PERAN BANK INDONESIA

DALAM PENGEMBANGAN
EKONOMI ISLAM DI INDONESIA
 Perkembangan
di Indonesia dan Dunia
Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018
Indonesia memiliki ruang tumbuh dari pasar domestik yang begitu besar. Oleh sebab itu, pada masa
yang akan datang Indonesia diyakini masih menjadi daya tarik investasi bagi investor dunia
Sumber: Kementerian Perindustrian, 2018
Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018
 Indonesia Islamic
Finance Landscape

Sumber: OJK, 2018

Sumber: OJK, 2018
Sumber: OJK, 2018
 Surplus Spending Unit Finance
Deficit Spending Unit
Banking Capital Market
Companies Insurance
Customers/Investors

Pension Funds

Investment

Forex Market
Entrepreneurs

LINKAGE

Investment

Micro-Small Ent.
Micro Finance Pawn Shop
Market
ZISWaf

Social
ZISWaf

STRUKTUR & FUNGSI

KEUANGAN SYARIAH DI Social
PEREKONOMIAN Sector Intermediary Agent
Poorest of the Poor
Penguatan Aspek Hukum dalam Sektor Keuangan Syariah
Capital Market Finance
Banking Insurance Pension Funds
Companies

UU No. 21 Th 2008 UU No. 19 Th 2008 UU Nomor 40 Tahun 2014 tentang

Perbankan Syariah SBSN Perasuransian

Social

Fiscal and Social

Micro Finance Pawn Shop
Real Sector Sector

UU No. 20 Th 2008 UMKM UU Perpajakan (PPN) UU No. 38 Th 1999 diamandemen

UU No 1 th 2013 LKM Telah Amandemen UU No 23 th 2011 Pengelolaan Zakat
UU No 17 th 2012 Perkoperasian* (UU No. 42 Tahun 2009) UU Nomor 41 Tahun 2004 tentang
Wakaf
 Financial Market

Treasury
Margin/Mark-Up
Deposit Current & Trade based
Saving Bonus Financing
Deposit

Sale

Pool of Pasar
Investor Fund
Fee Based
Entrepreneur
Riil
Investment

Time Investment
Deposit Sharing based
Investment Financing Sharing

Islamic Bank Social Fund

Poor People
 Alokasi
Dana
Project berbasis
Deposito
Bagi Hasil (A)

Project berbasis
Deposito Bagi Hasil (B)

Bagi Hasil

Project berbasis
Investor Deposito Bagi Hasil (C)

Project berbasis
Deposito Bagi Hasil (D)

Project berbasis
Deposito Bagi Hasil (E)

Giro &
Tabungan
Allocation of Fund Concept
 Margin/Mark-Up
Titipan Pembiayaan
Giro & Bonus berbasis
Tabungan
Jual-Beli

Jual-Beli

Pool
Investor Pengusaha
Dana

Investasi
Pembiayaan
Deposito berbasis
Bagi Hasil
Investasi Bagi Hasil Bagi Hasil

Bank Syariah

Pooling of Fund Concept

Rencana Pengembangan
dan Peran BI
 VISI DAN MISI PENGEMBANGAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
Guiding
Principles Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia yang adil,
bertumbuh sepadan, dan berkesinambungan sesuai dengan
1. Pengendalian harta nilai-nilai syariah.
Fondasi individu

2. Distribusi pendapatan
yang inklusif.
Visi
Akidah
3. Bertransaksi produktif
dan berbagi hasil
Misi
Akhlak
1. Mendorong mengalirnya faktor produksi (harta, tenaga kerja, inovasi teknologi),
4. Transaksi keuangan
untuk kegiatan produktif/investasi bagi bertumbuhnya perekonomian yang sepadan
Syariah terkait erat sektor riil
dengan produktivitas.
5. Partisipasi sosial untuk 2. Mengintegrasikan sektor keuangan dan sector riil secara langsung yang seimbang
kepentingan publik berdasarkan kerjasama yang mengutamakan bagi hasil.
6. Bertransaksi atas 3. Memberdayakan dana sosial syariah (ZISWAF) untuk meningkatkan keseimbangan
dasar kerjasama dan dan pemerataan kesempatan usaha dan pendapatan.
keadilan. 4. Mengembangkan kebijakan untuk mendorong terkelolanya kesinambungan aktivitas
ekonomi dan keuangan sesuai nilai-nilai syariah.
5. Meningkatkan pemahaman masyarakat terhadap ekonomi dan keuangan syariah

