‘Lembaga Sertifeasi Protest |APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (LSP AAMAD, KODE UNIT: K.ssttinaokot LJUDUL UNIT: MENERAPKAN MANAJEMEN RSIKO DAN SELEKSIRISIKC DIBIOANG ASURANSIJIWA ARI TANGGAL — : SENN, 25 WARET 2019 waxTu 1490 8 ron 8 ‘SAT UJIAN —:TUTUP BUKULemboga Sertifikasi Profs | APLIKAST ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANST INDONESIA | USP AAMAD .651110.004.01 Monerapkan Manajemen Risiko Dan Seleksi Risiko 0! Bidang Asurans! sJiwa ‘Ajun Ab Asuranst Jiwa 2. _ LIFE AND HEALTH INSURANCE UNDERWRITING 2~ Elton, Mary . Brickey, Barbara Foxenberg Brown, Jane Ligcap Brown, Hare E. Jones; LOMA, Alania, 007. (Bobot 50%) b. RISK MANAGEMENT AND INSURANCE 7® Edition, C. Arthur Wiliams, Jr, Michael L. Smitn, Peter C. Young: MeGrav-Hi, 1995. (Bobet 60%) +180 Menit~ 100 pertanyaan Buku Pertanyaan <1 J Menerapkan berbagal prinsip-prinsip dan praktok underwriting Etemen Kompetens! 04 | stam program asuransljiwa dan kesehatan individ No. nee[ KuK [No. Pertanyaan 1.4. | Konsep dan | 1, | Seorang membeli polis asurans ja individual atas hidup orang lain tujuan’ ‘maka potsnya dsebut (2:5) Uunderting alam a. multe poteys pporusahaan b. survivorship ite insurance ‘surensijwa| —|c. _ juvenile insurance policy, telah 4 thie party policy didentfiasi ® — produver dengan benar 2. | Pengertan dar hukum biangan besar (ow of large numbers) adalah (rz) 2. Semakin banyak observasi monggunakan data maka somakin ‘akuratkeputusan yang diam . Semakin besar pelvang.kematian seorang tertanggung maka ‘Semakin besar vang premi yang diterima © Semakin banyak peluang terhadap sebuah kjadian maka ‘semakin besar hasil observasi mendekalpelang sesungguhnya kejacian torsebut akan teria semaion banyak observasi terhadap sebuah Kejadian maka ‘Semokin besar hasil observasinya _nendekati peluang sesunggunnya kejadian tersebut akan tejadh fe. Semakin banyak observasi torhadap sebuah kejadian make semakin besar hasl| peluang mendekat peliang sesungguhnya kejacian tersebut akan tec .651110.004.01-A/Maret 2019 HalamanLembaga Sertifikasi Profesi APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (LSP AAMAD) 3, |/Sejumiah keuntungan yang akan diperoish perusahaan asuransjka angkapengalaman Kematian yang terjadi lah bak dor! yang Aliperkirakan, cisebut.. (38) ‘morbiaty gain Underwnting surplus ‘mortalty gain Insurance benefit ‘mortalty experience 4. | Calon tertanggung menunjukkan bahwa orangnya telah bertindak tidak Jujur dalam vansaks! asurans disebut (21) hazard factor aniiselecton ‘moral hazard perssioncy ‘mental hazard 5. | Kocenderungan orang-orang yang leblh mungtin. akan _mendenta kerugian karona menderta’ sdk, sehingga sergaja_membel pole asurans ja atau memperpanjang asurans|jwanya ke tngkal yang lebih Desar dikenal dengan istlah (8:12) dcined class ‘moral hazard lnderurting risk ‘substandard classes ‘antisolection 6. | Kotas risk tradisional untuk asurans! ja individual yang menunjukkan Calon tertanggung mempunyai peluang kematan yang lebih kecl dar rlaata dsebut ... (8:13) referred classes Standard classes substandard classes decined class Fisk class standard 7, | Seorang underwriter pada perusahaan asuransijwwa dan Kesehatan ituntut untuk mengetanu tentang . (@I:28) 2. obatobalan, pengetahvan peniaian keuangan, apoti dan i omuniast | b. imu Kedokteran, pengetahuan peniaian Kowangan, bahasa dan Indust asurat f eds, perlaku Konsumen, pertumbuhan infust asurans, bate ‘balan d. meds industri asurans, perusahaan dimana da bekerja Indust terkat dan faktor-faktor yang mempengarun isko seseorang ‘e.__pengetahuan penlaian kevangan, indust asuransi dan meds 1 K651110.004 07-A/Maret 2019 Halaman =2APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (LSP AAMAD, 12. E E e i 8, | Pengorganisasian unit kerja underwnting berdasarkan pengelompokkan pemegang pots yang diayani merunakan contoh dai. (38) ‘a, work division systom > b. independent system assignment (fol underwnting system ‘6. “case assignment system, ‘8. poleyholder assignment 9. | Sobagian dari kelompok karyawan yang diberkan otortas melakukan ‘akseptas| untuk pols dapat segera dlerbtkan, dsebut dengan istiah eurs7) 2. organizing unit underwnting B.