MANAJEMEN

PEMASARAN BANK

Andi Herman Jaya, SE., M.Si

Dosen IESP FEB UNTA
 Pendahuluan

 Perubahan dunia yang begitu  Bank sebagai lembaga

cepat memaksa produsen dan keuangan yang menghasilkan
para penjual berfikir keras, jasa keuangan juga
membutuhkan strategi
yang diakibatkan oleh
pemasaran untuk memasarkan
pesatnya pertumbuhan dan produknya dengan melakukan
perkembangan teknologi. riset pemasaran terdahulu.
Dengan perubahan tersebut Terjadinya perubahan teknologi
masyarakat begitu cepat berdampak positif terhadap
pandai dan cerdas dalam perkembangan dunia
memilih produk yang disukai perbankan dan berdampak
yang sesuai dengan keinginan negatif dimana tingginya biaya
untuk membeli teknologi
dan kebutuhan mereka.
tersebut.
Mengapa
penting
pemasara
n..?
Pentingnya pemasaran dilakukan dalam
rangka memenuhi kebutuhan dan keinginan
masyarakat akan suatu produk atau jasa.
Pemasaran akan menjadi semakin penting
dengan semakin meningkatnya pengetahuan
masyarakat. Pemasaran juga dapat dilakukan
dalam rangka menghadapi pesaing dari waktu
kewaktu semakin meningkat. Pesaing justru
semakin gencar melakukan usaha pemasaran
dalam memasarkan produknya.
 1. Menciptakan produk yang sesuai dengan
keinginan dan kebutuhan nasabahnya.
2. Memberikan nilai lebih terhadap produk yang
ditawarkan dibandingkan dengan produk
pesaing.
3. Menciptakan produk yang memberikan
keuntungan dan keamanan terhadap produknya.
Sasaran yang 4. Memberikan informasi yang benar – benar
hendak dibutuhkan nasabah dalam hal keuangan pada
saat dibutuhkan.
dicapai BANK
5. Memberikan pelayanan yang maksimal mulai
dari calon nasabah bank yang bersangkutan.
6. Berusaha menarik minat konsumen untuk
menjadi nasabah bank.
7. Berusaha untuk mempertahankan nasabah yang
lama dan berusaha mencari nasabah baru baik
dari segi jumlah maupun kualitas nasabah.
 Dengan diketahuinya keinginan dan
kebutuhan nasabah serta lingkungan
pemasaran memudahkan bank untuk
melakukan strategi. Strategi yang
dilakukan meliputi :
 Penentuan strategi produk
 Strategi harga Marketing
 Strategi lokasi dan layout Mix
 Strategi promosi
Pengertian MenPan
Suatu proses perencanaan,
pelaksanaan, pengendalian
dari kegiatan menghimpun
dana, menyalurkan dana,
dan jasa-jasa keuangan
lainnya dalam rangka
memenuhi kebutuhan,
keinginan, dan kepuasan
nasabahnya.
Suatu proses atau kegiatan
manusia untuk menciptakan
dan mempertukarkan
produk atau jasa bank yang
ditujukan untuk memenuhi
kebutuhan dan keinginan
nasabah dengan cara
memberikan kepuasan dan
melalui proses pertukaran.
Kebutuhan nasabah bank yaitu:
Kebutuhan akan produk bank
Kebutuhan rasa aman
Kebutuhan kenyamanan berhubungan bank
Kebutuhan untuk dihormati dan dihargai
Kebutuhan untuk persahabatan
Kebutuhan untuk diberi perhatian
N Kebutuhan status/prestise
A
S Kebutuhan aktualisasi diri
A
B
Keinginan nasabah bank yaitu:
A
Ingin memperoleh pelayanan yang cepat
H
Ingin agar bank dapat menyelesaikan masalah
Ingin memperoleh komitmen bank
Ingin memperoleh pelayanan yang bermutu
Ingin memperoleh kepuasan
Ingin dihargai dan dihormati
Ingin memperoleh perhatian
Ingin memperoleh status/prestise
Ingin memperoleh keuntungan (bunga)
Ingin memperoleh keamanan dari setiap transaksi
 Tujuan Pemasaran BANK
1. Memaksimumkan konsumsi
atau memudahkan konsumsi
sehingga mudah menarik
nasabah untuk membeli
prodak yang ditawarkan bank
secara berulang-ulang.
2. Memaksimumkan kepuasan
konsumen melalui berbagai
pelayanan yang diinginkan
nasabah.
3. Memaksimumkan ragam
produk artinya bank
menyediakan berbagai jenis
produk sehingga nasabah
memilki beragam pilihan.
4. Memaksimumkan mutu hidup
dengan memberikan berbagai
kemudahan pada nasabah dan
menciptakan iklim yang efisien.
Konsep Pemasaran

