Menuju

Desentralisasi
Operasional
Mekaar
Kenapa Desentralisasi ?
• Pencatatan transaksi dilakukan di tempat kejadian.
• Pencatatan transaksi dilakukan pada saat kejadian.
• Pencatatan transaksi dilakukan oleh yang melakukan.
Kenapa Harus Mengerti BR.Net?
 Setiap Transaksi Setoran Dana
wajib dideklarasikan melalui
Aplikasi Deklarasi Transfer Dana
APLIKASI DEKLARASI TRANSFER DANA
Ketika FAO Menemui Kendala?
Ketika FAO Menemui Kendala?
 APLIKASI TICKETING
Ketika FAO Menemui Kendala?
 Aplikasi Deklarasi
Aplikasi Ticketing
Transfer Dana

BR.Net

Sharing Password = FRAUD

http://10.61.3.14/mekaar.html 1. Log in ke Aplikasi Br.Net
1. Hidupkan PC
2. Pastikan Komputer sudah terhubung Internet
3. Buka Browser (Google Chrome)
4. Masukkan link http://27.50.31.76:9292/pnmUGD651.html ke dalam web browser,
kemudian tekan “enter”

Muncul layar log in aplikasi BR.Net, selanjutnya :

1. Masukan User ID
2. Masukan Password
3. Klik log-in

Muncul halaman depan aplikasi BR.Net

Trial yuk ! Log In ke dalam BR.Net

Waktu : 2 menit
 2. Pembentukan Kelompok

1. Klik icon “Start”

2. kemudian pilih “Microfinance Module” selanjutnya pilih “Center Maintenance”

Muncul halaman Center Maintenance yang berisikan

Branch ID, Center ID, Group Product ID, dll.

1. Lengkapi Form tersebut dengan cara : Klik Add yang terdapat pada kanan bawah
2. Pilih Center ID kemudian masukan nama kelompok sesuai dg yang tertera pada FP4
3. Pilih Group Product ID dengan kode GPW
4. Pilih Primary Scheme ID sesuai dengan produk yang tertera pada FP4
5. Pilih Credit Loan Officer, lalu masukan nama AO sesuai yang tertera pada FP4
6. Pilih Center Formed By lalu masukan nama AO sesuai yang tertera pada FP4
7. Pada kolom Formation Date pilih tanggal operasional di BR.NET
8. Pilih First Meeting Date masukan sesuai dengan tanggal pencairan
9. Masukan jam pada kolom Meeting Time sesuai dengan jam PKM yang tertera di FP4
10. Pilih hari pada kolom Meeting Day sesuai dengan hari PKM
11. Masukkan Inisial cabang pada kolom Meeting Place
12. Masukkan Alamat Tempat PKM pada kolom Address
13. Klik save
 Pembuatan Kelompok

Nama kelompok : mekaar training + lokasi training + tanggal

Trial yuk ! dan bulan hari ini

Waktu : 10 menit
 3. Input Nasabah

1. Klik icon “Start”

2. kemudian pilih “Workflow Client Module” selanjutnya pilih “Group Client Registration”

Muncul halaman Group Client Registration yang berisikan Branch ID, Individual
Details, dan Address Details

