nERACA Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
1 2 3 4 5
PERHITUnGAn LABA-RUGI DAn SALDO LABA Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee & administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. 2. 3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1. 2. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan *) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH *) Dihitung pada saat akhir tahun 38 (4.819) (4.781) 149.042 149.042 14.493 (62) 14.431 97.309 97.309 IV V VI VII VIII 351.258 5.346 178.883 1.570 176.151 393.037 5.709 191.348 2.412 204.986 1 JAN 2010 1 JAN 2009 s/d s/d 31 MAR 2010 31 MAR 2009 (Unaudited) (Unaudited)
PERHITUnGAn KEWAJIBAn PEnYEDIAAn MODAL MInIMUM Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
I
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAn InFORMASI LAInnYA Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih JUMLAH ( I + II ) INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit UMK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
POS-POS
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET KEWAJIBAN & MODAL Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (Minority interest) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
31 MAR 2010 31 MAR 2009 (Unaudited) (Unaudited) 408.872 3.878.437 454.438 781.142 1.104.001 1.011.369 261 6.318.273 633.356 927 270.566 1.064.719 174.692 1.853.648 3.174.883 211.081 5.765.294 630.663 927
KETERANGAN
31 MAR 2009 (Unaudited) 846.892 600.325 247.030 247.030 90.563 5.028 116.408 35.031 464 464 333.505 333.968 260.000 73.968 464 464 1.180.396 1.180.396
6 7 8 9
10 11 12
7.275 2.261
13 14 15 16 17 18
(4.854) (256.028) (7.201) 4.717 (4.561) 321.206 (142.672) 2.302 (1.151) 22.929 270.116 14.795.879 4.307.184 2.033.575 5.765.200 1.473 196.549 261 423.581 205.368 17.849 98.266 366.862 323.909 1.500.000 (888.841) 1 134.880 20.028 140.692 149.042 14.795.879
(9.183) (259.771) (8.065) 295.006 (124.374) 2.302 (1.151) 20.800 370.767 13.432.804 6.033.349 1.872.998 2.211.708 492.385 869.202 297.847 1.883 418.798 325.000 1.500.000 (899.675) 90.563 5.028 116.409 97.309 13.432.804
119.301 14.403
11.816
19 20 21 22 23
25.102 68 14
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21
II III
22 23 24 25
26
KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 959.950 1 Modal disetor 611.159 2 Cadangan Tambahan Modal 349.255 2.1 Faktor penambah 349.255 a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum 134.880 d Cadangan tujuan 20.028 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 140.692 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 53.655 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 464 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 464 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap 267.190 1 Level Atas (Upper Tier 2) 267.654 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 195.000 1.4 Mandatoty convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 72.654 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 464 3.1 Penyertaan (50%) 464 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.227.140 TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG 1.227.140 DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 7.336.172 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 587.224 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 284.021 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN 15,49% RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO 14,95% OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7.
8 .895 -
8 .895 -
8 .409 -
8 .409 -
8. 9. 10. 11. 1. 2. 3. 4. 5.
4.033.431 296.770 2.896.512 261 4.595.510 936.768 196.307 38.041 539.480 927 2.110.888 33.025 15.686.815
4.033.431 299.444 2.896.512 261 4.968.056 1.095.547 196.307 43.422 639.402 927 -
1.239.411 5.132.375 44.051 211.081 4.267.422 679.508 270.965 2.008 489.262 927 -
1.239.411 5.132.375 44.051 211.081 4.819.863 695.453 270.965 7.589 579.490 927 1.468.900 24.404 14.502.918
6. 7.
8. 9. 10. 11.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
LABA RUGI Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Bagi Hasil Bonus Pendapatan Operasional Lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat a. Bank b. Bukan bank c. Bank Indonesia (FPJPS) JUMLAH BAGI HASIL Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi tidak terikat BEBAN OPERASIONAL Bonus iB Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Beban Umum & Administrasi Beban Personalia Beban Lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH PENDAPATAN NON OPERASIONAL BEBAN NON OPERASIONAL LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 31-Mar-10 31-Mar-09 (Unaudited) (Unaudited) 5.523 6.365 140 21.791 33.819 6.408 8.686 8.310 23.404
KOMITMEn DAn KOnTInJEnSI Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
I
CADAnGAn PEnYISIHAn KERUGIAn Per 31 Maret 2010 DAN 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) No.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS
7.129 4.814 4.076 256.090 9 4.455 1.991 4.192 60.053 9 2.674 184.450 8.006 9.144 2.819 259.822 9 7.999 9.155 2.781 55.403 9 169.412 -
729 376.223
61.275
II
1.724.590
1.215.449
D. E.
TRAnSAKSI SPOT DAn DERIVATIF Per 31 Maret 2010 (Unaudited) (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya Lainnya JUMLAH
Lainnya
Kewajiban
1 1
A.
F. 1 2 3 4 5 G. H. I. J. K. L.
27.266 1.243 15.648 654 3.217 552 21.314 5.952 595 (595) 5.357
19.110 2.509 3.756 579 2.521 449 9.814 9.296 310 (310) 8.986
III.
B. -
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. 1 2 3 4 POS-POS Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik Irrevocable L/C yang masih berjalan Garansi (Kafalah) yang diberikan Lainnya 31-Mar-10 (Unaudited) 5.833 60 31-Mar-09 (Unaudited) 9.065 80
IV.
C.
PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Dewan Direksi - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur
PEMILIK BANK 1. Pemprov DKI Jakarta 2. PD. Pasar Jaya = = 99,84% 0,16%
RASIO %
: Agoes Soebhektie *) : Zainal Abidin Hasni **) : Sukri Bey : : : : Winny Erwindia Aris Anwari Mamad Sachroni Ilhamsyah Joenoes
2. 3.
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Agoes Soebhekti sebagai Komisaris Utama, menggantikan Sdr. Mara Oloan Siregar. **) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Zainal Abidin Hasni sebagai Komisaris Independen, menggantikan Sdr. Hasan Basri Saleh. Catatan : - Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit - Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, perihal Transparansi Kondisi Keuangan Bank b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. c. Perturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala - Informasi keuangan Per. 31 Maret 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 31 Maret 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000). - Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah. - Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.9.100,00 dan Rp.11.555,00.
4,53%
Grup Syariah
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 Telp. (021) 231-4567 (hunting) Fax. (021) 351-7660 www.bankdki.co.id www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media :Bisnis Indonesia, Tgl muat : 30 April 2010, file: dki-ner-apr10/Maestro Pro