LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012 DAN PERIODE TIGA BULAN
YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2013 DAN 2012
Jakarta, 29 April 2013
S.E. & O
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
Direksi.
GATOT M. SUWONDO YAP TJAY SOEN
DIREKTUR UTAMA DIREKTUR
KOMISARIS
- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Peter B. Stok
- Wakil Komisaris Utama : Tirta Hidayat
- Komisaris Independen : Fero Poerbonegoro
- Komisaris Independen : Achil Ridwan Djayadiningrat
- Komisaris Independen : B.S. Kusmuljono
- Komisaris : Daniel T. Sparringa
- Komisaris : A. Pandu Djajanto*)
DIREKSI
- Direktur Utama : Gatot M. Suwondo
- Wakil Direktur Utama : Felia Salim
- Direktur : Krishna R. Suparto
- Direktur : Yap Tjay Soen
- Direktur : Ahdi Jumhari Luddin
- Direktur : Suwoko Singoastro
- Direktur : Darmadi Sutanto
- Direktur : Honggo Widjojo Kangmasto
- Direktur : Sutanto
- Direktur : Adi Setianto
- Direktur : Sutirta Budiman*)
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
Negara Republik Indonesia 60,00%
Masyarakat 40,00%
Jumlah 100,00%
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO), Tbk
31 MARET 2013
(% per tahun)


Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 10,00 11,60 11,60 10,65 12,25
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 (Tidak Diaudit) dan 2012 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
31 Maret 2013. Informasi Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member frm of PwC Global Network (penanggung jawab: Drs. Haryanto Sahari, CPA) dalam laporannya
tertanggal 01 Maret 2013, menyatakan Wajar Tanpa Pengecualian. Karena Informasi keuangan konsolidasi di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasi,
dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasi.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank
Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta
untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan
Bapepam-LK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko
Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011
telah direklasifkasi agar sesuai dengan penerapan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 tanggal 25 Juni 2012 mengenai Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.717,50 dan Rp9.637,50.
www.bni.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO POS-POS
BNI KONSOLIDASIAN
31 MAR 2013 31 DES 2012 31 MAR 2013 31 DES 2012
( Tidak Diaudit ) ( Diaudit ) ( Tidak Diaudit ) ( Diaudit )
ASET
1. Kas 5.800.030 7.852.124 5.905.310 7.969.380
2. Penempatan pada Bank Indonesia 28.155.182 48.917.292 29.573.946 49.623.083
3. Penempatan pada bank lain 17.112.291 10.436.045 18.148.860 11.264.475
4. Tagihan spot dan derivatif 11.838 10.571 11.838 10.571
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 932.681 426.477 3.585.973 2.637.831
b. Tersedia untuk dijual 39.431.812 39.052.290 39.589.861 39.168.421
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 7.531.224 8.410.961 8.504.047 9.411.722
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 1.884 - 1.884
6.

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - - -
7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - - - -
8. Tagihan akseptasi 9.528.701 10.171.576 9.528.701 10.171.576
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 191.957.363 193.016.854 191.938.988 193.050.166
10. Pembiayaan syariah - - 8.558.274 7.551.932
11. Penyertaan 1.559.535 1.560.782 59.903 44.097
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (11.734) (15.225) (15.041) (18.383)
b. Kredit (6.585.935) (6.746.443) (6.798.288) (6.767.428)
c. Lainnya (106.774) (111.856) (114.585) (122.300)
13. Aset tidak berwujud - - - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - -
14. Aset tetap dan inventaris 9.738.117 9.367.911 10.068.116 9.687.745
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.064.404) (4.952.054) (5.217.938) (5.096.158)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 34.632 34.632 34.632 34.632
b. Aset yang diambil alih 166.932 166.932 168.715 167.698
c. Rekening tunda 63.509 14.298 50.660 14.298
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -


ii. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia - - - -
16.

Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/- (190.618) (200.244) (190.618) (200.244)
17. Sewa pembiayaan - - - -
18. Aset pajak tangguhan 384.473 262.382 429.974 319.675
19. Aset lainnya 4.867.388 3.857.051 5.895.239 4.378.833


T O T A L A S E T 305.316.243 321.534.240 319.716.567 333.303.506

LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 67.241.084 71.930.565 68.540.892 73.365.579
2. Tabungan 89.167.259 96.274.186 89.635.429 96.694.433
3. Simpanan berjangka 76.058.283 80.788.084 75.913.324 80.509.497
4. Dana investasi revenue sharing - - 8.844.584 7.091.332
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 369.428 295.222 369.428 295.222
6. Pinjaman dari bank lain 3.601.945 3.369.553 3.660.641 3.245.243
7. Liabilitas spot dan derivatif 440.594 454.647 440.594 454.647
8.

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - - -
9. Utang akseptasi 4.296.343 4.624.501 4.296.343 4.624.501
10. Surat berharga yang diterbitkan 4.811.269 4.768.810 4.811.269 4.768.810
11. Pinjaman yang diterima


a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai
modal - - - -
b. Pinjaman yang diterima lainnya 7.456.631 8.441.655 7.507.461 8.454.543
12. Setoran jaminan 625.746 791.206 625.746 791.206
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 51.888 114.591 51.888 114.591
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 6.417.447 6.569.651 9.828.671 9.368.611
16. Dana investasi proft sharing - - - -
T O T A L L I A B I L I T A S 260.537.917 278.422.671 274.526.270 289.778.215

EKUITAS
17. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807
a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000
b. Modal yang belum disetor -/- (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya - - - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya


a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing 64.347 73.002 64.347 73.002


b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (527.079) (85.775) (539.365) (129.680)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas (85.054) (101.248) (85.054) (101.248)
d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -


e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - - -


f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti - - - -


g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 2.426.105 2.426.105 2.426.105 2.426.105
b. Cadangan tujuan 2.162.788 2.163.059 2.162.788 2.163.168
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 15.088.195 8.221.078 15.482.705 8.435.118
b. Tahun berjalan 2.025.750 6.792.073 2.069.155 7.046.145


TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 44.778.327 43.111.569 45.203.956 43.535.885

25. Transaksi dengan non pengendali (62.862) (62.862)
26. Kepentingan non pengendali 49.203 52.268

T O T A L E K U I T A S 44.778.327 43.111.569 45.190.297 43.525.291

T O T A L L I A B I L I T A S D A N E K U I T A S 305.316.243 321.534.240 319.716.567 333.303.506
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2013 DAN 2012
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO POS - POS
BNI KONSOLIDASIAN
1 JAN 2013 1 JAN 2012 1 JAN 2013 1 JAN 2012
s/d s/d s/d s/d
31 MAR 2013 31 MAR 2012 31 MAR 2013 31 MAR 2012
( Tidak Diaudit ) ( Tidak Diaudit ) ( Tidak Diaudit ) ( Tidak Diaudit )
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan bunga
a. Rupiah 5.171.418 4.834.112 5.477.323 5.053.983
b. Valuta asing 463.924 382.835 465.497 382.835
2. Beban bunga
a. Rupiah 1.324.128 1.690.413 1.427.394 1.799.492
b. Valuta asing 223.618 140.424 223.722 140.424
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 4.087.596 3.386.110 4.291.704 3.496.902

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga - - 70.168 46.430
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga 197.112 255.256 226.620 300.148
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif
(realised) 37.644 39.293 38.791 39.594
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity
method - - - -
f. Dividen - - - -
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 794.918 633.664 692.276 583.803
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai 100.334 98.745 104.913 101.592
i. Pendapatan lainnya 720.987 416.351 1.096.359 672.623

