Training Material - MyProtection Bijak II - Maybank - OJK - 30122022

MyProtection
Bijak II
Training Material
Jakarta
2022
PROPOSISI PRODUK
PERLINDUNGAN DARI ASURANSI DAPAT MENJAGA FINANSIAL

SECARA BIJAK DI MASA DEPAN
SOLUSI
PERLINDUNGAN
ASET PENGHASILAN
dari dari
Training Material MyProtection Bijak II

Risiko Risiko Risiko Risiko Risiko
Penyakit Biaya Medis & Kecelakaan Meninggal Cacat
Kritis Evakuasi Medis Dunia Tetap
SAAT RISIKO KEHIDUPAN TERJADI, KONDISI FINANSIAL TETAP TERJAGA

2
PROPOSISI PRODUK
KEUNGGULAN PRODUK
100 %
13
Perlindungan 100%(1) alokasi Kontribusi Masa Asuransi jiwa Menggunakan Peluang Pilihan fitur Wakaf
maksimal dengan Dasar Berkala sejak dasar maksimal satu harga jual investasi optimal dengan maksimal
13 pilihan Manfaat Tahun Polis pertama hingga Usia 100 dan beli Unit. di Indonesia. yang bisa

Tambahan. sebagai Dana Investasi(2) tahun. diwakafkan 45%
untuk potensi Nilai dari nilai Santunan
Investasi. Asuransi dan 30%
dari saldo Nilai
Investasi.(3)
1) Alokasi Kontribusi Top Up Berkala dan/atau Kontribusi Top Up Tunggal sebagai Dana Investasi adalah 95%.
2) Dana Investasi untuk membeli Unit sesuai persentase alokasi Kontribusi pada investasi berdasarkan Polis dan sesuai pilihan Subdana.
3) Maksimal nilai Santunan Asuransi dan Saldo Investasi yang tersedia pada saat Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia, dan klaim atas Santunan Asuransi
3
terkait dengan peristiwa meninggal dunianya Pihak Yang Diasuransikan tersebut disetujui oleh Allianz.
PROPOSISI PRODUK
PEMETAAN KEBUTUHAN KEUANGAN DALAM TAHAPAN KEHIDUPAN
Legacy protection
(Perlindungan warisan)
Aset kekayaan

Usia produktif / bekerja Usia pensiun Usia lanjut
4
FITUR PRODUK
CARA KERJA PRODUK UNIT LINK

Bank
Kontribusi Dasar Berkala Komisi
Kontribusi
Top Up Berkala / Alokasi
Tunggal sebagai Dana Investasi
Pembelian Unit
Definisi Subdana

Iuran
Dana yang dibentuk dan Akun Unit investasi Asuransi
Santunan Asuransi
dikelola oleh Allianz
dengan strategi investasi
spesifik untuk Ujrah Administrasi,
memberikan manfaat Ujrah Pemeliharaan
Kinerja pilihan
yang dikaitkan dengan
investasi sesuai dengan
Subdana
Penarikan
ketentuan Polis.
Nilai Investasi
Sumber: Polis MyProtection Bijak
II, Syarat-Syarat Umum Pasal 1
Fund Manager
tentang ISTILAH. 5
FITUR PRODUK
KONDISI FINANSIAL SELALU TERLINDUNGI SELAMA BERASURANSI

s/d Usia
MASA PERLINDUNGAN DARI POLIS ASURANSI JIWA UNIT LINK 100 thn
Setoran Kontribusi Dasar Berkala + Kontribusi Top Up yang dialokasikan sebagai Dana
Investasi untuk pembelian Unit sesuai pilihan Subdana
Iuran Asuransi (COI/COR), Ujrah Administrasi(1) , serta Ujrah Pemeliharaan(2)

yang dibebankan pada Unit investasi
NILAI MANFAAT ASURANSI DASAR & MANFAAT TAMBAHAN
TETAP BERJALAN(3)
RISIKO
SAKIT KRITIS, AKHIR
RISIKO
PENARIKAN CACAT TETAP, KONTRAK
MENINGGAL
NILAI INVESTASI RAWAT INAP RS POLIS
DUNIA

1) Iuran Asuransi, Ujrah Administrasi, Ujrah
Pemeliharaan dikenakan sejak Polis
diterbitkan melalui pemotongan Unit
Kontribusi Dasar Berkala setiap
bulannya pada Tanggal Pembayaran
Ujrah-Ujrah selama Polis masih berlaku.
2) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama
7 Tahun Polis pertama. Potensi Santunan penyakit kritis, Santunan jiwa(5) Potensi
3) Selama status Polis aktif.
Nilai Investasi(4) cacat tetap, manfaat + Nilai Investasi(4)
4) Nilai Investasi yang telah terbentuk dan
tidak dijamin. penggantian biaya rawat Potensi Nilai
5) Sesuai syarat & ketentuan dalam Polis inap/bedah di RS, bantuan Investasi(4)
yang berlaku. medis
6
FITUR PRODUK
MANFAAT ASURANSI
1 2
MANFAAT PILIHAN
ASURANSI DASAR MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)
Risiko Meninggal Dunia Risiko Penyakit Kritis Risiko Cacat Tetap Total Risiko Meninggal Dunia
Risiko Rawat Inap & Risiko Kecelakaan Risiko Layanan

Potensi Bedah di Rumah Sakit
100% Bantuan Medis
Santunan + Nilai Investasi*
(tidak pasti & tidak Manfaat dari rider yang ditambahkan dalam Polis berupa:
Asuransi

dijamin).
\
jiwa • Santunan Asuransi (jiwa, penyakit kritis, cacat tetap).

• Penggantian biaya ataupun santunan harian rawat inap & bedah di rumah sakit.
• Pembayaran Kontribusi oleh Allianz sampai Usia tertentu.
• Bantuan Medis (Medical Assistance) untuk ketenangan di belahan dunia manapun.
*) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin dan dapat berubah dari waktu ke waktu, tergantung kinerja pilihan Subdana.
7
FITUR PRODUK
FITUR DASAR
MANFAAT AKHIR KONTRAK
Apabila Pihak Yang Diasuransikan masih hidup sampai Tanggal Akhir Asuransi untuk Asuransi Dasar,
maka Allianz akan membayar manfaat investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi(1) (apabila ada)
kepada Peserta.

1) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin dan dapat berubah dari waktu ke waktu tergantung kinerja pilihan Subdana.
Catatan: Allianz akan membayar manfaat investasi sebesar saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis (apabila ada) dalam hal:
• Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia dalam Masa Asuransi, kepada Penerima Manfaat; atau
• Pihak Yang Diasuransikan hidup sampai akhir Masa Asuransi, kepada Peserta; atau
• Polis Peserta batal, di mana masih ada Nilai Investasi tersisa setelah dikurangi Ujrah Penebusan Polis (jika berlaku) dan kewajiban-kewajiban lainnya (apabila ada),
kepada Peserta.
8
FITUR PRODUK
FITUR DASAR
Setiap Manfaat Asuransi akan Allianz bayarkan setelah dikurangi terlebih dahulu dengan kewajiban-kewajiban
lainnya (apabila ada).

9
FITUR PRODUK
PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

CRITICAL
Jika Pihak Yang DIasuransikan Masa Asuransi s/d Usia
ILLNESS 100 terdiagnosa 100 kondisi 100 tahun.
SYARIAH penyakit kritis.
CRITICAL Jika Pihak Yang idasuransikan Masa Asuransi s/d Usia

Santunan Asuransi ILLNESS PLUS terdiagnosa 49 jenis penyakit 70 tahun.
penyakit kritis SYARIAH kritis.
Risiko
Penyakit CRITICAL Mengurangi Jika Pihak Yang Masa Asuransi
Kritis ILLNESS nilai Santunan Diasuransikan s/d Usia 85
Asuransi jiwa terdiagnosa 49 jenis tahun.
ACCELERATED
dasar. penyakit kritis.
SYARIAH
Risiko

Cacat Jika Pembayar Kontribusi Kontribusi dibayarkan
PAYOR BENEFIT terdiagnosa penyakit kritis atau Allianz s/d Usia
Tetap
SYARIAH menderita cacat tetap total. Pembayar Kontribusi 65
Pembayaran tahun.
Kontribusi
oleh Allianz
SPOUSE PAYOR Jika pasangan Pembayar Kontribusi dibayarkan
BENEFIT Kontribusi terdiagnosa penyakit Allianz s/d Usia pasangan
SYARIAH kritis atau menderita cacat tetap Pembayar Kontribusi 65
total. tahun. 10
FITUR PRODUK

Santunan harian rawat inap Santunan harian masa
dan pembedahan akibat penyembuhan apabila
sakit/kecelakaan di rumah dirawat inap lebih dari
FLEXICARE sakit. 30 hari di rumah sakit.
FAMILY
SYARIAH Masa Asuransi s/d Usia 65 Manfaat tersedia untuk
tahun. anggota keluarga Pihak
Risiko Yang Diasuransikan
Sakit
Manfaat
rawat inap & Penggantian tagihan biaya Penggantian biaya
pembedahan rawat inap, ICU dan kemoterapi, dialisa dan
pembedahan di rumah sakit fisioterapi di rumah sakit

akibat sakit/kecelakaan sesuai sesuai limit.
Risiko
ALLISYA limit.
Kecelakaan HOSPITAL
& SURGICAL Penggantian biaya perawat Masa Asuransi s/d Usia
CARE+ di rumah, ambulans dan rawat 80 tahun.
jalan darurat termasuk gigi
akibat kecelakaan sesuai limit.
11
FITUR PRODUK

Jika Pihak Yang Diasuransikan Masa Asuransi s/d Usia
meninggal dunia akibat 65 tahun.
Santunan Asuransi kecelakaan.
jiwa & cacat tetap
ADDB SYARIAH
Jika Pihak Yang Diasuransikan
mengalami cacat tetap akibat
kecelakaan.
Risiko
Kecelakaan PAYOR
Jika Pembayar Kontribusi dibayarkan Allianz
PROTECTION Kontribusi meninggal s/d Usia seolah-olah Usia
SYARIAH dunia. mendiang Pembayar
Kontribusi mencapai 65 tahun.
Pembayaran

Risiko
Kontribusi
Meninggal
oleh Allianz
Dunia
SPOUSE PAYOR Jika pasangan Kontribusi dibayarkan Allianz
PROTECTION Pembayar s/d Usia seolah-olah Usia
SYARIAH Kontribusi mendiang pasangan Pembayar
meninggal dunia. Kontribusi mencapai 65 tahun.
12
FITUR PRODUK
Jika Pihak Yang Diasuransikan Masa Asuransi s/d Usia

TPD SYARIAH mengalami cacat tetap total 65 tahun.
akibat sakit/kecelakaan.
Santunan
Asuransi
Risiko cacat tetap total
Cacat Tetap Mengurangi Jika Pihak Yang Masa
TPD nilai Santunan Diasuransikan Asuransi s/d
ACCELERATED Asuransi jiwa mengalami cacat Usia 65
SYARIAH dasar. tetap total akibat tahun.
sakit/kecelakaan.

