Investor Summit

Public Expose – Pemaparan Kinerja

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk (BTPS)

29 Agustus 2018 – Galeri Bursa Efek Indonesia

Fokus melayani Nasabah Prasejahtera di pelosok Indonesia

Sejarah Pencapaian Semester 1 2018

• Dirintis pada 2010 di Unit Usaha Syariah BTPN ; Profil Nasabah Cakupan Nasabah
100% perempuan pra-
• Spin-off menjadi BTPN Syariah pada 14 Juli 2014 sejahtera, telah melayani ∼190 ribu komunitas,
∼ 4 juta nasabah, Dilebih dari 2,600 kecamatan
• Listing menjadi PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional
∼ 3.2 juta nasabah aktif
Syariah Tbk pada 8 Mei 2018 (harga IPO: 975, harga
pasar kisaran 1,200 hingga 1,635) Aset NPF ROE ROA
• Saat ini: Melayani 23 provinsi dengan 12,206 10.7 trilyun 1.7% 33.9% 12.5%
bankirpemberdaya

Melayani Sumatera, Jawa, NT, Kalimantan and Sulawesi Rating Penghargaan

Banda Aceh
Kalimantan
Global Islamic Finance Award
AA (idn) Fitch sebagai Best Syariah Bank,
Medan
(Stable Outlook) Bank Indonesia sebagai Bank
Sulawesi
Pekanbaru Samarinda
Pontianak Terbaik UMKM Buku 1 dan 2.
Padang Jambi Palangkaraya
Palembang
Kendari
Sumatera
Lampung Banjarmasin
Semarang Makasar
Jakarta
Denpasar
Bandung
YogyaSurabaya Nusa Tenggara
Java Mataram Kupang

2
Tim yang berpengalaman dan mumpuni

Direksi Board of Directors

Ratih Mulia Salim Arief Ismail Taras W. M. Gatot A.

Rachmawaty Wakil Direktur Direktur Kepatuhan /
Siregar Prasetyo
Direkur Utama/ Utama Sekretaris Direktur
Perusahaan Direktur
Independen
23 tahun di perbankan, 25 tahun di perbankan, 26 tahun di perbankan, 20 tahun di perbankan, 20 tahun di perbankan,
13 tahun pengalaman dalam 19 tahun pengalaman di 21 tahun pengalaman di 19 tahun pengalaman di 19 tahun pengalaman di
pengembangan bisnis bidang infrasruktur dan bidang resiko consumer bidang manajemen resiko bidang operasi
model bagi mass market operasi

Finance, business
Operation &
Consumer risk (HSBC,
Retail risk management
Human capital &
planning, business infrastructure (BTPN, ABN Amro, Danamon, (BTPN, Danamon, operation (BSPD,
(BTPN, Danamon, Danamon, Citibank, GE, Citibank) Citibank) Permata, Universal,
Universal) Universal) Asuransi Astra Buana)

Teknik, Institut
MBA, Tulane

MBA, Melbourne
Teknik, Universitas Teknologi Bandung University, USA
Teknik, Institut
Business School Indonesia Teknologi Bandung

Pemegang Saham1 Dewan Komisaris Dewan Pengawas Syariah

70%
PT Bank Tabungan Kemal A. Stamboel H. Ikhwan Abidin, MA
Pensiunan Nasional Tbk. Komisaris Utama/Independen Ketua DPS

M. Sc., Hult International, USA
M. Sc., Islamic Economics, Pakistan
10% PT Triputra Persada Rahmat
Managing Partner PwC (1982 – 2002)
Anggota Dewan Syariah Nasional

Sekretaris jendral – Asosiasi Perbankan
Asing di Indonesia
20% Publik

Mahdi Syahbuddin, Praktisi di bidang Operasi
H. Muhammad Faiz, MA,
dan SDM selama 31 tahun M.Sc., University of Cairo.

Maya Kartika, Praktisi di bidang SDM selama 27 Anggota Dewan Syariah Nasional
tahun
1per 28 Agustus 2018
Dewie Pelitawati, Praktisi Hukum dan Kepatuhan
selama 33 tahun
3
Profil Nasabah

Kemampuan Sentra Nasabah Kebutuhan

• Berdagang • Kebutuhan Sehari hari

• Produksi • Pendidikan Anak

Membangun 4 Karakter Kunci:

Berani Berusaha
• Berternak • Perbaikan tempat tinggal
Disiplin

Kerja Keras

Saling Bantu

4
Pertumbuhan Pembiayaan (CAGR 3 thn: 29%) dan DPK (CAGR 3 thn: 28%)

Pembiayaan Dana Pihak Ketiga Nasabah

IDR miliar IDR miliar

CAGR 3thn
28%
7,021
6,546
CAGR 3thn 5,959
29%
5,387
5,012

3,810
3,374
78%
79%
6,873 80%
76% 80%
6,053
5,770
4,997 79%
4,607 80%
3,671
3,195
21% 22%
24% 20% 20%
20% 21%

Jun'15 Dec'15 Jun'16 Dec'16 Jun'17 Dec'17 Jun'18 Jun'15 Dec'15 Jun'16 Dec'16 Jun'17 Dec'17 Jun'18

