Company profile

Latar
Belakang
PT. BPR Semoga Jaya Artha (selanjutnya disebut BPR) adalah perusahaan yang
bergerak dibidang jasa keuangan atau perbankan dan diresmikan pada tanggal 22
Desember 2005 oleh Walikota Samarinda Drs. H. Achmad Amins, MM. Berbekal Visi serta
Misi yang kuat, BPR senantiasa berupaya meningkatkan pelayanan kepada nasabah.

Keikutsertaan BPR dalam program Lembaga Penjamin Simpanan merupakan salah

satu upaya untuk menjaga kepercayaan nasabah, kepercayaan yang kuat kepada integritas
dan sumber daya BPR, akan menghasilkan kinerja dan produktivitas yang tinggi dalam
membantu masyarakat khususnya pedagang kecil juga menengah.

Melalui produk-produk unggulan seperti Tabungan, Deposito, Kredit membuat BPR

semakin dekat dihati, dan penawaran produk simpanan oleh BPR adalah dimaksudkan
untuk memberikan kesempatan berinvestasi dengan tingkat keuntungan yang cukup besar
serta jaminan atas pengembalian modal. Tujuannya adalah untuk menambah struktur
modal kerja BPR, sehingga dapat memperluas layanan kredit kepada masyarakat.
Visi, Misi dan Motto
Visi
Menjadi BPR terbaik di Kalimantan Timur

Misi
Memberikan layanan terbaik kepada nasabah
Meningkatkan kesejahteraan Karyawan
Memberikan hasil terbaik kepada Pemegang Saham
Turut serta meningkatkan perekonomian masyarakat

Motto
Dana Anda kami kelola secara aman dengan layanan profesional.
Legalitas Perusahaan

BPR beroperasi sejak tahun 2005 dengan izin :

Nomor Tanda Daftar Perusahaan : 17.01.1.64.01104

NPWP Perusahaan : 02.374.629.0-722.000
Surat Keterangan Terdaftar No: PEM-487/WPJ.14/KP.0203/2004
Surat Izin Tempat Usaha Umum No: 503/905/217.G/BPPTSP-
C/III.2014
Akta Perseroan Terbatas Bank Perkreditan Rakyat Semoga Jaya
Artha No. 85 tanggal 21 April 2004 mengenai Anggaran Dasar dan
Anggaran Rumah Tangga
Manajemen dan Organisasi
Dalam menjalankan operasional, BPR dilengkapi dengan struktur
organisasi sebagai berikut :
Manajemen dan Organisasi
Jumlah karyawan : 52 Orang
Dewan Pengurus per 30 Juni 2016

Mulai
Jabatan Nama Tempat &Tanggal Lahir
Bergabung
Komisaris
Herawati Anwar Balikpapan, 22 Desember 1978 1 Juli 2004
Utama

Komisaris Faisyal Samarinda, 25 September 1973 13 Agustus 2013

Direktur Utama Nurul Yuliani Samarinda, 26 Oktober 1970 1 Juni 2005

Direktur Rici Joel Wanei Jakarta, 26 Juli 1979 3 Mei 2010

Komposisi Kepemilikan Saham

Pemilik Saham Nominal Persentase (%)

(dalam ribuan)

Suryadi Tandio Rp. 4.500.000,- 75 %

Haryadi Tandio Rp. 1.500.000,- 25 %
Jaringan Pelayanan
Jaringan kantor yang ada saat ini terdiri dari :
Kantor Cabang :
Cabang Balikpapan : Jl. Jend. Soedirman Komp.
Balcony City Blok A, Balikpapan, Telp (0542) 734323.

Kantor Kas :
1. Jl. Sultan Sulaiman (Depan Gerbang Pelita 3) Samarinda,
Telp (0541) 241888
2. Jl. DI Panjaitan RT. 018 Kel. Gunung Lingai, Samarinda
Utara, Telp (0541) 280973
3. Jl. Indra Killa RT.25 NO.16 (Samping SMPN 3)
Balikpapan, Telp (0541) 421512
Produk dan Jasa
PT. BPR Semoga Jaya Artha mengeluarkan produk-produk
yang dapat diunggulkan, yaitu:
1. KREDIT
. Dana Talangan Haji & Umroh Kredit Kepemilikan Rumah
Semoga Mabrur Kredit Kendaran Bermotor
. Kredit Modal Kerja Kredit Multiguna
. Kredit Investasi

2. TABUNGAN
. Arisan Tabungan Berhadiah Tabungan Tambah
(ARTHA) Tabungan Tangga Emas
. Tabungan Semoga Dana TabunganKu

3. DEPOSITO
Kredit
1. Dana Talangan Haji & Umroh Semoga Mabrur
Semoga Mabrur (SM) adalah dana talangan yang diberikan
untuk memfasilitasi setoran awal pendaftaran Haji dengan
pembayaran kembali flexible tanpa bunga, bisa diangsur selama
jangka waktu 1 -2 tahun.
Kredit