Layanan MEDICAL Layanan evakuasi Informasi dan bantuan medis
Risiko ke fasilitas medis di seluruh dunia lewat hotline
Layanan Bantuan Medis ASSISTANCE
terdekat yang memadai. 24 jam.
Bantuan
Medis
13
FITUR PRODUK
Catatan:
Dalam hal Anda mengajukan kepada Kami permohonan untuk tidak memberlakukan masa
periode eliminasi dan/atau masa tunggu (yang mana yang sesuai) sehubungan dengan
manfaat tambahan yang telah Anda pilih (“Permohonan Tambahan”), Anda, calon Pihak
Yang Diasuransikan, calon Pembayar Kontribusi dan/atau calon Pasangan Pembayar
Kontribusi (yang mana yang sesuai) harus memenuhi persyaratan tambahan yang akan
Kami tentukan sesuai dengan kebijakan underwriting Kami. Kami berhak menolak
Permohonan Tambahan yang diajukan dalam hal Anda, calon Pihak Yang Diasuransikan,

calon Pembayar Kontribusi dan/atau calon Pasangan Pembayar Kontribusi (yang mana
yang sesuai) tidak memenuhi persyaratan kebijakan underwriting Kami.
14
FITUR PRODUK
MANFAAT INVESTASI
1 2
Alokasi Kontribusi Peluang

Dasar Berkala investasi
yang maksimal optimal
sebagai Dana
Investasi*
100%

di Indonesia
di Tahun Polis ke-1 dst.
Catatan:
▪ Khusus alokasi Kontribusi Top Up Berkala & Kontribusi Top Up Tunggal sebagai Dana Investasi: 95% dari Kontribusi Top Up Berkala dan/atau Kontribusi Top Up Tunggal. 15
▪ *) Dana Investasi untuk membeli Unit sesuai persentase alokasi Kontribusi pada investasi berdasarkan Polis dan sesuai pilihan Subdana.
FITUR PRODUK
PILIHAN SUBDANA
Strategi Investasi
Tingkat
Pilihan Subdana Syariah Instrumen Ujrah (1)
Risiko Instrumen
Syariah Instrumen Syariah Alokasi Instrumen Syariah
Syariah
Pendapatan Saham
Pasar Uang
Tetap di Indonesia Offshore
Allianz Syariah Rupiah Fixed Income Class B

0-20% 80-100% 0% 100% - 2%
Fund*
Allianz Syariah Rupiah Balanced Class B

25-50% 50-75% 100% - 2%
Fund*
Allianz Syariah Rupiah Equity Class B Fund* 0-20% 0% 80-100% 100% - 2%

*) Subdana Syariah baru belum tersedia.
1) Ujrah Pengelolaan Investasi atas Dana Investasi per tahun
Konservatif Moderat Moderat-Agresif Agresif berdasarkan pilihan Subdana.
• Instrumen Syariah Pasar Uang Deposito syariah, SBI syariah, SPN syariah, dan/atau obligasi syariah di bawah 1 tahun.
• Instrumen Syariah Pendapatan Tetap Obligasi pemerintah syariah, obligasi korporasi syariah.
• Instrumen Syariah Saham Secara langsung melalui saham syariah. 4
16
FITUR PRODUK
SEKTOR INDUSTRI SUBDANA
Subdana Syariah Sektor Industri
Allianz Syariah Rupiah Fixed Income Class B Obligasi Pemerintah dan corporate bond yang memiliki prinsip syariah dengan minimum rating
Fund* nasional AA- dari rating agency.
Saham dapat diinvestasikan di seluruh saham yang masuk ke dalam Daftar Efek Syariah
berdasarkan keputusan OJK dan untuk obligasi dapat diinvestasikan pada obligasi pemerintah dan
Allianz Syariah Rupiah Balanced Class B Fund*
obligasi korporasi yang memiliki prinsip syariah dengan minimum rating nasional AA- dari rating
agency.

Dapat diinvestasikan ke seluruh saham yang masuk ke dalam Daftar Efek Syariah berdasarkan
Allianz Syariah Rupiah Equity Class B Fund*
keputusan OJK.
*) Subdana Syariah baru belum tersedia.
17
Catatan: Sektor Industri Subdana dapat berubah sesuai kondisi ekonomi yang ada, untuk informasi sektor industri Subdana per bulan dapat mengacu pada Fund Fact Sheet di www.Allianz.co.id.
FITUR PRODUK
SKEMA SURPLUS UNDERWRITING

Dihitung per tanggal 31
Desember tahun keuangan
yang berjalan
Tahun keuangan yang berjalan
Perhitungan Ada
total selisih
DanaTabarru’ lebih =
dikurangi Surplus
total
Kontribusi Peserta Polis asuransi
Underwring(5)
50% pengeluaran
ke
Dana
Tabarru’ (3)
20% dikembalikan Tanggal pembagian
Syariah
Iuran Iuran Surplus Underwriting:

ke DanaTabarru’
Asuransi(1) Tabarru’(2) Distribusi
Surplus Underwriting

60%(6): kepada
50% para Peserta
sebagai Ujrah yang berhak(7)
Pengelolaan Risiko oleh
Allianz(4) 20% untuk
Allianz
18
FITUR PRODUK
SKEMA SURPLUS UNDERWRITING
1) Iuran Asuransi adalah ujrah yang dikenakan sehubungan dengan Perlindungan yang diberikan (termasuk Asuransi Tambahan (jika ada)) dan digunakan untuk
pembayaran Iuran Tabarru’ dan Ujrah Pengelolaan Risiko, dengan alokasi masing-masing ditentukan dalam Syarat-Syarat Khusus Polis.
2) Iuran Tabarru’ adalah sejumlah uang yang diambil dari Iuran Asuransi yang digunakan untuk tujuan tolong - menolong di antara Para Peserta yang akan dimasukkan ke
dalam Dana Tabarru’.
3) Dana Tabarru’ adalah kumpulan dana yang berasal dari Kontribusi Para Peserta, yang mekanisme penggunaannya sesuai dengan perjanjian asuransi Syariah yang
disepakati.
4) Ujrah Pengelolaan Risiko adalah ujrah sehubungan dengan pengelolaan risiko atas Pihak Yang Diasuransikan dan dibayarkan setiap bulannya pada Tanggal
Pembayaran Ujrah-Ujrah selama Polis masih berlaku.
5) Surplus Underwriting adalah selisih lebih total iuran Para Peserta ke dalam Dana Tabarru’ ditambah total recovery klaim dari reasuradur dikurangi pembayaran
santunan/klaim/manfaat, kontribusi reasuransi, dan kenaikan penyisihan teknis, dalam satu periode tertentu
6) Surplus Underwriting kepada Peserta yang berhak didistribusikan dalam bentuk penambahan Unit ke dalam Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala Peserta sesuai dengan
Subdana pilihan Peserta yang tercatat terakhir dalam sistem Allianz dengan mengacu pada Harga Unit ketika Allianz mendistribusikan Surplus Underwriting ini.
7) Allianz akan mendistribusikan Surplus Underwriting kepada Peserta yang berhak dengan ketentuan sebagai berikut :

- Polis masih berlaku per tanggal 31 Desember tahun keuangan yang berjalan dan tanggal pembagian Surplus Underwriting.
- Usia Polis per tanggal 31 Desember tahun keuangan yang berjalan adalah minimal 12 bulan.
- Tidak ada klaim (termasuk klaim atas Manfaat Asuransi berdasarkan Asuransi Tambahan) yang dibayarkan oleh Allianz kepada Peserta, Pihak Yang Diasuranskan
dan/atau Penerima Manfaat (yang mana yang sesuai dengan ketentuan Polis) sampai dengan tanggal 31 Desember tahun keuangan yang berjalan.
19
FITUR PRODUK
KETENTUAN LAIN SURPLUS UNDERWRITING
▪ Surplus Underwriting yang seharusnya didistribusikan kepada Peserta akan dimasukkan ke dalam
Dana Tabarru’ dalam hal:
a) Pada saat pembagian Surplus Underwriting, Polis tidak aktif, batal, putus kontrak atau berakhir;
atau
b) Peserta yang tidak memenuhi ketentuan-ketentuan sesuai dengan Polis.
c) Masih terdapat Qardh* yang belum dikembalikan sepenuhnya kepada Allianz dari Dana
Tabarru’; atau
d) Pembagian Surplus Underwriting dapat mengakibatkan tingkat solvabilitas Dana Tabarru’ tidak
memenuhi ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
▪ Perhitungan dan pembagian Surplus Underwriting akan dilakukan oleh Allianz, perhitungan dan
pembagian mana akan bersifat final dan mengikat bagi Peserta.

*) Pinjaman dana murni dari Allianz kepada Dana Tabarru’ untuk menanggulangi ketidakcukupan Dana Tabarru’ untuk membayar
Santunan Asuransi. Dengan ketentuan:
- Dalam hal Dana Tabarru’ tidak cukup untuk membayar Santunan Asuransi, maka Allianz akan memberikan Qardh (pinjaman
murni) untuk menutupi kekurangan tersebut secara tunai/kas.
- Pengembalian Qardh kepada Allianz dilakukan dari Surplus Underwriting dan/atau dari Dana Tabarru’. Perhitungan Dana
Tabarru’ dan Qardh akan dilakukan oleh Allianz, perhitungan mana akan bersifat final dan mengikat bagi Peserta.
20
DETAIL PRODUK
PENJELASAN PRODUK
Fitur Penjelasan
Perlindungan jiwa dasar hingga Usia 100 tahun.
Produktif Usia Lanjut

Maksimum
Perlindungan
Remaja
Balita
Usia
1 bulan 18 tahun 70 tahun 100 tahun

Pihak Yang
Diasuransikan: Peserta: 18 – tidak ada maksimum
Usia Masuk 1 bulan – 70 tahun Usia.
(ulang tahun terdekat).
Pembayar Kontribusi: Minimum 18 tahun.*

*) 18 tahun – 63 tahun (hanya untuk rider Payor Benefit Syariah dan/atau Payor
Protection Syariah).
21
DETAIL PRODUK
PENJELASAN PRODUK
Fitur Penjelasan
Mata Uang Rupiah
Berkala:
Cara Pembayaran Kontibusi
Bulanan, Kuartalan, Semesteran & Tahunan.