CAGR Industri 3 tahun: 12.8% CAGR industri 3 tahun: 16.4% CASA TD

5
Financial scorecard – Kinerja yang baik

Neraca, IDR billion Laba Rugi, IDR billion

Jun’17 Dec’17 Mar’18 Jun’18 ∆YTD ∆YoY 1H’17 FY’17 1Q’18 2Q’18 1H’18 ∆YoY

Kas & Aset Likuid 1,879 2,738 2,889 3,488 27% 86% Pendapatan
1,362 2,905 777 846 1623 19%
Margin
Pembiayaan (kotor) 5,770 6,053 6,241 6,873 14% 19% Beban Margin 164 346 85 85 171 4%
Cadangan Kerugian
(157) (158) (166) (181) 15% 15% Pendapatan
Penurunan Nilai 1,201 2,567 694 764 1458 21%
Operasional
Dana Pihak Ketiga 5,959 6,546 6,696 7,021 7% 18%
Beban Operasional 699 1,442 347 380 726 4%
Total Kewajiban 6,208 6,902 7,012 7,238 6% 17%
Cadangan Kerugian 109 216 62 63 125 15%
Ekuitas 1,888 2,255 2,474 3,444 53% 82%
Laba Bersih 292 670 212 237 449 54%
Total Aset 8,096 9,157 9,485 10,727 17% 32%

Rasio Utama (%)

Cost to Income RoA RoE CAR

1H17 FY17 1Q18 1H18 1H17 FY17 1Q18 1H18 1H17 FY17 1Q18 1H18 1H17 FY17 1Q18 1H18

58 56 50 50 10.4 11.2 12.5 12.5 35.0 36.5 37.2 33.9 24.8 28.9 27.7 36.9

NPF Gross/Net CoC Loss provision coverage

1H17 FY17 1Q18 1H18 1H17 FY17 1Q18 1H18 1H17 FY17 1Q18 1H18
1.70 1.67 1.67 1.65
4.2 3.9 4.0 4.0 160 156 159 159
0.01 0.05 0.02 0.01
6
Social impact scorecard

Contoh Form Poverty Probability Index (PPI)

Kemungkinan 28.7%
untuk kembali di 26.2%
23.9%
bawah garis
kemiskinan”
($3.1/hari)

Siklus-1 Siklus-2 Siklus-3

17.7% 18.1% 11.5%

14.0% 14.8% 8.8%
12.5%
11.7% 6.5%

Siklus-1 Siklus-2 Siklus-3 Siklus-1 Siklus-2 Siklus-3 Siklus-1 Siklus-2 Siklus-3

% Tidak, Mereja
% Tidak ada atau % Kayubakar atau arang,
tidak sekolah
jamban
#2 #6 #7
Apakah semua Apa jenis toilet yang Apa bahan bakar
anggota keluarga dimiliki keluarga? utama untuk
yang berusia 6-18 memasak?
tahun bersekolah?
PPI (Poverty Probability Index) dibangun oleh Grameen Foundation untuk mengukur perkembangan dari kemiskinan
www.progressoutofpoverty.org/ 7
Penghargaan di 3 tahun terakhir (2016 -2018)
Global Award
WOMAN Awards Ceremony :
Top Ten Most Influential
2018 Woman in Global Islamic
Finance Industry in 2018
Bank Indonesia
Global Islamic Finance
2017 Award, Best Islamic Bank
for SME Banking
Global Islamic Finance
2016 Award, Social Innovation
Awards
Penghargaan Bank Indonesia
Terbaik Pertama Bank Pendukung
2017 UMKM untuk Seluruh Perbankan
(Konvensional & Syariah) Buku 1 dan 2
Terbaik Pertama Bank Pendukung
2016 UMKM untuk Seluruh Perbankan
(Konvensional & Syariah) Buku 1 dan 2
Penghargaan Lainnya
Infobank :
The Best Sharia Bank, Top 100 Bankers
Republika :
The Best Performance, The Best Innovation, The Best
Performance and Innovation
TOP Bank Award:
TOP Bank, TOP Laku Pandai, TOP CEO
Investor Award :
The Best Sharia Bank
Karim Consulting :
The Magnificent Three, The Best Islamic Bank, The
Best in Funding Growth, The Best In Financing
Growth, The Best In Efficiency, The Best In
Profitability
Indonesia Banking Award :
The Most Reliable Bank, The Most Efficient Bank
Warta Ekonomi:
Good Financial Performance
Pergerakan Saham BTPN Syariah

BTPS Volume Perdagangan Saham Rata-rata

IHSG BTPS
1,700

28.51 juta lembar saham

1,650

1,625
1,600

Salah satu yang teraktif diantara semua Bank Syariah dan

1,550
Bank Buku 2

1,500

Kapitalisasi Pasar Rata-rata

1,450

6,500
1,400

975
6,000

Rp. 12.19 trilyun

5,983
5,500

5,775 Terbesar diantara semua Bank Syariah dan Bank Buku 2

5,000

4,500

Sumber data : Bloomberg - 08 Mei 2018 sampai 23 Agustus 2018

4,000

Sumber data : Bloomberg - 08 Mei 2018 sampai 23 Agustus 2018

9
Terima Kasih