ATMR RISIKO PASAR 269.464 269.464 33.052 33.052 Rasio Tier 1 (%) 9,35% 10,29% 9,64% 10,24%
ATMR RISIKO
3.972.432 4.540.843 5.620.546 5.620.546 Rasio Tier 2 (%) 2,43% 2,42% 2,95% 2,78%
OPERASIONAL
TOTAL ATMR 56.533.039 60.786.080 63.715.644 68.939.041 Rasio KPMM (%) 11,78% 12,71% 12,59% 13,02%
RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK
11,00% 11,00% 9,00% 9,00% 0,78% 1,71% 3,59% 4,02%
PROFIL RISIKO (%) BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN PERSENTASE BUFFER
KPMM SESUAI PROFIL YANG WAJIB DIPENUHI 0,000% 0,000% 2,500% 2,500%
RISIKO OLEH BANK (%)
Capital Conservation
Dari CET 1 (%) 9,35% 10,29% 9,64% 10,24% 0,000% 0,000% 2,500% 2,500%
Buffer (%)
Countercyclical
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
Buffer (%)
Capital Surcharge
Dari Tier 2 (%) 2,43% 2,42% 2,95% 2,78% 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
Untuk Bank Sistemik (%)
*) Sesuai dengan Surat OJK No, S-11/D.03/2020 tanggal 27 Mei 2020 dengan hal “Kebijakan Relaksasi Lanjutan Dalam Rangka Mendukung Program Pemulihan Ekonomi Nasional Sektor Perbankan”, kewajiban pemenuhan
Capital Conservation Buffer dalam komponen modal sebesar 2,5% dari ATMR bagi bank BUKU 3 dan BUKU 4 ditiadakan sampai dengan 31 Maret 2021.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Pada tanggal-tanggal 31 Maret 2021 dan Desember 2020
(dalam jutaan rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS - POS 31 Mar 2021 31 Des 2020 31 Mar 2021 31 Des 2020
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik 2 2 2 2
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan
derivatif / forward yang masih berjalan 10.403.490 10.322.612 10.403.490 10.322.612
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit / pembiayaan yang belum ditarik
a. Committed 736.518 787.715 736.518 787.715
b. Uncommitted 5.307.308 5.119.279 5.307.308 5.119.279
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 60.474 178.706 60.474 178.706
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan
derivatif / forward 445.921 520.281 445.921 520.281
4 Lainnya - - - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - - - -
2. Lainnya 2.708.003 2.495.935 2.766.402 2.555.760
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 3.471.400 5.309.800 4.555.838 6.584.463
2. Lainnya 12.328 79.718 12.328 79.718
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Pada tanggal-tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
INDIVIDUAL
RASIO (%) 31 Mar 2021 31 Mar 2020
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 11,78% 12,59%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif 10,09% 6,48%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 8,11% 4,30%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5,96% 2,07%
5. NPL gross 9,63% 5,33%
6. NPL net 4,95% 3,40%
7. Return On Asset (ROA) -1,12% 0,25%
8. Return On Equity (ROE) -12,77% 3,31%
9. Net Interest Margin (NIM) 0,94% 2,44%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 117,30% 95,90%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 422,54% 98,56%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 128,79% 90,92%
13. Nilai Net Stable Funding Ratio (NSFR)
a. NSFR secara Individu 89,75% 100,84%
b. NSFR secara Konsolidasi 87,75% 100,31%
14. Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
a. LCR secara Individu 97,70% 115,67%
b. LCR secara Konsolidasi 103,35% 112,03%
15. Nilai Leverage Ratio (LR)
a. LR secara Individu 7,38% 6,17%
b. LR secara Konsolidasi 7,65% 6,72%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait *) - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
- Harian 3,10% 7,92%
- Rata - rata 3,19% -
b. GWM Valuta asing 4,01% 8,01%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,60% 0,41%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2020
(dalam jutaan rupiah)
INDIVIDUAL
No. TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - - -
2. Forward - - - - -
3. Option
a.
Jual - - - - -
b.
Beli - - - - -
4. Future - - - - -
5. Swap 10.551.572 10.551.572 - 169.047 4.145
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a.
Jual - - - - -
b.
Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C.
Lainnya - - - - -
JUMLAH 10.551.572 10.551.572 - 169.047 4.145
SUKU BUNGA DASAR KREDIT
(PRIME LENDING RATE)
Periode 31 Maret 2020
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
Keterangan Mikro
Korporasi Ritel KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit 8,33% 10,05% 13,00% 10,16 % 10,16 %
(Prime Lending Rate)
Keterangan :
a. Pengumuman ini disampaikan dalam rangka memenuhi Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
No. 34/SE/OJK.03/2017 tanggal 7 Juli 2017.
b. Suku Sunga Dasar Kredit digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan
dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK ini belum memperhitungkan komponen estimasi
premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur
atau kelompok debitur. Dengan demiikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada
debitur belum tentu sama dengan SBDK.
c. Dalam kredit konsumsi non-KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan
KreditTanpa Agunan (KTA).
d. lnformasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/
atau website Bank.
e. SBDK ini mulai berlaku efektif sejak hari Senin, 5 April 2021 dan dapat berubah sewaktu-waktu
berdasarkan pengumuman dari Bank.
