FORMULIR PEMBUKAAN REKENING

ACCOUNT OPENING FORM

Miliki pengalaman perbankan

yang istimewa bersama kami.

ver: JAN’21 1
2 ver: JAN’21
 P E RSYARATAN DASAR PENGAJ UAN PRODUK
Basic Requirements for Product Application

Mengisi lengkap formulir aplikasi dan dikembalikan dengan melampirkan dokumen yang tersebut di bawah ini dan dokumen
lainnya, jika diperlukan sesuai dengan pengajuan produk Pembukaan Rekening.
Fill in this application form and return them along with the required documents as per below and other documents needed
accordingly to its product application Account Opening.

PEMBUKAAN REKENING
DOKUMEN YANG DIPERLUKAN

ACCOUNT OPENING
REQUIRED DOCUMENTS

WNI INDONESIAN CITIZEN WNA FOREIGNERS

KTP + NPWP Paspor + (KIMS/KITAS) + NPWP

ID + NPWP Passport + (KIMS/KITAS) + NPWP

ver: JAN’21 1
 D ATA P R I B A D I / P E R S O N A L D E TA I L S

Tempelkan fotokopi Kartu Identitas Anda di sini

(KTP atau Paspor)

Place copy of your ID here

(ID or Passport)

Tempelkan fotokopi Kartu Identitas Anda di sini

(KTP atau Paspor)

Place copy of your ID here

(ID or Passport)

Tempelkan fotokopi NPWP Anda di sini

Place copy of your Taxpayer Identification Number

(TIN) here

CIF No.

ver: JAN’21 2
 D A T A P E M I L I K M A N F A A T/ B E N E F I C I A L O W N E R D A T A

Tempelkan fotokopi Kartu Identitas Anda di sini

(KTP atau Paspor)

Place copy of your ID here

(ID or Passport)

Tempelkan fotokopi Kartu Identitas Anda di sini

(KTP atau Paspor)

Place copy of your ID here

(ID or Passport)

Tempelkan fotokopi NPWP Anda di sini

Place copy of your Taxpayer Identification Number

(TIN) here

CIF No.

ver: JAN’21 3
 Harap lengkapi dengan HURUF BESAR. Tandai jika diperlukan atau pada kotak jawaban yang sesuai.
Please complete all details in CAPITAL LETTERS. Tick where appropriate or on the appropriate answer box.

D ATA P R I B A D I / P E R S O N A L D E TA I L S
Wajib diisi Required to be filled

Nama Lengkap sesuai KTP/Paspor Full Name as stated in ID/Passport

Nama Keluarga Family Name or Surname
Nama Depan First Name
Nama Tengah Middle Name(s)

Nomor Identitas Identity Number Tanggal Kadaluarsa Expiry Date

Jenis Identitas Utama Primary Identity Type Status Perkawinan Marital Status
KTP ID Paspor Passport KIMS/KITAS Belum menikah Menikah Pernah menikah
Single Married Widowed/Divorced
Agama Religion
Jenis Kelamin Gender
Tanggal Lahir Date of Birth
Negara Tempat Kelahiran Country of Birth (DD/MM/YYYY) Laki-laki Male
Perempuan Female

Kota Kelahiran City of Birth

Alamat sesuai kartu identitas Address as in ID

RT/RW / Kecamatan Subdistrict

Kelurahan Village Propinsi Province

Kota/Kabupaten City/District Kode Pos Postal code

Negara Country

Jika terdapat singkatan pada nama di KTP/Paspor, cantumkan Nama Lengkap (tanpa singkatan)
If there is an abbreviation in ID/Passport, kindly put Full Name (without abbreviation)
Nama Keluarga Family Name or Surname
Nama Depan First Name
Nama Tengah Middle Name(s)
Alias Alias

Jika Anda mendaftar untuk rekening QQ, silakan mengisi nama rekening QQ pada kolom di bawah ini dengan format Nama Lengkap Ibu/Ayah/Wali
QQ Nama Lengkap Anak
If you apply for QQ account, please fill QQ account title on below fields with format Mother’s/Father’s/Guardian’s Full Name QQ Child’s Full Name

Pendidikan Terakhir Last Education

SD Elementary SMP Junior High School SMA High School Akademi Academy Universitas University

Nama lengkap ibu kandung sebelum menikah (tanpa singkatan) Mother’s maiden name (without abbreviation)

Alamat tinggal sekarang (bila berbeda dengan alamat sesuai kartu identitas) Current home address (if different with primary address as in ID)

RT/RW / Kecamatan Subdistrict

Kelurahan Village Propinsi Province

CIF No.

ver: JAN’21 4
 Kota/Kabupaten City/District Kode Pos Postal code

Negara Country

Telepon rumah (kode wilayah - nomor) Telepon genggam (wajib diisi)

Home phone number (area code - number) Handphone number (require to be filled)

Alamat surat menyurat yang dikehendaki Alamat tinggal sekarang Kantor Alamat sesuai dengan kartu identitas
Preferred mailing address Current home address Office Legal address
No. NPWP Taxpayer Identification Number (TIN)

Surat Pernyataan terpisah diperlukan dalam hal sebagai berikut:

A separate Declaration Form is required in case of any the following:
Menggunakan NPWP Suami (untuk istri bekerja)
Tax ID (NPWP) of husband is used (for working wife)
Menggunakan NPWP Pemilik Manfaat (termasuk orang tua)
Tax ID (NPWP) of Beneficial Owner (including parents) is used
Tidak memiliki NPWP
No Tax ID (NPWP)
Kebangsaan Nationality Indonesia Indonesia
Lainnya, tolong sebutkan Others, please specify 1.
2.
3.
4.
5.
Deklarasi Pajak A.S. (Amerika Serikat) U.S. Tax Declaration
Bukan Penduduk A.S. Non-U.S. Person
Penduduk A.S. U.S. Person*
Warga Negara A.S. U.S. Citizen
Pemegang Green Card/Permanent Resident Alien Green Card Holder/US Permanent Resident Alien
Residen Alien A.S./Memenuhi Uji Kehadiran Substansial U.S. Resident Alien/Meeting the Substantial Presence Test
*Mohon isi Formulir W-9 *Please fill out W-9 Form
Surel (wajib diisi) E-mail (required)

Dengan ini Saya menyatakan bahwa alamat surel yang tertera di atas adalah milik Saya.
Hereby, I declare that e-mail address listed above is mine.

Sehubungan dengan Laporan Perbankan Bulanan dan/atau Advis, Saya memilih media pengiriman melalui:
In relation with Monthly Banking Statement and/or Advice for Account, I choose the delivery method through:
Surel E-mail
Surat menyurat (dengan biaya Rp25.000,- per bulan) Postal mail (with monthly fee Rp25.000,-)

Saya menyetujui dan mengizinkan Citibank, N.A., Indonesia (Citibank) untuk mengirimkan semua promosi melalui Media
Komunikasi SMS, surat-menyurat, surel dan telepon.
I approve and authorize Citibank, N.A., Indonesia (Citibank) to send all promotions via Communication Media SMS, postal mail,
e-mail, and telephone.
Ya Yes
Tidak No

D ATA P E K E R J A A N / E M P L OY M E N T D ATA
diisi dengan pekerjaan saat ini fill in with current occupation

Nama Perusahaan Company Name

Alamat Perusahaan Company Address

Kecamatan Subdistrict Kelurahan Village

Kota/Kabupaten City/District Kode Pos Postal code

Negara Country Departemen Department

CIF No.

5 ver: JAN’21
Telepon kantor Office phone Ekstensi Extension Lama usaha/bekerja Year(s) in business/working
Tahun Year(s) Bulan Month(s)
Jabatan Position

Pekerjaan Pegawai swasta Wiraswasta Profesional Pegawai Negeri/BUMN/BUMD Pensiunan Tidak bekerja*
Occupation Employee Self-Employed Professional Government Employee (BUMN/BUMD) Retiree Unemployed*

*Mohon isi bagian Data Pemilik Manfaat di halaman 13 *Please answer Beneficial Owner on page 13

Bidang usaha Type of business/company

WAJIB DIISI BILA PEMOHON TIDAK BEKERJA DAN/ATAU SEDANG MEWAKILI ORANG LAIN
PLEASE FILL IN IF APPLICANT IS UNEMPLOYED AND/OR ACTING ON BEHALF OF OTHER PERSON

Jika Pemohon tidak bekerja, status adalah Ibu Rumah Tangga Pelajar Lainnya: ______________________________________
If Applicant is unemployed, the status is Housewife Student Other
Sumber dana berasal dari Suami/Istri Orang Tua Lainnya, hubungan: ____________________________
Source of fund is from Husband/Wife Parents Other, relationship

Penghasilan tetap/gaji pokok termasuk tunjangan tetap

per tahun (neto, setelah dikurangi pajak dan hutang Rp . . .
kepada pemberi pekerjaan) Fixed income including fixed
allowance per year (net, after tax and loan to employer)

Pendapatan lainnya di luar penghasilan utama per tahun Rp . . .

Other income per year

I N F O R M A S I TA M B A H A N / A D D I T I O N A L I N F O R M AT I O N

Apakah Anda sedang mewakili orang lain dalam pembukaan rekening ini? Ya Tidak
Are you opening this account on behalf of other person? Yes No
Sumber dana Investasi Investment Penghasilan Sewa Rental Income
Source of funds
Tabungan Pribadi Personal Saving Hasil penjualan property Sale of Property
Penghasilan Bisnis Business Income Gaji Salary
Warisan Inheritance
Pensiun Pension
Tujuan Nasabah membuka rekening Tabungan/Investasi Saving/Investment
Customer objective in opening account
Kebutuhan transaksi Transaction needs

Perkiraan Jumlah Transaksi per bulan Rp . . .

Estimation of total transaction per month

Jenis dana awal Type of funds Tunai Cash Gaji Salary Transfer Lainnya Others: ___________________________________

Perkiraan volume uang tunai Expected cash volume

Rp1 - <= Rp1 Juta IDR1 - <= IDR1 Million
Rp1.000.001 - <= Rp10 Juta IDR1,000,001 - <= IDR10 Million
Rp10.000.001 - <= Rp20 Juta IDR10,000,001 - <= IDR20 Million
Rp20.000.001 - <= Rp50 Juta IDR20,000,001 - <= IDR50 Million
> Rp50 Juta > IDR50 Million

Perkiraan volume transfer dana Expected fund transfer volume

Rp1 - <= Rp10 Juta IDR1 - <= IDR10 Million
Rp10.000.001 - <= Rp50 Juta IDR10,000,001 - <= IDR50 Million
Rp50.000.001 - <= Rp200 Juta IDR50,000,001 - <= IDR200 Million
Rp200.000.001 - <= Rp1 Milyar IDR200,000,001 - <= IDR1 Billion
> Rp1 Milyar > IDR1 Billion

Perkiraan volume moneter Expected moneter volume

Rp0 - <= Rp20 Juta IDR0 - <= IDR20 Million
Rp20 Juta- <= Rp50 Juta IDR20 Million - <= IDR50 Million
> Rp50 Juta > IDR50 Million

CIF No.

ver: JAN’21 6
 D E K L A R A S I S E N I O R P U B L I C F I G U R E ( S P F ) / S E N I O R P U B L I C F I G U R E D E C L A R AT I O N

Apakah Anda atau keluarga dekat Anda sedang atau pernah menjabat sebagai pejabat pemerintah? Ya Tidak
Are you or your immediate family is or has served as a government official? Yes No
Apakah orang yang Anda wakili atau keluarga dekatnya sedang atau pernah menjabat sebagai pejabat pemerintah? Ya Tidak
Is the person you represent or his/her/their immediate family is or has served as a government official? Yes No

Jika “Ya” If “Yes”:

Nama Name

Hubungan Relationship Jabatan Position

Departemen/Institusi Department/Institution Periode Period

-

A P L I K A S I P R O D U K / P R O D U C T A P P L I C AT I O N

Pembukaan Rekening Account Opening Rekening Giro Current Account Rekening Tabungan Savings Account

Mata Uang Currency IDR USD AUD CAD EUR GBP HKD NZD SGD JPY

Nama Produk Product Name

Jenis Rekening Type of Account Tunggal Single Bersama ATAU Joint OR Bersama DAN Joint AND Lainnya Others

Untuk Rekening Kepemilikan Bersama, pemilik yang lain adalah: Suami/Istri Husband/Wife Saudara Relatives
For Joint Ownership Account, other owner(s) is/are:
Anak Son/Daughter

Jenis Type: Citibanking Citi Priority Citigold

I N F O R M A S I A L A M AT P E N G I R I M A N K O R E S P O N D E N
I N F O R M AT I O N O F C O R R E S P O N D E N T D E L I V E R Y A D D R E S S

Termasuk pengiriman Kartu Debit Citibank, ATM PIN, Laporan Perbankan (apabila tidak memilih surel), dan Advis.
Including delivery Citibank Debit Card, ATM PIN, Banking Statement (if not selected e-mail), and Advice.

Kartu Debit Citibank: Alamat Surat Menyurat Mailing Address

Citibank Debit Card: Diambil sendiri di Cabang Citibank Pick up at Citibank branch: ________________________________________

Catatan: Apabila diambil sendiri di cabang Citibank, maka Kartu Debit Citibank akan dibuat langsung pada saat Nasabah berada di cabang.
Note: If Citibank Debit Card is directly collected by Customer at Citibank branch, the Citibank Debit Card will be instantly generated for
Customer at the branch.

Sehubungan dengan pilihan cara pengiriman tersebut di atas, Saya dengan ini menyatakan:
In relation with the choice of delivery method mentioned above, I hereby declare:
• Melepaskan dan membebaskan Citibank dari segala klaim, ganti rugi dan tuntutan dari pihak manapun dan atas setiap kerugian yang ditimbul-
kan karenanya.
• To indemnify and to release Citibank from any and all claims, damages and demands of any party and for any loss incurred because of it.

Laporan perbankan ditulis dalam Bahasa Indonesia.

Banking statement is in Bahasa Indonesia.

TANDA TANGAN & PENGIRIMAN SIGNATURE & DELIVERY ADDRESS

(Jika alamat pengiriman adalah alamat rumah atau kantor dan alamat berbeda dengan alamat di
kartu identitas Anda)
(If the delivery address is a home or office address and if the address is different with the address
stated in your identity card)

CIF No.

7 ver: JAN’21
 F O R M U L I R C R S S E L F- C E R T I F I C AT I O N U N T U K N A S A B A H P E R O R A N G A N
S I M P L I F I E D C R S S E L F- C E R T I F I C AT I O N F O R M F O R I N D I V I D U A L S
Wajib diisi oleh Nasabah Required to be filled by Customer

Catatan: Untuk rekening bersama, fomulir ini harus diberikan secara terpisah kepada setiap pemegang Rekening.
Instruksi: Jawab dengan “Ya” atau “Tidak”, dengan memberi tanda “X” di tempat yang disediakan untuk 2 pertanyaan mengenai domisili pajak Anda di
bawah ini. Apabila Anda tidak yakin apakah Anda adalah wajib pajak di negara lain, harap menghubungi konsultan pajak Anda atau kunjungi informasi
domisili pajak negara di www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/.
Note: For joint account, this form must be provided separately by each individual Account holder.
Instruction: Answer “Yes” or “No”, to the following two questions about your tax residence by placing an “X” in the appropriate space. If you are
uncertain about whether you are a tax resident of a particular country, please consult your tax advisor or visit the OECD AEOI portal for country-by-
country information on tax residence at www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/.
1. Apakah Anda adalah wajib pajak di Indonesia? Ya Tidak
Are you a resident for income tax purpose in Indonesia? Yes No
2. Jika Anda menjawab “Ya” pada pertanyaan nomor 1, apakah negara yang disebutkan di atas adalah satu-satunya Negara Ya Tidak
dimana Anda merupakan wajib pajak? Yes No
If you answer “Yes” to question 1, is the above named country the only country in which you are a resident for income tax
purposes?

Apabila Anda menjawab “Tidak” untuk salah satu pertanyaan di atas, Anda tidak diwajibkan untuk menandatangani atau memberikan konfirmasi
bagian Pernyataan dan Deklarasi, namun Anda harus melengkapi Formulir Sertifikasi CRS untuk Nasabah Perorangan secara terpisah.
If you answer “No” to either question above, you are not required to sign or affirm this Notice and Declaration, but must instead completed
a stand-alone CRS Self-certification Form for Individuals.

Bagian Pernyataan dan Tanda Tangan

Declarations & Signature

1. Saya menyatakan bahwa semua keterangan yang dibuat dalam pernyataan ini, sepanjang pengetahuan dan keyakinan terbaik Saya, adalah benar
dan lengkap.
I declare that all statements made in this declaration are, to the best of my knowledge and belief, correct and complete.
2. Saya menegaskan bahwa informasi yang diberikan dalam formulir ini mengenai pemegang Rekening, juga informasi keuangan (misal, saldo atau
nilai rekening, jumlah penghasilan atau hasil bruto diterima) berkenaan dengan Rekening Keuangan yang untuk itu formulir ini diajukan dapat
dilaporkan kepada instansi pajak di negara tempat rekening ini dikelola dan dibagikan dengan instansi pajak negara lain tempat pemegang Rekening
mungkin berstatus penduduk pajak sesuai dengan perjanjian resmi antara instansi berwenang negara-negara ini mengenai pertukaran otomatis
informasi Rekening Keuangan berdasarkan Standar Pelaporan Bersama (CRS).
I acknowledge that the information provided on this form regarding the Account holder, as well as financial information (e.g., account balance or
value, the amount of income or gross proceeds received) respecting the Financial Account(s) to which the form is applied may be reported to the
tax authorities of the country in which this/these account(s) is/are maintained and exchanged with tax authorities of another country or countries
in which the Account holder may be a tax resident pursuant to a legal agreement between the competent authorities of these countries on the
automatic exchange information on Financial Accounts under the Common Reporting Standard (CRS).
3. Saya menyatakan bahwa Saya adalah pemegang Rekening (atau berwenang menandatangani atas nama pemegang rekening) semua Rekening
yang untuk itu formulir ini disampaikan.
I certify that I am the Account holder (or am authorised to sign for the Account holder) of all the Account(s) to which this form relates.
4. Jika ada perubahan keadaan yang mempengaruhi status kediaman pajak pemegang Rekening atau menjadikan informasi yang ada di dalamnya
tidak benar atau tidak lengkap, Saya memahami bahwa Saya berkewajiban untuk menginformasikan kepada Citibank mengenai perubahan keadaan
tersebut dalam 30 hari sejak situasi tersebut terjadi dan kemudian memberikan sertifikasi mandiri CRS yang terkini.
If there is a change in circumstances that affects the tax residence status of the Account holder or causes the information contained herein to
become incorrect or incomplete, I understand that I am obligated to inform Citi of the change in circumstances within 30 days of its occurrence and
to provide a suitably updated CRS self-certification.

Tanda Tangan Nasabah

Customer’s Signature

Nama Lengkap
Full Name Tgl. Date Bln. Month Thn. Year

Catatan: Jika Anda bukan pemegang Rekening, namun menandatangani formulir ini atas nama pemegang rekening, harap sebutkan kapasitas Anda
ketika menandatangani formulir (misal, surat kuasa, pelaksana surat wasiat atau juru harta, orang tua atau wali) serta dokumentasi dibutuhkan terkait
dengan kewenangan Anda.
Note: If you are not the Account holder but are signing this Form on behalf of the Account holder, please indicate the capacity in which you are signing
the Form (e.g., power of attorney, executor or administrator, parent or guardian) and provide any required documentation of your authority.

Kapasitas Capacity (If applicable): _____________________________________________________________________________________________________

ver: JAN’21 8
 PERNYATAAN NASABAH TERKAIT DENGAN LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN (hanya untuk Pembukaan Rekening)
CUSTOMER STATEMENT IN RELATION TO INDONESIA DEPOSIT INSURANCE CORPORATION (For Account Opening only)

Sehubungan dengan penempatan dana Saya atas tabungan dan/deposito dan/atau produk lainnya yang dapat dipersamakan dengan itu (Simpanan)
pada Citibank, N.A., Indonesia, Saya dengan ini menyatakan:

1. Memahami dan mengetahui paparan risiko atas suku bunga Simpanan dan total saldo yang tidak dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan
(LPS) dengan paparan sebagai berikut:
a. Apabila suku bunga yang Saya terima atas Simpanan yang Saya tempatkan melebihi suku bunga maksimum yang dijamin berdasarkan
program penjaminan simpanan LPS, maka Saya menyetujui bahwa Simpanan Saya tidak memenuhi syarat dan tidak diikutsertakan dalam
program penjaminan simpanan oleh LPS.
b. Apabila total Simpanan Saya pada Citibank, N.A., Indonesia melebihi total simpanan yang dijamin oleh LPS, maka Saya menyetujui bahwa
kelebihan tersebut tidak termasuk dalam program penjaminan simpanan oleh LPS.

