A.

Modal dan Investasi Awal

No Keperluan Unit/ Lama Pakai Jumlah
Modal Jangka Panjang
1 Pembuatan Aplikasi 1 Unit Rp10,000,000
2 Pembuatan Website 1 Unit Rp10,000,000
3 Pendaftaran Lisensi Aplikasi 1 Unit Rp2,500,000
4 Sewa Ruko 1 Tahun Rp15,000,000
5 Pemasangan Wi-Fi 2 Unit Rp3,000,000
6 Pendirian Usaha 1 Rp10,000,000
7 Pengadaan Barang Rp10,000,000
8 Biaya Legalisasi Perusahaan Rp4,000,000
Jumlah Rp64,500,000
Modal Jangka Menengah
1 Mentoring Bisnis 1 Bulan Rp5,000,000
2 Administrasi 1 Bulan Rp5,000,000
3 Marketing dan Branding 1 Bulan Rp5,000,000
4 Peningkatan SDM 1 Bulan Rp5,000,000
5 Transportasi 1 Bulan Rp5,000,000
6 Gaji Pegawai 5 Orang Rp15,000,000
7 Jaminan Kesehatan Pegawai 5 Orang Rp500,000
8 Maintenance dan Pengembangan Aplikasi 1 Unit Rp5,000,000
9 Maintenance dan Pengembangan Website 1 Unit Rp5,000,000
10 Beban Listrik 1 Unit Rp250,000
11 Beban Air 1 Unit Rp250,000
12 Beban Wi-Fi 2 Unit Rp600,000
13 Beban Iklan 1 Bulan Rp1,000,000
14 Media Massa 1 Bulan Rp2,000,000
Jumlah Rp54,600,000
Total Biaya Rp119,100,000
 B. Proyeksi Keuangan
a. Pendapatan bagi hasil sebesar 10% dari total target keuntungan pembiayaan
Bulan Target Keuntungan Bagi Hasil (10%)
Januari Rp350,000,000 Rp35,000,000
Februari Rp470,000,000 Rp47,000,000
Maret Rp550,000,000 Rp55,000,000
April Rp680,000,000 Rp68,000,000
Mei Rp750,000,000 Rp75,000,000
Juni Rp870,000,000 Rp87,000,000
Juli Rp920,000,000 Rp92,000,000
Agustus Rp1,000,000,000 Rp100,000,000
September Rp1,200,000,000 Rp120,000,000
Oktober Rp1,450,000,000 Rp145,000,000
November Rp1,600,000,000 Rp160,000,000
Desember Rp1,850,000,000 Rp185,000,000
Jumlah Rp1,169,000,000

C. Proyeksi Laba Rugi

Proyeksi Laba Rugi
Uni
t Rp
A. Pendapatan Rp1,169,000,000

B. Biaya Variabel
Mentoring Bisnis Rp60,000,000
Maintenance dan pengembangan Aplikasi Rp60,000,000
Maintenance dan pengembangan Web Rp60,000,000

C. Biaya Tenaga
Kerja
Peningkatan SDM Rp60,000,000
Biaya Gaji Audit Internal Rp6,000,000
Jaminan Kesehatan Pegawai Rp6,000,000
Gaji Pegawai Rp180,000,000
Gaji Direktur Rp120,000,000
 Gaji Manajer Rp84,000,000

D. Biaya Beban
Beban Listrik Rp3,000,000
Beban Air Rp3,000,000
Beban Wi-Fi Rp7,200,000
Beban Iklan Rp12,000,000

E. Biaya Beban Lain

Administrasi Rp60,000,000
Marketing dan Branding Rp60,000,000
Media Massa Rp24,000,000

Total Biaya Rp805,200,000

Laba sebelum pajak dan zakat Rp363,800,000

Pajak Badan (25%) Rp90,950,000

Zakat (2,5%) Rp12,733,000

Laba bersih per tahun Rp260,117,000

D. Perhitungan Titik Impas

Perhitungan Titik Impas

Unit Sales
Fixed Cost Rp64,500,000
Margin Contribution per Unit Rp1,049,900,000
Break-even (Unit) 0.06143442233
Rupiah
Fixed Cost Rp64,500,000
Margin COntribution Ratio 881.53%
Break-even (Rupiah) Rp7,316,840

E. Laporan Arus Kas

Laporan Arus Kas
QURBANIFY
Unit Rp
Arus Kas Operasi
Kas diterima dari pelanggan Rp1,169,000,000
Pembayaran untuk beban Rp805,200,000
Arus kas bersih Rp363,800,000

Arus Kas Investasi

Penjualan aktiva tetap Rp0

Arus Kas Pembiayaan

Pembiayaan pendirian usaha Rp119,100,000

Kas Setara Kas Pada Awal Periode Rp119,100,000

Kas Setara Kas Pada Akhir
Periode Rp379,217,000
F. Perhitungan Kelayakan Usaha

NPV Positif (>0) menunjukan

NPV Rp260,117,000 keuntungan
IRR lebih besar dari tingkat
IRR 32% keuntungan
PBP 0.31 Tingkat pengembalian Investasi