2. Kredit Modal Kerja

Kredit Modal Kerja adalah fasilitas

kredit modal kerja yang diberikan
kepada para Nasabah Pengusaha,
Profesi untuk keperluan modal kerja
dengan pertimbangan atas dasar
penghasilan dan agunan kebendaan.
Kredit

3. Kredit Investasi
Kredit Investasi adalah kredit yang diberikan kepada para Nasabah
Pengusaha, Profesi untuk keperluan investasi dengan
pertimbangan atas dasar penghasilan dan agunan kebendaan.

4. Kredit Kepemilikan Rumah

Kredit Kepemilikan Rumah adalah kredit yang diberikan kepada
Para Nasabah Pegawai, Pengusaha, Profesi yang memiliki
penghasilan tetap untuk keperluan membeli atau merenovasi
rumah tempat tinggal.
Kredit

5. Kredit Kendaran Bermotor

Kredit Kendaran Bermotor adalah kredit yang diberikan kepada
para Nasabah Pegawai, Pengusaha, Profesi yang memiliki
penghasilan tetap untuk keperluan membeli Motor/ Mobil.

6. Kredit Multiguna
Kredit Multiguna adalah kredit yang diberikan kepada Nasabah
Pegawai, Pengusaha, Profesi yang memiliki penghasilan tetap
untuk segala macam keperluan konsumtif dengan pertimbangan
atas dasar penghasilan dan agunan kebendaan.
Tabungan
1. Arisan Tabungan Berhadiah (ARTHA)
ARTHA adalah tabungan yang dikemas dalam bentuk arisan,
terjamin dan menguntungkan.
Tabungan

2. Arisan Semoga Dana

Tabungan yang merupakan produk utama dari BPR dengan minimal
pembukaan rekening sebesar Rp. 50.000,-.
Tabungan ini merupkan tabungan
yang diperuntukkan masyarakat
umum, dengan bunga harian
yang di perhitungkan setiap
bulan.
Tabungan
3. Tabungan Tambah
Tabungan dengan sistem pembayaran bunga sekaligus dimuka
atau dikonversi dengan hadiah langsung berupa kendaraan
bermotor roda dua dan roda empat. Bentuk tabungannya adalah
Tabungan Semoga Dana.
Tabungan

4. Tabungan Tangga Emas

Tabungan dengan sistem
pembayaran bunganya
sekaligus dimuka yang
dikonversi dengan hadiah
langsung berupa emas standar
Antam.
Tabungan

5. TabunganKu

Tabungan masa depan khususnya anak sekolah guna

merencanakan biaya pendidikan.
Deposito

Deposito Semoga Jaya merupakan deposito berjangka

dengan nominal minimal Rp. 1.000.000,- dan pencairannya
hanya dilakukan pada saat jatuh tempo, dengan perhitungan
bunga harian yang dibayarkan setiap bulan.
Jumlah Nasabah Aktif
per 30 Juni 2016

Tabungan 11151 kreditur

Kredit 659 debitur

Deposito 87 deposan
 Prestasi dan Reputasi

BPR pertama yang mempunyai kartu ATM dan

ikut pada jaringan ATM bersama di Kaltim,
dengan pengguna atm aktif per 30 Juni 2016
sejumlah 3.511.
BPR swasta terbesar no. 4 di Kaltim dari sisi
asset berdasarkan data Bank Indonesia 31
Desember 2015.
 NERACA PUBLIKASI II

Periode 30 JUNI 2016

(dalam ribuan rupiah)
No. Pos Pos catt 30-Jun-16 30-Jun-15
AKTIVA
1 Kas 1 1,127,773 456,380
2 Sertifikat Bank Indonesia 0 0
3 Antarbank Aktiva : 3 9,593,044 17,530,629
a. Pada Bank Umum 9,593,044 17,530,629
b. Pada BPR 0 0
4 Kredit yang diberikan 4 31,027,624 22,815,975
a. Pihak terkait 637,572 539,028
b. Pihak tidak terkait 30,390,052 22,276,947
5 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/- 5 -382,532 -407,443
6 Aktiva dalam valuta asing 0 0
7 Aktiva Tetap dan Inventaris 7 385,370 444,943
a. Tanah dan Gedung 171,556 171,556
b. Akumulasi Penyusutan Gedung -/- -171,556 -171,556
c. Inventaris 1,151,110 1,110,814
d. Akumulasi Penyusutan Inventaris -765,740 -665,871
8 Aktiva Lain lain 8 1,847,139 1,558,416
JUMLAH AKTIVA 43,598,417 42,398,900
PASIVA

