SKEMA PENYUSUNAN RENCANA USAHA BUMDES

DATA PRIMER
1. PROFIL DESA
2. PETA DESA
3. DATA BPS
4. HASIL PENELITIAN/SURVEY
5. DATA DARI DINAS/OPD TERKAIT
3. DATA DARI SUMBER LAIN

ANALISIS POTENSI EKONOMI DESA

1. SUMBERDAYA MANUSIA
2. SUMBERDAYA ALAM
3. SUMBERDAYA SOSIAL (KELEMBAGAAN SOSIAL EKONOMI)
4. SUMBERDAYA INFRASTRUKTUR (SARANA DAN PRASARANA)
5. SUMBERDAYA FINANSIAL (LEMBAGA KEUANGAN)

PEMILIHAN BIDANG USAHA

PENYUSUNAN ANALISA USAHA/

PERHITUNGAN BISNIS

PENETAPAN JENIS USAHA

ANALISIS STAKEHOLDER PENYUSUNAN TARGET

VOLUME USAHA

PENYUSUNAN RENCANA USAHA

RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BIAYA
PROYEKSI ARUS KAS

PENETAPAN JUMLAH
KEBUTUHAN MODAL USAHA
 ANALISIS POTENSI EKONOMI DESA
BERDAYA MANUSIA
BERDAYA ALAM
BERDAYA SOSIAL (KELEMBAGAAN SOSIAL EKONOMI)
BERDAYA INFRASTRUKTUR (SARANA DAN PRASARANA)
BERDAYA FINANSIAL (LEMBAGA KEUANGAN)

ANALISIS PESAING
DAN RESIKO USAHA

PENYUSUNAN RENCANA USAHA

ENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BIAYA
PROYEKSI ARUS KAS
 PROFIL BUMDES
Nama BUMDes : "............................."

Desa : .............................
Kecamatan : .............................
Kabupaten : Bengkulu Selatan
Provinsi : Bengkulu

Tanggal Berdiri : ..................................................

Nomor Perdes : ..................................................

KEPENGURUSAN
Nomor SK Kades : ..................................................
Penasehat : ...................................
Pelaksana Operasional
Direktur : ...................................
Sekretaris : ...................................
Bendahara : ...................................
Kepala unit usaha ......... :
Kepala unit usaha ......... :
Kepala unit usaha ......... :
Pengawas
Ketua : ...................................
Sekretaris :
Anggota :

MODAL
Penyertaan Modal (DD)
Tahun 2015 : -
Tahun 2016 : -
Tahun 2017 : 73,265,000
Tahun 2018* : -
Dana Masyarakat : -
Kemendesa RI : -
Kemendes 2016 : -
Kemendes 2017 : -
Kemendes 2018* : -
APBD I : -
APBD II : -
Sumber Lain : -
JUMLAH : 73,265,000

Jenis Usaha Bidang/nama/produk Usaha

Pelayanan Dasar (Bisnis Sosial)
Penyewaan (Renting)
1 Usaha Air Minum Desa
2 Usaha Listrik Desa
3 Lumbung Pangan
4 Teknologi Tepat Guna (TTG)
5 Pelayanan lain-lain
1 Alat Transportasi
2 Perkakas Pesta
3 Gedung Pertemuan
4 Tanah Desa
Penyewaan (Renting)
Jasa Perantara (Brokering)
Perdagangan dan Produksi
Jas keuangan (Finansial)
Usaha Bersama (Holding)
Tanggal Penyusunan Proposal
5 Mesin-mesin/Peralatan
6 Penyewaan lain-lain
1 Pembayaran Listrik
2 Pasar Desa
3 Salon/Pangkas Rambut
4 Jasa Lainnya
1 Hasil Pertanian/Perkebunan
2 Hasil Peternakan/Perikanan
3 Toko Sarana Produksi
4 Home Industri
5 Kegiatan bisnis produktif lainnya
1 Pinjaman Usaha
2 Pinjaman lain-lain
1 Desa Wisata
2 Usaha bersama lainnya
: Desa ......................., ......... November 2017
 PERHITUNGAN USAHA/BISNIS
Nama BUM Desa "............................."
Desa ............................. Data Komoditas Unggulan : Sawit 33 ha 67 KK
Kecamatan .............................
Kabupaten Bengkulu Selatan Jenis Usaha Perdagangan dan Produksi
JUMLAH
PENGGUNA PESAING
HARGA SATUAN**) VOLUME VOLUME RENCANA PE
(KONSUMEN) (Jlh kios
NO NAMA BARANG SATUAN * PENGGUNAAN PENGGUNAAN
dalam
Harga PER TAHUN**) PER BULAN
Harga Jual KK ha desa) VOL
Pokok
PUPUK
1 Pupuk UREA non subsidi Karung 242,000 270,000 67 33 528 44 0 44
2 Pupuk KCL Mahkota Karung 245,000 265,000 67 33 264 22 0 22
3 Pupuk NPK Mutiara Karung 430,000 480,000 67 33 132 11 0 11
HERBISIDA
1 Bablast liter 43,000 50,000 67 33 198 16.5 0 16.5
2 Klien Up liter 54,000 65,000 67 33 198 16.5 0 16.5
3 Seperetox liter 55,000 65,000 67 33 198 16.5 0 16.5
JUMLAH 1,069,000 1,195,000

