PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia

Sampoerna Strategic Square, South Tower Jl. Jenderal Sudirman Kav 45-46, Jakarta Selatan 12930
T. (021) 2555 7777 | F. (021) 2555 2226 | Toll Free 0-800-1-606060 (khusus wilayah di luar kode area Jakarta)

PENCAPAIAN KONSOLIDASI MANULIFE INDONESIA

PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia dan Entitas Anak
Per 31 Desember 2017

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TOTAL KLAIM & MANFAAT YANG DIBAYAR TOTAL DANA KELOLAAN

TOTAL KLAIM Rp 18

2,6 triliun 6,6 67,6 triliun

miliar per hari
Rp Rp Rp
triliun
Rp 753
juta per jam

LAPORAN KEUANGAN PT ASURANSI JIWA MANULIFE INDONESIA - KONVENSIONAL

Per 31 Desember 2017 dan 2016 (dalam jutaan rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF INDIKATOR KESEHATAN KEUANGAN3
ASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 URAIAN 2017 2016 URAIAN 2017 2016
I. INVESTASI I. UTANG
PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS
1 PENDAPATAN
A. Tingkat Solvabilitas
1 Deposito Berjangka 1.222.466 1.168.130 1 Utang Klaim 64.701 37.902 2 Pendapatan Premi 8.884.046 8.511.003
a. Aset Yang Diperkenankan 26.605.199 22.217.764
2 Sertifikat Deposito - - 2 Utang Koasuransi - - 3 Premi Reasuransi (173.329) (127.342)
3 Saham 10.401.576 9.942.262 3 Utang Reasuransi 102.510 76.664 4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 6.098 (14.553) b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi) 17.268.088 16.580.934
4 Obligasi Korporasi 2.879.148 2.520.061 4 Utang Komisi 168.784 139.635 5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 8.716.815 8.369.108 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 9.337.111 5.636.830
5 MTN - - 5 Utang Pajak 271.188 134.966 6 Hasil Investasi 2.679.416 2.098.344 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2

