LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

LAPORAN POSISI KEUANGAN

NO

POS - POS

BNI

KONSOLIDASIAN

30 JUNI 2015 31 DES 2014 30 JUNI 2015 31 DES 2014

(Tidak Diaudit) (Diaudit)
(Tidak Diaudit) (Diaudit)

ASET
1. Kas
9.134.566
11.279.813
9.315.313
2. Penempatan pada Bank Indonesia
34.496.155
27.786.041
36.008.610
3. Penempatan pada bank lain
22.493.707
12.069.071
25.079.048
4. Tagihan spot dan derivatif
382.694
165.093
382.694
5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
621.432
60.598
3.611.067

b. Tersedia untuk dijual
37.012.091
41.666.962
36.766.935

c. Dimiliki hingga jatuh tempo
6.949.627
6.392.614
9.651.595

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
171.000
230.000
171.000
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
4.522.756
3.384.521
4.522.756
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
86.422
6.237.356
86.422
8. Tagihan akseptasi
11.114.604
12.531.441
11.114.604
9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
-

b. Tersedia untuk dijual
-
-
-

c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
271.954.797 262.577.901 271.981.599
10. Pembiayaan syariah
-
- 16.408.092
11. Penyertaan
2.153.994
2.153.994
61.639
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga
(20.643 )
(3.346 )
(22.732 )

b. Kredit
(11.259.209 )
(6.702.710 ) (11.262.821 )

c. Lainnya
(77.565 )
(87.754 )
(83.442 )
13. Aset tidak berwujud
-
-
-

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
-
-
-
14. Aset tetap dan inventaris
12.302.870
11.933.154
12.903.088

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(6.381.050 )
(6.069.538 )
(6.631.857 )
15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai
29.674
5.990
29.674

b. Aset yang diambil alih
527.183
166.932
527.474

c. Rekening tunda
11.688
12.062
17.522

d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
69.395
153.829
69.395
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
(186.974 )
(182.890 )
(186.974 )
17. Sewa pembiayaan
-
-
-
18. Aset pajak tangguhan
1.093.814
598.936
1.164.447
19. Aset lainnya
8.266.370
7.106.602
9.280.850

T O T A L A S E T

405.469.398

393.466.672

11.435.686
29.637.242
13.987.256
165.093
3.030.917
41.431.248
8.999.729
230.000
3.384.521
6.237.356
12.531.441

-
-
-
262.581.360
14.778.688
62.141
(5.002 )
(6.708.063 )
(94.088 )
-
-
12.509.791
(6.287.741 )
5.990
172.940
17.897

430.965.998

-
153.829
(182.890 )
-
668.314
7.830.053
416.573.708

LIABILITAS DAN EKUITAS

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.


12.
13.


14.
15.
16.

LIABILITAS
Giro
89.292.034
82.515.695
90.113.721
82.743.186
Tabungan
109.858.543 113.821.715 111.182.674 114.969.594
Simpanan berjangka
111.180.705 102.683.632 111.157.470 102.552.029
Dana investasi revenue sharing
-
- 14.805.786
13.628.621
Pinjaman dari Bank Indonesia
511.445
838.055
511.445
838.055
Pinjaman dari bank lain
4.858.777
2.492.394
5.042.217
3.176.996
Liabilitas spot dan derivatif
939.403
661.609
939.403
661.609
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
3.810.562
2.491.931
3.810.562
2.491.931
Utang akseptasi
5.746.405
6.468.603
5.746.405
6.468.603
Surat berharga yang diterbitkan
6.637.073
6.158.031
7.133.073
6.158.031
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-
-
b. Pinjaman yang diterima lainnya
8.277.613
10.293.337
8.317.661
10.374.210
Setoran jaminan
962.418
1.026.890
962.418
1.026.890
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-
Liabilitas pajak tangguhan
-
-
-
-
Liabilitas lainnya
7.156.657
7.629.333
10.184.483
10.388.494
Dana investasi profit sharing
-
-
-
-