—workunitunderwning systom € jet team undenenting 4. polly jet team underwriting 8. jetunit underwriting 10. | Suatu pembagian kerja dimana komit ted dat intemal dan ekstemal forang-orang yang sangat berkualas dan unif urdenwriing adalah (asa) ‘committe producer underwnting ‘committe Underwnting ‘committe claim underwnting Commit jet underwrtor lundereting professional unit Prinsip dan arakterist Underwirting| asuransi ja} an Kesehatan indivi telah dialankan benar 11. | Kontrak atau perfanjian dimana satu pihak memiki hak untuk ‘membatakan kewajbannya tanpa menimbulkan targgung jawab haku, Sisebut. (@'52) a. valle contact b. voidable agreement © invalid contract, 3. legal contract % —voldable contract 12, | Pada proses underwnting, setelan permononan sigolongkan sebagal prefered risk atau standard ‘isk, dan pols. dsetyui maka tahap Selanjuinya adalah... (@1V:80), ‘mengumputkaninformas' tambahan ‘menganaisisinformasi tamoahan ‘menyetujl permononan pols ciserankan kepada pemegang pots ‘mengtimkan aplkas! untuk ditertian an EE K651170.004.01-A/Marat 2079 HalamanF Lembaga Sertifikasi Profesi E APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA, ; (LSP AAMAD) 13, | Kegiatan utama underwriting, seperti area fungsional lainnya oi Perusahaan asurans, juga menggurakan teknologl d antaranya adalah ata mining, ya... (@1V-96) '@ pencarian informasi tambahan yang mempengaruhi keputusan Underwriting untuk kasus yang tergolong substandard sk . pomerksaan dan analsis selumian data yang besar untuk mmenentukan hubungan dan ketorgantungan & —pengumpulan data calon tertanggung dengan monggunakan Sistem informasl yang dapat dakses secara online olen pemonon © pemeriksaan dan analsis sojumian data yang besar untuk ‘menentukan pola dan nubungan 8. pengajuan permehonan asuranei dan input dala yang dbutuhkan ecara elektronic 14. | Fungst ginal, tingkat glukosa, dlabetes, hpertens dan kolesterol dapat didetoks! dongan pomerksaan ...(2V:118) darah salva (aru) ‘loktrokardiogram rah den urn 16. | Perusahaan asuransi wa kadang melakukan penyesvaian tingkatpremi ‘sebagai Kompensasi teyhadap morals ekstra dengan menggunakan table rating method, alt... (aVi%27) ‘8. pendekstan untuk membebankan risko substandar dengan ‘membagi risiko lerseout ke dalam Deberepa Kelompok besa 'Sesuai dengan peringkat numerikaya by; metode Klasifikaai riko pemonon alu trtanggung sesual dengan hasil peniaian risiko Keuangan, medis, personal, dan informasi lainnya yang diperukan dalam proses undoruting ‘¢. _metode penlaian risiko dengan menggunakan tabe! mortal, abel rilai waktu uang, dan informasi Keuangan dan pemonon atau tentanggung ‘4. pendokatan untuk membebankan risiko super standar dengan Imembagi tsiko fersebut Ke dalam beberepa Kelompok besar ‘Sesuai dengan peringkat numberknya 8. _pendekatan untuk mombebankan risko standar dengan mombag Fisko tersebut ke dalam beberapa kelompok besar sesual dengan peringkat numerknya 16. | Pendekatan untuk membebankanrsko substandar dengan memberkan, ambahan uang tetentu temadap prem siandar untuk setap kelipatan nila asuransinya, dsebut.... (&'V:128) 3. temporary ft extra premium b.table rating method © permanent fat extra premium Mat extra premium method at exra ordinary premium method _ K651110.004 07-AMaret 2019, Halaman 4) EEEEF Leng Seis Poe I APLIKASTASURANEE DAN MASAIEMIEN ASTRA INDONESIA 5 (LSP AAMAD) 17. | Kekurangan finansial tdak menimbukan sisko moraitas tambahan, Borkut ini bukan tugas.seorang undenwnter untuk terlbat dalam Uunderwnting keuangan dalam rangka untuk mendeteksi dan mencegan "isk di Bawah In adalah... (@Vi193) 2. lapse b.antisetection © specuiation , money laundering & kematan 18. | Signitkansi underwnting terhadap informasi currentincome /penghasiian Derialan adalah... (29196) masa bekerja di masa datang penghasian potonsial di masa datang pekerjean adanya insurable interest penghasian 18, | Yang bukan termasuk fakorfaktor personal yang_clpertimbangkan dalam underwrling adalah... (&:VIE161) pekerjaan ‘enggunaan alkohol ‘iwayat mengemud! status miter ‘wayat penyakit 20, | Jka pekerjaan dulu dan sekarang dari calon tertanggung tergolong borbahaya" maka bukan underwriter” mengumpuikan informast Derkut....