1. Lengkapi Form tersebut dengan cara : Klik Add yang terdapat pada kanan bawah
2. Masukan nama nasabah pada kolom First Name, kemudian pada kolom middle name diisi
dengan "Binti", dan masukan nama Ayah kandung pada kolom Last Name.
3. Masukan tanggal bulan dan tahun lahir pada kolom Date Of Birth
4. Pilih Marital Status
5. Klik pilihan select, kemudian pilih KTP, lalu Masukkan Nomor KTP
6. Pilih Center ID sesuai dengan nama kelompok pada FP 4 atau ke kelompok yang telah dibuat
pada proses sebelumnya.
7. Pilih Group ID (01 untuk ketua kelompok, 02 untuk Sub 1, 03 untuk Sub 2, dst)
8. Pada menu address details, di kolom Address 1 masukan alamat lengkap sesuai dengan yang
terdapat pada KTP
9. Pilih City sesuai dengan Kota/Kabupaten pada KTP
10. Pada kolom Mobile masukkan nomor telepon sesuai dengan data di FP 4
11. Kemudian Klik Save
 Input Data Nasabah
(10 Nasabah)
Group id Keterangan
1. Dina binti Ajad 01 Ketua Kelompok
2. Nani binti Husin 02 Ketua Sub 1
3. Aam binti Aji 02 Anggota Sub 1
4. Titi binti Didin 02 Anggota Sub 1
5. Tina binti Dendi 02 Anggota Sub 1
Trial yuk ! 6. Ayu binti Rezki 03 Ketua Sub 2
7. Tia binti Ari 03 Anggota Sub 2
8. Yoyoh binti Toriq 03 Anggota Sub 2
9. Bela binti Murdi 03 Anggota Sub 2
10. Yanti binti Ali 03 Anggota Sub 2

Waktu : 20 menit
 4. Approval Nasabah

1. Klik icon “Start”

2. kemudian pilih “Workflow Client Module”
3. Kemudian klik “Client Approval Process”

Setelah masuk pada menu Client Approval Process

1. Masukkan nama kelompok yg terdapat nasabah yang akan dilakukan approval

2. kemudian klik view

Akan muncul nama nama nasabah yang akan dilakukan approval pada
kelompok tersebut

3. Kemudian klik Approve

4. Pilih Yes
 Approval Nasabah
(10 Nasabah)

1. Dina binti Ajad

2. Nani binti Husin
3. Aam binti Aji
4. Titi binti Didin
5. Tina binti Dendi
Trial yuk ! 6. Ayu binti Rezki
7. Tia binti Ari
8. Yoyoh binti Toriq
9. Bela binti Murdi
10. Yanti binti Ali

Waktu : 5 menit
 5. Proyeksi Pinjaman
1. Klik icon “Start”
2. kemudian pilih “Workflow Loan” lalu pilih “Group Loan Aplication Projection”

Muncul halaman Group Loan Aplication Projection yang berisikan Branch ID,
Schemen Type, Center ID, dll.

1. Pilih "Primary" pada kolom Scheme Type

2. Pilih Center ID kemudian masukan nama kelompok sesuai dengan yang tertera pada
FP4
3. Pilih Produk Pembiayaan pada kolom Scheme ID sesuai dengan pengajuan pada FP4
4. Setelah semua sudah terisi, kemudian klik view untuk memunculkan nama-nama
nasabah yang sebelumnya sudah diinput kedalam sistem aplikasi.
5. Setelah muncul nama-nama nasabah tersebut, kemudian klik tombol edit pada kolom
kanan bawah
6. Ceklis pada kolom select all
7. Pada kolom Loan Purpose Category pilih Modal Kerja
8. selanjutnya pada kolom Loan Purpose pilih Modal Kerja
9. Jika sudah selesai mengedit dan sudah sesuai selanjutnya klik Update.
10. Kemudian klik Done
11. Kemudian pilih Yes
 Daftar Produk Mekaar
50 25
Total installment Installment detail Per week
No Cycles Plafond Service Total Product Code
per week Principal Services
1 First 2.000.000 250.000 2.250.000 90.000 80.000 10.000 1M2520
2 Second 2.000.000 250.000 2.250.000 90.000 80.000 10.000 2M2520
3 2.500.000 312.500 2.812.500 112.500 100.000 12.500 2M2525
4 3.000.000 375.000 3.375.000 135.000 120.000 15.000 2M2530
5 Thirth 2.000.000 250.000 2.250.000 90.000 80.000 10.000 3M2520
6 2.500.000 312.500 2.812.500 112.500 100.000 12.500 3M2525
7 3.000.000 375.000 3.375.000 135.000 120.000 15.000 3M2530
8 3.500.000 437.500 3.937.500 157.500 140.000 17.500 3M2535
9 4.000.000 500.000 4.500.000 180.000 160.000 20.000 3M2540
10 Fourth 2.000.000 250.000 2.250.000 90.000 80.000 10.000 4M2520
11 2.500.000 312.500 2.812.500 112.500 100.000 12.500 4M2525
12 3.000.000 375.000 3.375.000 135.000 120.000 15.000 4M2530
13 3.500.000 437.500 3.937.500 157.500 140.000 17.500 4M2535
14 4.000.000 500.000 4.500.000 180.000 160.000 20.000 4M2540
15 4.500.000 562.500 5.062.500 202.500 180.000 22.500 4M2545
16 5.000.000 625.000 5.625.000 225.000 200.000 25.000 4M2550
17 Fifth 2.000.000 250.000 2.250.000 90.000 80.000 10.000 5M2520
18 2.500.000 312.500 2.812.500 112.500 100.000 12.500 5M2525
19 3.000.000 375.000 3.375.000 135.000 120.000 15.000 5M2530
20 3.500.000 437.500 3.937.500 157.500 140.000 17.500 5M2535
21 4.000.000 500.000 4.500.000 180.000 160.000 20.000 5M2540
22 4.500.000 562.500 5.062.500 202.500 180.000 22.500 5M2545
23 5.000.000 625.000 5.625.000 225.000 200.000 25.000 5M2550