Minimum:
Sesuai dengan ketentuan minimum faktor pengali untuk Santunan Asuransi.
Maksimum:
Santunan Asuransi
Sesuai dengan ketentuan maksimum faktor pengali untuk Santunan Asuransi.
Maksimum Santunan Asuransi untuk anak-anak (hingga Usia 17 tahun):

Rp 3.000.000.000 22
DETAIL PRODUK
PENJELASAN PRODUK
Fitur Penjelasan
Masa mempelajari
Polis selama 14 hari
kalender dari tanggal
Peserta menerima
Polis.
Masa Mempelajari
Polis
(Cooling Off Period )

Allianz Pengantaran Polis Peserta terima Bukti penerimaan Allianz
cetak melalui Jasa Polis dan Polis dikirim oleh
pengiriman (kurir) menandatangani nasabah ke Allianz
atau dalam bentuk bukti penerimaan (pos /scan email)
digital/elektronik. Polis. atau bisa melalui
Tenaga Pemasar).
23
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Pilihan Cara Pembayaran Kontribusi Dasar Berkala
Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke- Ke-
Bulan Polis 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Bulanan:
Minimum Kontrib us i Da s a r Berka la
Rp 2.000.000
Pilihan Cara Kuartalan:

Pembayaran Rp 6.000.000
Kontribusi
Semesteran:

Dasar Berkala
Rp 12.000.000
Tahunan:
Rp 24.000.000
Maksimum:
Jumlah Kontribusi Dasar Berkala tidak
Berdasarkan keputusan Underwriting
dapat diubah (ditambah/dikurangi).
24
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Pilihan Cara Pembayaran Kontribusi Top Up Berkala Maksimum
Kontribusi Top
Bulan Polis Ke-1 Ke-2 Ke-3 Ke-4 Ke-5 Ke-6 Ke-7 Ke-8 Ke-9 Ke-10 Ke-11 Ke-12 Up Berkala:
3x Kontribusi
Bulanan: Dasar Berkala.
Mi n i mu m K on tr i b u si T op U p Ber ka l a
Rp 250.000
Kuartalan:
Rp 750.000
Semesteran:
Rp 1.500.000
Kontribusi Tahunan:
Top Up Rp 3.000.000

Kontribusi Top Up Tunggal bisa ditambahkan sewaktu-waktu, termasuk dalam masa Cuti Kontribusi.
Kontribusi Top Up Tunggal Alokasi Kontribusi Top Up Berkala dan/atau Kontribusi Top Up Tunggal 95% sebagai Dana
Investasi untuk membeli Unit sesuai pilihan Subdana.
Minimum: Maksimum:
Rp 1.000.000 Tidak ada jumlah maksimum Ujrah Akuisisi untuk Kontribusi Top Up Berkala dan/atau Kontribusi Top Up Tunggal: 5% dari Kontribusi
Top Up Berkala dan/atau Kontribusi Top Up Tunggal yang dibayarkan selama Polis masih berlaku.
(jumlah melebihi Rp 2 Milyar
dikenakan financial Pilihan Subdana untuk Kontribusi Top Up Berkala harus sama dengan pilihan Subdana
underwriting). untuk Kontribusi Dasar Berkala.
Pilihan Subdana untuk Kontribusi Top Up Tunggal dapat berbeda dengan pilihan Subdana untuk 25
Kontribusi Dasar Berkala & Kontribusi Top Up Berkala (kecuali saat pengajuan Polis baru).
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Akun alokasi investasi terpisah
Kontribusi Kontribusi Top

Dasar Berkala Up Berkala &
Tunggal
Akun alokasi
Akun alokasi
Metode investasi
investasi
Pembagian
Akun Alokasi Beban Iuran Asuransi,
Investasi Ujrah Administrasi,
Ujrah Pemeliharaan*
Dari

per bulan
Kontribusi
Kontribusi Tahun Polis ke-1 dst
Apabila Nilai Investasi cair DIKURANGI
Surrender pemotongan Iuran Asuransi, Ujrah
Administrasi serta Ujrah
Pemeliharaan* & ujrah terhutang *) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama
lainnya.** 7 Tahun Polis pertama.
**) Apabila ada. 26
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Kontribusi Berkala wajib dibayar

*) Termasuk Ujrah Pemeliharaan, Ujrah Administrasi
Kontribusi Berkala selama 2 Tahun Polis pertama* & Iuran Asuransi.
Wajib Dibayar • Iuran dan ujrah* selama 2 tahun Polis pertama akan **) Pada Tanggal Jatuh Tempo Pembayaran
Selama 2 Tahun Kontribusi dan selambat-lambatnya dalam Grace
tetap ditagihkan pada Nilai Investasi setiap bulan. Period.
Polis Pertama • Kontribusi Berkala tidak dibayar sesuai jadwal**,
Cuti Kontribusi tidak tersedia dalam
(2 Years Locked-In) maka Polis menjadi berakhir atau batal. 2 Tahun Polis pertama
Santunan • Iuran Asuransi, Ujrah Administrasi serta

Asuransi dikurangi Ujrah Pemeliharan* terhutang.
+ Nilai Investasi. • Ujrah lainnya (apabila ada).
Ketentuan
Pembayaran Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia
Manfaat
Meninggal Dunia
*) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama 7 Tahun Polis pertama. 27

DETAIL PRODUK
MANFAAT MEMBAYAR KONTRIBUSI BERKALA

SECARA PENUH & UNTUK JANGKA PANJANG
Membayar jumlah Status Saat risiko

Iuran Asuransi Polis tetap hidup menimpa,
sepanjang Usia aktif Manfaat Asuransi
tersedia
Jumlah Unit
Rasa tenang:
investasi: MAKSIMAL

CUKUP
Tersedia untuk
potongan Potensi Nilai Tujuan investasi
tagihan Iuran Investasi jangka panjang
Asuransi tiap berkembang tercapai
bulan
28
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Masa 45 hari kalender.
Leluasa
Pembayaran Prosedur pemberitahuan tagihan pembayaran Total Kontribusi Berkala
Total
Kontribusi
Berkala SMS pemberitahuan
(Grace ke nasabah apabila
Period) terjadi gagal debet
Bayar
Masa leluasa pembayaran Total Kontribusi Berkala
Auto Debet (45 hari kalender)*
Rekening
H-5 Jatuh Tempo H+21 Apabila belum melakukan

Pemberitahuan Pembayaran Pemberitahuan
pembayaran melewati Grace
jatuh tempo (Due Date) kembali untuk Period, maka akan berlaku
pembayaran pembayaran Total
ketentuan pembayaran Kontribusi
Total Kontribusi Kontribusi Berkala
Dasar Berkala terhenti sesuai
Berkala di Polis.
*) Termasuk proses pembukuan Bank (1 hari kerja apabila tidak ada kendala teknis) + proses unitisasi di Allianz (2 hari kerja). Jadi disarankan nasabah membayar
Kontribusi dalam beberapa hari sebelum menjelang Grace Period berakhir.
29
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Disarankan setelah melewati 6 Tahun Polis sejak tanggal Polis mulai berlaku.
Selama Cuti Kontribusi, Iuran Asuransi, Ujrah Administrasi serta ujrah

Pemeliharaan* akan tetap mengurangi Unit investasi dalam akun
Cuti Kontribusi alokasi investasi Kontribusi Dasar Berkala setiap bulan.

Selama Cuti Kontribusi, informasi penagihan yang dikirim kepada
Nasabah tidak tersedia.
*) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama 7 Tahun Polis pertama.

30
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Kondisi di mana Peserta atau Pembayar Kontribusi (yang mana yang sesuai) tidak
melakukan pembayaran Kontribusi Dasar Berkala sampai dengan berakhirnya Grace
Period, namun Perlindungan tetap berlaku dengan ketentuan bahwa Allianz akan
melakukan pemotongan terhadap (yang mana yang sesuai dengan keadaannya) (i) Nilai
Definisi Investasi Kontribusi Top Up sebesar Kontribusi Dasar Berkala; atau (ii) Nilai Investasi
Cuti Kontribusi Kontribusi Dasar Berkala sebesar Ujrah-Ujrah yang harus dibayar berdasarkan Polis,

masing-masing sesuai dengan ketentuan Polis.
Sumber: Polis MyProtection Bijak II, Syarat-Syarat Umum Polis pada Pasal 1 mengenai Istilah.
31
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
1. Apabila Kontribusi D a sa r Berkala untuk 2 tahun pertama sejak Tanggal Polis

Mulai Berlaku tidak dibayar lunas pada Tanggal Jatuh Tempo Pembayaran
Kontribusi dan selambat-lambatnya dalam masa Grace Period, maka Polis menjadi
berakhir atau batal pada tanggal berakhirnya Grace Period.
2. Setelah ulang Tahun Polis ke-2 sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku, Allianz
memberikan keleluasaan kepada Peserta untuk mengajukan permohonan Cuti
Ketentuan Kontribusi (Contribution Holiday). Cuti Kontribusi akan diberlakukan melalui salah satu
Pembayaran metode di bawah ini:
Kontribusi Dasar

Berkala Terhenti a. Permohonan yang Peserta ajukan kepada Allianz selambat-lambatnya 30 hari
kalender sebelum berlakunya Cuti Kontribusi, baik (i) secara tertulis kepada
Allianz; (ii) melalui pembicaraan Peserta dengan petugas Call Centre Allianz di
mana pembicaraan tersebut akan direkam oleh Allianz; atau (iii) melalui sarana
atau media elektronik dan non-elektronik yang Allianz tentukan dari waktu ke
waktu. Permohonan tersebut cukup diajukan satu kali selama Polis berlaku; atau
32
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
b. Surat pemberitahuan keberlakuan Cuti Kontribusi yang akan Allianz kirimkan
kepada Peserta selambat-lambatnya 30 hari kalender sebelum berlakunya Cuti
Kontribusi. Surat pemberitahuan tersebut akan dikirimkan satu kali selama Polis
berlaku.
3. Cuti Kontribusi akan berlaku pada tanggal berakhirnya Grace Period. Pada saat
berlakunya Cuti Kontribusi, ketentuan-ketentuan berikut ini akan berlaku:
a. Apabila saldo Nilai Investasi Kontribusi Top Up Peserta tersedia atau
Ketentuan
mencukupi untuk membayar Kontribusi Dasar Berkala yang belum dibayar
Pembayaran
sampai dengan akhir Grace Period, Allianz akan melakukan pemotongan Nilai
Kontribusi Dasar
Investasi Kontribusi Top Up yang ada dalam Polis sebesar Kontribusi Dasar

Berkala Terhenti
Berkala yang belum dibayar untuk menjaga agar Polis tetap berlaku.
Pemotongan dari Nilai Investasi Kontribusi Top Up ini akan dimulai pada akhir
Grace Period. Nilai Investasi Kontribusi Top Up yang dipotong sebesar
Kontribusi Dasar Berkala kemudian akan digunakan dan dialokasikan oleh
Allianz sesuai dengan ketentuan dalam Polis (termasuk tetapi tidak terbatas
pada pembayaran Ujrah Akuisisi dan Pemeliharaan, Iuran Asuransi, Ujrah
Administrasi dan Ujrah Cuti Kontribusi (jika ada) pada setiap Tanggal
Pembayaran Ujrah-Ujrah); 33
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
atau
b. (i) Apabila saldo Nilai Investasi Kontribusi Top Up Peserta tidak tersedia
atau tidak mencukupi untuk membayar Kontribusi Dasar Berkala yang
belum dibayar sampai dengan akhir Grace Period, Allianz akan
mengenakan Ujrah Cuti Kontribusi kepada Peserta dan melakukan
pemotongan Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala sebesar Ujrah-Ujrah
Ketentuan yang harus dibayar berdasarkan Polis untuk menjaga agar Polis tetap
Pembayaran berlaku (termasuk tetapi tidak terbatas pada pembayaran Ujrah Akuisisi
Kontribusi Dasar dan Pemeliharaan, Iuran Asuransi, Ujrah Administrasi dan Ujrah Cuti

