CRITICAL REVIEW JOURNAL

Kelompok 2 : 1. Sutarminingsih (1820333320016)

2. Teriyani ( 1820333320019)
3. St. Rahmah Zahratun Nisa (1820333320018)
Judul Jurnal The Strategic Environment Analysis of Islami Bank Bangladesh
Limited (Analisis Lingkungan Strategis dari Islami Bank
Bangladesh Limited (IBBL)
Pengarang : Md. Rahat Khan, SM Khaled Hossain, dan Md. Mohaiminul
Islam Rabbi
Diterbitkan, Tahun : 2018
NO KETERANGAN PENJELASAN
1 Nama Pengarang Md. Rahat Khan, SM Khaled Hossain, dan Md. Mohaiminul Islam Rabbi
2 Judul The Strategic Environment Analysis of Islami Bank Bangladesh Limited
(Analisis Lingkungan Strategis dari Islami Bank Bangladesh Limited
(IBBL)
3 Masalah Bagaimana analisis lingkungan internal & eksternal bisnis IBBL dengan alat
analisis lingkungan strategis yang berbeda seperti SWOT, RBV, BCG
matriks, rantai nilai, analisis lima kekuatan, dan analisis peste dalam konteks
IBBL?
4 Latar Belakang - Lingkungan strategis merupakan bagian integral dari bisnis apapun
karena pengaruhnya pada kinerja perusahaan. Dalam bisnis perbankan
kinerja sepenuhnya tergantung pada layanan. Untuk memberikan
layanan yang lebih baik sesuai harapan pelanggan, analisis lingkungan
strategis adalah keharusan bagi bank manapun di dunia.
- Analisis lingkungan eksternal dan internal sangat penting untuk
kelangsungan hidup dan efektivitas jangka pendek dan jangka panjang
perusahaan. (Miles & Snow, 1978; Snow & Hrebiniak, 1980; Smith,
Guthrie, & Chen, 1989).
- Analisis lingkungan makro merupakan bagian penting dari metode
perencanaan strategis. Bagi banyak organisasi saat ini, kemenangan atau
kehancuran, pendapatan atau kerugian, ekspansi atau penurunan
bergantung pada seberapa pintar mereka bereaksi terhadap politik makro
/ peraturan, ekonomi, sosial, teknologi, atau modifikasi-lingkungan
makro eksternal (Ginter & Duncan, 1990
- Beberapa peneliti menemukan beberapa dampak positif pada berbagai
faktor lingkungan. Sebagai contoh (La Porta et al., 1998; 1999; 2000;
2003) mengungkapkan kepemilikan perusahaan perusahaan dan sistem
hukum negara mempengaruhi kegiatan pendanaan. Untuk menciptakan
 yang menguntungkan lingkungan bisnis, bisnis lebih mungkin memilih
bentuk komersial di negara-negara dengan sektor keuangan yang mapan
dan sistem hukum yang terorganisir dengan baik, investor yang kuat dan
hak kreditor, sedikit masalah regulasi & pajak bisnis, dan prosedur
kebangkrutan yang cakap (Demirguc-Kunt et al., 2006 ). Bantel dan
Jackson (1989) menyatakan bahwa bank-bank inovatif ditangani oleh
tim yang lebih berpengetahuan luas yang memiliki beragam istilah dalam
bidang keahlian fungsional mereka. Asosiasi ini tetap signifikan ketika
faktor-faktor berikut seperti lokasi, ukuran organisasi, dan ukuran tim,
dikendalikan. Mempertahankan kebijakan yang stabil, menjaga
kejahatan yang terkendali, dan melakukan reformasi sektor keuangan
untuk meringankan hambatan pembiayaan diharapkan menjadi metode
yang paling berguna untuk mendukung pertumbuhan perusahaan
(Ayyagari et al., 2008). Khandwalla (1972,1973b) menjelaskan
bagaimana lingkungan yang aktif, antagonis dan beragam menciptakan
permintaan untuk pengurangan ambiguitas yang lebih struktural,
diferensiasi dan penggabungan.