T O T A L L I A B I L I T A S

349.231.635

337.081.225

369.907.318

355.478.249

EKUITAS
17. Modal disetor
9.054.807
9.054.807
9.054.807

a. Modal dasar
15.000.000
15.000.000 15.000.000

b. Modal yang belum disetor -/-
(5.945.193 )
(5.945.193 )
(5.945.193 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-
-
18. Tambahan modal disetor

a. Agio
14.568.468
14.568.468
14.568.468

b. Disagio -/-
-
-
-

c. Modal sumbangan
-
-
-

d. Dana setoran modal
-
-
-

e. Lainnya
-
-
-
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
77.170
58.038
77.170

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
(1.570.746 )
(1.540.530 )
(2.023.137 )

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-
-

d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
-

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
227.882
82.563
227.882

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-
-

h. Lainnya
-
-
-
20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-
-
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-
-
22. Ekuitas lainnya
-
-
-
23. Cadangan

a. Cadangan umum
2.778.412
2.778.412
2.778.412

b. Cadangan tujuan
5.833.768
3.909.726
5.833.768
24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu
22.982.661
16.958.375
23.890.308

b. Tahun berjalan
2.285.341
10.515.588
2.429.901

56.385.447

56.837.579

Transaksi dengan non pengendali

-
-
Kepentingan non pengendali

2.257.007
1.964.094

25.
26.

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

T O T A L E K U I T A S

T O T A L L I A B I L I T A S D A N E K U I T A S

56.237.763

9.054.807
15.000.000
(5.945.193 )
-
14.568.468
-
-
-
-
58.038
(1.944.698 )
-
-
-
82.563
-
-
-
-
2.778.412
3.909.726
17.598.981
10.782.628
56.888.925
2.256.999
1.949.535

NO

1.


2.



3.
4.

Pendapatan bunga
a. Rupiah
15.054.346
13.507.512
b. Valuta asing
1.406.483
1.117.358
Beban bunga
a. Rupiah
4.662.112
4.021.367
b. Valuta asing
357.527
434.698
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
11.441.190
10.168.805
Pendapatan Premi
-
-
Beban Klaim
-
-
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
-
-
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
11.441.190
10.168.805

16.256.593
1.422.429

14.413.089
1.124.497

5.058.974
360.494
12.259.554
1.330.994
939.878
391.116
12.650.670

4.348.422
435.574
10.753.590
667.904
587.975
79.929
10.833.519

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
1.531
33.516
-
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
-
494.472
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
-

c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
136.896
88.503
348.312
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
98.153
-
99.857
e. Dividen
-
-
-

f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-
-
-

g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
2.745.206
2.389.911
2.714.796

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
77.569
20.860
77.569

i. Pendapatan lainnya
894.480
1.109.418
994.970
2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
-
-
ii. Kredit
-
-
iii. Spot dan derivatif
61.884
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-

c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
-
-
ii. Kredit
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
-
296.482

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
90.137
3.924
ii. Kredit
5.700.755
2.092.930
iii. Pembiayaan syariah
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
30.605
13.714

f. Kerugian terkait risiko operasional
3.612
14.764

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-
-

h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
12.975
13.012

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
138.474
72.001

j. Beban tenaga kerja
3.099.355
2.830.459

k. Beban promosi
252.357
275.806

l. Beban lainnya
3.435.363
2.753.922
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(8.871.682 )
(4.230.334 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.569.508
5.938.472

187.902
-
494.472
139.868
-
-
-
-
2.392.386
20.860
1.220.690

100.161
-
61.884
-
-

-
-
-

-
-
-
-

-
-
-
299.922

90.137
5.700.755
116.713
30.605
3.612
-
323.589
138.474
3.586.920
318.831
3.620.027
(9.856.204 )
2.794.466

3.924
2.092.930
42.326
13.982
14.764
-
243.984
72.001
3.213.727
311.536
2.922.525
(4.775.443 )
6.058.076

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1.
2.
3.

