NAMA Endro T.

Suswardana

I. IKHTISAR KEUANGAN
ACTUAL PROYEKSI
TGL/BULAN/TAHUN31/12/2011
31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014
OPERASIONAL/PROFITABILITAS
01 Tingkat Pertumbuhan Penjualan Bersih ###
###
% 10.00% 10.00%
02 PM (EAT : Penjualan Bersih) ###
###
% 8% 12%
03 ROE ( EAT : Modal ) ###
###
% 22.38% 26.26%
04 DSC (Ebitda):(Angsuran+Bunga) ###
###
X 2.24 0.83
05 Ebitda / Total Debt ###
###
% 79.32% 94.08%
06 Ebitda / Interest ###
###
% 407.85% 5070.16%
LIKUIDITAS/AKTIVITAS/LEVERAGE
07 Current Ratio ###
###
X 8.20 1.86
08 Quick Ratio ###
###
X 7.28 1.25 EBITDA
09 Modal Kerja Netto (NWC) Rp.Juta###
### 2,813.85 2,092.61 ###
10 Lama Tertagihnya Piutang Hari
###
### 49 49
11 Lama Pengendapan Persediaan Hari
###
### 7 41
12 DER ( Total LIAB/Modal) X###
### 0.51 0.35 ###
13 LT Leverage (LT Debt/Modal) X###
### 0.43 (0.01) ###
14 Tangible Net Worth Rp.Juta###
### 5,013.70 6,799.53
15 EBITDA/Interest ###
###% 407.85% 5070.16%
16 EBITDA/Debt ###
### 79.32%
II. PERNYATAAN RUGI/LABA ###
PERIODE ### ### 365 365
BUSINESS PLAN - PROYEKSI KEUANGAN ACTUAL PROYEKSI
USAHA PERDAGANGAN IKAN HIDUP GURAME31/12/2011
31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014
(( %
% )) Rp. (x10.000) (%) Rp. (ribu) (%)
1 Penjualan ###
### 13,730 100.00% 15,103 100.00%
2 Harga Pokok Penjualan ###
### 10,984 80.00% 12,082 80.00%
3 Biaya penjualan, umum & administrasi ###
### 686 5.00% 755 5.00%
4 LABA OPERASIONAL ###
### 2,059 15.00% 2,265 15.00%
5 Biaya Penyusutan ###
### 240 1.75% 240 1.59%
###
6 Biaya Sewa ###
### - 0.00% - 0.00%
7 Biaya Lainnya ###
### - 0.00% 1 0.00%
###
8 Biaya Asuransi ###
### - 0.00% - 0.00%
###
9 Biaya Bank ###
### 28 0.20% 6 0.04%
10 Pendapatan Lainnya ###
### - 0.00% - 0.00%
11 LABA SEBELUM BUNGA & PAJAK (EBIT) ###
### 1,792 13.05% 2,019 13.37%
###
12 Biaya Bunga ###
### 498 3.63% 45 0.29%
###
13 LABA SEBELUM PAJAK ( EBT ) ###
### 1,293 9.42% 1,974 13.07%
###
14 Pajak ###
### 171 1.25% 188 1.25%
###
15 LABA BERSIH ( EAT ) ###
### 1,122 8.17% 1,786 11.82%
###
Rata-rata omzet/bulan juta 1,144 x10.000 1,259 x10.000 ###
 Rata-rata laba/bulan juta 94 x10.000 149 x10.000 ###
NERACA ###
ACTUAL PROYEKSI
TGL/BULAN/TAHUN 31/12/2011
31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014
16 Kas dan Bank ###
### 997 14.3% 997 12.4%
###
17 Surat Berharga ###
### - 0.0% - 0.0%
18 Piutang Bersih ###
### 1,847 26.6% 2,039 25.4%
19 Persediaan ###
### 211 3.0% 1,357 16.9%
20 Uang muka ###
### 150 2.2% 150 1.9%
21 Pajak dibayar dimuka ###
### - 0.0% - 0.0%
22 Piutang lain-lain ###
### - 0.0% (12) -0.1%
23 TOTAL HARTA LANCAR ###
### 3,205 46.1% 4,531 56.3%
24 Harta tetap ###
### 3,750 53.9% 3,510 43.7%
###
25 Akumulasi Penyusutan ###
### - 0.0% - 0.0%
###
26 Harta tetap lain-lain ###
### - 0.0% - 0.0%
27 HARTA TETAP ###
### 3,750 53.9% 3,510 43.7%
28 TOTAL HARTA ###
### 6,955 100.0% 8,041 100.0%
###
29 Kredit Bank Jk. Pendek ###
### - 0.0% (563) -6.1%
###
30 Kredit Bank Jk. Pendek-Bank Lain ###
### - 0.0% - 0.0%
31 Hutang Usaha ###
### - 0.0% 794 8.6%
32 Hutang Pajak ###
### - 0.0% - 0.0%
33 Bagian lancar hutang Jk. Panjang-Bank Lain ###
### 240 3.2% 2,170 23.6%
34 Bagian lancar hutang Jk. Panjang ###
### 151 2.0% 37 0.4%
35 Kewajiban yang ditangguhkan ###
### - 0.0% - 0.0%
###
36 TOTAL HUTANG LANCAR ###
### 391 5.2% 2,438 26.5%
37 Kredit Bank Jk.Panjang-Bank Lain ###
### 2,170 28.7% - 0.0%
###
38 Kredit Bank Jk.Panjang ###
### - 0.0% (37) -0.4%
39 Hutang Kepada Pemegang Saham ###
### - 0.0% - 0.0%
40 Hutang Jk.panjang lain ###
### - 0.0% - 0.0%
41 TOTAL HT JK PANJANG ###
### 2,170 28.7% (37) -0.4%
###
42 TOTAL HUTANG ###
### 2,561 33.8% 2,401 26.1%
43 Modal ###
### - 0.0% - 0.0%
44 Laba Ditahan ###
### 3,892 51.4% 5,014 54.5%
45 (Prive/Dividen) ###
### - 0.0% - 0.0%
46 Laba Tahun Berjalan ###
### 1,122 14.8% 1,786 19.4%
47 TOTAL MODAL ###
### 5,014 66.2% 6,800 73.9%
48 TOTAL HUTANG + MODAL ###
### 7,575 100.0% 9,201 100.0%
###
49 Hutang Bersyarat
(620.03) (1,159.76)
IV. REKONSILIASI MODAL
ACTUAL PROYEKSI
TGL/BULAN/TAHUN
31/12/2011
31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014
50 SALDO AWAL MODAL ###
### 2,935 4,057
Ditambah
51 Laba Bersih Setelah Pajak (EAT) ###
### 1,122 1,786
###
 52 Setoran Modal ###
### - -

