PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA

Ini adalah proposal Program Asuransi Jiwa yang diberikan oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) dan dibuat untuk Bpk./Ibu Prospek . ('Anda').
Penjelasan lengkap mengenai hal ini dapat Anda peroleh di dalam Polis.
Pemilik Polis
Program Dasar
Tujuan Pembuatan Proposal
Pilihan Dana Investasi
Periode Pembayaran Premi

Prospek .
ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS
Dana Pensiun
Aggressive Multi Plus 100%
3 tahun

Premi Tahunan
- Premi Asuransi Berkala

Usia Masuk
Jenis Kelamin
Mata Uang
Cara Bayar

30
Pria
Rupiah
Bulanan

12.000.000

Premi Bulanan

1.000.000

Total Premi Investasi

Pembayaran Premi Investasi dapat dilakukan sewaktu-waktu, sesuai keinginan Anda. Semakin sering dan semakin besar dilakukan pembayaran Premi
Investasi, akan semakin cepat pula kemungkinan berkembangnya Nilai Dana Investasi pada Polis Anda.
Ringkasan Manfaat
Untuk Tertanggung : Prospek . - Pria, Usia Masuk 30 tahun
- Manfaat Dasar

Manfaat Kematian

sebesar

- Manfaat Tambahan

Manfaat Kecelakaan

sebesar

Uang Pertanggungan
60.000.000
120.000.000

Premi Awal Tahun

12.000.000

Biaya Asuransi Bulanan*

4.028
13.000

Manfaat Asuransi
Manfaat Kematian

Jika Tertanggung meninggal dunia dalam masa asuransi, Penerima Manfaat akan menerima Rp 60.000.000
ditambah dengan Nilai Dana Investasi.

Manfaat Kecelakaan

Keterangan untuk manfaat ini terdapat pada halaman terpisah

* Merupakan Biaya Asuransi yang dikenakan pada Polis mulai bulan ke-1. Biaya Asuransi akan berubah dari tahun ke tahun sesuai dengan jenis kelamin, usia yang dicapai
pada saat tahun berjalan dan besar Uang Pertanggungan pada saat itu.

Nama Calon Pemilik Polis : _____________________________________ Tanda Tangan : ______________________ Tanggal : _________________
Dipersiapkan Oleh
: Agent, S-001
Tanggal
: 14 Mei 2015
Kode Medical (Tertanggung) : Non Medical
Jika Kode Medical yang ditetapkan berdasarkan pertimbangan Underwriting Sun Life berbeda dengan yang tertera pada ilustrasi ini maka Kode Medical yang berlaku adalah
Kode Medical hasil pertimbangan Underwriting Sun Life

(ver. 14.9.0)

Hal 1 dari 5

Prospek .
ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS
Usia 30, Pria

Uang Pertanggungan Rp
Premi Asuransi Berkala Rp
Total Premi Investasi Rp

60.000.000
12.000.000
-

Ringkasan Pembayaran Premi Tahunan

Awal Tahun
Polis

Usia

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41

Premi Asuransi
Berkala
12.000.000
12.000.000
12.000.000
-

Premi Investasi

Total Premi
Dibayarkan
-

12.000.000
24.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000
36.000.000

Nama Calon Pemilik Polis : _______________________________ Tanda Tangan : ___________________ Tanggal : ______________
INI HANYA SEBUAH ILUSTRASI, BUKAN SUATU KONTRAK ASURANSI
(ver. 14.9.0)
Hal 2 dari 5

Prospek .
ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS
Usia 30, Pria

Uang Pertanggungan Rp
Premi Asuransi Berkala Rp
Total Premi Investasi Rp

60.000.000
12.000.000
-

Ilustrasi Manfaat Asuransi Brilliance Fortune Plus

Pilihan Dana Investasi :

Aggressive Multi Plus 100%

(dalam ribuan rupiah)

