LAPORAN KEUANGAN

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2016 dan 2015 Periode 30 Juni 2016 dan 2015 Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2016 31 Des 2015 1 Jan 2016 1 Jan 2015 30 Jun 2016 30 Jun 2015
No. POS-POS (Tidak Diaudit) (Diaudit) s/d s/d No. POS-POS (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) 30 Juni 2015 (Tidak Diaudit)
No. POS-POS 30 Jun 2016 30 Jun 2015 No. POS-POS
ASET
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. MODAL INTI (TIER-1) 6.084.244 3.568.611
1 Kas 876.868 724.219 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.999.677 3.692.144 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Modal Inti Utama (CET 1) 6.084.244 3.568.611
3 Penempatan pada bank lain 3.598.757 2.101.278 I. PIHAK TERKAIT
4 Tagihan spot dan derivatif - - A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Penempatan pada bank lain
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 3.931.159 2.931.159
5 Surat berharga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 543.733 889.075 a. Rupiah 1.893.150 1.841.043 1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.247.840 655.739 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Tersedia untuk dijual 4.203.054 4.909.051 b. Valuta asing 31.561 30.092 2. Tagihan spot dan derivatif
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 510.000 14.000 1.2.1 Agio / Disagio - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
2. Beban Bunga
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah 638.716 834.544 1.2.2 Modal sumbangan - -
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 3. Surat berharga
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual b. Valuta asing 6.208 20.625 1.2.3 Cadangan umum 1.062.914 1.062.914 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
kembali (reverse repo) 236.637 - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.279.787 1.015.966 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan akseptasi - 6.478 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 146.855 263.121 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
9 Kredit a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 324.553 85.606 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Tersedia untuk dijual a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -
i. Surat berharga 56.568 - dijual kembali (Reverse Repo)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 21.294.623 22.267.680 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Kredit - - 1.2.7 Dana setoran modal 1 1
10 Pembiayaan syariah 3.384.600 3.281.684 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11 Penyertaan 11.537 11.537 iii. Spot dan derivatif - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- iv. Aset keuangan lainnya - - 7. Kredit
a. Surat berharga (80) (40) b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Kredit (1.226.922) (1.025.204) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
c. Lainnya (13.448) (13.855) kompensasi berbasis saham - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
13 Aset tidak berwujud 20.549 - i. Surat berharga 41.893 8.446
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 37.638 - b. Bukan debitur UMKM
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (14.022) - ii. Kredit - -
i. Rupiah 14.791 - - - - 14.791 17.386 - - - - 17.386
14 Aset tetap dan inventaris 1.579.013 1.568.287 iii. Aset keuangan lainnya - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.106.052 -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (260.788) (247.101) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.234 1.127 c. Kredit yang direstrukturisasi
15 Aset non produktif e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Properti terbengkalai ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
f. Deviden - 5.073
b. Aset yang diambil alih 78.625 - penurunan nilai atas aset produktif (430.173) (755.903) d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -
c. Rekening tunda - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.865 21.158
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
d. Aset antarkantor h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - i. Pendapatan lainnya 98.864 73.500 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - produktif yang wajib dihitung - -
2. Beban Operasional Selain Bunga 11. Komitmen dan kontinjensi
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
17 Sewa pembiayaan a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
18 Aset pajak tangguhan 76.691 i. Surat berharga 9.639 76.559 instrumen keuangan dalam trading book - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
19 Rupa-rupa aset 940.742 458.374 ii. Kredit - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - PIHAK TIDAK TERKAIT