(@VIIN68) 2. _Jenis pekeriaan duu dan sekarang b. Kondisi bekerja, “Khususnya Kondisi berbanaya dan upaya proteksinya ©. _Indlkas! penyakt akibat pekerjaan 4. tingkat dar tanggungjawa pekeria 2. tigkat inf! 1.3 | Faktor | 21, | Jenis gangguan medis pada asuransi ja yang keputusan underwting- keuangan, ya biasanya dgolongkan Konsideras| ndidu ada... (aX-211), ‘medical dan personal 2. oplleps Salam . pata tulang dan tka bakar Uunderwistin & —Ugus bunts dan tuka bakar 9 asuransi diabetes melts dan asma iva individu . gangguan otak telah sisusun 1K 651770.004.01-ANMaret 2079 Halaman: OO EEELembaga Sertifikasi Profesi APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (LSP AAMAI) benar —|22. | Jka seorang calontertanggung memilki kondis! medis yang Imenyebabkan ia dapat dterma dengan rating percentage 25%, dan rem standamya_sebesar R.20.000.000,- por tahun, maka. prem’ asuransi Kosehalan yang harus cibayar adalah sabesar.... (@:DX2%6) 2. p.20,000.000, .Rp.22.500.000, & _p.25,000.000, &.p.30,000.000.- E fe. Rp 35,000.000,- . 23. | Pokerjaan atau profes! yang ssikonya tergolong Xelas 4 adalah (@ix225) polis penjaga perbatasan dan insinyurlokorrott 5. pengemudi bis dan pelath atti agen asuransi dan apoteker 4. profes! kesenatan dan pekera laboratorum, ©. allt professional 24. | Pengemudi dan tukang cat bangunan rumah adalah profes! dengan riko pekejaan yang dkoiompokkan ke dalam... (8225) 2: kolast bolas ekelas i 3d. kelas V fe. kelas V 25. | Penurunan kerampuan seseorang untuk berpkir, menalar, dan rmengingat, isebut..(@1X228) cognitive abity b. eystic Moss & paraplegia Cognitive impsiment ©. nonmal dementia, 4.4 | Prnsip dan | 26. | Underwriter memasukkan peniaian perusahaan dengan cara mila ‘earakteristhe ‘sebuah bisnis dengan fokus Kepada kapasitas penghasilan dart sebuah underwitin bisnis. Pendekatan valuasi bisnis yang digunakan oleh underwitor| ‘gbisnis tersebut adalah... (VI: T84) ‘Specialized 2. market approach policies, . income-based approach ‘replacoment | |.e. asset-based approach San @. business valuation method ‘supplement ©. abitesbased approach albenemts telah sterapkan 7 7K651110.004.01-A'Maret 2079, Halaman 6 rrLembaga Sertifikasi Profesi APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (USP AAMAN) ena —_|27. | Kemampuan perusahaan untuk menjaga kebernasian tingkat konsistons tntuk mendatangkan keuntungan kepada pemegarg saham dan meni produktifias asot perusahaan dan imal hasi ivestas! cieabut (e:vinete9) proftabitas Meuidtas solvens! valuas bisnis lncome based approach 28. | Kemampuan perusahaan untuk memenuhi kewajban keuangannya topst waktu, disebut.. (@:VI188) 2. proftabitas b.Tkuidtas © sovens .valuasi Bisnis income based approach 28. | Sebuah porusahaan mempunysi ekultas sebesar Fo, Miyar dan total hutang’Sebesar Rp475 Miyar maka nia deblo-egufy ratio dar prusahaan tersobut adalah... (2 VIl:188) 1056 oisa7, 1,150 6,250 0.955, 20. | Salan satu tine multisite poley adatan joint ite insurance yang sering disebut sebagal.... (@:Vil:198), firsto-e fe insurance secendto-io fe insurance firstto-de and ite insurance thira-o-o ite insurance sunivorship fe insurance ‘Wenerapkan berbagal faktor yang berpengaruh fezhadap Kegiatan Elemen Kompetersi02_| underwriting program asuransi dan Kesehatan kumpulan ew [no Pertanyean 21. |komep —[s1. [oaam asurans! tesehelan sohmiah penak pera dalam bona Seer Sauron tonekYog Sect nase entwttg oF ”—LUrr™t—~—t—~—r— oon babe tore fsenaan | |e seam efhuren cay set Kimpucn | [g. Sermeat muse ost Str rte cna .651110.004.01-A/Maret 2019, Halaman: 7,(LSP AAMAN) ania sengan | 32. ena’ 33 34, 36, Mantaat pois