhitungan dengan Saldo Rp 2 Miliar
Contoh:
Karyawan A pensiun normal di usai 56 tahun.
Saldo DPLK setelah dipotong pajak & biaya reguler sebesar Rp 2.000.000.000,-
Total Dana Bersih = Rp 2.000.000.000,-
Pembayaran 20% (20% x Rp 2 M) = Rp 400.000.000,- Lumpsum (1)
Sisa 80% Rp 1.600.000.000,-
Batas Anuitas = Rp 1.500.000.000,- Wajib Anuitas
Sisa Lebih Manfaat = Rp 100.000.000,- Lumpsum (2)

Resume Pembayaran Manfaat DPLK

 Anuitas Rp 1.500.000.000,-
 Lumpsum Rp 500.000.000,-
(Lumpsum 1 + Lumpsum 2)
 Anuitas BNI Life
Asumsi:
Usia Pensiun = 56 Tahun Usia Istri = 50 Tahun Jumlah Anak = 3 orang (Usia 3th, 2th dan 1th)
Manfaat Anuitas
JENIS PRODUK
Premi Rp 200juta Premi Rp 500juta Premi Rp 800juta
Jaminan Hari Tua (PHT).
Pembayaran Pensiun Hari Tua setiap bulan selama hidup,
Rp 1.087.998,- Rp 2.719.996,- Rp 5.439.992,-
dimulai bulan berikutnya setelah premi anuitas dilunasi.
Jaminan Janda/Duda (JJD).
Setiap bulan sebesar 60% PHT sampai Janda/Duda meninggal
Rp 652.799,- Rp 1.631.998,- Rp 3.263.995,-
dunia atau menikah lagi.
Jaminan Anak (JA)
Setiap bulan sebesar 100% PJD sampai dengan usia 25 tahun
atau bekerja, atau menikah, atau meninggal dunia sebelum 25
tahun Rp 652.799,- Rp 1.631.998,- Rp 3.263.995,-
Dimulai bulan berikutnya setelah Janda/Duda meninggal dunia
atau menikah lagi.
Pengembalian Premi (Restitusi):
Dalam hal Pemegang Polis meninggal dunia dan setelah Premi dikurang Premi dikurang Premi dikurang
Penerima Manfaat Anuitas terakhir tidak lagi memenuhi total yang telah total yang telah total yang telah
persyaratan sebagai Penerima Manfaat Anuitas sedangkan total dibayarkan dibayarkan dibayarkan
Manfaat Anuitas yang telah dibayarkan lebih kecil daripada
premi sekaligusnya, maka akan dikembalikan selisih Premi
Sekaligus yang telah dibayarkan pada awal pertanggungan
dikurangi total Manfaat Anuitas yang telah diterima.
Thank You For
Your Attention
Putry (DPLK Relationship Manager)
BNI Kantor Wilayah Palembang
Jl. Jenderal Sudirman No.132
Palembang

Tel : 0711 361946

Hp : 0812 782 7049
Email : putry.amalia@bni.co.id

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk This presentation has been prepared specifically for BNI. The content of this presentation may not be
Unit Dana Pensiun Lembaga Keuangan used,duplicated or transmitted in any form without the written consent from BNI. All rights reserved.
Daftar Nasabah PPIP
 Daftar Nasabah PPUKP
Oil & Gas Industry

Others

PT. Istana Cipta PT. Pupuk Universitas Pancasila Yayasan Vidatra Marsindo Konsult Prima Nusantara Card Hermina
Sembada Iskandar Muda Semesta Hospital Grup