LAPORAN KEUANGAN

KANTOR PUSAT:
Jl. Basuki Rahmat No. 50-54 Surabaya 60262
Tel. (031) 535 6123 (hunting) Fax. (031) 535 6122
31 Desember 2021 e-mail:esd@bankmaspion.co.id
Website : www.bankmaspion.co.id

Jakarta (021) 6127316 = Semarang (024) 3512018 = Denpasar (0361) 262231 = Medan (061) 4557750 = Bandung (022) 4261788 = Malang (0341) 344533 = Makassar (0411) 3655138 = Solo (0271) 643888 = Purwokerto (0281) 638200 = Palembang (0711) 371696

LAPORAN POSISI KEUANGAN TRIWULANAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
P.T.BANK MASPION INDONESIA TBK P.T. BANK MASPION INDONESIA TBK
PT. BANK MASPION INDONESIA TBK
TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020 PERIODE : 01 JANUARI s/d 31 DESEMBER 2021 DAN 2020
TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Des 21 31 Des 20 No. POS - POS 31 Des 21 31 Des 20 (dalam jutaan rupiah)
INDIVIDUAL
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No. POS-POS 31 Des 21 31 Des 20
1. Kas 95.180 94.867 A. Pendapatan dan Beban Bunga
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.132.071 906.556 1. Pendapatan Bunga 896.526 625.799
I. PIHAK TERKAIT
3. Penempatan pada bank lain 276.763 171.833 2. Beban Bunga (601.605) (388.931)
1. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif/Forward - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 294.921 236.868
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
5. Surat berharga yang dimiliki 1.885.083 715.193 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga b. Valuta asing - - - - - - 191 - - - - 191
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan - - 2. Tagihan spot dan derivatif / forward
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 613.399 523.038 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
8. Tagihan akseptasi - - 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 2.276 27.839 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
9. Kredit yang diberikan 8.232.239 6.907.692 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif / forward (realised) - - 3. Surat berharga yang dimiliki
10. Pembiayaan syariah - - 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
11. Penyertaan modal - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 446 (411) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12. Aset keuangan lainnya 62.368 40.526 7. Pendapatan dividen - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 8. Komisi / provisi / fee dan administrasi 6.077 6.353 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Surat berharga yang dimiliki - - 9. Pendapatan lainnya 52.427 38.308 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (35.580) (27.205) 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (8.841) (8.923)
Repo)
c. Lainnya (107) (106) 11. Kerugian terkait risiko operasional - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
14. Aset tidak berwujud 8.193 7.989 12. Beban tenaga kerja (130.524) (116.561) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (5.339) (3.718) 13. Beban promosi (2.422) (2.316) 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
15. Aset tetap dan inventaris 511.730 507.262 14. Beban lainnya (113.652) (94.450) 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (77.936) (69.532) Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (194.213) (150.161) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2.489 - - - - 2.489 1.041 - - - - 1.041
16. Aset non produktif LABA (RUGI) OPERASIONAL 100.708 86.707 i. Rupiah 2.489 - - - - 2.489 1.041 - - - - 1.041
a. Properti terbengkalai 18.255 11.263 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Agunan yang diambil alih 414.779 289.338 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 632 1.194 b. Bukan debitur UMKM 116.104 - - - - 116.104 145.223 - - - - 145.223
c. Rekening tunda - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 202 1.654 i. Rupiah 116.104 - - - - 116.104 103.073 - - - - 103.073
d. Aset antar kantor - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 834 2.848 ii. Valuta asing - - - - - - 42.150 - - - - 42.150
17. Aset lainnya 103.260 35.524 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 101.542 89.555 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
