Laporan Keuangan Bank Cimb Niaga Desember 2018
Laporan Keuangan Bank Cimb Niaga Desember 2018
com
AKTIVA
KEWAJIBAN
1. Akun saat ini 43.187.052 47.580.292 43.117.261 47.442.259
2. Tabungan 48.838.185 45.456.923 48.838.185 45.456.923
3. Deposito berjangka 75.088.284 76.510.056 75.088.284 76.510.056
4. Dana investasi bagi hasil Pinjaman 23.706.488 19.907.958 23.706.488 19.907.958
5. dari Bank Indonesia Pinjaman dari - 1 - 1
6. bank lain 2.928.693 6.884.335 2.928.693 6.884.335
7. Hutang spot dan derivatif Efek yang dijual 684.269 110.823 684.269 110.823
8. dengan janji dibeli kembali 11.940.900 9.378.703 11.940.900 9.378.703
9. Hutang akseptasi 4.462.483 4.184.965 4.462.483 4.184.965
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.369.757 6.228.613 5.369.757 6.228.613
11. Pinjaman 3.567.456 5.314.641 3.838.333 6.581.494
12. Uang jaminan 208.862 172.033 208.862 172.033
13. Liabilitas antar kantor
sebuah. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 57.199 38.137 57.199 38.137
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. kewajiban pajak tangguhan - - - -
15. Kewajiban yang lain 6.279.894 5.893.320 6.960.205 6.458.149
16. Dana investasi bagi hasil - - - -
TOTAL KEWAJIBAN 226.319.522 227.660.800 227.200.919 229.354.449
EKUITAS
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 38.954.344 36.499.981 39.579.574 36.950.115
1. Pendapatan bunga
sebuah. Rupiah 18.310.476 18.359.740 18.854.650 19.227.615
b. Mata uang asing 1.438.597 1.175.769 1.438.597 1.175.769
2. Beban bunga
sebuah. Rupiah 7.748.182 7.426.019 7.806.475 7.727.939
b. Mata uang asing 475.041 272.066 475.041 272.066
PENGHASILAN TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 4.538.311 4.005.164 4.850.818 4.155.020
Pajak penghasilan
sebuah. Taksiran pajak periode berjalan (1.084.026) (998.776) (1.197.196) (1.061.318)
b. Beban pajak tangguhan (148.711) (118.422) (171.194) (115.964)
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (462.177) 192.813 (462.177) 192.813
sebuah. Penyesuaian karena penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (616.236) 257.084 (616.236) 257.084
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Yang lain - - - -
e. Item terkait pajak penghasilan yang
akan direklasifikasi ke laba rugi 154.059 (64.271) 154.059 (64.271)
DIVIDEN - - - -
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (1.657.351) (8.945.381) (1.608.846) (8.946.122)
Kas bersih (digunakan untuk)/menyediakan aktivitas pembiayaan (4.089.359) 2.822.008 (5.146.047) (87.819)
Efek pada perbedaan nilai tukar kas dan setara kas 566.687 154.962 566.687 154.962
Net (penurunan)/kenaikan kas dan setara kas (6.958.485) 11.286.139 (6.937.722) 11.250.321
Kas dan setara kas pada awal tahun 34.614.685 23.328.546 34.666.436 23.416.115
Kas dan setara kas pada akhir tahun 27.656.200 34.614.685 27.728.714 34.666.436
Saya
Modal Inti (Tingkat 1) 36.792.468 38.269.217 34.285.916 35.527.394
1 Tingkat Ekuitas Umum (CET 1) 36.792.468 38.269.217 34.285.916 35.527.394
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham Treasuri) 1.361.936 1.361.936 1.369.356 1.369.356
1.2 Cadangan yang Diungkapkan
2 Tambahan Tier 1
2.1 Instrumen modal yang dapat dihitung sebagai AT 1 - - - -
2.2 Premi saham/Diskon saham - - - -
2.3 Faktor Pengurang pada Tier 1 tambahan
2.3.1 Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
6
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI DAN INFORMASI KEUANGAN LAINNYA
1. Penempatan antar bank 10.084 3.215 34.768 10.084 9.514 - 43.527 9.514
2. Efek klaim spot dan - - 10.848 - - - 2.803 -
3. derivatif 15.000 23.777 89.304 15.000 15.000 23.556 88.164 15.000
4. Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - -
5. Tagihan atas efek yang dibeli dengan janji dijual - - - - - - - -
6. kembali Tagihan akseptasi - - 44.625 - - - 41.850 -
7. Pinjaman 3.450.772 2.500.582 1.641.524 4.040.547 3.762.882 3.221.824 1.544.547 4.542.703
8. Investasi ekuitas 555 - 8.318 364 805 - 7.823 614
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10. Piutang lain-lain - - 25.251 - - - 714 -
11. Komitmen dan kontinjensi - - 79.709 7.622 - - 75.465 4.789
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI DAN INFORMASI KEUANGAN LAINNYA
RASIO KEUANGAN
31 Desember 2018 dan 2017
RASIO PROFITABILITAS
Konsolidasi
1. Rasio Kecukupan Modal 19,66% 18,60%
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif 2,02% 2,51%
3. Aset Produktif Bermasalah terhadap Total Aset Produktif 2,64% 3,13%
4. Penyisihan Penurunan Nilai Aset Keuangan Terhadap Total Aset Produktif 2,80% 3,35%
5. NPL Bruto 3,11% 3,75%
6. NPL bersih 1,55% 2,16%
7. Pengembalian Aset (ROA) 1,85% 1,70%
8. Pengembalian Ekuitas (ROE) 9,49% 8,73%
9. Marjin Bunga Bersih (NIM) 5,12% 5,60%
10. Beban Usaha menjadi Pendapatan Usaha 80,97% 83,48%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,18% 96,24%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 117,91% 129,40%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)* 105,75% T/A
*** Perhitungan PDN meliputi rekening laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI DAN INFORMASI KEUANGAN LAINNYA
saya. Berkomitmen
- Rupiah - - - -
- Mata uang asing - - - -
ii. Tidak terikat
- Rupiah - 2.547.722 - 2.547.722
- Mata uang asing - 706.891 - 706.891
b. Yang lain