Keterangan
* Data Primer (Profil Desa/Prudes)
** Data skunder (hasil survey) Mengetahui/menyetujui Diperiksa Oleh
Penasehat Pengawas

................................... ...................................
HITUNGAN USAHA/BISNIS
: Sawit 33 ha 67 KK

Perdagangan dan Produksi Toko Sarana Produksi

RENCANA PENJUALAN PER BULAN

Harga
Keuntungan Jumlah
Pokok**)

10,648,000 1,232,000 11,880,000

5,390,000 440,000 5,830,000
4,730,000 550,000 5,280,000

709,500 115,500 825,000

891,000 181,500 1,072,500
907,500 165,000 1,072,500
23,276,000 2,684,000 25,960,000
Persentase 11.5%

Desa ......................., ......... November 2017

Dibuat Oleh
Direktur

...................................
 Badan Usaha Milik Desa (BUM Desa)
"............................."
DAFTAR BIAYA OPERASIONAL BUMDES
Desa :
.............................
Jenis Usaha : Perdagangan dan Produksi
Bidang/Nama Usaha : Toko Sarana Produksi
Jumlah Harga
No. URAIAN Satuan Vol Harga Satuan (Rp)
(Rp)
I Gaji/Honor Pengurus
1 Gaji PelaksanaOperasionalPengurus
1.1 Direktur OB 12 125,000 1,500,000
1.2 Bendahara OB 12 100,000 1,200,000
1.3 Sekretaris OB 12 100,000 1,200,000
1.4 Gaji Karyawan OB 12 -
2 Honor Penasehat OB 4 125,000 500,000
3 HonorPengawas -
3.1 Ketua OB 4 125,000 500,000
3.2 Sekretaris OB 4 100,000 400,000
3.3 Anggota OB 4 100,000 400,000
5,700,000
II Administrasi dan Umum -
1 Sewa Kantor bln -
2 Sewa Gudang bln -
3 Transportasi bln 12 150,000 1,800,000
4 ATK kantor bln 12 100,000 1,200,000
5 Biaya Listrik bln 12 150,000 1,800,000
6 Biaya Air (PDAM) bln 12 50,000
4,800,000
II Biaya Operasional lainnya
Biaya Rapat Bersama Pengurus (RBP) kali 4 250,000 1,000,000
Rapat Pertanggungjawaban Tahunan kali 1 1,000,000 1,000,000
lain-lain -
2,000,000
TOTAL BIAYA OPERASIONAL 12,500,000

Mengetahui/menyetujui Desa ......................., ......... November 2017

Penasehat Direktur

................................... ...................................
RENCANA USAHA (PENJUALAN/PEMBELIAN)
PERIODE JANUARI s/d DESEMBER 2018
Nama BUMDes : "............................."
Jenis usaha : Perdagangan dan Produksi
Bidang/Nama Usaha : Toko Sarana Produksi
Desa : .............................
Kecamatan : .............................
Kabupaten : Bengkulu Selatan
JAN FEB MAR
No KETERANGAN
POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA

1 KAS AWAL 57,265,000 - 25,960,000

2 PENERIMAAN
Penjualan bulan Januari
Penjualan bulan Februari 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000

Penjualan bulan Maret

Penjualan bulan April
Penjualan bulan Mei
Penjualan bulan Juni
Penjualan bulan Juli
Penjualan bulan Agustus
Penjualan bulan September
Penjualan bulan Oktober
Penjualan bulan November
Penjualan bulan Desember
Total Pokok dan Suku Bunga - - 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000
 TOTAL PENERIMAAN - 25,960,000 25,960,000

3 PENGELUARAN
Pembelian bulan Januari 57,265,000

Pembelian bulan Pebruari -

Pembelian bulan Maret 50,920,000

Pembelian bulan April

Pembelian bulan Mei
Pembelian bulan Juni
Pembelian bulan Juli
Pembelian bulan Agustus
Pembelian bulan September
Pembelian bulan Oktober
Pembelian bulan November
Pembelian bulan Desember
TOTAL PENGELUARAN 57,265,000 - 50,920,000

