SOSIALISASI PENGISIAN FORM SELF ASSESMENT

MANAJEMEN RISIKO RUMAH ZAKAT

BERDASARKAN ISO 31000 : 2018

Aula Rumah Zakat Cabang Bandung

Rabu, 7 Februari 2019
PENDAHULUAN
MANAGEMENT RISIKO

2
 Latar Belakang

• Ketidakpastian selalu dihadapi oleh organisasi dengan

risiko yang akan memperlemah atau memperkuat nilai
organisasi
• Semua stakeholder memiliki peranan strategis dalam
keberhasilan organisasi
• Manajemen risiko dapat membantu organisasi untuk
menghindari/meminimalkan kerugian, meningkatkan
reputasi organisasi, meningkatkan efektifitas dan
efisiensi manajemen
• Pelaksanaan manajemen risiko di Rumah Zakat mengacu
pada ISO 31000 : 2018 Risk Management - Guidelines

3
 Level Maturitas Manajemen Risiko
Level 5 • Menerapkan pengendalian intern yang berkelanjutan, terintegrasi dalam
Optimum pelaksanaan kegiatan. Pemantauan otomatis menggunakan aplikasi komputer

Level 4
• Ada praktik pengendalian internal yang efektif. Evaluasi formal dan
Terkelola dan
terdokumentasi.
Terstruktur
Level 3 • Ada praktik pengendalian intern yang terdokumentasi dengan baik. Evaluasi atas
Terdefinisi pengendalian intern dilakukan tanpa dokumentasi yang memadai.

Level 2 • Ada praktek pengendalian intern tapi tidak terdokumentasi dengan baik.
Pelaksanaan tergantung pada individu dan belum melibatkan semua unit
Berkembang organisasi. Efektivitas pengendalian belum dievaluasi.

Level 1 • Ada praktik pengendalian intern – ada kebijakan dan prosedur tertulis, namun
masih bersifat ad-hoc dan tidak terorganisasi dengan baik. Tanpa komunikasi dan
Rintisan pemantauan.
Level 0
• Belum memiliki kebijakan dan prosedur
Dalam Penataan
Your Footer 4
PENERAPAN
MANAGEMENT RISIKO

5
 PRINSIP, KERANGKA, PROSES

6
Sumber : Grand Desain Penerapan Manejemen Risiko BSN, 2018
PROSES MANAJEMEN RISIKO

7
PROSES
MANAGEMENT RISIKO

8
PENETAPAN KONTEKS
• Ruang Lingkup
• Tugas dan Fungsi: (tugas dan fungsi unit terkait)
• Periode Penerapan : (tahun penerapan MR)
• Sasaran Organisasi : (berdasarkan sasaran strategis /
WIGS unit)
• Struktur Unit Pemilik Risiko :
• Stakeholder : (pihak-pihak yang berinteraksi
dengan organisasi dalam mencapai sasaran)
• Peraturan : (kebijakan perusahaan) 9
 KATEGORI RISIKO
Kategori Risiko Definisi

Risiko Kebijakan Risiko yang disebabkan oleh adanya penetapan kebijakan organisasi atau kebijakan
dari internal maupun eksternal organisasi yang berdampak langsung terhadap
organisasi.
Risiko Operasional Risiko yang disebabkan oleh :
1) Ketidakcukupan dan/atau tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia,
dan kegagalan sistem.
2) Adanya kejadian eksternal yang mempengaruhi operasionalorganisasi.
Risiko Kepatuhan Risiko yang yang disebabkan oleh karena tidak dipatuhinya ketentuan yang berlaku.

Risiko Legal Risiko yang disebabkan oleh adanya tuntutan hukum kepada organisasi.

