Penjelasan Produk DPLK BNI (BNI Simponi)

Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)

Tetap Nikmati Masa Muda

Di Hari Tua Anda
Siklus Program Pensiun
 Undang Undang No. 11 Tahun 1992
(tentang Dana Pensiun)

DPPK Dana Pensiun Pemberi Kerja

Program Pensiun Manfaat Pasti / Iuran Pasti

Pendiri : Perusahaan / Manajemen
Kepesertaan : Pegawai Perusahaan

DPLK Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Program Pensiun Iuran Pasti

Pendiri : Perusahaan Asuransi Jiwa dan Bank
Kepesertaan : Mandiri (Individu) / Kelompok (Perusahaan)
 Landasan Hukum DPLK BNI

Landasan Hukum
UU Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun.
PP RI No. 77 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun Lembaga Keuangan.
Keputusan Menteri Keuangan RI No. 228/KMK.017/1993 tentang Tata Cara
Permohonan Pengesahan Pendirian Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Izin Operasional
Surat Keputusan Menteri Keuangan RI No. KEP/301/KM.17/1993
Tanggal 28 Desember 1993

Efektif Operasional
5 Juli 1994
 Kelembagaan DPLK BNI

Pendiri Pendiri:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk

Dewan Pengawas Dewan Pengawas:

Komisaris PT. BNI (Persero), Tbk

Pengurus Pengurus:
Direksi PT. BNI (Persero), Tbk

Pelaksana Pelaksana Tugas:

Pemimpin Divisi Dana Pensiun Lembaga
Keuangan PT. BNI (Persero), Tbk
 Perkembangan Jumlah AUM & Peserta

2012 2013 2014 2015 Feb 2016

602.722 rek 645.590 rek 696.107 rek 744.769 rek 746.990 rek

2012 2013 2014 2015 Feb 2016

Rp 7,17 T Rp 8,41 T Rp 10,03 T Rp 13,24 T Rp 13,54 T

 Market Share Industri DPLK (Asset)
Dana / Asset masing-masing DPLK (dalam Rp Triliun)
Market Market Market
NAMA DPLK 2013 2014 2015
Share Share Share
DPLK BNI 8.227 27.99% 9.887 27.70% 13.030 27.20%
DPLK Manulife 6.575 22.37% 8.388 23.50% 9.439 19.70%
DPLK Mandiri 0.210 0.71% 3.643 10.21% 4.839 10.10%
DPLK BRI 2.984 10.15% 3.704 10.38% 4.695 9.80%
DPLK AIA 3.044 10.36% 3.685 10.32% 3.976 8.30%
DPLK Lain-lain 8.350 28.41% 6.381 17.88% 11.890 24.90%
Total 29.390 100% 35.688 100% 47.868 100%

sumber : data statistik OJK (2014 & 2015)

 Jenis Manfaat Pensiun BNI Simponi
( Sesuai UU 11 Tahun 1992 )

Pensiun Normal Pensiun Meninggal

Manfaat pensiun Manfaat pensiun

diterima saat peserta diterima oleh ahli waris jika
memasuki usia peserta meninggal
pensiun yang dipilih dunia

Pensiun Dipercepat Pensiun Cacat

Manfaat pensiun Manfaat pensiun

diterima 10 (sepuluh) diterima saat peserta
tahun lebih cepat dari usia pensiun mengalami cacat
yang dipilih permanen
 Pilihan Paket Investasi

a SIMPONI LIKUID
100% Deposito dan/ atau Pasar Uang

b SIMPONI LIKUID PLUS

75% Deposito dan/ atau Pasar Uang 25% Obligasi

c SIMPONI LIKUID SYARIAH

100% Deposito Syariah, Pasar Uang Syariah dan/ atau Obligasi Syariah

d SIMPONI MODERAT
50% Deposito dan/ atau Pasar Uang 50% Obligasi

e SIMPONI BERIMBANG
50% Deposito dan/ atau Pasar Uang 50% Reksadana dan/ atau Saham

f SIMPONI BERIMBANG SYARIAH

50% Deposito, Pasar Uang dan/atau Obligasi Syariah 50% Reksadana Syariah

g SIMPONI PROGRESIF
50% Obligasi 50% Reksadana dan/ atau Saham
 Return per Paket Investasi