Berkala Terhenti Kontribusi). Pemotongan dari Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala ini
akan dilakukan setiap bulannya pada Tanggal Pembayaran Ujrah-Ujrah;
dan
(ii) Dalam hal Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala tidak mencukupi untuk
membayar Ujrah-Ujrah yang timbul selama Cuti Kontribusi, maka Polis
secara otomatis menjadi berakhir atau batal (meskipun masih terdapat
saldo Nilai Investasi Kontribusi Top Up).
34
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
4. Apabila setelah pelaksanaan Cuti Kontribusi Peserta atau Pembayar Kontribusi

melakukan pembayaran Kontribusi Dasar Berkala lanjutan, maka Allianz akan
menempatkannya sebagai pembayaran Kontribusi Dasar Berkala yang jatuh tempo
selanjutnya. Apabila setelahnya Kontribusi Da sar Berkala kembali tidak dibayar
lunas pada Tanggal Jatuh Tempo Pembayaran Kontribusi dan selambat-
Ketentuan lambatnya dalam masa Grace Period, ketentuan yang dimaksud dalam poin nomor
Pembayaran 3 di atas berlaku.
Kontribusi Dasar 5. Dalam hal Polis berakhir atau batal sesuai dengan ketentuan poin nomor 1 dan

Berkala Terhenti poin nomor 3 b (ii) di atas:
a. Atas pengajuan Peserta, Peserta dapat melakukan penebusan Polis dan
Allianz hanya akan mengembalikan saldo Nilai Investasi (apabila ada)
setelah dikurangi dengan Ujrah Penebusan Polis dan kewajiban-kewajiban
(apabila ada); atau
35
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
b. Apabila Peserta tidak melakukan pengajuan penebusan Polis setelah 2 tahun

sejak tanggal berakhirnya atau batalnya Polis, Peserta dianggap telah
melakukan penebusan Polis. Dalam hal tersebut, Allianz akan mengembalikan
Nilai Investasi yang tersisa (apabila ada) setelah dikurangi dengan Ujrah
Penebusan Polis dan kewajiban-kewajiban (apabila ada) kepada Peserta ke
nomor rekening Peserta yang tercatat terakhir dalam sistem Allianz sesuai
dengan prosedur yang berlaku di Allianz. Peserta harus menginformasikan
Ketentuan
kepada Allianz dalam hal terjadi perubahan nomor rekening tersebut. Allianz
Pembayaran
tidak bertanggung jawab atas setiap kelalaian Peserta sehubungan dengan
Kontribusi Dasar
hal tersebut.

Berkala Terhenti
36
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Kontribusi Kontribusi Top Up

Dasar Berkala Berkala & Tunggal
Pemotongan
Akun sebesar Akun
Investasi Kontribusi Investasi
Dasar Berkala
Cuti Beban Iuran Asuransi,

Kontribusi Ujrah Administrasi,

Ujrah Pemeliharaan**
per bulan*
Cuti
Di Tahun Polis ke-3 dst
Kontribusi
*) Pemotongan Iuran dan Ujrah – Ujrah yang tertagih pada Unit investasi Kontribusi Dasar Berkala yang dikenakan setiap bulan.
**) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama 7 Tahun Polis pertama.
37
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Ketentuan Ujrah Cuti Kontribusi berlaku apabila akun Unit investasi di Kontribusi Top Up Berkala
& Tunggal tidak mencukupi untuk pemotongan Total Kontribusi Berkala selama Cuti Kontribusi.
Kontribusi Kontribusi Top Up

Dasar Berkala Berkala & Tunggal
Pemotongan
Akun sebesar Total Akun
Investasi Kontribusi Investasi
Ketentuan Berkala
Berlakunya
Ujrah
Cuti Beban Iuran Asuransi, *) Ujrah Pemeliharaan dibebankan
selama 7 Tahun Polis pertama.

Kontribusi Ujrah Administrasi, **) Ujrah Cuti Kontribusi dikenakan
Ujrah Pemeliharaan* melalui pemotongan Unit investasi
per bulan Kontribusi Dasar Berkala.
Thn Polis ke-3 Thn Polis ke-4 Thn Polis ke-5 Thn Polis ke-6 Thn Polis ke-7 Thn Polis ke-8 dst
Faktor Ujrah
Cuti Kontribusi**
233.33% 100% 42.86% 33.33% 17.65% 0%
Nilai Ujrah Faktor x (Ujrah Administrasi + Iuran Asuransi + Ujrah Pemeliharaan*)
Cuti Kontribusi** 38
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Saldo minimal dalam

Jumlah minimal Tersedia selama
akun investasi Kontribusi
withdrawal: Dasar Berkala setelah Rp 2 Juta masa Cuti
Rp 1 juta. Kontribusi.
penarikan sebagian Nilai
Investasi.
Ujrah Penarikan Dana

Berlaku jika melakukan withdrawal (sebagian) dari akun investasi
Tahun Polis Faktor Kontribusi Dasar Berkala.
Penarikan
1 Tidak diperbolehkan
Sebagian Nilai

Nilai Ujrah Penarikan Dana = Faktor x Jumlah Penarikan Nilai
2 Tidak diperbolehkan
Investasi Investasi (dari akun investasi Kontribusi Dasar Berkala).
(Withdrawal) 3 233.33%
4 100% Nilai Ujrah Penarikan Dana akan ditagihkan kepada akun investasi
5 42.86% Kontribusi Dasar Berkala.
6 33.33%
Penarikan Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala tidak
7 17.65% diperbolehkan untuk 2 tahun pertama sejak Tanggal Polis Mulai
8 dst 0% Berlaku.
39
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Jumlah Iuran Asuransi dan ujrah lainnya yang

Jumlah Penebusan Polis. dikurangi
terhutang (jika ada).
Ujrah Penebusan Polis

Tahun Polis Faktor
1 95%
2 85% Nilai Ujrah Penebusan Polis = Faktor x jumlah Nilai

Penebusan Polis 3 70%
Investasi yang ditarik (dari akun investasi Kontribusi
(Surrender) Dasar Berkala).
4 50%
5 30% Nilai Ujrah Penebusan Polis dan kewajiban –
6 25% kewajiban (apabila ada) akan ditagihkan kepada
Nilai Investasi (mengurangi Nilai Investasi yang
7 15%
ditebus).
8 dst 0%
40
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Iuran & Ujrah Penjelasan
Ujrah Administrasi Rp 35.000 untuk Polis dengan mata uang Rupiah.
Meningkat dari waktu ke waktu dan dihitung berdasarkan

besarnya SantunanAsuransi untuk Asuransi Dasar dan Dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui
Iuran Asuransi* (COI/COR) Asuransi Tambahan (apabila ada), Usia Pihak Yang pemotongan Unit Kontribusi Dasar Berkala setiap
Diasuransikan dari waktu ke waktu, jenis kelamin, kondisi bulannya pada Tanggal Pembayaran Ujrah-
kesehatan, pekerjaan & hobi Pihak Yang Diasuransikan. Ujrah selama Polis masih berlaku.
0.417% dari Nilai Investasi Kontribusi Dasar Berkala per
Ujrah Pemeliharaan
bulan selama 7 Tahun Polis pertama.
Iuran &
Ujrah 100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi
100%
Iuran Asuransi 100%
+ + + + + + + Iuran Asuransi
Bulanan

100% 100% 100% 100% 100% 100% 100%
Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi Ujrah Administrasi
+
+ + + + + + + 100%
100% Ujrah 100% Ujrah 100% Ujrah 100% Ujrah 100% Ujrah 100% Ujrah 100% Ujrah Ujrah Administrasi
Pemeliharaan Pemeliharaan Pemeliharaan Pemeliharaan Pemeliharaan Pemeliharaan Pemeliharaan
Sejak Polis
diterbitkan
Bulan ke-1 s/d ke-12 Bulan ke-13 s/d ke-24 Bulan ke-25 s/d ke-36 Bulan ke-37 s/d ke-48 Bulan ke-49 s/d ke-60 Bulan ke-61 s/d ke-72 Bulan ke-73 s/d 84 Bulan ke-85 dst
Tahun Polis ke-1 Tahun Polis ke-2 Tahun Polis ke-3 Tahun Polis ke-4 Tahun Polis ke-5 Tahun Polis ke-6 Tahun Polis ke-7 Tahun Polis ke-8 dst
*) Iuran Asuransi digunakan untuk pembayaran (i) Iuran Tabarru’ sebesar 50% dari Iuran Asuransi; dan (ii) Ujrah Pengelolaan Risiko sebesar 50% dari Iuran Asuransi. Untuk menghindari keraguan, Iuran
Asuransi ini akan dikenakan sampai dengan tanggal akhir pembayaran Iuran Asuransi sebagaimana tercantum dalam Data Polis.
41
Catatan: Ujrah Pengelolaan Risiko dibayarkan setiap bulannya pada Tanggal Pembayaran Ujrah-Ujrah selama Polis masih berlaku.
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
• Bebas Ujrah Pengalihan Dana untuk 5 kali pengalihan pilihan Subdana dalam satu
Pengalihan tahun, di atas itu dikenakan ujrah 1% dari dana yang dialihkan atau minimum Rp
Subdana 100.000 untuk Polis dengan mata uang Rupiah.
• Minimum pengalihan pilihan Subdana: Rp 1.000.000.
Valuasi Unit
Dilakukan setiap hari kerja Bursa Efek Indonesia.
Investasi
Pemulihan Polis Dalam waktu 2 tahun setelah Polis tersebut tidak aktif.