24 First 2.000.000 500.000 2.500.000 50.000 40.000 10.000 1M5020

25 Second 2.000.000 500.000 2.500.000 50.000 40.000 10.000 2M5020
26 2.500.000 625.000 3.125.000 62.500 50.000 12.500 2M5025
27 3.000.000 750.000 3.750.000 75.000 60.000 15.000 2M5030
28 Thirth 2.000.000 500.000 2.500.000 50.000 40.000 10.000 3M5020
29 2.500.000 625.000 3.125.000 62.500 50.000 12.500 3M5025
30 3.000.000 750.000 3.750.000 75.000 60.000 15.000 3M5030
31 3.500.000 875.000 4.375.000 87.500 70.000 17.500 3M5035
32 4.000.000 1.000.000 5.000.000 100.000 80.000 20.000 3M5040
33 Fourth 2.000.000 500.000 2.500.000 50.000 40.000 10.000 4M5020
34 2.500.000 625.000 3.125.000 62.500 50.000 12.500 4M5025
35 3.000.000 750.000 3.750.000 75.000 60.000 15.000 4M5030
36 3.500.000 875.000 4.375.000 87.500 70.000 17.500 4M5035
37 4.000.000 1.000.000 5.000.000 100.000 80.000 20.000 4M5040
38 4.500.000 1.125.000 5.625.000 112.500 90.000 22.500 4M5045
39 5.000.000 1.250.000 6.250.000 125.000 100.000 25.000 4M5050
40 Fifth 2.000.000 500.000 2.500.000 50.000 40.000 10.000 5M5020
41 2.500.000 625.000 3.125.000 62.500 50.000 12.500 5M5025
42 3.000.000 750.000 3.750.000 75.000 60.000 15.000 5M5030
43 3.500.000 875.000 4.375.000 87.500 70.000 17.500 5M5035
44 4.000.000 1.000.000 5.000.000 100.000 80.000 20.000 5M5040
45 4.500.000 1.125.000 5.625.000 112.500 90.000 22.500 5M5045
46 5.000.000 1.250.000 6.250.000 125.000 100.000 25.000 5M5050
 Proyeksi Pinjaman
Trial yuk ! (Projection)

Waktu : 10 menit
 6. Persetujuan Pinjaman

1. Klik icon “Start”

2. kemudian pilih “Workflow Loan” lalu pilih “Group Loan Sanction”

Muncul halaman Group Loan Sanction yang berisikan Branch ID, Center ID,
Group ID, dll.

