PERHATIAN!

3
PERHATIAN!
Dilarang untuk menyebarkan worksheet ini dengan alasan apapun kepada siapapun. Seluruh materi mommenkeu
dilindungi hak cipta. Setiap yang melanggar akan diproses secara hukum

Cara mengerjakan worksheet ini bisa ditonton di : https://youtu.be/Fle6L_i0sRc

Jika ingin mengerjakan woksheet ini, silakan klik file > download. Tidak diedit langsung di google sheet
 DAFTAR KEKAYAAN
Posisi Per Bulan : 1 Agustus 2021

Nilai (Rp.) Keterangan

I. ASET (HARTA)
Aset Lancar
Kas di tangan 500,000 Nilai yang ada di dompet
Rekening Suami 2,000,000 Nilai yang ada di rekening
Rekening bersama 50,000,000 Nilai yang ada di rekening
Rekening Bisnis 10,000,000 Nilai yang ada di rekening
Aset Kas
Rekening Dana Darurat 5,000,000 Nilai yang ada di rekening
Tabungan berjangka 100,000,000 Nilai yang ada di rekening
Nilai Tunai Asuransi 1 - Nilai yang ada di polis asuransi unitlink
Nilai Tunai Asuransi 2 - Nilai yang ada di polis asuransi unitlink
Deposito - Nilai yang ada di investasi tersebut
Reksadana Saham - Nilai yang ada di investasi tersebut
Reksadana Campuran - Nilai yang ada di investasi tersebut
Reksadana Pendapatan Tetap - Nilai yang ada di investasi tersebut
Reksadana Pasar Uang - Nilai yang ada di investasi tersebut
Aset Investasi
Saham - Nilai yang ada di investasi tersebut
Obligasi - Nilai yang ada di investasi tersebut
Emas 50,000,000 Nilai yang ada di investasi tersebut
Surat hutang - Nilai yang ada di investasi tersebut
Properti - Nilai yang ada di investasi tersebut
Total Aset Lancar 217,500,000

Perhiasan 5,000,000 Nilai tunai apabila diuangkan

Piutang 1,000,000 Nilai piutang yang akan dibayar
Barang Koleksi - Nilai tunai apabila diuangkan
Rumah (Ditempati) 500,000,000 Nilai tunai apabila dijual
Rumah (Tidak ditempati) - Nilai tunai apabila dijual
Aset Tidak Lancar
Tanah - Nilai tunai apabila dijual
Apartemen - Nilai tunai apabila dijual
Nilai Bersih Bisnis - Nilai tunai apabila dijual
Aset Tidak Lancar

Mobil - Nilai tunai apabila dijual

sepeda - Nilai tunai apabila dijual
Motor 10,000,000 Nilai tunai apabila dijual
Total Aset Tidak Lancar 516,000,000
Total Aset 733,500,000

Keterangan
II. KEWAJIBAN (HUTANG)

Kartu Kredit - Saldo tunggakan kartu kredit

Pinjaman Pribadi 2,000,000 Sisa jumlah pinjaman
Jangka Pendek
Pinjaman Mobil/Motor - Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman KTA - Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lainnya - Sisa jumlah pinjaman
Total Kewajiban Jangka Pendek 2,000,000
-
Pinjaman Rumah 400,000,000 Sisa jumlah pinjaman
Jangka Panjang Pinjaman Apartemen - Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lunak Perusahaan - Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lainnya - Sisa jumlah pinjaman
Total Kewajiban Jangka Panjang 400,000,000
Total Kewajiban 402,000,000

KEKAYAAN BERSIH 331,500,000

 CASHFLOW BULANAN CASHFLOW TAHUNA
Data bulan : 1 Agustus 2021 Data bulan :

Penghasilan Bulanan ANDA PASANGAN ANDA Penghasilan Tahunan

Gaji bulanan 5,000,000 8,000,000 Bonus dan THR
Pekerjaan lepas/ freelance 2,000,000 1,000,000 Pekerjaan lepas/ freelance
Bisnis 1,000,000 - Bisnis
Investasi - - Investasi
Total Pemasukan Bulanan 8,000,000 9,000,000 Total Pemasukan Tahunan