Usia Pihak Yang Diasuransikan pada
Manfaat Meninggal Dunia yang dibayarkan
saat meninggal dunia (tahun)
Persentase
Santunan Asuransi ≤1 20% Santunan Asuransi
Untuk Pihak Yang 2 40% Santunan Asuransi

Diasuransikan 3 60% Santunan Asuransi
di Bawah 5 Tahun 4 80% Santunan Asuransi
≥5 100% Santunan Asuransi 42
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
• Akad Tabarru’
Akad hibah dalam bentuk pemberian Iuran Tabarru’ dari Peserta kepada Dana
Tabarru’ untuk tujuan tolong menolong di antara Para Peserta sebagaimana diatur
dalam Polis, yang tidak bersifat dan bukan untuk tujuan komersial.
• Akad Wakalah bil Ujrah

Akad antara Para Peserta dan Allianz yang memberikan kuasa kepada Allianz,
Akad sebagai wakil Para Peserta untuk mengelola (i) Asuransi Jiwa Syariah, termasuk
untuk melakukan kegiatan administrasi, underwriting , pembayaran klaim,
pemasaran dan investasi Dana Tabarru’; dan (ii) dana investasi Para Peserta,
masing-masing sesuai dengan kuasa dan wewenang yang diberikan dan

ketentuan-ketentuan lainnya yang ditetapkan oleh Allianz, dan dengan imbalan
berupa ujrah.
43
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
Tersedia dengan maksimal yang bisa diwakafkan:
• 45% dari nilai Santunan Asuransi.*
• 30% dari saldo Nilai Investasi.*
*) Maksimal nilai Santunan Asuransi (termasuk Santunan Asuransi untuk Asuransi Tambahan (jika ada))
dan/atau Saldo Investasi, masing-masing pada saat klaim atas Manfaat Meninggal disetujui oleh Allianz.
Ketentuan fitur Wakaf lainnya:

• Peserta, Pihak Yang Diasuransikan dan Penerima Manfaat harus melengkapi dan menandatangani
Formulir Permohonan Wakaf dan Janji Wakaf (wa’ad) serta menyerahkan formulir tersebut kepada
Allianz.
• Peserta, Pihak Yang Diasuransikan dan Penerima Manfaat harus mematuhi setiap syarat dan
Pilihan Fitur Wakaf ketentuan yang tercantum di dalam Formulir Permohonan Wakaf dan Janji Wakaf (wa’ad) atau pun
syarat dan ketentuan lainnya yang akan diinformasikan oleh Allianz dan/atau lembaga wakaf yang

dipilih.
• Pada saat Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia, dan klaim atas Manfaat meninggal dunia
(termasuk Asuransi Tambahan (jika ada)), disetujui oleh Allianz:
• Santunan Asuransi dan/atau Nilai Investasi yang diwakafkan akan dibayarkan oleh Allianz kepada
lembaga wakaf yang dipilih oleh Peserta sesuai dengan data dan/atau informasi yang terakhir
tercatat di sistem Allianz dan sesuai dengan prosedur yang berlaku di Allianz.
• Jumlah Santunan Asuransi yang diterima oleh Penerima Manfaat adalah sebagaimana yang
tercantum dalam SPAJ Syariah atau yang tercatat terakhir dalam sistem Allianz berdasarkan
perubahan yang Peserta ajukan dan Allianz setujui dari waktu ke waktu sesuai dengan prosedur
yang berlaku di Allianz; 44
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
• Jumlah Nilai Investasi yang akan diterima oleh Penerima Manfaat adalah sebesar sisa Nilai
Investasi (setelah dipotong dengan jumlah yang diwakafkan). Dalam hal terdapat lebih dari 1
Penerima Manfaat, jumlah Nilai Investasi yang akan diterima oleh masing-masing Penerima
Manfaat, setelah dipotong dengan jumlah yang diwakafkan, akan dihitung secara proporsional
sesuai dengan persentase Santunan Asuransi untuk masing-masing Penerima Manfaat yang
Pilihan FiturWakaf tercantum dalam SPAJ Syariah atau yang tercatat terakhir dalam sistem Allianz berdasarkan
perubahan yang Peserta ajukan dan Allianz setujui dari waktu ke waktu sesuai dengan prosedur
yang berlaku di Allianz.
• Permohonan Wakaf (beserta perubahannya, jika ada) yang telah disetujui oleh Allianz akan
dicantumkan dalam Data Polis dan/atau Endosemen.

45
DETAIL PRODUK
FITUR
Fitur Penjelasan
• Nama Peserta (selama Peserta bukan sebagai Pihak Yang Diasuransikan) yang
memiliki hubungan kepentingan ( insurable interest) terhadap Pihak Yang
Diasuransikan;
• Alamat Peserta dan/atau Pihak Yang Diasuransikan;
Fasilitas Perubahan • Nama Penerima Manfaat Asuransi, sepanjang Penerima Manfaat asuransi baru
Polis memiliki kepentingan ( insurable interest) atas Polis/asuransi ini;
• Jumlah Santunan Asuransi dan cara pembayaran Kontribusi; dan/atau
• Hal-hal lain yang tidak mempengaruhi faktor risiko yang ditutup dalam
Perlindungan baik secara langsung maupun tidak langsung, sebagaimana Allianz
tetapkan dari waktu ke waktu.

46
DETAIL PRODUK
UNDERWRITING
Perhitungan TASA MyProtection Bijak II berdasarkan:
Penggabungan dengan Polis unit link lainnya dengan Full Underwriting yang dimiliki oleh nama Pihak Yang Diasuransikan
yang sama di Allianz.
Tabel Medis untuk Dewasa (Kategori nasabah regular (Aspire, Mass Banking, Home Loan dan lainnya)

Catatan
• N : Tidak ada pemeriksaan medis.
• A : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap.
• B : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap + Analisa Lemak Darah + Gula Darah Puasa .
• C : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap + Analisa Lemak Darah + Gula Darah Puasa + Test Fungsi Ginjal + Test Fungsi Hati + EKG.
• D : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap + Analisa Darah Lengkap + EKG + Foto Rontgen Dada .
• E : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap + Analisa Darah Lengkap + Foto Rontgen Dada + Treadmill Test + HIV Test.
47
DETAIL PRODUK
UNDERWRITING
Tabel Medis untuk Dewasa (Kategori nasabah non regular (Premier Wealth)) Catatan

• A : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa
Urine Lengkap.
• B : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa
Urine Lengkap + Analisa Lemak Darah +
Gula Darah Puasa .
• C : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa
Urine Lengkap + Analisa Lemak Darah +

Gula Darah Puasa + Test Fungsi Ginjal +
Test Fungsi Hati + EKG.
• D : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa
Urine Lengkap + Analisa Darah Lengkap
+ EKG + Foto Rontgen Dada .
• E : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa
Urine Lengkap + Analisa Darah Lengkap
+ Foto Rontgen Dada + Treadmill Test +
HIV Test.
48
DETAIL PRODUK
UNDERWRITING
Tabel Medis untuk Anak

• A : Pemeriksaan Kesehatan + Analisa Urine Lengkap.
• SPK: Surat Pernyataan Kesehatan (Anak-anak).
49
DETAIL PRODUK
UNDERWRITING
Ketentuan tabel medis Underwriting yang berlaku mengacu pada “TASA CI” atau “TASA Life”
mana yang lebih besar.
Komponen “TASA CI” adalah Santunan Asuransi CI100 + CI Accelerated + CI Plus.
Komponen “TASA Life” adalah Santunan Asuransi Dasar / JRA Payor (mana yang lebih besar).
Khusus pengajuan baru dan atau penambahan asuransi atas nasabah atau calon nasabah

yang mempunyai riwayat penyakit dan/atau pernah dikenakan Ekstra Kontribusi / Postpone /
Decline / Exclusion pada pengajuan SPAJ atau Polis sebelumnya, maka tipe medis ditentukan
oleh departemen underwriting setelah SPAJ atau Form Perubahan Polis diterima.
50
Contoh ilustrasi manfaat
paket perlindungan
CONTOH ILUSTRASI MANFAAT
PILIHAN PAKET PERLINDUNGAN
Nama
Paket
Bijak Bijak Bijak Bijak

Investasi Edukasi Pensiun Proteksi
Perlindungan
Perlindungan Perlindungan Perlindungan
rencana potensi
Rencana investasi
rencana dana rencana dana maksimal
Perlindungan pendidikan anak pensiun terhadap gaya
maksimal
di masa depan. di masa depan. hidup & aset
di masa depan.

CI Plus Syariah / CI ADDB Syariah / TPD ADDB Syariah / TPD
Accelerated Syariah / CI Syariah / TPD Syariah / TPD Accelerated
Rider Tidak ada 100 Syariah + Flexicare Accelerated Syariah / Syariah / Medical
Family Syariah + Payor Medical Assistance + Assistance +
Protection Syariah / Spouse CI Plus Syariah / CI CI Plus Syariah / CI
Payor Protection Syariah / Accelerated Syariah / Accelerated Syariah / CI
Payor Benefit Syariah / CI 100 Syariah 100 Syariah + AlliSya H&S
Spouse Payor Benefit Care+ 52
Syariah
PAKET BIJAK INVESTASI
▪ Apa yang menjadi prioritas nasabah?

Perlindungan rencana potensi Nilai Investasi maksimal di masa depan.
▪ Mengapa hal tersebut penting bagi nasabah?

Mewujudkan pengembangan aset disertai perlindungan dari risiko meninggal
dunia yang dapat menimpa pencari nafkah.
❑ Kapan nasabah membutuhkan potensi Nilai Investasi yang dipakai untuk

mewujudkan target keuangan masa depan?
10 tahun mendatang untuk persiapan menikah dan memiliki anak nantinya.

➢ Target dana persiapan menikah dan memiliki anak di masa depan yang ingin
dilindungi?
± Rp 100.000.000.
53

Pria: Usia 28 tahun
(Peserta & Pihak Yang Diasuransikan) PERLINDUNGAN
TARGET DANA MANFAAT PERLINDUNGAN
PERSIAPAN
Orangtua: (Penerima Manfaat) MENIKAH &
MEMILIKI ANAK SA jiwa dasar: Rp 250 Juta
Rp 100 Juta

Rp 250
Juta
Potensi Nilai Investasi untuk SA jiwa dasar

dana persiapan menikah &
memiliki anak
54
Rencana pembayaran Kontribusi Berkala (10 Tahun Polis)*
Masa perlindungan jiwa
Usia
(thn) 28 29 30 dst 38 40 100
Total Target Target

Kontribusi 25 jt 25 jt 25 jt → menikah memiliki anak
Berkala
tahunan

Kontribusi Dasar Berkala tahunan: Rp 25 jt
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: - *)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang ditentukan oleh
Peserta pada saat dokumen ini disiapkan, dan bukan berarti bahwa Peserta hanya berkewajiban untuk membayar
Kontribusi selama jangka waktu tersebut. PAYDI merupakan produk asuransi jangka panjang. Untuk menjaga agar Polis
berlaku secara berkelanjutan sampai dengan berakhirnya Masa Asuransi, Peserta harus membayar Kontribusi pada setiap
tanggal jatuh tempo pembayaran selama Masa Asuransi. 55

Masa perlindungan jiwa
Meninggal dunia
Usia A. Potensi Nilai Investasi
28 29 30 dst 38 40 50
(thn) yang terbentuk di Tahun
Polis ke-10 atau ke-12
Total Target Target yang dapat digunakan
Kontribusi 25 jt 25 jt 25 jt→
menikah memiliki anak sebagai dana persiapan
Berkala
tahunan (A) Potensi Nilai (A) Potensi Nilai (B)SA jiwa dasar: menikah atau memiliki
Investasi: Investasi: Rp 250 Juta anak (asumsi return 5%,
penempatan di Allianz
Rp 274.281.000* Rp 300.225.000*

Syariah Rupiah Equity
Class B Fund).
B. SA jiwa dasar: Rp 250 Juta
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: Rp 25 jt akan di berikan kepada
Penerima Manfaat.
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: -
*) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin & tergantung hasil kinerja dari performance fund-nya. *)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka waktu pembayaran Kontribusi
Berkala yang ditentukan oleh Peserta pada saat dokumen ini disiapkan, dan bukan berarti
bahwa Peserta hanya berkewajiban untuk membayar Kontribusi selama jangka waktu tersebut.
PAYDI merupakan produk asuransi jangka panjang. Untuk menjaga agar Polis berlaku secara
berkelanjutan sampai dengan berakhirnya Masa Asuransi, Peserta harus membayar Kontribusi 56
pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran selama Masa Asuransi.
Pilihan Subdana Alokasi Subdana