1. Pilih Center ID sesuai dengan kelompok yang sebelumnya sudah

dilakukan Proyeksi Pinjaman Kelompok

2. Kemudian klik View pada kanan bawah

setelah muncul nama-nama nasabah tersebut.

Masukan nama AO pada kolom Approved By

3. Kemudian klik Sanction

4. Pilih Yes
 Persetujuan Pinjaman
Trial yuk ! (Sanction)

Waktu : 10 menit
 7. Booking Tanggal Cair

1. Klik icon “Start”

2. Pilih “Workflow Loan” kemudian pilih “Group Loan Booking”

Muncul halaman Group Loan Booking yang berisikan

Branch ID, Center ID, Group ID, dll.

1. Pilih Center ID sesuai dengan kelompok yang sebelumnya sudah dilakukan saat
Persetujuan Pinjaman Kelompok
2. Pilih Scheme ID sesuai dengan Produk Pembiayaan
3. Kemudian Klik view pada kanan bawah
3. Kemudian pada kolom Expected Disbursement date pilih tanggal pencairan sesuai
dengan data FP4
4. Kemudian klik proceed
5. Muncul nama-nama nasabah
6. Klik edit
7. Selanjutnya klik Alter
8. Pada kolom Fund ID pilih “PNM”
9. Klik Update untuk menyelesaikan perubahan data
10. Setelah semua proses selesai kemudian klik done.
11. Pilih Yes
 Booking Tanggal Cair
Trial yuk ! (Booking)

Waktu : 10 menit
 8. Bulk Rule Updation
1. Klik icon “Start”
2. pilih “Workflow Loan”
3. Klik “Bulk Rule Updation”

Muncul menu Bulk Rule Updation

1. Pada kolom client type : ubah menjadi Group Client
2. Kolom Center ID : masukkan nama kelompok
3. Klik View
4. Klik Edit
5. Ceklis pada kolom Select All
6. Klik Done

PENGAJUAN PEMBIAYAAN YANG BELUM DI

APPROVE OLEH KC, MAKA TIDAK AKAN MUNCUL
DI DRTD, PDPKM, DAN LRP !!
 Bulk Rule Updation oleh KC
(10 Nasabah)

1. Dina binti Ajad

2. Nani binti Husin
3. Aam binti Aji
4. Titi binti Didin
5. Tina binti Dendi
Trial yuk ! 6. Ayu binti Rezki
7. Tia binti Ari
8. Yoyoh binti Toriq
9. Bela binti Murdi
10. Yanti binti Ali

Waktu : 5 menit
 Tarik PDPKM

1. Klik Start
2. Klik Reports
3. Pilih Laporan Kustomisasi
4. Pilih PNM PDPKM Report
5. Isi Expected Disbursement Date dengan
tanggal rencana pencairan
7. Klik View
8. File akan didownload secara otomatis
 Tarik DRTD

1. Klik Start
2. Klik Reports
3. Pilih Laporan Kustomisasi
4. Pilih Daftar Rencana Transfer Dana
5. Isi From Area dan To Area dengan nama Area
yang tersedia sesuai area cabang masing-masing
6. Isi AsonDate dengan tanggal rencana pencairan
7. Klik View
8. File akan didownload secara otomatis
 Tarik LRP

1. Klik Start
2. Klik Reports
3. Pilih Laporan Kustomisasi
4. Pilih Lembar Realisasi Pencairan
5. Isi From Area dan To Area dengan nama Area
yang tersedia sesuai area cabang masing-masing
6. Isi From Expected Date dan To Expexted Date
dengan tanggal rencana pencairan
7. Klik View
8. File akan didownload secara otomatis
 9. Group Member Scheme Addition

1. Masuk ke Menu “Start”, kemudian pilih modul “MicroFinance

Module” dan pilih “Center Maintenance”
2. Cek data nasabah yang ingin melanjutkan ke siklus lanjutan
(tahap lanjut) pastikan bahwa angsuran nasabah tersebut telah
selesai atau akan selesai saat nasabah tersebut melakukan
pencairan (lunas dan cair di hari yg sama)