TOTAL ASET 14.234.358 10.110.520 Pajak penghasilan
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
LIABILITAS DAN EKUITAS a. Taksiran pajak tahun berjalan (20.331) (21.527) 8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
LIABILITAS b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (1.049) (1.042) 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
1. Giro 1.090.160 682.792 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 80.162 66.986 10. Komitmen dan kontinjensi
2. Tabungan 1.221.416 1.017.306 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - a. Rupiah - - - - - - 3.209 - - - - 3.209
3. Deposito 9.692.669 6.505.297 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN b. Valuta asing - - - - - - 559 - - - - 559
4. Uang elektronik - - 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi II. PIHAK TIDAK TERKAIT
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - (2.648) 1. Penempatan pada bank lain
6. Liabilitas kepada bank lain 745.233 494.712 b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program a. Rupiah 35.937 - - - - 35.937 56.489 - - - - 56.489
221 (4.110)
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward - - pensiun manfaat pasti b. Valuta asing 240.821 - - - 5 240.826 115.148 - - - 5 115.153
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - c. Lainnya - - 2. Tagihan spot dan derivatif / forward
9. Liabilitas akseptasi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
10. Surat berharga yang diterbitkan - - a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
- -
11. Pinjaman / Pembiayaan yang diterima - - laporan keuangan dalam mata uang asing 3. Surat berharga yang dimiliki
12. Setoran jaminan 2.625 799 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen a. Rupiah 1.885.083 - - - - 1.885.083 715.193 - - - - 715.193
(108) 278
13. Liabilitas antar kantor - - hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
14. Liabilitas lainnya 151.044 125.352 c. Lainnya - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 113 (6.480) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
TOTAL LIABILITAS 12.903.147 8.826.258 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 80.275 60.506 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
EKUITAS 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
16. Modal disetor Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Repo)
a. Modal dasar 1.200.000 1.200.000 Pemilik 80.162 66.986 a. Rupiah 613.399 - - - - 613.399 523.038 - - - - 523.038
b. Modal yang belum disetor -/- (755.654) (755.654) Kepentingan Non Pengendali b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 80.162 66.986 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
17. Tambahan modal disetor 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Agio 296.930 296.930 Total Laba (Rugi) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 993.887 16.375 - 4.950 18.628 1.033.840 1.014.241 45.436 2.806 - 17.120 1.079.603
b. Disagio -/- - - kepada : i. Rupiah 993.887 16.375 - 4.950 18.628 1.033.840 1.014.241 45.436 2.806 - 17.120 1.079.603
c. Dana setoran modal - - Pemilik 80.275 60.506 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Lainnya - - Kepentingan Non Pengendali b. Bukan debitur UMKM 6.923.555 42.234 - 2 114.015 7.079.806 5.432.231 136.451 18.070 - 95.073 5.681.825
18. Penghasilan komprehensif lainnya TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 80.275 60.506 i. Rupiah 6.753.790 42.234 - 2 114.015 6.910.041 5.342.665 136.451 18.070 - 95.073 5.592.259
a. Keuntungan 167.838 169.736 ii. Valuta asing 169.765 - - - - 169.765 89.566 - - - - 89.566
b. Kerugian -/- (30.159) (30.272) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - c. Kredit yang direstrukturisasi 779.359 53.767 - 4.926 101.105 939.157 722.354 158.751 3.610 - 94.192 978.907
19. Cadangan DIVIDEN - - i. Rupiah 778.647 53.767 - 4.926 101.105 938.445 720.599 158.751 3.610 - 94.192 977.152
a. Cadangan umum 22.000 22.000 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 18,04 15,08 ii. Valuta asing 712 - - - - 712 1.755 - - - - 1.755
b. Cadangan tujuan - - 8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
20. Laba / rugi 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