1 Kewajiban-kewajiban yang Segera dapat dibayar 9 1,543,295 379,590

2 Tabungan 10 11,107,907 6,755,456
a. Pihak terkait 629,524 319,999
b. Pihak tidak terkait 10,478,384 6,435,457
3 Deposito Berjangka 11 16,092,323 24,194,330
a. Pihak terkait 766,323 747,550
b. Pihak tidak terkait 15,326,001 23,446,780
4 Kewajiban kepada Bank Indonesia 0 0
5 Antarbank Pasiva 12 5,907,102 1,863,160
6 Pinjaman Yang Diterima 13 1,686,010 1,687,363
7 Pinjaman Subordinasi 0 0
8 Rupa-rupa Pasiva 16 282,825 576,714
9 Ekuitas 17 6,978,956 6,942,288

a. Modal Dasar 12,000,000 12,000,000

b. Modal Modal yang belum disetor -6,000,000 -7,000,000
c. Agio 0 0
d. Disagio -/- 0 0
e. Modal Sumbangan 0 0
f. Modal Pinjaman 0 0
g. Dana Setoran Modal 0 2,000,000
h. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 0 0
i. Cadangan Umum 0 0
j. Cadangan Tujuan 0 0
k. Laba yang Ditahan 0 0
l. Laba/Rugi Tahun Yang Lalu 967,793 914,008
m. Laba/Rugi Tahun Berjalan 11,163 -971,720
JUMLAH PASIVA 43,598,417 42,398,900
 LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI II

Periode 30 JUNI 2016

(dalam ribuan rupiah)

No. Pos Pos catt 30-Jun-16 30-Jun-15

PENDAPATAN
1 Pendapatan Operasional
1.1 Bunga 18 2,296,944 2,486,918
1.2 Provisi dan Komisi 19 585,615 138,337
1.3 Lainnya 20 384,804 497,972
Jumlah Pendapatan Operasional 3,267,363 3,123,227
2 Pendapatan Non Operasional 21 0 1,068
Jumlah Pendapatan 3,267,363 3,124,295
BEBAN
3 Beban Operasional
3.1 Beban Bunga 22 1,092,087 1,171,543
3.2 Beban Administrasi dan Umum 23 746,310 838,933
3.3 Beban Personalia 24 1,204,608 1,697,823
3.4 Penyisihan Aktiva Produktif 25 133,087 192,079
3.5 Beban Operasional Lainnya 26 80,108 194,437
Jumlah Beban Operasional 3,256,200 4,094,815
4 Beban Non Operasional 27 0 1,200
Jumlah Beban 3,256,200 4,096,015
5 Laba/Rugi sebelum Pajak Penghasilan (PPh) 28 11,163 -971,720
6 Taksiran Pajak Penghasilan 29 0 0
7 Laba/Rugi Tahun berjalan 11,163 -971,720

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Periode 30 JUNI 2016

Pos Pos Catt 30-Jun-16 30-Jun-15

KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum ditarik 30 0 1,687,363

2. Fasilitas Kredit kepada nasabah yang belum ditarik 0 0

3. Lain-lain 0 0
 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Periode 30 JUNI 2016

(dalam ribuan rupiah)

Periode 30 JUNI 2016

KETERANGAN
Lancar Kurang Lancar Diragukan Macet Jumlah
1 Penempatan pada Bank Lain 9,593,044 0 0 0 9,593,044
2 Kredit yang diberikan 28,779,390 924,031 146,779 1,177,425 31,027,624
a. Kepada Pihak Terkait 637,572 0 0 0 637,572
b. Kepada Pihak Tidak Terkait 28,141,817 924,031 146,779 1,177,425 30,390,052
3 Jumlah Aktiva Produktif 38,372,434 924,031 146,779 1,177,425 40,620,668
4 Rasio-Rasio (%)
a. Non Performent Loan (NPL %) 6.55%
b. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM %) 23.21%
c. Loan to Deposit Ratio (LDR %) 74.30%
d. Return on Asset (ROA %) 2.81%
e. KAP (Kualitas Aktiva Produktif) 4.84%
f. PPAP 100.00%
g. Operations Expenses to Operations Income (BOPO%) 86.65%
h. Cash Ratio (CR%) 23.99%

PENGURUS BPR PEMILIK BANK

Dewan Komisaris 1 SURYADI TANDIO 75%

1 Komisaris Utama : HERAWATI ANWAR, SE 2 HARYADI TANDIO 25%

2 Komisaris : FAISYAL

Direksi Pemegang Saham Pengendali

1 Direktur Utama : NURUL YULIANI, SE

SURYADI TANDIO
2 Direktur : RICI JOEL WANEI