Konsep
produk

Konsep Konsep
Produksi Penjualan

Konsep
Pemasaran Konsep
Kemasyarakat Pemasaran
an
Lingkungan Pemasaran Bank

Kekuatan yang ada di

dalam dan di luar perusahaan
yang mempengaruhi
kemampuan manajemen
pemasaran untuk
mengembangkan dan
mempertahankan produk-
produk yang ada.
Lingkungan Pemasaran Bank
Lingkungan Mikro
Manajemen bank itu sendiri
Pemasok
Perantara pemasaran bank
Nasabah
Pesaing
Publik
Lingkungan Makro
Lingkungan demografis
Lingkungan ekonomis
Lingkungan alam
Lingkungan teknologi
Lingkungan politik dan UU
Lingkungan kultural
 Sistem Informasi dan Riset Pemasaran Bank

 Bagi dunia perbankan sistem informasi

dan riset pemasaran sangat besar
peranannya dalam mencapai tujuan
pemasaran Bank.
 Adanya sistem informasi dan riset
pemasaran yang baik dapat memantau
kegiatan yang dijalankan oleh para
saingannya sehingga memudahkan bank
dalam menyusun strategi mealawan
pesaing.
Sistem Informasi Pemasaran

a. Catatan
b. Intelejen
2. internalpemasaran
c. Riset
Mengembangk
pemasaran
an informasi
1. Menilai 3.
kebutuhan Hal-hal Mendistribusik
informasi yang an informasi
dilakukan
dalam
sistem
informasi
pemasaran
Tahapan Dalam Riset Pemasaran

1. Menetapkan masalah yang dihaadapi dan tujuan bank yang akan

dijalankan.

2. Mengembangkan rencana riset yang akan dilakukan.

3. Mengimplementasikan rencana riset yang telah disusun.

4. Menginterpretasikan dan melaporkan hasil riset yang telah

dilakukan.

5. Analisis informasi yang sudah diperoleh.

6. Mendistribusikan informasi kepada berbagai pihak yang

berkepentingan terhadap hasil riset yang dilakukan.
 Jenis-Jenis Riset Pemasaran

2. Riset perusahaan
1. Riset periklanan
3. Riset dan ekonomi bisnis
tanggung
4. Riset
jawab 5. Riset penjualan dan pasar
produk
perusahaa
Segmentasi Pasar, Pasar Sasaran,
dan Penentuan Posisi Pasar
Segmentasi pasar merupakan proses kegitan membagi suatu
pasar menjadi beberapa segmen atau kelompok pembeli
yang berbeda yang mungkin membutuhkan produk atau
bauran pemasaran tersendiri.

Pasar sasaran adalah kegiatan mengevaluasi daya tarik

setiap segmen dan memilih salah satu dari segmen pasar
atau lebih untuk dilayani. Dengan kata lain bank dapat
memiliki market share di pasar yang telah dipilih.

Menentukan posisi pasar yaitu menentukan posisi yang kompetitif untuk

produk. Memposisikan produk bank dalam pasar bertujuan untuk mengatur
agar suatu produk menduduki tempat yang jelas, berbeda dan dikehendaki
relatif terhadap produk pesaing di benak konsumen yang menjadi sasaran
 2. Segmentasi berdasarkan
Segmentasi demografik, terdiri dari:
1. Pasar
Segmentasi berdasarkan
Golongan umur, Jenis
geografik, terdiri dari: Jenis
kelamin, ukuran keluarga,
bangsa, Provinsi,
pendapatan, pekerjaan,
Kabupaten, Kecamatan.
pendidikan, agama, ras,
tingkat sosial.

3. Segmentasi berdasarkan 4. Segmentasi berdasarkan

psikografik, terdiri dari: prilaku, terdiri dari:
Kelas sosial, gaya hidup, pengetahuan, sikap,
Karakteristik kepribadian. kegunaan.

Variabel untuk melakukan

segmentasi pasar konsumen
 1. Segmentasi berdasarkan 2. Karakteristik pengoperasian,
demografik, terdiri dari: terdiri dari: teknologi yang
jenis industri, ukuran difokuskan, status pengguna,
perusahaan, lokasi gaya hidup, karakteristik
perusahaan. kepribadian.

3. Pendekatan pembeli, tediri

dari: organisasi berfungsi
pembeli, sifat hubungan
yang ada, kebijakan
pembelian umum, kriteria
pembelian.
4. Karakteristik personel
indaustri, terdiri dari:
Kesamaan pembeli, sikap
terhadap resiko, kesetian.

Variabel untuk melakukan 5. Faktor situasional, terdiri

segmentasi pasar industrial dari: urgensi, pengguna
Pasar
Sasaran 2. Mimilih segmen,
dengan cara:
 Pemasaran
serba sama
 Pemasaran
serba aneka
 Pemasaran
terpadu
Kegiatan 1. Evaluasi segmen pasar
Pasar meliputi:
sasaran  Ukuran dan
pertumbuhan
segmen
 Struktural segmen
yang menarik dan
kurang menarik
 Sasaran dan
sumber daya bank
 Strategi penentuan posisi pasar yang dilakukan yaitu:
2. Kes
1. Atas dasar atribut
pengg

3. Menurut kelas
penggunaan

4. Langsung
menghadapi 5. Kela
pesaing
 Strategi Pemasaran Bank

Marketing Mix

Strategi Strategi Strategi Strategi

Produk Harga Lokasi Promosi