64 Total Tambahan ###

### 1,122 1,786
Dikurangi
65 Koreksi laba ditahan ###
### - -

66 Total Pengurangan ###

### - -
67 Kenaikan (Penurunan) Modal ###
### 1,122 1,786
68 SALDO AKHIR MODAL ###
### 4,057 5,843

V. REKONSILIASI HARTA TETAP

ACTUAL PROYEKSI
TGL/BULAN/TAHUN
31/12/2011
31/12/2012 31/12/2013 31/12/2014
69 SALDO AKHIR HARTA TETAP ###
### 3,750.00 3,510.00
Ditambah
70 Penyusutan ###
### 240.00 240.00
Dikurangi
71 SALDO AWAL HARTA TETAP ###
### 3,990.00 3,750.00
72 Pembelian Harta Tetap ###
### - -
73 Kenaikan/Penurunan Aktiva lain-lain ###
### - -
Ditambah
74 Penjualan Harta Tetap ###
### - -
###
### -
75 Pembelian/Penjualan Harta Tetap & aktiva lain-lain ###
### - -
business Plan - Budi Hartoyo
NAMA DEBITUR Endro T. Suswardana PAK-03S
0 PROYEKSI ARUS KAS
ALAMAT 0 Tanggal
PROYEKSI 13-Mar-13
BULAN/TAHUN Tahun 2013
ASUMSI
DES JAN FEB MAR APR MEI JUN JUL AGT SEP OKT NOV DES TOTAL
Penjualan a 686 686 961 1,236 1,098 1,236 1,510 1,373 1,098 1,236 1,236 1,373 13,730
Piutang b 90% 618 618 865 1,112 989 1,112 1,359 1,236 989 1,112 1,112 1,236 12,357
Proyeksi Pembelian c 10,989 1,209 1,374 330 989 879 769 879 1,209 989 769 769 824 10,989
Hutang d 0% - - - - - - - - - - - - -
SALDO KAS AWAL 235 235 235 235 235 235 235 235 235 235 235 624
Pendapatan Tunai 10% 69 69 96 124 110 124 151 137 110 124 124 137 1,373
M Piutang tertagih e 2,407 1,565 1,152 618 741 989 1,050 1,050 1,236 1,297 1,112 1,050 1,056 12,917
K A Uang muka f 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1,800
A S Penjualan Harta Tetap g
S U Piutang Pegawai h - - - - - - - - - - - - - -
K Pendapatan Lain-lain i 0.0%
Tambahan Modal j