5 Tujuan Untuk menjelaskan analisis lingkungan internal & eksternal bisnis IBBL
dengan alat analisis lingkungan strategis yang berbeda seperti SWOT, RBV,
BCG matriks, rantai nilai, analisis lima kekuatan, dan analisis peste dalam
konteks IBBL.
6 Teori dan Penelitian Analsisi Lingkungan
Terdahulu Menurut Griffin (2008) untuk menganalisis lingkungan, analisis dapat
diklasifikasikan dalam dua kategori dasar lingkungan seperti Lingkungan
Internal dan Lingkungan Eksternal. Lingkungan Eksternal dibagi menjadi
tiga jenis: Lingkungan terpencil, Lingkungan Industri, dan Lingkungan
Operasi atau Tugas (Pearce, Robinson, & Mital, 2012; Griffin, 2008;
Porter, 1979). Alat analisis internal yang umum adalah analisis SWOT,
Analisis Rantai Nilai (VCA), & Analisis Berbasis Sumberdaya (RBV)
(Pearce et al., 2012). Teori Five Force digunakan untuk menganalisis
Lingkungan Industri (Porter, 1979) dan PESTE pada dasarnya digunakan
untuk menganalisis Lingkungan Jarak Jauh (Pearce et al., 2012).
Lingkungan Internal & Alat-Alatnya untuk Analisis
a. Analisis SWOT
Analisis SWOT dikembangkan oleh Albert Humphrey; analisis strategis
yang luas di masa depan yang berorientasi dan teknik perencanaan yang
cocok untuk membantu dan merumuskan strategi (Kim et al., 2009;
Akademi Profesi, 2018; Dayson, 2004). Analisis SWOT sebagai alat
untuk menganalisis lingkungan internal seperti dan menemukan bukti
 positif mengenai perencanaan strategis dan formulasi(Jackson, Joshi,
dan Erhardt, 2003); (Hill & Westbrook, 1997).
b. Analisis Rantai Nilai (VCA)
Menurut Perace et al (2012) perspektif VCA dipandang sebagai urutan
tindakan yang mengkonversi input menjadi output yang menciptakan
nilai pelanggan dalam bisnis . Sedangkan menurut Kaplinsky (2000)
Analisis Rantai Nilai memberikan wawasan berharga ke dalam
perumusan strategi dan eksekusi.
c. Tampilan berdasarkan Sumber Daya (RBV)
Menurut Mahoney & Pandian (1992) RBV adalah kerangka kerja yang
meningkat yang telah menggerakkan diskusi antara peneliti dari tiga
perspektif penelitian. (1) Teori berbasis sumber daya mengintegrasikan
wawasan strategi konvensional mengenai kompetensi yang
membedakan perusahaan dan berbagai kemampuan, bersama dengan
proposisi nilai tambah. (2) RBV sangat cocok dikelilingi oleh model
ekonomi organisasi (3) RBV sesuai dengan penelitian tentang
organisasi industri
Lingkungan eksternal & Alat-Alatnya untuk Analisis
Lingkungan eksternal terdiri dari tiga komponen: Lingkungan Terpencil,
Lingkungan Industri, dan Lingkungan Operasi (Perace et al., 2012).
a. Lingkungan yang terpencil
Faktor Politik, Ekonomi, Sosial, Teknologi, Hukum, dan Ekologis
(PESTLE) pada dasarnya digunakan untuk menganalisis Lingkungan
Terpencil (Pearce et, al., 2012); (Zalengera et, al., 2014); (Dcosta, 2011);
(Makos, 2015). Menurut Zalengra et, al (2014) analisis PESTLE
diberikan untuk berkonsentrasi pada tantangan politik (P), ekonomi (E),
sosial (S), teknologi (T), hukum (L), dan lingkungan (E) yang membatasi
perluasan keahlian energi terbarukan Malawi.
b. Lingkungan Industri
Lingkungan industri dianggap sebagai situasi luas untuk persaingan yang
membujuk semua bisnis yang menawarkan produk dan layanan analog.