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode 3 (tiga) bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan rupiah)
KONSOLIDASIAN
ARUS KAS 31 Mar 2021 31 Mar 2020
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan Syariah 967.530 1.841.070
Pembayaran Bunga dan beban Syariah (934.480 ) (1.434.178 )
Pendapatan operasional lainnya (265.014 ) 280.172
Penerimaan kembali kredit yang telah dihapusbukukan 68.402 46.442
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (214.932 ) (248.111 )
Beban operasional lainnya (417.745 ) (467.301 )
Beban non operasional 3.074 (27.426 )
Pembayaran pajak penghasilan badan - (14.233 )
Penerimaan (pengeluaran) kas sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi (793.165 ) (23.565 )
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
- (Kenaikan) Penurunan aset dan liabilitas operasi:
Penempatan pada Bank Lain yang jatuh tempo lebih dari 3
bulan sejak tanggal perolehan 169.503 169.503
Surat-surat berharga - diperdagangkan 132.275 695.585
Surat-surat berharga - kredit yang diberikan dan piutang 30.889 10.984
Kredit yang diberikan dan pembiayaan/piutang Syariah 1.194.996 (1.712.633 )
Tagihan akseptasi (11.581 ) (24.351 )
Aset lain-lain 65.063 1.524.313
- Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera (34.749 ) 168.921
Simpanan nasabah:
Giro (881.979 ) (3.798.964 )
Tabungan (1.640.497 ) (340.498 )
Deposito berjangka 4.054.086 168.995
Simpanan dari bank lain 1.121.365 1.030.262
Liabilitas akseptasi (11.049 ) (24.351 )
Utang pajak (7.865 ) 184.354
Liabilitas lain-lain (160.638 ) 601.889
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 3.226.654 (1.369.556 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan dari penjualan surat-surat berharga yang Diukur pada
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - 942.217
Penerimaan dari surat-surat berharga yang jatuh tempo 15.322.374 19.180.152
Penurunan surat berharga yang tersedia diukur pada nilai wajar
melalui laba rugi, nilai wajar melalui penghasilan komprehensif
lain dan biaya diamortisasi (15.809.418 ) (22.033.850 )
Pembayaran atas surat -surat berharga yang di beli dengan
janji dijual kembali - 13.006
Pembelian aset tetap (196.794 ) (196.318 )
Hasil penjualan aset tetap 192,060 128.163
Pembelian Piranti Lunak (427 ) -
Kas bersih (digunakan untuk) aktivitas operasi (492.205 ) (1.966.630 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan dari surat-surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (16.866.290 ) 21.589.963
Pembayaran atas surat-surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali yang jatuh tempo 15.671.781 (18.735.983 )
Penerimaan dari pinjaman yang diterima 15.539 -
Pembayaran pinjaman yang diterima (47.839 ) (25.913 )
Kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas pendanaan (1.226.809 ) 2.828.067
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 1.507.640 (508.119 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 3.969 3.526
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 6.656.719 11.960.334
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 8.168.328 11.455.741
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 613.216 745.194
Giro pada Bank Indonesia 1.512.968 3.323.298
Giro pada bank lain 1.460.499 1.219.954
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 4.581.645 6.167.295
Total 8.168.328 11.455.741
KOMPOSISI PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
- Kookmin Bank Co., Ltd : 67,00%
*) Terhitung efektif sejak ditetapkan oleh Perseroan setelah diperolehnya persetujuan Kemampuan dan Kepatutan
(fit and proper) dari Otoritas Jasa Keuangan.
**) Terhitung efektif sejak ditetapkan oleh Perseroan setelah memenuhi semua persyaratan yang diatur dalam POJK
No.27/POJK.03/2016, No.37/POJK.03/2017 dan/atau peraturan perundang- undangan lainnya yang berlaku.
Catatan :
1. Penyajian laporan keuangan konsolidasian PT Bank KB Bukopin Tbk (Dahulu PT Bank Bukopin Tbk) dan Entitas Anak untuk tanggal dan periode yang berakhir 31 Maret 2021 dan 2020 telah disusun berdasarkan laporan keuangan
konsolidasian yang tidak diaudit. Informasi keuangan pada tanggal dan periode tahun yang berkahir pada 31 Desember 2020 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Publik
Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan (firma anggota Crowe Global) dengan rekan penanggung jawab Mulyadi, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia yang
ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia dan dengan opini audit disajikan secara wajar (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 31 Maret 2021 yang tidak tercantum dalam
publikasi ini.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Otoritas jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 Tanggal 22 September 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 tanggal 29 Januari 2016 tentang
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
d. Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam - LK Nomor KEP-346/BL/2011 Tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
e. Peraturan Nomor VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam - LK Nomor KEP-347/BL/2012 Tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/3/PBI/2005 Tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia Nomor 8/13/PBI/2006 Tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Maret 2020 adalah masing-masing sebesar Rp14.525,00 dan Rp16.310,00.
5. Laba/rugi per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang tersedia bagi pemegang saham biasa (laba residual) dengan jumlah rata-rata tertimbang lembar saham biasa yang beredar selama tahun berjalan.
2nd The Best Good Corporate 2nd The Best Good Corporate 2nd The Best Good Corporate Rivan Achmad Purwantono Adhi Brahmantya
Governance Award - Category Bank Governance Award - Category Bank Governance Award - Category
BUKU III Assets under IDR100 trillion BUKU III Assets under IDR100 trillion Bank BUKU III Assets under Direktur Utama Direktur
Economic Review Economic Review IDR100 trillion
Economic Review