TOTAL KAS MASUK 1,783 1,370 864 1,015 1,248 1,324 1,351 1,523 1,557 1,386 1,324 1,344 16,090
Pembelian Tunai k 100% 654 669 (375) 339 729 229 729 1,059 839 619 619 674 6,784
Pembayaran Hutang Usaha l - - - - - - - - - - - - - -
Biaya Umum & Operasional m 5.0% 34 34 48 62 55 62 76 69 55 62 62 69 686
K Pembayaran Pajak n 1.2% 9 9 12 15 14 15 19 17 14 15 15 17 171
K E Pembayaran Bunga KMK BNI o1 12.0% 29 24 25 21 23 20 16 13 11 7 2 2 194
A L Pembayaran Bunga KMK Bank Lain o2 12.0% 26 26 26 26 26 26 25 25 25 25 25 24 304
S U Pembayaran Propisi o2 1.0% - 28 28
A Biaya Lain-lain (administrasi bank) p 0.1% - -
R Penggunaan uang muka pembelian q 2,555 555 705 705 650 150 540 150 150 150 150 150 150 4,205
Biaya denda r
Pembelian Harta Tetap s
TOTAL KAS KELUAR 1,307 1,467 441 1,141 996 892 1,015 1,333 1,094 878 873 936
KELEBIHAN (KEKURANGAN) KAS 712 139 658 109 488 667 572 425 699 743 686 1,032
Penarikan KMK BNI - 132 - 161 - - - - - - - - 293
K Penarikan KMK Bank Lain - - - - - - - - - - - - -
R B Penarikan KMK Aflopend Bank Lain
Penarikan KMK Aflopend BNI - -
E A Total Penarikan periode - 132 - 161 - - - - - - - - 293
D N kumulatif - 132 132 293 293 293 293 293 293 293 293 293 293
I K
T Pembayaran KMK BNI 442 - 388 - 217 397 301 155 428 473 27 -
Pembayaran KMK Bank Lain - - -
Pembayaran KI BNI 180 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 180
Pembayaran Kredit Jangka Panjang Bank Lain 240 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240
Total Pembayaran periode 477 35 423 35 252 432 336 190 463 508 62 35 3,248
kumulatif 477 512 935 970 1,222 1,653 1,990 2,180 2,643 3,151 3,213 3,248 3,248
SALDO AKHIR KAS 235 235 235 235 235 235 235 235 235 235 235 624 997 997
OUTSTANDING KMK Bank Lain - - - - - - - - - - - - - -
Kredit Jangka Panjang Bank lain 2,635 2,615 2,600 2,585 2,570 2,550 2,530 2,510 2,490 2,470 2,450 2,430 2,410 2,410
KMK BNI 2,535 2,093 2,225 1,837 1,998 1,781 1,384 1,083 928 500 27 - - -
KI BNI 331 316 301 286 271 256 241 226 211 196 181 166 151 151
TOTAL 5,170 4,709 5,126 4,708 4,839 4,587 4,156 3,819 3,629 3,166 2,658 2,596 2,561 2,561
Dipersiapkan Mengetahui,

R. Dela A Fany A. Rosnani Agustina

Analis RBC RM Penyelia Analis RBC
 #REF!