TOTAL ASET 38.839.846 38.637.607 iii. Spot dan derivatif - -
1. Penempatan pada bank lain
KEWAJIBAN & MODAL iv. Aset keuangan lainnya - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (94.755) (18.287) a. Rupiah 3.143.610 - - - - 3.143.610 2.430.007 - - - - 2.430.007
1 Giro 7.867.977 10.089.065 b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - b. Valuta asing 453.996 - - - 1.151 455.147 1.229.963 - - - 1.075 1.231.038
2 Tabungan 6.208.283 7.544.071 c. Kerugian penjualan aset keuangan 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (76.691) (13.903) 2. Tagihan spot dan derivatif
3 Simpanan berjangka 13.479.214 10.556.269 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
i. Surat berharga 31 - 1.4.2 Goodwill - -
4 Dana investasi revenue sharing - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (6.527) (6.750) 3. Surat berharga
6 Pinjaman dari bank lain 362.107 796.211
a. Rupiah 4.371.610 - - - - 4.371.610 5.539.188 - - - - 5.539.188
7 Liabilitas spot dan derivatif - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 101 195 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor b. Valuta asing 885.177 - - - - 885.177 941.861 - - - - 941.861
8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
dibeli kembali (repo) 792.750 827.100 i. Surat berharga - - pengurang (11.537) (11.537) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
9 Utang akseptasi - 6.478
ii. Kredit 149.991 306.285 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
10 Surat berharga yang diterbitkan 1.299.604 624.354 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
iii. Pembiayaan syariah 67.639 17.722 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
11 Pinjaman yang diterima 94.295 94.311
iv. Aset keuangan lainnya 41.177 - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - dijual kembali (Reverse Repo)
12 Setoran jaminan 6.049 21.248
a. Rupiah 236.637 - - - - 236.637 218.827 - - - - 218.827
13 Liabilitas antar kantor f. Kerugian terkait risiko operasional 433 -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada 7. Kredit
14 Liabilitas pajak tangguhan - 199.822
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
15 Liabilitas lainnya 1.981.468 1.992.847 bank lain 2) - -
j. Beban tenaga kerja 453.413 376.037 i. Rupiah 834.752 76.136 45.665 18.520 110.436 1.085.509 998.921 102.211 20.622 17.313 69.072 1.208.139
16 Dana investasi profit sharing - -
k. Beban promosi 5.114 11.178 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
TOTAL LIABILITAS 32.091.747 32.751.776 b. Bukan debitur UMKM
l. Beban lainnya 319.335 197.921
17 Modal disetor 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - i. Rupiah 20.567.113 996.663 226.381 88.777 1.428.883 23.307.817 19.872.929 1.159.444 392.511 202.947 1.074.828 22.702.659
a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (839.449) (876.593) ii. Valuta asing 271.106 - - - - 271.106 510.739 - - - - 510.739
b. Modal yang belum disetor -/- (7.568.841) (7.568.841) LABA (RUGI) OPERASIONAL 440.338 139.373 2.2 Agio / Disagio - - c. Kredit yang direstrukturisasi
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
18 Tambahan modal disetor ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Agio - - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (749) (435) d. Kredit properti 3.750.804 637.530 40.475 53.020 192.236 4.674.065 3.204.817 461.018 19.914 21.994 73.396 3.781.139
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1.460 (1.258) Tier 2 pada bank lain - -
b. Disagio -/- - - 8. Penyertaan 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537
c. Modal sumbangan - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.678 7.941 II. MODAL PELANGKAP (TIER-2) 444.674 476.695 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
d. Dana setoran modal 1 1 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.389 6.248 10. Tagihan Lainnya 70.754 - - - - 70.754 329.675 - - - - 329.675
e. Lainnya - - 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang 11. Komitmen dan kontinjensi
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 442.727 145.621
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Rupiah 1.773.403 - - - - 1.773.403 3.559.690 - - - - 3.559.690
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - Pajak penghasilan memenuhi persyaratan 85.318 59.405 b. Valuta asing 220.732 - - - - 220.732 710.296 - - - - 710.296
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset a. Taksiran pajak tahun berjalan (110.682) (60.015) 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
keuangan dlm kelompok AFS 22.641 (300.610) 2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - INFORMASI LAIN