2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga 44.061 12.428 - -
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 282 4.685 282 4.685
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif
(realised) - - - -
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat Berharga 10.002 - 10.002 -
ii. Kredit 596.440 839.683 596.442 839.683
iii. Pembiayaan syariah - - - -
iv. Aset keuangan lainnya 100.896 - 100.896 -
f. Kerugian terkait risiko operasional 2.276 534 2.276 534
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity
method - - - -
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi - - - -
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non
keuangan ) - - - -
j. Beban tenaga kerja 1.320.747 1.034.492 1.466.366 1.130.359
k. Beban promosi 164.998 156.860 177.054 175.257
l. Beban lainnya 1.260.257 953.197 1.669.446 1.228.134
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih (1.648.964) (1.558.570) (1.793.637) (1.634.462)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.438.632 1.827.540 2.498.067 1.862.440

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris 3.670 (110) 3.670 (110)
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing 68.942 100.742 68.980 100.964
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (8.999) (744) (10.861) (301)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 63.613 99.888 61.789 100.553

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK 2.502.245 1.927.428 2.559.856 1.962.993

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (485.757) (289.938) (497.946) (294.428)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 9.262 (126.417) 8.443 (122.340)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH 2.025.750 1.511.073 2.070.353 1.546.225

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing (8.655) 13.266 (8.655) 13.266
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual (551.631) (193.980) (512.102) (193.356)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 16.194 7.772 16.194 7.772
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - - -
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti - - - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain 110.327 48.495 102.421 48.339
h. Lainnya - - - -
Pendapatan Komprehensif lain tahun
berjalan - net pajak penghasilan terkait (433.765) (124.447) (402.142) (123.979)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN 1.591.985 1.386.626 1.668.211 1.422.246

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.025.750 1.511.073 2.069.155 1.540.179
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1.198 6.046
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 2.025.750 1.511.073 2.070.353 1.546.225

Total Laba komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.591.985 1.386.626 1.667.013 1.415.732
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1.198 6.514
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN 1.591.985 1.386.626 1.668.211 1.422.246

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM 111 83
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 MARET 2013
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO TRANSAKSI
BNI
Nilai Notional
Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 1.580.797 1.580.797 - 1.753 2.107

2. Forward 167.575 167.575 - 78 130

3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap 5.151.114 5.151.114 - 6.478 8.332

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap 1.457.625 - 1.457.625 - 85.054

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - CIRS 3.959.916 3.959.916 - 3.530 344.971

JUMLAH 12.317.028 10.859.402 1.457.625 11.838 440.594
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 31 MARET 2013 DAN 2012
( dalam % )
RASIO
BNI
31 MAR 2013
( Tidak Diaudit)
31 MAR 2012
( Tidak Diaudit)
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,82% 18,11%
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
1,88% 2,37%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,81% 2,49%
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
2,29% 3,06%
5. NPL gross 2,79% 3,58%
6. NPL net 0,96% 0,65%
7. Return on Asset (ROA) 3,26% 2,76%
8. Return on Equity (ROE) 20,12% 18,40%
9. Net Interest Margin (NIM) 6,16% 5,97%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Opersional (BOPO) 67,43% 72,56%
11. Loan to Deposito Ratio (LDR) 82,57% 74,36%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 8,07% 8,66%
b. GWM Valuta asing 8,03% 8,04%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,05% 1,92%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POS
BNI KONSOLIDASIAN
31 MAR 2013 31 DES 2012 31 MAR 2013 31 DES 2012
( Tidak Diaudit ) ( Diaudit ) ( Tidak Diaudit ) ( Diaudit )
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan 12.867.929 8.825.520 12.867.929 8.825.520
3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 6.809.120 7.614.197 6.809.120 7.614.197
- Valuta asing 97.051 86.622 97.051 86.622
ii. Uncommitted
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
b. Lainnya
i. Committed 13.358.759 10.339.643 14.034.999 11.168.772
ii. Uncommitted 11.684.663 11.718.351 11.684.663 11.718.351
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik
a. Committed
- Rupiah 4.164 3.178 4.164 3.178
- Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 8.009.714 7.936.522 8.009.714 7.936.522
b. L/C dalam negeri 1.227.938 1.809.810 1.227.938 1.809.810
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan 13.288.953 9.354.410 13.288.953 9.354.410
5. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 229.096 194.963 229.526 194.963
b. Valuta asing 5.073.658 4.529.376 5.073.659 4.529.376
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 2.682.793 2.663.922 2.682.793 2.663.922
b. Bunga lainnya - - 15.452 12.470
3. Lainnya 5.655 6.484 5.845 6.669