2. Dengan ini Saya membebaskan Citibank, N.A., Indonesia dari segala tuntutan, klaim, proses hukum, kerugian, pengeluaran-pengeluaran, dan
biaya-biaya yang mungkin timbul di kemudian hari sehubungan dengan tidak termasuknya Simpanan dan/atau kelebihan Simpanan Saya dalam
program penjaminan LPS.

3. Menyatakan dan menyetujui bahwa Pernyataan Nasabah ini berlaku untuk setiap Simpanan yang telah dan/atau akan Saya tempatkan serta akan
berlaku efektif pada setiap tanggal penetapan suku bunga dimana suku bunga tersebut melebihi suku bunga maksimum yang dijamin oleh LPS.

4. Pernyataan Nasabah ini dibuat dalam versi Bahasa Indonesia dan versi Bahasa Inggris, dimana versi Bahasa Inggris hanya merupakan referensi.
Dengan demikian apabila terdapat ketidaksesuaian antara versi Bahasa Inggris dan versi Bahasa Indonesia, maka yang berlaku adalah versi
Bahasa Indonesia.

5. Setiap perselisihan yang timbul sehubungan dengan Pernyataan Nasabah ini dapat diselesaikan melalui pengadilan atau luar pengadilan sesuai
dengan Syarat dan Ketentuan Pembukaan dan Pengoperasian Rekening.

In relation to my Deposit funds in the forms of saving and/or current account and/or time deposit and/or other similar products (Deposit) in
Citibank, N.A., Indonesia, I hereby state:

1. I understand and acknowledge the underlying risks of interest on the Deposit and total amount of balance that are not insured by the Indonesia
Deposit Insurance Corporation (LPS) as per below details:
a. If the interest rate that I receive for my Deposit is above the interest rate that is guaranteed by LPS deposit insurance program, then I agree
that my Deposit is not eligible to be included in the deposit insurance program by LPS.
b. If my total Deposits at Citibank exceed the total deposits guaranteed by LPS, then I agree that such excess is not included in the deposit
insurance program by LPS.
2. Hereby, I release Citibank, N.A., Indonesia from any claims, proceedings, damages, expenses, and costs that may arise in the future in relation with
exclusion of Deposits and/or excess of my Deposits in LPS guarantee program.

3. I acknowledge and agree that this Customer Statement applies to any Deposits that I have and or will I place and will be effective on any date of
determination of interest rates where the interest rate exceeds the maximum rate that is guaranteed to LPS.

4. This Statement is made in Indonesian version and the English version where the English version is only for reference purpose only. Thus, if there
is any inconsistency between the English and the Indonesian version, the Indonesian version shall prevail.

5. Any disputes arising in relation with this Customer Statement can be resolved through the court or outside the court according to the Terms and
Conditions for Account Opening and Operation.

9 ver: JAN’21
 TANDA TANGAN PEMOHON PEMBUKAAN REKENING
SIGNATURE OF ACCOUNT OPENING

Saya/Kami selaku pemohon pembukaan rekening menyatakan bahwa Citibank, N.A., Indonesia telah memberikan penjelasan yang cukup mengenai
pembukaan rekening beserta fitur-fiturnya. Saya/Kami telah membaca, mengerti dan memahami segala manfaat, risiko, dan biaya-biaya yang
melekat pada pembukaan rekening beserta fitur-fiturnya.

Dokumen ini tidak dapat diartikan sebagai penawaran, undangan atau ajakan untuk membeli atau menjual produk dan jasa Citibank, N.A., Indonesia kepada
individu yang tinggal di negara-negara Uni Eropa, Kawasan Ekonomi Eropa, Switzerland, Guernsey, Jersey, Monako, Isle of Man, San Marino, dan Vatikan.

Rekening individu hanya dapat digunakan untuk kebutuhan perbankan individu.

I/We as an applicant for account opening application, acknowledge that Citibank, Tanda Tangan Nasabah
N.A., Indonesia has provided adequate explanation regarding the account opening Customer’s Signature
application along with its features. I/We have read, noticed, and understood all the
benefits, risks, and costs impacted from account opening application and its features.

This document is not, and should not be construed as, an offer, invitation or
solicitation to buy or sell any Citibank, N.A., Indonesia products and services to
individuals resident in the European Union, European Economic Area, Switzerland,
Guernsey, Jersey, Monaco, Isle of Man, San Marino and Vatican.

Personal account can only be used for personal banking needs
Sehubungan dengan pembukaan rekening tersebut diatas, Saya/Kami
dengan ini menyatakan:
1. Telah membaca dan memahami Syarat dan Ketentuan pembukaan
rekening di bagian belakang aplikasi ini, serta menyetujui bahwa setiap
Rekening yang dibuka dan akan dibuka tunduk pada syarat dan ketentuan
yang berlaku dari waktu ke waktu.
2. Mengetahui bahwa seluruh Syarat dan Ketentuan beserta
perubahannya secara lengkap dan terkini tersedia di www.citibank.co.id/
syaratketentuanrekening.
3. Semua informasi pada aplikasi pembukaan rekening dan dokumen yang
Saya/Kami berikan kepada Citibank, N.A., Indonesia adalah lengkap
dan benar. Jika terdapat perubahan informasi, maka Saya/Kami
berkewajiban memberitahukan kepada Citibank, N.A., Indonesia. Saya/
Kami mengetahui dan menyetujui bahwa semua fotokopi dokumen yang
telah diberikan kepada pihak Citibank N.A., Indonesia adalah sepenuhnya
milik Citibank, N.A., Indonesia dan tidak dapat dikembalikan.
4. Mengetahui dan memahami kewenangan yang diberikan kepada
Citibank, N.A., Indonesia untuk pengungkapan data Saya/Kami,
sebagaimana tercantum dalam Syarat dan Ketentuan.
5. Telah memahami penjelasan Citibank, N.A., Indonesia mengenai tujuan
dan konsekuensi penggunaan data Saya/Kami kepada pihak-pihak yang
ditentukan dalam Syarat dan Ketentuan.
6. Memahami dan menyetujui bahwa informasi yang Saya/Kami berikan
terkait rekening(-rekening) Saya/Kami serta informasi keuangan
lainnya (misalnya, saldo rekening, jumlah pendapatan atau hasil
bruto yang diterima) mungkin akan dilaporkan kepada otoritas pajak
di Indonesia dan/atau kepada otoritas pajak negara lain atau negara
di mana pemegang Rekening dapat menjadi penduduk pajak sesuai
dengan perjanjian hukum antara otoritas yang kompeten dari negara-
negara ini mengenai informasi pertukaran otomatis mengenai Rekening
berdasarkan Common Reporting Standard (CRS).
Tgl. Bln. Thn.
Date Month Year
In relation with the account opening application above, I/we hereby
declare:
1. Have read and understood the Terms and Conditions of account
opening application at the back of this form, and I/We agree that
each Account opened or to be opened is subject to the terms and
conditions that prevail from time to time.
2. Acknowledge that all information regarding Terms and Conditions
including its recent updates are available at www.citibank.co.id/
syaratketentuanrekening.
3. All information in this account opening application and documents
that I/We provide to Citibank, N.A., Indonesia are complete and
correct. If there are any changes of the information, then I/We am/
are obliged to inform Citibank, N.A., Indonesia. I/We are fully aware
and agree that all copies of documents that have been given to
Citibank, N.A., Indonesia are fully owned by Citibank, N.A., Indonesia
and will never be returned.
4. Fully aware and have understood the authorities granted to Citibank,
N.A., Indonesia for disclosure of my/our data, as stated in the Terms
and Conditions.
5. Have understood of Citibank, N.A., Indonesia’s explanation about the
purpose and consequences of the use of my/our data to other parties
as set forth in the Terms and Conditions.
6. Acknowledge that the information provided by me/us related to
my/our Account(s), including all other financial information (e.g.,
account balance or value, the amount of income or gross proceeds
received) may be reported to the tax authorities of Indonesia and/
or exchanged with tax authorities of other country or countries in
which the Account holder may be a tax resident pursuant to a legal
agreement between the competent authorities of these countries
on the automatic exchange information on the automatic exchange
information on Financial Accounts under the Common Reporting
Standard (CRS).

Setuju untuk pengajuan pembukaan rekening Citibank Agree to account opening application

Tanda Tangan Pemohon/Applicant Signature

(Wajib Diisi Apabila Mengajukan Pembukaan Rekening Citibank) (Mandatory to fill in if applying account opening)

Untuk Meterai, debit rekening Saya For Stamp Duty, please debit my account

,
Kota/Kabupaten City/District Tgl. Date Bln. Month Thn. Year

Meterai Rp10.000,-
Stamp Duty IDR10,000

Nama Lengkap
Full Name

UNTUK KEPENTINGAN BANK

FOR BANK USE ONLY

ver: JAN’21 10
 S P E S I M E N TA N D A TA N G A N P E M O H O N / S P E C I M E N O F A P P L I C A N T S I G N AT U R E

Signature Requirement: Sendiri (Single) / Bersama Dan (Joint And) / Bersama Atau (Joint Or) / Lainnya (Other): _____________________________
Account Number: _______________________________________________

Tanda tangan sesuai dengan KTP/Paspor Signature as in ID Card/ Passport

Nama Name :_______________________________________________ A Nama Name :_______________________________________________ B

CIF# CIF#

Nama Name :_______________________________________________ C Nama Name :_______________________________________________ D

CIF# CIF#

For Bank Use Only

For SCU only SCU Stamp:

Inputted by :
Authorized by :
ver: JAN’21 11
 FORMULIR PENAWARAN KARTU DEBIT CITIBANK GERBANG PEMBAYARAN NASIONAL
GPN OFFERING FORM

Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Nomor 19/8/PBI/2017 tanggal 21 Juni 2017, Bank Indonesia telah meluncurkan sistem Gerbang Pembayaran
Nasional (GPN) untuk mendukung proses sistem pembayaran di Indonesia. Sistem GPN mengintegrasikan berbagai kanal pembayaran elektronik
dan memastikan bahwa transaksi yang dilakukan di wilayah Republik Indonesia diproses secara domestik.

Di bawah skema GPN, merujuk pada Peraturan Anggota Dewan Gubernur Bank Indonesia Nomor 19/10/PADG/2017 tanggal 20 September 2017, Kartu
Debit berlogo Nasional (GPN) akan diterbitkan sebagai bagian dari branding Nasional untuk mendukung transaksi domestik menggunakan sistem
GPN.

Untuk itu, Citibank, N.A., Indonesia mendukung implementasi Kartu Debit dengan logo Nasional sebagai inisiatif skema GPN dari Bank Indonesia.
Kartu Debit berlogo Nasional memiliki fungsi interkoneksi dan interoperabilitas sehingga masyarakat dapat menikmati layanan transaksi elektronik
yang aman, berkualitas dan efesien.

In accordance with Bank Indonesia Regulation Number 19/8/PBI/2017 dated June 21, 2017, Bank of Indonesia has launched Gerbang Pembayaran
Nasional (GPN) to support the payment system process in Indonesia. The GPN system integrates various payment channels that facilitate electronics
and ensure that transactions conducted in the Republic of Indonesia region are processed domestically.

Within the GPN scheme as referred in the Regulations of the Board of Governors of Bank Indonesia Number 19/10/PADG/2017 dated September 20,
2017, debit cards with the National Logo will be issued as part of the National Branding to support domestic transactions using the GPN system.

Citibank, N.A., Indonesia supports the issuace of National Logo Debit Card as part of the GPN scheme by Bank of Indonesia. The National Logo Debit
Card facilities interoperability, interconnectedness, supports national soveregnty and makes domestic transactions safe and efficient.

Saya menyetujui penerbitan penerbitan Kartu Debit Citibank GPN. Dengan penerbitan Kartu Debit Citibank GPN, Saya setuju untuk membuka
rekening Rupiah baru yang terikat dengan kartu Debit Citibank GPN.
I agree with the issuance of Citi GPN debit card. In accordance with the issuance process, I have also agreed to open a new Rupiah account that
will be linked with the Citi GPN card.

Saya tidak setuju atas penawaran dari Citibank, N.A, Indonesia terkait penerbitan Kartu Debit Citibank GPN. Dengan penolakan ini, Saya
menyatakan bahwa Citibank, N.A., Indonesia telah menawarkan dan menginformasikan mengenai fitur dan manfaat Kartu Debit GPN.
I disagree with the offering from Citibank N.A, Indonesia regarding the issuance of Citi GPN Debit Card. With this refusal, I hereby acknowledge
that Citibank, N.A., Indonesia has offered and informed me the features and benefit of the GPN Debit card.

,
Kota/Kabupaten City/District Tgl. Date Bln. Month Thn. Year

Disetujui oleh Signed by

Nama Nasabah Customer’s Name

ver: JAN’21 12
 DATA PEMILIK MANFAAT (Pemilik Sebenarnya Dari Dana) / BENEFICIAL OWNER (Ultimate Owner of the Fund)
Wajib diisi Required to be filled

Nama Lengkap sesuai KTP/PASPOR Full name as stated in KTP/Passport

Nama Keluarga Family Name or Surname
Nama Depan First Name
Nama Tengah Middle Name(s)

Nomor Identitas Identity Number

Agama Religion Status perkawinan Marital Status

Belum menikah Menikah Pernah menikah
Single Married Widowed / Divorced
Negara Tempat Kelahiran Country of Birth Tanggal Lahir Date of Birth (DD/MM/YYYY)

Kota Kelahiran City of Birth Jenis Kelamin Gender

Laki-laki Male
Perempuan Female
Alamat sesuai kartu identitas Address as in ID

RT/RW / Kecamatan Sub District

Kelurahan Village Propinsi Province

Kota/Kabupaten City/District Kode Pos Postal code

Negara Country

Jika terdapat singkatan pada nama di KTP/Paspor, cantumkan Nama Lengkap (tanpa singkatan)
If there is an abbreviation in KTP/Passport, kindly put full name (without abbreviation)
Nama Keluarga Family Name or Surname
Nama Depan First Name
Nama Tengah Middle Name(s)
Alias Alias

Alamat tinggal sekarang (bila berbeda dengan alamat sesuai kartu identitas) Current Home Address (if different with primary address as in ID)

Kota/Kabupaten City/District Kode Pos Postal code

Negara Country

Telepon Rumah (kode wilayah - nomor) Home phone number (area code - number)

Nama Perusahaan Company Name

Alamat Perusahaan Company Address

Negara Country

Pekerjaan Occupation

Jabatan Position Telepon kantor Office Phone Number

Bidang usaha Type of Business

CIF No.

13 ver: JAN’21
No. NPWP NPWP Number

Kebangsaan Nationality Indonesia Indonesia

Lainnya, tolong sebutkan Others, please specify 1.
2.
3.
4.
5.

Deklarasi Pajak A.S. (Amerika Serikat) U.S. Tax Declaration

Bukan Penduduk A.S. Non-U.S. Person
Penduduk A.S. U.S. Person*
Warga Negara A.S. U.S. Citizen
Pemegang Green Card/Permanent Resident Alien Green Card Holder/U.S. Permanent Resident Alien
Residen Alien A.S./Memenuhi Uji Kehadiran Substansial U.S. Resident Alien/Meeting the Substantial Presence Test
*Mohon isi Formulir W-9 *Please fill out W-9 Form

Penghasilan tetap/gaji pokok termasuk tunjangan tetap

per tahun (neto, setelah dikurangi pajak dan hutang . . .
Rp
kepada pemberi pekerjaan) Fixed income including fixed
allowance per year (net, after tax and loan to employer)

Pendapatan lainnya di luar penghasilan utama per tahun Rp . . .

Other income per year

Sumber dana Investasi Investment Penghasilan Sewa Rental Income

Source of funds
Tabungan Pribadi Personal Saving Hasil penjualan property Sale of Property
Penghasilan Bisnis Business Income Gaji Salary
Warisan Inheritance
Pensiun Pension

Saya/Kami menyatakan bahwa semua informasi yang disediakan tentang pembukaan rekening secara lengkap dan benar. Informasi ini dapat digunakan
oleh bank untuk memperbarui data jika ternyata Saya/Kami telah menjadi Nasabah Citibank, N.A., Indonesia.

Saya menyatakan bahwa Saya adalah pemegang Rekening (atau Saya berwenang untuk menandatangani atas nama pemegang Rekening) atas semua
rekening yang berkaitan dengan formulir ini.

Dokumen ini tidak dapat diartikan sebagai penawaran, undangan atau ajakan untuk membeli atau menjual produk dan jasa Citibank, N.A., Indonesia
kepada individu yang tinggal di negara-negara Uni Eropa, Kawasan Ekonomi Eropa, Switzerland, Guernsey, Jersey, Monako, Isle of Man, San Marino
dan Vatikan.

Saya menyatakan bahwa informasi yang diberikan di dalam formulir ini mengenai pemegang Rekening, serta informasi keuangan (misalnya, saldo
rekening, jumlah pendapatan atau hasil bruto yang diterima) sehubungan dengan rekening yang menjadi bagian dari formulir ini mungkin akan
dilaporkan kepada otoritas pajak negara di mana Rekening ini dipelihara dan informasi mengenai rekening ini diberikan kepada otoritas pajak negara
lain atau negara di mana pemegang Rekening dapat menjadi penduduk pajak sesuai dengan perjanjian hukum antara otoritas yang kompeten dari
negara-negara ini mengenai informasi pertukaran otomatis mengenai rekening berdasarkan Common Reporting Standard (CRS).

I/We declare that all the information provided about the account opening is complete and correct. This information can be used by Citibank, N.A.,
Indonesia to update data if evidently I/we have been Citibank, N.A., Indonesia Customer.

I certify that I am the Account holder (or am authorised to sign for the Account holder) of all the account(s) to which this Form relates.

This document is not, and should not be construed as, an offer, invitation or solicitation to buy or sell any Citibank products and services to
individuals resident in the European Union, European Economic Area, Switzerland, Guernsey, Jersey, Monaco, Isle of Man, San Marino and Vatican.

I acknowledge that the information provided on this Form regarding the Account holder, as well as financial information (e.g., account balance or
value, the amount of income or gross proceeds received) respecting the Financial Account(s) to which the Form is applied may be reported to the
tax authorities of the country in which this/these account(s) is/are maintained and exchanged with tax authorities of another country or countries
in which the Account holder may be a tax resident pursuant to a legal agreement between the competent authorities of these countries on the
automatic exchange information on Financial Accounts under the Common Reporting Standard (CRS).

Tanda Tangan Pemilik Manfaat

Beneficial Owner’s Signature

Tgl. Bln. Thn.

Date Month Year

ver: JAN’21 14
 S U R AT P E R N YATA A N N O M O R P O K O K W A J I B P A J A K ( N P W P )
S TAT E M E N T O F TA X P AY E R I D E N T I F I C AT I O N N U M B E R ( T I N )

Kepada To:
Citibank

Kepada YTH Dear Sir or Madam,

Saya, yang bertanda tangan di bawah ini, dengan ini menyatakan bahwa (isi salah satu) :
I, the undersigned, hereby declare that (select one):

1. Saya adalah suami dari I am the Husband of ___________________________________________________________________________________*

(Nama lengkap istri berdasarkan KTP) (Wife’s full name based on ID)
Kami tidak memiliki Perjanjian Harta Terpisah We do not have any Prenuptial Agreement *

2. a. Saya adalah Pemilik Manfaat dari I am the Beneficial Owner of ___________________________________________________________**

(Nama lengkap pemohon sesuai KTP) (Applicant’s full name based on ID)

b. Saya adalah Suami dan Pemilik Manfaat dari I am the Husband and Beneficial Owner of
____________________________________________________________________________________________________________________**
(Nama lengkap pemohon sesuai KTP) (Applicant’s full name based on ID)
dan kami tidak memiliki Perjanjian Harta Terpisah and we do not have Prenuptial Agreement

Saya tidak keberatan jika NPWP Saya bernomor:

I have no objection if my Tax ID with the following number:

Digunakan oleh pemohon untuk keperluan kelengkapan dokumen di Citibank, N.A., Indonesia.
is being used for document completion purposes at Citibank, N.A., Indonesia.