4 KAS AKHIR - 25,960,000 1,000,000

 142500000 14,250,000

21375000 2,137,500

APR MEI JUN JUL AGUST

POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK
1,000,000 26,960,000 2,000,000 27,960,000 3,000,000

23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000

23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000

23,276,000

23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000

25,960,000 25,960,000 25,960,000 25,960,000 25,960,000

50,920,000

50,920,000

- 50,920,000 - 50,920,000 -
26,960,000 2,000,000 27,960,000 3,000,000 28,960,000

Diketahui Oleh

................................
AGUST SEP OKT NOP DES
SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA POKOK SUKU BUNGA
28,960,000 4,000,000 29,960,000 5,000,000

2,684,000 23,276,000 2,684,000

23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000

23,276,000 2,684,000
2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000 23,276,000 2,684,000
 25,960,000 25,960,000 25,960,000 25,960,000

50,920,000

50,920,000

50,920,000 - 50,920,000 -
4,000,000 29,960,000 5,000,000 30,960,000

Desa ......................., ......... November 2017

Diketahui Oleh Diperiksa Oleh Disetujui Oleh Dibuat Oleh
Penasehat Badan Pengawas Direktur Bendahara

................................... ................................... ................................... ...................................

 JAN S/D DES
POKOK SUKU BUNGA
57,265,000

- -
46,552,000 5,368,000
- -
46,552,000 5,368,000
- -
46,552,000 5,368,000
- -
46,552,000 5,368,000
- -
46,552,000 5,368,000
- -
23,276,000 2,684,000
256,036,000 29,524,000
 285,560,000

57,265,000
-
50,920,000
-
50,920,000
-
50,920,000
-
50,920,000
-
50,920,000
-
311,865,000
30,960,000

...... November 2017

................
 PROYEKSI ARUS KAS
PERIODE JANUARI s/d DESEMBER 2018

Nama BUMDes : "............................."

Desa : .............................
Kecamatan : .............................
Kabupaten : Bengkulu Selatan
Provinsi : Bengkulu
BULAN
KETERANGAN
JANUARI PEBRUARI MARET APRIL MEI JUNI JULI
ARUS KAS MASUK
Setoran Modal - - - - - - -
4 PENDAPATAN
4.1 Pendapatan Operasional
4.1.1 Pelayanan Umum
4.1.2 Jasa Keuangan
4.1.3 Penyewaan
4.1.4 Jasa Perantara
4.1.5 Perdagangan - 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000
4.1.6 Usaha Bersama
4.1.7 Pendapatan Operasional Lain-lain
4.2 Pendapatan Non Operasional
4.2.1 Bunga Bank
4.2.2 Pendapatan Non Operasional Lain-lain
TOTAL PENDAPATAN - 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000
TOTAL ARUS KAS MASUK - 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000
ARUS KAS KELUAR
Belanja Modal - - - - - - -
5 BIAYA
5.1 Biaya Dana
5.1.1 Dana Program Kerjasama
5.1.2 Dana lain-lain
5.2 Biaya Operasional
5.2.1 Honor Penasehat 125,000 125,000
5.2.2 Honor Pelaksana Operasional 325,000 325,000 325,000 325,000 325,000 325,000 325,000
5.2.3 Honor Badan Pengawas 325,000 325,000
5.2.4 Administrasi dan Umum
5.2.5 Transport 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000
5.2.6 Sewa Kantor/Amortisasi
5.2.7 Penyusutan
5.2.8 Biaya Operasional lain-lain 300,000 300,000 550,000 300,000 300,000 550,000 300,000
5.3 Biaya Penghapusan Pinjaman
5.4 Biaya Non Operasional
5.4.1 Pajak Bunga Bank
5.4.2 Administrasi Bank
5.4.3 Biaya Non Operasional Lain-lain
TOTAL BIAYA 775,000 775,000 1,475,000 775,000 775,000 1,475,000 775,000
TOTAL ARUS KAS KELUAR 775,000 775,000 1,475,000 775,000 775,000 1,475,000 775,000
ARUS KAS BERSIH (775,000) 1,909,000 1,209,000 1,909,000 1,909,000 1,209,000 1,909,000
AKUMULASI ARUS KAS BERSIH (775,000) 1,134,000 2,343,000 4,252,000 6,161,000 7,370,000 9,279,000

Diketahui Oleh : Diperiksa oleh :

Penasehat Ketua Badan Pengawas

................................... ...................................
BULAN
TOTAL %
AGUSTUS SEPTEMBER OKTOBER NOPEMBER DESEMBER

- - - - - - 0.00%

0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 29,524,000 100.00%
0.00%
0.00%

0.00%
0.00%
2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 29,524,000 100.00%
2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 29,524,000 100.00%

