ALLIANZ LIFE SYARIAH INDONESIA

NERACA PERUSAHAAN / UNIT SYARIAH

URAIAN

No.
I.

ASET

1
2
3
4

7
8
9
10

Kas dan Setara Kas

Piutang Kontribusi
Piutang Reasuransi
Piutang
a. Murabahah
b. Salam
c. Istishna'
Investasi pada Surat Berharga
Pembiayaan
a. Mudharabah
b. Musyarakah
Investasi pada Entitas Lain
Properti Investasi
Piutang Pendapatan Investasi
Aktiva Lain

11

Jumlah Aset

II.

KEWAJIBAN

1
2
3
4

Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Hak

Penyisihan Kontribusi
Utang Klaim
Klaim yang Sudah Terjadi Tetapi Belum
Dilaporkan

Bagian Peserta Atas Surplus Underwriting

Dana Tabarru' yang Masih Harus Dibayar

6
7
8
9
10

Utang Reasuransi
Utang Dividen
Utang Pajak
Utang Lain
Jumlah Kewajiban

III.

DANA PESERTA

11
12
13

Dana Syirkah Temporer

a. Mudharabah
Dana Tabarru'
Jumlah Dana Peserta

IV.

EKUITAS

14
15
16
17
18

Modal Disetor
Tambahan Modal Disetor
Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga
Saldo Laba
Jumlah Ekuitas

19

Jumlah Kewajiban, Dana Peserta, dan Ekuitas

5
6

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

2011

2010*

2011

RASIO KESEHATAN KEUANGAN

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

2010

URAIAN

2011

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

2010

URAIAN

Tingkat Solvabilitas
1.995
915
742

379
390
783

137.990

89.061

1.700
6.511

289
14.664

149.853

105.566

1.663
1.943
1.815

1.350
1.531
816

10.982

9.094

3.209
50
18.010
37.672

1.096
395
26.094
40.376

73.301
73.301

31.886
31.886

25.000
(1.082)
14.962
38.880

25.000
8.304
33.304

149.853

105.566

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )
URAIAN

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11

PENDAPATAN ASURANSI
Kontribusi Bruto
Ujrah Pengelola
Bagian Reasuransi ( Atas Risiko )
Perubahan Kontribusi yang Belum Menjadi Hak
Jumlah Pendapatan

12
13
14

BEBAN ASURANSI
Pembayaran Klaim
Klaim yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain
Klaim yang Masih Harus Dibayar
Klaim yang Masih Harus Dibayar yang Ditanggung
Reasuransi dan Pihak Lain
Penyisihan Teknis
Beban Pengelolaan Asuransi
Jumlah Beban Asuransi

15

Surplus (Defisit) Neto Asuransi

16
17
18
19

Pendapatan Investasi
Total Pendapatan Investasi
Dikurangi: Beban Pengelolaan Portofolio Investasi
Pendapatan Investasi Neto

20

Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru'

254.021
(191.104)
(7.264)
(313)
55.340

192.512
(158.619)
(3.841)
(136)
29.916

18.999
(1.542)
-

15.385
(816)
-

2.300
19.757

2.351
16.920

35.583

12.996

5.832
5.832

3.346
3.346

41.415

16.342

URAIAN

2011

2011

2010

4
5

Pendapatan
Pendapatan Pengelolaan Operasi Asuransi
Pendapatan Pengelolaan Portofolio
Investasi Dana Peserta
Pendapatan Pembagian Surplus Underwriting
Pendapatan Investasi

191.104
2.099

158.619
2.687

Jumlah Pendapatan

193.203

161.306

7
8
9
10
11
12

Beban
Beban Komisi
Ujrah Dibayar
Beban Umum dan Administrasi
Beban Pemasaran
Beban Pengembangan

165.805
41.572
-

137.051
38.851
-

13

Jumlah Beban

207.377

175.902

14
15
16
17
18

Laba Usaha
Pendapatan (Beban) Non Usaha Neto
Laba Sebelum Pajak Penghasilan
Beban Pajak
Laba Neto

(14.174)
20.832
6.658
6.658

(14.596)
17.745
3.149
3.149

C. Kelebihan ( Kekurangan ) BTS

D. Rasio Pencapaian ( % ) **)

Investasi

1
2
3
4
5

8
9
10
11
12
13

Deposito
Saham Syariah
Sukuk atau Obligasi Syariah
Surat Berharga Syariah Negara
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh
Bank Indonesia
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan
oleh Selain Negara Republik Indonesia
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan
oleh Lembaga Multinasional
Reksa dana Syariah
Efek Beragun Aset Syariah
Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain
Emas Murni
Investasi Lain
Jumlah Investasi

II.