asuransi kumpulan yang menyediakan pengobatan Karena penyakit dan Kecolakaan dsobut.. (@X-238) group shot term asabilty income insurance ‘group dsabilty Income coverage ‘group ie insurance ‘Group medical expense coverage ‘group medical disablement Tipe kumpulan yang terdil dari para pekerja dari satu perusahaan, seb (8244) ‘employer-employee group ‘employer-employer group labor unan grup ‘muttpte-employer group discretionary group paree 4Jenis asuransi kumpulan dengan ketontuan mengiut! persyaratan inukum yang beriaku pada masing-masing nagara bagian i Amerika ‘Serikatckenal dengan nama... (8-242) discretionary group . _laborunion group, © credit union grou association group @. discretionary ub Kotertuan polis asuransi_jwwa dan Kesehatan kumpulon yang menyatakan bahwa porusahaan asuransi akan menerbikan serifkat kepada pemegang pols untuk dkrimkan ke seliap anggotanya, disebut sebagal .- (@X243) Incontestabilty provision misstatement of age provision entire contract provision ‘evidence of nsurabilty provision ‘ertincate of coverage provision Ketentuan yang menyatakan copy aptkas! harus dlekatkan pada pols ddan semua pernyetaan yang diperkan pada aplkesi merupakan bagian dari pols, @Sebut sebagal (243) Incontestabity provision ‘evidence of insurabilty provision Certiicate of coverage provision ‘entire contract provision ‘entire contract permanent 'K.651740.004.01-AMaret 2019 Halaman: 8Lembaga Sertifikasi Prof APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA (LSP AAMAN 37. | Periode walt, bissanya dari satu sampai enan bulan, yang haus «diunggy oleh anggota baru sebelum memenuh syarat untuk didaftarkan dalam asuransikesehatan kumpulan, eisebut... (3X:249) ‘grace period lookback period ‘exclusionary period probationary period, _probationary clause 2.2. |Prinsipdan | 38. | Suatu asuransi kumpulan dimana premi dibayarcan sekrunnya oleh araklrith emegang pols atau anggotanya tidak diharuskan untuk membayar Uunderwing| | prem, leabut.. (@XL:262) ‘surans wa] an Kesehatan kumpulan ‘wlan slpraktokkan Denar oncontributory group insurance plan contributory plan ‘self-insured group plan ‘nancontroutory plan ‘noncontibutory insurance plan 39, | Suatu perencanaan pertanggungan asuransi_kumpulan dimana Perusahaan asurans secara fnancil beranggungawab temadap Haim Yang timbul disabut. (@XI263) self insured medica group plan self sdmnisiratered plan financial insured group plon ‘uly insured group insurance plan seff insured group plan PaPee 40. | Metode yang digunakan untuk menghitung prem’ asuransi kumpulan Dberdasarkan kisifikasiWaim asurans| kumpulannys secaraluas, isbut (@xi273) ‘experince rating Blended rating ee for service rating ‘manuel rating ‘manual experience rating Sap ee 41. | Menurst ERISA (tho Employee Retirement Income Secunty Act), ‘dorumen yang sangat clperiukan bagi seorang underwnter nul Imengevaluasi prospok bisnis grup, dmana. doumen tereebut mengurakan setap perubanan mantaat yang tejacl dalam 60 hart ‘setelah akhir tahun skal. Underwriter menggunakan informas:tersebut untuk mengidentfkasi perubanan dak biasa Yang port dsaldi lebih lanjut yang dsebut .(a:X1:269 - 264). | proposal for insuranco 8 fly insured group insurance plan the summary plan descntion the summary of materia! modification - the summary of lam description K.651770.004.01-ANaret 2079, Halaman: CeeGT) rms 42. | Seorang underwriter dolam mengevaliasi pengalaman klaim grup. ‘memerivkan data jumiah estimasi pengalaman kaim grup yang akan the folow servant rule fe. the statutory rule 1K651170.004,07-AMerot 2079, "Halaman = 22 SSLembag Seis Paes 1 E APLIKASI ASURANSI DAN MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA. (LSP AAMAD, ' 100 | Berkut ini faktor yang mempengaruni besaran rranfaat defined beneft lan adalah .. (02XXIV619) & —_lamanya waktu mantaat akan dibayarkan . _jumiah kontebusi yang belum dbayarkan. © _periede ivestasi dan dana yang terkumpul 4. Insentf pension dni dketahut &. _pariede pensiun .651110.004.01-Amarot 2019 Halaman: 23