Jika sudah dilakukan pengecekan, lakukan langkah berikut :

1. Masuk ke Menu “Start”, kemudian pilih modul “MicroFinance
Module” dan pilih “Group Member Scheme Addition”
2. Masukkan nama kelompok pada kolom “Center ID”
3. Isi “Scheme ID” berdasarkan produk pembiayaan siklus lanjutan
yang diajukan oleh nasabah
4. Klik “View”
5. Klik “Edit”
6. Unchecklist “Select All”
7. Checklist nasabah yang melakukan pengajuan pembiayaan siklus
lanjutan dengan produk tersebut.
8. Klik “Save”
Trial yuk ! Scheme Nasabah Tahap Lanjutan

Waktu : 5 menit
 10. Pembayaran UP

1. Klik icon “Start”

2. kemudian klik “Transaction Module” selanjutnya klik “Center Posting”

Muncul halaman center posting yang berisikan Client Type, Product Type, Credit Officer Id, dll

1. Klik "Add" pada kanan bawah

2. selanjutnya pada kolom client type pilih "Group Client"
3. Pada kolom Product Type pilih "Setoran UangPertanggungjawaban"
4. Selanjutnya pada kolom Center ID masukan atau pilih nama kelompok yang akan
dilakukan pencairan
5. Kemudian klik Proceed

Pada bagian Collection detail akan muncul Total Amount Collected atau jumlah UP yang akan disetor
dan nama-nama nasabah yang sudah booking pencairan.
6. Pada kolom Total Amount Collected isi dengan total UP yang tertera di LRP
7. Pada kolom Naration, diisi denganUang Pertanggungjawaban
8. Pada kolom Meeting Place, diisi dengan lokasi PKM tersebut (jika pada saat pembuatan kelompok
sudah diisikan meeting placenya maka akan otomatis terisi)
9. Selanjutnya pada kolom select all akan otomatis terceklis, jika seluruh nasabah akan melakukan
setoran UP maka tidak perlu di unchecklist, jika ada nasabah yg tidak membayar up maka uncheklist
dahulu kemudian ceklis nasabah-nasabah yg akan dilakukan setor up.

10. Jika ada nasabah yang batal cair, maka nasabah tersebut harus di Unchecklist
11. Selanjutnya klik save, otomatis UP telah tersimpan pada masing masing nasabah dan siap untuk
dilakukan pencairan pada sistem.
 Pembayaran UP
Trial yuk ! Waktu : 10 menit
 11. Pencairan Kelompok

1. Klik icon “Start”

2. kemudian klik “Workflow Loan” selanjutnya pilih menu
“Group Loan Disbursement”

Muncul Halaman Group Loan Disbursment yang berisikan Center Id, Group Id dan Scheme Id

1. Pada kolom Center ID, pilih dan masukan nama kelompok yang sebelumnya sudah
dilakukan pembayaran UP

2. Selanjutnya klik View untuk melihat nama-nama nasabah yang akan cair
3. Kemudian klik Add untuk melakukan pengisian data yang wajib diisi
4. Pada kolom Fund ID diisi dengan "PNM"
5. Setelah data data terisi lengkap klik Save, dan secara otomatis nasabah tersebut
sudah dilakukan pencairan pada sistem.
 Pencairan Kelompok
Trial yuk ! Waktu : 5 menit
 12. Pembayaran Angsuran
1. Klik icon “Start”
2. kemudian klik “Transaction Module” selanjutnya klik “Daily Collection Local”