- Allianz Syariah Rupiah Fixed Income Class B Fund 0%
- Allianz Syariah Rupiah Balanced Class B Fund 0%
- Allianz Syariah Rupiah Equity Class B Fund 100%

57

Tabel asumsi Nilai Investasi yang terbentuk dari Total Kontribusi Berkala yang dibayarkan (dalam ribuan rupiah)
Akhir Total Kontribusi Asumsi Nilai Investasi yang terbentuk
Tahun Usia Berkala yang
-1% 0% 5% 10%
Polis dibayar per tahun
1 29 25,000 22,708 22,942 24,108 25,275
2 30 25,000 44,090 44,761 48,184 51,718
3 31 25,000 64,223 65,514 72,227 79,382
4 32 25,000 83,179 85,251 96,237 108,325
5 33 25,000 101,028 104,023 120,215 138,605
6 34 25,000 117,835 121,877 144,161 170,284
7 35 25,000 133,640 138,839 168,054 203,406
8 36 25,000 156,158 162,939 201,782 250,298
Target 9 37 25,000 178,422 187,009 237,166 301,848
menikah 10 38 25,000 200,425 211,041 274,281 358,514
11 39 0 197,419 210,034 286,961 393,304

Target 12 40 0 194,396 208,979 300,225 431,523
Memiliki
anak 13 41 0 191,350 207,871 314,099 473,509
14 42 0 188,276 206,704 328,605 519,630
15 43 0 185,169 205,474 343,773 570,297
16 44 0 182,025 204,174 359,626 625,958
17 45 0 178,837 202,799 376,196 687,105
18 46 0 175,602 201,344 393,511 754,283
19 47 0 172,314 199,804 411,605 828,089
58
Total 250,000
PAKET BIJAK EDUKASI

Perlindungan dana pendidikan anak.

Karena mahalnya biaya pendidikan dan adanya risiko terhadap orang tua sebagai
pengumpul dana.
▪ Kapan nasabah membutuhkan hal tersebut?

17 tahun mendatang ketika anaknya berusia 18 tahun untuk masuk ke Perguruan
Tinggi.
▪ Berapa jumlah dana pendidikan masa depan yang dibutuhkan dan ingin dilindungi?

± Rp 500 Juta.
▪ Berapa dana pendidikan yang tersedia saat ini?

± Rp 100 Juta.
▪ Berapa kekurangan dana nya?

± Rp 400 Juta.
59
PAKET BIJAK EDUKASI

Suami: Usia 35 tahun
(Peserta & Pihak Yang Diasuransikan) PERLINDUNGAN MANFAAT PERLINDUNGAN
TARGET
SA jiwa dasar: Rp 500 Juta
Istri: Usia 30 tahun DANA
(Penerima Manfaat) PENDIDIKAN SA penyakit kritis (CI 100 Syariah):
Rp 500 juta
Flexicare Family
Anak: Usia 1 tahun Rp 400 Juta Payor Benefit Syariah:
(Penerima Manfaat) Syariah Rp 400 Ribu / hari
Santunan harianrawat inap &

bedah di RS untuk risiko Perlindungan risiko 100
kondisi penyakit kritis.
sakit/kecelakaan .

Payor Flexicare CI 100 Rp 500
Benefit Family
Syariah Juta
Syariah Syariah
Pembayaran Kontribusi Berkala oleh Potensi Nilai Investasi untuk SA jiwa dasar
Allianz jika Pembayar Kontribusi pendidikan di Universitas.
mengalami risiko cacat tetap total atau
penyakit kritis.
60
PAKET BIJAK EDUKASI
Masa perlindungan jiwa & CI 100 Syariah
Usia
ayah 35 36 37 dst 52 65 100
(thn)
Total Usia anak:
Kontribusi 80 jt 80 jt 80 jt →
Berkala
18 thn
tahunan

Masa perlindungan Payor Benefit Syariah
Masa perlindungan Flexicare Family Syariah
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 30 jt

Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 50 jt *)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang ditentukan oleh
A. SA CI 100 Syariah
PAKET BIJAK EDUKASI ( Catastrophic): Rp 500 Juta

dapat digunakan sebagai
dana pengobatan.
B. Potensi Nilai Investasi yang
Rencana pembayaran Kontribusi Berkala (17 Tahun Polis)* terbentuk di Tahun Polis ke-
17 yang dapat digunakan
sebagai dana pendidikan
Masa perlindungan Payor Benefit Syariah & Flexicare Family Syariah anak (asumsi return 5%,
penempatan di Allianz
Masa perlindungan jiwa & CI 100 Syariah Syariah Rupiah Equity Class
B Fund).
C. Manfaat pembayaran
Terdiagosa penyakit kritis Meninggal dunia Total Kontribusi Berkala
Usia dibayarkan oleh Allianz
sampai Pembayar
ayah 35 36 37 dst 45 52 65 70 Kontribusi berusia 65 tahun
(thn) (Total kontribusi Berkala:
Total Usia anak: 20 Tahun Polis x Rp 80 Juta
Kontribusi 80 jt 80 jt 80 jt→ 18 thn = Rp 1.6 Milyar).
Berkala D. SA Jiwa Dasar: Rp 500 Juta
tahunan (A) SA CI 100 Syariah: (B) Potensi (D) SA jiwa dasar: akan di berikan kepada

Rp 500 Juta Nilai Investasi: Rp 500 Juta Penerima Manfaat.
Rp 1.769.000.000* E. Santunan harian di rawat
inap atau bedah di rumah
sakit dengan plan santunan
(C) Manfaat Payor Benefit Syariah ( selama 20 Tahun Polis )
Rp 400 Ribu / hari.
(E) Manfaat Flexicare Family Syariah *)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka
waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang ditentukan
oleh Peserta pada saat dokumen ini disiapkan, dan bukan
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 30 jt berarti bahwa Peserta hanya berkewajiban untuk
membayar Kontribusi selama jangka waktu tersebut.
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 50 jt PAYDI merupakan produk asuransi jangka panjang. Untuk
menjaga agar Polis berlaku secara berkelanjutan sampai
dengan berakhirnya Masa Asuransi, Peserta harus 62
membayar Kontribusi pada setiap tanggal jatuh tempo
*) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin & tergantung hasil kinerja dari performance fund-nya. pembayaran selama Masa Asuransi.
PAKET BIJAK EDUKASI


63
PAKET BIJAK EDUKASI

-1% 0% 5% 10%
1 36 80,000 69,804 70,534 74,189 77,846
2 37 80,000 137,285 139,418 150,301 161,549
3 38 80,000 202,605 206,780 228,511 251,709
4 39 80,000 265,763 272,590 308,842 348,824
5 40 80,000 326,836 336,896 391,406 453,528
6 41 80,000 385,903 399,752 476,326 566,523
7 42 80,000 443,112 461,281 563,808 688,659
8 43 80,000 505,550 528,871 663,198 832,336
9 44 80,000 566,513 595,606 766,678 989,480
10 45 80,000 625,952 661,422 874,389 1,161,370
11 46 80,000 684,240 726,678 986,910 1,349,860

12 47 80,000 741,292 791,277 1,104,383 1,556,506
13 48 80,000 796,846 854,944 1,226,773 1,782,836
14 49 80,000 850,940 917,702 1,354,347 2,030,840
15 50 80,000 903,530 979,491 1,487,306 2,302,624
16 51 80,000 954,008 1,039,685 1,625,276 2,599,907
17 52 80,000 1,002,873 1,098,766 1,769,000 2,925,745
Usia anak: 18 53 0 973,070 1,078,884 1,837,033 3,197,377
18 thn
19 54 0 941,986 1,057,413 1,906,838 3,494,498
64
Total 1,360,000
PAKET BIJAK PENSIUN

Menyiapkan perlindungan dana pensiun.

Menjaga standar gaya hidup terhadap risiko sakit saat Usia tidak produktif dan
ketika harapan hidup semakin panjang, biaya hidup terus meningkat serta
tanggungan anak yang belum mandiri.

15 tahun mendatang ketika memasuki masa pensiun.
▪ Berapa jumlah dana pensiun masa depan yang dibutuhkan dan ingin dilindungi?

± Rp 1 Milyar.
▪ Berapa dana pensiun masa depan yang sudah tersedia saat ini?
± Rp 100 Juta.

± Rp 900 Juta.
65
PAKET BIJAK PENSIUN
Pria: Usia 40 tahun

(Peserta & Pihak Yang Diasuransikan) PERLINDUNGAN MANFAAT PERLINDUNGAN
TARGET
SA jiwa dasar: Rp 1 Milyar
Istri & Anak DANA
(Penerima Manfaat) PENSIUN SA penyakit kritis (CI 100 Syariah):
Rp 1 Milyar
Rp 900 Juta UP cacat tetap total (TPD Syariah):
Rp 1 Milyar
Perlindungan cacat tetap total Perlindungan risiko 100

akibat sakit/kecelakaan. kondisi penyakit kritis.

Total
Permanent CI 100 Rp 1
Disability Syariah Milyar
Syariah
SA jiwa dasar
Potensi Nilai Investasi untuk
masa pensiun.
66
PAKET BIJAK PENSIUN
Masa perlindungan Total Permanent Disability Syariah
Usia
40 41 42 dst 55 65 100
(thn)
Total Usia
Kontribusi 200 jt 200 jt 200 jt →
Berkala
pensiun

tahunan
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 50 jt *)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang ditentukan oleh
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 150 jt Kontribusi selama jangka waktu tersebut. PAYDI merupakan produk asuransi jangka panjang. Untuk menjaga agar Polis
PAKET BIJAK PENSIUN

Masa perlindungan Total Permanent Disability Syariah A. SA CI 100 Syariah

( Catastrophic): Rp 1 Milyar
Masa perlindungan jiwa & CI 100 Syariah dana pengobatan.
B. Potensi Nilai Investasi yang
Terdiagosa Terdiagnosa Meninggal terbentuk di Tahun Polis
ke-15 yang dapat
penyakit kritis cacat tetap total dunia digunakan sebagai dana
pensiun (asumsi return 5%,
Usia penempatan di Allianz
40 41 42 dst 45 55 57 65 70 Syariah Rupiah Equity
(thn)
Class B Fund).
Total Usia
C. SA Cacat Tetap Total:
Kontribusi 200 jt 200 jt 200 jt→ pensiun Rp 1 Milyar dapat
Berkala digunakan sebagai biaya
tahunan (A) SA CI 100 Syariah: (B) Potensi Nilai (C) SA Cacat (D) SA jiwa
hidup dan biaya terapi.