Kepemilikan Allah Berusaha dengan Kerjasama dalam Pertumbuhan yang

secara absolut berkeadilan kebaikan seimbang

Nilai-nilai Ekonomi Syariah* 23

 KERANGKA DASAR PENGEMBANGAN EKSYAR

Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia

yang adil, bertumbuh sepadan, dan
berkesinambungan sesuai dengan nilai-nilai syariah

Target Capaian Peningkatan Aset Pembiayaan Tk. Kedalaman

Tk. Literasi Int’l Standing
Usaha Syariah Keuangan Syariah Pasar Keuangan
Pertumb. Aset Usaha Share Keu. Syariah Share outstanding pasar Inisiasi
Indikator Utama Indeks Literasi
Internasional
Syariah (%/th) (% Total Keu.) uang syariah (% PDB)

Strategi Utama PEMBERDAYAAN PENDALAMAN PASAR PENGUATAN RISET,

EKONOMI SYARIAH KEUANGAN SYARIAH ASESMEN & EDUKASI

INSTRUMEN RISET DAN ASESMEN

HALAL SUPPLY CHAIN

INFRASTRUKTUR
Program Kerja KELEMBAGAAN
Utama EDUKASI
REGULASI
AIR INFRASTRUKTUR
PENDUKUNG
(AKSELERATOR, BASIS INVESTOR
INISIATOR,
REGULATOR) Strategi KEBIJAKAN EKSYAR DAERAH KEBIJAKAN EKSYAR INTERNASIONAL
Pendukung
SUMBER DAYA INSANI DATA & INFORMASI KOORDINASI & KERJASAMA
37
24
Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)

24
 OUTCOME 1. Dominasi EKsyar secara
Tahap III : 2022-2024 nasional (>50% terhadap
Tahap II : 2019-2021 PDB)
Tahap I : 2012-2018 Memperkuat 2. Kebijakan EKsyar
Membangun Fondasi Strategi dan Program sebagai bagian dari
Pengembangan kebijakan nasional
Implementasi secara
2014 2015 2016 Nasional
Peningkatan share pada indikator :
Peningkatan share pada indikator : a. Pertumbuhan aset usaha syariah
I. Implementasi pilot project Pilar 1 : a. Pertumbuhan aset usaha syariah (30-40%/tahun)
1.Pemberdayaan ekonomi pesantren
(15-20%/tahun) b. Share Outstanding Pasar Uang
2.Pemberdayaan UMKM dan korporasi
II. Implementasi Pilar 2 : b. Share Outstanding Pasar Uang Syariah (2,5 - 5% PDB)
1.Model pembiayaan berbasis sukuk (State, Private) Syariah (1 - 2,5% PDB) c. Share Keuangan Syariah thd
2.Regulasi pasar keuangan syariah c. Share Keuangan Syariah thd Keuangan Nasional (>25%)
3.Manajemen likuiditas berbasis syariah Keuangan Nasional (10%) d. Tingkat Literasi EKsyar 25%
III. Implementasi Pilar 3 : d. Tingkat Literasi 10% e. International Leadership
1.Policy research dan asesmen (buletin, LPS,dll) eksyar
e. International Leadership
2.Program edukasi akademik, vokasi dan profesi
3.Program kampanye eksyar
4.Tingkat Literasi EKsyar (<10%)
IV. Implementasi Pilar Pendukung :
1. Data dan informasi sektor keuangan komersial dan sosial
yang terintegrasi
2. Proposal pendirian lembaga dan inisiasi program Eksyar
di fora internasional (IFSB, IIFM, IILM dll)
25
25
Alignment dengan Kebijakan Utama Bank Indonesia
 POSISI KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
DALAM BAURAN KEBIJAKAN BANK INDONESIA
Mencapai dan Memelihara
Kestabilan Nilai Rupiah
Kebijakan Utama Bank Indonesia