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 7.353.669 8.663.109 7.368.304 8.677.744
b. Valuta asing 12.086.305 11.598.410 12.098.649 11.610.754
2. Lainnya - - - -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 MARET 2013 DAN 2012
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
KOMPONEN MODAL
31 MAR 2013 31 MAR 2012
BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN
( Tidak Diaudit) ( Tidak Diaudit) ( Tidak Diaudit) ( Tidak Diaudit)
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti 39.536.219 40.603.110 33.430.312 34.467.466
1. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807
2. Cadangan Tambahan Modal 31.261.180 31.696.234 25.108.607 25.296.101
2.1 Faktor penambah 31.261.180 31.696.234 25.187.945 25.347.443
a Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
b Modal sumbangan - - - -
c Cadangan umum 2.426.105 2.426.105 1.933.959 1.933.959
d Cadangan tujuan 2.162.788 2.162.788 1.489.469 1.489.469
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%) 11.031.228 11.394.801 6.315.946 6.462.929
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%) 1.008.244 1.079.725 818.745 831.260
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan 64.347 64.347 61.358 61.358
h Dana setoran modal - - - -
i Waran yang diterbitkan (50%) - - - -
j Opsi saham yang diterbitkan dalam
rangka program kompensasi berbasis
saham (50%) - - - -
2.2 Faktor pengurang - - (79.338) (51.342)
a Disagio - - - -
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%) - - - -
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%) - - - -
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan - - - -
e Pendapatan komprehensif lain:
Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori
Tersedia untuk Dijual - - - -
f Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif - - - -
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung - - (79.338) (51.342)
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book - - - -
3. Modal Inovatif - - - -
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual
non kumulatif) - - - -
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non
kumulatif ) - - - -
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - - - -
4. Faktor Pengurang Modal Inti (779.768) (197.134) (733.102) -
4.1 Goodwill - -
4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - -
4.3 Penyertaan (50%) (779.768) (197.134) (733.102)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%) - -
5. Kepentingan Non Pengendali 49.203 116.558

B. Modal Pelengkap 3.611.697 4.283.382 3.089.492 3.871.323
1. Level Atas (Upper Tier 2) 4.391.465 4.480.516 3.822.594 3.871.323
1.1 Saham preferen ( perpetual kumulatif ) - - - -
1.2 Surat berharga subordinasi ( perpetual
kumulatif ) - - - -
1.3 Pinjaman Subordinasi ( perpetual
kumulatif ) - - - -
1.4 Mandatory convertible bond - - - -
1.5 Modal Inovatif yang tidak
diperhitungkan sebagai Modal inti - - - -
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya - - - -
1.7 Revaluasi aset tetap 2.158.279 2.158.279 2.158.279 2.158.279
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks
1,25%ATMR) 2.233.186 2.322.237 1.664.315 1.713.044
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori
Tersedia untuk Dijual (45%) - - - -
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum
50% Modal Inti - - - -
2.1 Redeemable preference shares - - - -
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi
yang dapat diperhitungkan - - - -
2.3 Instrumen modal pelengkap level
bawah (lower tier 2) lainnya - - - -
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (779.768) (197.134) (733.102) -
3.1 Penyertaan (50%) (779.768) (197.134) (733.102)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%) - -
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap - - - -
Eksposur Sekuritisasi - - - -

