PERINCIAN ALIRAN KEWANGAN 5 TAHUN

Nama Syarikat / Perniagaan :

Jenis Perniagaan :
Margin Keuntungan Kasar (%) : (Mesti dimasukan)

Unjuran Jualan Bulanan 5 Tahun

TAHUN
BULAN
1 2
Januari
Febuari
Mac
April
Mei
Jun
Julai
Ogos
September
Oktober
November
Desember
JUMLAH - -

PERBELANJAAN
Perbelanjaan Modal (Tetap)
1.1 Pelbagai Deposit :
Deposit Sewa
Deposit Elektrik, Air dan Talipon
Lain-lain
JUMLAH -

1.2 Pembelian/Perbelanjaan Aset :

Ubahsuai Premis
Mesin
Peralatan dan Kelengkapan
Perabut
Kenderaan (Bayaran Muka)
Komputer
Papan Tanda

JUMLAH -
Belian Stok
TAHUN
BULAN
1 2

Stok Awal

Januari 0.00 0.00

Febuari 0.00 0.00
Mac 0.00 0.00
April 0.00 0.00
Mei 0.00 0.00
Jun 0.00 0.00
Julai 0.00 0.00
Ogos 0.00 0.00
September 0.00 0.00
Oktober 0.00 0.00
November 0.00 0.00
Desember 0.00 0.00
JUMLAH 0.00 0.00

Yuran Profesional
Penubuhan Syarikat Sdn Bhd
Yuran Guaman/Legal Documents
Lain-lain
JUMLAH -
* Kos pendaftaran Perniagaan Milikan Tunggal / Perkongsian dianggarkan RM 100
* Kos guaman dan legal documents dianggarkan RM 3 000

Yuran Latihan PUNB

* Akan dipotong daripada jumlah pinjaman yang diperolehi
* Hanya untuk tahun pertama operasi sahaja
* Amaun telah ditetapkan :
Musyarakah Munataqisah Join Venture RM 1600
Qadr Al-Hasan RM 1150

Promosi dan Pengiklanan Pra Operasi

Perbelanjaan Pengurusan Bulanan

TAHUN
PERKARA
1 2
Promosi & Pengiklanan
Sewa Kedai
Utiliti
Gaji Pekerja
EPF & SOCSO
Perjalanan/Pengangkutan
Alatulis/Perubatan
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis
Insurans Tahunan
Yuran Audit/Setiausaha
Yuran Perakaunan
Yuran Percukaian
Ansuran Kenderaan (Principle)
Faedah Pinjaman Kenderaan
Luar Jangka

JUMLAH 0.00 0.00

Jadual Caj Perkhidmatan Qard Al Hasan
Pinjaman Caj Perkhidmatan Sebulan
70 000 - 100 000 330.00
100 001 - 125 000 420.00
125 001 - 150 000 500.00
150 001 - 175 000 580.00
175 001 - 200 000 670.00

Jadual Yuran Audit :

Jualan Kasar Tahunan (RM) Yuran (RM)
1 - 100 000 800.00
100 001 - 250 000 1,325.00
250 001 - 500 000 1,950.00
500 001 - 1 000 000 2,700.00
1 000 001 - 2 500 00 4,200.00
2 500 001 - 5 000 000 6,200.00
5 000 001 - 10 000 000 9,950.00

Jadual Yuran Perakaunan :

Jualan Kasar Bulanan (RM) Yuran (RM)
1 - 200 000 200.00
200 001 - 400 000 300.00
400 001 - 600 000 400.00
600 001 - 800 000 450.00
800 001 - 1 000 000 600.00
1 000 001 dan ke atas

Yuran Percukaian :
Jualan Kasar Tahunan (RM) Yuran (RM)
1 - 300 000 800.00
300 001 - 500 000 1,200.00
500 001 - 1 000 000 1,500.00
1 000 001 - 1 500 001 1,800.00
Setiap tambahan 500 000 Tambah 300.00
 0
PROFORMA ALIRAN KEWANGAN BULANAN TAHUN PERTAMA

BULAN ( RM )
JUMLAH
Pra-operasi Jan Feb Mac Apr Mei Jun Jul Ogo Sep Okt Nov Des
WANG MASUK
Modal Sendiri 0 0
Pinjaman PUNB 0 0
Jualan Tunai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
JUMLAH WANG MASUK 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

WANG KELUAR
Belian Stok Tunai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pemasaran
Promosi & Pengiklanan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pengurusan
Sewa Kedai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Utiliti 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gaji Pekerja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EPF & SOCSO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perjalanan/Pengangkutan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alatulis/Perubatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insurans Tahunan 0 0
Yuran Audit/Setiausaha 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Perakaunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Percukaian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Luar Jangka 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Profesional 0 0
Yuran Latihan PUNB 0 0

Perbelanjaan Kewangan

5+40
Bayaran Pinjaman 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Caj Perkhidmatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ansuran Kenderaan (Principle) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Faedah Pinjaman Kenderaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Modal
Pembelian/Perbelanjaan Aset 0 0
Perbagai deposit 0 0
JUMLAH WANG KELUAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

LEBIHAN/KURANGAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
BAKI AWAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
BAKI AKHIR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6+40
 0
PROFORMA ALIRAN KEWANGAN BULANAN TAHUN KEDUA