Hormat Saya The Undersigned,

Nama Suami/Pemilik Manfaat Name of Husband/Beneficial Owner

3. Nama Name :___________________________________________________________________________________________________

(Nama Lengkap pemohon berdasarkan KTP) (Applicant’s full name based on ID)

Nomor ID (KTP/Paspor) ID Number:

Berdasarkan peraturan perundangan yang berlaku saat ini, Saya tidak wajib memiliki NPWP untuk memenuhi persyaratan dalam
Based on current prevailing regulations, I am not required to have Tax ID to fulfill the requirements of
(lingkari salah satu) (encircle one):
a. Mengajukan permohonan pembukaan rekening/transaksi ***
Apabila dikemudian hari Saya memiliki NPWP, maka Saya berkomitmen akan segera menyampaikan salinan NPWP yang dimaksud
kepada pihak Citibank, N.A., Indonesia.
Banking account opening/transaction***
If in the future, I have Tax ID, I will provide the copy of the Tax ID to Citibank, N.A., Indonesia.
b. Melakukan transaksi investasi****
Apabila dikemudian hari Saya harus menyerahkan NPWP, maka Saya berkomitmen akan segera menyampaikan salinan NPWP yang
dimaksud kepada pihak Citibank, N.A., Indonesia.
Investment transaction****
If in the future, I required to submit Tax ID, I will provide the copy of the Tax ID to Citibank, N.A., Indonesia.

Setiap risiko yang berkaitan dengan pernyataan ini adalah sepenuhnya merupakan tanggung jawab dari Saya, dan dengan ini Saya
membebaskan Citibank, N.A., Indonesia dari segala akibat yang mungkin timbul sehubungan dengan dan dari pelaksanaan pernyataan ini.
Any risks associated with this Statement letter is a full responsibility of the Statement Maker, and I am releasing Citibank, N.A., Indonesia
from all the consequences that might occur in relation to this statement implementation.

Hormat Saya, The Undersigned,

UNTUK KEPERLUAN BANK
Dokumen pendukung yang diperlukan :
Fotokopi NPWP Suami (1&2b)
Fotokopi KTP Suami (1&2b)
Nama Pemilik Rekening Customer’s Name Fotokopi Kartu Keluarga/Akte Nikah (1)
Fotokopi NPWP Pemilik Manfaat (2a)
Fotokopi KTP Pemilik Manfaat (2a)

* Berlaku untuk permohonan pembukaan rekening dan/atau transaksi investasi dan/atau valuta asing bagi pemohon (istri) yang memiliki penghasilan dan memiliki NPWP bersama dengan suami.
Apply for account opening and/or investment transaction and/or FX Transaction which required underlying document(s) for Applicant (wife) with income and having Tax ID with husband.
** Berlaku untuk permohonan pembukaan rekening dan/atau transaksi investasi dan/atau valuta asing dan hanya untuk yang tidak memiliki penghasilan.
Only for banking account opening and/or investment transaction and/or FX Transaction which required underlying document(s) and valid only for applicants with no income.
*** Untuk permohonan pembukaan rekening dan/atau transaksi investasi, hanya berlaku untuk janda cerai hidup, janda cerai mati, dan pensiunan, yang tidak berpenghasilan atau mendapatkan
penghasilan di bawah Penghasilan Tidak Kena Pajak (PTKP).
For banking account opening and/or investment transaction, valid only for divorce, widow, and retiree, with no income or income below non taxable income.
**** Berlaku untuk semua Nasabah yang melakukan transaksi investasi
Apply for investment transaction only and for all Customer.

15 ver: JAN’21
 F O R B A N K U S E O N LY

Acquisition Channel: Branch CGAT Digital

(tick one)

Source of Referral: Digital - eMGM Digital Acquisition Referral - Referral - Citi Staff
(tick one) Retail Service Staff Direct Sales (Cards)
Referral – Referral – Client MGM Events – Branch
Middle & Back Office ICG/Corporate Bank (Non Digital) Micromarketing
Events – Strategic Client Walk-In Campaign Leads RM/PB Self-Sourced
Partners/Non-Citi (for RM/PB only)
Referral – RM/PB Telesales Inbound Sales Citi At Work
via. Campaign Leads Leveraging (IBSL)
CGAT Self-Sourced

CGAT Code Customer Occupation Code :_______________ Event Code :______________

Branch/Dept/AO MGM referrer CIF#

Account Opening Mode: Face to Face

Join visit with Sales SPV________________________________________ Call back performed by

Position : Sales/Sales SPV____________________
Name & Initial : _________________________________________________
Name : ____________________________________________________
KYC ASSESSMENT RESULT Initial : ____________________________________________________
OK TO OPEN: YES / NO (circle one) Prospect’s Phone number :_________________________________
NOTATION (If Any)
Call back on recorded phone# :_________________________________
Call back done on (date & time):_________________________________

• Call Monitoring for Call Back done by Acquisition Team will be performed by QC
• Call Monitoring performed by: Sales Head/BM

Name : _____________________________________________________________________________________________________________________
Initial : _____________________________________________________________________________________________________________________

Additional KYC to be inputted in One Notes: Additional info from Callback:

For system input - U.S. Tax Status/Code Inputter Initial Date_____________________________

Hereby, I declare that I have examined the completeness of the application form, including the risk scoring chart and compare the applicant’s
signature with the signature on the photocopy of the applicant’s ID. For branch services including, but not limited to, Citibank, N.A., Indonesia
staff’s initial and signature.

Sales Sales Supervisor/ Branch Services

Name & Initial RB Sales Head Home & Initial Product Code Account Number

Completeness of Documents
Reviewed by, Checked by,
Pre-Screen CLO D2R
Name & Initial Name & Initial

CIF BO (If existing)

ver: JAN’21 16
 P E M B U K A A N D A N P E N G O P E R A S I A N R E K E N I N G / ACCO U N T O P E N I N G A N D O P E R AT I O N

Syarat dan Ketentuan ini mengatur dan berlaku atas setiap Terms and Conditions govern and apply to any account opened
jenis rekening apapun yang dibuka oleh Nasabah pada cabang- by Customer at any branch of Citibank, N.A., Indonesia and for
cabang Citibank, N.A., Indonesia dan atas segala produk dan any product and service available for Customer.
layanan yang tersedia bagi Nasabah.

I. KETENTUAN UMUM I. GENERAL CONDITIONS

I.1 Pengertian I.1 Definition

I.1.1. “Bank Tertarik” adalah bank yang menerima perintah I.1.1. “Drawee Bank” is a bank that approves payment
pembayaran atau pemindahbukuan atas sejumlah requests or transfers of a certain amount of funds
dana dari Penarik dengan menggunakan cek dan/atau from Withdrawer using cheque and/or bilyet giro.
bilyet giro.

I.1.2. “Citibank” adalah Citibank, N.A., Indonesia, termasuk I.1.2. “Citibank” is Citibank, N.A., Indonesia including any
setiap cabang, cabang pembantu, kantor kas atau unit. branch, sub-branch, cash office or unit.

I.1.3. “Citi Mobile App” adalah layanan mobile banking 1.1.3. “Citi Mobile App” is Citibank’s mobile banking service.
Citibank.

I.1.4. “Citibank Online” adalah layanan internet banking I.1.4. “Citibank Online” is Citibank’s internet banking
Citibank. service.

I.1.5. “Data” adalah informasi atau identitas yang benar I.1.5. “Data” is true and complete information or identity
dan lengkap yang diberikan Nasabah sesuai dengan provided by Customer which conforms to the
dokumen pendukung dan/atau atas permintaan supporting document and/or upon Citibank’s request.
Citibank.

I.1.6. “Denda” adalah besarnya biaya yang dibebankan I.1.6. “Penalty” is an amount of fee charged to Customer
kepada Nasabah atas pencairan produk deposito due to withdrawals of deposit products before the
sebelum jatuh tempo. maturity date.

I.1.7. “Electronic Statement (E-Statement)” adalah Laporan I.1.7. “Electronic Statement (E-Statement)” is an account
Rekening dalam bentuk elektronik yang dikirim statement in electronic format which will be sent
langsung ke alamat surel Nasabah yang tercatat di directly to Customer’s e-mail based on Citibank
Citibank. record.

I.1.8. “Hari Kerja” adalah hari selain hari Sabtu, Minggu atau I.1.8. “Working Day” is a day other than Saturday, Sunday
hari libur nasional atau hari dimana Bank Indonesia or national holiday or any other day in which Bank
tidak melakukan kegiatan kliring. Indonesia does not have clearing activities.

I.1.9. “Instruksi” adalah instruksi dari Nasabah kepada I.1.9. “Instruction” is instruction from Customer to Citibank
Citibank dalam bentuk tertulis, lisan, tatap muka in writing, verbal, face to face, manual instruction or
secara langsung, instruksi manual atau melalui Media through Communication Media.
Komunikasi.

I.1.10. “Jaringan ATM” adalah Jaringan ATM Citibank dan/ I.1.10. “ATM Network” is Citibank ATM Network and/or Non-
atau Jaringan ATM Non-Citibank. Citibank ATM Network.

I.1.11. “Jaringan ATM Citibank” adalah jaringan ATM milik I.1.11. “Citibank ATM Network” is ATM Network owned by
Citibank di wilayah Indonesia maupun jaringan ATM Citibank in the territory of Indonesia or Citigroup ATM
Citigroup di luar wilayah Indonesia. Network outside the territory of Indonesia.

I.1.12. “Jaringan ATM Non-Citibank” adalah jaringan ATM I.1.12. “Non-Citibank ATM Network” is ATM Network
milik bank lain yang terletak di Indonesia maupun owned by other bank, either located in Indonesia or

