Tugas3

Hukum Per
bankandanTi
ndakPi
danaPencuci
anUang

Nama:
RikaNarit
a
Ni
m : 044220289

1.Dewasai ni,pertukar anatauper pindahanuangdapatdi lakukansecar aefi

sien
danef ekt i
f.Perpindahanuangdapatmel ampauibat aswi layahbahkanhi ngga
l
intasnegar a.Per pindahanuangj ugadisebutsebagaiwuj udadany akegiatan
transaksi.Ber dasar kan UU No.8 Tahun 2010 t entang Pencegahan dan
Pember antasan Ti ndak Pi dana Pencuci an Uang, t ransaksi keuangan
mer upakan t r
ansaksi unt uk mel akukan at au mener i
ma penempat an,
peny etoran,penar ikan,pemi ndahbukuan,pent ransferanat aukegi at
anlainnya
yang ber hubungan dengan uang.Dal am pener apanny a,t idak dipungkir
i
terdapatpi hak-pihakt idakber t
anggungj awaby angkemudi anmemi cuadany a
transaksi keuanganmencur i
gakan.
Per tanyaan:
Indonesi asempatmasukdal am daftarFinanci
alAct ionTaskFor ceonMoney
Launder ing (FATF) .Ber ikan Anal i
sa Anda t er
kai tkebi jakan Pemer intah
Indonesi auntukkel uardaridaftarli
stFATFt ersebut!

2.Anto adalahseorangpengusahaRealEst at
e,bagiAnt o si
apasaj adapat
membel iRumahy angiajual.Pada9Sept ember2021Ant odidatangioleh
Poli
sidan di bawa ke kantorpolisiuntuk di
l
akukan pemer i
ksaan.Pol isi
meny at
akanbahwaAnt omener imaal i
ranDanadar iPel
akuTi ndakPi dana
PencucianUang.
Pertanyaan:
Beri
kanAnal i
saAndalangkahapay angdapatdil
akukanAntountuk
membukt ikanbahwadir
inyatidakbersal
ah!

Jawab
1.FinancialActi
onTaskFor ce( FATF)mer upakanor ganisasi int
ernasi onal
yangber diri
dengant ujuanunt ukmener apkanst andarinternasional dan
promosi langkah-l angkahef ektifdalam mengat asikejahat ankeuangan.
FATFmer upakanbadanant arpemer intahyangber fungsi sebagai pembuat
kebij
akan, danpr oduky angt el
ahdi hasil
kanialah40r ekomendasi terkaitanti
moneyl aunder i
ngdan9r ekomendasi khususterkaitcount eri
ngf inancing
terr
orism.SidangFATFpada14Febr uar i
2014l alu,meny atakanbahwa
Indonesiamasukdal am daf tarhitam FATFber samadengandel apannegar a
l
ain,yakni Alger
ia,Ekuador ,Ethiopia,
My anmar, Pakistan,Sy ri
a,Tur ki
,dan
Yamansebagai negar ay angt i
dakmemat uhir
ekomendasi penanganandan
pember antasanpendanaant erorisme.
Teor iint
ernationalsocietycentricconstr
uctivism meny ebutkanbahwa
i
dent itasdankepent i
ngannasi onalnegaradi tent ukanolehst r
ukturnormat if
dar i
masy arakatinternasi
onal.Dalam kaitandengant eori
tersebutbagi
Indonesi aterkaitdengani denti
tasdankepent ingannasi onal I
ndonesiaunt uk
dapatl epasdar idaf t
arhit
am FATF.I ndonesi ai nginmenunj ukkankeser iusan
dalam upay apenangananpendanaant erori
smedi mataduniai nt
ernasional,
yangdi t
unjukkandenganmemat uhinormai nter nasionalyangada, yakni
kepat uhant erhadapsegal aaturanpenangananpendanaant erori
sme
i
nt ernasional.

Stat usIndonesi ay angper nahmasukdal am daf t

arkat egorirawanol ehFATF,
membuatpemer i
nt ahI ndonesi at idakt i
nggal diam denganhal t
er sebut.
Pemer intahI ndonesi abeker j
aker asdenganmemper baikiundang–undang
nasi onalny a, mengadakanser tat urutaktifdalam per temuanr egional dengan
sesamaanggot aAPG, danmengev aluasisegal akelebihandankekur angan,
unt ukdapatdi j
adikanbahanper t
imbangandal am DewanFATF.St at
usFATF
terhadapI ndonesi amemi l
ikipengar uhbagi per kembanganI ndonesi a.
Or ganisasi internasi onal seper t
i FATFy angber ger akdal am menj agast abil
i
tas
sistem keuangani nt ernasional mel aluiserangkai anrekomendasi yang
ditetapkan, terbukti member ipengar uht erhadapnegar adal am upay a
menj agasi stem keuangandar ikejahatankeuangan.FATFj ugat elah
meny adar ibahwaset iapnegar amemi li
kisist
em hukum ser tasistem
keuangany angber beda–beda, danhal i
nimeny ebabkant idaksemuanegar a
dapatmel akukanl angkahy angsama.

