PINDIV

1. Memo

permohonan Cek dan Paraf

GH

PINDIV
Surat Pemberitahuan ke calon Bank Koresponden Cek & ttd

OFFICER GH PINDIV
Resume Koresponden Cek &ttd
PINDIV PINDIV PINDIV
Kirim Surat Pemberitahuan yang telah di setujui GH dan Pindiv

BANK
KORESPONDEN

GH
Surat Memo Pemberitahuan
PINDIV
Balasan Pembukaan hub. Koresponden Cek & ttd

OFFICER GH PINDIV
Cek & ttd
PINDIV PINDIV PINDIV

File Serahkan ke
Divisi terkait

OFFICER
Resume PINDIV Memo ke divisi

koresponden terkait

GH Cek & ttd

Cek & ttd Cek & ttd

PINDIV

PINDIV

PINDIV
Cek & ttd

OFFICER

PINDIV

File Serahkan ke
Unit terkait
 OFFICER
Resume kondisi bank Counterparty,

Tools penilaian kelayakan Credit Line,

Compliance sheet, Memo Pengantar

GH
Memo rekomendasi dan permohonan

Cek & ttd review CL untuk Direksi dengan

melampirkan dokumen lainnya

PINDIV

Cek & ttd Div. Kepatuhan

dan Hukum
OFFICER OFFICER
Div. Manajemen
Resiko

DIREKSI
Div. Credit Risk
Keputusan persetujuan Reviewer FILE

PINDIV GH OFFICER
Disposisi Disposisi

Cek & ttd Memo Pemberitahuan sesuai dengan keputusan Direksi Kirim memo

Cek & ttd Cek & ttd

GH PINDIV GH
1 Account Resume Cek & ttd 2 memo kajian Memo

Proposal Kondisi DC Cek & ttd Cek & ttd Rekomen

OFFICER OFFICER

Memo Memo, Resume, Kajian

Permintaan Menyerahkan memo

DIREKSI
Kajian
Divisi Manrisk dan
kepatuhan dan hukum
Disposisi Memo Rekomendasi

PINDIV
Ttd agreement

FILE
OFFICER GH
Kirim agreement Memo Rekomendasi & Lembar Agreement
ke DC

Balasan konfirmasi dari DC

GH OFFICER Buat memo koordinasi dan memo pemberitahuan

Surat Konfirmasi pembukaan rekening dan menyerahkan ke divisi

Keuangan, trisuri dan IT.

FILE
 OFFICER
1.Resume DC & 4 Resume & memo 3 Cek & ttd

memo Permo
Divisi terkait
honan kajian 7 Cek & ttd

GH PINDIV GH
2 cek & ttd 5 terima memo kajian 6 Memo Rekomendasi

OFFICER
8 Memo sudah di ttd

9 Memo rekomendasi, resume dan kajian

DIREKSI

12 Memo rekomandasi 11 Memo rekomendasi 10 Memo, resume dan kajian

OFFICER GH PINDIV
13 Memo pemberitahuan 14 Cek & ttd

16 Memo Pemberitahuan 15 Memo Pemberitahuan yang sudah di ttd

FILE Kirim
Memo
Cek & ttd
GH PINDIV

1 Surat Permohonan 2 Resume, tools penilaian kelayakan Cek dan ttd

pemberian CL Compliance sheet, memo pengantar

OFFICER

DIREKSI Disposisi keputusan persetujuan

Div. Kepatuhan dan Hukum

Memo Rekomendasi

Div. Manajemen Resiko OFFICER

1. Memo permohonan Review pemberian CL ke direksi
2. Memo rekomendasi
3. Resume, Tools Penilaian, compliance sheet dan

Div. Credit Risk Reviewer masukan dari divisi terkait

GH
Memo

Rekomendasi Cek & ttd

OFFICER GH PINDIV

Memo Pemberitahuan keputusan direksi Cek & ttd

File dan Kirim memo pemberitahuan yang telah di ttd ke Counterparty.