ver: JAN’21 17
 di luar wilayah Negara Indonesia dimana Citibank
terdaftar sebagai anggota jaringannya.
I.1.13. “Kartu Debit Citibank” adalah kartu yang dikeluarkan
dan dimiliki oleh Citibank, yang berfungsi sebagai
kartu ATM (Anjungan Tunai Mandiri) yang terhubung
dengan rekening tabungan/giro Nasabah di Citibank
dan berfungsi sebagai Kartu Debit yang dapat
digunakan untuk melakukan transaksi belanja dengan
sumber dananya berasal dari rekening tabungan/giro
dalam mata uang yang telah dipilih oleh Nasabah.
I.1.14. “Laporan” adalah rincian transaksi atas aktivitas
Rekening untuk periode waktu tertentu yang
disediakan oleh Citibank sebagai informasi kepada
Nasabah.
I.1.15. “Media Komunikasi” adalah sarana dan prasarana
telekomunikasi yang digunakan untuk mendukung
transaksi perbankan termasuk namuk tidak terbatas
pada media internet, telepon selular, dan media
komunikasi lainnya.
I.1.16. “Nasabah” adalah orang yang menggunakan jasa
Citibank, termasuk ahli waris, kuasa, kurator,
administrator atau pihak lain yang berhak berdasarkan
peraturan hukum dan perundang-undangan.
I.1.17. “Pemilik Manfaat” adalah setiap orang yang memiliki
dana, mengontrol transaksi Nasabah, memiliki
kuasa berkaitan dengan transaksi terkait, dan/atau
mengontrol melalui badan hukum atau perjanjian.
1.1.18. “Participating Jurisdiction” adalah suatu negara mitra
atau yurisdiksi mitra yang dipublikasikan dalam suatu
daftar yang diterbitkan oleh otoritas pajak Indonesia
dan akan memberikan informasi Nasabah mengenai
perpajakan.
I.1.19. “Penarik” adalah pemilik rekening giro atau orang yang
dikuasakan oleh pemilik rekening yang memerintah
Bank Tertarik untuk melakukan pembayaran atau
pemindahbukuan sejumlah dana atas beban rekening
pemilik Rekening kepada pemegang atau kepada pihak
yang disebutkan namanya dalam cek atau bilyet giro.
I.1.20. “Penyelenggara Jaringan Telekomunikasi” adalah
perseorangan atau badan yang menyediakan jasa
akses telekomunikasi.
I.1.21. “Peraturan Bank Indonesia” adalah peraturan yang
dikeluarkan Bank Indonesia berkenaan dengan
kegiatan perbankan yang wajib dipatuhi Nasabah dan
Citibank dari waktu ke waktu.
I.1.22. “Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK)” adalah
peraturan yang dikeluarkan Otoritas Jasa Keuangan
18 ver: JAN’21
outside the territory of Indonesia in which Citibank is
registered as its network’s member.
I.1.13. “Citibank Debit Card” is a card issued and owned
by Citibank in the form of ATM (Automated Teller
Machine) card that is linked to Customer saving/
current account and as a Debit Card which can be
used for retail purchase transaction with the selected
Customer Rupiah saving/current account as the
source of fund.
I.1.14. “Statement” is the details of the transaction on
Account activities during a certain period of time
provided by Citibank as information to Customer.
I.1.15. “Communication Media” is a telecommunication
facility and infrastructure that are used to support
banking transaction including, but not limited to,
internet, cellular phone, and other communication
media.
I.1.16. “Customer” is person who uses Citibank services,
including heirs, attorneys/proxies, curators,
administrators or other authorized parties in
accordance with the prevailing laws and regulations.
I.1.17. “Beneficial Owner” is any person that owns funds,
controls Customer transactions, confer power of
attorney with regards to engaged transactions, and/
or controls through a legal entity or an agreement.
1.1.18. “Participating Jurisdiction” is a partner country
or partner jurisdiction published in a list issued by
Indonesian tax authority and will provide information
of Foreign Cutsomer with regard to taxation.
I.1.19. “Withdrawer” is the owner of a current account or a
person appointed by the owner of the account that
requests Drawee Bank to do payments or transfers of
a certain amount of funds for account owner’s account
liabilities to the holder or to the person whose name is
mentioned in the cheque or bilyet giro.
I.1.20. “Telecommunication Network Operator” is
any individual or entity providing service for
telecommunication access.
I.1.21. “Bank Indonesia Regulation” is regulation issued by
Bank Indonesia in relation to banking activities which
shall be adhered by Customer and Citibank from time
to time.
I.1.22. “Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Regulation” is
regulation issued by Otoritas Jasa Keuangan in
 berkenaan dengan kegiatan perbankan yang wajib
dipatuhi Nasabah dan Citibank dari waktu ke waktu.
1.1.23. “Perintah Pemblokiran Pembayaran” adalah suatu
perintah dari Nasabah untuk memblokir pembayaran
atas cek atau bilyet giro dan Bank Draft yang
diterbitkan oleh Nasabah.
I.1.24. “Personal Identification Number atau PIN” adalah
nomor pengenal pribadi yang berupa rangkaian angka
dan/atau huruf yang digunakan oleh Nasabah, yang
bersifat rahasia dan pribadi. PIN merupakan identitas
Nasabah, digunakan untuk melakukan transaksi
perbankan.
I.1.25. “Rekening” adalah setiap rekening berupa apapun
antara lain tapi tidak terbatas pada rekening giro,
tabungan, deposito atau rekening tertentu berkenaan
dengan suatu produk yang dibuka pada Citibank atau
melalui Citibank sebagai Agen Penjual atas permintaan
Nasabah.
I.1.26. “Rekening Aktif” adalah setiap rekening yang dapat
digunakan Nasabah untuk melakukan setiap transaksi
di Citibank.
I.1.27. “Rekening Bersama” adalah Rekening yang dimiliki
lebih dari 1 (satu) Nasabah.
I.1.28. “Syarat dan Ketentuan” adalah syarat dan ketentuan
pembukaan dan pengoperasian Rekening berikut
dengan perubahan, dan/atau penambahan yang akan
diberitahukan kepada Nasabah melalui sarana Media
Komunikasi serta seluruh syarat dan ketentuan yang
tercantum pada formulir-formulir yang terkait dengan
pembukaan dan pengoperasian Rekening, termasuk
deklarasi Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
dan Common Reporting Standard (CRS).
I.1.29. “User Terminal” adalah perangkat komputer,
elektronik, komunikasi atau teknologi lainnya yang
digunakan Nasabah untuk melakukan transaksi
perbankan yang disediakan Citibank.
I.1.30. “SMS Alert” adalah satu layanan untuk melaporkan
transaksi keuangan yang terjadi dalam Rekening
Nasabah melalui SMS ke nomor telepon genggam
Nasabah.
I.1.31. “United States Indicia (U.S. Indicia)” adalah Nasabah
yang memenuhi salah satu dari kategori berikut:
a. Saat ini Nasabah memiliki alamat tempat tinggal
atau alamat surat menyurat di Amerika Serikat
(A.S.) (termasuk kode pos Amerika Serikat).
b. Termasuk dalam klasifikasi Orang A.S. pada data
Nasabah.
c. Nasabah memiliki nomor telepon A.S. dan tidak
relation to banking activities which shall be adhered
by Customer and Citibank from time to time.
I.1.23. “Stop Payment Order” is a request from Customer to
place stop payment on check or bilyet giro and Bank
Draft that has been issued by Customer.
I.1.24. “Personal Identification Number or PIN” is personal
identification number which consists of a set of
characters used by Customer, which is confidential and
private in nature. PIN is a valid identity of Customer,
used to perform banking transaction.
I.1.25. “Account” is account of any kind among other, but not
limited to current account, savings, deposit or certain
account related to a particular product opened at
Citibank or through Citibank as a Selling Agent upon
Customer’s request.
I.1.26. “Active Account” is every account that can be used
by Customer for undertaking every transaction in
Citibank.
I.1.27. “Joint Account” is an Account owned by more than 1
(one) Customer.
I.1.28. “Terms and Conditions” are terms and conditions for
opening and operating the following Account with
changes, and / or additions which will be notified
to Customer through the means of Communication
Media as well as all terms and conditions listed on
the forms related to the opening and operation of the
Account, including Declaration of Foreign Account
Tax Compliance Act (FATCA) and Common Reporting
Standard (CRS).
I.1.29. “User Terminal” is computer, electronic,
communication or other technology used by Customer
to perform banking transaction provided by Citibank.
I.1.30. “SMS Alert” is a service to report transactions
happening inside Customer’s Account by SMS to
Customer’s mobile phone number.
I.1.31. “United States Indicia (U.S. Indicia)” is Customer who
fulfills one the categories:
a. Customer(s) has current U.S. residence address or
mailing address (including U.S. P.O. Box).
b. Classified as US Person in Customer(s) files.
c. Customer(s) has U.S. telephone number and no
ver: JAN’21 19
 ada nomor telepon lain di luar A.S.
d. Nasabah lahir di A.S.
e. Nasabah memiliki nomor telepon A.S. dan nomor
lain.
f. Nasabah memberikan Instruksi berulang (standing
instruction) untuk melakukan transfer dana ke
rekening di A.S.
g. Penerima kuasa atau pemilik kewenangan untuk
menandatangani beralamat di A.S.
I.1.32. Nasabah diklasifikasikan sebagai Orang A.S. apabila
memenuhi salah satu dari kategori sebagai berikut:
A. Warga Negara A.S.
B. Pemegang Green Card/Permenent Resident Alien
C. Residen Alien A.S./Nasabah yang memenuhi uji
kehadiran substansial (substantial presence test).
Nasabah yang bukan merupakan warga Negara
Amerika Serikat akan diperlakukan sebagai Orang
A.S. untuk tujuan perpajakan apabila Nasabah
berada secara fisik di Amerika Serikat minimum
selama 31 hari dalam tahun kalender yang berjalan
saat ini, dan total 183 hari dalam periode tiga
tahun. Periode tiga tahun tersebut termasuk
tahun berjalan dan dua tahun sebelumnya. Periode
183 hari dihitung sebagai berikut:
i. Jumlah hari hadir di Amerika Serikat selama tahun
sekarang yang berjalan ditambah dengan (+);
ii. 1/3 dari hari-hari ini di Amerika Serikat selama
tahun pertama yang tidak dibebaskan sebelum
tahun berjalan ditambah dengan (+);
iii. 1/6 dari hari-hari ini di Amerika Serikat selama
tahun kedua yang tidak dibebaskan sebelum tahun
berjalan saat ini.
I.1.33. “Suku Bunga” adalah nilai yang diberikan oleh pihak
Citibank kepada Nasabah atas penempatan dana
Nasabah di Rekening dalam suatu periode.
I.1.34. “Nasabah Asing” adalah Nasabah yang memenuhi
atau memiliki salah satu dari kategori berikut:
a. Identitas sebagai warga negara mitra atau
yurisdiksi mitra yang dipublikasikan dalam suatu
daftar yang diterbitkan oleh otoritas pajak
Indonesia (yang selanjutnya disebut sebagai
Participating Jurisdiction) atau penduduk
Participating Jurisdiction;
b. Alamat korespondensi atau alamat domisili terkini
di wilayah Participating Jurisdiction;
c. Satu atau lebih nomor telepon dengan kode negara
Participating Jurisdiction, dan tidak ada nomor
telepon dengan kode negara Indonesia;
d. Nasabah memberikan surat perintah tertulis
berulang (Standing Instruction) untuk melakukan
transfer dana ke Rekening yang dikelola di wilayah
Participating Jurisdiction, untuk Rekening selain
rekening simpanan;
e. Surat kuasa atau otorisasi penandatangan yang
20 ver: JAN’21
telephone number outside of the U.S.
d. Customer(s) was born in U.S.
e. Customer(s) has U.S. telephone number and other
telephone number.
f. Customer(s) has standing instructions to transfer
funds to an account in the U.S.
g. Current power of attorney or signatory authority
granted to a person that has a U.S. address.
I.1.32. Customer is classified as being a U.S. Person or a
Resident Alien if fulfills one of the categories as
below:
A. U.S. Citizen
B. Green Card holder/U.S. Permanent Resident Alien
C. U.S. Resident Alien/Customer who meets the
substantial presence test. A non-U.S. citizen will be
treated as a U.S. resident for tax purposes if he or
she is physically present in the United States for at
least 31 days during the current calendar year, and
a total of 183 days during a three year period. The
three year period includes the current year and
preceding two years. The 183 days are counted as
follows:
i. The number of days present in the United States
during the current year plus (+);
ii. 1/3 of the days present in the United States during
the 1st non-exempt year preceding the current
calendar year plus (+);
iii. 1/6 of the days present in the United States during
the 2nd non-exempt year preceding the current
calendar year.
I.1.33. “Interest Rate” is a rate administered by Citibank
to Customer for Customer’s fund placement in
Customer’s Account for a certain period of time.
I.1.34. Foreign Customer is Customer who fulfills or has one
of the following categories:
a. Identity as citizen of partner country or partner
jurisdiction published by Indonesian Tax
Authorities (hereinafter referred to as Participating
Jurisdiction) or residents of Participating
Jurisdiction;
b. Correspondence or domicile address in
Participating Jurisdiction.
c. Telephone number(s) in Participating Jurisdiction
and no telephone number in Indonesia;
d. Customer has standing Instruction to transfer
money to an Account managed in Participating
Jurisdiction for an Accounts other than saving
account;
e. Current power of attorney or signing authority
 masih berlaku diberikan kepada pihak yang
beralamat di wilayah Participating Jurisdiction.
I.2. Data
I.2.1. Nasabah/Pemilik Manfaat wajib memberikan Data
yang benar, sah, lengkap dan terbaru yang diperlukan
dan diminta oleh Citibank, termasuk setiap perubahan
maupun pengkinian Data.
I.2.2. Nasabah wajib memberitahukan dan menyampaikan
perubahan Data kepada Citibank. Perubahan tersebut
hanya berlaku jika telah diterima dan/atau disetujui
oleh Citibank. Dalam hal Citibank tidak menerima
informasi apapun dari Nasabah mengenai perubahan
Data, maka Citibank akan menggunakan Data Nasabah
yang tercatat pada sistem Citibank.
I.2.3. Nasabah wajib menanggung segala akibat dan/atau
kerugian yang mungkin timbul dari kelalaian Nasabah
dalam memperbaharui Data pada Citibank.
I.2.4. Citibank dan Nasabah akan tunduk pada prosedur
tertentu yang ditetapkan oleh Citibank dalam
melakukan pemeriksaan ulang atau verifikasi atas
suatu Instruksi.
I.2.5. Nasabah/Pemilik Manfaat menyatakan semua
Data yang diberikan oleh Nasabah kepada Citibank
sepenuhnya menjadi milik Citibank, oleh karenanya
Citibank tidak berkewajiban untuk mengembalikannya
kepada Nasabah.
I.2.6. Citibank berhak untuk meminta, melakukan verifikasi,
dan menyimpan informasi dan dokumen identitas dari
setiap Nasabah dalam rangka penyediaan layanan
kepada Nasabah maupun dalam rangka melaksanakan
prosedur pencegahan pencucian uang dan pendanaan
terorisme.
I.3. Rekening
I.3.1. Untuk membuka Rekening, Nasabah wajib mengajukan
permohonan tertulis kepada Citibank atau dengan
cara lain menurut tata cara yang ditentukan oleh
Citibank. Pembukaan Rekening menjadi aktif hanya
dan jika disetujui oleh Citibank.
I.3.2. Nasabah berhak meminta penjelasan kepada
Citibank sebelum membuka Rekening. Nasabah wajib
mengerti dan memahami karakteristik serta Syarat
dan Ketentuan yang terkait dengan setiap Rekening
termasuk yang akan dibukakan di kemudian hari,
dan setuju untuk terikat pada dan dianggap telah
memahami Syarat dan Ketentuan yang terkait pada
saat Nasabah memberikan konfirmasi dan persetujuan
untuk mengajukan pembukaan rekening melalui
is granted to a person with an address in a
Participating Jurisdiction.
I.2. Data
I.2.1. Customer/Beneficial Owner shall give accurate, valid,
complete, and updated Data as required and requested
by Citibank, including any change or update of Data.
I.2.2. Customer shall notify and inform Citibank should
there be any changes of Data. Any such change will
only be valid if it has been received and/or approved
by Citibank. In a condition where Citibank does
not receive any information from Customer about
changes, Citibank will use the Data recorded in
Citibank’s system.
I.2.3. Customer shall be responsible for any consequences
and/or losses potentially caused by Customer’s failure
to update Data to Citibank.
I.2.4. Citibank and Customer shall be subjected to a certain
procedure stipulated by Citibank in re-checking or
verifying an Instruction.
I.2.5. Customer/Beneficial Owner hereby states that all
Data given to Citibank shall fully become Citibank’s
property, thus Citibank has no obligation to return it
to Customer.
I.2.6. Citibank shall have the right to ask, verify, and store
information and identity document of any Customers
to provide services to Customer as well as in relation
with to exercise procedures of prevention of money
laundering and terrorism funding.
I.3. Account
I.3.1. To open an Account, Customer shall submit a written
application to Citibank, or by any other form of
application as determined by Citibank. Account
opening shall be effective only and if approved by
Citibank.
I.3.2. Customer has the right to ask for explanations to
Citibank before opening an Account. Customer must
understand the characteristics and the Terms and
Conditions related to every Account including those
will be opened in the future, and agree to be bound by
and be deemed to have understood the related Terms
and Conditions when Customer gives confirmation
and agreement for requesting Account opening by
any method as regulated in the account opening
ver: JAN’21 21
 cara apapun sebagaimana diatur dalam formulir
pembukaan rekening (termasuk namun tidak terbatas
pada pembukaan rekening melalui pembicaraan
telepon yang direkam).
I.3.3. Pengoperasian dan Aktivitas Rekening
a. Citibank berhak untuk melakukan pemeriksaan
atas identitas ataupun Data lain sesuai dengan
informasi yang terdapat pada catatan Citibank.
b. Citibank berhak untuk meminta konfirmasi
Nasabah melalui Media Komunikasi dalam hal
terdapat perubahan atas Instruksi yang telah
diberikan Nasabah kepada Citibank.
c. Verifikasi atas tanda tangan Nasabah yang
tercantum dalam cek, giro, aplikasi transfer,
warkat giral atau bentuk Instruksi lainnya akan
dilakukan berdasarkan contoh tanda tangan yang
tersimpan pada Citibank. Citibank akan menilai
dan membandingkan secara wajar tanda tangan
Nasabah terhadap spesimen tanda tangan yang
tersimpan dalam sistem Citibank. Segala resiko
terkait dengan keaslian dan kesesuaian tanda
tangan merupakan tanggung jawab Nasabah
sepenuhnya.
d. Seluruh kewajiban yang mungkin timbul
sehubungan dengan pelaksanaan Instruksi
Nasabah menjadi tanggung jawab Nasabah.
I.3.4. Rekening Tidak Aktif
Status Rekening Aktif menjadi Rekening tidak aktif
(“Dormant”), dengan ketentuan sebagai berikut:
a. Status Rekening Aktif akan diubah menjadi
Rekening Dormant apabila pada Rekening tidak
ada aktivitas transaksi perbankan yang dilakukan
oleh Nasabah, dalam kurun waktu 6 (enam) bulan
berturut-turut atau 180 (seratus delapan puluh)
hari kalender.
b. Selama Rekening berstatus Dormant, Nasabah
tidak dapat melakukan transaksi pendebitan atas
Rekening, penarikan tunai, kliring, transfer dan
transaksi-transaksi pendebitan lainnya, yang
dilakukan baik melalui cabang dan/atau layanan
perbankan lainnya, dengan pengecualian transaksi-
transaksi dibawah ini tetap dapat dijalankan yaitu:
i. Pendebitan biaya administrasi Rekening;
ii. Pembayaran bunga;
iii. Pembayaran pajak atas bunga;
iv. Pembebanan biaya materai untuk rekening
giro.
c. Seluruh transaksi pengkreditan yang dilakukan
melalui cabang dan layanan perbankan serta
transaksi-transaksi pendebitan yang disebutkan
dalam ayat I.3.4.b pasal ini tidak akan mengubah
status Rekening menjadi Rekening Aktif.
d. Atas Rekening dengan status Dormant, Citibank
berhak mengenakan biaya administrasi yang akan
dibebankan pada Rekening dalam jumlah yang
22 ver: JAN’21
form (included but not limited to Account opening by
recorded phone conversation).
I.3.3. Operation and Account Activity
a. Citibank shall be entitled to check identity of
other Data based on information in the Citibank’s
records.
b. Citibank shall be entitled to ask confirmation
through Communication Media in case alteration in
Customer’s instruction given to Citibank.
c. Verification of Customer’s signature written on
the check, giro, transfer application slip, or other
giral or other Instruction slip shall be based on the
signature specimen kept by Citibank. Citibank will
reasonably assess and match Customer’s signature
with the signature specimen kept in Citibank’s
system. All risks related to signature originality
and conformity will be Customer’s responsibility.
d. All responsibilities that may result from the
execution of Customer’s Instructions will become
Customer’s responsibilities.
I.3.4. Inactive Account
An Active Account status will become Inactive
(“Dormant”) Account under the following conditions:
a. An Active Account status will be changed to
Dormant Account if there is no banking transaction
activity on the account performed by Customer for
6 (six) consecutive months or 180 (one hundred
and eighty) calendar days.
b. When the Account status is Dormant, Customer
can not perform debit transaction from Account,
cash withdrawals, clearing, transfers and other
debit transactions, either conducted by Customer
through the branches and/or other banking
services, with exception that the following
transactions still can be conducted:
i. Debiting the account for administrative fee;
ii. Interest payments;
iii. Tax on interest payments;
iv. Charging of stamp duty for a current account.
c. All credit transactions conducted through
branches and banking services as well as those
debit transactions mentioned in paragraph I.3.4.b
of this article will not change the Account status to
Active Account.
d. On the Dormant Account status, Citibank reserves
the right to impose administrative fee which will be
charged on the Account in an amount determined
 ditentukan sesuai kebijakan Citibank.
e. Nasabah dapat mengaktifkan kembali Rekening
Dormant melalui Citi Mobile App, Citibank Online,
Citiphone, cabang Citibank terdekat, atau melalui
mekanisme lain yang disetujui oleh Citibank.
Khusus untuk Rekening Bersama, pengaktifan
kembali Rekening Dormant wajib dilakukan secara
bersama-sama oleh para Nasabah.
I.3.5. Penutupan Rekening
a. Suatu Rekening dapat ditutup oleh Citibank