Feb
2011 2012 2013 2014 2015 2016

Simponi Likuid
(100% DP&PU) 7.210% 6.150% 6.741% 10.18% 9.32% 8.99%

Simponi Likuid Plus

(75% DP&PU; 25% OB) 7.969% 6.808% 7.135% 9.84% 8.98% 9.33%

Simponi Likuid Syariah

(100% DP;PU;OB Syariah) 8.418% 7.451% 7.610% 9.53% 9.01% 9.02%

Simponi Moderat
(50% DP&PU; 50% OB) 8.729% 7.466% 7.528% 9.50% 8.65% 9.67%

Simponi Berimbang
(50% DP&PU; 50% RD) n/a n/a -0.84% 15.19% 1.97% 12.96%

Simponi Berimbang Syariah

(50% DP;PU;OB Syr & 50% RDSyr) n/a n/a -0.10% 13.44% 0.07% 10.46%

Simponi Progresif
(50% OB; 50% RD) n/a n/a 1.32% 14.50% 1.30% 13.63%
 Biaya-biaya BNI Simponi

Biaya-biaya yang dikenakan kepada Peserta Kelompok adalah :

1. Biaya Administrasi Rp. 1.000,- per bulan atau Rp. 12.000,- per tahun
Biaya-biaya BNI Simponi
2. Biaya Pengelolaan Dana 0,75 % p.a. dari Total Dana peserta

Biaya-biaya yang dikenakan kepada Peserta Individu adalah :

1. Biaya Administrasi Rp. 1.500,- per bulan atau Rp. 18.000,- per tahun
2. Biaya Pengelolaan Dana 0,85 % p.a. dari Total Dana peserta

11
 Pengenaan Pajak

Klaim Penutupan Simponi / Pensiun Dipercepat atau Pensiun Normal

(Peraturan Pemerintah Nomor 68 Tahun 2009)

Jumlah Dana Tarif Pajak

s/d Rp 50 juta 0 % (tdk kena pajak)
> Rp 50 juta 5%

Penarikan Saldo Iuran / Pensiun Ditunda

(UU Republik Indonesia No.36 Tahun 2008 Tentang PPh Pasal 17)

Jumlah Dana Tarif Pajak

s/d Rp 50 juta 5%
> Rp 50 juta s/d Rp 250 juta 15 %
> Rp 250 juta s/d Rp 500 juta 25 %
> Rp 500 juta 30 %
Syarat & Prosedur Menjadi Peserta BNI Simponi

Mengisi form
Aplikasi
Pembukaan Rek.
BNI Simponi
Photo copy
identitas diri
(KTP/SIM/Passport)
Mengisi Kuesioner
Profil Risiko
Investasi
Setoran Awal
Minimal Rp.
250.000,-
 Iuran DPLK BNI

Berapakah Iuran yang harus dibayar?

MULAI DARI

Rp. 50.000 / bulan

 Proses Pencairan Pensiun Normal / Dipercepat
Usia > 45 tahun CS BNI Cabang Terdekat

-Fc KTP
-Fc KK Konfirmasi Jenis
-Buku Simponi Pengambilan Dana
-Fc NPWP
-Fc SK Pensiun -Mengisi Surat Kuasa
-Fc Buku Tab Tujuan -Verifikasi Berkas

DPLK Pusat

Lumpsum

Transfer Dana (Max 7 HK

setelah berkas diterima)

Bulanan

Menerima Proses Perhitungan Pengiriman Berkas

Pembelian Anuitas
Anuitas Bulanan Pajak dan Pencairan ke Kantor Pusat
 Proses Pencairan Pensiun Meninggal/Cacat

-Fc KTP Peserta & Ahli Waris CS BNI Cabang Terdekat

-Fc KK
-Buku Simponi
-Fc NPWP Konfirmasi Jenis
-Fc Surat Nikah Pengambilan Dana
-Surat Ket Meninggal / Surat
Ket Cacat Tetap -Mengisi Surat Kuasa
-Fc Buku Tab Tujuan -Verifikasi Berkas

DPLK Pusat

Lumpsum

Transfer Dana (Max 7 HK

setelah berkas diterima)

Bulanan

Menerima Proses Perhitungan Pengiriman Berkas

Pembelian Anuitas
Anuitas Bulanan Pajak dan Pencairan ke Kantor Pusat
 Persyaratan Berkas Pencairan - Summary
Persyaratan Berkas Umum Persyaratan Berkas Tambahan Sesuai Jenis Klaim

NORMAL
1. Asli Buku Simponi
2. Photo copy SK Pensiun/berhenti kerja (peserta kolektif)
3. Surat penunjukan perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas sesuai ketentuan
4. Surat konfirmasi dari perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas

DIPERCEPAT
1. Asli Buku Simponi
2. Photo copy SK Pensiun/berhenti kerja (peserta kolektif)
3. Surat penunjukan perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas sesuai ketentuan
4. Surat konfirmasi dari perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas

MENINGGAL DUNIA / CACAT TETAP

1. Asli Buku Simponi
1. Photo copy KTP/SIM/Passpor 2. Photo copy KTP/SIM/Passpor Ahli Waris
2. Photo copy Kartu Keluarga 3. Surat keterangan meninggal dunia (legalisir) / surat keterangan dokter tentang cacat tetap
3. Photo copy cover tabungan 4. Surat keterangan ahli waris yang disahkan pejabat berwenang
4. Photo copy NPWP 5. Photo copy surat nikah
5. Surat Kuasa Pencairan bermaterai cukup 6. Surat penunjukan perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas sesuai ketentuan
7. Surat konfirmasi dari perusahaan asuransi jiwa untuk pembelian anuitas

KEPESERTAAN BERAKHIR
1. Asli Buku Simponi
2. Photo copy SK berhenti kerja

PENGALIHAN KE DPLK LAIN

1. Asli Buku Simponi
2. Surat pengalihan kepesertaan dari DPLK BNI ke DPLK lain
3. Asli surat konfirmasi dari DPLK lain yang ditujukan ke DPLK BNI

AKUMULASI IURAN
1. Photo copy Buku Simponi
2. Photo copy SK berhenti kerja (peserta kolektif)
 Keputusan MenKeu No. 50/PMK.010/2012, tanggal 3 April 2012
(tentang Pembayaran Manfaat Pensiun Sekaligus)

Manfaat Pensiun dapat

dibayarkan sekaligus

Rp 625 juta atau

Manfaat Pensiun dapat dibayarkan
secara bulanan (melalui pembelian
Saldo DPLK Anuitas di Asuransi Jiwa)

Manfaat Pensiun yang dapat

dibayarkan tunai
maks. 20% dr total dana

Rp 625 juta

Jika yang 80% masih di atas Rp 500

juta, maka Manfaat Pensiun wajib
Saldo DPLK dibayarkan secara bulanan (melalui
pembelian Anuitas di Asuransi Jiwa)
 Perhitungan Anuitas
Contoh:
Karyawan A pensiun normal di usai 56 tahun.
Saldo DPLK setelah dipotong biaya reguler (proporsional) sebesar Rp 1.098.185.087,-
Total Dana Setelah Potong Biaya = Rp 1.098.185.087,-
Tarif Pajak 0% atas penghasilan s/d 50juta = 0,-
Tarif Pajak 5% atas penghasilan diatas 50 juta
5% x (Rp 1.098.185.087 Rp 50.000.000) = Rp 52.409.254,-
Total Dana Setelah Pajak = Rp 1.045.775.833,-

Pembayaran Manfaat DPLK*

20% dari Saldo = Rp 209.155.167,-
80% dari Saldo = Rp 836.620.666,-
Perkiraan Anuitas per bulan Rp 5.871.958,-
 Anuitas
MANFAAT
JENIS PRODUK
Anuitas
Pensiun Hari Tua (PHT).
Pembayaran Pensiun Hari Tua setiap bulan selama hidup, dimulai bulan berikutnya
5.871.958
setelah premi anuitas dilunasi.
Pensiun Janda/Duda (PJ/D).
Setiap bulan sebesar 60% PHT sampai Janda/Duda meninggal dunia atau menikah lagi. 3.523.175
Pensiun Yatim Piatu (PYP)
Setiap bulan sebesar 100% PJD sampai dengan usia 25 tahun atau bekerja, atau
menikah, atau meninggal dunia sebelum 25 tahun 3.523.175
Dimulai bulan berikutnya setelah Janda/Duda meninggal dunia atau menikah lagi.
Pengembalian Premi (Restitusi):
Tertanggung meninggal dunia pada masa asuransi X
Premi dikurang total
Selisih Premi kepada ahliwaris (jumlah premi yang di setor dikurang manfaat pensiun
PHT yang telah
yang telah dibayarkan)
dibayarkan
Selisih Premi kepada ahliwaris (jumlah premi yang di setor dikurang manfaat pensiun
yang telah dibayarkan kepada PHT, PJD, dan PYP sampai dengan penerima manfaat X
pensiun terakhir gugur

Benefit Anuitas dalam ilustrasi ini merupakan asumsi dari salah satu Perusahaan Asuransi yang memiliki Produk Anuitas.
Benefit Anuitas Per bulan dalam ilustrasi ini merupakan asumsi dan tidak mengikat sebagai kontrak asuransi.
Nilai yang sebenarnya seperti yang tercantum dalam Polis Anuitas.
Calon Peserta wajib mengikuti persyaratan kepesertaan program Anuitas yang berlaku dari waktu ke waktu.
Keunggulan BNI Simponi