Muncul halaman Daily collection local yang berisikan Due Date, dll

1. Pada kolom From Center ID masukkan nama kelompok yang akan diangsur.
2. Pada kolom To Center ID masukkan nama kelompok yang akan diangsur.
3. Klik View.
4. Klik Add.
5. Pastikan nominal pada Total Received sesuai dengan nominal yang ada di LPM, jika sudah
sesuai klik save.
6. Jika terdapat kasus nasabah meninggal, menunggak, bayar cicil maka sesuaikan dahulu
nominalnya, Klik Alter.
7. Pada kolom Collection Type pilih Partially/Extra Paid
8. Pada loan received sesuaikan nominalnya dengan nominal yang tertera pada LPM
9. Klik Update
10. Klik Allocation
11. Maka akan muncul list nasabah di kelompok tersebut
12. Klik edit
13. Lalu pilih nasabah yg akan disesuaikan pembayarannya, klik di nama nasabah tersebut
14. Klik alter
15. Lalu isikan nominal angsuran nasabah tersebut pada loan received, setelah selesai klik
update. Jika ada lebih dari 1 nasabah yg akan disesuaikan, lakukan kembali dari langkah ke 13
16. Jika sudah selesai melakukan alokasi, klik save, lalu klik back
17. Apabila angsuran sudah sesuai seluruhnya, klik save
untuk menyimpan, dan secara otomatis Pembayaran Angsuran kelompok telah dilakukan pada
sistem dan terbentuk jurnal.
 Pembayaran Angsuran
Trial yuk ! Waktu : 15 menit
13. Titipan Sukarela
1. Klik icon Start kemudian
2. klik Transaction Module selanjutnya klik Center Posting
Muncul halaman center posting yang berisikan Client Type,
Product Type, Credit Officer Id, dll
1. Klik "Add" pada kanan bawah
2. selanjutnya pada kolom client type pilih "Group Client"
3. Pada kolom Product Type pilih "Setoran Uang Titipan Sukarela"
4. Selanjutnya pada kolom “Center ID” masukan atau pilih nama kelompok yang
akan dilakukan penyetoran titipan
5. Kemudian klik “Proceed”

6. Masukan Total Amount Collected sesuai dengan jumlah titipan sukarela yang
tertera pada LPM
7. Pada kolom Narration, diisi dengan kata Titipan Sukarela

8. Selanjutnya Unceklis kolom select all

9. Ceklis nama nasabah yang melakukan setoran titipan

10. Pada kolom Amount Collected isi dengan jumlah titipan yang disetorkan
nasabah tersebut
11. kemudian klik Update untuk memperbaharui data yang telah diinput.
Selanjutnya isi kembali dengan masing masing setoran titipan nasabah pada
kelompok tersebut.

Pastikan JUMLAH PENERIMAAN UANG TITIPAN dan ALOKASI TITIPAN KEPADA

SETIAP NASABAH sudah SESUAI DENGAN LPM

12. Setelah data terisi lengkap dan benar, klik Save untuk memproses titipan.
 Setor/Tarik Titipan Sukarela
Waktu : 30 menit
Setor : 120.000
1. Dina binti Ajad (5.000)
2. Nani binti Husin (10.000)
Trial yuk ! 3. Aam binti Aji (5.000)
4. Titi binti Didin (25.000)
5. Tina binti Dendi (15.000)
6. Ayu binti Rezki (10.000)
7. Tia binti Ari (15.000)
8. Yoyoh binti Toriq (10.000)
9. Bela binti Murdi (5.000)
10. Yanti binti Ali (20.000)
Tarik : 70.000
1. Dina binti Ajad (3.000)
2. Nani binti Husin (5.000)
3. Aam binti Aji (2.000)
4. Titi binti Didin (15.000)
5. Tina binti Dendi (10.000)
6. Ayu binti Rezki (5.000)
7. Tia binti Ari (7.000)
8. Yoyoh binti Toriq (5.000)
9. Bela binti Murdi (2.000)
10. Yanti binti Ali (16.000)
14. Pelunasan Dini (Inisiasi)
1. Klik icon Start kemudian pilih
Advance & Collateral selanjutnya klik Pre Closure Initiation

Muncul halaman pre closure initation yang berisikan Branch Id,

Client Id, Account Id, dll.