6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh 6 Biaya yang Masih Harus Dibayar 81.717 148.130 7 Imbalan Jasa DPLK / 122.946 132.726 a. Risiko Kredit 115.628
Negara RI 15.350.267 14.325.321 Jasa Manajemen Lainnya b. Risiko Likuiditas 8.319
7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh 7 Utang Lain 1.497.158 1.390.324 8 Pendapatan Lain 448.481 577.577 c. Risiko Pasar 618.158
Negara Selain Negara RI 883.523 829.645 9 Jumlah Pendapatan 11.967.658 11.177.755 d. Risiko Asuransi 839.356
8 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 2.186.058 1.927.621 e. Risiko Operasional 23.824
Indonesia - - 10 BEBAN f. Jumlah MMBR 1.605.285 1.376.375
9 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh 11 Klaim dan Manfaat C. Kelebihan (Kekurangan) Tingkat Solvabilitas 7.731.826 4.260.455
Lembaga Multinasional - - a. Klaim dan Manfaat Dibayar 1.837.377 1.832.115 D. Rasio Pencapaian (%)1 582% 410%
10 Reksa Dana 9.641.710 6.630.935 II. CADANGAN TEKNIS b. Klaim Penebusan Unit 4.592.335 4.822.596
11 Efek Beragun Aset - - c. Klaim Reasuransi (82.012) (89.721) RASIO SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
12 Dana Investasi Real Estat - - 9 Cadangan Premi 32.098.474 29.434.652 d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi 1.721.138 1.972.434 a. Rasio Kecukupan Investasi (%) 167% 137%
13 REPO - - 10 Cadangan Atas Premi Yang Belum e. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 36.119 897 b. Rasio Likuiditas (%) 322% 202%
Merupakan Pendapatan 279.670 285.190 f. Kenaikan (Penurunan) Cadangan atas c. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Penda-
14 Penyertaan Langsung 816.977 763.195 11 Cadangan Klaim 209.588 170.889 Risiko Bencana (Catastrophic) - - patan Premi Neto (%) 37% 34%
15 Tanah, Bangunan dengan Hak Strata, atau 12 Cadangan atas Risiko Bencana 12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 8.104.957 8.538.321 d. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
Tanah dengan Bangunan, untuk Investasi - - (Catastrophic) - - terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 141% 147%
16 Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan 13 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) 32.587.732 29.890.731 13 Biaya Akuisisi
Pihak Lain (Executing) a. Beban Komisi - Tahun Pertama 432.913 419.204 Keterangan:
- -
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 466.074 363.923 1. Sesuai dengan ketentuan Pasal 3 ayat (1), ayat (2), dan ayat (3) Peraturan Otoritas
17 Emas Murni - -
c. Beban Komisi - Overiding 577.688 473.477 Jasa Keuangan nomor 71/POJK.05/2016 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan
18 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak
Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-
Tanggungan - - d. Beban Lainnya 131.338 133.877
kurangnya adalah 100% dengan target internal paling rendah 120% dari MMBR.
19 Pinjaman Polis 922.678 826.214 14 Jumlah Biaya Akuisisi 1.608.013 1.390.481
2. MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat
20 Investasi Lain - - 15 Jumlah Beban Asuransi 9.712.970 9.928.802
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko
21 Jumlah Investasi (1 s/d 20) 42.118.345 37.005.763 14 Jumlah Liabilitas (8 + 13) 34.773.790 31.818.352 kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan Aset
16 Beban Usaha dan Liabilitas.
II. BUKAN INVESTASI 15 Pinjaman Subordinasi - - a. Beban Pemasaran 4.226 3.539 3. Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip
b. Beban Umum & Administrasi konvensional.
22 Kas dan Bank 193.739 116.388 III. EKUITAS - Beban Pegawai dan Pengurus 418.452 508.830 4. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengu-
23 Tagihan Premi Penutupan Langsung 190.721 194.877 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 45.286 39.378 muman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha
- Beban Umum dan Administrasi Lainnya 348.760 356.090 asuransi dengan prinsip konvensional.
24 Tagihan Premi Reasuransi - - 16 Modal Disetor 389.200 389.200
25 Aset Reasuransi 46.845 43.687 c. Beban Manajemen - - Catatan:
26 Tagihan Klaim Koasuransi 3.077 2.886 17 Agio Saham 1.222 1.222 d. Beban Mortalitas - - a. Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
27 Tagihan Klaim Reasuransi 72.541 72.783 e. Beban Usaha Lainnya (109.385) (117.583) yang disajikan diatas hanya merupakan Laporan keuangan Perusahaan Konvensional
17 Jumlah Beban Usaha 707.339 790.254 saja (tradisional dan unit linked, tidak termasuk Unit Syariah). Manajemen Perusahaan
28 Tagihan Investasi - - 18 Saldo Laba 7.775.349 7.363.966
18 Jumlah Beban 10.420.309 10.719.056 telah menyusun satu set Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia terpi-
29 Tagihan Hasil Investasi 356.343 349.869
sah untuk tanggal 31 Desember 2017 dan tahun yang berakhir pada tanggal tersebut,
30 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah 19 Komponen Ekuitas Lainnya 2.697.513 558.071
19 Kenaikan (Penurunan) Nilai Aset 942.685 253.862 sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP
dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri - - Purwantono, Sungkoro & Surja (PSS), firma anggota Ernst & Young Global Limited ber-
31 Biaya Akuisisi yang Ditangguhkan - - 20 Laba (Rugi) Sebelum Pajak 604.664 204.837
dasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia dengan
32 Aset Tetap Lain 196.720 60.816 21 Pajak Penghasilan (193.282) (185.572)
opini tanpa modifikasian dengan paragraf hal lain sebagaimana tercantum dalam lapo-
33 Aset Lain 2.458.743 2.283.742 22 Laba (Rugi) Setelah Pajak 411.382 19.265
rannya tanggal 25 April 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
34 Jumlah Bukan Investasi (22 s/d 33) 3.518.729 3.125.048 20 Jumlah Ekuitas (16 s/d 19) 10.863.284 8.312.459 23 Pendapatan Komprehensif Lain 2.139.443 586.791 b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia, Novi
24 Total Laba (Rugi) Komprehensif 2.550.825 606.056 Andra, FSAI, Nomor Registrasi PAI 2012101824.
35 Jumlah Aset (21 + 34) 45.637.074 40.130.811 21 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 45.637.074 40.130.811 c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi
(14 + 15 + 20) Laporan keuangan tersebut termasuk aset, liabilitas, dan akun laba rugi dari produk dan Penghasilan Komprehensif Lain berdasarkan Standar Akuntansi keuangan (SAK)
asuransi yang dikaitkan dengan investasi4, dengan perincian sbb: di Indonesia.
d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2017, 1 US$ = Rp13.548
KOMISARIS DAN DIREKSI REASURADUR UTAMA URAIAN 2017 2016 Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US$ = Rp13.436
DEWAN KOMISARIS NAMA REASURADUR % ASET
Komisaris : Ke Wing Siu Reasuransi Dalam Negeri: a. Investasi 16.151.658 15.141.100
Komisaris : Carolyn Elizabeth Ling 1. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) 29% b. Bukan Investasi 97.902 96.318
Komisaris Independen : Drs. Suyoto 2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia, Tbk. 12% Jumlah Aset 16.249.560 15.237.418 Jakarta, Mei 2018
Komisaris Independen : Eko Putro Adijayanto 3. PT Reasuransi Nasional Indonesia 12% LIABILITAS
DIREKSI a. Utang 301.438 231.981
Presiden Direktur : Jonathan Michiel Anthony Hekster Reasuransi Luar Negeri: b. Cadangan Teknis 15.948.123 15.005.438 Direksi
PT ASURANSI JIWA MANULIFE INDONESIA
Direktur : Apriliani Twelfrina Siregar 1. Swiss Reinsurance Company Ltd. 25% Jumlah Liabilitas 16.249.561 15.237.419
Direktur : Colin Peter Startup 2. Manulife Internasional Limited 17%
Direktur : Novita Yuliani 3. Reinsurance Group of America 5% PENDAPATAN PREMI 4.668.823 4.357.819
Direktur : Karjadi Pranoto HASIL INVESTASI 1.002.337 731.033
PEMILIK PERUSAHAAN KLAIM DAN MANFAAT 4.592.335 5.076.458
The Manufacturers Life Insurance Company : 95%
PT Tirta Dhana Nugraha : 5%