Bukan Investasi

14
15
16
17

Kas dan Bank

Tagihan Hasil Investasi
Tagihan Investasi
Jumlah Bukan Investasi

18

JUMLAH ASET

6
7

16.058
514.255

16.899
421.482

6.416
1.361
7.777

6.287
1.452
7.739

522.032

429.221

KEWAJIBAN
19
20
21

Liabilitas Ujroh/Fee Pengelolaan Dana

Liabilitas Penarikan Dana Investasi
Dana Investasi Peserta

1.218
520.814

219
429.002

22

JUMLAH KEWAJIBAN

522.032

429.221

1.613

980

65.024
207 %

25.183
134 %

a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan

b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru'
c. Dana Jaminan dari Dana Investasi Peserta

10.800

8.657

Total Dana Jaminan

10.800

8.657

547 %

464 %

356 %

175 %

35 %

55 %

B. Rasio Investasi (SAP) dan Kas/Bank terhadap

Cad. Teknis dan Utang Klaim (%)

D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung

terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%)

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

E. Rasio Likuiditas (%)

URAIAN

2011

2010

F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap

Pendapatan Premi Neto (%)

Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh

A. Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh

14.000

REASURADUR UTAMA

12.500

B. Minimum Kekayaan yang Wajib Disediakan

untuk Qardh**)
a. 25% x Jumlah Dana yang Diperlukan untuk
Mengantisipasi Risiko Kerugian yang Mungkin
Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan
dan Kewajiban

2010

78.392
248.207
10.975
67.009

61.620
35.457
26.163

KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN

b. Jumlah Dana yang Diperlukan untuk

Mengantisipasi Risiko Kegagalan
Proses Produksi, Ketidakmampuan SDM
dan Sistem untuk Berkinerja Baik,
atau Kejadian dari Luar

102.300
316.272
11.649
67.976

92.886
26.249
66.637

C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Ekuitas (%)

C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia

Untuk Qardh

I.

NAMA REASURADUR

8.066

4.898

B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***)

a. Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh
b. Ekuitas atau Modal Kerja Minimum
c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan
( Jumlah yang Lebih Besar Antara A dan B )
C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas
Dana Perusahaan

1. PT Reasuransi Internasional Indonesia

2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk

4.148

3.518

1.786

4.084

50.491
11.611
38.880

38.494
5.190
33.304

12.214
25.000

8.416
25.000

25.000

25.000

13.880

8.304

1. Drs. H. Mohamad Hidayat MBA, MH

2. DR. H. Hasanudin
3. H. Rahmat Hidayat SE, MT,Ph.D
PEMILIK PERUSAHAAN
1. Allianz Asia - Pacific and Africa GmbH
2. PT Kresna Karya

DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
WAKIL KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS INDEPENDEN

:
:
:
:
:

Heinz Walter Dollberg

Kamesh Goyal
Peter Georg Fritz Huber
Victor Maria Satria Sandjaja **
Arif Firman

:
:
:
:

Joachim Wessling
Handojo Gunawan Kusuma
Todd Swihart
Daniel Neo

DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
WAKIL DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR

** Telah mengundurkan diri sejak tanggal 12 Desember 2011 dan efektif per tanggal
12 Januari 2012.

**) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam PMK No. 11/PMK.010/2011

Perhitungan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor
per-07/BL/2011.
Tingkat solvabilitas minimum berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Nomor
11/PMK.010/2011.

Jakarta, April 2012

S.E. & O
Direksi

PT ASURANSI ALLIANZ LIFE INDONESIA

www.allianz.co.id
Allianz Indonesia Community

Insurance Solutions from A-Z

99,76%
0,24%

KOMISARIS DAN DIREKSI

Keterangan:
*) Sesuai dengan PMK No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 5% dari Jumlah dana
yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat
deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan
Peraturan Bapepam dan LK Nomor per-07/BL/2011.

***)

93 %
7%

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Solvabilitas Dana Perusahaan

A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan
b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas

Reasuransi Dalam Negeri

Catatan :
a. Informasi keuangan ini disusun berdasarkan informasi yang tercantum dalam laporan
keuangan PT Asuransi Allianz Life Indonesia untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2011 dan 2010, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta &
Widjaja dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan
berkaitan dengan penyajian kembali laporan keuangan tahun 2010 karena perubahan
kebijakan akuntansi atas penyajian produk-produk asuransi syariah yang dikaitkan
dengan investasi.
b. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report Nomor L.11 - 3400 12/III.16.001).
c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2011, 1 US $ : Rp.9.068,Kurs pada tanggal 31 Desember 2010, 1 US $ : Rp.8.991,-

2010

A. Dana Jaminan

B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru *)

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

No.

2011

Indikator Keuangan Lainnya

A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan yang Diperkenankan
b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas

NERACA DANA INVESTASI PESERTA

ASET

LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN

1
2
3

URAIAN

No.

* ) Setelah disajikan kembali

No.

KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'

LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU'

PER 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

( dalam jutaan Rupiah )

@AllianzId

Allianz Indonesia