1. Pada kolom Center ID masukkan nama kelompok nasabah yang

melakukan lunas dini
2. Pada kolom Account ID pilih atau cari nama nasabah yang akan
melakukan pelunasan dini.
3. Setelah dipilih nama nasabah tersebut, kemudian klik View untuk
melihat sisa outstanding dan jasa yang harus dibayarkan oleh
nasabah tersebut
4. Jika sudah sesuai antara jumlah pelunasan dini yang dibayarkan
dengan yang tertera pada system, kemudian klik Add lalu
Proceed
5. Pada kolom Reason dipilih "Pelunasan Dini“
6. Pada kolom Remarks diisi dengan Nomor Memo dari pelunasan
dini tersebut.
7. Setelah data telah terisi dengan lengkap dan benar kemudian klik
Save untuk menyimpan data pelunasan dini
 Pelunasan Dini (Inisiasi)
Trial yuk ! Waktu : 10 menit
15. Pindah Sub Kelompok (Tempat Duduk)
1. Klik icon Start
2. kemudian klik Microfinance Module selanjutnya klik Changing Group or Sub Group Request

Muncul halaman changing group or Sub group request yang berisikan Client id, dan group id

1. Pada kolom Center ID, pilih dan masukan nama kelompok yang didalamnya terdapat nama nasabah yang
akan dipindahkan
2. Pada kolom Group ID, pilih dan masukan sub nasabah tersebut berada.
3. Selanjutnya klik View untuk melihat nama-nama nasabah yang berada pada sub kelompok yang telah dipilih.
4. Klik Select pada kanan bawah, lalu kemudian pilih nama nasabah yang akan dipindah ke kelompok lain.
5. Klik Next untuk ke proses berikutnya.

6. Pada kolom Group ID , diisi dengan Sub tujuan atau

sub baru nasabah di kelompok tersebut

7. Pada kolom Reason dipilih Client Request

8. Kolom Remarks diisi dengan Client Request

Setelah data telah terisi dengan benar dan dengan

tujuan kelompok baru yang benar

9. Selanjutnya klik Change untuk proses pemindahan

tersebut.
 Pindah Sub Kelompok

Trial yuk ! Waktu : 10 menit

 16. Cash Transaction

Klik Start kemudian masuk ke Transaction Module dan pilih

Cash Transaction
Pada Form “Cash Transaction” :
1. Klik Add
2. Pilih Transaction Type
3. Pilih Cash Account ID dengan “Kas”
4. Pilih Transaction ID dengan
memasukkan kode 005 (Jurnal
Operasional)
5. Masukkan Narration dengan “Kas”
6. Klik New
7. Pilih Account ID sesuai biaya yang
dikeluarkan
8. Pilih Transaction ID dengan
memasukkan kode 005 (Jurnal
Operasional)
9. Masukkan Ref No. sesuai kode voucher
10. Masukkan Narration
11. Masukkan Transaction Amount
sesuai dengan Nota
12. Klik Update
13. Klik Save
 Cash Transaction
Trial yuk ! Waktu : 10 menit
 17. Bank Transaction

Klik Start - Transaction Module - Bank Transaction

Pada form Bank Transaction:
1. Klik Add
2. Pilih Transaction Type
3. Pilih Bank Account ID
4. Pilih Transaction ID dengan kode 005
(Jurnal Operasional)
5. Masukkan Narration “Bank Cabang”
6. Klik tombol New
7. Pilih Account ID “PDPT Jasa Giro”
8. Pilih Transaction ID dengan kode 005
(Jurnal Operasional)
9. Masukkan Ref No. dengan kode
voucher
10. Masukkan Narration
11. Masukkan Transaction Amount
sesuai buku rekening
12. Klik Update
13. Klik Save
 Bank Transaction
Trial yuk ! Waktu : 10 menit
 18. Cash Local

