Makro

Ekonomi Sitem Moneter

Muhammad Arif Rahman

20200202011
 Makro
Ekonomi Pengertian Uang

Apa itu Uang ?

Fungsi Uang
1. Alat tukar
2. Satuan hitung :
3. Penyimpanan nilai
Jenis jenis uang
 Uang komoditas
 Uang fiat

Uang dalam perekonomian

 Uang kartal
 Rekening giro

page
02
 Makro
Ekonomi Sistem Perbankan Sentral

 Bank Sentral (Central Bank) merupakan sebuah institusi yang dibuat untuk mengawasi
sistem perbankan, membuat kebijakan moneter (moneter policy), dan mengatur jumlah
uang yang beredar dalam perekonomian.

 Satu dari Sepuluh Prinsip Ekonomi adalah bahwa harga-harga naik atau meningkat
ketika pemerintah mencetak terlalu banyak uang.

 Prinsip dari Sepuluh Prinsip Ekonomi lainnya adalah bahwa masyarakat menghadapi
masalah tradeoff (pertukaran kepentingan) antara inflasi dan pengangguran.

page
03
 Makro
Bank dan Jumlah Uang Yang
Ekonomi
Beredar

 Bank sentral mengendalikan jumlah uang yang beredar dengan membeli dan menjual
obligasi negara dalam pasar terbuka.

 Karena rekening giro disimpan di bank, perilaku yang diambil oleh bank-bank dapat
memengaruhi jumlah tabungan dan jumlah uang yang beredar dalam perekonomian.

Kasus Sederhana dari Perbankan Bercadangan-100-Persen

 Sekarang, bayangkan bahwa seseorang membuka sebuah Bank, sebut saja namanya First National
Bank. First National Bank hanya merupakan institusi penyimpanan, yakni bank itu menerima
simpanan, tetapi tidak memberikan pinjaman. Tujuan bank itu adalah memberikan para
nasabahnya tempat yang aman untuk menyimpan uang mereka. Kapan pun orang menyimpan
uang, bank itu menyimpan uangnya di dalam lemari penyimpan sampai pemiliknya datang untuk
menariknya atau menuliskan cek untuk mengambilnya. Simpanan yang bank-bank telah terima,
namun tidak dipinjamkan disebut dengan cadangan ( reserves). Dalam perekonomian khayalan ini,
seluruh simpanan disebut dengan cadangan sehingga sistem ini disebut perbankan bercadangan-
100-persen.
page
04
 Makro
Ekonomi

Kita dapat menuliskan posisi finansial First National Bank dengan sistem pembukuan
bentuk T, yang merupakan penyederhanaan laporan akuntansi yang menunjukan
perubahan dalam aset-aset dan kewajiban bank. Berikut catatan keuangan First National
Bank apabila keseluruhan jumlah uang, yakni $100 disimpan di bank tersebut.

page
05
 Makro Menciptakan Uang dengan
Ekonomi Sistem Perbankan Bercadangan
Sebagian
- Perbankan Bercandangan Sebagian
Sistem perbankan dimana bank hanya memegang sebagian simpanan sebagai dana
cadangan
 
- Rasio Cadangan
Bagian dari simpanan total yang dipegang oleh bank sebagai cadangan

Misalkan , fisrt nasional Bank memiliki Rasio cadangan sebesar 10 persen. Ini berarti
bahwa bank itu menyimpan 10 persen dari total deposito dalam cadangannya dan sisanya
dipinjamkan

 Secara total , asset First National masih setara dengan kewajibannya.

page
 Dengan demikian First Nastional Bank memberikan kemampuan untuk membeli barang
06
dan jasa
 Makro
Ekonomi
Penggadaan Uang
Berikut adalah sistem pembukuan bentuk T

Setelah penyimpan tersebut, bank ini memiliki kewajiban sebesar $90. Apabila second National ank
memiliki rasio cadangan sebesar 10 persen, bank ini menyimpan 9 aset persen dalam cadangannya
dan memberikan pinjaman sebesar $81.