Risiko Fraud Risiko yang disebabkan oleh kecurangan yang disengaja oleh pihak internal yang
merugikan keuangan negara.
Risiko Reputasi Risiko yang disebabkan oleh menurunnya tingkat kepercayaan pemangku
kepentingan eksternal yang bersumber dari persepsi negatif terhadap organisasi
10
 KRITERIA RISIKO
Kemungkinan
Kriteria Kemungkinan
Level Kemungkinan
Presentasi Kemungkinan terjadi dalam 1 Jumlah frekuensi kemungkinan terjadi dalam 1 tahun
tahun
Sangat Jarang (1) x ≤ 5% sangat jarang: < 2 kali dalam 1
tahun
Jarang (2) 5% < x ≤ 10% Jarang: 2 kali s.d. 5 kali dalam 1 tahun

Mungkin (3) 10% < x ≤ 20% cukup sering: 6 s.d. 9 kali

dalam 1 tahun

Kemungkinan besar (4) 20% < x ≤ 50% sering: 10 kali s.d. 12 kali
dalam 1 tahun
Hampir pasti terjadi (5) x > 50% sangat sering: > 12 kali dalam
1 tahun 11
 KRITERIA RISIKO
Dampak

Level Dampak
Area Dampak
Tidak Signifikan Kecil Sedang Besar Katastrope
Keuangan - - - Rp 100 juta ≤ x < Rp 1M x ≥ Rp 1M

Penurunan Reputasi • Jumlah keluhan • Jumlah keluhan secara • Pemberitaan negatif di • Pemberitaan negatif di media • Tingkat kepercayaan
secara langsung lisan langsung lisan ( dapat media sosial massa nasional dan internasional donator sangat
( dapat didokumentasikan) / • Pemberitaan negatif di • Tingkat kepercayaan donatur rendah
didokumentasikan) / tertulis ke organisasi ≤ media massa lokal rendah • Tingkat kepuasan
tertulis ke lembaga ≤ 10 • Tingkat kepercayaan • Tingkat kepuasan pengguna pengguna layanan ≤
10 • Tingkat kepercayaan donatur rendah layanan sebesar 3,5 < x ≤ 4 3,5 (Skala 5)
• Tingkat kepercayaan donatur sangat baik • Tingkat kepuasan (Skala 5)
donatur sangat baik • Tingkat kepuasan pengguna layanan
• Tingkat kepuasan donatur sebesar 4,5 < x sebesar 4 < x ≤ 4,25
donatur sebesar 4,5 ≤ 5 (Skala 5) (skala 5)
< x ≤ 5 (Skala 5)

Sanksi Pidana, - - - Pidana: 4 < x ≤ 5 th Pidana > 5 th

Perdata, Perdata: 75M < x ≤ 100M Perdata > 100M
Administratif Administratif: Tergugat
adalah Lembaga dan Management
Kecelakaan Kerja Ancaman Psikis Cedera fisik dan mental Cedera fisik dan mental Cedera fisik dan mental Kematian
ringan sedang berat
Gangguan Terhadap x < 25% dari jam 25% < x ≤ 50% dari jam 50% < x ≤ 75% dari jam 75% < x ≤ 90% dari jam x ≥ 90% dari jam
Layanan Organisasi operasional operasional layanan operasional layanan operasional layanan harian operasional layanan
layanan harian harian harian harian

12
Dapat dibagi sesuai direktorat (operasional, funding/marketing, program)
MATRIKS ANALISA DAN LEVEL RISIKO

13
 SELERA RISIKO
Level Risiko Besaran Risiko Tindakan Yang Diambil Jumlah
Risiko
Sangat Tinggi (5) 20 – 25 Diperlukan tindakan segera untuk
mengelola risiko
Tinggi (4) 16 – 19 Diperlukan tidakan untuk mengelola
risiko
Sedang (3) 12 – 15 Diambil tindakan jika sumber daya
tersedia
Rendah (2) 6 – 11 Diambil tindakan jika diperlukan
Sangat rendah (1) 1 – 5 Tidak diperlukan tindakan

14
TERIMA KASIH

15