RENCANA ARUS KAS

Rencana arus kas adalah sebuah pekerjaan yang menunjukan berapa bayak uang yang diharapkan
masuk ke bisnis Anda dan berapa banyak uang yang keluar dari bisnis Anda tiap bulannya. Rencana arus
kas membantu dalam memastikan bahwa bisnis Anda tidak kehabisan uang kapanpun juga.

Ada banyak alasan mengapa bisnis Anda mungkin dapat kehabisan uang. Contohnya;

 ANDA harus membeli barang atau bahan mentah sebelum menjual apapun. Hal ini berarti keluar
sebelum uang masuk
 Bila Anda memberikan keridit kepada pelanggan, anda tidak dibayar dengan segera. Anda sering
kali membeli lebih banyak barang atau bahan sebelum konsumen membayar kredit mereka
kepada Anda.
 Anda membutuhkan uang untuk membeli peralatan. Peralatan akan membantu bisnis atau
menghasilkan laba di masa mendatang. Namum biasanya Anda harus membayar tunai peralatan
tersebut sekarang sebelum Anda memperoleh laba tersebut.

Toko Roti Nikmat

Untuk memastikan bahwa mereka tidak kehabisan uang ketika mereka memulai usaha toko rotinya, bu
Josephine dan bu Endah membuat sebuah rencana arus kas 12 bulan. Di bawah ini adalah contohnya
untuk enam bulan

RENCANA ARUS KAS

JANUARI PEBRUARI MATER APRIL MEI JUNI

1. Uang tunai di awal bulan 21500 10900 6400 4400 2600 3500
2. Uang masuk dari penjualan 1500 4400 7400 10800 13500 13500
m
U

n
a

3. Uang masuk lainnya 12000 - - - - -

4. TOTAL UANG MASUK 35000 15300 13800 15200 16100 17000
5. Uang keluar untuk biaya bahan
2000 6000 6500 8700 8700 8700
langsung
6. Uang keluar untuk biaya tenaga
900 900 900 900 900 900
keja langsung
7. Uang keluar untuk biaya tidak
2700 2000 2000 2000 2000 2000
U

langsung
a

g
k

8. Uang keluar untuk investasi

13500 - - - - -
terencana dalam peralatan
9. Pembayaran hutang - - - 1000 1000 1000
10. Uang keluar lainnya 5000 - - - - -
11. TOTAL UANG KELUAR 24100 8900 9400 12600 12600 12600
12. JUMLAH UANG PADA AKHIR
10900 6400 4400 2600 3500 4400
BULAN