Rp 1 Milyar Investasi: Tetap Total: dasar: D. SA jiwa dasar: Rp 1 Milyar
Rp 3.925.533.000* Rp 1 Milyar Rp 1 Milyar akan di berikan kepada
Penerima Manfaat.
*)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana

jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang
ditentukan oleh Peserta pada saat dokumen ini
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 50 jt disiapkan, dan bukan berarti bahwa Peserta hanya
berkewajiban untuk membayar Kontribusi selama
jangka waktu tersebut. PAYDI merupakan produk
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 150 jt asuransi jangka panjang. Untuk menjaga agar Polis
berlaku secara berkelanjutan sampai dengan
berakhirnya Masa Asuransi, Pesertaharus membayar
Kontribusi pada setiap tanggal jatuh tempo 68
*) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin & tergantung hasil kinerja dari performance fund-nya. pembayaran selama Masa Asuransi.
PAKET BIJAK PENSIUN


69
PAKET BIJAK PENSIUN

-1% 0% 5% 10%
1 41 200,000 179,570 181,424 190,697 199,973
2 42 200,000 355,063 360,525 388,388 417,175
3 43 200,000 526,288 537,053 593,077 652,865
4 44 200,000 693,321 711,028 805,046 908,711
5 45 200,000 856,251 882,486 1,024,621 1,186,574
6 46 200,000 1,015,204 1,051,501 1,252,184 1,488,539
7 47 200,000 1,170,298 1,218,145 1,488,142 1,816,906
8 48 200,000 1,333,943 1,395,335 1,748,953 2,194,219
9 49 200,000 1,494,688 1,571,255 2,021,499 2,607,926
10 50 200,000 1,652,354 1,745,695 2,306,154 3,061,444

11 51 200,000 1,806,176 1,917,855 2,602,700 3,557,913
12 52 200,000 1,957,346 2,088,895 2,912,923 4,102,849
13 53 200,000 2,104,995 2,257,915 3,236,583 4,700,150
14 54 200,000 2,248,860 2,424,615 3,574,044 5,354,738
15 55 200,000 2,388,531 2,588,545 3,925,533 6,071,867
Usia 2,333,168 2,556,895 4,089,309 6,645,714
16 56 0
pensiun
17 57 0 2,275,076 2,521,945 4,257,885 7,273,470
Total 3,000,000 70
PAKET BIJAK PROTEKSI

Perlindungan pendapatan dan gaya hidup.

Melindungi pendapatan untuk mempertahankan gaya hidup tetap berjalan
terhadap risiko yang tidak pasti seperti sakit, kecelakaan atau meninggal dunia.

Saat risiko sakit, kecelakaan atau meninggal dunia menimpa.
▪ Berapa nilai warisan termasuk dana berobat darurat yang dibutuhkan?

± Rp 1.5 Milyar.

▪ Berapa aset warisan ataupun tabungan dana pengobatan darurat yang sudah
tersedia saat ini?
± Rp 100 Juta.

± Rp 1.4 Milyar.
71
Suami: Usia 35 tahun

PERLINDUNGAN MANFAAT PERLINDUNGAN
(Peserta & Pihak Yang Diasuransikan)
TARGET SA jiwa dasar: Rp 1.5 Milyar
NILAI WARISAN
Istri & Anak + DANA SA penyakit kritis (CI 100 Syariah):
(Penerima Manfaat) BEROBAT Rp 1.5 Milyar
DARURAT
UP cacat tetap total (TPD Syariah):
Rp 1.5 Milyar
Rp 1.4 Milyar AlliSya Hospital & Surgical Care+:
Plan 750

Perlindungan rawat inap RS untuk Perlindungan cacat tetap total Perlindungan risiko 100
risiko sakit/kecelakaan . akibat sakit/kecelakaan. kondisi penyakit kritis.
AlliSya Total
Hospital Permanent CI 100 Rp 1.5
& Surgical Disability Syariah Milyar
Care+ Syariah
Potensi Nilai Investasi untuk SA jiwa dasar

liburan bersama keluarga. 72

Masa perlindungan Total Permanent Disability Syariah
Usia 35 36 37 dst 55 65 80 100

(thn)
Total 200 jt 200 jt 200 jt → Liburan bersama
Kontribusi keluarga
Berkala

tahunan
Masa perlindungan AlliSya Hospital & Surgical Care+
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 50 jt

*)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang ditentukan oleh
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 150 jt Peserta pada saat dokumen ini disiapkan, dan bukan berarti bahwa Peserta hanya berkewajiban untuk membayar

A. UP CI 100 Syariah
Rencana pembayaran Kontribusi Berkala (20 Tahun Polis)* ( Catastrophic): Rp 1.5 Milyar
dana pengobatan.
Masa perlindungan Total Permanent Disability Syariah B. Potensi Nilai Investasi yang
terbentuk di Tahun Polis ke-20
yang dapat digunakan
Masa perlindungan Jiwa & CI 100 Syariah sebagai dana liburan
bersama keluarga (asumsi
Terdiagosa Terdiagnosa Meninggal return 5%, penempatan di
penyakit kritis dunia Allianz Syariah Rupiah Equity
cacat tetap total Class B Fund).
C. SA Cacat Tetap Total:
Usia Rp 1.5 Milyar dapat
35 36 37 dst 45 55 57 65 80 85 digunakan sebagai biaya
(thn)
hidup dan biaya terapi.
Total Liburan bersama
D. SA jiwa dasar: Rp 1.5 Milyar
Kontribusi 200 jt 200 jt 200 jt→ keluarga
akan di berikan kepada
Berkala Penerima Manfaat.

tahunan (A) SA (B) Potensi Nilai (C) SA Cacat (D) SA jiwa dasar:
E. Penggantian biaya
CI 100 Syariah: Investasi: Tetap Total: Rp 1.5 Milyar
perawatan jika di rawat inap
Rp 1.5 Milyar Rp 5.803.123.000* Rp 1.5 Milyar di rumah sakit dengan plan
kamar Rp 750 Ribu / hari.
(D) Manfaat AlliSya Hospital & Surgical Care+
*)Rencana Pembayaran Kontribusi adalah rencana
jangka waktu pembayaran Kontribusi Berkala yang
Kontribusi Dasar Berkala tahunan: 50 jt ditentukan oleh Peserta pada saat dokumen ini
disiapkan, dan bukan berarti bahwa Peserta hanya
berkewajiban untuk membayar Kontribusi selama
Kontribusi Top Up Berkala tahunan: 150 jt jangka waktu tersebut. PAYDI merupakan produk
asuransi jangka panjang. Untuk menjaga agar Polis
berlaku secara berkelanjutan sampai dengan
berakhirnya Masa Asuransi, Pesertaharus membayar 74
Kontribusi pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran
*) Potensi Nilai Investasi tidak dijamin & tergantung hasil kinerja dari performance fund-nya. selama Masa Asuransi.


75

-1% 0% 5% 10%
1 36 200,000 176,510 178,348 187,538 196,733
2 37 200,000 348,616 354,014 381,553 410,011
3 38 200,000 516,745 527,369 582,666 641,693
4 39 200,000 680,930 698,394 791,135 893,419
5 40 200,000 841,262 867,129 1,007,299 1,167,058
6 41 200,000 997,316 1,033,101 1,230,990 1,464,126
7 42 200,000 1,149,800 1,196,969 1,463,204 1,787,495
8 43 200,000 1,309,900 1,370,389 1,718,896 2,157,896
9 44 200,000 1,467,042 1,542,444 1,985,971 2,563,899
10 45 200,000 1,621,121 1,712,999 2,264,860 3,008,922
11 46 200,000 1,772,092 1,881,979 2,556,076 3,496,789
12 47 200,000 1,919,465 2,048,859 2,859,696 4,031,231

13 48 200,000 2,063,589 2,213,954 3,176,664 4,617,236
14 49 200,000 2,204,378 2,377,144 3,507,524 5,259,835
15 50 200,000 2,341,550 2,538,114 3,852,648 5,964,355
16 51 200,000 2,473,949 2,695,664 4,211,515 6,735,725
17 52 200,000 2,602,531 2,850,708 4,585,753 7,581,592
18 53 200,000 2,726,813 3,002,721 4,975,590 8,508,853
19 54 200,000 2,846,392 3,151,254 5,381,346 9,525,175
Liburan 20 55 200,000 2,960,642 3,295,632 5,803,123 10,638,752
bersama 21 56 0 2,878,580 3,242,890 6,039,119 11,647,070
keluarga 76
Total 4,000,000
DETAIL PRODUK
PENGECUALIAN MANFAAT MENINGGAL DUNIA
Allianz tidak berkewajiban untuk membayar Manfaat Meninggal Dunia (sebagaimana dimaksud
dalam Syarat – Syarat Khusus Polis) tetapi Allianz hanya membayarkan Nilai Investasi (apabila ada),
jika Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia disebabkan secara langsung maupun tidak langsung
kejadian-kejadian di bawah ini:
1. Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia karena bunuh diri.

2. Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh

pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan
atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Pihak Yang
Diasuransikan meninggal dunia akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang
memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam Perlindungan ini.
77
DETAIL PRODUK
PROSEDUR PENGAJUAN KLAIM MANFAAT MENINGGAL DUNIA
Pengajuan dokumen klaim Dokumen pengajuan Pembayaran klaim Manfaat

atas Manfaat Meninggal klaim Manfaat Meninggal Dunia akan
Dunia tidak lebih dari 60 hari Meninggal Dunia wajib dilaksanakan dalam waktu 14
kalender sejak tanggal Pihak lengkap sesuai yang hari kerja sejak formulir klaim
Yang Diasuransikan tertera di Polis. dan dokumen pendukung
meninggal dunia dan lengkap dan benar diterima
dokumen pendukung klaim oleh Allianz dan klaim Allianz
lengkap dan benar diterima setujui.
di Kantor Pusat Allianz.

Catatan:
• Pengajuan permohonan klaim untuk pembayaran Manfaat Asuransi adalah sah apabila syarat-syarat atas prosedur dan persyaratan dokumen klaim telah
dipenuhi seluruhnya sesuai dengan syarat-syarat dan prosedur yang berlaku dan Allianz berhak untuk menolak permohonan klaim atas pembayaran Manfaat
Asuransi yang diajukan dan/atau menolak untuk membayarManfaat Asuransi apabila syarat-syarattersebut tidak dipenuhi
• Manfaat Asuransi akan Allianz bayarkan setelah dikurangi terlebih dahulu dengan kewajiban-kewajiban lainnya (apabila ada).
Berkas dokumen INDIVIDUAL LIFE CLAIM Allianz Document Management Center Jakarta Formulir Klaim Manfaat Meninggal
klaim yang telah No. Polis (XXXXXXXXX) Gedung Setiabudi Atrium lantai 3 # 308 - 309 Dunia dapat diunduh di:
lengkap dapat Jl HR Rasuna Said Kav. 62 www.allianz.co.id/layanan/klaim/
dikirimkan ke: Jakarta Selatan 12920 klaim-asuransi-jiwa
78
DETAIL PRODUK
BERKAS KLAIM MANFAAT MENINGGAL DUNIA YANG WAJIB