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 332.045 85.606 modal pelengkap - - 1. Total aset bank yang dijaminkan
d. Selisih penilaian kembali aset tetap 1.106.052 829.539
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas a. Pada Bank Indonesia - -
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
asosiasi - - b. Pada pihak lain - -
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.240.450 840.074
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti 18.362 18.362 (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 231.286 289.220
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - a. keuntungan revaluasi aset tetap 368.684 - 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.684.854 1.593.082
h. Lainnya - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - 4. Cadangan tujuan 128.070 128.070 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 3,70% 4,28%
20 Selisih kuasi reorganisasi - - c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 1,91% 2,45%
21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,79% 4,55%
d. lainnya - -
22 Ekuitas lainnya - - 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 3,38% 4,10%
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan 5.1 Sinking Fund - -
23 Cadangan 8. Lainnya
direklasifikasi ke laba rugi (92.171) - a. Penerusan kredit - -
a. Cadangan umum 1.062.914 1.062.914 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) - -
b. Cadangan tujuan 128.070 128.070 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - -
24 Laba/rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan III. TOTAL MODAL 6.528.918 4.045.306 c. Aset produktif yang dihapus buku 803.908 762.405
a. Tahun-tahun lalu 146.855 (15.404) dalam mata uang asing - - d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 509.552 504.529
b. Tahun berjalan 332.045 231.800 30 JUN 2016 30 JUN 2015 30 JUN 2016 30 JUN 2015 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset NO KETERANGAN KETERANGAN
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 6.748.099 5.885.831 keuangan dalam kelompok AFS 353.439 (231.637)
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 38.839.846 38.637.607 c. Bagian-bagian efektif dari perubahan nilai wajar - - A ASET TERTIMBANG RASIO KPMM CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
d. Lainnya - - MENURUT RISIKO Periode 30 Juni 2016 dan 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 direklasifikasi ke laba rugi (5.660) - ATMR RISIKO KREDIT 18.514.822 19.565.715 Rasio CET1 26,57% 15,20%
(Dalam Jutaan Rupiah) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ATMR RISIKO PASAR 419.604 532.133 Rasio Tier 1 26,57% 15,20% 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) 30 Juni 2015 (Tidak Diaudit)
- NET PAJAK PENGHASILA N 624.292 (231.637) ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.963.417 3.378.618 Rasio Tier 2 1,94% 2,03% No. POS-POS CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK
30 Jun 2016 31 Des 2015
No. POS-POS (Tidak Diaudit) (Diaudit)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 956.337 (146.031) TOTAL ATMR 22.897.843 23.476.466 Rasio Total 28,51% 17,23% INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS
I TAGIHAN KOMITMEN Laba yang dapat diatribusikan kepada : RASIO KPMM SESUAI 1. Penempatan pada bank lain - 1.151 15.724 1.247 - 1.075 27.575 1.247
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik PEMILIK 332.045 85.606 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -
a. Rupiah 69.600 69.600 PROFIL RISIKO 10% 10%
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3. Surat berharga - 80 4.827 - - 40 7.301 -
b. Valuta asing - - CET 1 UNTUK BUFFER
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 332.045 85.606 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -
3. Lainnya 70.754 158.872 PERSENTASE BUFFER YANG 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - -
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
II. KEWAJIBAN KOMITMEN dijual kembali (Reverse Repo)
PEMILIK 956.337 (146.031) B ALOKASI PEMENUHAN KPMM WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - 1.780 - -
a. BUMN Dari CET1 143.112 NIL Capital Conservation Buffer 0,63% NIL 7. Kredit 653.335 573.587 207.076 1.455.865 521.704 315.475 217.373 1.339.471
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 956.337 (146.031)
i. Committed Dari AT1 NIL NIL Countercyclical Buffer 0% NIL 8. Penyertaan - - 115 - - - 115 -
- Rupiah - - *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
- Valuta asing - - **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada Dari Tier 2 NIL NIL Capital Surcharge untuk D-SIB NIL
10. Transaksi rekening administratif - 12.297 - - - - - -
ii. Uncommitted ***) Khusus bagi bank yang telah go publik.