saya. Berkomitmen 16.622.533 12.487.235 16.622.533 12.487.235
ii. Tidak terikat 53.377.317 41.933.754 53.377.317 41.933.754
2. Fasilitas pinjaman yang belum dicairkan kepada bank lain
sebuah. Berkomitmen
1. Menerima jaminan
sebuah. Rupiah 10.512 220 10.512 220
b. Mata uang asing 174.449 18.101 174.449 18.101
2. Bunga akrual
sebuah. Bunga pinjaman 645.244 1.013.119 645.244 1.013.119
b. Minat lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Total Klaim Kontinjensi 830.205 1.031.440 830.205 1.031.440
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Menerbitkan jaminan
sebuah. Rupiah 3.545.590 3.966.550 3.545.590 3.966.550
b. Mata uang asing 959.856 925.743 959.856 925.743
2. Lainnya - 4 - 4
Total Kewajiban Kontinjensi 4.505.446 4.892.297 4.505.446 4.892.297
# REF! # REF!
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI DAN INFORMASI KEUANGAN LAINNYA
Catatan:
sebuah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar dalam penentuan suku bunga kredit kepada nasabah oleh Bank. PLR tidak
memperhitungkan komponen premi risiko yang tergantung dari bank terhadap penilaian risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur
dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pengembalian pinjaman, sektor industri dan jangka waktu pinjaman. Dengan
demikian, besaran suku bunga pinjaman yang dibebankan kepada peminjam belum tentu sama dengan PLR.
b. Pada kredit Konsumer, kredit non perumahan tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa
agunan (Kredit Tanpa Agunan/KTA).
c. Informasi PLR setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
sayaPresiden Komisaris : Tengku Dato'Sri Zafrul Tengku Abdul Azizsebuah) CIMB Group Holding Berhad, Malaysia
sayaWakil Komisaris Utama : Glenn Muhammad Surya Yusuf (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
sayaKomisaris Independen : Zulkifli M. Ali
sayaKomisaris Independen : Primohadi Notowidigdo
sayaKomisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbanab) Pemegang saham non ultimate melalui pasar modal (> 5%) Nol
sayaKomisaris Independen : Jeffrey Kairupan
sayaKomisaris : David Richard Thomas
Pemegang Saham Non ultimate yang tidak melalui pasar modal (> 5%) Nol
Direksi
sayaPresiden Direktur : Tigor M. Siahaan
sayaDirektur : Wan Razly Abdullahb) Pemegang Saham UtamaPT Bank CIMB Niaga Tbk
sayaDirektur : Rita Mas'Oen Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
sayaDirektur : Megawati Sutanto · Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 26,80%
sayaDirektur : Vera Handajani · Dana Penyedia Karyawan, Malaysia 14,16%
sayaDirektur : John Simon · Lainnya dan publik 59,04%
sayaDirektur : Lani Dermawan
sayaDirektur : Pandji Pratama Djajanegara
sayaDirektur : Hedy Lapian
sayaDirektur : Rahardja Alimhamzah
sayaDirektur : Lee Kai Kwong a)
sayaDirektur Kepatuhan : Fransiska Oei
a) Diangkat pada RUPSLB tanggal 19 Desember 2018 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan OJK dan/atau
terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan dalam persetujuan OJK
b) Mengundurkan diri efektif sejak 1 Januari 2019
Catatan:
1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk. ("Bank") dan entitas anak per 31 Desember 2018 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, disusun oleh
manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota dari Jaringan global PwC (Angelique Dewi Daryanto, SE, CPA sebagai
partner in charge), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 15
Februari 2019 yang tidak diungkapkan dalam publikasi ini. Informasi keuangan di atas tidak termasuk catatan atas laporan keuangan konsolidasi.
2 Informasi keuangan di atas dimaksudkan untuk dipenuhi dan disusun sesuai dengan:
sebuah. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 yang telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” .
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Perubahan atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.
d. Peraturan Bapepam-LK (berlaku efektif sejak 1 Januari 2013 Otoritas Jasa Keuangan mengambil alih fungsi Bapepam-LK) No.XK2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang
"Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan ke Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sejak 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam-LK no. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No.
KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam no.KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
3 Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar selama periode tersebut. Rata-rata tertimbang saham biasa yang
beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi akhir setiap bulan sesuai dengan data Biro Administrasi Efek. Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018, perhitungan rata-rata
tertimbang saham biasa yang beredar telah memperhitungkan jumlah saham treasuri.
4 Laporan keuangan konsolidasian meliputi laporan keuangan entitas anak, PT CIMB Niaga Auto Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga
Auto Finance sebagai perusahaan yang bertahan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat No. OJK. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
5 Kurs per 31 Desember 2018: 1 USD = Rp 14.380,0 ; 31 Desember 2017: 1 USD = Rp 13.567,5