INVESTASI RENCANA PENSIUN

BRI
PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI (PPIP)

PT. PEMBANGKITAN JAWA BALI

PROFIL DPLK BRI

STRUKTUR
ORGANISASI
DEWAN PENGAWAS
Komisaris BRI
PENDIRI / PENGURUS
Direktur Keuangan & Direktur Konsumer
PELAKSANA TUGAS PENGURUS
Kepala Divisi Treasury / Kepala Desk

Wakadiv
Treasury

Kadesk Investasi
& Jasa Pasar
modal

Likuiditas

DPLK

Global Market
Group

Investasi &
Layanan Jasa
Pasar Modal
Kustodian

ALM

PERENCANAAN MASA PENSIUN

PPIP

Ilustrasi Besar Manfaat Pensiun

Besar Iuran

Manfaat Pensiun
Bulanan

Standar Kualitas
Hidup

10% dari THP

30% dari Gaji

Terakhir

Hidup Sederhana

15% dari THP

45% dari Gaji

Terakhir

Hidup Cukup

20% dari THP

60% dari Gaji

Terakhir

Hidup Sejahtera

Catatan : Asumsi kenaikan gaji 5% per tahun

Asumsi lama kepesertaan 25 tahun

ASET DPLK BRI

31-12-2014

31-09-2015

Rp 2.03 triliun

Rp 2.56 triliun

DPLK BRI Pendapatan Tetap

Rp 1.61 triliun

Rp 1.86 triliun

DPLK BRI Saham

Rp 0.06 triliun

Rp 0.05 triliun

Rp 3.70 triliun

Rp 4.47 triliun

DPLK BRI Pasar Uang

Total Asset DPLK BRI

Pendiri DPLK bertindak sebagai pengurus DPLK dan bertanggung jawab atas pengelolaan investasi DPLK
dengan memenuhi ketentuan tentang investasi yang ditetapkan oleh Menteri.
-Pasal 43 UU No. 11 tahun 1992 tentang Dana Pensiun-

KEUNGGULAN DPLK BRI

KEUNGGULAN DPLK BRI

AMAN

Aman

DPLK BRI dikelola oleh

manajemen Bank BRI
yang merupakan bank
komersial terbesar di
Indonesia, dan BUMN yang
didukung oleh SDM yang
profesional dan
berpengalaman.

Semua transaksi DPLK

BRI
(penyetoran/penarikan)
melalui pemindahbukuan
dari/ke rekening simpanan
(transaksi non cash),
sehingga aman dan tidak
dapat disalahgunakan

AKSES LUAS

KEUNGGULAN DPLK BRI

Akses Luas

Bank BRI memiliki jaringan kerja yang terbesar dan

tersebar di Indonesia dengan 9.808 unit kerja
konvensionalnya, sehingga memudahkan transaksi
pendaftaran DPLK di lebih 1.000 Kantor Cabang dan
Kantor Cabang Pembantu BRI di seluruh Indonesia
ATM BRI yang tersebar luas mencapai 18.292 unit
sehingga memudahkan cek saldo serta iuran
tambahan DPLK melalui ATM
Melalui Mobile Banking dan Internet Banking BRI

Regional Office Distribution

RO Banda Aceh

RO. Banjarmasin

RO. Makassar
RO. Manado

RO Medan

RO. Papua

RO Pekanbaru

Branch Offices

RO. Padang
RO. Palembang
RO. Jakarta 1, 2, and 3

RO. Semarang
RO. Surabaya & Malang

RO. Yogyakarta
RO. Bandung

RO. Denpasar

Sub-Branch
Offices

KEUNGGULAN DPLK
BRI

INVESTASI BERAGAM &

PRUDENT

Investasi Beragam dan Prudent

DPLK BRI mengutamakan prinsip kehati-hatian dalam penempatan dana. Pilihan investasi
meliputi
DPLK BRI Pasar Uang
Resiko : Rendah
DPLK BRI Pendapatan Tetap
Resiko : Sedang
DPLK BRI Saham
Resiko : Tinggi
DPLK BRI Kombinasi
Resiko : Sesuai
dengan komposisi
Pilihan Investasi

Instrumen investasi , antara lain :

Deposito, SBI
Instrumen investasi, antara lain :
ORI, Sukuk Ritel, Obligasi pada BUMN seperti Obligasi
PT. Jasamarga, PT. PLN, PT. Telkom, PT. ANTAM, dsb.
Instrumen investasi, antara lain
Reksa Dana Saham

Instrumen investasi, antara lain :

Kombinasi antara 2 atau 3 pilihan investasi DPLK BRI
Komposisi investasi sesuai pilihan peserta

Catatan: Bagi peserta yg memiliki horison investasi jangka panjang, pilihan investasi Pendapatan Tetap &
Saham memberikan potensi return yang lebih tinggi, namun juga memiliki risiko yang tinggi.
Portofolio Pendapatan Tetap & Saham memiliki risiko Mark to Market (risiko pasar)
Dalam kondisi perekonomian kurang stabil antara lain inflasi tinggi, suku bunga meningkat maka
harga obligasi & saham akan menurun, yg berakibat pada menurunnya (berkurangnya) saldo
peserta

RETURN OPTIMAL

KEUNGGULAN DPLK
BRI
Return Optimal

Secara historis, DPLK BRI memberikan hasil investasi yang baik :

DPLK PASAR
UANG (PSU)
Tahun

DPLK
PENDAPATAN
TETAP (FIX)

KOMBINASI
PASAR UANG
DPLK SAHAM (EQ)
DAN
PENDAPATAN
TETAP

Benchmark
Return Benchmark
Benchmark
Return (Deposito
Return
(IRDPT)
(IHSG)
1 Bln)
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015 (Sept)
Rata - Rata per
tahun *)

Return

10.66%
9.88%
12.18%
9.54%
8.72%
7.00%
7.81%
10.42%
10.02%

6.00%
6.20%
6.40%
5.72%
5.77%
4.76%
4.79%
7.63%
7.51%

11.83%
11.67%
11.16%
16.02%
-0.39%
9.92%
9.72%

7.68%
8.11%
7.05%
5.41%
-4.53%
7.85%
1.43%

-52.68%
92.55%
57.05%
4.57%
9.08%
-4.99%
24.83%
-19.73%

-50.64%
86.98%
46.13%
3.20%
12.94%
-0.98%
22.29%
-17.78%

10.66%
9.88%
12.01%
10.61%
9.94%
11.51%
3.71%
10.17%
9.81%

9.57%

6.08%

9.89%

4.70%

5.66%

7.57%

9.79%

*) Perhitungan rata-rata per tahun menggunakan metode Geometric Mean

Catatan :

Jika dibandingkan dengan deposito, DPLK BRI Pasar Uang akan memberikan hasil investasi yang lebih optimal
karena dengan iuran yang kecil (minimal Rp. 100.000,-) akan mendapatkan hasil investasi (bunga) yang lebih besar
daripada deposito. Hal ini didapatkan karena semua hasil investasi dibagikan kepada peserta, bebas pajak dan
dikelola secara Pool of Fund sehingga akan mendapatkan bunga negosiasi/special rate.

Return DPLK BRI Pendapatan Tetap dan DPLK BRI Saham akan naik turun seiring dengan kenaikan atau penurunan
harga obligasi maupun saham.
10

KEUNGGULAN DPLK
BRI

TRANSPARAN

Transparan
Hasil investasi dipublikasikan harian di surat kabar Bisnis Indonesia,
Investor Daily, Seputar Indonesia, dan di www.infovesta.com.

11

KEUNGGULAN DPLK BRI

PENGALAMAN
KERJASAMA

Pengalaman kerjasama dengan perusahaan besar

Klien korporasi DPLK BRI :

12

BIAYA RENDAH

KEUNGGULAN DPLK
BRI
Biaya Rendah

Biaya Pendaftaran

: Gratis

Biaya Administrasi

: Rp 2.000,- / bulan per peserta

Biaya Pengelolaan

: 0,7% / tahun dari total aset dibebankan tiap bulan

(0,058% / bulan)

Perubahan Investasi

: Rp10.000,- / perubahan per peserta maksimal 1x dalam

satu tahun

Pengalihan ke DPLK lain : 1% dari dana yang dialihkan

13

PRESTASI DPLK BRI

RANKING KINERJA

Peringkat kinerja DPLK BRI 2007 2010 :

Kontan April 2007, urutan pertama return tertinggi
dibandingkan dengan return reksa dana pasar uang

jika

Kontan Desember 2007, urutan ketiga return tertinggi jika

dibandingkan dengan return reksa dana pasar uang
Kontan April 2008, urutan kedua return tertinggi
dibandingkan dengan return reksa dana pasar uang

jika

Kontan Februari 2010, urutan pertama return tertinggi untuk

periode 1 (satu) tahun jika dibandingkan dengan return reksa dana
pasar uang
Kontan Februari 2010, urutan pertama return tertinggi untuk
periode 3 (tiga) tahun jika dibandingkan dengan return reksa dana
pasar uang
Majalah SWA Mei 2010, urutan pertama return tertinggi jika
dibandingkan dengan return reksa dana pasar uang
14

Manfaat Pensiun dapat

dibayarkan apabila:
1. Pensiun Normal telah
jatuh tempo
Syarat

2. Peserta mengajukan
Pensiun Dipercepat
3. Peserta mengajukan
Pensiun Cacat
4. Peserta Meninggal Dunia

15

PMK No. 50 Tahun 2012

(Berlaku per 3 Oktober 2012)

100%
Manfaat
Pensiun

20% Manfaat
Pensiun peserta
dapat diambil
sekaligus

80% Manfaat
Pensiun

Dapat Diambil
Sekaligus

Jika 80% Manfaat

Pensiun Peserta
nilainya
Rp. 500 juta.

Harus dibelikan
Annuitas
Jika 80% Manfaat
Pensiun Peserta
nilainya
> Rp. 500 juta

16

Pajak Pengambilan Manfaat Pensiun PP 68 Tahun 2009

Lapisan Penghasilan
kena Pajak

Tarif

Rp. 0 s.d Rp.50 juta

0%

> Rp. 50 juta

5%

17

Anuitas Cash
Refund
1. Manfaat Pensiun dibayarkan bulanan kepada
peserta seumur hidup
2. Apabila peserta meninggal dunia, sisa dana
akan dibayarkan kepada ahli waris
3. Manfaat pensiun akan diteruskan ke Janda/Duda
seumur hidup
4. Apabila Janda/Duda meninggal dunia, manfaat
pensiun akan diteruskan ke anak sampai anak
telah berusia 25 th atau telah menikah.

18

LAYANAN DPLK BRI

1. KARTU PESERTA
3. LAPORAN PORTOFOLIO PER
TRIWULAN

2. BULETIN DPLK

19

INFORMASI SALDO & SETORAN

Informasi
Saldo
dan
Setoran Iuran Tambahan
melalui e-channel BRI
Informasi Saldo dan Setoran
Iuran Tambahan DPLK BRI dapat
dilakukan melalui e-channel BRI
(ATM, Internet Banking, dan
Mobile Banking).
Untuk dapat mengakses echannel BRI tersebut, peserta
DPLK harus memiliki rekening BRI
terlebih dahulu.

20

INFORMASI SALDO VIA ATM

BRI

LAYANAN DPLK BRI

1

21

INFORMASI SALDO &

SETORAN

MELALUI INTERNET
BANKING BRI

1. Kunjungi https://ib.bri.co.id 2. Input user id dan

Password

4. Klik menu Saldo pada sub

DPLK

7. Klik menu DPLK pada sub

Pembayaran Tagihan.

5. Saldo tertera di
layar.

3. Klik menu Informasi

Rekening.

6. Untuk setoran tambahan, klik

menu Pembayaran dan
Pembelian

8. Setoran tambahan minimal

Rp 100.000,Masukkan nomor kartu DPLK, setelah
OK, klik Kirim

22

LAYANAN DPLK
BRI

INFORMASI SALDO VIA INTERNET

BANKING BRI

23

INFORMASI SALDO &

SETORAN
1. Buka aplikasi BRI Mobile
Pilih Mobile Banking BRI

4. Masukkan nomor kartu DPLK

BRI.

MELALUI MOBILE
BANKING BRI

2. Pilih menu Info.

5. Untuk setoran tambahan, pilih

menu Pembayaran

3. Pilih menu Info DPLK BRI.

6. Masukkan nomor kartu DPLK

dan Jumlah Pembayaran.

24

DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN

BANK RAKYAT INDONESIA
Gedung BRI II Lantai 3
Jl. Jendral Sudirman Kav 44-46 Jakarta 10210
Indonesia
Phone
Fax
E-mail

:
:
:

021 - 5758142
021 - 5735016
dplk@bri.co.id atau bridplk@gmail.com

Contact Person :

Indri Wahyu Purwandari (082177223390)

E-mail : indriwahyupurwandari@gmail.com

25