Diskusi I

Apa saja yang dimaksud perbankan serta tindak pidana pencucian uang menurut para
ahli

1. Perbankan menurut para ahli antara lain :

a. Menurut Kasmir
Perbankan adalah kegiatan menghimpun dana (funding) dan menyalurkan dana (lending).

b. Menurut Darmawi
Perbankan adalah segala sesuatu yang menyangkut bank, mencakup kelembagaan,
kegiatan usaha, serta cara dan proses dalam melaksanakan kegiatan usahanya.

2. Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) menurut para ahli antara lain :
a. Menurut Welling
Pencucian uang adalah proses penyembunyian keberadaan sumber tidak sah atau aplikasi
pendapat tidak sah, sehingga pendapatan itu menjadi sah.

b. Menurut Fraser
Pencucian uang adalah sebuah proses yang sungguh sederhana dimana uang kotor di
proses atau dicuci melalui sumber yang sah atau bersih sehingga orang dapat menikmati
keuntungan tidak halal itu dengan aman.

c. Menurut Prof.Dr.M.Giovanoli
Money laundering merupakan proses dan dengan cara seperti itu, maka aset yang di
peroleh dari tindak pidana dimanipulasikan sedemikian rupa sehingga aset tersebut seolah
berasal dari sumber yang sah.

d. Mr.J.Koers
Money laundering merupakan suatu cara untuk mengedarkan hasil kejahatan kedalam
suatu peredaran yang sah dan menutupi asal-usul tersebut

e. Byung-Ki Lee
Money laundering merupakan proses memindahkan kekayaan yang di peroleh dari
aktivitas yang melawan hukum menjadi modal yang sah.

Sekian dan terima kasih.

Nama : Juliardi

NIM : 022835163