PROYEKSI CASH FLOW TAHUNAN (Rp 000)

Tahun: #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KETERANGAN Bulan: #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! TAHUNAN
Proyeksi Penjualan #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penjualan Kredit #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Rencana Pembelian #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembelian Kredit #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
SALDO AWAL KAS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KAS MASUK:
Penjualan Tunai #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Piutang Yang Tertagih #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pendapatan Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pengurangan Asset Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penerimaan dari Piutang Lain-lain 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 #REF!
Penambahan Kewajiban Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Tambahan Modal 0
TOTAL KAS MASUK #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KAS KELUAR:
Pembelian Tunai #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Hutang Dagang Yang Dibayar #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Biaya Umum dan Administrasi #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penambahan Asset Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penambahan Piutang Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pengurangan Kewajiban Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Pajak #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Bunga:
KMK #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KI #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KMK Aflopen #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KI Existing #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KMK Aflopen Existing #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Htg Jangka Pjg Lainnya #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Htg pd Group Usaha #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KMK Bank Lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Biaya Sewa/Bank/Lain-lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Investasi #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
TOTAL KAS KELUAR #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KELEBIHAN/KEKURANGAN KAS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
KREDIT BANK
Penarikan Kredit Modal Kerja #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penarikan Kredit Investasi #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penarikan KMK Aflopen #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Penarikan Htg Jangka Pjg Lainnya 0
Penarikan Htg pd Group Usaha 0
Penarikan KMK Bank Lain 0
Pembayaran Angsuran KMK #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Angsuran KI #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Angsuran KMK Aflopen #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Angsuran KI Existing #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran KMK Aflopen Existing #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Pembayaran Htg Jangka Pjg Lainnya 0
Pembayaran Htg pd Group Usaha 0
Pembayaran KMK Bank Lain 0
SALDO AKHIR KAS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KMK #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KI #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KMK Aflopen #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KI Existing #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KMK Aflopen Exisiting #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding Htg Jangka Pjg Lainnya #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding Htg pd Group Usaha #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Outstanding KMK Bank Lain #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
TOTAL OUTSTANDING #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Designed for BNI by Skha Consulting

NAMA DEBITUR Endro T. Suswardana PAK-03S
0 PROYEKSI ARUS KAS
ALAMAT 0 Tanggal
PROYEKSI 13-Mar-13
BULAN/TAHUN Tahun 2013
ASUMSI
DES JAN FEB MAR APR MEI JUN JUL AGT SEP OKT NOV DES TOTAL
Penjualan a 755 1,057 906 1,057 1,359 1,057 1,510 1,510 1,359 1,510 1,510 1,510 15,103
Piutang b 90% 680 951 816 951 1,223 951 1,359 1,359 1,223 1,359 1,359 1,359 13,592
Proyeksi Pembelian c 13,229 1,455 1,455 1,191 661 794 1,191 1,191 1,323 1,191 1,058 926 794 13,229
Hutang d
SALDO KAS AWAL 235 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997
Pendapatan Tunai 10% 76 106 91 106 136 106 151 151 136 151 151 151 1,510
M Piutang tertagih e 1,847 1,108 1,079 816 884 884 1,087 1,087 1,155 1,359 1,291 1,291 1,359 13,401
K A Uang muka f 0%
A S Penjualan Harta Tetap g
S U Piutang Pegawai h - 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 12
K Pendapatan Lain-lain i 0.0%
Tambahan Modal j