- Rupiah - -
- Valuta asing - - TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
b. Lainnya Periode 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH
i. Committed - - (Dalam Jutaan Rupiah)
ii. Uncommitted 1.618.971 1.934.895 Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik BANK DKI (Dalam Jutaan Rupiah)
a. Committed No. TRANSAKSI NILAI NOTIONAL TUJUAN TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - - TRADING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS LAPORAN POSISI KEUANGAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
b. Uncommitted A. Terkait dengan Nilai Tukar Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
i. Rupiah - - (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
1. Spot - - - - -
ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2. Forward - - - - - No. POS-POS Jun 2016 Des 2015 No. POS-POS Jun 2016 Des 2015
a. L/C luar negeri 70.754 139.958 3. Option ASET I. TAGIHAN KONTINJENSI
b. L/C dalam negeri - 18.914 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - a. Jual - - - - - 1. Kas 32.977 14.363
2. Penempatan pada Bank Indonesia 174.971 143.447 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
5. Lainnya - - b. Beli - - - - -
3. Penempatan pada bank lain - - 3. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 4. Future - - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Garansi yang diterima 4. Surat berharga dimiliki - 4.000
5. Swap - - - - - 5. Pembiayaan berbasis piutang 1.360.104 1.216.237 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 62.517 88.681
a. Rupiah - - 2. Lainnya - -
b. Valuta asing 150.087 - 6. Lainnya - - - - - 6. Pembiayaan bagi hasil 1.304.222 1.392.972
7. Pembiayaan sewa 720.274 814.394 III. TAGIHAN KONTINJENSI
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1. Garansi yang diterima - -
B. Terkait dengan Suku Bunga 8. Aset produktif lainnya - -
a. Bunga kredit yang diberikan 259.185 291.805 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 79.389 -
b. Bunga lainnya - - 1. Forward - - - - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) - -
3. Lainnya - -
3. Lainnya 83.548 - 2. Option a. Individual 79.071 95.277
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI b. Kolektif 60.901 46.683
a. Jual - - - - - 1. Garansi yang diberikan 1.207 1.498
1. Garansi yang diberikan 10. Aset tetap dan inventaris 9.407 9.834
b. Beli - - - - - 2. Lainnya - -
a. Rupiah 225.186 386.472 11. Aset non produktif - -
b. Valuta asing 149.978 224.868 3. Future - - - - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
2. Lainnya - - 13. Aset lainnya 75.532 9.808 LAPORAN LABA RUGI
4. Swap - - - - -
TOTAL ASET 3.537.515 3.463.095 Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
5. Lainnya - - - - - LIABILITAS (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 Juni 2016 dan 2015 C. Lainnya - - - - - 1. Dana simpanan wadiah 210.221 213.405
2. Dana investasi non profit sharing 3.137.289 1.932.187 No. POS-POS Jun 2016 Jun 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) JUMLAH - - - - -
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
30 Jun 2016 30 Jun 015 4. Liabilitas kepada bank lain 318.136 187.174 A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
No. RASIO% (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Landing Rate) 5. Surat berharga diterbitkan - - 1 Pendapatan Penyaluran Dana 222.320 171.696
Periode 30 Juni 2016 6. Liabilitas lainnya 526.489 506.336 a. Pendapatan dari piutang 91.031 46.329
RASIO KINERJA 7. Dana investasi profit sharing - - b. Pendapatan dari bagi hasil 66.193 77.163
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 28.51 17.17 Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending rate) 8. Dana usaha (706.978) 604.806
c. Lainnya 65.096 48.204
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Berdasarkan Segmen Bisnis 9. Saldo laba (rugi) 52.358 19.187
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 4.93 4.54 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 90.256 86.999
TOTAL LIABILITAS 3.537.515 3.463.095
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 5.68 5.11 Kredit Kredit Kredit Kredit Komersial a. Non profit sharing 90.256 86.999
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan Korporasi Ritel Mikro b. Profit sharing - -
terhadap aset produktif 3.67 2.41 KPR Non KPR RASIO KEUANGAN
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 132.064 84.697
5. NPL Gross 7.77 7.27 Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,00% 12,50% 18,00% 11% 12,00% Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
6. NPL Net 3.76 4.27 No. POS-POS Jun 2016 Jun 2015
7. ROA 2.33 0.78 Keterangan : 1. Pendapatan Operasional Lainnya 119.031 54.315