Hali
niter
buktiberhasi
lsetel
ahakhirnyapadabulanFebruari t
ahun2015,
FATFmel epasstatusI
ndonesiadaridaft
arhitam negar
ay angtidakkooperat
if
dal
am menangani pendanaanterori
sme.Dalam keputusany angdikel
uarkan
FATFpadat anggal24Februari2015,di
sebutkanbahwaI ndonesiabebasdari
bl
ackl
istnegarayangrawanakanpencuci anuangdanpendanaant er
ori
sme

Keber hasilanIndonesi at ersebutdi perol

ehkar enaI ndonesiadi anggapt elah
berhasil melakukanpembekuanasett erhadapr ekeningt er
dugat eror
is, yang
mer upakani mpl ement asidari Rekomendasi KhususFATFnomor3.
Salahsat ucar ay angper l
udi l
akukanagarI ndonesi atidakmasukkembal i
dalam daf tarhitam FATFi alahdenganmembat asi maksi mal t
ransf er.Oleh
karenahal it
u, PPATKbeker j
asamadenganBankI ndonesi a(BI)unt uk
meni ngkat kanl esscashsoci ety( t
ransaksi t
anpauangt unai
)di Indonesi a.
Terdapatt i
gakeunt ungandar ilesscashsoci ety.Pertama, tr
ansaksi nont unai
l
ebihef isienkar enaset iapor angt i
dakper l
umembawauangt unai ketika
beper gi
anunt ukmel akukant ransaksi bisni
s.Kedua, transaksi nont unai relati
f
ti
dakber biayamahal .Ket i
ga, t
ransaksi nont unailebihmemudahkanunt uk
dil
acakapabi lat erj
adi t
indakpi dana.
2.Ant oharusmembukt ikanbahwahar takekayaany angdi mili
kinyabukan
mer upakanhasildariti
ndakpi danaataudalam hal i
niberl
akuasaspr adugaber sal
ah
(pr
esumpt ionofguilt)
,yaituAntot el
ahdianggapmenguasai hartakekay aanyang
berasaldarikej
ahatankecual idiadapatmembukt ikansebal i
kny a.
Pasal 77Undang-UndangNomor8Tahun2010t entangPencegahandan
Pember antasanTindakPi danaPencucianUangmengat urbahwaunt ukkepentingan
disidangpengadilanTer dakwawaj ibmembukt i
kanbahwahar takekay aannyabukan
mer upakanhasilti
ndakpi dana.
Pasal 77meny ebutkan“unt ukkepenti
nganpemer iksaandi si
dangpengadi lan”
,maka
kesimpulannyaadal ahbahwasi stem bebanpembukt i
anterbalikhany adapat
dit
erapkanpadawakt udilakukanpemer i
ksaandi sidangpengadi l
an.

Mekani smepembal i
kanbebanpembukt iany angdi l
akukanol ehTerdakwahany a
dil
akukandal am pemer iksaandi pengadilandenganmengaj ukanalatbuktiy
ang
cukup.Apabi laTerdakwat idakdapatmembukt ikanbahwahar takekayaannyabukan
berasal dari
tindakpidanamakapembukt i
ant ersebuthanyaber lakuuntukhart
a
kekayaanny asajasehinggaunsur -
unsurper buat anseperti
menempat kan,
ment r
ansf er,
membay arkan,membel anjankan, menghi bahkan,meny umbangkandan
menitipkanhar takekayaanhar usdapatdi buktikanolehPenunt utUmum.

Ref
rensi
R.Wiyono.2014.PembahasanUndang-UndangPencegahandanPember
ant
asan
Ti
ndakPidanaPencucianUang.Jakar
ta:Si
narGraf
ika.

Undang-
UndangNomor8Tahun2010t
ent
angPencegahandanPember
ant
asan
Ti
ndakPidanaPencuci
anUang.

ModulPPATKE-Lear
ning1(Pengenal
anAntiPencuci
anUangdanPendanaan
Ter
ori
sme).Bagi
an3: PendanaanTeror
isme.