TOTAL KAS MASUK 1,185 1,185 907 990 1,020 1,194 1,239 1,307 1,496 1,443 1,443 1,511
Pembelian Tunai k 0% - - - - - - - - - - - - -
Pembayaran Hutang Usaha l - - 1,455 1,455 1,191 661 794 1,191 1,191 1,323 1,191 1,058 926 12,435
Biaya Umum & Operasional m 5.0% 38 53 45 53 68 53 76 76 68 76 76 76 755
K Pembayaran Pajak n 1% 9 13 11 13 17 13 19 19 17 19 19 19 188
K E Pembayaran Bunga KMK BNI o1 12.0% 2 (2) 1 7 10 7 4 5 5 4 2 (1) 45
A L Pembayaran Bunga KMK Bank Lain o2 0.0% - - - - - - - - - - - - -
S U Pembayaran Propisi o2 1.0% 6 6
A Biaya Lain-lain p 0.1% 1 1
R Biaya sewa q - - - - - - - - - - - - -
Biaya denda r
Pembelian Harta Tetap s
TOTAL KAS KELUAR 49 1,526 1,513 1,264 756 867 1,289 1,290 1,412 1,289 1,155 1,020
KELEBIHAN (KEKURANGAN) KAS 1,372 657 391 723 1,261 1,324 947 1,014 1,081 1,151 1,285 1,488
Penarikan KMK BNI - 354 620 288 - - 64 - - - - - 1,326
K Penarikan KMK Bank Lain
R B Penarikan KMK Aflopend Bank Lain
Penarikan KMK Aflopend BNI -
E A Total Penarikan periode - 354 620 288 - - 64 - - - - - 1,326
D N kumulatif - 354 974 1,262 1,262 1,262 1,326 1,326 1,326 1,326 1,326 1,326 1,326
I K
T Pembayaran KMK BNI 361 - - - 250 313 - 4 70 140 274 477
Pembayaran KMK Bank Lain -
Pembayaran KMK Aflopend Bank Lain 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 37
Pembayaran KMK Aflopend BNI 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 132
Total Pembayaran periode 375 14 14 14 264 327 14 18 84 155 288 491 2,058
kumulatif 375 389 403 417 681 1,008 1,022 1,040 1,123 1,278 1,566 2,058 2,058
SALDO AKHIR KAS 235 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997
OUTSTANDING KMK Bank Lain
KMK Aflopend B. Lain 2,410 2,407 2,404 2,401 2,398 2,395 2,392 2,389 2,386 2,382 2,379 2,376 2,373 2,373
KMK BNI - (361) (6) 614 901 651 339 402 399 329 189 (85) (563) (563)
KMK Aflopend BNI 151 140 129 118 107 96 85 74 63 52 41 30 19 19
TOTAL 2,410 2,186 2,526 3,132 3,406 3,142 2,815 2,865 2,847 2,763 2,609 2,321 1,829 1,829
Dipersiapkan Mengetahui,

R. Dela A Fany A. Rosnani Agustina

Analis RBC RM Penyelia Analis RBC
NAMA DEBITUR Endro T. Suswardana PAK-03S
PROYEKSI ARUS KAS
ALAMAT 0 Tanggal
PROYEKSI 13-Feb-13
BULAN/TAHUN Tahun 2013
ASUMSI
DES JAN FEB MAR APR MEI JUN JUL AGT SEP OKT NOV DES TOTAL
Penjualan a 831 1,163 997 1,163 1,495 1,163 1,661 1,661 1,495 1,661 1,661 1,661 16,613
Piutang b 2,407 748 1,047 897 1,047 1,346 1,047 1,495 1,495 1,346 1,495 1,495 1,495 14,952
Proyeksi Pembelian c 13,426 1,745 1,208 1,208 806 1,074 940 806 1,208 1,477 1,477 1,208 269 13,426
Hutang d 1,745 1,208 1,208 806 1,074 940 806 1,208 1,477 1,477 1,208 269 13,426
SALDO KAS AWAL 235 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997
Pendapatan Tunai 83 116 100 116 150 116 166 166 150 166 166 166 1,661
M Piutang tertagih e 2,039 1,223 1,189 897 972 972 1,196 1,196 1,271 1,495 1,420 1,420 1,495 14,748
K A Uang muka f 0% -
A S Penjualan Harta Tetap g -
S U Piutang Pegawai h (12) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 10
K Pendapatan Lain-lain i 0.0% -
Tambahan Modal j