a. Tahun-tahun lalu 350.094 314.536 LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN 10. Komitmen dan kontinjensi
b. Tahun berjalan 80.162 66.986 PT. BANK MASPION INDONESIA TBK a. Rupiah 1.302.184 393 - - - 1.302.577 695.549 5 - - - 695.554
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020 b. Valuta asing 43.525 - - - - 43.525 4.579 - - - - 4.579
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.331.211 1.284.262 (dalam %) III. INFORMASI LAIN
No. RASIO 31 Des 21 31 Des 20 1. Total aset bank yang dijaminkan :
TOTAL EKUITAS 1.331.211 1.284.262 a. Pada Bank Indonesia - -
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,69% 16,53% b. Pada pihak lain - -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 14.234.358 10.110.520 2. Agunan yang diambil alih 414.779 289.338
2. Aset produktif bermasalah dan aset non-produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non-produktif 2,15% 1,83%
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,11% 1,48%
PT. BANK MASPION INDONESIA TBK
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
LAPORAN ARUS KAS 4. TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020
produktif 0,32% 0,33%
PT. BANK MASPION INDONESIA TBK 5. NPL gross 1,67% 1,93%
(dalam jutaan rupiah)
TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020 31 Des 21 31 Des 20
6. NPL net 1,40% 1,68%
(dalam jutaan rupiah) No. POS-POS CKPN PPKA WAJIB DIBENTUK CKPN PPKA WAJIB DIBENTUK
7. Return On Asset (ROA) 0,79% 1,09%
No. POS -POS 31 Des 21 31 Des 20 STAGE 1 STAGE 2 STAGE 3 UMUM KHUSUS STAGE 1 STAGE 2 STAGE 3 UMUM KHUSUS
8. Return On Equity (ROE) 6,45% 5,52%
1. Penempatan pada bank lain 41 - 5 2.767 5 35 - 5 1,718 5
A. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 9. Net Interest Margin (NIM) 2,83% 3,50%
2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - - - - - - - -
1. Penerimaan bunga, provisi, dan komisi 879.155 613.503 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89,48% 87,58% 3. Surat berharga yang dimiliki - - - - - - - - - -
2. Penerimaan dari pendapatan operasional lainnya 54.997 38.963 11. Cost to Income Ratio (CIR) 69,24% 69,09% 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - -
3. Penerimaan dari pendapatan non operasional, neto 202 1.654 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 68,58% 84,18% 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - - -
4. Pembayaran bunga, provisi dan komisi (618.864) (392.114) Kepatuhan (Compliance) 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -
5. Pembayaran beban tenaga kerja dan imbalan kerja (138.803) (106.964) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 12.537 495 22.548 79.012 7.855 7.583 2.534 17.088 61,994 1,120
6. Pembayaran beban umum dan administrasi (84.891) (76.496) i. Pihak terkait - - 8. Penyertaan modal - - - - - - - - - -
7. Pembayaran pajak (23.152) (19.826) ii. Pihak tidak terkait - - 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - -
Penerimaan kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 68.644 58.720 b. Persentase pelampauan BMPK 10. Komitmen dan kontinjensi 645 - - 505 20 179 - - 282 -
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - - LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN BANK UMUM KONVENSIONAL
8. Tagihan akseptasi - -
PT. BANK MASPION INDONESIA TBK
9. Kredit yang diberikan (1.324.547) (1.440.994) 2. GWM
TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020
10. Aset lain-lain (202.706) (217.758) a. GWM Utama Rupiah
(dalam jutaan rupiah)
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi - Harian 0,50% 0,00%
11. Liabilitas segera (548) (454) - Rata-rata 3,05% 3,05% KOMPONEN MODAL 31-Dec-21 31-Dec-20
12. Simpanan dari nasabah 3.798.850 2.397.673 b. GWM Valuta asing (harian) 2,00% 2,00% I. Modal Inti (Tier I) 1,258,747 1,240,701
13. Simpanan dari bank lain 250.521 60.236 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,36% 0,41% 1. CET 1 1,258,747 1,240,701
14. Utang pajak (2.389) 1.978 1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock) 444,346 444,346
15. Liabilitas akseptasi - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN 1.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserve)