Rendah
Nilai Dana
Investasi

Menengah
Nilai Dana
Manfaat
Investasi
Mengundurkan
Diri

Tinggi
Nilai Dana
Investasi

Akhir
Tahun
Polis

Usia

31

66.691

6.691

67.068

7.068

67.269

7.269

32

77.410

17.410

5.410

79.168

19.168

7.168

80.149

20.149

8.149

33

89.280

29.280

17.280

93.853

33.853

21.853

96.531

36.531

24.531

34

90.036

30.036

19.236

98.522

38.522

27.722

103.799

43.799

32.999

35

90.829

30.829

24.229

103.937

43.937

37.337

112.664

52.664

46.064

36

91.657

31.657

28.057

110.214

50.214

46.614

123.476

63.476

59.876

37

92.523

32.523

31.323

117.490

57.490

56.290

136.661

76.661

75.461

38

93.424

33.424

33.424

125.923

65.923

65.923

152.740

92.740

92.740

39

94.364

34.364

34.364

135.698

75.698

75.698

172.348

112.348

112.348

10

40

95.341

35.341

35.341

147.027

87.027

87.027

196.259

136.259

136.259

11

41

96.355

36.355

36.355

160.156

100.156

100.156

225.418

165.418

165.418

12

42

97.406

37.406

37.406

175.370

115.370

115.370

260.976

200.976

200.976

Manfaat
Kematian

Manfaat
Mengundurkan
Diri

Manfaat
Kematian

Manfaat
Kematian

Manfaat
Mengundurkan
Diri

NIL menunjukkan Nilai Dana Investasi negatif pada tahun yang bersangkutan akan tetapi manfaat dapat terus berlanjut dengan memperbesar jumlah premi yang dibayar.
Catatan
- Manfaat Kematian adalah Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Dana Investasi
- Nilai Dana Investasi yang terbentuk tergantung pada fluktuasi pasar dan tergantung pula pada risiko yang melekat pada semua jenis investasi, oleh karenanya tingkat
pengembalian investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan
- Tingkat pengembalian investasi yang ditunjukkan di atas adalah hanya untuk keperluan ilustrasi dan bukan merupakan perkiraan atas tingkat pengembalian investasi
yang akan dicapai.
- Tingkat pengembalian investasi tersebut sudah termasuk biaya pengelolaan investasi dan pajak yang berlaku saat ini.
- Nilai Dana Investasi yang ditunjukkan di atas dihitung dengan menggunakan asumsi tidak ada penarikan dana.
- Ringkasan Manfaat yang disajikan berhubungan dengan Polis Anda. Ringkasan tersebut mengasumsikan bahwa semua premi (Premi Asuransi Berkala dan Premi
Investasi) dibayar secara utuh pada saat jatuh tempo dan dengan asumsi biaya-biaya yang dibebankan tidak mengalami perubahan.
- Total premi yang dibayarkan adalah sama dengan jumlah seluruh Premi Asuransi Berkala dan Premi Investasi yang dibayarkan sejak saat polis dikeluarkan.
- Dalam 3 tahun pertama Premi Asuransi Berkala wajib dibayarkan pada setiap tanggal jatuh tempo. Jika tidak ada pembayaran Premi Asuransi Berkala, maka
pertanggungan menjadi berakhir meskipun Dana Investasi masih tersedia dan Pemilik Polis akan menerima Nilai Dana Investasi yang sudah dikurangi Biaya Penebusan.
- Proposal ini didasarkan atas risiko standar tanpa memperhatikan kondisi pekerjaan, keadaan kesehatan, dsb. Jenis-jenis risiko ini akan ditentukan berdasarkan prosedur
underwriting yang berlaku di perusahaan kami.
- Proposal ini merupakan ilustrasi terhadap keadaan yang akan datang atas program asuransi yang direkomendasikan. Apabila permohonan asuransi Anda disetujui, Anda
akan menerima sebuah kontrak polis yang berisi segala Ketentuan Polis termasuk hal-hal yang dikecualikan.
- Untuk setiap penarikan nilai dana investasi yang dilakukan dalam 3 tahun akan dikenakan pajak penghasilan sebesar 20% atas kelebihan antara dana yang ditarik dan
total premi yang dibayarkan (kecuali ditentukan lain oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku).
- Sun Life berhak untuk melakukan penyesuaian-penyesuaian terhadap biaya-biaya yang dikenakan untuk program ini.
Anda dapat berinvestasi hanya dengan membeli program ini jika Anda secara berkesinambungan membayar seluruh premi sesuai dengan masa pembayaran yang telah
ditentukan. Apabila Anda mengakhiri program ini dalam masa-masa awal, Anda mungkin akan menerima Nilai Dana Investasi yang lebih kecil dari premi yang Anda bayarkan.
Asumsi tingkat pengembalian investasi yang digunakan adalah sebagai berikut:
Dana Investasi
Aggressive Multi Plus

Rendah
5%

Menengah
16%

Tinggi
22%

Dengan ini Saya menyatakan bahwa Saya telah membaca dan mengerti seluruh informasi yang tercantum dalam ringkasan ilustrasi ini dan Saya telah menerima Brosur yang
telah dilengkapi dengan Kuesioner Penentuan Profil Risiko.