TOTAL KAS MASUK 1,307 1,307 998 1,089 1,122 1,313 1,363 1,438 1,646 1,587 1,587 1,661
Pembelian Tunai k - - - - - - - - - - - - -
Pembayaran Hutang Usaha l 794 794 1,745 1,208 1,208 806 1,074 940 806 1,208 1,477 1,477 1,208 13,951
Biaya Umum & Operasional m 5.0% 42 58 50 58 75 58 83 83 75 83 83 83 831
K Pembayaran Pajak n 1% 10 15 12 15 19 15 21 21 19 21 21 21 207
K E Pembayaran Bunga KMK BNI o1 12.0% (5) (2) 3 6 8 5 4 1 (5) (8) (8) (8) (11)
A L Pembayaran Bunga KMK Bank Lain o2 0.0% - - - - - - - - - - - - -
S U Pembayaran Propisi o2 1.0% 6 6
A Biaya Lain-lain p 0.1% 1 1
R Biaya sewa q - - - - - - - - - - - - -
Biaya denda r
Pembelian Harta Tetap s
TOTAL KAS KELUAR 840 1,822 1,273 1,286 906 1,152 1,047 910 1,297 1,573 1,573 1,304
KELEBIHAN (KEKURANGAN) KAS 703 481 721 799 1,213 1,158 1,313 1,525 1,345 1,011 1,011 1,354
Penarikan KMK BNI 308 530 290 211 - - - - - - - - 1,339
K Penarikan KMK Bank Lain
R B Penarikan KMK Aflopend Bank Lain
Penarikan KMK Aflopend BNI -
E A Total Penarikan periode 308 530 290 211 - - - - - - - - 1,339
D N kumulatif 308 838 1,128 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339 1,339
I K
T Pembayaran KMK BNI - - - - 202 147 302 514 415 11 11 354
Pembayaran KMK Bank Lain -
Pembayaran KMK Aflopend Bank Lain 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 37
Pembayaran KMK Aflopend BNI 11 11 11 11 11 11 11 11 (69) - - - 19
Total Pembayaran periode 14 14 14 14 216 161 316 528 348 14 14 357 2,012
kumulatif 14 28 42 56 272 434 749 1,277 1,626 1,640 1,654 2,012 2,012
SALDO AKHIR KAS 235 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997 997
OUTSTANDING KMK Bank Lain
KMK Aflopend B. Lain 2,373 2,370 2,367 2,364 2,361 2,358 2,355 2,351 2,348 2,345 2,342 2,339 2,336 2,336
KMK BNI (563) (254) 275 565 776 574 427 126 (388) (803) (814) (825) (1,180) (1,180)
KMK Aflopend BNI 19 8 (3) (14) (25) (36) (47) (58) (69) - - - - -
TOTAL 1,810 2,123 2,639 2,914 3,112 2,896 2,735 2,419 1,891 1,542 1,528 1,514 1,156 1,156
Dipersiapkan Mengetahui,

Aninda PM Prihandini M Rosnani Agustina

Analis RBC RM Penyelia Analis RBC
 BUSINESS PLAN
TREND SALES USAHA PERDAGANGAN IKAN HIDUP GURAME
Trend sales 2013

Bulan Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov
% Penjualan 5.00% 5.00% 7.00% 9.00% 8.00% 9.00% 11.00% 10.00% 8.00% 9.00% 9.00%
Penjualan Rp 686.48 Rp 686.48 Rp 961.07 Rp 1,235.67 Rp 1,098.37 Rp 1,235.67 Rp 1,510.26 Rp 1,372.96 Rp 1,098.37 Rp 1,235.67 Rp 1,235.67
% Pembelian 11.00% 12.50% 3.00% 9.00% 8.00% 7.00% 8.00% 11.00% 9.00% 7.00% 7.00%
Pembelian Rp 1,208.83 Rp 1,373.67 Rp 329.68 Rp 989.04 Rp 879.15 Rp 769.25 Rp 879.15 Rp 1,208.83 Rp 989.04 Rp 769.25 Rp 769.25

Trend Sales 2014

Bulan Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov
% Penjualan 5.00% 7.00% 6.00% 7.00% 9.00% 7.00% 10.00% 10.00% 9.00% 10.00% 10.00%
Penjualan Rp 755.13 Rp 1,057.18 Rp 906.16 Rp 1,057.18 Rp 1,359.23 Rp 1,057.18 Rp 1,510.26 Rp 1,510.26 Rp 1,359.23 Rp 1,510.26 Rp 1,510.26
% Pembelian 11.00% 11.00% 9.00% 5.00% 6.00% 9.00% 9.00% 10.00% 9.00% 8.00% 7.00%
Pembelian Rp 1,455.15 Rp 1,455.15 Rp 1,190.57 Rp 661.43 Rp 793.72 Rp 1,190.57 Rp 1,190.57 Rp 1,322.86 Rp 1,190.57 Rp 1,058.29 Rp 926.00
 Dec Total
10.00% 100.00%
Rp 1,372.96 Rp 13,730
7.50% 100.00%
Rp 824.20 Rp 10,989

Dec Total
10.00% 100.00%
Rp 1,510.26 Rp 15,103
6.00% 100.00%
Rp 793.72 Rp 13,229