Klik Start - Transaction Module - Cash Local

Pada Form “Cash Local”:

1. Klik Add
2. Pilih Transaction Type
3. Pilih Account ID “Bank Cabang”
4. Masukkan Ref No. sesuai kode voucher
5. Masukkan Narration
6. Masukkan Transaction Amount sesuai Slip
Penarikan / Slip Setor Bank
7. Klik Save
 Cash Local
Trial yuk ! Waktu : 10 menit
 Tarik LPM

1. Klik Start
2. Klik Reports
3. Pilih Laporan Kustomisasi
4. Pilih Lembar Penagihan Mingguan
5. Isi From Area dan To Area dengan nama Area yang
tersedia sesuai area cabang masing-masing
6. Isi From Date dan To Date dengan tanggal rencana
pencairan
7. Klik View
8. File akan didownload secara otomatis
 Cek Data Nasabah

- Klik Start
- Klik Microfinance Module
- Klik Center Maintenance
- Masukkan Nama Kelompok di kolom Center ID
- Klik Group Members
- Pilih salah satu nasabah
- Pilih menu di sebelah kanan yang ingin digunakan

Pr. Saving Statement : Untuk history UP

Sec. Saving Statement : Untuk history titipan
Installment Schedule : Untuk jadwal angsuran
 Daily Closing
Hal-hal yang harus dilakukan pada saat Closing Akhir Hari
Sebagai berikut :
1. Pencetakan / Print (Poin 1-12)
2. Penandatanganan / Validasi (Poin 1-12)
3. Pelaporan / Upload melalui System Ticketing ke kantor pusat (Poin 1-8)

Dokumen Daily Closing:

1) LPM
2) LRP
3) LDCK
4) LPUH
5) Nota Biaya
6) Slip Penarikan & Slip Setor Bank
7) Buku Rekening Cabang
8) Slip Penarikan Titipan dan Slip Penarikan UP dan Buku Titipan Nasabah (jika ada)
9) PDPKM*
10) LHTK*
11) General Ledger*
12) Daftar jurnal*
*dokumen tersebut otomatis dibuat oleh system
Daily Closing
Pada H-1 cabang mendownload & mencetak LRP dan LPM untuk transaksi PKM hari berikutnya

FAO melakukan penarikan dana operasional/dana pencairan dari bank cabang

KC membagikan LRP & LPM kepada masing-masing AO yang akan melakukan PKM

Setiap kali AO selesai melakukan PKM, AO wajib mengirimkan LRP, LPM, buku titipan nasabah
(jika ada penarikan titipan) kepada FAO melalui smartphone

FAO langsung menginput transaksi berdasarkan data-data yang diberikan AO ke dalam sistem Br.Net

AO & FAO melakukan serah terima dana PKM, mencocokkan nominal kas fisik yang diterima
dengan LPM, serta mengisi LPUH

FAO & KC melakukan cash count antara uang fisik dengan nominal uang yang ada di LPUH

FAO mendaftarkan transaksi setoran dana PKM ke kantor pusat melalui sistem Deklarasi Transfer Dana
 FAO menuliskan nomer referensi ke dalam narasi di slip setor, kemudian menyetorkan dananya
melalui teller bank

FAO mendownload & mencetak LHTK dari sistem

FAO & KC memastikan saldo antara uang kas fisik, saldo rekening bank, LPUH, LDCK, dan LHTK telah sesuai

FAO mendownload daftar jurnal & General Ledger Statement

FAO mencocokkan saldo kas & bank cabang yang ada di General Ledger dan saldo kas & bank
yang ada di LHTK & LDCK telah sesuai

FAO & KC menandatangani laporan-laporan daily closing, kemudian scan dokumen tersebut

FAO mendownload DRTD serta PDPKM dan mencocokkan nominal DRTD tersebut dengan rekap
rencana pencairan

FAO mengirimkan dokumen daily closing kepada helpdesk