- - - - - - 0.00%

0.00%
0.00%
 125,000 125,000 500,000 3.82%
325,000 325,000 325,000 325,000 325,000 3,900,000 29.77%
325,000 325,000 1,300,000 9.92%
- 0.00%
150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 1,800,000 13.74%
- 0.00%
- 0.00%
300,000 550,000 300,000 300,000 1,550,000 5,600,000 42.75%
- 0.00%
-
- 0.00%
- 0.00%
0.00%
775,000 1,475,000 775,000 775,000 2,475,000 13,100,000 100.00%
775,000 1,475,000 775,000 775,000 2,475,000 13,100,000 100.00%
1,909,000 1,209,000 1,909,000 1,909,000 209,000 16,424,000
11,188,000 12,397,000 14,306,000 16,215,000 16,424,000 16,424,000

Desa ......................., ......... November 2017

Disetujui oleh : Dibuat Oleh,
Ketua Badan Pengawas Direktur Bendahara

................................... ................................... ...................................

 RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BIAYA (RAPB)
PERIODE JANUARI s/d DESEMBER 2018
Nama BUMDes : "............................."
Desa : .............................
Kecamatan : .............................
Kabupaten : Bengkulu Selatan

JAN FEB MAR APR MEI

No Uraian
RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA
4 PENDAPATAN
4.1 Pendapatan Operasional
4.1.1 Pelayanan Umum
4.1.2 Jasa Keuangan
4.1.3 Penyewaan
4.1.4 Jasa Perantara
4.1.5 Perdagangan 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000
4.1.6 Usaha Bersama
4.1.7 Pendapatan Operasional Lain-lain
4.2 Pendapatan Non Operasional
4.2.1 Bunga Bank
4.2.2 Pendapatan Non Ops Lain-lain
TOTAL PENDAPATAN 0 0 2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000
5 BIAYA
5.1 Biaya Dana
5.1.1 Dana program kerjasama
5.1.2 Dana ........
5.2 Biaya Operasional
5.2.1 Honor Komisaris 125,000 -
5.2.2 Honor Pengurus 325,000 325,000 325,000 325,000 325,000
5.2.3 Honor Dewan Pengawas 325,000 -
5.2.4 Administrasi dan Umum
5.2.5 Transport 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000
5.2.6 Sewa Kantor
5.2.7 Penyusutan
indra-p3md
5.2.8 Biaya Operasional lain-lain
5.2.8.1 Biaya Rapat 250,000
5.2.8.2 Inventaris
5.2.8.3 Lainnya 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000
5.3 Biaya penghapusan pinjaman
5.4 Biaya Non Operasional
5.4.1 Pajak Bunga Bank - - - -
5.4.2 Administrasi Bank - - - -
5.4.3 Biaya Non Operasional Lain-lain - - - -
5.4.3.1 Kewajiban Pajak (PPN)
5.4.3.2 Kewajiban Pajak (PPH)
5.4.3.3 Lain-lain
TOTAL BIAYA 775,000 0 775,000 0 1,475,000 0 775,000 0 775,000
LABA / (RUGI) 775,000 0 1,909,000 0 1,209,000 0 1,909,000 0 1,909,000

indra-p3md
 MEI JUN
REALISASI RENCANA REALISASI

2,684,000

0 2,684,000 0

125,000
325,000
325,000

150,000

indra-p3md
 250,000

300,000

0 1,475,000 0
0 1,209,000 0

indra-p3md
 JUL AGUST SEP OKT NOV DES
RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI RENCANA REALISASI

2,684,000 2684000 2,684,000 2,684,000 2,684,000 2,684,000

2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000 0 2,684,000 0

125,000 125,000
325,000 325,000 325,000 325,000 325,000 325,000
325,000 325,000

150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000

indra-p3md
 250,000 1,250,000

300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000

775,000 0 775,000 0 1,475,000 0 775,000 0 775,000 0 2,475,000 0

1,909,000 0 1,909,000 0 1,209,000 0 1,909,000 0 1,909,000 0 209,000 0

Desa ......................., ....

Diketahui Oleh Diperiksa Oleh Disetujui Oleh
Penasehat Badan Pengawas Direktur

................................... ................................... ................................... .....................

indra-p3md
 JAN S/D DES JAN S/D DES % thd Jlh
RENCANA REALISASI Pendapatan

0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
29,524,000 0 100.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
29,524,000 0 100%

0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
500,000 0 1.694%
3,900,000 0 13.210%
1,300,000 0 4.403%
0 0 0.000%
1,800,000 0 6.097%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
indra-p3md
 0 0 0.000%
2,000,000 0 6.774%
0 0 0.000%
3,600,000 0 12.193%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%
0 0 0.000%

13,100,000 0 44.37%
16,424,000 0 55.629%

Desa ......................., ......... November 2017

Dibuat Oleh
Bendahara

...................................

indra-p3md