Nama Calon Pemilik Polis : _______________________________ Tanda Tangan : ___________________ Tanggal : ______________
INI HANYA SEBUAH ILUSTRASI, BUKAN SUATU KONTRAK ASURANSI
(ver. 14.9.0)
Hal 3 dari 5

Prospek .
ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS
Usia 30, Pria

Uang Pertanggungan Rp
Premi Asuransi Berkala Rp
Total Premi Investasi Rp

60.000.000
12.000.000
-

ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS

Asuransi Brilliance Fortune Plus khusus didisain untuk memenuhi kebutuhan Anda. Selain mendapatkan perlindungan bagi Anda dan
keluarga, Anda juga dapat memperoleh kesempatan untuk berinvestasi.
Asuransi Brilliance Fortune Plus menawarkan banyak kemudahan yang dapat disesuaikan dengan rencana keuangan Anda, sebagai
program dana pendidikan bagi putra-putri Anda, sebagai tabungan untuk membeli rumah yang menjadi idaman Anda ataupun sebagai
dana persiapan untuk hari tua Anda nanti.
Program ini ditawarkan hanya untuk Anda dengan beberapa keunggulan:
- Pilihan Dana Investasi hingga maksimum 5 jenis investasi yang berbeda.
- Kemudahan untuk melakukan penarikan Nilai Dana Investasi dan polis tetap berjalan.
- Kemudahan untuk mengalihkan dana Anda dari suatu jenis Dana Investasi ke Dana Investasi lainnya.
Untuk memberikan perlindungan yang Anda butuhkan dan untuk mengelola dana investasi Anda, Kami akan menjelaskan besar biaya
yang Anda keluarkan seperti tercantum dalam tabel berikut:
Biaya Premi
Tahun
Polis Premi Asuransi Premi
Berkala (PAB) Investasi
1
2
3
4
5
6
7
8 dst

40%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%

5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%
5%

Biaya Periodik /
Biaya
Biaya
Biaya Penarikan (% Biaya Asuransi
Berkala
dari Jumlah
(per bulan)
Premi
Premi Administrasi Penebusan
(per
bulan)
(%
dari
PAB)
Penarikan/Nilai
dana
Asuransi Investasi
Investasi*PAB)
Berkala
0%
0%
Rp 40.000
100%
100%
Tergantung
10%
0%
Rp 40.000
100%
100%
Usia, Jenis
5%
0%
Rp 40.000
100%
100%
Kelamin, dan
0%
0%
Rp 40.000
90%
90%
Uang
0%
0%
Rp 40.000
55%
55%
Pertanggungan
0%
0%
Rp 40.000
30%
30%
0%
0%
Rp 40.000
10%
10%
0%
0%
Rp 40.000
0%
0%

Biaya
Pengalihan
Jenis Investasi

0,5% dari nilai

dana yang
dialihkan atau
min Rp
100.000 per
transaksi untuk
perubahan
lebih dari 3 kali
per tahun

i. Biaya Premi akan dipotong langsung dari Premi yang Anda bayarkan sebelum dialokasikan ke dalam Dana Investasi.
ii. Biaya-biaya selain biaya Premi akan dibayarkan dari Nilai Dana Investasi secara bulanan dengan melakukan pembatalan unit.

(ver. 14.9.0)

Hal 4 dari 5

Prospek .
ASURANSI BRILLIANCE FORTUNE PLUS
Usia 30, Pria

Uang Pertanggungan Rp
Premi Asuransi Berkala Rp
Total Premi Investasi Rp

60.000.000
12.000.000
-

MANFAAT KECELAKAAN
Sun Life akan membayar manfaat Kematian dan Cedera akibat Kecelakaan kepada Pemilik Polis jika
Tertanggung mengalami salah satu Jenis Kecelakaan.
Manfaat ini dibayarkan sesuai dengan Jenis Kecelakaan yang diderita, dengan perincian jumlah Manfaat
Kecelakaan sebagai berikut:

Jenis Kecelakaan :
1. Kematian akibat Kecelakaan
2. Luka Bakar
3. Kehilangan Anggota Tubuh (di atas pergelangan tangan atau kaki)
Untuk 2 (dua) atau lebih anggota tubuh
Untuk 1 (satu) anggota tubuh
4. Kehilangan Fungsi Anggota Tubuh (di atas pergelangan tangan atau kaki)
Untuk 2 (dua) atau lebih anggota tubuh
Untuk 1 (satu) anggota tubuh
5. Kehilangan Organ Penglihatan
Untuk 2 (dua) mata
Untuk 1 (satu) mata
6. Kehilangan Fungsi Penglihatan
Untuk 2 (dua) mata
Untuk 1 (satu) mata

Persentase
100%
100%
100%
50%
100%
50%
100%
50%
100%
50%

Nilai maksimum yang dapat dibayarkan adalah sebesar 100% dari Manfaat Kecelakaan ini.

(ver. 14.9.0)

Hal 5 dari 5