berdasarkan:
i. Kepatuhan terhadap hukum dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku; atau
ii. Pelanggaraan Nasabah terhadap penarikan
cek atau bilyet giro; atau
iii. Jika Rekening Nasabah Dormant dan Nasabah
tidak mengaktifkan Rekening kembali selama
6 (enam) bulan berturut-turut atau 180
(seratus delapan puluh) hari kalender;
iv. Kepatuhan kepada syarat dan ketentuan
umum Citibank
b. Suatu Rekening dapat langsung ditutup untuk
keperluan kepatuhan terhadap hukum dan
pelanggaran Nasabah terhadap penarikan
cek atau bilyet giro. Untuk penutupan Rekening
berdasarkan Pasal I.3.5.a.iii, Citibank akan
memberikan surat pemberitahuan terlebih dahulu.
c. Dalam hal Rekening ditutup, maka:
i. Nasabah wajib membayar biaya yang terhutang
kepada Citibank dan mengembalikan buku cek
atau bilyet giro kepada Citibank.
ii. Citibank tidak akan melakukan pembayaran
atas cek atau bilyet giro atau permohonan
penarikan dana lainnya yang disampaikan
kepada Citibank setelah Rekening ditutup.
iii. Syarat dan Ketentuan ini akan tetap berlaku
sampai seluruh klaim dan/atau kewajiban-
kewajiban lain yang masih terhutang oleh
Nasabah kepada Citibank diselesaikan
seluruhnya.
iv. Apabila setelah ditutupnya Rekening masih
terdapat sisa dana dalam Rekening, maka
sisa dana dalam Rekening yang ditutup (bila
ada) akan tetap menjadi milik Nasabah dan
Citibank akan mengembalikan sisa dana yang
tersedia dalam Rekening lain milik Nasabah
yang masih ada pada Citibank atau ke rekening
penampungan (dalam hal Nasabah tidak
memiliki rekening lain pada Citibank) setelah
dipotong biaya penutupan Rekening dan biaya-
biaya lainnya yang dikenakan pada Rekening
tersebut, serta dengan memperhitungkan
semua jumlah yang terhutang oleh Nasabah
kepada Citibank. Sepanjang tidak diatur lain
oleh Citibank, penarikan atas sisa dana pada
Rekening yang telah ditutup yang dananya
at the discretion of Citibank.
e. Customer can reactivate a Dormant Account
through Citi Mobile App, a Citibank Online,
Citiphone, nearest Citibank branch or with other
mechanism as approved by Citibank. For Joint
Accounts, the re-activation of Dormant Account
must be made jointly by Customers.
I.3.5. Closure of Account
a. An Account may be closed by Citibank based on:
i. Compliance to the prevailing laws and
regulations; or
ii. Customer violation of the check or giro
withdrawal; or
iii. If Customer’s Account is Dormant and
Customer does not reactivate the account
within 6 (six) consecutive months or 180 (one
hundred and eighty) calendar days;
iv. Compliance to the Citibank’s general terms
and conditions
b. An account can be closed for the purpose pf
compliance with the law and customer violation
of check or bilyet giro withdrawal. For account
closure based on Article I.3.5.a.iii Citibank shall
give a notification letter.
c. In the event the Account is closed:
i. Customer shall pay expenses payable to
Citibank and shall return check and bilyet giro
to Citibank.
ii. Citibank shall not be responsible for payment
of check, giro or other withdrawal request
submitted to Citibank after the Account is
closed.
iii. This Terms and Conditions shall be valid until
all claims and/or other obligations owed by
Customer to Citibank are fully paid.
iv. If there is still remaining funds after the
closure of the Account, the remaining funds
in the closure Account (if any) remains the
property of Customer and Citibank will return
the remaining funds to Customer’s other
available Accounts that still exist in Citibank
or to the sundry account (if Customer does
not have other Account) after deducting
closing fee and other charges imposed to
the Account, as well as taking into account
all amounts owed by Customer to Citibank.
Unless governed otherwise by Citibank, the
withdrawal of the remaining funds in the
closure Account which has been credited
to the sundry account referred to in this
paragraph may only be conducted with special
ver: JAN’21 23
 telah dikreditkan ke rekening penampungan
sebagaimana dimaksud dalam ayat ini hanya
dapat dilakukan dengan media khusus yang
ditentukan Citibank.
v. Sisa dana yang terdapat dalam rekening
penampungan sebagaimana dimaksud dalam
ayat I.3.5.c.iv di atas yang belum/tidak ditarik
oleh Nasabah tidak akan mendapat bunga
atau kompensasi apapun, dan tidak akan
mengurangi hak Citibank untuk membebani
biaya administrasi atas sisa dana dalam
rekening penampungan tersebut, dengan
ketentuan bahwa apabila dalam jangka
waktu 30 (tiga puluh) tahun (atau jangka
waktu lainnya yang diatur oleh hukum dan
peraturan yang berlaku) sejak penutupan
Rekening, ternyata Nasabah tidak melakukan
pengambilan atau penarikan atas sisa dana
tersebut atau apabila karena sebab apapun
Citibank tidak dapat/tidak diperkenankan
menyerahkan sisa dana kepada Nasabah,
maka sesuai dengan ketentuan hukum dan
perundang-undangan yang berlaku, Citibank
berhak atas sisa dana di dalam Rekening yang
ditutup tersebut.
d. Apabila karena sebab apapun Nasabah tidak
dapat/tidak mampu atau tidak diperkenankan
melaksanakan/menjalankan hak dan wewenangnya
atas Rekening, maka Citibank berhak menutup
Rekening dan berdasarkan bukti-bukti yang
memuaskan dan dapat diterima Citibank serta
dengan memperhatikan ketentuan hukum yang
berlaku, maka Nasabah dan atau para ahli warisnya
maupun para penerima serta pengganti hak dan
kewajibannya akan menerima hak dan kewajiban
atas Rekening maupun sisa dana pada Rekening
yang setelah diperhitungkan dengan kewajiban
Nasabah yang masih terutang kepada Citibank
atau karena sebab apapun, dan dengan ini Nasabah
dan atau ahli waris dan atau pengganti haknya
membebaskan Citibank dari seluruh tanggung
jawab berkenaan dengan penutupan Rekening
tersebut, kecuali disebabkan oleh kelalaian atau
kesalahan yang disengaja oleh Citibank.
I.3.6. Pemblokiran Rekening
a. Citibank dapat melakukan pemblokiran terhadap
Rekening atau penghentian pemberian jasa layanan
perbankan untuk sementara waktu berdasarkan
ketentuan internal yang berlaku di Citibank dan/
atau peraturan hukum dan/atau perundangan yang
berlaku.
b. Nasabah memberikan wewenang dan hak
sepenuhnya kepada Citibank untuk melakukan
pemblokiran atas Rekening dalam hal terdapat
kecurigaan terjadinya pemalsuan atau penipuan
atau kejadian-kejadian lainnya yang berakibat
24 ver: JAN’21
media as specified by Citibank.
v. The remaining funds in the sundry account
which is referred to in the above paragraph
I.3.5.c.iv that has not/is not withdrawn
by Customer will not gain any interest
or compensation whatsoever, and shall
not reduce Citibank’s right to charge an
administration fee for the remaining funds
in the sundry account, provided that if within
a period of 30 (thirty) years (or such other
period as stipulated by the prevailing laws and
regulations) from the closing of the Account,
Customer still does not retrieve or withdraw
the funds or if for any reason Citibank cannot/
not allowed to deliver the remaining funds
to Customer, therefore in accordance with
the provisions of the applicable laws and
regulations Citibank shall have the right to
the remaining fund from such closed Account.
d. If for any reason Customer cannot afford or is not
allowed to perform/execute its rights and authority
over the Account, Citibank reserves the right
to close the Account and based on satisfactory
and acceptable evidence to Citibank and to the
provisions of applicable law, Customer or their
heirs and beneficiaries as well as the successors of
its rights and obligations will receive the rights and
obligations of the Account and the remaining funds
in the Account after deducted for any Customer’s
obligations owed to Citibank, and Customer and/
or heirs or its successor hereby indemnify Citibank
from all of its responsibilities with respect to
the closing of such Account, unless caused by
Citibank’s negligence or willful misconduct.
I.3.6. Blocking Account
a. Citibank has the right to block an Account or to
discontinue its banking services for temporary
period of time based on Citibank’s internal
procedures and/or the prevailing laws and/or
regulations.
b. Customer hereby fully authorize and empower
Citibank to perform Account blocking in the event
of suspicion of forgery or fraud or other events
that could result in detrimental to Citibank and/or
Customer.
 dapat merugikan Citibank dan/atau Nasabah.
c. Dalam hal terjadi pemblokiran Rekening oleh
Citibank atau atas permintaan pihak kepolisian
atau kejaksaan, atau penyitaan oleh pengadilan
dan/atau lembaga lainnya yang berwenang sesuai
dengan ketentuan yang berlaku atas Citibank,
maka Nasabah membebaskan Citibank dari segala
tuntutan yang berkaitan dengan keadaan-keadaan
yang terjadi sebagai akibat pemblokiran atau
penyitaan seperti antara lain: pengabulan dan/
atau penolakan transfer dana masuk atau cek
atau giro atau perintah transfer yang diterbitkan
Nasabah untuk kepentingan pihak ketiga.
d. Selama Rekening berstatus diblokir, Nasabah
tidak dapat melakukan transaksi pendebitan dan/
atau pengkreditan apapun, dengan pengecualian
transaksi-transaksi terkait biaya-biaya dibawah ini
tetap dapat dijalankan:
i. Pendebitan biaya administrasi rekening;
ii. Pembayaran bunga;
iii. Pembayaran pajak atas bunga;
iv. Pembebanan biaya materai untuk rekening
giro.
e. Terkait dengan pemblokiran Rekening, maka
Nasabah wajib datang ke cabang Citibank terdekat
untuk melakukan penyelesaian atas Rekening yang
diblokir tersebut.
I.3.7. Rekening Bersama
a. Dalam hal Nasabah membuka Rekening Bersama,
Nasabah yang namanya tercantum sebagai nama
pertama disebut sebagai pemegang utama dari
Rekening Bersama, sedangkan Nasabah yang lain
disebut sebagai pemegang Rekening Bersama.
b. Jika salah seorang pemegang Rekening Bersama
meninggal dunia, pailit atau dibawah pengampuan,
maka Rekening Bersama akan dikelola oleh
pemegang Rekening Bersama yang akan bersama-
sama dengan ahli waris dan/atau kurator dari
pemegang Rekening Bersama yang meninggal,
pailit atau dibawah pengampuan tersebut.
Selama Citibank belum menerima dari Nasabah
bukti-bukti yang memuaskan Citibank mengenai
penentuan ahli waris atau kepailitan (termasuk
penunjukan kurator) atau pengampuan dari
pemegang Rekening yang bersangkutan, maka
Citibank berhak untuk meletakkan Rekening
Bersama tersebut dalam keadaan status quo.
Karenanya Citibank berhak untuk menolak setiap
pendebitan atau pengkreditan apapun dari dalam
Rekening Bersama tersebut, dengan pengecualian
transaksi-transaksi terkait biaya-biaya dibawah ini
tetap dapat dijalankan:
i. Pendebitan biaya administrasi Rekening;
ii. Pembayaran bunga;
iii. Pembayaran pajak atas bunga;
iv. Pembebanan biaya materai untuk rekening
giro.
c. In the event of Account blocking by Citibank or
under a request from the police or prosecutor,
or seizure by the courts and other institutions
that have the authorities in accordance with the
applicable regulations to Citibank, Customer
hereby releases Citibank from any claims relating
to the circumstances which occurs as a result
of such account being blocked or seizure such
as: granting and/or rejection of incoming funds
transfer or check or giro or transfer orders issued
by Customer for the benefit of third parties.
d. During the blocked Account status, Customer
cannot perform any transactions debiting and/or
crediting, with the exception of the fees related
transactions below can still be performed:
i. Debit of account administration fee;
ii. Interest payments;
iii. Tax on interest payments;
iv. Charging of stamp duty for a current account.
e. In relation with the blocking of an Account,
Customer must come to the nearest Citibank
branch to settle the Blocked Account.
I.3.7. Joint Account
a. In the event Customer opens a Joint Account,
Customer whose name is listed as the first name is
the primary Account holder of the Joint Account,
where the other Customer(s) is (are) Joint Account
holders.
b. If one of the holders of Joint Account is deceased,
declared bankrupt or is put under guardianship,
then the Joint Account shall be managed by other
account holder(s) of Joint Account together with
the heir(s) of the deceased or receiver of the
Joint Account holder who is declared bankrupt
or put under guardianship. As long as Citibank
does not receive satisfactory evidence regarding
the evidentiary of heirs or bankruptcy (including
appointment of a curator) or a guardianship of the
said Joint Account holder, Citibank shall be entitled
to maintain the Joint Account in a status quo.
Accordingly Citibank shall be entitled to reject any
debit or credit from the said Joint Account, with
exceptions to transactions related to fees below,
which can still take place:
i. Debit of account administration fee;
ii. Interest payments;
iii. Tax on interest payments;
iv. Charging of stamp duty for a current account.
ver: JAN’21 25
 c. Penutupan Rekening Bersama, baik dengan
wewenang penandatanganan tunggal maupun
bersama, harus diminta dan dilakukan oleh semua
pemegang Rekening Bersama dan/atau oleh
para ahli warisnya maupun para penerima serta
pengganti hak dan kewajibannya (termasuk namun
tidak terbatas pada penandatanganan seluruh
dokumen-dokumen yang dibutuhkan sehubungan
dengan penutupan Rekening Bersama).
d. Nasabah menyadari risiko yang timbul sebagai
akibat dari pembukaan Rekening Bersama. Para
pemegang Rekening Bersama bertanggung jawab
secara tanggung renteng atas segala akibat
yang timbul atas pengelolaan Rekening Bersama
tersebut.
I.3.8. Cek atau Bilyet Giro
a. Nasabah bertanggung jawab atas penarikan cek
atau bilyet giro termasuk cek atau bilyet giro yang
diperoleh dari Citibank.
b. Nasabah wajib menyediakan dana yang cukup
pada rekening giro atau rekening khusus minimum
sebesar nilai nominal cek atau bilyet giro yang
masih beredar.
c. Nasabah tidak akan melakukan penarikan cek atau
bilyet giro kosong dengan alasan apapun.
d. Citibank berhak untuk membekukan hak
penggunaan cek atau bilyet giro dan/atau
melaporkan kepada instansi terkait untuk
mencantumkan identitas Nasabah dalam Daftar
Hitam Nasional (DHN), sesuai ketentuan hukum
dan peraturan perundang-undangan yang berlaku,
apabila:
i. Nasabah melakukan penarikan cek atau bilyet
giro kosong yang memenuhi kriteria DHN
sebagai berikut:
- Melakukan penarikan cek atau bilyet giro
kosong yang berbeda sebanyak 3 (tiga) lembar
atau lebih dengan nilai nominal masing-
masing dibawah Rp500.000.000,- (lima ratus
juta Rupiah) pada Bank Tertarik yang sama
dalam jangka waktu 6 (enam) bulan; atau
- Melakukan penarikan 1 (satu) lembar cek
atau bilyet giro kosong dengan nilai nominal
Rp500.000.000,- (lima ratus juta Rupiah)
atau lebih.
ii. Atau jika nama Nasabah telah tercantum
dalam DHN berdasarkan laporan dari bank
lain. Pencantuman identitas Nasabah dalam
DHN berlaku selama 1 (satu) tahun sejak
tanggal penerbitan DHN oleh instansi terkait.
Selain hal tersebut diatas, Citibank juga
berhak menetapkan dan mencantumkan
identitas Nasabah yang memenuhi kriteria
DHN tersebut dalam Daftar Hitam Individual
Bank (DHIB).
e. Nasabah wajib mengembalikan sisa cek atau bilyet
giro apabila:
26 ver: JAN’21
c. Closure of Joint Account, either with a single or
joint signing authority, must be requested and
performed by all the Joint Account holders and/
or by their heirs and beneficiaries as well as the
successors of its rights and obligations (including
but not limited to sign all the required documents
in connection with the closure of Joint Account).
d. Customer realize the risks that results from
opening the Joint Account. Joint Account holders
are equally responsible of any consequences
that results from the management of said Joint
Account.
I.3.8. Cheque or Bilyet Giro
a. Customer shall be responsible for withdrawal of
cheque or bilyet giro, including for cheque or bilyet
giro obtained from Citibank.
b. Customer shall be responsible for providing
sufficient fund on the giro Account or special
Account for the minimum amount of cheque or
bilyet giro still in circulation.
c. Customer shall not make withdrawal of any
insufficient cheque or bilyet giro for any reason.
d. Citibank shall be entitled to freeze the right of
using cheque or bilyet giro, and/or to report to
relevant authority to include Customer’s identity
to be included in the National Black List (DHN)
according to applicable laws and regulations if:
i. Customer makes withdrawal insufficient
cheque or bilyet giro which meets DHN’s
criteria as follows:
- Making withdrawal of 3 (three) different
insufficient cheques or bilyet giros or more
than a nominal value respectively below IDR
500,000,000 (five hundred million Rupiah) at
the same Drawee Bank in the period of 6 (six)
months; or
- Making withdrawal of 1 (one) insufficient
cheque or bilyet giro with nominal value of IDR
500,000,000 (five hundred million Rupiah) or
more.
ii. Or if Customer’s name has been included
in DHN based on report from other bank.
Inclusion of Customer’s identity in DHN shall
be valid for 1 (one) year since the issuance date
of DHN by the related institution. In addition
to the above, Citibank shall also be entitled to
determine and to include Customer’s identity
who meets DHN’s criteria in Bank’s Individual
Black List (DHIB).
e. Customer shall be obliged to return the remaining
cheque or bilyet giro, if:
 i. Hak penggunaan cek atau bilyet gironya
dibekukan, atau
ii. Identitas Nasabah tercantum dalam DHN,
atau
iii. Rekening ditutup atas permintaan Nasabah
atau berdasarkan kebijakan internal dan/atau
pertimbangan Citibank.
f. Nasabah wajib melaporkan pemenuhan kewajiban
penyelesaian penarikan cek atau bilyet giro kosong
yang pemenuhannya dilakukan dalam jangka waktu
7 (tujuh) Hari Kerja setelah tanggal penolakan.
g. Citibank berhak untuk menutup Rekening Nasabah
apabila Nasabah masih melakukan penarikan cek
atau bilyet giro kosong selama nama Nasabah
masih tercantum dalam DHN.
h. Dalam hal Rekening ditutup dan masih terdapat
cek atau bilyet giro yang masih beredar, maka:
i. Citibank berhak untuk membuka rekening
khusus yang dibuka untuk menyelesaikan
kewajiban pembayaran atas cek atau bilyet
giro yang beredar atas nama Nasabah; dan
ii. Nasabah wajib menyediakan dana yang
cukup dalam rekening khusus tersebut untuk
memenuhi kewajiban pembayaran atas cek
atau bilyet giro yang masih beredar. Rekening
khusus akan ditutup oleh Citibank dengan
pemberitahuan tertulis, apabila Nasabah telah
memenuhi seluruh kewajiban pembayaran
atas cek atau bilyet giro yang masih beredar.
i. Nasabah wajib tunduk pada ketentuan hukum dan
peraturan perundang-undangan yang berlaku dari
waktu ke waktu sehubungan dengan cek atau bilyet
giro termasuk namun tidak terbatas mengenai
penandatanganan, pelunasan bea meterai serta
penarikan cek atau bilyet giro serta bertanggung
jawab atas tuntutan hukum yang mungkin timbul
sebagai akibat dari penolakan cek atau bilyet giro
kosong yang dilakukan Nasabah yang diakibatkan
dana pada rekening Nasabah tidak mencukupi,
atau sebagai akibat dari penyalahgunaan cek atau
bilyet giro oleh Nasabah.
j. Khusus Rekening Bersama:
i. Seluruh Nasabah pemilik Rekening Bersama
memberikan pernyataan tertulis kepada
Citibank yang menyebutkan nama Nasabah
yang memiliki hak untuk menandatangani
cek atau bilyet giro. Nasabah yang berhak
menandatangani cek atau bilyet giro tersebut
dapat ditentukan baik sendiri-sendiri maupun
bersama-sama diantara para Nasabah pemilik
Rekening Bersama.
ii. Citibank berhak untuk melakukan tindakan-
tindakan sebagaimana dimaksud dalam
butir (e) diatas, apabila salah satu atau
seluruh Nasabah pemilik Rekening Bersama
melakukan penarikan cek atau bilyet giro
i. The right of using cheque or bilyet giro is
being frozen, or
ii. Customer’s identity is included in DHN, or
iii. Account is closed upon Customer’s request or
based on Citibank’s internal policy and/or its
own discretion.
f. Customer shall be obliged to report the settlement
of the insufficient cheque or bilyet giro withdrawal
which settlement must be done within 7 (seven)
Working Days after the rejection date.
g. Citibank shall be entitled to close Customer’s
Account if Customer still makes withdrawal of
insufficient cheque or bilyet giro during the period
where Customer’s name is still being included in
DHN.
h. In the event Account is closed and there is cheque
or bilyet giro still in circulation, then:
i. Citibank shall be entitled to open a special
account in the name of Customer to settle
payment obligation upon cheque or bilyet giro
which is still in circulation; and
ii. Customer shall be obliged to provide sufficient
fund in such special Account to meet payment
obligation upon cheque or bilyet giro which is
still in circulation. The special Account shall
be closed down by Citibank with a written
notice, once Customer has complied with all
payment obligations upon cheque or bilyet
giro which is still in circulation.
i. Customer must obey laws and regulations
applicable from time to time regarding to cheque
or bilyet giro and comply with all Terms and
Conditions provided in relation to cheque or bilyet
giro including, but not limited to, signing, paying
off stamp duty and withdrawing of cheque or
bilyet giro, and is responsible to lawsuits that may
come as a result from rejection of empty cheque
or bilyet giro by Customer caused by Customer’s
insufficient Account balance, or as a result from
misuses of cheque or bilyet giro by Customer.
j. For Joint Account:
i. All Customers as owners of Joint Account
shall be obliged to provide written statement
to Citibank stating Customer’s name(s) that
is/are authorized to sign cheque or bilyet giro.
Customer(s) who is/are authorized to sign
such cheque or bilyet giro may be determined
to be either jointly or severally between/
among the owners of Joint Account.
ii. Citibank shall be entitled to take actions as
stipulated in point (e) above, if one of or all
Customers who own(s) Joint Account make(s)
withdrawal of insufficient cheque or bilyet
giro which meets DHN’s criteria upon Joint
ver: JAN’21 27