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

1.370
293.256
(3.611 )
291.015
2.860.523

1.052
70.143
22.067
93.262
6.031.734

1.127
294.838
10.013
305.978
3.100.444

1.052
70.293
77.587
148.932
6.207.008

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.062.763 )
(1.244.213 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
487.581
33.606
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
2.285.341
4.821.128

(1.130.208 )
489.046
2.459.282

(1.266.539 )
6.937
4.947.406

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-

b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-

c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
145.319
86.622

d. Lainnya
-
-

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
-
-
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
19.132
62.062

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
410.019
1.654.057

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
43.492

d. Lainnya
-
-

e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(440.236 )
(330.811 )
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
134.234
1.515.422

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
2.419.575
6.336.550

86.012
2.545.294

1.514.175
6.461.581

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
2.285.341
4.821.128
KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
2.285.341
4.821.128

2.429.901
29.381
2.459.282

4.936.060
11.346
4.947.406

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK
2.419.575
6.336.550
KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
2.419.575
6.336.550

2.515.913
29.381
2.545.294

6.450.235
11.346
6.461.581

-
-
145.319
-
-

86.622
-

19.132

62.062

362.847
-
-
(441.286 )

1.652.499
43.492
(330.500 )

56.237.763

56.385.447

61.058.680

61.095.459

DIVIDEN

393.466.672

430.965.998

416.573.708

LABA BERSIH PER SAHAM

130

265

BNI

M JUMLAH

L DPK KL

M JUMLAH

NO

POS - POS

BNI

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

PER 30 JUNI 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

Penempatan pada bank lain

Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi

-
-
4.765
-

-
-
15.878
-

224.937
3.827
242.601
45.228

-
-
4.680.586
536
-
-
31.304

-
53.633
6.578.623
21.535
-
1.861
17.986

864
111.146
2.594.178
21.535
-
38.313
414.703

100,00%

PENGURUS BANK
BNI

1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.
10.
11.

60,00%
40,00%

Jumlah

30 JUNI 2015

CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
-
52.808
-
-
-
4.998.837
536
-
-
124.593

30 JUNI 2014
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus
-
-
-
-
-
-
3.501.327
-
-
-
-

I.

-
-
11.048
-

202.306
1.615
102.331
-

10.551
-

-
84.338
3.400.066
17.071
-
-
27.806

-
122.760
2,303,800
16.535
-
-
410.453

1,719,687
536
119.371

Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank
Negara Indonesia (Persero) Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit. Informasi Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasi PT. Bank Negara Indonesia (Persero)Tbk
dan Entitas Anak per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network (penanggung jawab: Drs. Haryanto Sahari, CPA)
dalam laporannya tertanggal 22 Januari 2015, menyatakan Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan POJK No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan
Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Bank telah menyesuaikan dampak penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2014
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 30 Juni 2014, dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.332,50 , Rp 11.855,00 dan Rp12.385,00.

KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris

:
:
:
:
:
:
:
:
:

DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur

: Achmad Baiquni
: Suprajarto
: Sutanto
: Rico Budidarmo
: Bob Tyasika Ananta
: Herry Sidharta
: Anggoro Eko Cahyo
: Imam Budi Sarjito
: Adi Sulistyowati

Rizal Ramli
Pradjoto
Anny Ratnawati
Jos Luhukay
Zulkifli Zaini
Daniel T Sparringa
Pataniari Siahaan
Kiagus Ahmad Badaruddin
Revrisond Baswir

30 JUNI 2015

BNI
(Tidak Diaudit)

Modal Inti (Tier 1)

1. Modal Inti Utama (CET 1)

30 JUNI 2014

KONSOLIDASIAN BNI
KONSOLIDASIAN
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

46.969.806

49.029.305

44.983.278

46.194.568

46.969.806

49.029.305

44.983.278

46.194.568

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)

9.054.807
1.2 Cadangan Tambahan Modal
41.108.354

1.2.1 Agio / Disagio
14.568.468

1.2.2 Modal sumbangan
-

1.2.3 Cadangan umum
2.778.412

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan
22.982.661

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
2.285.341

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
77.170

1.2.7 Dana setoran modal
-

1.2.8 Waran yang diterbitkan
-

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham -

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(1.570.746 )

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif
-

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non

produktif yang wajib dihitung
(12.952 )

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(3.193.355 )

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(1.093.814 )
1.4.2 Goodwill
-

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
-

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor

pengurang
(2.099.541 )

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-

1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-

1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada

bank lain
-

9.054.807
41.414.027
14.568.468
2.778.412

- -

-

-
-

-
-

23.637.168
2.385.045
77.170
-

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

-
(2.018.935 )
-

-
-
-

-
-

-
90.491
(1.530.020 )
(1.135.753 )
-
-

-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

(394.267 )
-
-
-

-
-
-
-

-
-
-
-

(13.301 )

2. Modal Inti Tambahan (AT-1)

- -

2.1
2.2
2.3

-
-

-
-

-
-

II.

Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

Agio / Disagio
Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain

Modal Pelengkap (Tier 2)

9.197.302

-
-

-
9.312.776

3.232.876

3.992.689

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang

memenuhi persyaratan

2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan

- -

-
-

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)

3.463.534

3.579.008 -

5.833.768

5.833.768 -

4. Cadangan tujuan

5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1
Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

(100.000 )
-
(100.000 )

Total Modal

56.167.108
30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

(100.000 )
-
(100.000 )
58.342.081

-
-
-

-
-
-

48.216.154

30 JUNI 2015

50.187.257
30 JUNI 2014

BNI
Konsolidasi
BNI
Konsolidasi
BNI
Konsolidasi
BNI
Konsolidasi
ASET TERTIMBANG

RASIO KPMM

MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
278.063.610 290.220.326 259.422.927 269.526.306 Rasio CET1
14,31%
14,32% 14,88%
14,65%
ATMR RISIKO PASAR
2.437.224
2.474.495
1.472.780
1.644.573 Rasio Tier 1
14,31%
14,32% 14,88%
14,65%
ATMR RISIKO

47.746.053
49.745.517 41.364.110
44.204.097 Rasio Tier 2
2,80%
2,72%
1,07%
1,27%
OPERASIONAL
TOTAL ATMR
328.246.887 342.440.338 302.259.817 315.374.976 Rasio total
17,11%
17,04% 15,95%
15,91%
RASIO KPMM SESUAI
9,7%
9,7%
9,7%
9,7%

PROFIL RISIKO
Keterangan: Rasio Kecukupan Modal (Capital adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 15/12/PBI/2013
tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2014
dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
KONSOLIDASIAN

KONSOLIDASIAN

Negara Republik Indonesia

Masyarakat

KOMPONEN MODAL

ARUS KAS

30 JUNI 2015 31 DES 2014 30 JUNI 2015 31 DES 2014

(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)

PEMILIK BANK

*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.
Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

POS - POS

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 JUNI 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 JUNI 2014

10,75

(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Konsumsi
Kredit
Kredit
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
11,00
12,75
12,00
N/A

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

I. PIHAK TERKAIT
I. TAGIHAN KOMITMEN

1.
Penempatan pada bank lain
- - - - - - - - - - - -
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a.
Rupiah
- - - - - - - - - - - -
a. Rupiah
-
-
-
-

b.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing
-
-
-
-

2.
Tagihan spot dan derivatif
- - - - - - - - - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif

a.
Rupiah
- - - - - - - - - - - -
yang masih berjalan
22.027.556 19.715.085 22.027.556 19.715.085

b.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - -
413.927
629.780
413.927
629.780
3. Surat berharga
1.901.408
-
-
-
- 1.901.408
29.879
-
-
-
-
29.879 3. Lainnya

a. Rupiah
1.901.408
-
-
-
- 1.901.408
29.879
-
-
-
-
29.879
II. KEWAJIBAN KOMITMEN

b.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan
1. Fasilitas kredit kepada nasabah
janji dibeli kembali (Repo)
- - - - - - - - - - - yang belum ditarik

a.
Rupiah
- - - - - - - - - - - a. BUMN

b.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - i. Committed
5. Tagihan atas surat berharga yang

- Rupiah
-
-
-
dibeli dengan janji dijual


- Valuta asing
-
-
-
-
kembali (Reverse Repo)
- - - - - - - - - - - ii.
Uncommitted

a.
Rupiah
- - - - - - - - - - -
- Rupiah
3.430.327 4.681.926
3.430.327 4.681.926

b.
Valuta asing
- - - - - - - - - - -
6.
Tagihan Akseptasi
- - - - - - - - - - - - Valuta asing
136.154
103.576
136.154
103.576
7. Kredit *)
440.080
-
-
-
- 440.080
410.918
-
-
-
- 410.918 b. Lainnya
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
i. Committed
616.317
626.531
1.560.199 1.442.479