16. Liabilitas lain-lain 37.916 1.992 PT. BANK MASPION INDONESIA TBK 1.2.1. Faktor Penambah
Kas neto diperoleh dari aktivitas operasi 2.625.741 861.393 TANGGAL 31 DESEMBER 2021 DAN 2020 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lainnya
B. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
(dalam jutaan rupiah)
1. Hasil dari penjualan efek-efek 199.653 880.995 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -
No. POS-POS 31 Des 21 31 Des 20 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 167,838 169,736
2. Pembelian surat berharga (1.369.682) (1.380.099)
3. Pembelian surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) (90.361) (153.884) I. TAGIHAN KOMITMEN 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1. Fasilitas pinjaman / pembiayaan yang belum ditarik - - 1.2.1.2.1. Agio 296,930 296,930
4. Penambahan aset tetap (4.348) (5.688)
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif / forward - - 1.2.1.2.2. Cadangan umum 22,000 22,000
5. Penambahan aset takberwujud (204) (2.506)
3. Lainnya 11.270 18.875 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 350,094 314,536
6. Penerimaan dari penjualan aset tetap 1.527 1.194
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 80,162 66,986
Kas neto digunakan untuk aktivitas investasi (1.263.415) (659.988) 1.2.1.2.5. Dana setoran modal - -
C. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1. Fasilitas kredit / pembiayaan yang belum ditarik
a. Commited - - 1.2.1.2.6. Lainnya - -
1. Pembayaran dividen tunai (33.326) - 1.2.2. Faktor Pengurang
Kas neto digunakan untuk aktivitas pendanaan (33.326) - b. Uncommited 1.287.304 668.696
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 16.851 3.755 1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lainnya
Peningkatan neto kas dan setara kas 1.329.000 201.405 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
Kas dan setara kas pada awal periode 1.173.256 971.195 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif / forward - -
1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (108) -
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing sehubungan dengan kas dan setara kas 1.758 656 4. Lainnya 11.270 18.162
1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
Kas dan setara kas pada akhir periode 2.504.014 1.173.256 III. TAGIHAN KONTINJENSI
1.2.2.2.1. Disagio - -
1. Garansi yang diterima - -
1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - -
Kas dan setara kas terdiri dari : 2. Lainnya - -
1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - -
1. Kas 95.180 94.867 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dengan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset (CKPN) atas aset produktif (53,893) (37,695)
2. Giro pada Bank Indonesia 421.421 245.753 1. Garansi yang diberikan 41.947 31.450 1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
3. Giro pada bank lain 276.763 141.833 2. Lainnya - - 1.2.2.2.6. PPKA non-produktif (31,697) (16,715)
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 1.710.650 690.803 1.2.2.2.7. Lainnya - -
Total kas dan setara kas 2.504.014 1.173.256 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF / FORWARD TRIWULANAN 1.3. Kepentingan Non Pengendali Yang Dapat Diperhitungkan - -
PT. BANK MASPION INDONESIA TBK 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
TANGGAL 31 DESEMBER 2021 1.4.1. Pajak tangguhan (14,071) (15,152)
(dalam jutaan rupiah) 1.4.2. Goodwill - -
PENGURUS BANK 1.4.3. Aset tidak berwujud (2,854) (4,271)
INDIVIDUAL
DEWAN KOMISARIS   1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
Komisaris Utama Independen : Muhammad Pujiono Santoso TAGIHAN DAN LIABILITAS 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
No. TRANSAKSI NILAI TUJUAN
Komisaris : Diana Alim DERIVATIF 1.4.6. Eksposur sekuritisasi - -
NOTIONAL 1.4.7. Faktor pengurang modal inti utama lainnya
TRADING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
DIREKSI   1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 pada bank lain - -
Direktur Utama : Herman Halim A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
Direktur Kepatuhan (Independen) : Iis Herijati 1. Spot - - - - - 1.4.7.3. Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment -
2. Forward - - - - - 1.4.7.4. Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah -
Direktur : Yunita Wanda, Wong
3. Option           2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) - -
Direktur : Endah Winarni
  a. Jual - - - - -
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
  b. Beli - - - - -
2.2. Agio/Disagio - -
4. Future - - - - -
2.3. Faktor pengurang modal inti tambahan
PEMEGANG SAHAM 5. Swap - - - - -
6. Lainnya - - - - - 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
PEMEGANG SAHAM PENGENDALI (PSP) 2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum , hibah, atau hibah wasiat - -
B. Terkait Dengan Suku Bunga
1. Ultimate shareholder : Dr. Alim Markus II. Modal Pelengkap (Tier 2) 82,284 63,994
1. Forward - - - - -
melalui : PT. Alim Investindo sebesar 18,58% 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - -
2. Option          
  a. Jual - - - - - 2. Agio/disagio - -
PEMEGANG SAHAM BUKAN PSP MELALUI PASAR MODAL ( > 5%)
  b. Beli - - - - - 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 82,284 63,994
1. PT. Maspion : 11,76%
3. Future - - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
2. Kasikornbank Public Company Ltd : 9,99%
4. Swap - - - - - 4.1. Sinking Fund - -
PEMEGANG SAHAM BUKAN PSP TIDAK MELALUI PASAR MODAL ( > 5%) 5. Lainnya - - - - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
1. PT. Guna Investindo : 5,87% C. Lainnya - - - - - 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
  JUMLAH - - - - - TOTAL MODAL 1,341,031 1,304,695
Catatan: KETERANGAN 31 Des 21 31 Des 20 KETERANGAN 31 Des 21 31 Des 20
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Maspion Indonesia Tbk ("Bank") tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 dan untuk tahun berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajeman Bank sesuai dengan Standar
Akuntansi Keuangan di Indonesia. Informasi keuangan periode 31 Desember 2021 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi Bambang & Rekan (firma anggota dari BDO International) dengan rekan penanggung jawab adalah
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
E Wisnu Susilo Broto, auditor independen, sedangkan periode 31 Desember 2020 telah diaudit oleh Hendrawinata Hanny Erwin & Sumargo (firma anggota Kreston Internasional) dengan rekan penanggung jawab adalah Denny Megaliong, auditor Surabaya, 25 Maret 2022 ATMR RISIKO KREDIT 9.222.128 7.362.946 Rasio CET 1 (%) 12,85% 15,72%
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 21 Februari 2022 dan 5 Februari 2021 yang tidak tercantum Direksi PT. Bank Maspion Indonesia Tbk ATMR RISIKO PASAR 44.102 5.248 Rasio Tier 1 (%) 12,85% 15,72%
dalam publikasi ini.
ATMR RISIKO OPERASIONAL 528.904 525.271 Rasio Tier 2 (%) 0,84% 0,81%
2. Laporan Keuangan di atas disajikan berdasarkan dan untuk memenuhi :
1) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.3/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”.
TOTAL ATMR 9.795.134 7.893.465 Rasio KPMM (%) 13,69% 16,53%
2) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”. RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,88% 9,75% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 3,81% 6,78%
3) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) (sebelumnya Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (“BAPEPAM-LK”)) No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emitem atau Perusahaan Publik”.
4) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”. Herman Halim Yunita Wanda, Wong Dari CET 1 (%) 9,04% 8,94% Capital Conservation Buffer (%) - -
5) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75/POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang “Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan”. Direktur Utama Direktur Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) - -
3. Kurs Valuta Asing yang digunakan adalah sebagai berikut : Dari Tier 2 (%) 0,84% 0,81% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - -
31 Desember 2021 : 1 USD = Rp 14.252,50
31 Desember 2020 : 1 USD = Rp 14.050,-

PT ALIM INVESTINDO DAN ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
PER 31 DESEMBER 2021 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2021 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2021
(Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Dinyatakan Lain) (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Dinyatakan Lain) (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Dinyatakan Lain)

2021 2020 2021 2020 2021 2020 Selisih Transaksi Surplus Komponen
Jumlah
Modal Perubahan ekuitas Tambahan Revaluasi Ekuitas Kepentingan
Aset Liabilitas Dan Ekuitas Pendapatan Operasional Ekuitas
Disetor entitas anak Modal Disetor Saldo Laba aset tetap Lainnya Jumlah Nonpengendali
Kas dan Setara Kas 793.326 482.435 Liabilitas Pendapatan bunga 900.997 657.079
Investasi Lancar 1.710.650 690.790 Liabilitas Segera 6.386 5.328 Denda dan Administrasi 37.763 30.065
Keuntungan dari Penjualan Surat-surat Saldo per 1 Januari 2019 37,673 106,475 72,047 428,236 114,202 (16,558) 742,075 452,986 1,195,061
Surat-Surat Berharga 2.498.482 1.238.231 Simpanan Dari Nasabah dan Dampak Penerapan PSAK 71 - - - (2,578) - - (2,578) (1,580) (4,159)
Berharga 2.276 27.839
Bank Lain Saldo per 1 Januari 2020 37,673 106,475 72,047 425,658 114,202 (16,558) 739,497 451,406 1,190,902
Provisi dan Komisi Selain Kredit 1.605 1.732
Kredit yang Diberikan 8.232.239 6.907.691 Pihak Ketiga 12.199.078 8.195.339 Pendapatan Deviden 13.126 -
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (35.580) (27.205) Pihak Berelasi 549.912 504.295 Lain-lain 15.111 7.833 Dampak Perubahan Tarif - - - - (7) (624) (631) (386) (1,017)
Jumlah Kredit Yang Diberikan - Neto 8.196.659 6.880.486 Utang Pajak 8.024 13.660 Jumlah Pendapatan Operasional 970.878 724.548 Laba tahun berjalan - - - (26,840) - (26,840) 25,450 (1,390)
Utang Lain-Lain 871.494 662.534 Transfer Surplus Revaluasi Aset Tetap ke
Beban Operasional - - - 1,695 (1,695) - - - -
Penyertaan Saham 715.136 565.137 Liabilitas Lain-Lain 145.635 117.898 Saldo Laba
Beban Bunga (669.659) (463.243)
Total Liabilitas 13.780.529 9.499.055 Gaji dan Tunjangan (128.698) (114.828) Pendapatan komprehensif Lainnya - - - - - (4,018) (4,018) (2,462) (6,480)
Aset Tetap - Neto 420.987 433.371 Umum dan Administrasi (129.409) (119.241) Saldo per 31 Desember 2020 37,673 106,475 72,047 400,513 112,500 (21,200) 708,007 474,008 1,182,015
Ekuitas Penyisihan Kerugian Penurunan
(8.841) (8.923)
Aset Pajak Tangguhan 14.072 15.152 Modal Saham 37.673 37.673 Nilai - Neto Laba tahun berjalan - - - (16,713) - (16,713) 30,456 13,743
Tambahan Modal Disetor 72.047 72.047 Jumlah Beban Operasional (936.607) (706.235) Transfer Surplus Revaluasi Aset Tetap ke
Aset Lain-Lain 604.190 375.468 Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas - - - 1,898 (1,898) - - - -
Laba Operasional 34.271 18.313 Saldo Laba
Entitas Anak 106.475 106.475 Pendapatan Non-Operasional, Neto 852 2.865 Dividen Tunai - - - (10,237) (10,237) (12,661) (22,898)
Surplus Revaluasi Aktiva Tetap 110.602 112.500 Laba Sebelum Manfaat (Beban) Pajak 35.123 21.178 Jumlah laba komprehensif tahun berjalan - - - - - 70 70 43 113
Komponen Ekuitas Lainnya (21.130) (21.200) Saldo per 31 Desember 2021 37,673 106,475 72,047 375,461 110,602 (21,130) 681,127 491,846 1,172,973
Saldo Laba 375.461 400.513 Manfaat (Beban) Pajak (21.380) (22.568)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan 13.743 (1.390)
Jumlah Ekuitas Yang Dapat
Diatribusikan Kepada Pemilik Penghasilan (Rugi) Komprehensif Lain 113 (6.480) Catatan :
Entitas Induk 681.127 708.007 Jumlah Laba Komprehensif Tahun Informasi keuangan diatas telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan dengan opini wajar tanpa modifikasian tertanggal 11 Maret 2022
Kepentingan Non Pengendali 491.846 474.008 Berjalan 13.856 (7.870)
Total Ekuitas 1.172.973 1.182.015
Jumlah Laba (rugi) Tahun Berjalan Yang
Dapat Diatribusikan kepada :
Pemilik Entitas Induk (16.713) (26.840)
Kepentingan Nonpengendali 30.456 25.450
Jumlah Laba (Rugi) Tahun Berjalan 13.743 (1.390) Surabaya, 25 Maret 2022
Jumlah Penghasilan (rugi) Laba PT. Alim Investindo
Komprehensif Tahun Berjalan Yang
Dapat Diatribusikan kepada :
Pemilik Entitas Induk (16.643) (30.858) Direksi
Kepentingan Nonpengendali 30.499 22.988
Jumlah Laba Komprehensif Tahun
Jumlah Aset 14.953.502 10.681.070 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 14.953.502 10.681.070 Berjalan 13.856 (7.870)