 kosong yang memenuhi kriteria DHN
terhadap Rekening Bersama, atau apabila
nama salah satu atau seluruh Nasabah
pemilik Rekening Bersama telah tercantum
dalam DHN. Pembekuan hak penggunaan
cek atau bilyet giro akan dikenakan terhadap
seluruh Rekening Bersama dan atau Rekening
perorangan lainnya yang terdaftar atas nama
Nasabah yang melakukan penarikan cek atau
bilyet giro kosong yang memenuhi kriteria
DHN atau Nasabah yang namanya tercantum
dalam DHN.
iii. Segala konsekuensi dan tanggung jawab
hukum yang timbul dari penarikan cek atau
bilyet giro kosong dari Rekening Bersama
yang memenuhi kriteria DHN, menjadi
tanggung-jawab seluruh Nasabah pemilik
Rekening Bersama secara tanggung renteng.
k. Perintah Pemblokiran Pembayaran dapat dilakukan
Nasabah melalui Citiphone atau kantor cabang
Citibank.
I.4. Penyetoran
I.4.1. Penyetoran secara tunai dapat dilakukan dalam mata
uang Rupiah atau dalam mata uang lainnya yang dapat
diterima oleh Citibank. Jika diperlukan, penyetoran
yang dilakukan dalam mata uang selain Rupiah akan
dilakukan setelah Citibank melakukan konversi dengan
menggunakan kurs mata uang yang berlaku pada saat
konversi dilakukan.
I.4.2. Penyetoran yang dilakukan Nasabah dengan
menggunakan warkat kliring akan menjadi efektif pada
saat dana telah diterima Citibank dengan baik.
I.4.3. Citibank berhak mendebit sejumlah uang dari
Rekening dengan nilai sesuai nilai warkat kliring yang
karena sesuatu hal tidak dibayarkan oleh bank penarik.
Jika nilai uang tersebut adalah dalam mata uang
selain Rupiah, maka Citibank akan menggunakan nilai
tukar pada tanggal Citibank melakukan pendebitan
Rekening.
I.4.4. Nasabah bertanggung jawab atas keaslian,
kepemilikan dana, asal usul dana atau warkat kliring
yang diserahkan kepada Citibank.
I.5. Pengiriman/Pemindahan atau Penarikan Dana
I.5.1. Pengiriman/pemindahan atau penarikan dana atas
Rekening akan diatur sesuai dengan tata cara yang
ditentukan oleh Citibank dan dapat dilakukan melalui
layanan yang disediakan Citibank termasuk tetapi
tidak terbatas pada pengiriman/pemindahan atau
penarikan dana di Citibank, ATM, Citi Mobile App,
Citibak Online dan Citiphone.
28 ver: JAN’21
Account, or if the name(s) of one of or all
Customers are owning Joint Account is/are
included in DHN. The freezing of right to use
cheque or bilyet giro shall be imposed upon
all Joint Accounts and/or other Individual
Account registered in Customer’s name who
makes withdrawal of the insufficient cheque
or bilyet giro meeting DHN’s criteria or whose
name is included in DHN.
iii. All legal consequence and responsibility
arising out from withdrawal of insufficient
cheque or bilyet giro on Joint Account
meeting DHN’s criteria shall be several and/
or joint responsibility of all Customers owning
Joint Account.
k. Customer can request for Stop Payment Order via
Citiphone or Citibank’s Branch.
I.4. Deposit
I.4.1. Deposit in cash may be made either in Rupiah
currency or other currency which may be accepted
by Citibank. If necessary, deposit in other currency
than Rupiah shall be made after Citibank converts it
by using applicable conversion rate of the currency at
the time of the conversion.
I.4.2. Deposit made by Customer by using clearing
instrument shall be effective after the said funds duly
received by Citibank.
I.4.3. Citibank shall be entitled to debit Account with
certain amount of funds equal to the amount of the
clearing instrument which is due to any reasons is
not paid by the drawing bank. If the amount of money
is in currency other than Rupiah, Citibank shall use
exchange rate on the date Citibank debits the Account.
I.4.4. Customer shall be responsible for the genuineness,
ownership, and source of funds or clearing instrument
submitted to Citibank.
I.5. Transfer or Withdrawal of Funds
I.5.1. Transfer or withdrawal of funds on Account shall be
made in accordance with the procedures as determined
by Citibank and can be done through services provided
by Citibank including, but not limited to, transfer or
withdrawal of funds from Citibank, ATM, Citi Mobile
App, Citibank Online, and Citiphone.
I.5.2. Dalam hal Nasabah melakukan pengiriman atau
pemindahan atau penarikan dana melalui kantor
cabang Citibank, ATM, Citi Mobile App, Citibank Online
atau Citiphone dalam mata uang yang berbeda dari
Rekening yang dituju atau dimiliki, Citibank berhak
untuk melakukan konversi dengan menggunakan kurs
mata uang yang berlaku pada saat konversi dilakukan.
Nasabah menyadari dan bertanggung jawab atas risiko
fluktuasi nilai tukar sehubungan dengan konversi mata
uang tersebut.
I.5.3. Penagihan warkat kliring atau pembayaran dana yang
dikirimkan tunduk pada ketentuan dan peraturan
negara dimana warkat kliring akan ditagih atau
pembayaran akan dilakukan, termasuk pembatasan
yang berlaku.
I.6. Laporan
I.6.1. Citibank akan mengeluarkan dan mengirimkan kepada
Nasabah Laporan setiap bulan (atau waktu lain yang
ditentukan Citibank) melalui pos, kurir atau Media
Komunikasi yang ditetapkan dan tersedia pada
Citibank.
I.6.2. Selambatnya 45 (empat puluh lima) Hari Kalender
sejak tanggal diterbitkannya Laporan, Nasabah
wajib memberitahukan Citibank jika terdapat
ketidaksesuaian data di dalamnya. Dengan lewatnya
waktu tersebut, Nasabah dianggap telah menerima
dan menyetujui isi Laporan. Dalam hal terdapat
dugaan ketidaksesuaian data Laporan, Citibank
berhak melakukan perubahan yang dianggap perlu.
I.6.3. Setiap Laporan dikirimkan kepada Nasabah ke alamat
pemegang Rekening utama yang sesuai dengan Data
yang tercatat pada Citibank. Segala konsekuensi yang
mungkin timbul karena pengiriman ke alamat yang
ditentukan oleh Nasabah merupakan tanggung jawab
Nasabah sepenuhnya.
I.7. Spesimen Tanda tangan
Nasabah wajib memberikan spesimen tanda tangan
Nasabah. Untuk selanjutnya, spesimen tanda tangan
tersebut akan disimpan di sistem Citibank dan berlaku
sebagai referensi untuk verifikasi tanda tangan
Nasabah dalam setiap transaksi.
I.8. Biaya
I.8.1. Nasabah memberi kuasa kepada Citibank untuk
mendebit Rekening untuk membayar setiap jumlah
uang yang terutang termasuk bunga, biaya layanan,
denda, pajak, dan jumlah lainnya yang wajib dibayar
oleh Nasabah berkenaan dengan produk atau layanan
perbankan.
I.5.2. In the event of transfer or withdrawal of funds in
different currency from the designated/owned
Account through Citibank branches, ATM, Citi
Mobile App, Citibank Online or Citiphone, Citibank
has the right to do conversion by using applicable
conversion rate of the currency at the time of the
conversion. Customer shall be aware and responsible
for fluctuation risk involved, which may occur during
conversion.
I.5.3. Collection of clearing instrument or payment of the
transferred funds shall be subjected to laws and
regulations of the country in which the clearing
instrument is collected or payment shall be made,
including restriction applicable.
I.6. Statement
I.6.1. Citibank shall issue and send to Customer a statement
every month (or other period as determined by
Citibank) via postal service, messenger or other
Communications Media that has been stated and
provided by Citibank.
I.6.2. At the latest 45 (forty five) hari Calendar Days from
the date of the issuance of the Statement, Customer
shall notify Citibank if there is any discrepancy in
the data. By passing of the above period, Customer
shall be deemed to have accepted and agreed to the
contents of the Statement. In a condition where there
are notions of data discrepancy in the statement,
Citibank has the right to make changes that are
deemed necessary.
I.6.3. Each Statement shall be sent to Customer at the
address of primary Account holder in accordance
with the Data recorded by Citibank. Customer is fully
responsible to every consequence that may result
from delivery to an address specified by Customer.
I.7. Specimen of Signature
Customer must give specimen of Customer’s
signature. Henceforth, such specimen of signatures
will be stored in Citibank system and applies as
a signature reference in every transaction for
Customer’s signature verification.
I.8. Fees
I.8.1. Customer authorizes Citibank to debit Customer’s
Account for paying any amount of money owed
including interest, service fee, penalty, taxes, and
other amounts payable by Customer in relation to
product or banking services.
ver: JAN’21 29
 I.8.2. Citibank berhak menentukan saldo rata-rata minimum
dan membebankan Nasabah biaya layanan bulanan
jika Nasabah tidak memenuhi saldo minimum rata-
rata untuk jumlah seluruh Rekening.
I.8.3. Seluruh biaya yang mungkin timbul sehubungan
dengan pelaksanaan Instruksi Nasabah menjadi
tanggung jawab Nasabah.
I.8.4. Citibank berhak untuk menentukan dan melakukan
perubahan terhadap besarnya biaya-biaya sehubungan
dengan produk atau layanan Citibank, dengan mengikuti
peraturan yang berlaku. Sehubungan dengan ini, maka
Citibank akan memberitahukan kepada Nasabah
sebagaimana dimaksudkan dalam Pasal V.2.1 sesuai
dengan jangka waktu yang ditetapkan oleh peraturan
dan/atau perundang-undangan yang berlaku.
I.8.5. Nasabah wajib membayar semua biaya layanan jasa
yang menjadi kewajiban Nasabah kepada Citibank
pada tanggal yang ditentukan oleh Citibank.
I.8.6. Bunga dan biaya-biaya lain sebagaimana dimaksud
pada Pasal 1.8.2 dan 1.8.3 tidak dapat dimintakan
kembali oleh Nasabah dengan alasan apapun.
I.9. Transaksi
Dalam hal transaksi dilakukan pada bukan Hari Kerja
atau diluar jam kerja Citibank, maka transaksi tersebut
akan diproses pada Hari Kerja berikutnya.
I.10. Pajak
Nasabah bertanggung jawab untuk menanggung setiap
pajak yang dikenakan Pemerintah Negara Republik
Indonesia atas layanan perbankan oleh Citibank serta
setiap produk terkait, termasuk semua bea meterai.
II. PRODUK-PRODUK
II.1. Rekening Giro/Tabungan/Deposito
II.1.1. Pembukaan Rekening dapat dilakukan setelah
Nasabah menyetujui dan menandatangani formulir
aplikasi produk rekening giro/tabungan/deposito serta
Syarat dan Ketentuan.
II.1.2. Besarnya Suku Bunga Rekening yang berlaku untuk
Rekening beserta Denda yang diberikan kepada
Nasabah akan ditetapkan oleh Citibank berdasarkan
ketentuan Suku Bunga dan Denda yang berlaku dari
waktu ke waktu pada Citibank. Pemberitahuan kepada
Nasabah mengenai perubahan Suku Bunga Rekening
dan Denda diatur dalam Pasal V.2.3.
II.1.3. Bunga yang diberikan kepada Nasabah akan tunduk
pada peraturan pajak yang berlaku.
30 ver: JAN’21
I.8.2. Citibank shall be entitled to determine average
minimum balance and require Customer to pay
monthly service fees if Customer does not maintain
average minimum balance for all Accounts.
I.8.3. All fees that may occur due to executions of
Customer’s Instruction will be the responsibility of
Customer.
I.8.4. Citibank at any time at its sole discretion shall be
entitled to determine and change fees in relation
to the product or banking services by following the
applicable regulations. In relation to this, Citibank
will notify Customer as stipulated in Article V.2.1
in accordance with the time frame established by
prevailing regulation.
I.8.5. Customer shall pay Citibank on all service fees payable
by Customer to Citibank on the date as determined by
Citibank.
I.8.6. Interest, charges, and fees as stipulated in Article
1.8.2 and 1.8.3 shall not be refundable by Customer
with any reason.
I.9. Transaction
In the event the payment is not made on Working
Day or out of the business hours of Citibank, the said
payment will be processed on the next Working Day.
I.10. Tax
Customer shall be responsible to pay all and each tax
imposed by the Government of Republic Indonesia
on these banking services by Citibank and all related
product, including all stamp duty charges.
II. PRODUCTS
II.1. Current/Savings Account/Deposits
II.1.1. Account opening can be done after Customer agrees
to and signs the current account/savings account/
deposits product application form along with Terms
and Conditions.
II.1.2. The Interest Rate applied to the Account and the
Penalty given to Customer will be determined by
Citibank in accordance with Penalty and Interest Rate
Terms that applies from time to time in Citibank.
Notification to Customer on changes of Account
Interest Rate and Penalty is governed in Article V.2.3.
II.1.3. Interest given to Customer will abide by prevailing tax
regulations.
II.1.4. Penarikan tunai maupun setoran tunai melalui teller
hanya dapat dilakukan dalam mata uang Rupiah dan
dalam mata uang asing yang tersedia di Citibank.
Untuk penarikan tunai dalam mata uang asing jumlah
maksimum penarikan sesuai persediaan yang ada.
II.1.5. Jumlah minimum untuk setiap pembukaan rekening
giro dan/atau tabungan akan ditetapkan sesuai
kebijakan Citibank dan akan diberitahukan kepada
Nasabah pada saat pembukaan rekening.
II.1.6. Citibank berhak menentukan saldo minimum setiap
produk rekening giro/ tabungan.
III. LAYANAN
Atas persetujuan Citibank dan dengan tunduk pada
Syarat dan Ketentuan yang ditentukan Citibank,
Nasabah dapat menggunakan dan menikmati berbagai
layanan perbankan yang disediakan Citibank.
III.1. Layanan Citiphone
III.1.1. Untuk informasi mengenai semua produk perbankan
Citibank, Nasabah dapat menghubungi Citiphone di
(021) 252 9999 dan untuk Citigold di (021) 5296 2929
atau (021) 252 9700.
III.1.2. Citibank akan memberikan PIN untuk Nasabah agar
Nasabah dapat menggunakan layanan Citiphone.
Nasabah bertangung jawab sepenuhnya atas
penggunaan dan kerahasiaan PIN.
III.1.3. Citibank berhak melakukan pemeriksaan ulang atau
verifikasi berdasarkan tata cara yang ditentukan
Citibank dari waktu ke waktu.
III.1.4. Nasabah dengan ini mengijinkan Citibank untuk
merekam atau mencatat pembicaraan Nasabah
dengan Citibank.
III.2. Layanan Kartu Debit Citibank
III.2.1. Setiap Nasabah pemilik Rekening akan mendapatkan
Kartu Debit Citibank.
III.2.2. Nasabah berhak untuk menggunakan fasilitas-fasilitas
Kartu Debit Citibank sepanjang memenuhi prosedur
yang diatur dalam Welcome Pack Kartu Debit Citibank.
III.2.3. Nasabah dapat memperoleh Kartu Debit Citibank
dengan datang langsung ke Citibank atau Citibank
dapat mengirimkan Kartu Debit Citibank kepada
Nasabah ke alamat yang tercantum di sistem Citibank
melalui pos. Dalam hal pengiriman lewat pos, Nasabah
bertanggung jawab atas setiap kerugian yang mungkin
II.1.4. Cash withdrawal or deposit through teller can only be
done in Rupiah, and foreign currencies as determined
by Citibank. For cash withdrawal in foreign currency,
the maximum withdrawal amount is subject to its
availability.
II.1.5. The minimum amount for every current account
and/or Savings Account opening will be determined
according to Citibank policy and will be informed to
Customer at the time of account opening.
II.1.6. Citibank has the right to determine the minimum
balance of every current/savings account product.
III. SERVICES
Upon Citibank’s approval and subject to the Terms and
Conditions determined by Citibank, Customer may
use and enjoy the benefit of various banking services
provided by Citibank.
III.1. Citiphone Service
III.1.1. Any information in relation will all Citibank products,
Customer can contact Citiphone at (021) 252 9999
and for Citigold at (021) 5296 2929 or (021) 252
9700.
III.1.2. Citibank shall give PIN to Customer to enable
Customer to use Citiphone services. Customer shall
be responsible for the usage and confidentiality of
PIN.
III.1.3. Citibank shall be entitled to re-examine or to perform
verification and identification on Customer based on
the procedure as determined by Citibank from time to
time.
III.1.4. Customer hereby permits Citibank to record or to
document Customer’s conversation with Citibank.
III.2. Citibank Debit Card Service
III.2.1. Each Account owner shall be granted Citibank Debit
Card.
III.2.2. Customer may use Citibank Debit Card facilities as
long as the procedures mandated in Citibank Debit
Card Welcome Pack are fulfilled.
III.2.3. Customer may obtain Citibank Debit Card by coming
directly to Citibank’s branch or Citibank may send
the Citibank Debit Card to Customer on the address
recorded in Citibank’s system by mail service. In
relation to mail delivery, Bank is not liable for any loss
that may be suffered by Customer if Customer fails
ver: JAN’21 31
 dialami apabila tidak menerima Kartu Debit Citibank
yang telah dikirimkan ke alamat yang tercantum di
sistem Citibank.
III.2.4. Kartu Debit Citibank tidak dapat dialihkan dan hanya
dapat digunakan oleh orang yang namanya tertera
pada Kartu Debit Citibank.
III.2.5. Citibank tidak bertanggung jawab atas setiap
kehilangan, kerusakan, ketidaknyamanan, biaya
dan atas setiap keadaan yang mungkin dialami
oleh Nasabah atau oleh orang lain berkaitan atau
sehubungan dengan penggunaan atau percobaan
penggunaan segala fungsi Kartu Debit Citibank dan/
atau Syarat dan Ketentuan ini (baik di Indonesia atau
di negara lain), termasuk, setiap pengembalian atau
setiap permintaan untuk pengembalian Kartu Debit
Citibank; dalam hal terjadinya kegagalan fungsi mesin
atau sistem; setiap kerusakan atau kehilangan Kartu
Debit Citibank, kecuali disebabkan oleh kelalaian atau
kesalahan yang disengaja oleh Citibank.
III.2.6. Selain Syarat dan Ketentuan Pembukaan dan
Pengoperasian Rekening ini, Nasabah juga wajib
tunduk pada Syarat dan Ketentuan Penggunaan Kartu
Debit Citibank yang terdapat dalam Welcome Pack
Kartu Debit Citibank.
III.2.7. Jika transaksi Nasabah (termasuk online dan
transaksi luar negeri) dikonversikan ke dalam IDR
melalui dynamic currency conversion, yaitu layanan
yang ditawarkan di beberapa ATM dan merchant
yang memungkinkan pemegang kartu untuk
mengkonversi transaksi dalam denominasi mata
uang asing ke mata uang lokal (IDR) pada saat tarik
tunai/pembelian, Nasabah harus mengetahui bahwa
proses konversi dan kurs mata uang yang berlaku
akan ditentukan oleh operator ATM/merchant terkait
atau jaringan dynamic currency conversion. Citibank
tidak menentukan apakah transaksi kartu akan
dikonversikan ke dalam mata uang lokal (IDR) melalui
dynamic currency conversion dan dimana transaksi
Nasabah adalah untuk pembelian eceran. Nasabah
dapat mencari informasi tersebut melalui merchant
yang bersangkutan apakah transaksi Nasabah
dipengaruhi oleh seperti yang disebutkan diatas.
Sebagai tambahan, transaksi tersebut akan dikenakan
biaya administrasi berdasarkan jumlah dana yang
dikonversikan ke dalam IDR.
III.3. Layanan Anjungan Tunai Mandiri (ATM)
III.3.1. Nasabah dapat memanfaatkan Jaringan ATM 24
Jam setiap saat kecuali pada saat timbulnya hal-hal
pemeliharaan rutin, pengisian uang atau hal-hal lain
di luar kemampuan Citibank yang dapat menyebabkan
layanan Jaringan ATM 24 Jam terhenti untuk
sementara.
32 ver: JAN’21
to receive the Citibank Debit Card, which was sent
to Customer on the address recorded in Citibank’s
system.
III.2.4. The Citibank Debit Card is not transferrable and
should only be used by the person whose name is
stated on the Citibank Debit Card.
III.2.5. Citibank is not liable to Customer for any loss,
damage, inconvenience, charges and of any nature
which in anyway may be suffered or incurred by
Customer or by any other person in respect of or in
connection with the use or attempted use any function
of Customer Citibank Debit Card and/or these Terms
and Conditions (whether in Indonesia or elsewhere),
including any repossession of the Citibank Debit
Card or any request for its return; any malfunction or
failure of any machine or system; any damage or loss
of the Citibank Debit Card, unless caused by Citibank’s
negligence or willful misconduct.
III.2.6. Notwithstanding these Terms and Conditions of
Account Opening and Operation, Customer shall be
subject to the Terms and Conditions of Citibank Debit
Card as stipulated in the Citibank Debit Card guide
book in the Welcome Pack.
III.2.7. If Customer’s transaction (including online and
overseas transactions) is converted into local currency
via dynamic currency conversion, i.e. a service offered
at certain ATMs and merchants which allows a card
member to convert a transaction denominated in
a foreign currency to local currency at the point of
withdrawal/sale, Customer acknowledges that the
process of conversion and the exchange rates applied
will be determined by the relevant ATM operator/
merchant or dynamic currency conversion service
provider. Citibank does not determine whether a card
transaction will be converted into local currency via
dynamic currency conversion and, where Customer’s
transaction is for a retail purchase, Customer may
have to check with the relevant merchant whether
such conversion was effected. In addition, the
transaction will be subject to the charges based on
the converted amount in local currency.
III.3. Automated Teller Machine Services (ATM)
III.3.1. Customer may use 24-Hour ATM Network except
during routine maintenance, bank note replenishment
or during the occurrence of events which are beyond
Citibank’s control that may cause temporary service
disruption to 24-Hour ATM Network.
III.3.2. Dalam hal transaksi Kartu Debit melalui Jaringan ATM
di luar Indonesia, maka:
a. Nasabah tunduk pada peraturan yang berlaku di
negara setempat;
b. Transaksi akan menggunakan nilai tukar yang
ditentukan oleh bank atau lembaga yang memiliki
Jaringan ATM yang bersangkutan;
c. Dalam hal Nasabah melakukan transaksi valuta
asing di Jaringan ATM di luar Indonesia, Nasabah
menyadari dan bertanggung jawab atas risiko
fluktuasi nilai tukar sehubungan dengan transaksi
tersebut.
III.4. Layanan Instruksi Manual
III.4.1. Jika Nasabah melakukan permintaan atau Instruksi
kepada Citibank untuk melaksanakan pemindahan dana
atau Instruksi perbankan lainnya yang disampaikan
melalui kurir pembawa surat atau orang lain tanpa
kehadiran Nasabah (selanjutnya Instruksi tersebut
disebut “Instruksi Manual”) dan Instruksi Manual
tersebut disetujui Citibank, Nasabah menyadari dan
bertanggung jawab atas risiko yang mungkin timbul
sehubungan dengan pelaksanaan Instruksi Manual
tersebut oleh Citibank.