8. ROE 14.20 4.46 a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi 1 Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 12,12% 9,25% a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
9. NIM 7.84 6.15 risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,75% 3,85% b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 69.839 3.351
10. BOPO 79.25 92.96 tentu sama dengan SBDK. 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap c. Pendapatan lainnya 49.192 50.964
11. LDR 89.56 82.03 b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA). aset produktif 2,96% 2,59% 2. Beban Operasional Lainnya 198.828 100.367
KEPATUHAN 4 NPF gross 5,76% 3,86% a. Beban bonus wadiah 2.149 2.118
1. a. Persentase pelanggaran BMPK 5 NPF net 2,80% 1,27% b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 67.639 23.519
a.1. pihak terkait - - 6 Return On Assets (ROA) 2,69% 2,39% c. Kerugian terkait risiko operasional - -
a.2. pihak tidak terkait - - PENGURUS BANK PEMILIK BANK
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 38,53% 43,88% d. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -
b. Persentase pelampauan BMPK
8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 101,11% 137,11% e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
b.1. pihak terkait - -
b.2. pihak tidak terkait - - Dewan Komisaris f. Beban tenaga kerja 22.530 18.737
1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta = 99,97% LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
2. Giro Wajib Minimum (GWM) - Komisaris Utama (Independen) : Honggo Widjojo Kangmasto g. Beban lainnya 106.510 55.993
a. GWM - Rupiah 6.53 8.47 Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (79.797) (46.052)
b. GWM - Valas 8.24 8.14 - Komisaris : Heru Budi Hartono 2. PD. Pasar Jaya = 0,03% (Dalam Jutaan Rupiah) LABA (RUGI) OPERASIONAL 52.267 38.645
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
- Komisaris Independen : Sarwanto PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
a. PDN - Gabungan 0.92 0.79
b. PDN - Neraca 0.92 0.07
No. POS-POS Jun 2016 Des 2015 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -
- Komisaris Independen : Adhi Jumhari Luddin 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 12 (1.727)
1 Sumber dana kebajikan pada awal periode - -
LAPORAN ARUS KAS Dewan Direksi 2 Penerimaan dana kebajikan 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 79 (2)
Untuk Periode yang Berakhir pada 30 Juni 2016 dan 2015 a. Infak - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 91 (1.729)
- Direktur Utama : Kresno Sediarsi b. Sedekah - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 52.358 36.916
(Dalam Jutaan Rupiah) c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -
- Direktur Kepatuhan : Budi Mulyo Utomo d. Denda - - Pajak penghasilan - -
30 Jun 2016 30 Jun 2015 e. Penerimaan non halal - -
POS-POS (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) - Direktur : Antonius Widodo Mulyono f. Lainnya - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 52.358 36.916
Total Penerimaan - -
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI - Direktur : Farel Tua Silalahi 3 Penggunaan dana kebajikan DISTRIBUSI BAGI HASIL
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 1.807.803 1.763.440
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (572.660) (756.696) - Direktur : Priagung Suprapto a. Dana kebajikan produktif - - Per 30 Juni 2016
b. Sumbangan - - (Dalam Jutaan Rupiah)
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 2.951 2.951 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - -
- Direktur : Sigit Prastowo
Pembayaran pajak penghasilan (282.705) (13.964) Total Penggunaan - - Porsi Pemilik Dana
Pendapatan operasional lainnya 213.636 35.731 4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan - - Saldo Pendapatan
Beban operasional lainnya (417.176) (266.388)
Catatan :
5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode - - No. Indikator rata-rata yang harus Nisbah % Jumlah Bonus Indikasi Rate
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (31.477) (607.030) dibagihasilkan dan Bagi Hasil of Return
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 720.372 (1.265.455) 1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 tidak di audit. LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT A B C D E=(D/A x 100%) x 12
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 A. PEMBIAYAAN
Penurunan (Kenaikan) pada: 2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Bank - -
Efek-efek 372.508 29.526
Kredit Yang Diberikan (240.300) (2.948.782) Publik Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, 2. Non Bank 3.387.529 32.134