LAPORAN KEUANGAN PT ASURANSI JIWA MANULIFE INDONESIA - UNIT SYARIAH

Per 31 Desember 2017 dan 2016 (dalam jutaan rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN SYARIAH LAPORAN LABA RUGI DAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS*
Uraian 2017 2016 Uraian 2017 2016 Dana Tabarru’
Dana
ASET PENDAPATAN USAHA 136.596 111.739 Keterangan dan Dana
Perusahaan
Kas dan setara kas 10.200 20.910 Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 99.939 85.883 Tanahud
Piutang kontribusi - - Perubahan ujrah reasuransi (1.403) - Tingkat Solvabilitas 9.581 246.201
Piutang reasuransi 11.060 5.325 Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta 12.551 8.658 A. Aset yang diperkenankan (AYD) 52.072 417.511
Piutang murabahah 4.950 4.242 Pendapatan alokasi surplus underwriting 125 116 B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 42.491 171.310
Piutang istishna’ - - Pendapatan investasi, neto 25.384 17.082 Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 2.577 5.573
Pembiayaan mudharabah - - BEBAN USAHA (62.700) (69.844) A. Risiko Kredit 827 3.816
Pembiayaan musyarakah - - Beban usaha (62.700) (69.844) B. Risiko Likuiditas 281 -
Investasi pada surat berharga 824.217 578.164 LABA (RUGI) USAHA 73.896 41.895 C. Risiko Pasar - 1.044
Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama - - Pendapatan non usaha 2.139 1.574 D. Risiko Asuransi 1.459
Piutang salam - - Beban non usaha - - E. Risiko Operasional 10 713
Aset ijarah - - LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 76.035 43.469 1. Risiko PAYDI Digaransi - -
Piutang Investasi 19.255 16.637 Beban pajak penghasilan (4.332) (1.414) a. Risiko Kredit - -
Properti investasi - - LABA (RUGI) 71.703 42.055 b. Risiko Likuiditas - -
Aset tetap - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - - c. Risiko Pasar - -
Aset takberwujud - - Tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Aset PAYDI Digaransi - -
Aset Lain - - Surplus revaluasi aset tetap & takberwujud - - 3. Liabilitas PAYDI Digaransi - -
TOTAL ASET 869.682 625.278 Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti - - Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) 372% 4418%
Pajak penghasilan - - Target Tingkat Solvabilitas Internal 100% 230%
LIABILITAS Akan direklasifikasi ke laba rugi - - Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 60% 60%
Utang klaim 762 310 Selisih kurs penjabaran laporan keuangan - - Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud - -
Utang reasuransi 6.937 2.777 Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS 4.332 - A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal - -
Utang pajak 45 104 Pajak penghasilan - - B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank - -
Utang lain 217.051 146.907 PENGHASILAN KOMPREHENSIF 76.035 42.055 Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 372% 4418%
Bagian peserta atas surplus underwriting - -
Ujrah diterima di muka 17.045 -
LAPORAN SURPLUS DEFISIT UNDERWIRITING DANA TABARRU’ RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS*
Penyisihan klaim dalam proses 5.172 3.127
Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 2.367 1.394 Uraian 2017 2016 Indikator
Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 1.213 976 PENDAPATAN ASURANSI 22.542 14.623 Dana Tabarru’
Uraian Dana Dana Investasi Gabungan
Penyisihan manfaat polis masa depan 7.162 1.592 Pendapatan kontribusi 129.046 105.200 dan Dana
Perusahaan Peserta
Bagian pengelola atas kontribusi (100.275) (85.883) Tanahud
DANA PESERTA Bagian reasuransi atas kontribusi (6.229) (4.694) Rasio Likuiditas
Dana investasi 351.887 266.356 A. Kekayaan lancar 50.652 331.830 380.097 762.579
Dana tabarru’ 9.581 7.660 BEBAN ASURANSI (21.154) (12.621) B. Kewajiban lancar 26.576 171.310 380.097 577.983
Beban klaim (18.173) (13.258) C. Rasio (a:b) 191% 194% 100% 132%
EKUITAS Bagian reasuransi atas klaim 3.829 3.699 Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas
Modal disetor 25.000 25.000 Perubahan aset reasuransi 2.016 2.554 A. Investasi, kas dan bank 40.269 - - -
Tambahan modal disetor - - Perubahan penyisihan klaim dalam proses (2.044) (3.127) B. Penyisihan teknis 15.915 - - -
Saldo penghasilan komprehensif lain 4.332 - Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan (974) (551) C. Utang klaim retensi sendiri 762 - - -
Saldo laba 221.128 169.075 Perubahan penyisihan iuran belum merupakan pendapatan (238) (348) D. Rasio [a:(b+c)] 241% - - -
TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS 869.682 625.278 Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan (5.570) (1.590) Rasio Pendapatan Investasi Netto
A. Pendapatan investasi netto 1.026 25.673 22.378 49.077
B. Rata-rata investasi 25.141 355.359 320.690 701.190
SURPLUS UNDERWRITING 1.388 2.002
DEWAN KOMISARIS C. Rasio (a:b) 4% 7% 7% 7%
Komisaris Ke Wing Siu Rasio beban klaim
Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual (246) (349)
Komisaris Carolyn Elizabeth Ling A. Beban klaim netto 15.346 - - -
Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola (125) (116)
Komisaris Independen Drs. Suyoto B. Kontribusi netto 22.542 - - -
Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’ - -
Komisaris Independen Eko Putro Adijayanto C. Rasio (a:b) 68% - - -
Rasio perubahan dana
PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI
DEWAN PENGAWAS SYARIAH A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 9.581 250.460 351.887 611.928
Pendapatan bagi hasil 1.036 1.056
Dewan Pengawas Syariah Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA. MH B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 7.660 194.075 266.356 468.091
Keuntungan pelepasan investasi - -
C. Perubahan dana (a-b) 1.921 56.385 85.531 143.837
Perubahan nilai wajar investasi 79 280
DEWAN DIREKSI D. Rasio (c:b) 25% 29% 32% 31%
Beban investasi (211) (149)
Presiden Direktur Jonathan Michiel Anthony Hekster Rasio Aset Unit Syariah
SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’ 1.921 2.724
Direktur Apriliani Twelfrina Siregar A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 52.072
SALDO AWAL DANA TABARRU’ 7.660 4.936
Direktur Colin Peter Startup B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 380.097
Direktur Novita Yuliani C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 417.511
SALDO AKHIR DANA TABARRU’ 9.581 7.660
Direktur Karjadi Pranoto D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 51%
Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru
Catatan:
PEMILIK PERUSAHAAN A. Jumlah Kewajiban selain Qardh 42.491 - - -
Laporan Posisi Keuangan, Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain, dan Laporan Surplus (Defisit) Dana Tabarru’
The Manufacturers Life Insurance Company 95% B. Jumlah Aset 52.072 - - -
disajikan sesuai dengan SEOJK No. 2/SEOJK.05/2018 tanggal 24 Januari 2018 mengenai “Bentuk dan Susunan Laporan Berkala
PT Tirta Dhana Nugraha 5% Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) (9.581) - - -
Perusahaan Asuransi Syariah, Perusahaan Reasuransi Syariah, dan Unit Syariah” dimana angka-angkanya bersumber dari Lapo-
Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud
REASURADUR UTAMA ran Keuangan PT. Asuransi Jiwa Manulife Indonesia - Unit Syariah (“Perusahaan”) pada tanggal 31 Desember 2017 dan untuk
A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - - -
PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) 66% tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun sesuai dengan ketentuan pelaporan dalam Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 72/POJK.05/2016 tanggal 23 Desember 2016 tentang “Kesehatan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi dengan B. Jumlah Aset - - - -
PT Maskapai Reasuransi Indonesia, Tbk. 19%
Prinsip Syariah” yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro dan Surja (PSS), firma anggota Ernst & Young Global Limi- Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -
Swiss Re Retakaful 15%
ted berdasarkan standar audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini tanpa modifikasian dengan Keterangan:
paragraf hal lain, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 25 April 2018 yang tidak termasuk dalam publikasi ini. *Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas disusun berdasarkan Peraturan Perundangan.

Jakarta, Mei 2018

Direksi
PT ASURANSI JIWA MANULIFE INDONESIA

Manulife Indonesia merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

www.manulife-indonesia.com MyLifeManulife @Manulife_ID @manulife_id Manulife Indonesia