(Pearce et al.,2012); (Porter, 1979). Tingkat kesehatan dan konsistensi
kerangka “Five forces” yang mengungkapkan kemantapan komparatif
dari konfigurasi industri dari waktu ke waktu, dan tingkat dampak
afirmatif yang patut dicatat pada struktur industri menentukan efisiensi
perusahaan (Dulčić, Gnjidić & Alfirević, 2012).
7 Metodologi (Jenis Penelitian ini sepenuhnya didasarkan pada data sekunder, pengamatan
penelitian, Metode pribadi, dan tatap muka percakapan dengan karyawan
Analisa, Populasi, sampel)
 Sumber Data: Tiga manajer dan beberapa karyawan IBBL dari beberapa
cabang yang berlokasi Savar & terdekat Savar. Laporan tahunan dan situs web
IBBL adalah sumber pengumpulan data lainnya.
Alat Analisis: Alat yang digunakan adalah SWOT, Value Chain Analysis
(VCA), dan analisis Resource Based View (RBV) (Pearce et al., 2012). Teori
Five Force digunakan untuk menganalisis Lingkungan Industri (Porter, 1979)
dan PESTE pada dasarnya digunakan untuk menganalisis Lingkungan Jarak
Jauh (Pearce et al., 2012). Matriks BCG adalah untuk strategi multi-bisnis
(Pearce et al., 2012).
8 Hasil Penelitian Analisis Lingkungan Internal IBBL :
Analisis SWOT dari IBBL
KEKUATAN : IBBL menyediakan pelanggan kualitas yang sangat baik dan
konsisten dalam setiap layanan; Merupakan perusahaan yang sehat secara
finansial ; Menggunakan teknologi tercanggih untuk memastikan kualitas dan
operasi yang konsisten; . menyediakan tenaga kerjanya tempat yang sangat
baik untuk bekerja: telah mencapai niat baik di antara klien ; memiliki divisi
penelitian
KELEMAHAN : IBBL tidak memiliki sumber daya manusia yang terlatih di
beberapa area; tidak memiliki iklan yang agresif; Prosedur fasilitas kredit
terlalu panjang dibandingkan dengan bank lain.; Karyawan tidak termotivasi
dalam beberapa bidang.
PELUANG : Kemunculan E-banking akan membuka lebih banyak ruang
untuk IBBL; Dapat memperkenalkan layanan pelanggan yang lebih inovatif
dan modern.; Banyak cabang dapat dibuka di lokasi terpencil.; Dapat
merekrut tenaga kerja yang berpengalaman, efisien dan berpengetahuan
karena menawarkan lingkungan kerja yang baik.
ANCAMAN: Kecenderungan merger dan akuisisi di seluruh dunia dalam
lembaga keuangan menyebabkan masalah; Devaluasi taka yang sering dan
fluktuasi nilai tukar mata uang asing menjadi masalah.; Banyak bank baru
datang dalam skenario dengan layanan baru.; Pesaing lokal dapat meraih
pangsa pasar yang besar dengan menawarkan produk yang serupa
Analisis Tampilan Berbasis Sumberdaya (RBV)
Sumber Daya: IBBL memiliki sumber daya dasar yaitu Aset Berwujud dan
Aset Tidak Berwujud
Kemampuan: Penampilan E-banking akan membuka lebih banyak ruang
lingkup untuk IBBL.
Strategi IBBL: IBBL menyediakan pelanggan kualitas yang sangat baik dan
konsisten dalam setiap layanan; Merupakan perusahaan yang sehat secara
finansial ; Menggunakan teknologi tercanggih untuk memastikan kualitas dan
operasi yang konsisten; . menyediakan tenaga kerjanya tempat yang sangat
baik untuk bekerja: telah mencapai niat baik di antara klien ; memiliki divisi
penelitian
Keunggulan kompetitif:: Pelopor konsep Perbankan Syariah di Bangladesh;
Jaringan Distribusi Terbesar; Memiliki keunggulan kompetitif yang besar
dalam sistem pemrosesan Visa.
Kesenjangan Sumber Daya yang Harus Diisi: IBBL memiliki kesenjangan
sumber daya yang telah ditemukan adalah Kurangnya Teknologi modern dan
kurangnya Cabang.