No. POS-POS Jun 2016 Des 2015 B. PENGHIMPUNAN DANA
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain (83.321) (1.723.593) berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum
Aset lain-lain (13.327) (159.126) 1 Saldo awal dana zakat 606 304 1. Giro wadiah
Kenaikan (Penurunan) pada: dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. 2 Dana zakat yang berasal dari: a. Bank 1.528 14 - -
Liabilitas segera 587.056 47.164 a. Internal UUS 18 794 b. Non Bank 136.180 1.217 - -
Simpanan dari nasabah dan bank lain (4.325.708) 6.171.120 3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen b. Eksternal UUS - - 2. Giro mudharabah
Liabilitas lain-lain (46.285) 112.972 Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran" 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Bank - - - - -
a. Lembaga Amil Zakat 606 492 b. Non Bank - - - - -
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi (3.029.005) 1.687.325 b. Badan Amil Zakat - -
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 4 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat (588) 302 3. Tabungan wadiah
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto - - 5 Saldo akhir dana zakat 18 606 a. Bank - - - -
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Non Bank 74.621 685 0 -
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto 1.302.560 (1.236.335)
Penambahan investasi saham - - b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11 SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional". 4. Tabungan mudharabah
Perolehan aset tetap dan inventaris - - LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *) a. Bank - - - - -
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris 235.777 (22.449) c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 b. Non Bank 189.296 1.738 35 608 3,86%
Arus kas neto digunakan untuk aktifitas investasi 1.538.337 (1.258.784) Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
(Dalam Jutaan Rupiah) 5. Deposito mudharabah
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN a. Bank
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan No. POS-POS Jun 2016 Des 2015 Jun 2016 Des 2015 Jun 2016 Des 2015 1 Bulan 305.967 2.806 55 1.543 4,20%
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (3.083) (3.207)
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo - - Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". 1. INFORMASI AWAL PERIODE 3 Bulan - - - - -
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan (325.000) - Saldo Awal - - - - - - 6 Bulan - - - - -
Penerbitan surat berharga 1.000.000 - 5 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 31 Desember 2015 dan 30 Juni 2015 masing-masing sebesar Rp.13.213,- Rp.13.785,- dan Rp.13.333,- 12 Bulan - - - - -
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
Penambahan Modal Disetor 1.000.000 - b. Non Bank
Pembayaran deviden (263.200) (79) a. Penerimaan dana - - - - - -
b. Penarikan dana - - - - - - 1 Bulan 2.618.157 24.019 55 13.210 4,20%
Lainnya - - c. Keuntungan (rugi) Investasi - - - - - - 3 Bulan 183.918 1.687 55 928 4,20%
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 6 Bulan 22.981 210 61 128 4,20%
pendanaan 1.408.717 (3.286) Jakarta, 29 Juli 2016 3. INFORMASI AKHIR PERIODE 12 Bulan 18.560 170 61 104 4,20%
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (81.952) 425.255 S.E & O Saldo Akhir - - - - - - TOTAL 6.938.737 64.713 16.522
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 6.153.713 5.993.901 PT. BANK DKI
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 25.958 5.905
Catatan :
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 6.097.720 6.153.713 Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas 876.868 587.434
Jakarta, 29 Juli 2016
Giro pada Bank Indonesia 1.972.277 2.630.431 PT. Bank DKI
Giro pada Bank Lain 440.708 1.253.703 Unit Usaha Syariah
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 2.570.700 1.463.078
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) - -
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA ANTONIUS WIDODO MULYONO
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 237.167 219.067 KRESNO SEDIARSI SIGIT PRASTOWO
Jumlah 6.097.720 6.153.713 Direktur Utama Direktur Dewan Pengawas Syariah Direksi

Terima kasih kepada Pemegang Saham, Nasabah,

Mitra Usaha dan Pemangku Kepentingan atas kerjasamanya
sehingga Bank DKI berhasil mencapai KPR GRIYA MONAS
Fasilitas kredit untuk pembelian,
refinancing, take over, renovasi unit rumah,
rumah toko (ruko), apartemen/rusun,
toko/kios baru maupun lama
Bank Dki

Bank DKI terdaftar dan diawasi oleh OJK

@bank_dki

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id