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3) - - - -

E. Modal Pelengkap Tambahan Yang
Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko
Pasar - - - -

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C) 43.147.916 44.886.492 36.519.804 38.338.789
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 43.147.916 44.886.492 36.519.804 38.338.789
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT *) 205.224.933 215.230.700 173.109.537 177.025.561
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL 36.203.293 39.720.621 28.070.644 29.504.611
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR 768.725 830.113 483.163 776.063
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 17,87% 17,61% 18,15% 18,56%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV +
V + VI)] 17,82% 17,55% 18,11% 18,49%
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 MARET 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. P0S - POS
BNI
31 MAR 2013 31 MAR 2012
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga 30.456 - - - - 30.456 15.081 - - - - 15.081
a. Rupiah 30.456 - - - - 30.456 15.081 - - - - 15.081
b. Valuta asing - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual -
kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit 301.392 76.158 - - - 377.550 187.523 - - - 187 187.710
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM 301.392 76.158 - - - 377.550 187.523 - - - 187 187.710
i. Rupiah 301.392 76.158 - - - 377.550 187.523 - - - 187 187.710
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan 1.505.081 - - - - 1.505.081 1.431.210 - - - - 1.431.210
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi 70.598 - - - - 70.598 308 - - - - 308
a. Rupiah 68.499 - - - - 68.499 308 - - - - 308
b. Valuta asing 2.099 - - - - 2.099 - - - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 17.112.291 - - - - 17.112.291 13.260.580 - - - - 13.260.580
a. Rupiah 2.932.744 - - - - 2.932.744 840.740 - - - - 840.740
b. Valuta asing 14.179.547 - - - - 14.179.547 12.419.840 - - - - 12.419.840
2. Tagihan spot dan derivatif 11.838 - - - - 11.838 10.070 - - - - 10.070
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing 11.838 - - - - 11.838 10.070 - - - - 10.070
3. Surat berharga 47.864.097 - - - 1.164 47.865.261 48.700.108 489 46.536 - 582 48.747.715
a. Rupiah 40.880.941 - - - - 40.880.941 9.237.499 - - - - 9.237.499
b. Valuta asing 6.983.156 - - - 1.164 6.984.320 39.462.609 489 46.536 - 582 39.510.216
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo) - - - - - - 16.879 - - - - 16.879
a. Rupiah - - - - - - 16.879 - - - - 16.879
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 9.512.739 15.962 - - - 9.528.701 8.199.091 34.768 - - - 8.233.859
7. Kredit 177.421.211 8.808.150 853.840 1.105.452 3.391.161 191.579.813 144.732.073 8.683.544 582.304 785.312 4.329.176 159.112.409
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 52.680.726 3.395.262 574.674 795.860 2.578.958 60.025.480 53.093.835 3.623.623 471.325 625.828 2.813.788 60.628.400
i. Rupiah 51.744.672 3.364.297 518.364 795.860 2.568.825 58.992.017 51.351.268 3.544.098 425.605 622.771 2.746.747 58.690.489
ii. Valuta asing 936.054 30.965 56.311 - 10.133 1.033.463 1.742.567 79.526 45.720 3.057 67.041 1.937.911
b. Bukan debitur UMKM 124.740.485 5.412.888 279.166 309.592 812.202 131.554.333 91.638.238 5.059.920 110.979 159.484 1.515.388 98.484.009
i. Rupiah 101.950.461 4.322.798 237.560 272.691 509.116 107.292.626 72.538.109 4.155.452 110.979 125.143 730.710 77.660.393
ii. Valuta asing 22.790.024 1.090.090 41.606 36.901 303.086 24.261.707 19.100.129 904.468 - 34.341 784.678 20.823.616
c. Kredit yang direstrukturisasi 3.389.623 2.175.582 196.359 291.677 691.080 6.744.321 3.396.630 2.584.816 101.197 82.435 1.630.033 7.795.111
i. Rupiah 1.971.018 1.549.919 156.648 291.677 456.370 4.425.632 1.984.616 2.212.647 101.197 82.435 876.636 5.257.531
ii. Valuta asing 1.418.605 625.663 39.711 - 234.710 2.318.689 1.412.014 372.169 - - 753.397 2.537.580
d. Kredit properti 26.382.509 2.110.881 139.609 125.620 400.170 29.158.789 19.690.287 1.341.418 100.966 101.863 283.328 21.517.862
8. Penyertaan 53.918 - - - 536 54.454 34.458 - - - 536 34.994
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi 27.840.366 745.282 7.285 721 13.374 28.607.028 23.326.540 1.090.238 18.689 - 3.606 24.439.073
a. Rupiah 8.469.311 43.125 - 506 166 8.513.108 6.916.029 59.137 17.981 - 3.606 6.996.753
b. Valuta asing 19.371.054 702.158 7.285 215 13.208 20.093.920 16.410.511 1.031.101 708 - - 17.442.320
11. Aset yang diambil alih - - - - 166.932 166.932 - - - - 166.932 166.932