III.4.2. Sehubungan dengan layanan tersebut Citibank berhak
melakukan satu atau lebih tindakan di bawah ini:
a. Citibank berhak tetapi tidak berkewajiban untuk
melakukan konfirmasi atau verifikasi ulang atas
Instruksi Manual melalui telepon kepada Nasabah
atau pihak lain yang ditunjuk oleh Nasabah dengan
menggunakan data-data yang terdapat pada
Citibank.
b. Nasabah bertanggung jawab penuh atas
penyalahgunaan data-data Nasabah dan Nasabah
membebaskan Citibank dari tuntutan hukum yang
timbul karenanya.
c. Citibank berhak, tetapi tidak berkewajiban, untuk
merekam pembicaraan telepon antara Citibank
dan Nasabah. Citibank berhak menuangkan
pembicaraan telepon tersebut ke dalam catatan
resmi yang dapat dipergunakan sebagai bukti yang
sah atas transaksi yang Nasabah lakukan.
d. Jika verifikasi tidak dapat dilakukan dengan
sebagaimana mestinya, Citibank berhak untuk
tidak melaksanakan Instruksi Manual.
III.5. Layanan Citibank Online
III.5.1. Nasabah menyadari bahwa setiap akses ke
Citibank Online tergantung atas User Terminal dan
penyelenggara jaringan telekomunikasi.
III.5.2. Nasabah bertanggung jawab atas segala akibat dan
risiko yang ditimbulkan dari transaksi yang dilakukan
melalui layanan Citibank Online.
III.3.2. In the event of Debit Card transaction through ATM
Network outside of Indonesia:
a. Customer shall be subject to regulation in the said
country;
b. Transaction shall use exchange rate as determined
by bank or institution managing the ATM Network;
c. In the case of Customer carries out foreign
exchange transaction in ATM Network outside
Indonesia, Customer shall understand and shall be
responsible for fluctuation of risk of the exchange
rate related to the transaction.
III.4. Manual Instruction Services
III.4.1. If Customer requests or gives Instruction to Citibank
to perform fund transfer or other banking instructor
through courier or other person/party without the
presence of Customer (such Instruction hereinafter
called “Manual Instruction”) and the said Manual
Instruction is approved by Citibank, Customer realizes
and shall be responsible for the risk which may rise in
relation to the execution of the said Manual Instruction
by Citibank.
III.4.2. In relation to the services, Citibank shall be entitled to
do one or more of the following acts:
a. Citibank shall be entitled but not obligated
to confirm or perform re-verification through
telephone on the Manual Instruction to Customer
or other party appointed by Customer using the
data available with Citibank.
b. Customer shall be fully responsible for any misused
of Customer’s data and Customer shall release
Citibank from any legal claim arising there from.
c. Citibank shall be entitled but not the obligated to
record telephone conversation between Citibank
and Customer. Citibank reserves the right to
document the phone conversation into the official
record which can be used as a legal proof of
transactions conducted by Customer.
d. If verification cannot be performed, Citibank shall
be entitled not to perform the Manual Instruction.
III.5. Citibank Online Service
III.5.1. Customer acknowledges that any access to
Citibank Online depends on User Terminal and
telecommunication network operator.
III.5.2. Customer shall be responsible for all liabilities and
risks arising from transaction done through Citibank
Online Service.
ver: JAN’21 33
 III.5.3. Nasabah memahami bahwa Citibank Online tersedia 24
Jam bagi Nasabah, diluar pemeliharaan rutin atau hal-
hal lain di luar kemampuan Citibank sehingga layanan
Citibank Online 24 Jam terhenti untuk sementara.
III.6. Layanan E-Statement
III.6.1. Apabila permintaan Nasabah untuk menggunakan
E-Statement disetujui oleh Citibank, maka Laporan
akan langsung dikirim ke surel Nasabah yang tercatat
pada Citibank.
III.6.2. Apabila Nasabah menggunakan E-Statement, maka
Laporan juga akan tersedia pada Citibank Online untuk
jangka waktu 12 (dua belas) bulan terakhir.
III.6.3. Apabila E-Statement yang dikirimkan melalui
surel gagal diterima Nasabah, maka Citibank atas
kebijakannya sendiri, akan mengirimkan notifikasi
kepada Nasabah dalam bentuk SMS dan/atau surat
untuk dapat memperbaharui alamat surel Nasabah.
Jika E-Statement masih gagal diterima Nasabah
selama 3 (tiga) bulan periode berturut-turut setelah
pengiriman pertama E-Statement yang gagal, maka
Citibank berhak untuk menandai Nasabah sebagai
Keberadaan Tidak Diketahui (Whereabout Unknown).
III.6.4. One Time Pin (OTP) atau Citi Mobile Token yang
terdapat pada Citi Mobile App diperlukan untuk
mengakses E-Statement yang terdapat pada Citibank
Online.
III.6.5. Password diperlukan untuk mengakses E-Statement
yang dikirim ke surel Nasabah. Password dapat diubah
melalui Citibank Online. Apabila terjadi perubahan
password, E-Statement hanya dapat diakses dengan
menggunakan password yang baru.
III.6.6. Citibank tidak bertanggung jawab atas segala
kerugian, kerusakan atau biaya yang timbul termasuk
tetapi tidak terbatas pada kerugian atau kerusakan
yang disebabkan oleh data, perangkat lunak, komputer,
peralatan telekomunikasi atau peralatan lain yang
berhubungan dengan penggunaan E-Statement
kecuali disebabkan oleh kelalaian atau kesalahan yang
disengaja oleh Citibank.
III.6.7. Citibank tidak menjamin keamanan, kerahasiaan
informasi apapun yang telah dikirimkan melalui
penyedia layanan internet yang tersedia, sistem
jaringan atau sistem lain yang sejenis di suatu wilayah.
Nasabah menyatakan memahami dan menerima
semua risiko yang mungkin timbul sehubungan dengan
penggunaan E-Statement yang dapat disalahgunakan,
dimonitor, diubah, atau yang dikirim atau diungkapkan
kepada pihak lain tanpa sepengetahuan dan
34 ver: JAN’21
III.5.3. Customer understands that Citibank Online shall be
available 24-Hour for Customer, except during routine
maintenance or during the period which is beyond
Citibank’s control that might cause 24-Hour Citibank
Online service to temporarily cease.
III.6. E-Statement Service
III.6.1. If Customer’s requests to use E-Statement is approved
by Citibank, the Statement will be sent to Customer’s
e-mail according to Citibank’s record.
III.6.2. If Customer uses E-Statement, the Statement will also
be available on Citibank Online for a period of last 12
(twelve) months.
III.6.3. If the E-Statement which is sent by e-mail failed to be
received by Customer, Citibank, in its sole discretion,
may send a notification to Customer in the form of
SMS and/or letter in order to renew Customer’s email
address. If the E-Statement still failed to be received
by Customer within 3 (three) consecutive months
period, then Citibank has the right to tag customer as
Whereabout Unknown.
III.6.4. One Time Pin (OTP) or Citi Mobile Token in Citi Mobile
App is required to access the E-Statement report
available on Citibank Online.
III.6.5. Password is required to access the E-Statement which
is sent to Customer’s e-mail. Password can be changed
on Citibank Online. Whenever a change of password
takes place, E-Statement can only be accessed by
using the new password.
III.6.6. Citibank shall not be liable for any loss, damages, or
expenses that shall incur, including but not limited to,
loss or damage caused by data, software, computer,
telecommunications equipments or other equipments
in connection with the use of E-Statement, unless
caused by Citibank’s negligence or willful misconduct.
III.6.7. Citibank does not guarantee the security, secrecy,
or confidentiality of any information that has been
transmitted through any applicable internet service
provider, network system or other equivalent system
in any jurisdiction. Customer understands and accepts
all possible risks that may arise in connection with
the use of E-Statement which can be intercepted,
monitored, amended, tempered with or being sent to
or disclosed to other parties without the knowledge
 persetujuan Nasabah.
III.6.8. Nasabah menyetujui untuk melakukan verifikasi atas
setiap E-Statement dan segera memberitahukan
secara tertulis kepada Citibank dalam waktu 45 (empat
puluh lima) Hari Kalender sejak tanggal E-Statement
tersebut diterima apabila terdapat ketidaksesuaian,
kelalaian, kesalahan atau kesalahan dalam menginput
E-Statement . Apabila dalam periode tersebut di atas
tidak terdapat keberatan dari Nasabah, maka catatan
Citibank dan rincian E-Statement akan menjadi bukti
mutlak terhadap Nasabah tanpa perlu bukti lainnya
kecuali apabila terdapat dugaan adanya kesalahan
dan hal tersebut telah diberitahukan. Citibank
berhak setiap saat mengubah setiap kesalahan atau
kekeliruan yang dilakukan oleh Citibank.
III.7. Layanan Perbankan lainnya
III.7.1. Citibank dapat menyediakan layanan perbankan
lainnya sesuai kebijakan Citibank, dan Citibank dapat
menghubungi Nasabah dengan cara apapun termasuk
namun tidak terbatas melalui Media Komunikasi
telepon yang direkam.
III.7.2. Nasabah dengan ini mengijinkan Citibank untuk
merekam atau mencatat pembicaraan Nasabah
dengan Citibank mengenai hal apapun termasuk
dan tidak terbatas untuk melakukan konfirmasi Data
Nasabah yang bersifat non-transaksi.
IV. Pengaduan Nasabah
IV.1. Penyampaian pengaduan dapat disampaikan melalui
Citiphone, setiap kantor cabang Citibank atau
melalui sarana penerimaan pengaduan sebagaimana
ditentukan oleh Citibank dan diberitahukan oleh
Citibank kepada Nasabah.
IV.2. Dalam hal Nasabah menyampaikan pengaduan secara
tertulis, maka pengaduan tersebut wajib dilengkapi
dengan fotokopi identitas dan dokumen pendukung
lainnya sebagaimana diminta dan dibutuhkan
oleh Citibank. Dalam hal Nasabah menyampaikan
pengaduan secara lisan maka Citibank akan
menyelesaikannya dalam waktu paling lambat 5 (lima)
Hari Kerja. Namun apabila pengaduan lisan tersebut
tidak terselesaikan dalam batas waktu tersebut, maka
Citibank akan meminta Nasabah yang bersangkutan
untuk mengajukan pengaduan secara tertulis kepada
Citibank disertai dokumen pendukungnya. Pengaduan
tertulis akan diselesaikan paling lambat 20 (dua puluh)
Hari Kerja setelah tanggal penerimaan pengaduan
tertulis tersebut dan dapat diperpanjang 20 (dua
puluh) Hari Kerja dengan pemberitahuan tertulis
kepada Nasabah.
and consent of Customer.
III.6.8. Customer agree to verify that the correctness
of each E-Statement and to immediately notify
Citibank within 45 (forty five) Calendar Days from
the date after E-Statement date in writing of any
discrepancies, omissions, errors, or incorrect entries.
If within the period mentioned above there is no
objection about the report, Citibank records and
details of the E-Statement shall be an absolute proof
for Customer(s) without the need for further proof
that they are correct except for any alleged errors
that have been notified. Citibank shall be entitled at
any time to adjust and amend any details incorrectly
or mistakenly made by Citibank.
III.7. Other Banking Services
III.7.1. Citibank may provide other banking services on its
own direction and Citibank may contact Customer
in any manner, including but not limited through
Communication Media of recorded phone.
III.7.2. Customer hereby allows Citibank to record a
conversation or record the conversation between
Customer and Citibank regarding to any matter,
including but not limited to obtain confirmation on
Customer Data in non-transactional matter.
IV. Customer Complaint
IV.1. Submission of complaints can be submitted through
Citiphone, any Citibank branch or through means of
receiving complaints as determined by Citibank and
notified by Citibank to Customer.
IV.2. In the event Customer submit a complaint or
objection submission in writing, then such complaint
or objection must be furnished with the photocopy of
identification and other supporting documents as and
when required by Citibank. In the event that Customer
complaint or objection verbally, then Citibank shall
settle it at the latest in 5 (five) Working Days. However,
in the event that such verbal complaint or objection is
not settled within the time limit, then Citibank shall
ask the relevant Customers to lodge the complaint
or objection in writing to Citibank together with the
supporting documents thereof, any written complaint
shall be settled no later than 20 (twenty) Working Days
as of the date of receipt of such written complaint and
may be extended for 20 (twenty) Working Days by
written notice to Customer.
ver: JAN’21 35
 IV.3. Nasabah memahami dan menyetujui metode
pengiriman informasi secara elektronik yang
digunakan untuk mengirimkan data Nasabah dan
segala risiko pemindahan data elektronik yang dapat
mengakibatkan penyadapan, gangguan, kehilangan
kerahasiaan, atau penyalahgunaan data untuk alasan
dan kepentingan apapun, termasuk kekurangan data,
virus, perangkat lunak, dan perangkat yang dapat
mengambil atau merusak data yang sah. Hal ini juga
termasuk apabila terdapat kesalahan dari sisi Citibank
sepanjang diperkenankan/sesuai dengan peraturan
dan ketentuan yang berlaku. Citibank akan berupaya
untuk berkomunikasi dengan Nasabah berdasarkan
informasi kontak yang terdapat di sistem Citibank
untuk memperbaharui alamat surel. Jika Nasabah
tidak memberikan respon dalam waktu 90 (sembilan
puluh) Hari Kalender, Citibank berhak untuk menandai
Nasabah sebagai Keberadaan Tidak Diketahui.
Nasabah menyatakan menyetujui untuk membebaskan
Citibank dari segala kerugian yang timbul.
V. LAIN-LAIN
V.1. Perubahan Syarat dan Ketentuan
V.1.1. Citibank berhak untuk mengubah, menambah dan/
atau memperbaharui Syarat dan Ketentuan ini.
Pemberitahuan kepada Nasabah mengenai perubahan
Syarat dan Ketentuan diatur dalam Pasal V.2.3.
V.1.2. Kecuali jika ditentukan secara khusus dalam
perubahan, maka perubahan tersebut akan berlaku
sejak ditetapkan dan Nasabah menyetujui untuk
mengikatkan diri. Jika Nasabah tidak menyetujui
perubahan tersebut, maka Nasabah berhak menutup
Rekening dengan menyelesaikan seluruh kewajibannya
terhadap Citibank.
V.2. Pemberitahuan
V.2.1. Setiap pemberitahuan atau komunikasi kepada
Nasabah akan disampaikan melalui pos atau Media
Komunikasi yang ditetapkan oleh Citibank sesuai
dengan data korespondensi atau komunikasi Nasabah
yang terdaftar pada Citibank.
V.2.2. Dalam hal terdapat perubahan data korespondensi
atau komunikasi Nasabah, maka Nasabah wajib
segera memberitahukan kepada Citibank. Nasabah
menyetujui untuk membebaskan Citibank atas segala
risiko yang mungkin timbul sehubungan dengan
tidak dilakukannya hal pemberitahuan tersebut yang
dapat mengakibatkan penerima pemberitahuan dari
Citibank merupakan pihak yang tidak berwenang,
kecuali disebabkan oleh kelalaian atau kesalahan yang
disengaja oleh Citibank.
36 ver: JAN’21
IV.3. Customer understands and agrees to the method of
information delivery electronically that is used to
send Customer data and all the risks of transferring
electronic data that might result in tapping, interfering,
loss of data for any reason or purpose, including lack
of data, virus, software, and devices that can retrieve
and destroy valid data. The following are also included
when there is a mistake from the Citibank’s side to
the extents it is still allowed/in accordance with
regulations. Citibank will attempt to communicate
with Customer based on the contact details in the
system to update their email address. If no response
has been obtained within 90 (ninety) Calendar Days,
Citibank has the right to tag Customer as Whereabout
Unknown. Customer declares to indemnify Citibank
from any losses that might arise.
V. MISCELLANEOUS
V.1. Amendment of the Terms and Conditions
V.1.1. Citibank shall be entitled to amend, add, and/or to
change this Terms and Conditions. Notification to
Customer on changes of Terms and Conditions is
governed in Article V.2.3.
V.1.2. Unless it is specifically stipulated in the amendment,
the amendment shall be effective since the
amendment is stipulated and Customer agrees to
be bound. If Customer does not agree to the said
amendment, Customer shall immediately close the
Account and settle all obligation to Citibank.
V.2. Notification
V.2.1. Any notification or communication to Customer
may be submitted through postal service or
Communication Media as specified by Citibank
according to Customer’s correspondence or
communication data registered in Citibank.
V.2.2. In any case of changes to the correspondence or
communication data of Customer, Customer shall
immediately inform Citibank. Customer agrees to
release Citibank from any risk that may arise in
relation to absence of notification that may cause the
recipient of notification, unless caused by Citibank’s
negligence or willful misconduct.
V.2.3. Citibank akan melakukan pemberitahuan kepada
Nasabah apabila terdapat perubahan biaya, manfaat,
risiko, dan Syarat dan Ketentuan atas Rekening
Nasabah melalui sarana Media Komunikasi dalam
jangka waktu 30 (tiga puluh) Hari Kerja sebelum
terjadinya perubahan atau sesuai jangka waktu yang
diatur dalam ketentuan yang berlaku.
V.3. Tanggung Jawab Terbatas
V.3.1. Seluruh dan setiap kewajiban pembayaran yang timbul
atas Rekening hanya dibayarkan di kantor Citibank dan
tunduk pada hukum yang berlaku di Negara Republik
Indonesia (termasuk setiap peraturan, kebijakan,
perintah atau keputusan Pemerintah Republik
Indonesia).
V.3.2. Dana yang tersedia dalam Rekening tidak diasuransikan
pada Federal Deposits Insurance Corporation (FDIC)
Amerika Serikat ataupun perusahaan asuransi lainnya.
V.3.3. Dana yang tersedia dalam Rekening termasuk dalam
program penjaminan yang diselenggarakan Lembaga
Penjamin Simpanan (LPS) sesuai dengan syarat dan
ketentuan yang ditetapkan oleh LPS, termasuk namun
tidak terbatas pada suku bunga maksimum dan jumlah
simpanan yang dijamin LPS.
V.3.4. Citibank berhak memperbaiki setiap kesalahan yang
terjadi atas Rekening dan Citibank tidak bertanggung
jawab dalam hal kesalahan dilakukan oleh Nasabah.
V.3.5. Dalam hal terjadinya Keadaan Memaksa, Citibank tidak
bertanggung jawab atas tidak terlaksananya atau
kegagalan untuk melaksanakan segala kewajibannya
dalam kaitannya dengan suatu Rekening atau layanan
perbankan, termasuk permintaan untuk melakukan
transfer dari suatu Rekening yang apabila pelaksanaan
tersebut akan menyebabkan pelanggaran terhadap
undang-undang, peraturan atau persyaratan lain dari
persyaratan Pemerintah atau jika pelaksanaannya
dicegah, dihalangi atau ditunda oleh suatu Keadaan
Memaksa; dalam hal tersebut kewajiban akan ditunda
selama Keadaan Memaksa tersebut berlangsung.
(dan, dalam hal Keadaan Memaksa terhadap Citibank,
kantor cabang, anak perusahaan atau afiliasi lain dari
Citibank tidak bertanggung jawab).
Citibank tidak akan bertanggung jawab atas tindakan
yang diambil dalam rangka memenuhi sanksi ekonomi
atau memenuhi persyaratan Pemerintah (dan, dalam
hal tersebut Citibank, kantor cabang, anak perusahaan
atau afiliasi lain dari Citibank tidak bertanggung
jawab), termasuk penundaan atau pembatalan
transaksi maupun pemblokiran dana.
“Keadaan Memaksa” berarti segala kejadian yang
disebabkan oleh sebab-sebab di luar kendali pihak
V.2.3. Citibank will notify Customer if there is change related
to fee, benefit, risk, and Terms and Conditions related
to Customer’s Account through Communication
Media within a period of 30 (thirty) Working Days to
change or according to period governed in applicable
regulations.
V.3. Limited Liabilities
V.3.1. All and each obligation of payment arising from
Account is only payable at Citibank offices and it is
subjected to the prevailing laws and regulations of
the Republic of Indonesia (including any regulation,
policy, instruction or decree of the Government of
Republic of Indonesia).
V.3.2. Funds available in Account shall not be insured by the
United States Federal Deposits Insurance Corporation
(FDIC) or other insurance company.
V.3.3. Funds in the Account is included in the guarantee
program organized by Indonesia Deposit Insurance
Corporation (Lembaga Penjamin Simpanan/LPS) in
accordance with the prevailing terms and condition
regulated by LPS, including but not limited to the
maximum Interest Rate and saving amount guaranteed
by LPS.
V.3.4. Citibank shall be entitled to correct any error that
occur to an Account and Citibank shall not be
responsible in case of errors done by Customer.
V.3.5. In case of Force Majeure Event, Citibank shall not be
responsible for the failure or any failure to perform
any of its obligations with respect to any Account or
service including, request for payment or transfer
from an Account in which if such performance
would result in a breach of law, regulations, or other
requirements of any Government requirements, or if
its execution is prevented, hindered or delayed by a
Force Majeure Event; in such case its obligations will
be suspended for as long as the Force Majeure Event
continues (and, in the case a Force Majeure Event to
Citibank, branch office, subsidiary or other affiliates
of Citibank will not be responsible).
Neither Citibank nor any of its affiliates will be
responsible for any action taken to comply with
economic sanctions or Government requirement (and
in relations to that Citibank, branch office, subsidiary
or other affiliates of Citibank will not be responsible),
including any delay or cancellation of transaction or
blocking of funds.
“Force Majeure Event” means any event due to any
cause beyond the control of the relevant party, such
ver: JAN’21 37
 yang bersangkutan, seperti pembatasan terhadap
pertukaran atau pengiriman, pengambilalihan,
pengiriman secara tidak sukarela, ketidaktersediaan
Sistem, sabotase, kebakaran, banjir, ledakan, bencana
alam, sanksi ekonomi, Persyaratan Pemerintah,
huruhara sipil, pemogokan kerja atau tindakan industri
dalam segala jenisnya, kerusuhan, pemberontakan,
perang atau tindakan pemerintah atau institusi
serupa.
“Persyaratan Pemerintah” berarti setiap hukum
atau peraturan, setiap permintaan atau keputusan
dari pemerintahan, regulator atau otoritas serupa,
atau perjanjian yang diadakan antara Citibank dan
otoritas pemerintah atau antara dua atau lebih
