Buku Bank
Bulan: September 2012
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
( Megawati ) (_Lesmawati )
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Buku Bank
Bulan: Oktober 2012
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
( Megawati ) (_Lesmawati )
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
40561 Angsuran KSM Dahlia 01/um/upk/I/2011 575,000 - 575,000
40561 Angsuran KSM Karyawan 02/um/upk/I/2011 2,530,000 - 3,105,000
40561 Angsuran KSM Plamboyan 03/um/upk/I/2011 460,000 - 3,565,000
40561 Angsuran KSM Anggrek 04/um/upk/I/2011 590,000 - 4,155,000
40561 Angsuran KSM Mawar 05/um/upk/I/2011 690,000 - 4,845,000
40574 Insentif 01/uk/upk/I/2011 - 100,000 4,745,000
40574 Adm. Kantor 02/uk/upk/I/2011 - 45,000 4,700,000
40574 Setoran tunai ke Bank 03/uk/upk/I/2011 - 4,700,000 -
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
4,845,000 4,845,000 -
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
40561 Angsuran KSM Dahlia 01/um/upk/I/2011 575,000 - 575,000
40561 Angsuran KSM Karyawan 02/um/upk/I/2011 2,530,000 - 3,105,000
40561 Angsuran KSM Plamboyan 03/um/upk/I/2011 460,000 - 3,565,000
40561 Angsuran KSM Anggrek 04/um/upk/I/2011 590,000 - 4,155,000
40561 Angsuran KSM Mawar 05/um/upk/I/2011 690,000 - 4,845,000
40574 Insentif 01/uk/upk/I/2011 - 100,000 4,745,000
40574 Adm. Kantor 02/uk/upk/I/2011 - 45,000 4,700,000
40574 Setoran tunai ke Bank 03/uk/upk/I/2011 - 4,700,000 -
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Masuk Keluar
Tanggal Keterangan No Bukti Saldo
(Debet) (Kredit)
1 2 3 4 5 6
4,845,000 4,845,000 -
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
17 Setoran tunai ke Bank 2,100,000 - 2,100,000
- -
- -
2,100,000 - - - - - - - - - - - 2,100,000
Jumlah
(K)
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
17 Setoran tunai ke Bank 2,100,000 - 2,100,000
- -
- -
2,100,000 - - - - - - - - - - - 2,100,000
Jumlah
(K)
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Buku Inventaris
Transaksi
Tanggal Uraian Nomor Bukti Saldo
Debet Kredit
1 2 3 4 5 6
- - - - - -
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Saldo Tgl Mutasi Tgl : 18/01/11 Saldo Tgl Mutasi Tgl : 31/01/11 Saldo
No Rek Nama Buku Besar
: 01/01/11 Debet Kredit : 18/01/11 Debet Kredit Tgl : 31/01/11
1 2 3 4 5 6(Kol 3+4-5) 4 5 6(Kol 3+4-5)
Aktiva :
11010 Kas UPK - 2,100,000.00 2,100,000.00 4,845,000.00 (2,745,000.00)
Bank UPK 22,531,817.00 22,531,817.00 4,738,434.00 12,687.00 27,257,564.00
11030 Pinjaman KSM (Piutang) 48,250,000.00 - 4,200,000.00 44,050,000.00 - - 44,050,000.00
Cadangan Resiko Pinjaman - -
12010 Inventaris & Harta Tetap - - - - - - -
Akumulasi Penyusutan Inv & HT - - - - - - -
Pinjaman Oleh Pihak ke-3 - - - - - - -
Jumlah : 70,781,817.00 2,100,000.00 4,200,000.00 68,681,817.00 4,738,434.00 4,857,687.00 68,562,564.00
Passiva : (Kol 3-4+5) (Kol 3-4+5)
21010 Hutang Pada Pihak Ke III - - - - -
Tabungan KSM 8,772,500.00 - - 8,772,500.00 8,772,500.00
Alokasi Laba untuk BKM - - - - - - -
31010 Modal Awal Pinjaman bergulir 55,000,000.00 - - 55,000,000.00 - - 55,000,000.00
Modal PNPM - - - - - -
Pemupukan Modal dari Laba - - - - - - -
Laba Rugi Tahun Lalu 7,009,317.00 - - 7,009,317.00 - 7,009,317.00
41010 Laba Rugi Tahun Berjalan 630,000.00 630,000.00 157,687.00 38,434.00 510,747.00
- - -
Jumlah : 70,781,817.00 - 630,000.00 71,411,817.00 157,687.00 38,434.00 71,292,564.00
(2,730,000)
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Saldo Tgl Mutasi Tgl : 18/01/11 Saldo Tgl Mutasi Tgl : 31/01/11 Saldo
No Rek Nama Buku Besar
: 01/01/11 Debet Kredit : 18/01/11 Debet Kredit Tgl : 31/01/11
1 2 3 4 5 6(Kol 3+4-5) 4 5 6(Kol 3+4-5)
Aktiva :
11010 Kas UPK - - - 4,845,000.00 (4,845,000.00)
Bank UPK 22,531,817.00 22,531,817.00 4,738,434.00 12,687.00 27,257,564.00