PENGELUARAN BULANAN PENGELUARAN TAHU

ZIS (ZAKAT, INFAQ, SEDEKAH) JUMLAH TOTAL KEBUTUHAN HARI RAYA
Orang tua 1,000,000 4,300,000 Pakaian
Mertua 1,000,000 Kue-kue
Kado-kado (nikah/bayi) 300,000 Angpao/ hadiah
Zakat profesi, perpuluhan, dll Hampers lebaran
Donasi rutin 500,000 THR
Bantuan adik/ saudara 500,000 Zakat maal
Silaturahmi/ kongkow rutin 1,000,000 Transport mudik
Sumbangan - Kebutuhan mudik di kampung
lain-lain - Oleh-oleh
TABUNGAN JUMLAH TOTAL KEBUTUHAN TAHUNAN
Tabungan 1 2,000,000 2,000,000 Asuransi kesehatan (premi tahunan)
Tabungan 2 - Asuransi jiwa (premi tahunan)
Tabungan 3 - Pajak Bumi dan Bangunan
Tabungan 4 - Pajak Kendaraan
PROTEKSI/ ASURANSI JUMLAH TOTAL Pajak kendaraan 2
Asuransi jiwa - 500,000 Perpanjangan STNK
Asuransi kendaraan - Sewa Rumah tahunan
Asuransi pendidikan - Traveling keluarga dan makan2
Asuransi properti - Membership tahunan
Asuransi kesehatan 500,000 Qurban
INVESTASI JUMLAH TOTAL KEBUTUHAN MASA DEPAN
Reksadana - - Tabungan A
Saham - Tabungan B
Tabungan berjangka - Investasi A
Emas - Investasi B
lain-lain - Pelunasan Hutang A
CICILAN/ HUTANG JUMLAH TOTAL Pelunasan Hutang B
Motor - 3,000,000 Total Pengeluaran Tahunan
Mobil
Rumah 3,000,000
Arisan yang sudah dapat duluan - RESUME CASHFLOW TA
Paylater - Penghasilan
Kartu kredit - Anda
Pinjaman online - Pasangan Anda
KTA - Total Penghasilan
KEBUTUHAN BULANAN JUMLAH TOTAL Pengeluaran
RUMAH TANGGA Kebutuhan Hari Raya
Sewa Rumah (Kost) - 5,655,000 Kebutuhan Tahunan Rutin
Bahan masak 1,500,000 Kebutuhan Masa Depan
Makan di luar/ gofood 1,500,000 Total Pengeluaran
Listrik rumah 1,000,000 Saldo/Sisa Tahunan
Listrik rumah rancamanyar
TV kabel 100,000
Air / PAM 100,000
Gas 175,000
Kebersihan / Keamanan 130,000
Grocery / Belanja Bulanan 500,000
Pulsa telephone 300,000
Internet 350,000
Laundry baju
KEBUTUHAN MOBILE BULANAN (NGANTOR/ WFO)
Bensin 500,000 700,000
Tol 200,000
Parkir -
Kendaraan Umum -
Perawatan Kendaraan
 Pajak Kendaraan (prorate tahunan) -
Makan siang kantor -
KEBUTUHAN ANAK
Uang Sekolah/ SPP - 345,000
Les Tambahan -
Buku Pelajaran Sekolah -
Ekstra Kurikuler -
Makan Siang -
Transportasi / Antar Jemput -
Pakaian -
Kesehatan (Obat, vaksin, dokter) -
Mainan danbulanan
Kebutuhan buku anak(jajan, susu, popok, -
sabun dll) 345,000
PEKERJA RUMAH
ART - -
Baby Sitter -
Supir -
Satpam -
Tukang Kebun -
Lain-lain -
KEBUTUHAN PRIBADI
Hobi pribadi - 500,000
Keperluan pribadi (sepatu, tas, baju) -
Aktifitas / Member Group -
Kosmetik / Parfum / Sanitary 500,000
Self care (salon, pijat, spa) -
Kesehatan (Obat & Dokter) -
Entertainment -
Olah Raga -
Pengembangan diri -
Total Pengeluaran 17,000,000

RESUME CASHFLOW BULANAN

Penghasilan
Anda 8,000,000.00
 Pasangan Anda 9,000,000.00
Total Penghasilan 17,000,000.00
Pengeluaran
ZIS 4,300,000.00 25.29%
Tabungan, Proteksi, Investasi 2,500,000.00 14.71%
Cicilan 3,000,000.00 17.65%
Kebutuhan Rutin 6,700,000.00 39.41%
Kebutuhan Pribadi 500,000.00 2.94%
Total Pengeluaran 17,000,000.00
Saldo/Sisa Bulanan -
 CASHFLOW TAHUNAN

Anda Pasangan (jika ada)

10,000,000 5,000,000
- -
- -
- -
10,000,000 5,000,000

PENGELUARAN TAHUNAN
JUMLAH TOTAL
500,000 7,500,000
-
-
-
1,000,000
1,000,000
5,000,000
-
-
JUMLAH TOTAL
- 1,300,000
-
-
300,000
-
-
-
-
-
1,000,000
JUMLAH TOTAL
 1,200,000 6,200,000
-
-
-
5,000,000
-
Pengeluaran Tahunan 15,000,000

RESUME CASHFLOW TAHUNAN

Penghasilan
10,000,000.00
5,000,000.00
15,000,000.00
Pengeluaran
7,500,000.00 50.00%
1,300,000.00 8.67%
6,200,000.00 41.33%
15,000,000.00
-
 KESEHATAN KEUANGAN
Data bulan : 1 Agustus 2021
NO DATA HASIL STANDAR STATUS
1 Likuiditas/ dana darurat 13 Ideal 3 sampai 12 SEHAT/TIDAK SEHAT
2 Rasio Menabung dan Investasi / income 12% Min 10% SEHAT/TIDAK SEHAT
3 Rasio Proteksi / income 3% Maks 10% SEHAT/TIDAK SEHAT
4 Rasio Hutang / total aset 55% Maks 50% SEHAT/TIDAK SEHAT
5 Rasio kemampuan membayar hutang 18% Maks 30% SEHAT/TIDAK SEHAT
6 Rasio gaya hidup / income 3% Gaya hidup < menabung SEHAT/TIDAK SEHAT
7 Rasio kekayaan bersih/ total aset 45% Min 60% SEHAT/TIDAK SEHAT
8 Rasio aset investasi/ total aset 7% Min 50% SEHAT/TIDAK SEHAT