Kebijakan Moneter Kebijakan Makroprudensial Kebijakan SP - PUR

 Pengembangan instrumen, infrastruktur,
regulasi & basis investor pada:
• Pasar uang syariah
• Pasar forex syariah;
termasuk pendayagunaan sektor sosial
melalui Islamic securities.
 Pengembangan infrastruktur, regulasi
manajemen likuditas berbasis sektor riil.
 Mendorong pengembangan pasar sukuk.
 Pengembangan indeks return sektor riil
sebagai benchmark.
Pengaturan dan Pengawasan
Makroprudensial perbankan syariah. Penetapan, pengaturan,
Penguatan usaha syariah: pelaksanaan dan pengawasan SPN
termasuk dengan bank syariah.
• Pemberdayaan ekonomi pesantren
Instrumen dan infrastruktur
• Peningkatan usaha korporasi syariah
pembayaran Non-Tunai sesuai
• Peningkatan usaha mustahik; prinsip syariah.
termasuk melalui optimalisasi ziswaf.
 Mendorong implementasi integrasi
keuangan komersial dan sosial Islam.

KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN DAERAH KEBIJAKAN INTERNASIONAL

1. Pengembangan kajian dan riset ekonomi keuangan syariah daerah.
2. Penguatan model konektivitas pelaku ekonomi di daerah dan antar
daerah
3. Pemberdayaan ZISWAF dan microfinance.
4. Penguatan sosialisasi dan edukasi ekonomi dan keuangan syariah di
daerah.
1. Keterlibatan aktif/keanggotaan pada fora IDB, OIC, IIFM, IILM, IFSB dan
lainnya.
2. Keterlibatan aktif dalam Int’l WG (zakat-waqaf core principles).
3. Pendirian Islamic Inclusive Financial Service Board (IIFSB) dan mendorong
pendirian World Islamic Infrastructure Bank (WIIB).
26
 PETA KERJASAMA INSTITUSI TERKAIT PENGEMBANGAN EKSYAR DI INDONESIA
Termasuk dalam Dewan Pengawas KNKS

Area kerjasama:
Area kerjasama: Bappenas Area kerjasama:
Pilar 1 Pilar 2
Pilar 1 Pilar 3 Kemenkeu Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3
Kemenag

Area kerjasama:
Area kerjasama:
Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3 Pilar 2
MUI

Area kerjasama:
Pilar 2

kerjasama dengan
Asosiasi Masyarakat
BPN Area kerjasama:
Kemenpar Kemendes
Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3
Area kerjasama:
Kemendikbud Pertanian ESDM Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3 PKES
27
*Penjelasan program lengkap di Lampiran Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)
Tantangan
 Infrastruktur, Mekanisme & Tantangan

Ministry of Finance/BKF OJK Ministry of Cooperative Islamic Court IMPORTANT ISSUES

Bank Indonesia Badan Amil Zakat Nasional National Sharia Council LPS Regulation & Supervision

Good Corporate Governance

Social
Needy People
Sector
Accounting Principles

Rating Agency
Insurance Banking

Finance
Capital Market
Product Diversification
Companies
Investors
Monetary Payment Fiscal and Human Resources
Basyarnas System
Entrepreneurs
Sector Real Sector
Customers Tax System
Pension Funds Pawn Shop
Economic Business Conduct
Micro Finance Forex Market Growth
Legal Aspect
 BIZ

WHERE TO GO?

Indonesia Profile:
Giant Market
Sharia Discipline
Comprehensive
Structure