Menengah (UMKM)
- - - - - - - - - - - ii. Uncommitted
30.713.034 32.437.990 30.713.034 32.437.990

i.
Rupiah
- - - - - - - - - - - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain

ii.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - yang belum ditarik
b. Bukan debitur UMKM
440.080
-
-
-
- 440.080
410.918
-
-
-
- 410.918
a. Committed
i. Rupiah
440.080
-
-
-
- 440.080
410.918
-
-
-
- 410.918

- Rupiah
-
-
-
-

ii.
Valuta asing
- - - - - - - - - - - - Valuta asing
-
-
-
-

c. Kredit yang direstrukturisasi
- - - - - - - - - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

ii.
Valuta asing
- - - - - - - - - - -
- Rupiah
100
1.161
100
1.161

d. Kredit properti
- - - - - - - - - - - -

- Valuta asing
-
-
-
-
8. Penyertaan
2.099.541
-
-
-
- 2.099.541 1.599.540
-
-
-
- 1.599.540 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. L/C luar negeri
5.944.847
7.011.616
5.944.847 7.011.616
10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. L/C dalam negeri
1.919.623 1.772.218
1.919.623 1.772.218
11. Komitmen dan kontinjensi
16.174
-
-
-
-
16.174
3.444
-
-
-
-
3.444
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
a. Rupiah
468
-
-
-
-
468
683
-
-
-
-
683
yang masih berjalan
22.957.987 20.276.686 22.957.987 20.276.886
b. Valuta asing
15.706
-
-
-
-
15.706
2.761
-
-
-
-
2.761
5. Lainnya
-
-
-
-
12. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

III. TAGIHAN KONTINJENSI
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Garansi yang diterima
1. Penempatan pada bank lain
22.493.707
-
-
-
- 22.493.707 20.230.625
-
-
-
- 20.230.625
a. Rupiah
1.990.372 1.599.480
1.995.809 1.602.315
a. Rupiah
4.807.654
-
-
-
- 4.807.654 5.395.202
-
-
-
- 5.395.202
b. Valuta asing
11.853.758 10.642.494 11.853.758 10.642.494
b. Valuta asing
17.686.053
-
-
-
- 17.686.053 14.835.423
-
-
-
- 14.835.423
2. Tagihan spot dan derivatif
382.694
-
-
-
- 382.694
161.478
-
-
-
- 161.478
2. Pendapatan bunga dalam
a. Rupiah
7.727
-
-
-
-
7.727
-
-
-
-
-
-
penyelesaian
b. Valuta asing
374.967
-
-
-
- 374.967
161.478
-
-
-
- 161.478
a. Bunga kredit yang diberikan
3.330.098 2.910.724
3.330.098 2.910.724
3. Surat berharga
42.501.767
- 350.785
-
190 42.852.742 52.783.525
-
-
-
996 52.784.521
b. Bunga lainnya
-
-
51,790
35.498
a. Rupiah
33.928.877
-
-
-
- 33.928.877 43.313.005
-
-
-
- 43.313.005
3. Lainnya
115.454
102.980
121.561
103.742
b. Valuta asing
8.572.890
- 350.785
-
190 8.923.865 9.470.520
-
-
-
996 9.471.516
4. Surat Berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (Repo)
4.522.756
-
-
-
- 4.522.756
575.584
-
-
-
- 575.584 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
a. Rupiah
4.522.756
-
-
-
- 4.522.756
575.584
-
-
-
- 575.584
1. Garansi yang diberikan
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Rupiah
13.145.793 13.354.028 13.206.824 13.401.906
5. Tagihan atas surat berharga yang
b. Valuta asing
22.811.101 22.229.573 22.811.101 22.229.573