otoritas pemerintah (baik hukum dan peraturan yang
dikeluarkan oleh pemerintah dalam maupun luar
negeri).
V.4. Dana dan Kuasa dari Nasabah
V.4.1. Nasabah wajib menyediakan dana untuk memenuhi
kewajibannya sekurang-kurangnya 1 (satu) Hari Kerja
sebelum tanggal jatuh tempo.
V.4.2. Nasabah dengan ini memberi kuasa yang tidak dapat
dicabut kembali kepada Citibank untuk mendebit dan
menggunakan dana Rekening untuk membayar setiap
kewajiban Nasabah kepada Citibank yang telah jatuh
tempo dan terhutang, termasuk namun tidak terbatas
dalam hal terjadinya kesalahan pengkreditan atas
Rekening tersebut dan/atau kewajiban yang timbul
sehubungan dengan penggunaan Kartu Kredit Citi
dan/atau Kartu Debit Citi dan/atau fasilitas Citibank
Ready Credit dan/atau fasilitas Personal Loan (bila
ada) oleh Nasabah dan/atau kewajiban-kewajiban
terhutang lainnya.
V.4.3. Sehubungan dengan pelaksanaan kuasa yang terdapat
dalam Syarat dan Ketentuan ini, Nasabah dengan ini
mengesampingkan ketentuan Pasal 1813 dan Pasal
1816 Kitab Undang-undang Hukum Perdata mengenai
berakhirnya pemberian kuasa dan pengangkatan
kuasa baru.
V.5. Kerahasiaan Bank dan Data Nasabah
V.5.1. Citibank wajib menjaga semua Data Nasabah secara
rahasia, kecuali dalam hal-hal sebagaimana tercantum
dalam Pasal V.5.2.
V.5.2. Citibank berhak untuk mengungkapkan informasi data
pribadi, transaksi, dan informasi rekening Nasabah
kepada:
a. Unit pemasaran internal Citibank dan atau kepada
pihak ketiga yang merupakan rekanan usaha dan
telah terikat dengan Citibank sebagai penyedia
produk/jasa yang akan ditawarkan kepada Nasabah,
38 ver: JAN’21
as restrictions on convertibility or transferability,
requisitions, involuntary transfers, unavailability of
any system, sabotage, fire, flood, explosion, acts of
God, economic sanctions, Government Requirement,
civil commotion, strikes or industrial action of any
kind, riots, insurrection, war or acts of government or
similar institutions.
“Government Requirement” means any applicable
law or regulation, any requirement or decree of a
legal, governmental, regulatory or similar authority,
or an agreement entered into by Citibank and any
governmental authority or between two or more
governmental authorities (such law, regulation or
authority may be domestic or foreign).
V.4. Funds and Power of Attorney from Customer
V.4.1. Customer shall provide funds for fulfillment of its
obligations at least 1 (one) Working Day before the
maturity date.
V.4.2. Customer hereby grants an irrevocable power of
attorney to Citibank to debit and use funds in the
Account to pay any Customer’s liabilities to Citibank
which are payable and due to maturity, including and
not limited to any mistake of credit activity on the
Account and/or liability arising in conjunction with
the Citi Credit Card and/or Citi Debit Card and/or
Citibank Ready Credit and/or Personal Loan (if any)
facilities usage by Customer and/or other outstanding
obligations.
V.4.3. In connection with the execution of the power of
attorney provided in this Terms and Conditions,
Customer hereby waives provision of Article 1813 and
Article 1816 of Indonesian Civil Code regarding the
termination of power of attorney and appointment of
new power of attorney.
V.5. Bank Secrecy and Customer Data Privacy
V.5.1. Citibank shall keep all Customer Data confidential,
except for certain conditions as stated in Article
V.5.2.
V.5.2. Citibank has the right to reveal information regarding
Customer’s personal data, transaction, and account
information to:
a. Citibank’s internal marketing unit and or to third
party(ies) that is/are business partner and have
been bounded by Citibank as a supplier of product/
service that will be offered to Customer, based on
 berdasarkan persetujuan yang telah diberikan
Nasabah di Formulir Pembukaan Rekening.
Sehubungan dengan hal tersebut, Nasabah
akan menerima informasi tambahan mengenai
produk dan/atau jasa dan/atau fitur yang akan
disampaikan oleh Citibank maupun rekanan usaha
Citibank. Dalam hal Nasabah tidak lagi bersedia
mendapatkan penawaran produk/jasa yang akan
disediakan oleh Citibank maupun rekanan usaha
Citibank, maka Nasabah dapat menghubungi
Layanan Citiphone untuk mengajukan permohonan
pengecualian dari ketentuan tersebut di atas.
b. Pusat pengelola informasi yang diselenggarakan
oleh Otoritas Jasa Keuangan atau kepada biro
kredit sejenis lainnya. Sehubungan dengan
hal tersebut, pusat pengelola informasi yang
diselenggarakan oleh Otoritas Jasa Keuangan
atau biro kredit sejenis lainnya dapat mengetahui
informasi mengenai data pribadi, transaksi, serta
status kolektibilitas Nasabah.
c. Pihak ketiga lainnya, baik yang berada di dalam
maupun di luar negeri, antara lain:
i. Kantor pusat Citibank, cabang, afiliasi atau
anak perusahaan Citibank manapun, termasuk
karyawan, direktur, dan pejabat atau instansi
yang berwenang/mempunyai kewenangan atas
Citibank.
ii. Instansi yang berwenang, antara lain instansi
pajak, pengadilan, atau pihak yang berwenang
lainnya.
iii. Pihak lain dalam hal penyerahan sebagian
pelaksanaan pekerjaan Citibank.
d. Instansi yang berwenang/mempunyai kewenangan
atas Citibank baik di Indonesia maupun di luar
negeri sepanjang tidak bertentangan dengan
ketentuan hukum dan peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
V.5.3. Dalam hal kepolisian, kejaksaan atau pengadilan atau
instansi lain yang berwenang mempunyai data yang
berkaitan dengan Data Nasabah dan/atau Rekening
Nasabah dan untuk kepentingan penyidikan dan/
atau pemeriksaan perkara oleh instansi-instansi
termaksud memerlukan konfirmasi mengenai data-
data termaksud dari Citibank, maka Nasabah dengan
ini memberikan persetujuan kepada Citibank untuk
memberikan konfirmasi dimaksud kepada instansi-
instansi termaksud.
V.5.4. Citibank, kantor pusat Citibank, pihak afiliasi
Citibank, anak perusahaan Citibank, termasuk
karyawan, direktur, dan pejabat atau instansi yang
berwenang/mempunyai kewenangan atas Citibank
yang berada di dalam maupun di luar negeri berhak
untuk memberikan dan mengungkapkan data pribadi
Nasabah kepada pihak ketiga yang yang merupakan
penyedia jasa, konsultan, auditor, subkontraktor, agen,
Customer’s consent in the Account Opening Form.
In relation to that matter, Customer will receive
additional information regarding product and/or
service and/or feature that will be communicated
by Citibank or Citibank’s partner. In the event where
Customer is no longer willing to receive product/
service offers that will be prepared by Citibank or
Citibank’s business partner, then Customer may
contact Citiphone Service to request exceptions
from terms mentioned above.
b. Information management center held by Otoritas
Jasa Keuangan or to other similar credit bureaus.
In this regard, the information management center
held by Otoritas Jasa Keuangan or other similar
credit bureaus can find out information about
the personal data, transactions, and collectability
status of Customer.
c. Other third party either in Indonesia or overseas,
among others:
i. Citibank’s headquarter, any of Citibank’s
branches, affiliated parties, subsidiaries,
including employees, directors, and officials or
institution authorized/having authority over
such parties.
ii. Authorized institution, including tax institution,
courts, or other authorized parties
iii. Other party in terms of assignment on certain
Citibank’s activities to a third party and/or;
d. Agency that is authorized/has the authority over
Citibank either in Indonesia or even overseas as
long as it doesn’t contradict with the prevailing law
terms and regulations.
V.5.3. In the event that police, district attorney or court
or other authorities possessing data related to
Account and for the purpose of investigation and/or
examination of the case by such authorities requires
confirmation regarding such data from Citibank,
Customer hereby gives approval to Citibank to give
such confirmation as required by the said authorities.
V.5.4. Citibank, Citibank’s headquarter, Citibank’s affiliated
party, Citibank’s subsidiary, including employees,
directors, and officials or institution authorized/
have authority over Citibank that is located in either
Indonesia or overseas has the right to provide and
disclose Customer’s personal data to third parties
who are service providers, consultants, auditors,
subcontractors, agents, merchants, parties to a
ver: JAN’21 39
 merchant, pihak dari suatu transaksi yang memiliki
kepentingan atau menanggung risiko berkaitan
dengan penggunaan Kartu Debit Citibank, atau pihak
ketiga lainnya, baik yang berada di dalam maupun
di luar negeri, dalam rangka, termasuk namun tidak
terbatas untuk keperluan proses identifikasi, verifikasi
dan validasi data Nasabah, keperluan manajemen
risiko, dalam rangka pengalihan, penjualan, merger,
atau akuisisi bisnis Citibank dan/atau tujuan lainnya
yang diperlukan oleh Citibank sepanjang tidak
bertentangan dengan ketentuan dan perundang-
undangan yang berlaku.
V.6. Hukum Yang Berlaku
V.6.1. Setiap transaksi perbankan yang dilakukan Nasabah
akan diproses sesuai dengan hukum dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku bagi Citibank.
V.6.2. Syarat dan Ketentuan ini tunduk pada hukum Negara
Republik Indonesia.
V.6.3. Penyelesaian sengketa dapat dilakukan melalui
pengadilan atau luar pengadilan. Untuk penyelesaian
sengketa melalui pengadilan, Nasabah dan Citibank
memilih domisili tetap dan permanen di Panitera
Pengadilan Negeri yang memiliki yurisdiksi atas kantor
Citibank dimana Rekening dibuka. Apabila Nasabah
dan Citibank memilih untuk menyelesaikan sengketa
di luar pengadilan, maka penyelesaian sengketa
dilakukan melalui Lembaga Alternatif Penyelesaian
Sengketa Perbankan Indonesia (LAPSPI).
V.6.4. Nasabah tunduk pada peraturan perundangan yang
berkaitan dengan produk dan layanan perbankan
yang disediakan oleh Citibank, termasuk, tetapi
tidak terbatas pada, peraturan Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
sebagaimana termaktub dalam Undang-undang No. 8
tahun 2010 dan Undang-Undang tentang Pencegahan
dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan
Terorisme Uang sebagaimana termaktub dalam
Undang-undang No. 9 tahun 2013 dan perubahannya
yang akan ada di kemudian hari dan Peraturan
Bank Indonesia, Peraturan OJK, serta peraturan
pelaksanaannya.
V.6.5. Apabila Nasabah tidak memenuhi ketentuan
perundang-undangan dan/atau Peraturan Bank
Indonesia dan/atau Peraturan OJK yang berlaku atau
nama Nasabah atau calon Nasabah tercantum dalam
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris serta
Daftar Orang atau Korporasi dalam Daftar Proliferasi
Senjata Pemusnah Massal, maka Citibank berhak
untuk:
1. Menolak pembukaan Rekening
2. Menunda, menolak, atau membatalkan transaksi
40 ver: JAN’21
transaction who have an interest or bear the risk
associated with the use of Citibank Debit Cards, or
other third parties, either in and outside the country,
in the framework of, including but not limited to
the needs of the process of identifying, verifying
and validating Customer data, the need for risk
management, in the context of transfer, sale, merger
or acquisition of Citibank’s business and/or other
necessary purposes by Citibank insofar as it does not
conflict with the applicable provisions and laws.
V.6. Prevailing Laws
V.6.1. Any banking transaction performed by Customer shall
be processed in accordance with prevailing laws and
regulations to Citibank.
V.6.2. These Terms and Conditions are subject to the laws of
the Republic of Indonesia.
V.6.3. Dispute resolution can be done through the court or
outside the court. For settlement of dispute resolution
through court, Customer and Citibank hereby chooses
permanent and legal domicile at the Registrar Office
of the District Court that has jurisdiction over the
Citibank’s office where the Account is opened. If
Customer and Citibank chooses to settle the dispute
outside the court, the dispute resolution is carried out
through the Indonesian Banking Dispute Resolution
Alternative Agency (LAPSPI).
V.6.4. Customer subjected to the laws and regulations
related to banking products and services provided
by Citibank including, but not limited to, regulations
on Prevention and Eradication of Money Laundering
as stipulated in the Law No. 8/2010 and regulations
on Prevention and Eradication of Terrorism Funding
Crimes as stipulated in the Law No. 9/2013 and
all of its amendment in the future and Bank
Indonesia Regulation, OJK Regulation, and its other
implementing regulations.
V.6.5. If Customer does not comply with the laws and
regulations and/or legislation and/or Bank Indonesia
Regulation and/or OJK Regulation or Customer
or prospective Customer’s name is listed in the
Suspected Terrorists and Terrorist Organizations List
and also List of Person or Corporation in the Weapons
of Mass Destruction Proliferation, Citibank reserves
the right to:
1. Reject Account opening
2. Delay, reject, or cancel any transaction
 3. Menutup Rekening milik Nasabah
V.6.6. Nasabah dengan ini menyatakan menerima Syarat
dan Ketentuan ini dengan status perpajakan Nasabah
berdasarkan Undang-Undang Pajak Amerika Serikat
dan/atau peraturan perundang-undangan yang berlaku
mengenai AEOI (CRS dan Pelaporan Perpajakan
Domestik), Nasabah memahami bahwa pernyataan
yang tidak benar atau menyesatkan mengenai status
perpajakan Nasabah sebagai Orang A.S. dan/atau
wajib pajak di negara lain akan mengakibatkan suatu
pelanggaran terhadap perundang-undangan Amerika
Serikat dan/atau ketentuan perpajakan di negara yang
berpartisipasi dalam AEOI.
V.6.7. Jika terjadi perbedaan antara Bahasa Indonesia dan
Bahasa Inggris dalam Syarat dan Ketentuan ini, maka
Bahasa Indonesia yang berlaku.
VI. FATCA & CRS
VI.1. Dalam hal Nasabah diklasifikasikan sebagai Orang A.S.
atau pemegang Green Card/U.S. Permanent Resident
Alien,
a. Nomor yang diberikan di dalam bagian Deklarasi
Pajak Amerika Serikat di formulir ini adalah nomor
identifikasi pajak Amerika Serikat Nasabah yang
benar.
b. Nasabah bukan merupakan subyek backup
withholding disebabkan sebagai berikut
(a) Nasabah dibebaskan dari pemotongan pajak
penghasilan,
(b) Nasabah tidak menerima pemberitahuan
dari Internal Revenue Service (IRS) bahwa
Nasabah merupakan subyek pajak penghasilan
sebagai akibat dari kegagalan Nasabah untuk
melaporkan semua bunga dan deviden, atau
(c) IRS telah memberitahukan Nasabah bahwa
Nasabah tidak lagi merupakan subyek pada
peraturan pemotongan pajak tersebut.
c. Untuk mematuhi peraturan perundangan Amerika
Serikat, Nasabah membebaskan segala hak
kerahasiaan dan data proteksi sehubungan dengan
Rekening Nasabah.
d. Nasabah wajib untuk menyerahkan Formulir W9.
Contoh dari formulir W9 bisa didapatkan di http://
www.irs.gov/formpubs/index.html.
Nasabah melepaskan Citibank dari segala tuntutan
hukum sehubungan dengan informasi yang tidak
benar di dalam Formulir W9.
VI.2. Dalam hal dimana Nasabah di klasifikasikan sebagai
U.S. Indicia,
a. Nasabah wajib untuk menyerahkan Formulir W8-
BEN atau W9 dan dokumen pendukung lain yang
dibutuhkan oleh Citibank untuk menentukan
3. Close Customer’s Account
V.6.6. Customer hereby accepts this Terms and Conditions
with the tax status of Customer under US Tax Law
and/or Regulations that apply to AEOI (CRS and
Domestic Tax Reporting), Customer understands that
a false or misleading statement about the tax status
of Customer as a taxpayer in US and/or another
country could lead to violation of legislation and
taxation provisions in US Tax Law and/or in countries
participating in AEOI.
V.6.7. In the event of any conflict between Bahasa Indonesia
and English version of these Terms and Conditions,
Bahasa Indonesia version shall prevail.
VI. FATCA & CRS
VI.1. In the event of Customer is classified as U.S. person
or Green Card Holder/U.S. Permanent Resident Alien,
a. The number shown in US Tax Declaration part in
this form is Customer’s correct US tax payer
identification number.
b. Customer is not subject to backup withholding tax
due to
(a) Customer is exempted from the withholding
tax,
(b) Customer is not informed by Internal Revenue
Service (IRS) that he/she is subject to
withholding tax law as a result of his/her failure
to report all interests and dividends, or
(c) IRS has informed Customer that he/she is no
longer subject to the backup withholding tax.
c. For purposes of complying with applicable U.S. tax
laws, Customer waives any secrecy, privacy, and
data protection right related to Customer Account.
d. Customer is obligated to submit W9 Form to
Citibank. Sample of the W9 Form can be found on
http://www.irs.gov/formpubs/index.html.
Customer shall release Citibank from any suit or legal
claim in relation to incorrect information stated in the
W9 Form.
VI.2. In the event of Customer is classified as U.S. Indicia,
a. Customer is obligated to submit W8-BEN Form
or W9 Form and other supporting documents
necessary to Citibank to address the U.S. Indicia
ver: JAN’21 41
 U.S. Indicia status. Apabila tidak maka Citibank
memiliki otoritas untuk melakukan pemotongan
pajak penghasilan. Contoh dari Formulir W8 BEN
dapat dilihat di http://www.irs.gov/formspubs/
index.html. Nasabah melepaskan Citibank dari
segala tuntutan hukum sehubungan dengan
informasi yang tidak benar di dalam Formulir W8
Ben.
b. Formulir W8 BEN hanya berlaku selama 3 (tiga)
tahun dan perlu untuk diperbaharui. Jika Nasabah
menyerahkan Formulir W8 BEN pada Citibank,
Nasabah wajib untuk memperbaharui formulir
tersebut paling lambat 1 (satu) bulan sebelum
habisnya masa berlaku formulir tersebut.
VI.3. Dalam hal dimana Nasabah bukan Orang A.S. Nasabah
harus menyatakan dan menjamin bahwa Nasabah
adalah bukan Orang A.S. untuk kepentingan pajak
penghasilan Amerika Serikat, dan Nasabah tidak
bertindak untuk dan atas nama Orang A.S.. Nasabah
mengakui bahwa pernyataan palsu atau penafsiran
yang salah atas hal status pajak oleh Orang A.S. dapat
menyebabkan hukuman berdasarkan undang-undang
Amerika Serikat.
VI.4. Apabila terdapat perubahan terhadap status pajak
Nasabah dan Nasabah menjadi penduduk Amerika
Serikat maka Nasabah setuju Citibank berhak untuk
melakukan semua tindakan dan hal-hal yang dianggap
perlu, termasuk namun tidak terbatas pada penolakan
dari setiap Instruksi yang diberikan oleh Nasabah
untuk membeli produk investasi, likuidasi terhadap
asset yang terkena dampak dan/atau transfer dari
Rekening Nasabah ke sebuah Rekening alternatif.
Sebagai konsekuensinya, Nasabah setuju untuk
menanggung semua biaya dan beban yang dikeluarkan
oleh Citibank.
VI.5. Jika Nasabah bukan Orang A.S., Nasabah menyatakan
dan menjamin bahwa Nasabah bukan Orang A.S. untuk
kepentingan pajak penghasilan pajak Amerika Serikat,
dan Nasabah tidak bertindak untuk dan atas nama
Orang A.S.. Jika status perpajakan Nasabah berubah
dan Nasabah menjadi warga Negara Amerika Serikat
atau memenuhi uji kehadiran substansial, maka
Nasabah wajib menyampaikan hal tersebut kepada
Citibank dalam waktu 30 (tiga puluh) Hari Kalender
setelah perubahan status tersebut.
Syarat dan Ketentuan ini telah disesuaikan dengan ketentuan
peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan
peraturan Otoritas Jasa Keuangan.
42 ver: JAN’21
status. Otherwise, Citibank may be authorized to
conduct the tax withholding. Sample of the W8
BEN Form can be found at http://www.irs.gov/
formspubs/index.html. Customer shall release
Citibank from any suit or legal relation to incorrect
information stated in the W8-BEN Form.
b. W8 BEN Form is only valid for 3 (three) years and
need to be renewed. If Customer submits W8 BEN
Form to Citibank, Customer is obligated to renew
the form at the latest 1 (one) month before the
form expires.
VI.3. In the event of Customer is a non U.S. Person,
Customer declares and guarantees that Customer
is not a U.S. Person for purpose of the U.S. tax,
and Customer does not act for and on behalf of a
U.S. Person. Customer acknowledges that a false
statement or misrepresentation of tax status by a U.S.
Person could lead to penalties under U.S. Law.
VI.4. If there are changes to Customer tax status and
Customer becomes U.S. person, Customer agrees
that Citibank shall be entitled to do all acts and things
it deems necessary, including but not limited to non-
acceptance of any Instruction provided by Customer
to purchase any investment product, liquidation of
the affected assets and/or a transfer of Customer
Account to an alternate vehicle. As a result, Customer
agrees to bear all the costs and expenses incurred by
Citibank thereof.
VI.5. In the event of Customer is a non U.S. Person,
Customer declares and guarantees that Customer
is not a U.S. Person for purpose of the U.S. tax, and
Customer does not act for and on behalf of a U.S.
Person. If there are changes to Customer tax status
and Customer becomes a U.S. citizen or meeting
substantial presence test, Customer has the obligation
to inform such changes to Citibank within 30 (thirty)
Calender Days upon such change in status.
This Terms and Condition has been made in compliance with
the prevailing laws and regulations including regulations of the
Financial Services Authority.
N O T E S
N O T E S
 Untuk informasi lokasi cabang, hubungi
Citiphone di (021) 252 9999
atau kunjungi https://www.citibank.co.id/lokasicabang

2021 Citibank is service mark of Citigroup Inc. or Citibank, N.A used and registered throughout the world.
Co.Reg.No200309485K. Printed on 01/21

Citibank adalah merek layanan Citigroup Inc. atau Citibank, N.A. digunakan dan terdaftar di seluruh dunia. Citibank adalah bank yang
telah memiliki izin usaha, terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Bank merupakan peserta penjaminan Lembaga
Penjamin Simpanan.
Citibank is service mark of Citigroup Inc. or Citibank, N.A. used and registered throughout the world. Citibank is a bank that is licensed,
registered and supervised by the Indonesia Financial Services Authority (OJK). Bank is an insured member of Deposit Insurance
Corporation.