JUMLAH
Jan Feb Mac Apr Mei Jun Jul Aug Sep Okt Nov Des
WANG MASUK
Jualan Tunai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
JUMLAH WANG MASUK 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

WANG KELUAR
Belian Stok Tunai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pemasaran
Promosi & Pengiklanan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pengurusan
Sewa Kedai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Utiliti 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gaji Pekerja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EPF & SOCSO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perjalanan/Pengangkutan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alatulis/Perubatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insurans Tahunan 0 0
Yuran Audit/Setiausaha 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Perakaunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Percukaian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Luar Jangka 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Kewangan
Bayaran Pinjaman 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Caj Perkhidmatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ansuran Kenderaan (Principle) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Faedah Pinjaman Kenderaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

JUMLAH WANG KELUAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

LEBIHAN/KURANGAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
BAKI AWAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7+42
BAKI AKHIR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

8+42
 0
PROFORMA UNTUNG RUGI BULANAN TAHUN PERTAMA

BULAN
JUMLAH
Pra-operasi Jan Feb Mac Apr Mei Jun Jul Ogo Sep Okt Nov Des
Jumlah Jualan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Belian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
UNTUNG KASAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pemasaran
Promosi & Pengiklanan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perbelanjaan Pengurusan
Sewa Kedai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Utiliti 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gaji Pekerja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EPF & SOCSO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perjalanan/Pengangkutan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alatulis/Perubatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insurans Tahunan 0 0
Yuran Audit/Setiausaha 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Perakaunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Percukaian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Luar Jangka 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Profesional 0 0
Yuran Latihan PUNB 0 0
Perbelanjaan Kewangan
Caj Perkhidmatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Faedah Pinjaman Kenderaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Susutnilai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

JUMLAH PERBELANJAAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
UNTUNG/RUGI BERSIH SEBELU 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
UNTUNG/RUGI TERKUMPUL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEBELUM CUKAI

CUKAI (12%) 0

UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ANALISA UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI 0

MARGIN KEUNTUNGAN BERSIH X 100 X 100 #DIV/0!
JUALAN 0
UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI 0
RETURN ON INVESTMENT X 100 X 101 #DIV/0!
BELIAN + KOS OPERASI 0
Tahunan #DIV/0!
KOS OPERASI
TITIK PULANG MODAL Bulanan #DIV/0!
MARGIN KASAR % Harian #DIV/0!
 0
PROFORMA UNTUNG RUGI BULANAN TAHUN KEDUA

BULAN
JUMLAH
Jan Feb Mac Apr Mei Jun Jul Ogo Sep Okt Nov Des
Jumlah Jualan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Belian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
UNTUNG KASAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Perbelanjaan Pemasaran
Promosi & Pengiklanan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perbelanjaan Pengurusan
Sewa Kedai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Utiliti 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gaji Pekerja 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EPF & SOCSO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perjalanan/Pengangkutan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alatulis/Perubatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insurans Tahunan 0 0
Yuran Audit/Setiausaha 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Perakaunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yuran Percukaian 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Luar Jangka 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Perbelanjaan Kewangan
Caj Perkhidmatan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Faedah Pinjaman Kenderaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Susutnilai 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

JUMLAH PERBELANJAAN 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

UNTUNG/RUGI BERSIH SEBELUM 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

UNTUNG/RUGI TERKUMPUL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEBELUM CUKAI

CUKAI (12%) 0

UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

UNTUNG/RUGI TERKUMPUL
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SELEPAS CUKAI

ANALISA UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI 0

MARGIN KEUNTUNGAN BERSIH X 100 X 100 #DIV/0!
JUALAN 0
UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI 0
RETURN ON INVESTMENT X 100 X 101 #DIV/0!
BELIAN + KOS OPERASI 0
Tahunan #DIV/0!
KOS OPERASI
TITIK PULANG MODAL Bulanan #DIV/0!
MARGIN KASAR % Harian #DIV/0!
 0
Pengiraan Susutnilai Aset Tetap
Perbelanjaan Perbelanjaan
Peratusan Tempuh
Kategori Aset Kos Susustnilai Susutnilai
Susutnilai Susutnilai
Tahunan Bulanan
Ubahsuai Premis - 20% 5 thn - -

Mesin - 20% 5 thm - -

Peralatan dan Kelengkapan - 20% 5 thn - -

Perabut - 20% 5 thn - -

Kenderaan (Bayaran Muka) - 20% 5 thn - -

Komputer - 20% 5 thn - -

Papan Tanda - 20% 5 thn - -

0 - - -

JUMLAH - -
 0
KOS PROJEK
ASET
1. Ubahsuai Premis -
2 Mesin -
3 Peralatan dan Kelengkapan -
4 Perabut -
5 Kenderaan (Bayaran Muka) -
6 Komputer -
7 Papan Tanda -
DEPOSIT
1 Deposit Sewa -
2 Deposit Elektrik, Air dan Talipon -
Lain-lain -
YURAN PROFESIONAL
1 Penubuhan Syarikat Sdn Bhd -
2 Yuran Guaman/Legal Documents -
3 Lain-lain -
1 Yuran Latihan PUNB -
2 Promosi dan Pengiklanan Pra Operasi -
3 Insurans Tahunan -
4 Stok Awal -
5 Modal Pusingan -
JUMLAH -

Struktur Pembiayaan
1. Usahawan
a)
b)
2. Pembiayaan Ekuiti PUNB
3. Pinjaman PUNB
JUMLAH -