INFORMASI LAIN

Total aset bank yang dijaminkan : - -
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6.806.726 7.062.427
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 7.282.364 6.922.370
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,65% 38,06%
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 8,80% 10,91%
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 22,12% 19,82%
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 20,42% 18,67%
Lainnya
a. Penerusan kredit 4.243.033 4.765.509
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 736.527 868.366
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 594.694 354.922
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.
Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No. POS-POS
31 MAR 2013 31 MAR 2012
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 171.123 - - - 132.606 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - 118 - - - 101 -
3. Surat berharga - 11.734 80.771 1.164 11.096 6.125 86.337 7.586
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dibeli kembali
janji dijual kembali (Reverse Repo)
- - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - 86.276 95.127 798 - 49.741 81.991 1.738
7. Kredit 4.203.369 2.382.566 1.924.748 4.661.187 3.123.395 3.766.561 1.453.259 4.849.370
8. Penyertaan - 20.498 15.590 536 - 15.193 14.657 536
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10 Transaksi rekening administratif - 102.284 279.110 52.092 - 90.316 233.268 60.921
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 MARET 2013 DAN 2012
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
ARUS KAS
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2013 31 MAR 2012
( Tidak Diaudit ) ( Tidak Diaudit )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi 5.847.124 5.511.872
Bunga dan pembiayaan lainnya yang dibayar (1.582.194) (1.877.179)
Pendapatan operasional lainnya 2.198.953 2.008.184
Beban operasional lainnya (3.042.328) (2.809.498)
Pendapatan bukan operasional - bersih 38.682 108.171
Pembayaran pajak penghasilan (497.946) (142.302)

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi 2.962.291 2.799.248
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1.565.496) 13.432.697
Surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi
(710.228) (298.868)
Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - 2.272.583
Wesel ekspor dan tagihan lainnya 955.682 (423.403)
Pinjaman yang diberikan 245.039 (2.111.818)
Aset lain-lain (1.467.708) (193.111)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera (865.745) (395.369)
Simpanan nasabah (14.726.612) (10.428.846)
Simpanan dari bank lain 415.398 (408.882)
Liabilitas lain-lain 1.246.904 (849.289)
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan operasi (13.510.475) 3.394.942
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian (penjualan) Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki
hingga jatuh tempo - bersih
(2.502.981) (6.782.227)
Pembelian (penjualan) surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual dan dimiliki
hingga jatuh tempo - bersih
716.157 1.933.744
Penambahan aset tetap (718.224) (249.712)
Hasil penjualan aset tetap 50.557 4.719
Kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (2.454.491) (5.093.476)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan 43.516 (14.753)
Kenaikan pinjaman yang diterima (872.876) 474.448
Kas bersih (digunakan untuk) diperoleh dari kegiatan pendanaan (829.360) 459.695
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH SETARA KAS (16.794.326) (1.238.839)
KAS DAN SETARA KAS PADAAWAL TAHUN 72.094.703 63.082.192
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing - (32.819)
KAS DAN SETARA KAS PADAAKHIR TAHUN 55.300.377 61.810.534
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI:
Kas 5.905.310 5.044.600
Giro pada Bank Indonesia 19.778.146 19.264.178
Giro pada bank lain 12.163.350 4.204.284
Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 17.105.572 32.949.472
Sertifkat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 347.999 348.000
Jumlah kas dan setara kas 55.300.377 61.810.534
*) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia