BUSSINESS PLAN

KONVEKSI MUTIARA

1

KONVEKSI MUTIARA

DAFTAR HALAMAN
DAFTAR HALAMAN 1. 2. RINGKASAN EKSEKUTIF LATAR BELAKANG PERUSAHAAN 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 3. DATA PERUSAHAAN BIODATA PEMILIK / PENGURUS STRUKTUR ORGANISASI KONSULTAN PENDAMPING SUSUNAN PEMEGANG SAHAM 3 4 4 5 5 3

ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN GAMBARAN PASAR TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU TREND PERKEMBANGAN PASAR PROYEKSI PENJUALAN STRATEGI PEMASARAN ANALISIS PESAING SALURAN DISTRIBUSI 6 7 7 7 7 8 9 9

4.

ANALISIS PRODUKSI 4.1 4.2 4.3 4.4 PROSES PRODUKSI BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA KAPASITAS PRODUKSI RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI 10 10 11 11

5.

ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) 5.1 5.2 ANALISIS KOMPETENSI SDM 12

ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM 13
2

KONVEKSI MUTIARA

5.3 6.

RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM

13

RENCANA PENGEMBANGAN USAHA 6.1 6.2 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA 13 14

7.

PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI 7.1 7.2 7.3 RENCANA PEMANFAATAN TI PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI TAHAPAN PENGEMBANGAN TI 15 15 16

8.

ANALISIS KEUANGAN 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 LAPORAN KEUANGAN RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI RENCANA ARUS KAS (CASH - FLOW) RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN AGUNAN YANG DIMILIKI 17 19 21 23 24 24

9.

ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA 9.1 9.2 9.3 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR ANALISIS RESIKO USAHA ANTISIPASI RESIKO USAHA 24 24 24

LAMPIRAN A. B. C. D. E. ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS ANALISIS INVESTASI KELENGKAPAN PERIJINAN PETA LOKASI FOTO PRODUK 25 28 30 31 32

3

.800. AMD. RINGKASAN EKSEKUTIF KONVEKSI MUTIARA ADALAH PERUSAHAAN PERSEORANGAN YANG DIJALANKAN OLEH SINTA MAULY AGNES TAMBA.000. STRATEGI PEMASARAN: A.000.000.- 4 .DAN PENINGKATAN SEBESAR 20% UNTUK TAHUN-TAHUN BERIKUTNYA.NILAI KEKAYAAN PERUSAHAAN SESUAI NERACA TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp 250. DI MANA DIKHUSUSKAN PADA PAKAIAN JADI ANAK-ANAK (PEREMPUAN) NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp 37. SERTA Rp 10.080.000.000. PENGEMBANGAN PRODUKSI DENGAN PENAMBAHAN KAPASITAS PRODUKSI 3.000.RENCANA PENGGUNAAN DANA SEBESAR Rp 100. AGUNAN YANG DIMILIKI OLEH PERUSAHAAN ADALAH TANAH BERSERTIFIKAT SENILAI Rp 200.000. PERUSAHAAN INI BERGERAK DI BIDANG USAHA KONVEKSI (PAKAIAN JADI). PROMOSI D.PROSPEK PENGEMBANGAN USAHA SANGAT MENJANJIKAN MENGINGAT PASAR YANG CUKUP BESAR DENGAN TREND YANG TERUS MENINGKAT. PENGEMBANGAN PRODUK B. JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN ADALAH SELAMA 5 TAHUN DENGAN TENGGANG WAKTU PEMBAYARAN 1 BULAN SEKALI. KEBUTUHAN DANA SEBESAR Rp 110. PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN C. SEDANGKAN RENCANA PENGEMBANGAN USAHA: 1.UNTUK INVESTASI DALAM PENINGKATAN KAPASITAS PRODUKSI DAN PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI. STRATEGI PENETAPAN HARGA 2..KONVEKSI MUTIARA 1.000.DIGUNAKAN SEBAGAI MODAL KERJA..000. PENAMBAHAN DAN PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA 4.000. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI PROYEKSI NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN I SEBESAR Rp 50.000.000.

8. 3. 4. 2. 23-11-1964 Jl Amal Luhur No. 26 A Medan 061-8454530 Sinta_tamba@eudoramail. Nama Jabatan Tempat dan Tanggal Lahir Alamat Rumah Nomor Telepon Alamat E-mail Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja Sinta Mauly Agnes Tamba. 6.KONVEKSI MUTIARA 2. 4. 7.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS 1. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN 2.com Sarjana muda 10 tahun 5 . 5.1 DATA PERUSAHAAN 1. 128 Medan 061-4156103 Sinta_tamba@eudoramail. 3. 6. 2. Amd Pimpinan Siriaon buhit. 7. Nama Perusahaan Bidang Usaha Jenis Produk / Jasa Alamat Perusahaan Nomor Telepon Alamat E-mail Bank Perusahaan Mulai Berdiri Konveksi Mutiara Konveksi Pakaian jadi anak-anak Jl Gatot Subroto no. 8. 5.com BII 1996 2.

4 KONSULTAN PENDAMPING Central Analysis Social Economic Studies Syafrizal Helmi Bussiness Plan 2 April 2001 24 hari 2. Marketing RISNANNA S. Keuangan 2. SDM HILARION T.KONVEKSI MUTIARA 2. Amd Jumlah Saham Nilai Saham Persentase 100% TOTAL 0 0 100% 6 .3 STRUKTUR ORGANISASI SINTA MAULY AGNES TAMBA. Amd Pimpinan SAHAT EFENDY S.5 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM NAMA Sintha Mauly Agnes Tamba.

1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN Jenis produk yang di hasilkan : Pakaian Jadi Anak-anak Karakteristik Produk : untuk usia 3-12 tahun Assesoris tambahan : Pita.2 GAMBARAN PASAR DATA NILAI PENJUALAN (3 TERAKHIR) 40 35 nilai penjualan (dalam jutaan rupiah) 30 25 20 15 10 5 0 1998 1999 2000 KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN PERSONAL SELLING Memberikan contoh/ sample baju yang akan di pasarkan kepada calon pelanggan hal ini mengakibatkan naiknya jumlah pesanan produksi. Jahitan Rapi puring/lapisan dingin bahan baku yang bermutu 3. Renda. 7 . Manik-Manik. 3. Kancing KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI 1.KONVEKSI MUTIARA 3. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN 3. 2.

Dari jumlah diatas jumlah rata-rata penjualan pertahun sebesar 740 unit/tahun dengan nilai rata-rata 29. kelas social menengah kebawah.000. Distributor/Toko pakaian anak-anak 3.000/tahun. 3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA Pembeli Individu ( keluarga yang mempunyai anak perempuan yang berumur 3-12 tahun.000 baju/tahun (Rp 10.-).000. dengan permintaan produk 200.000 anak perempuan yang berumur 3-12 tahun . Diharapkan perusahaan dapat memenuhi 4% pasar pada tahun I.5 PROYEKSI PENJUALAN 250 PROYEKSI NILAI PENJUALAN (dalam jutaan rupiah) 200 150 100 50 0 2001 2002 2003 2004 2005 8 .35% pasar.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR Permintaan pasar untuk usaha ini sangat besar diperkirakan ada minimal 100. Artinya jumlah penjualan baru memenuhi 0.KONVEKSI MUTIARA PAMERAN Pameran dagang di Medan dan Jakarta 3.500.000.

Perkiraan ini bisa direalisasikan dengan rencana penambahan tenaga kerja... merubah strategi pemasaran. PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN akan direncanakan untuk menjajaki ekspor ke Malaysia dan perluasan wilayah pemasaran dengan menjalin kerjasama dengan pegusaha / distributor/ toko pakaian anak di daerah Samosir dan Dairi .........6 STRATEGI PEMASARAN PENGEMBANGAN PRODUK Perubahan disain sesuai mode yang berlaku/trend. ... 3. Peningkatan kualitas bahan dan jahitan dan mencoba diversifikasi produk ke pakaian anak laki-laki... Iklan Brosur/Daftar Harga Iklan di media cetak local Masuk di Direktori Bisnis tahunan/yellow pages Selebaran Sponsor spanduk kegiatan sekolah TK dan SD... 3. peningkatan distribusi penjualan.....KONVEKSI MUTIARA Dengan asumsi kenaikan penjualan produk sebesar 20 % pertahun dengan tingkat kenaikan harga 10... jumlah kapasitas produksi.... Promosi penjualan Produk sampel Intensifikasi pameran dagang/bazaar/pasar malam Diskount Khusus/ pemberian Voucher Jaminan produk 2....000/ tahun... KEGIATAN PROMOSI 1... Personal Selling Lobbying Presentasi penjualan 9 ..............

. Jalur Distribusi √ 3.... 2... Rencana Lokasi Showroom / Counter Penjualan 1.....7 ANALISIS PESAING PESAING Home Industry di sekitar Padang Bulan KEUNGGULAN Biaya tenaga kerja lebih murah... KELEMAHAN Jahitan kurang rapi Mutu bahan rendah Desain kurang baik 3.... Wilayah Pemasaran √ √ Lokal ..... 75 % Ekspor .... 1. 25 % Individu √ √ Distributor Eksportir 2......KONVEKSI MUTIARA STRATEGI PENETAPAN HARGA Harga disesuaikan dengan kondisi ekonomi masyarakat lapisan menengah ke bawah..8 SALURAN DISTRIBUSI WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI 1.. Jalur Distribusi √ Individu √ Distributor WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN 1. 100 % 2........... Pajak Petisah Medan Daerah Samosir 10 .. 2..... 3. Dengan tingkat inflasi 10% 3........ Wilayah Pemasaran √ Lokal ............

KONVEKSI MUTIARA 4. ANALISIS PRODUKSI 4.1 PROSES PRODUKSI PROSES PRODUKSI Memotong Mengobras Menjahit Memasang kancing BAHAN BAKU Kain Kain Kain + Benang Kancing TEKNOLOGI Tradisional Otomatis Otomatis Otomatis MESIN Gunting Mesin Obras Mesin Jahit Mesin Lobang Kancing KAIN KANCING DESAIN MODEL PASANG LOBANG PEMOTONGAN MENGOBRAS MENJAHIT MENYETRIKA DAN MENGEMAS KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI Menggunakan teknologi mesin otomatis 11 .

2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA BAHAN BAKU Kain KEBUTUHAN RATA-RATA PER BULAN 10 kayu KEBUTUHAN RATA-RATA PER BULAN 1 gross 2 gross 10 lusin SUMBER Pajak Ikan SUMBER Pajak Petisah Pajak Petisah Pajak Petisah BAHAN PENOLONG Kancing Ritsleting Benang 4.KONVEKSI MUTIARA 4.3 KAPASITAS PRODUKSI FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI FASILITAS & MESIN PRODUKSI *) Mesin Jahit Mesin Obras Mesin Lubang Kancing TOTAL Jumlah 15 unit 3 unit 1 unit 0 Total Nilai 7 500 000 3 000 000 5 000 000 15 500 000 KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN 80 unit 4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI 1. 2. Pembelian Mesin Garmen Perekrutan Tenaga Kerja Profesional 12 .

1 ANALISIS KOMPETENSI SDM TINGKAT PENDIDIKAN Tidak Lulus SD SD SMP SMU D1 D3 / Sarjana Muda Sarjana TOTAL 20 5 10 4 1 BAGIAN / DEPT. 3. Jumlah Jumlah Manajemen Bagian Produksi Bagian Pemasaran Bagian Administrasi Lain . ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) 5. Desain pakaian Komputer Bahasa Inggris 13 .Lain TOTAL 1 12 1 3 3 20 KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN 1.KONVEKSI MUTIARA RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI FASILITAS & MESIN PRODUKSI *) Mesin Obras Garment Mesin Jahit Garment Mesin Jahit Pakaian Dalam TOTAL Jumlah 2 5 1 8 Harga Satuan 10 000 000 10 000 000 30 000 000 Total Nilai 20 000 000 50 000 000 30 000 000 100 000 000 TARGET KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN *) 800 *) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi 5. 2.

KONVEKSI MUTIARA 5. STRATEGI PEMASARAN − − − − − − Membuat sampel desain produk untuk di presentasikan ke para distributor/ individu Pembuatan iklan di media cetak. brosur untuk di bagikan kepada orang tua jaringan WKRI Memberikan diskon khusus dan voucher setiap pembelian diatas 20 potong pakaian Memberikan sponsor kegiatan di sekolah TK dan SD Pengembangan wilayah distribusi pemasaran ke daerah samosir dan dairi Kerjasama dengan eksportir untuk pengiriman barang ke luar negeri 14 . 4 DAN 5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM JABATAN Kepala Bagian Produksi Tenaga Kerja Bagian Produksi Jumlah Kebutuhan 1 17 Tenaga yang Tersedia 0 12 Tenaga yang Harus Direkrut 1 5 6.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM JABATAN Kepala Bagian Produksi Kepala Bagian Pemasaran Tingkat Pendidikan D3 D3 Pengalaman (tahun) 2 3 Keterampilan Khusus Manajemen Produksi Bahasa Inggris dan Komputer 5.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA 6.

promosi penjualan 7. restrukturisasi manajemen dan organisasi 2. peningkatan produktivitas karyawan 5. pembuatan sampel disain 6. perekrutan karyawan 3.KONVEKSI MUTIARA STRATEGI PRODUKSI − − − Perbaikan desain sesuai dengan mode yang trendy Pembelian mesin garment untuk peningkatan kapasitas produksi Peningkatan produktivitas tenaga kerja STRATEGI ORGANISASI DAN SDM − − − Perubahan struktur manajemen dan organisasi Penarikan tenaga kerja Pelatihan tenaga kerja yang sudah ada STRATEGI KEUANGAN − − − Penambahan investasi modal untuk pengembangan usaha Mencari investor / joint ventura untuk pengembangan dan perluasan usaha Pengendalian sistem keuangan 6. pengendalian sistem keuangan √ Bulan 5 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ 6 7 8 9 10 11 12 15 . pelatihan karyawan 4. penjajakan perluasan wilayah pemasaran 8.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA KEGIATAN 1.

bahan penolong. 10 Gb. MS Office 2000. Norton Anti Virus 2000. daftar persediaan) PENGEMBANGAN PRODUK − Pembuatan desain KEUANGAN − Pencatatan sistem keuangan dan pengolahan data keuangan dengan program komputerisasi 7. daftar penjualan dengan mempergunakan program komputerisasi PRODUKSI − Pembuatan sistem manajemen produksi ( daftar bahan baku. 64 MB. Adobe. 550 Mhz.daftar pelanggan. Autocad r 14 Printer Epson LX 800 Modem eksternal 16 . ACD system. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI 7. barang jadi.KONVEKSI MUTIARA 7. Win Amp visio 2000. Perangkat Lunak yang Digunakan Window 98 second edition.1 RENCANA PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI PEMASARAN − − Mencari peluang pasar pada situs-situs web Pembuatan brosur.2 PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI Spesifikasi Perangkat Keras Pentium III.

dan penawaran produk melalui internet bulan ke 1 2 3 4 √ 5 √ 6 √ 7 8 9 10 11 12 √ √ √ 17 . data mode terakhir. data persediaan dan penjualan Pencarian informasi pasar.KONVEKSI MUTIARA 7.3 TAHAPAN PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI KEGIATAN Sistem komputerisasi pembuatan data pelanggan. sistem keuangan.

SELISIH KAS D.000 3.000 90.750.000 1.045.000 1.000 0 500.000 0 1.000 2.000 2.000 3.030.000 0 500.000 0 0 0 100. 2001 18 .000 0 6.000 0 0 0 0 1. SALDO KAS AKHIR 2.000 0 2.000 0 500.000 50.030.975.000 0 420.045.000 3.485.000 JAN.000 15.070.000 (70.000 450.000 300.030. SALDO KAS AWAL E.000 10.000 0 450.000 40.000 0 0 0 2.000.720.000 0 500.500.000 10.000. ANALISIS KEUANGAN 8.000 120.000.000 100. 2000 A.100.000.000 2.000 2.000 300. Telepon Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C. 2001 FEB.000 10.000 35.000 100.1 LAPORAN KEUANGAN LAPORAN ARUS KAS KONVEKSI MUTIARA TAHUN 2000 DES. Air.000) 3.000 40.000 0 0 0 5.000 300.750.000 100.500.000 100.000 6.KONVEKSI MUTIARA 8.000 40. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B.000 0 10.

E) G. Telepon Biaya Lain-Lain Sub Total Biaya Administrasi E. HASIL PENJUALAN Penjualan Sub Total Hasil Penjualan B. Laba Bersih (F .G) 2 000 000 300 000 1 200 000 200 000 3 700 000 33 780 000 4 020 000 0 4 020 000 6 000 000 3 600 000 300 000 3 500 000 13 400 000 11 760 000 1 000 000 2 520 000 1 200 000 200 000 16 680 000 37 800 000 37 800 000 19 . BIAYA TETAP Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Penyusutan Sub Total Biaya Tetap D. Pajak H. Laba Sebelum Pajak (A . Air. BIAYA PRODUKSI / VARIABEL Bahan Baku Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Lain-Lain Sub Total Biaya Produksi C.KONVEKSI MUTIARA LAPORAN LABA RUGI KONVEKSI MUTIARA TAHUN 2000 A. BIAYA ADMINISTRASI Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik. TOTAL BIAYA (B + C + D) F.

MODAL Modal Disetor Laba Ditahan Jumlah Modal JUMLAH PASIVA (C + D + E) 246 060 000 4 020 000 250 080 000 250 080 000 20 0 0 0 0 0 0 0 .Lain Jumlah Pinjaman Jangka Panjang E. PINJAMAN JANGKA PENDEK Pinjaman Jangka Panjang Lain .Lain Jumlah Aktiva Lancar JUMLAH AKTIVA (A + B) 200 000 000 25 000 000 25 000 000 -3 500 000 0 246 500 000 250 080 000 3 030 000 0 0 0 0 550 000 3 580 000 PASIVA C. AKTIVA TETAP Tanah Bangunan Peralatan Penyusutan Lain . HUTANG JANGKA PENDEK Hutang Dagang Hutang Jatuh Tempo Lain .KONVEKSI MUTIARA LAPORAN NERACA KONVEKSI MUTIARA TAHUN 2000 AKTIVA A. AKTIVA LANCAR Kas Piutang Persediaan: Bahan Baku Bahan Pembantu Barang Jadi Jumlah Aktiva Lancar B.Lain Jumlah Hutang Jangka Pendek D.

KONVEKSI MUTIARA 8.2 RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI Jumlah Harga Satuan Total Nilai KEBUTUHAN INVESTASI Mesin Obras Garment Mesin Jahit Garment Mesin Jahit Pakaian Dalam 2 5 1 10 000 000 10 000 000 30 000 000 20 000 000 50 000 000 30 000 000 TOTAL 8 100 000 000 21 .

150 35 200 15 150 15 0 0 0 3.300 5. Telepon Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C.535 (35) 2.325 1.350 7.500 0 2.905 0 450 40 120 40 0 500 300 30 200 10 100 10 0 0 0 1.895 4.000 5.000 30 200 10 150 10 0 0 0 4.545 19.500 200 600 100 0 500 1.905 3.000 0 7.230 4.245 0 1.895 0 1.845 20.400 3.500 0 1.195 20.000 30 0 10 150 2.500 200 600 100 0 500 1.500 0 1.500 1.000 0 8.350) 20.000 0 10.500 2.800 200 2.895 11.975 2.845 0 1.000 2. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B.KONVEKSI MUTIARA RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah) KONVEKSI MUTIARA UNTUK TAHUN 2001 Mar-01 A.000 0 5.940 0 420 35 90 40 0 500 300 30 0 10 100 10 0 0 0 1.000 8.105 3.710 790 3.000 0 5.770 3.230 770 3.195 0 700 120 300 40 0 600 1.500 3. Air.000 0 0 0 6.000 5.000 30 300 10 150 10 0 0 0 4. SELISIH KAS D.000 30 300 10 150 10 0 0 0 3.675 19.000 0 3.665 0 800 120 360 70 0 500 650 30 100 10 120 10 0 0 0 2. SALDO KAS AKHIR 0 420 35 90 40 0 500 300 30 0 10 100 10 0 0 0 1. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik.245 14.700 14.000 7.000 150 420 80 0 500 1.000 0 2.000 10.000 6.535 (35) 2.000 0 6. SALDO KAS AWAL E.940 2.600 11.000 Apr-01 Mei-01 Jun-01 Jul-01 Agust-01 Sep-01 Okt-01 Nop-01 Des-01 Jan-02 22 .870 1.350 (1.500 700 120 300 40 0 500 1.105 0 500 60 150 50 0 500 300 30 0 10 100 10 0 0 0 1.895 0 600 70 180 60 0 500 650 30 0 10 120 10 0 0 0 2.650 3.665 7.545 1.

SALDO KAS AWAL E.000.000.Rp 10. PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi) Pembelian Bahan Baku Pembelian Bahan Pembantu Upah Buruh Produksi Transport (Pengiriman Produk) Biaya Produksi Lain-Lain Gaji Pimpinan Gaji Staf Administrasi dan Umum Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran Alat Tulis Kantor Listrik.KONVEKSI MUTIARA RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah) KONVEKSI MUTIARA TAHUN 2001 .2005 2001 A.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA Rp 110.- 23 .000. Telepon Biaya Administrasi Lain-Lain Angsuran Pokok Biaya Bunga Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C. Air. SELISIH KAS D. SALDO KAS AKHIR 1 500 8 760 1 105 3 000 700 0 6 000 7 100 300 1 600 90 1 580 2 100 0 0 0 33 835 16 165 3 030 19 195 100 000 15 957 2 013 4 830 770 0 7 200 12 000 350 2 000 100 2 500 2 500 0 0 0 150 220 42 580 19 195 61 775 1 000 24 574 3 100 6 624 847 0 8 400 13 200 400 2 400 110 3 000 3 000 22 000 11 000 0 99 655 16 265 61 775 78 040 1 500 37 087 4 678 8 946 932 0 9 600 14 520 450 2 800 120 3 500 3 500 22 000 9 900 0 119 533 39 507 78 040 117 547 2 000 48 955 6 175 11 250 1 025 0 10 800 15 972 500 3 200 130 4 000 4 000 22 000 8 910 0 138 917 51 931 117 547 169 478 50 000 0 50 000 82 800 110 000 192 800 115 920 0 115 920 159 040 0 159 040 190 848 0 190 848 2002 2003 2004 2005 8.000. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan Penerimaan Pinjaman Sub Total Penerimaan B.000.Rp 100.000.

ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA 9.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN MASA TENGGANG PEMBAYARAN 5 tahun 1 bulan sekali 8. Jenis Agunan Aspek Legalitas Nilai Agunan Tanah Sertifikat BPN Rp.2 ANALISIS RESIKO USAHA − − − − Kenaikan Harga Bahan Baku diatas 25 % Kenaikan Upah Tenaga Kerja sebesar 30 % Penurunan daya beli masyarakat Kerusakan mesin.000.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR − Menyerap Tenaga Kerja di sekitar Lingkungan Organisasi 9.KONVEKSI MUTIARA 8. 3.6 AGUNAN YANG DIMILIKI 1. 200.Pembelian Stock bahan Bahan Baku dan Bahan penolong − − − Membuat kontrak dengan tenaga kerja Meperluas saluran distibusi pemasaran dan penekanan peningkatan kuantitas ekspor Melakukan maintenance secara berkala 24 .3 ANTISIPASI RESIKO USAHA . 2.000 9.mesin peralatan 9.

Lengkapnya data keuangan dan pelanggan membuat mudahnya perusahaan mengontrol kinerja perusahaan dalam mencapai tujuan. Rendahnya biaya produksi. dan pemakaian mesin otomatis dalam memproduksi . 6. 3. 7. 5. pendidikan dan pengalaman kerja karyawan dapat di andalkan. ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS STRENGTH (KEKUATAN): 1.KONVEKSI MUTIARA LAMPIRAN A. PRODUK √ Harga jual √ Mutu produk √ Desain produk √ Perlengkapan (feature) tambahan DISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN √ Ketepatan waktu pengiriman √ Segmentasi Pasar PELAYANAN PELANGGAN √ Keramahan pelayanan √ Pelayanan purna jual ORGANISASI DAN SDM √ Rekrutmen dan penempatan √ Tingkat keahlian khusus √ Tingkat pendidikan √ Pengalaman kerja SISTEM MANAJEMEN √ Sistem pembukuan (akuntansi) √ Sistem administrasi PRODUKSI √ Biaya produksi √ Kemampuan pemenuhan order √ Fasilitas produksi TEKNOLOGI √ Penggunaan teknologi modern Harga jual yang cukup rendah dan kualitas bahan baku yang lebih unggul serta desain yang disesuaikan dengan trend/ mode yang berlaku bila dibandingkan dengan produk sejenis Waktu pengiriman selalu 1 hari sebelum tenggang waktu pengiriman yang ditentukan Bila ada barang yang rusak perusahaan bersedia memberikan ganti ( customer satisfaction) Tenaga kerja berasal dari mantan murid LPDK konveksi sehingga tingkat keahlian. Menggunakan teknologi mesin otomatis 25 . 4. 2.

26 . relationship ) Tenaga kerja rata-rata tamatan LPDK Mutiara sehingga ada komitmen dan ikatan emosional membuat tingkat turn over karyawan rendah 2. PERSAINGAN √ Persaingan untuk usaha sejenis √ Persaingan untuk produk substitusi PELUANG PASAR √ Akses dan informasi pasar √ Permintaan pasar KEMAJUAN TEKNOLOGI √ Perkembangan teknologi produksi √ Perkembangan TI TENAGA KERJA √ Ketersediaan tenaga kerja sesuai kebutuhan Tingkat Persaingan yang rendah membuat usaha ini punya prospek yang cukup cerah dimasa mendatang Peluang ekspansi pasar ke daerah lain ( samosir dan dairi ) serta ekspor ke Malaysia cukup tinggi Adanya fdasilitas TI dan pemanfataan internet bisa menunjang perkembangan usaha ( desain . 5. OPPORTUNITIES (PELUANG): 1. 4.KONVEKSI MUTIARA WEAKNESS (KELEMAHAN): 1. 3. Mode . 3. Brand Kurangnya strategi pemasaran dan lemahnya saluran distribusi membuat produktivitas karyawan dan mesin tidak termanfaatkan. FUNGSI PEMASARAN √ Promosi dan iklan √ saluran distribusi √ 2. Tidak aanya merk dagang produksi Pembagian wwnang dan delegasi masih belum terlaksana dengan baik System manajemen yang lemah dan tidak terstruktur sehingga pengelolaan manajemen tidak maksimal Kapasitas produksi mesin dan kemampuan tenaga kerja tidak diiringi dengan kemampuan menciptakan pasar Adanya fasilitas TI yang lengkap tidak digunakan dengan baik untuk mengembangkan usaha ORGANISASI DAN SDM √ Wewenang dan delegasi SISTEM MANAJEMEN √ Pengimplementasian fungsi Manajemen PRODUKSI √ Perencanaan produksi √ Kapasitas produksi PEMANFAATAN TI √ Pemahaman manfaat TI 4.

Daya beli masyarakat yang semakin menurun 2. PEMODALAN √ Hubungan dengan lembaga keuangan (perbankan) √ Kemudahan mendapatkan pinjaman KONDISI PEREKONOMIAN √ Kondisi perekonomian dan perbankan (keuangan) 3. BAHAN BAKU √ Mutu bahan baku √ Ketersediaan bahan baku Mutu bahan baku yang diatas pesaing dan ketersediaan bahan baku THREATS (HAMBATAN): 1.KONVEKSI MUTIARA 5. 27 . Ketidakmampuan mengakses sumber-sumber permodalan membuat sulitnya mendapatkan pinjaman Ketidakstabilan kurs rupiah berpengaruh pada komponen biaya produksi. PERSAINGAN √ Produk import Rendahnya daya beli masyarakat membuat produk import bekas pakai menjadi digandrungi. ditunjang mutu dan kerapian jahitan yang cukup tinggi dan harga yang murah.

000.137.000.864.-) ( 0.KONVEKSI MUTIARA B.864.3 ( 20.000) (0.654.3 (20.= 13.000.830150 TAHUN 3 = (13.NCF TAHUN 3 = 39.7) = 15.3) + 0.000 TAHUN 2 = (-2.000.700..500.654.000.000.000.580.050.806.000 ( 1-0.265.000 ) = 42.806.3 (20.(AKAN DIPENUHI PADA TAHUN KE-4).7) = 22.000) = 17.000.000) = 33.351.000 NET INCOME= 12.3) + 0.000.000) = 51.7) = 15.000-20.507. ANALISIS INVESTASI DENGAN MENGGUNAKAN METODE CASH FLOW PAYBACK PERIOD EBDIT (1.000 UNTUK TIGA TAHUN PERTAMA NCF = 86.600.700.- RATA-RATA INVESTASI = 100.500.7) = 9.190 TAHUN 5 = (31.614.400 100.7) = -1.931. MAKA : PP = 3TAHUN +4 BULAN RATE OF RETURN NET INCOME = (EBDIT.094.000) (0.TINGKAT PAJAK ) + TINGKAT PAJAK ( PENYUSUTAN) NCF TAHUN 1 = 42.2 % 28 .3 (20.DEP) (1-TAX) TAHUN 1 = (42.) ( 0.000 (1-0.NCF TAHUN 4 = 51.430 TAHUN 4 = (22.000.000) = 35.500.400.NCF TAHUN 5 = 65.3) + 0.500.000 (1-0.AVARAGE RATE OF RETURN = 12.86.646.3) + 0.000.3) + 0.351.385.000 (1-0.000.246.NCF TAHUN 2 = 16.3 ( 20.000 (1-0.) (0.580.000.558.900.

322.KONVEKSI MUTIARA NET PRESENT VALUE NPV = (35. 29 .693)+ ( 42.094 = 8.000 = 0.700.893) +(17.162 DENGAN MENGGUNAKAN TABEL PRESENT VALUE . Dengan demikian kita dapat memastikan bahwa IRR terletak pada 11%.505+29.500.221.000.000 = Rp 25.000..252 INTERNAL RATE OF RETURN NPV = 12.12 = 100..000/12.806.162 terletak pada 11%. 012 ) = 100.797) + (33.000. Kesimpulan : Perusahaan dapat meneruskan rencananya untuk melakukan investasi karena ia memiliki nilai NPV positif.000. 0.809 PI = 25. NILAI SEBESAR 8.000.222 + 26.3 % Sementara IRR adalah sebesar 11%.x 0.385.( PV 5 TAHUN .094.000 PV 5 TAHUN..974.758 + 13.351.809/100.000X0.809 –100.000 = (31.914.188.5674)– 100.856.244 + 23. dengan payback period 3 tahun 4 bulan dan menghasilkan rate of return sebesar 12.246.000.654.000 = 125.x0.188.188.100) – 100.6355) + ( 51.x 0.246.000x 0.000.500.

KONVEKSI MUTIARA C. KELENGKAPAN PERIJINAN 30 .

KAPTEN MUSLIM LOKASI JL. AYAHANDA JL. ISKANDAR MUDA MEDAN PLAZA TAMAN RIA 31 . SEI SIKAMBING JL. PASUNDAN JL.KONVEKSI MUTIARA D. DARUSSALAM JL. PETA LOKASI KE BINJAI JL. GATOT SUBROTO JL.

FOTO PRODUK DOKUMENTASI PRODUKSI 32 .KONVEKSI MUTIARA E. D.

Master your semester with Scribd & The New York Times

Special offer for students: Only $4.99/month.

Master your semester with Scribd & The New York Times

Cancel anytime.