Prosesnya berlanjut . setiap kali uang tersebut disimpan dan pinjaman dari bank dibuat makan lebih
banyak yang diciptakan.

page
07
 Makro
Ekonomi

 Jumlah uang yang dibuat oleh sistem perbankan dari setiap cadangan satu dolarnya
disebut dengan Penggandaan uang.

 Rumus pengandaan yang yang berbnding lurus ini masuk akal. Jika bank memegang
$1000 dalam penyimpannya maka rasio cadangannya adalah 1/10 berarti bahwa bank
harus memegang $100 dalam dana cadangan.

 Oleh karena itu , semakin besar rasio cadangan, semakin berkurang dana yang diberikan
oleh bank sebagai pinjaman dan semakin kecil pula besar faktor penggandaan uangnya.

page
08
 Makro Berbagai Perangkat yang Dimiliki
Ekonomi Bank Sentral dalam Mengendalikan
Moneter
 Bank sentral (kadang-kadang disebut sebagai “Pihak Berwenang Moneter”) bertanggung
jawab untuk mengontrol jumlah uang yang beredar dalam perekonomian.

OperasiPasarTerbuka
Bank sentral melaksanakan operasi pasar terbuka (open-market operations) ketika bank
sentral membeli atau menjual obligasi negara. Untuk meningkatkan jumlah uang yang
beredar, bank sentral menginstruksikan para pialang obligasinya untuk membeli obligasi
dari publik di pasar obligasi nasional.

Untuk mengurangi jumlah uang yang beredar, bank sentral hanya perlu melakukan hal
sebaliknya: Bank sentral menjual obligasi negara kepada publik di pasar obligasi nasional.

page
09
 Makro
Ekonomi
Syarat Cadangan Minimum

Bank sentral juga memengaruhi jumlah uang yang beredar dengan syarat cadangan
minimum (reserve requirements), yang merupakan regulasi jumlah cadangan minimum
yang harus dipegang oleh bank berbanding dengan dana simpanan.

Bank sentral jarang sekali menggunakan perubahan-perubahan syarat cadangan minimum

karena perubahan tersebut akan mengganggu bisnis perbankan.

Tingkat Diskonto
Tingkat diskonto (discount rate),tingkat bunga pinjaman yang dibuat oleh bank sentral
untuk bank-bank di bawahnya. Bank meminjam dari bank sentral jika memiliki sedikit
cadangan untuk memenuhi persyaratan cadangan.
Bank sentral dapat mengubah jumlah uang yang beredar dengan mengubah tingkat
diskonto.

Bank sentral juga dapat menggunakan pinjaman diskoto tidak hanya untuk mengendalikan
jumlah uang yang beredar, tetapi juga untuk membantu institusi finansial ketika mereka
mengalami kesulitan. page
010
 Makro Masalah-Masalah dalam
Ekonomi Mengendalikan Jumlah Uang yang
Beredar
 Tiga perangkat utama bank sentral, yaitu operasi pasar terbuka, syarat cadangan
minimum, dan tingkat diskonto memiliki pengaruh yang kuat terhadap jumlah uang
yang beredar.

 Masalah pertama adalah bahwa bank sentral tidak mengendalikan jumlah uang yang
dipegang oleh rumah tangga dalam bentuk simpanan di bank-bank.

 Masalah kedua kontrol moneter adalah bahwa bank sentral tidak mengendalikan jumlah
uang yang dipinjamkan oleh para bankir.

 Oleh karena itu, dalam sistem perbankan bercadangan-sebagian, jumlah uang yang
beredar dalam perekonomian bergantung pada perilaku para nasabah dan bankir.

page
011
 Makro
Ekonomi

page
012
 Makro
Ekonomi

THANKS
FOR
WATCHING
page
013