11030 Pinjaman KSM (Piutang) 48,250,000.00 - 4,200,000.00 44,050,000.00 - - 44,050,000.00
Cadangan Resiko Pinjaman - -
12010 Inventaris & Harta Tetap - - - - - - -
Akumulasi Penyusutan Inv & HT - - - - - - -
Pinjaman Oleh Pihak ke-3 - - - - - - -
Jumlah : 70,781,817.00 - 4,200,000.00 66,581,817.00 4,738,434.00 4,857,687.00 66,462,564.00
Passiva : (Kol 3-4+5) (Kol 3-4+5)
21010 Hutang Pada Pihak Ke III - - - - -
Tabungan KSM 8,772,500.00 - - 8,772,500.00 8,772,500.00
Alokasi Laba untuk BKM - - - - - - -
31010 Modal Awal Pinjaman bergulir 55,000,000.00 - - 55,000,000.00 - - 55,000,000.00
Modal PNPM - - - - - -
Pemupukan Modal dari Laba - - - - - - -
Laba Rugi Tahun Lalu 7,009,317.00 - - 7,009,317.00 - 7,009,317.00
41010 Laba Rugi Tahun Berjalan 630,000.00 630,000.00 157,687.00 38,434.00 510,747.00
- - -
Jumlah : 70,781,817.00 - 630,000.00 71,411,817.00 157,687.00 38,434.00 71,292,564.00
(4,830,000)
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Neraca
Bulan: September 2012
-
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Neraca
Bulan: September 2012
Cadangan Resiko Pinjaman 6(Kol 3+4-5) 31010 Modal Awal Pinjaman bergulir 66,581,817.00
12010 Inventaris & Harta Tetap - Modal PNPM (Kol 3-4+5)
Akumulasi Penyusutan Inv & HT - Pemupukan Modal dari Laba
Pinjaman Oleh Pihak ke-3 22,531,817.00 Laba Rugi Tahun Lalu 7,009,317.00
Pendapatan :
41010 Jasa Bunga Pinjaman KSM 630,000
41011 Pendapatan Lain Dari Kredit -
42010 Pendapatan Non OP 38,434
Jumlah Pendapatan 668,434
Biaya :
51010 Insentif Karyawan -
51030 Biaya Kantor -
51040 Biaya Transport -
51050 Biaya Rapat -
Biaya Resiko Pinjaman -
Biaya Penyusutan Inv & HT -
Biaya Pemeriksaan -
52010 Biaya Non OP 12,687
Jumlah Biaya 12,687
Laba/Rugi 655,747
BKM BERKAH
Alamat Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang
Pendapatan :
41010 Jasa Bunga Pinjaman KSM -
41011 Pendapatan Lain Dari Kredit -
42010 Pendapatan Non OP -
Jumlah Pendapatan -
Biaya :
51010 Insentif Karyawan -
51030 Biaya Kantor -
51040 Biaya Transport -
51050 Biaya Rapat -
Biaya Resiko Pinjaman -
Biaya Penyusutan Inv & HT -
Biaya Pemeriksaan -
52010 Biaya Non OP -
Jumlah Biaya -
Laba/Rugi -
BERKAH
BK
M Jln.Rambe Lk IV kedai Ledang UPK - 10
Ala
mat PERHITUNGAN KOLEKTIBILITAS DAN TINGKAT TUNGGAKAN
Bulan :September 2012
Tanggal Pinjaman Besar Sistim Angsuran Saldo Pinjaman Nilai Tunggakan KOLEKTIBILITAS
No Nama KSM RR NPL
Pencairan Jatuh tempo Pinjaman Angsuran Per-Bulan Seharusnya Realisasi < 3 Bulan ≥ 3 Bulan 1 2 3 4 5
a b c d e f g h i j k l m n o p q=(i-k) / i x100 r = (k/i) x 100
1 Lestari I 8 17 2,500,000 Bulanan 250,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100 0%
2 Lestari maju I 8 17 2,500,000 Bulanan 250,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100% 0%
3 Lestari 2 8 17 2,500,000 Bulanan 350,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100% 0%
4 Lestari 3 8 17 5,000,000 Bulanan 350,000 4,500,000 4,500,000 500,000 100% 0%
5 Lestari Maju 3 8 17 5,000,000 Bulanan 350,000 4,500,000 4,500,000 500,000 100% 0%
- 100% 0%
-
-
-
-
-
-
-
Tanggal Pinjaman Besar Sistim Angsuran Saldo Pinjaman Nilai Tunggakan KOLEKTIBILITAS
No Nama KSM RR NPL
Pencairan Jatuh tempo Pinjaman Angsuran Per-Bulan Seharusnya Realisasi < 3 Bulan ≥ 3 Bulan 1 2 3 4 5
a b c d e f g h i j k l m n o p q=(i-k) / i x100 r = (k/i) x 100
1 Lestari I 8 17 2,500,000 Bulanan 250,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100 0%
2 Lestari maju I 8 17 2,500,000 Bulanan 250,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100% 0%
3 Lestari 2 8 17 2,500,000 Bulanan 350,000 2,250,000 2,250,000 250,000 100% 0%
4 Lestari 3 8 17 5,000,000 Bulanan 350,000 4,500,000 4,500,000 500,000 100% 0%
5 Lestari Maju 3 8 17 5,000,000 Bulanan 350,000 4,500,000 4,500,000 500,000 100% 0%
- 100% 0%
-
-
-
-
-
-
-