dibeli dengan janji dijual
2. Lainnya
-
-
-
kembali (Reverse Repo)
86.422
-
-
-
-
86.422
430.137
-
-
-
- 430.137
a. Rupiah
86.422
-
-
-
-
86.422
430.137
-
-
-
- 430.137
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan Akseptasi
11.114.604
-
-
-
- 11.114.604 12.275.985
-
-
-
- 12.275.985
LAPORAN RASIO KEUANGAN
7. Kredit *)
254.344.954 9.055.841 2.335.949 1.455.865 4.322.108 271.514.717 229.969.050 8.403.075
631.854
900.039 3.822.879 243.726.897
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil
PER 30 JUNI 2015 DAN 2014
dan Menengah (UMKM)
38.067.138 1.730.564
466.805
593.906 1.717.281 42.575.692 35.766.157 2.160.502
188.475
347.598 1.365.031 39.827.763
i. Rupiah
37.231.421 1.716.614
466.805
593.906 1.717.281 41.726.025 35.247.339 2.151.128
188.475
347.598 1.365.031 39.299.571
(DALAM %)
ii. Valuta asing
835.717
13.950
-
-
- 849.667
518.818
9.373
-
-
- 528.192
b. Bukan debitur UMKM
216.277.816 7.325.277 1.869.145
861.958 2.604.828 228.939.024 194.202.893 6.242.573
443.380
552.441 2.457.847 203.899.134
BNI
i. Rupiah
178.838.522 6.135.304 1.353.986
795.544 2.336.793 189.460.149 163.912.546 5.477.963
423.171
471.122 2.264.362 172.549.164
ii. Valuta asing
37.439.294 1.189.973
515.159
66.414
268.035 39.478.875 30.290.347 764.610
20.209
81.319
193.486 31.349.969
RASIO
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
c. Kredit yang direstrukturisasi
5.714.975 1.946.446
433.585
302.766 1.000.199 9.397.970 3.837.040 993.295
157.465
119.417
886.129 5.993.346
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
i. Rupiah
3.557.777 1.106.661
430.182
302.766
948.847 6.346.232 1.865.563 993.295
157.465
119.417
802.110 3.937.850
ii. Valuta asing
2.157.198
839.785
3.403
-
51.352 3.051.738 1.971.477
-
-
-
84.019 2.055.496
Rasio Kinerja
d. Kredit properti
31.417.566 3.270.773
178.360
279.260
389.386 35.535.345 23.586.332 385.646
14.819
36.982
183.683 24.207.462
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
17,11%
15,95%
8. Penyertaan
53.917
-
-
-
536
54.453
53.918
-
-
-
536
54.454
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
10. Tagihan Lainnya
3.831.259
-
-
-
- 3.831.259
-
-
-
-
-

terhadap total aset produktif dan aset non produktif
2,16%
1,48%
11. Komitmen dan kontinjensi
41.454.174 2.336.625
2.047
9.779
2.565 43.805.190 41.231.409 2.103.892
160
127
4.969 43.340.556
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,11%
1,43%
a. Rupiah
14.143.743
229.413
2.047
244
2.565 14.378.012 13.198.855 195.315
160
127
910 13.395.366
b. Valuta asing
27.310.431 2.107.212
-
9.535
- 29.427.178 28.032.554 1.908.577
-
-
4.059 29.945.190
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
12. Aset yang diambil alih
360.251
-
-
- 166.932
527.183
-
-
-
- 166.932
166.932

terhadap aset produktif
2,84%
1,87%
5. NPL gross
2,98% 2,19%
III. INFORMASI LAIN
6. NPL net
0,78% 0,55%
1. Total aset bank yang dijaminkan:
-

-
7. Return on Asset (ROA)
1,48% 3,26%
a. Pada Bank Indonesia
-

-
b. Pada pihak lain
-

-
8. Return on Equity (ROE)
9,54% 22,58%
2. Total CKPN aset keuangan atas
6,53% 5,95%
aset produktif 11.406.706 7.041.656 9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
87,41%
68,57%
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset 8.874.105 5.009.945
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
87,63% 80,28%
4. Persentase kredit kepada UMKM

terhadap total kredit
15,66%
16,31%
Kepatuhan
5. Persentase kredit kepada Usaha
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit
7,02%
8,19%
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
6. Persentase jumlah debitur UMKM
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%

terhadap total debitur
17,93%
22,26%

b.
Persentase
pelampauan
BMPK
7. Persentase jumlah debitur Usaha
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur
15,72%
19,40%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%