Analisis Rantai Nilai (VCA)
- General Banking bertanggung jawab: Divisi GBI mengendalikan 4
departemen. Mereka adalah Uang Tunai, Pembukaan Rekening, Tagihan,
Saluran Pengiriman Alternatif (ADC)
- Penanggung Jawab Investasi: Divisi ini memiliki 3 departemen, UKM,
Pinjaman proyek & komersial, dan Departemen Pemulihan
- Penanggung jawab asing: Divisi penanggung jawab asing juga memiliki
3 departemen, Impor, Ekspor, dan Pengiriman Uang
- Penelitian, Pengembangan Teknologi dan Sistem: IBBL menggunakan
dua teknologi modern, ADC Online, Mesin Setoran Langsung (IDM)
- Administrasi Umum: Ketua, Dewan Direksi, Direktur Utama & CEO, staf
Cabang dan Kantor.
Analisis Lingkungan Eksternal IBBL :
Analisis Lingkungan Terpencil:
Faktor politik : IBBL bergabung dalam pameran dagang dengan sejumlah
besar layanan, membantu Pemerintah dengan memungut pajak dan memungut
pajak dari banyak eksportir.
Faktor-faktor ekonomi : Mobilisasi Deposito; Penyebaran dana; Keseluruhan
Perubahan Ekonomi di Zona Operasi
Faktor sosial : IBBL memberikan kontribusi bagi masyarakat dengan
melakukan CSR (pemberian beasiswa & paket Iftar)
Faktor Teknologi : Beberapa teknologi modern baru diciptakan untuk layanan
yang lebih baik untuk sektor perbankan.
Faktor Ekologis : Aktivitas IBBL green banking mencakup Manajemen risiko
lingkungan (ERM), dana risiko iklim (CRF), pelatihan dan pengembangan
kapasitas hijau, Pemasaran hijau dan pengembangan kesadaran, Manajemen
lingkungan in-house, target hijau, perencanaan & anggaran strategis juga
merupakan bagian dari pertimbangan ekologis oleh IBBL.
 Analisis Lingkungan Industri:
'Teori Lima Kekuatan' telah digunakan untuk memahami lingkungan Industri
IBBL. (1) Peserta Baru: Entri baru dari bank mana pun merupakan ancaman
bagi IBBL. (2) Pemasok power: Di sektor perbankan, pemasok utama untuk
setiap kegiatan perbankan adalah bank sentral (Bangladesh Bank) (3)
Kekuatan Pembeli: Pembeli memiliki kekuatan yang sangat besar untuk
membawa Bank yang didirikan di zona savar untuk layanan perbankan
mereka. (4) Produk Pengganti: Pengganti IBBL diadakan dengan dua cara;
baik Bank Islami ke Bank Islami atau Islami ke konvensional.(5) Persaingan
Di antara Pesaing.
9 Kelemahan dan kekuatan Kekuatan :
- Pengumpulan data dalam penelitian ini berupa data sekunder, pengamatan
pribadi, dan tatap muka percakapan dengan karyawan sehingga data yang
dipakai menjadi lebih akurat
- Tinjauan pustaka yang digunakan didalam jurnal dicantumkan di dalam
daftar pustaka
- Jurnal sudah menampilkan hasil yang jelas, yaitu hasil analisis yang
sesuai dengan tujuan penulisan. Serta dijabarkan secara deskriptif table
dari hasil pebahasan sehingga pembaca dapat lebih memahami.
Kelemahan :
- Penelitian ini hanya gambaran umum dari posisi pasar saat ini dari IBBL
- Waktu Penelitian tidak disebutkan dalam Judul penelitian
10 Peluang diteliti kembali Penelitian ini hanya tinjauan umum tentang posisi pasar saat ini dari IBBL
tetapi penelitian di masa depan dapat dilakukan oleh penelitian lain
‘Bagaimana mendapatkan pasar baru dan bagaimana mempertahankan pasar
yang ada melalui pengembangan strategi dan implementasi di bawah
lingkungan bisnis strategis di industri perbankan Bangladesh?’
11 Variabel X -
12 Variabel Y -