DILENGKAPI
a. (i) Polis asli dan Data Polis asli; atau (ii) Data Polis asli (bagi Peserta yang memilih Polis elektronik/digital).
b. Formulir klaim meninggal dunia yang harus diisi dengan lengkap dan benar oleh Penerima Manfaat.
c. Formulir klaim meninggal dunia yang harus diisi dengan lengkap dan benar oleh Dokter yang melakukan perawatan atas Pihak
Yang Diasuransikan.
d. Formulir surat kuasa pelepasan informasi dan data medik yang diisi dan ditandatangani di atas meterai oleh Penerima Manfaat.
e. Fotokopi Surat Keterangan Meninggal dari Instansi Pemerintahan yang berwenang (Kutipan Akte Kematian).
f. Fotokopi Surat Keterangan dari Kepolisian dalam hal penyebab kematian Pihak Yang DIasuransikan yang tidak wajar, tidak
diketahui atau karena Kecelakaan, serta hasil autopsi atau visum dari Dokter.
g. Surat pernyataan yang menjelaskan kronologis kematian Pihak Yang DIasuransikan yang disiapkan secara lengkap dan benar serta
ditandatangani oleh Penerima Manfaat (apabila Pihak Yang Diasuransikan meninggal dunia di rumah tanpa perawatan Dokter).
h. Fotokopi seluruh hasil pemeriksaan medis sehubungan dengan tindakan medis, perawatan dan/atau pelayanan kesehatan yang
pernah dilakukan dan/atau diterima oleh Pihak Yang Diasuransikan selama masa hidupnya.
i. Formulir pemberitahuan nomor rekening yang telah diisi secara lengkap dan benar oleh Penerima Manfaat, dan fotokopi buku

rekening Penerima Manfaat.
j. Fotokopi identitas diri Pihak Yang Diasuransikan (berupa Akte lahir (anak-anak), Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk
warga negara Indonesia (dewasa), dan Passport untuk warga negara asing (dewasa).
k. Fotokopi identitas diri Penerima Manfaat (berupa Akte lahir (anak-anak), Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga
negara Indonesia (dewasa), dan Passport untuk warga negara asing (dewasa)).
l. Fotokopi dokumen pendukung yang menjelaskan hubungan antara Pihak Yang Diasuransikan dengan Penerima Manfaat.
m. Dokumen lainnya (jika diperlukan).
79
DETAIL PRODUK
BERKAS PENARIKAN SEBAGIAN NILAI INVESTASI YANG

WAJIB DILENGKAPI
a. Formulir transaksi penarikan yang telah diisi lengkap dan benar oleh Peserta.
b. Fotokopi identitas diri Peserta (Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga negara Indonesia, dan Passport untuk warga
negara asing).
c. Formulir surat kuasa yang telah diisi secara lengkap dan benar oleh Peserta (jika Peserta meminta Allianz untuk membayarkan
manfaat penarikan sebagian Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).
d. Fotokopi identitas diri penerima kuasa berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga negara Indonesia (dewasa),
dan Passport untuk warga negara asing (dewasa) (jika Peserta meminta Allianz untuk membayarkan manfaat penarikan sebagian
Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).
e. Fotokopi dokumen pendukung yang menjelaskan hubungan antara Peserta dengan penerima kuasa (jika Peserta meminta Allianz
untuk membayarkan manfaat penarikan sebagian Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).
f. Dokumen lainnya (jika diperlukan).

80
DETAIL PRODUK
BERKAS PENARIKAN SELURUH NILAI INVESTASI ATAU

PENEBUSAN POLIS YANG WAJIB DILENGKAPI
a. Formulir penebusan Polis yang telah diisi lengkap dan benar oleh Peserta.
b. Fotokopi identitas diri Peserta (Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga negara Indonesia, dan Passport untuk
warga negara asing).
c. Formulir surat kuasa yang telah diisi secara lengkap dan benar oleh Peserta (jika Peserta meminta Allianz untuk
membayarkan manfaat penarikan seluruh Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).
d. Fotokopi identitas diri penerima kuasa berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga negara Indonesia
(dewasa), dan Passport untuk warga negara asing (dewasa) (jika Peserta meminta Allianz untuk membayarkan manfaat
penarikan seluruh Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).
e. Fotokopi dokumen pendukung yang menjelaskan hubungan antara Peserta dengan penerima kuasa (jika Peserta meminta
Allianz untuk membayarkan manfaat penarikan seluruh Nilai Investasi kepada orang selain Peserta).

81
DETAIL PRODUK
Berkas dokumen klaim Manfaat
PROSEDUR PENGAJUAN KLAIM Akhir Kontrak yang wajib
MANFAAT AKHIR KONTRAK dilengkapi:
a. Formulir permohonan pembayaran manfaat

akhir kontrak yang telah diisi secara lengkap
dan benar oleh Peserta.
• Apabila Pihak Yang Diasuransikan masih hidup sampai Tanggal b. Fotokopi identitas diri Peserta (berupa Kartu
Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk warga
Akhir Asuransi untuk Asuransi Dasar, maka Allianz akan membayar negara Indonesia, dan Passport untuk warga
manfaat investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi (apabila negara asing).
ada) kepada Peserta. c. Formulir surat kuasa yang telah diisi secara
lengkap dan benar oleh Peserta (jika Peserta
• Manfaat Asuransi akan Allianz bayarkan setelah dikurangi terlebih meminta Allianz untuk membayarkan manfaat
dahulu dengan kewajiban-kewajiban lainnya (apabila ada). akhir kontrak kepada orang selain Peserta).
d. Fotokopi identitas diri penerima kuasa berupa
Kartu Tanda Penduduk (KTP) electronic untuk
warga negara Indonesia (dewasa), dan
Passport untuk warga negara asing (dewasa)

(jika Peserta meminta Allianz untuk
membayarkan manfaat akhir kontrak kepada
orang selain Peserta).
e. Fotokopi dokumen pendukung yang
menjelaskan hubungan antara Peserta dengan
penerima kuasa (jika Peserta meminta Allianz
untuk membayarkan manfaat akhir kontrak
Berkas dokumen INDIVIDUAL LIFE CLAIM Allianz Document Management Center Jakarta kepada orang selain Peserta).
klaim yang telah No. Polis (XXXXXXXXX) Gedung Setiabudi Atrium lantai 3 # 308 - 309
lengkap dapat Jl HR Rasuna Said Kav. 62
dikirimkan ke: Jakarta Selatan 12920 82
DETAIL PRODUK
LAYANAN BAGI NASABAH ALLIANZ
Allianz eAZy Connect Allianz Smart Point
Portal layanan bagi nasabah untuk Program loyalty dengan memberikanpoin

memantau Polis asuransinya dimana berdasarkan pembayaran akumulasi
saja dan kapan saja seperti: Kontribusi tertentu. Menggunakan aplikasi
Allianz Smart Point pada smartphone,
Informasi Polis sehingga memberikan akses mudah untuk:
Riwayat klaim, Informasi poin

laporan transaksi

Penukaran poin
Nilai Investasi
Daftarmerchant hadiah
Transaksi perubahan Polis
Transaksi Subdana https://www.allianz.co.id/smartpoint
Pengajuan klaim kesehatan Temukan aplikasi Allianz Smart Point di:

secara online. iOS Google
App Store Play
https://www.allianz.co.id/eazyconnect 83
Untuk informasi lebih lanjut, penyampaian keluhan serta layanan
Allianz lainnya, Peserta dapat menghubungi:
AllianzCare Sharia
1500 139
email
contactus@allianz.co.id

84
MyProtection
Bijak II
Terimakasih
Produk Asuransi Yang Dikaitkan dengan Inve stasi (PAYDI) MyProtection Bijak
II merupakan produk asuransi. Komponen investasi dalam PAYDI mengandung
risiko. Calon Peserta wajib me mbaca dan memahami Ringkasan Informasi
Produk dan Layanan (RIPLAY) Umum dan RIPLAY Per sonal sebelum
memutuskan untuk membeli PAYDI . Kinerja inve stasi masa lalu PAY DI tidak
mencerminkan kinerja investasi masa datang PAYDI.
Jakarta
2022

Training Material - MyProtection Bijak II - Maybank - OJK - 30122022

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Training Material - MyProtection Bijak II - Maybank - OJK - 30122022

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

MyProtection

PERLINDUNGAN DARI ASURANSI DAPAT MENJAGA FINANSIAL

Training Material MyProtection Bijak II

SAAT RISIKO KEHIDUPAN TERJADI, KONDISI FINANSIAL TETAP TERJAGA

Training Material MyProtection Bijak II

PEMETAAN KEBUTUHAN KEUANGAN DALAM TAHAPAN KEHIDUPAN

Training Material MyProtection Bijak II

CARA KERJA PRODUK UNIT LINK

Training Material MyProtection Bijak II

KONDISI FINANSIAL SELALU TERLINDUNGI SELAMA BERASURANSI

Iuran Asuransi (COI/COR), Ujrah Administrasi(1) , serta Ujrah Pemeliharaan(2)

Training Material MyProtection Bijak II

Risiko Rawat Inap & Risiko Kecelakaan Risiko Layanan

Training Material MyProtection Bijak II

jiwa • Santunan Asuransi (jiwa, penyakit kritis, cacat tetap).

Training Material MyProtection Bijak II

Training Material MyProtection Bijak II

PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

CRITICAL Jika Pihak Yang idasuransikan Masa Asuransi s/d Usia

Training Material MyProtection Bijak II

PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

Training Material MyProtection Bijak II

PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

Training Material MyProtection Bijak II

PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

Jika Pihak Yang Diasuransikan Masa Asuransi s/d Usia

Training Material MyProtection Bijak II

PILIHAN MANFAAT TAMBAHAN (RIDER)

Training Material MyProtection Bijak II

Alokasi Kontribusi Peluang

Training Material MyProtection Bijak II

Allianz Syariah Rupiah Fixed Income Class B

Allianz Syariah Rupiah Balanced Class B

Allianz Syariah Rupiah Equity Class B Fund* 0-20% 0% 80-100% 100% - 2%

Training Material MyProtection Bijak II

SEKTOR INDUSTRI SUBDANA

Subdana Syariah Sektor Industri

Training Material MyProtection Bijak II

*) Subdana Syariah baru belum tersedia.

SKEMA SURPLUS UNDERWRITING

Iuran Iuran Surplus Underwriting:

Training Material MyProtection Bijak II

SKEMA SURPLUS UNDERWRITING

Training Material MyProtection Bijak II

KETENTUAN LAIN SURPLUS UNDERWRITING

Training Material MyProtection Bijak II

Perlindungan jiwa dasar hingga Usia 100 tahun.

Produktif Usia Lanjut

Training Material MyProtection Bijak II

Pembayar Kontribusi: Minimum 18 tahun.*

Mata Uang Rupiah

Training Material MyProtection Bijak II

Maksimum Santunan Asuransi untuk anak-anak (hingga Usia 17 tahun):

Training Material MyProtection Bijak II

Pilihan Cara Pembayaran Kontribusi Dasar Berkala

Pilihan Cara Kuartalan:

Training Material MyProtection Bijak II

Training Material MyProtection Bijak II

Kontribusi Kontribusi Top

Training Material MyProtection Bijak II

Kontribusi Berkala wajib dibayar

Santunan • Iuran Asuransi, Ujrah Administrasi serta

Training Material MyProtection Bijak II

*) Ujrah Pemeliharaan dibebankan selama 7 Tahun Polis pertama. 27