8.
Lainnya

2.
Giro
Wajib
Minimum
(GWM)
a. Penerusan kredit 4.089.062 4.405.157

a. GWM Utama Rupiah
8,08%
8,08%
b. Penyaluran dana Mudharabah

Muqayyadah -
b. GWM Valuta asing
8,01%
8,02%
c. Aset produktif yang dihapus buku 1.269.738 1.815.030
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
3,55%
2,18%
d. Aset produktif dihapusbuku
yang dipulihkan/berhasil ditagih
719.234
911.935

e.
Aset produktif yang dihapus tagih - -

NO

Kredit
Korporasi
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

405.469.398

30 JUNI 2015
DPK KL

KONSOLIDASIAN

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

PER 30 JUNI 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

POS - POS

BNI

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

PER 30 JUNI 2015

1 JAN 2015 1 JAN 2014

1 JAN 2015
1 JAN 2014
s/d
s/d
s/d
s/d
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014 30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

POS - POS

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

NO

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi, dan komisi
17.594.817
Bunga dan pembiayaan lainnya yang dibayar
(5.453.586 )
Pendapatan operasional lainnya
13.599.326
Beban operasional lainnya
(17.643.229 )
Pendapatan bukan operasional - bersih
11.595
Pembayaran pajak penghasilan
(1.198.965 )
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi
6.909.958

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:

15.448.957
(4.783.062 )
4.912.449
(10.989.259 )
136.534
(1.329.016 )
3.396.603

Penurunan (kenaikan) aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
1.436.400
Surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(580.151 )
Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
6.150.934
Wesel ekspor dan tagihan lainnya
(1.894.245 )
Pinjaman yang diberikan
(11.100.689 )
Aset lain-lain
63.912

(263.604 )
(723.551 )
1.466.419
(1.234.985 )
(6.892.130 )
(1.081.803 )

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitas segera
78.987
Simpanan nasabah
12.189.057
Simpanan dari bank lain
2.132.984
Liabilitas lain-lain
(495.495 )

(967 )
20.768.094
1.505.109
517.860

Kenaikan (penurunan) Simpanan dari dana syirkah temporer

909.402

1.538.525

Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan operasi

15.801.054
18.995.570

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan (Pembelian) Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih
(50.140 )
581.651
Penjualan (Pembelian) surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih
4.796.527
103.488
Penambahan aset tetap
(1.595.050 )
(1.538.198 )
Hasil penjualan aset tetap
1.138.039
6.158
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
4.289.376
(846.901 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kenaikan atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
1.318.631
Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan
975.042
(149.192 )
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima
(2.383.159 )
(9.831.116 )
Pembayaran dividen. program kemitraan dan bina lingkungan
(2.695.657 )
(2.716.303 )
Transaksi dengan pihak non pengendali
14.567
4.208.137
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan pendanaan
(2.770.576 )
(8.488.474 )

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH SETARA KAS
17.319.854
9.660.196
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN

53.512.006

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing

55.973

61.060.610
-

KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN

70.887.833

KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI:
Kas
9.315.313
Giro pada Bank Indonesia
24.306.529
Giro pada bank lain
15.532.508
Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
21.136.845
Sertifikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
596.638

70.720.806

Jumlah kas dan setara kas

70.720.806

70.887.833

8.230.154
24.660.273
12.206.750
25.623.629
-

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

PER 30 JUNI 2015
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO
A.

TRANSAKSI

Nilai Notional

BNI (Tidak Diaudit)

Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas

Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot
4.167.609
4.167.609
-
7.727
7.072
2. Forward
1.925.893
1.925.893
-
76.641
1.293
3. Option

a. Jual
-
-
-
-

b. Beli
-
-
-
-
4. Future
- - -
- 5. Swap
12.583.639
12.583.639
-
113.245
22.929

6.
Lainnya
- - -
- B.

Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward
- - -
- 2. Option

a. Jual
-
-
-
-

b. Beli
-
-
-
-
3. Future
- - -
- 4. Swap
4.830.850
4.830.850
-
185.081
908.110

5.
Lainnya
- - -
- C.

Lainnya

J U M L A H

- - -
- 23.507.991

23.507.991

382.694

Jakarta, 31 Juli 2015

S.E. & O

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

Direksi

ACHMAD BAIQUNI
DIREKTUR UTAMA

RICO BUDIDARMO
DIREKTUR

939.403