1. Penyelenggara DPLK Terbesar (Market Leader)

2. Dikelola Oleh Bank Milik Pemerintah (Go Public)

3. Transparan Dalam Pengelolaan Dana

4. Hasil Investasi Optimal

5. Jaringan Cabang Luas & On-line System

6. Biaya Ringan

7. Fleksibel Dalam Memilih & Merubah Paket Invest

 Kemudahan Akses Saldo

BNI Internet
Cetak Buku Banking
Tabungan

ATM BNI seluruh

Indonesia

IVR BNI Phone Plus

BNI SMS Banking
1500046
 Nilai Tambah Bagi Perusahaan
Mengikuti Program Pensiun

Perusahaan dapat bekerjasama secara langsung dengan DPLK BNI dalam

menjalankan Program Pensiun, tanpa harus mendirikan Dana Pensiun
sendiri.

Dengan telah dijalankannya Program Pensiun, perusahaan dapat

mendaftarkan diri sebagai Perusahaan yang telah mendirikan Program
Pensiun untuk para pegawainya ke Departemen Keuangan RI.

Besarnya iuran bersifat fleksibel, sehingga dapat disesuaikan dengan

kondisi keuangan perusahaan.

Usia pensiun dapat ditetapkan sesuai dengan peraturan perusahaan.

Pembayaran iuran Program Pensiun karyawan perusahaan dapat

mengurangi pajak badan.

Perusahaan dapat memupuk loyalitas para pegawainya, serta dapat

mempertahankan dan merekrut pegawai yang berkualitas.

Perusahaan akan menerima laporan hasil pengelolaan Program Pensiun

secara periodik dari DPLK BNI.

Perusahaan yang memberikan kontribusi iuran bagi para pegawainya

dapat mengajukan permohonan blokir rekening, agar tujuan Program
Pensiun dapat tercapai secara optimal.
 Participant List
Mining, Oil and Gas Industry
 Participant List
MANUFACTURING INDUSTRY
 Participant List
FINANCE INDSUTRY TELECOMMUNICATION
INDUSTRY
DAFTAR NASABAH
OTHERS
DAFTAR NASABAH
SURABAYA
DAFTAR NASABAH
SURABAYA

PENDIDIKAN
INSTITUT TEKNOLOGI NASIONAL
UNIVERSITAS AHMAD YANI
UNIVERSITAS GUNA DHARMA
UNIVERSITAS GALUH CIAMIS
UNIVERSITAS PASUNDAN BANDUNG
UNIVERSITAS PADJAJARAN
STEI STIKUBANK
UNIVERSITAS HAZAIRIN SH
UNIVERSITAS LANGLANG BUANA
UNIVERSITAS PAKUAN BOGOR
TRANSPORTASI
PT. HUMPUSS INTERMODA
SINGAPORE AIRLINES
PT. AGUNG RAYA
PT. SATAS TRANSPORTINDO
PO. JATAYU YOGYAKARTA
PT. SEJAHTERA JASA MANDIRI
RUMAH SAKIT
RSPP / PERTAMEDIKA
RS. HASAN SADIKIN BANDUNG
RS. ISLAM PURWOKERTO
RS. PUSRI PALEMBANG
RSU. RESTU IBU PADANG
RS. ISLAM SURAKARTA
RS. SANGLAH DENPASAR
RS. HAJI MEDAN
RS. BHAKTI YUDHA
RSUD PASAR REBO
RSUD SERANG
RSUD CENGKARENG
MANUFACTURE
PT. KERTAS KRAFT ACEH
PT. SUMBER KARINDO SAKTI
PT. BOMA BISMA INDRA
PT. KORINDO ARIA BIMA SARI
PT. DAYU GROUP
PT. HIGASIFUJI INDONESIA
PT. PRIMA KARYA MANUNGGAL
PT. BIRINGKASSI RAYA
PT. MALLOMO
PARIWISATA / HOTEL
SHANGRI-LA HOTEL SURABAYA
HOTEL PUTRI BALI
HOTEL GRAND MELIA JAKARTA
HOTEL KRISTAL JAKARTA
JAKARTA HILTON INTL
TAMAN MINI INDONESIA INDAH
PADANG GOLF JAYA ANCOL
HOTEL TOPAS GALERIA
HOTEL QUALITY YOGYAKARTA
HOTEL MOJOPAHIT
HOTEL BALI BEACH
JASA KEUANGAN
PT. BANK PERMATA
BPD SUMATERA BARAT
BURSA EFEK JAKARTA
KUSTODIAN SENTRAL EFEK INDONESIA
NIAGA ASET MANAJEMEN
PT. BAKRIE SEKURITAS
BANK AGRO NIAGA
BANK PERKREDITAN RAKYAT
PERDAGANGAN
YOGYA DEPT. STORE
PT. KARYA BHAKTI MANUNGGAL
PT. SARINAH (PERSERO)
PT. PANGANSARI UTAMA
PT. ISM BOGASARI
PD. DHARMA JAYA
PT.IMA MEUKAT RAYA
PT. ASPAL SAKTI RAYA
PT. INTAN ANDALAS WOOD INDUSTRIES
PERUSAHAAN DAERAH
PD. KEBERSIHAN BANDUNG
PDAM WAY RILAU
PDAM TIRTA INDRAGIRI
PDAM BATURAJA
PDAM KODIA MADIUN
PDAM WONOSOBO
PDAM KUTAI KARTANEGARA
PT. TIRTA LYONNAISE MEDAN
PDAM SURABAYA
BEBERAPA PERUSAHAAN YANG SUDAH BERGABUNG
DI SIMPONI DPLK BNI
INDUSTRI PERTAMBANGAN
PT. ARTERIA DAYA MULIA PT. ARUN NGL
PT. NUSANTARA TURBIN PT. INALUM
MEKAR PLASTIK INDUSTRI PT. ARUTMIN
PT. ASPEK KUMBONG TOTAL INDONESIE
PT. NEW WAFE WAREHAUSING BP MIGAS
PT. ASTIKA SAMBO HAIR PT. ELNUSA
PT. KURNIA ANGGUN KONSTRUKSI
PT. AEROWISATA CATERING SERVICE PT. SANGGAR SARANA BAJA
PT. BOSOWA GROUP PT. TRAKINDO
PT. SEMEN BOSOWA MAROS PT. UNITED TRACTORS
PT. KRAKATAU STEEL PT. IMECO INTER SARANA
PT. OMRON MANUFACTURING PT. THIESS CONTRACTORS
JASA LAINNYA PT. DARA TRASINDO ELTRA
PT. MITRA INSAN UTAMA PT. KALEOSAN
PT. (PERSERO) PELINDO PT. DIAN JAN ADNAN
PT. TPK SURABAYA ASURANSI
PT. TPK KOJA JAKUT PT. ASURANSI JIWA BUMI ASIH
PT. JICT PT. ASURANSI MITSUI MARINE
PT. BINA YASA PT. ASURANSI JIWASRAYA
PT. BERLIAN JASA TERMINAL PT. ASURANSI TRIPAKARTA
PT. STACO JASA PRATAMA PT. ASURANSI BINTANG
PT. INFOTEL APRAMANA JASA PT. ASURANSI BOSOWA PERISKOP
PT. USAHA JASA PRIMA KARYA PERKEBUNAN
PT. BHAWATA NUSA SURYA PERDANA MITRA KERINCI
PERUM PERURI PTP. MITRA OGAN
FARMASI PT. TAMBI
PT. KIMIA FARMA PTPN
LAB. KLINIK PRAMITA PT. INHUTANI
PT. GARUT FARMASI PEMERINTAHAN
PT. AKA FARMA PEMDA KABUPATEN KEPRI
PT. JUNGER FARMA DISTRIBUSI PEMDA KEPULAUAN RIAU
PT. INDOFARMA PEMDA TINGKAT II PADANG
PT. SENATAMA LABORANUSA PEMDA DKP
MEDIA INFORMASI PEMDA TK II KAB. JOMBANG
PT. TEMPO INTI HARIAN MAJALAH PEMDA TASIK MALAYA
MAJALAH SWA PEMKOT SUKABUMI
KOMPAS GRAMEDIA GROUP TELEKOMUNIKASI
INFOBANK PT. TELKOM
PT. BERLIAN SISTEM INFORMASI INDOSAT
PT. KRAKATAU INFORMATION TECHNO SISINDOSAT LINTAS BUANA
PT. INFOMEDIA NUSANTARA PT. BUKAKA SINGTEL
PT. ACEH MEDIA GRAFIKA PT. SWADHARMA DUTA DATA
 TERIMA KASIH
Informasi lebih lanjut, silahkan hubungi:

DESI FATMAWATI
(Relationship Manager)
Telp : (031) 8292820 ext 9013
Fax : (031) 8292841
HP : 081 332 183 183
Email : desi.fatmawati@bni.co.id