www.bank mandiri.co.

id

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012

No.

1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.

10.
11.
12.
13.
14.

15.
16.
17.

18.
19.
20.
21.

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.

19.

20.

21.
22.
23.
24.
25.

26.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK

POS-POS

31 Maret 2013

ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

KONSOLIDASI

31 Desember 2012

31 Maret 2013

(Diaudit)

No.

31 Desember 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK

POS-POS

31 Maret 2013

(Diaudit)

10.817.455
53.894.600
40.163.753
140.654

14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280

11.680.982
59.070.987
43.045.520
140.970

15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291

A.
1.

1.606.229
62.512.052
24.051.602
10.740
7.551.193
7.621.743

1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512

4.122.842
62.749.303
25.933.669
10.740
7.887.517
7.621.743

4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512

2.

340.654.443
3.220.171
-

339.973.690
3.218.075
-

386.807.512
4.403.718
9.338
12.742.198

384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239

(134.253)
(12.963.975)
(1.377.488)
1.831.568
(1.198.154)
10.432.229
(4.358.790)

(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)

(278.190)
(14.355.357)
(1.465.968)
2.088.883
(1.242.789)
12.005.120
(5.125.132)

(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )

180.046
19.815
755.461

180.046
19.815
779.222

180.280
33.837
755.461

180.280
33.837
779.222

(7.201.777)
7.434.828
(282.983)
3.356.073
13.354.142
562.091.377

(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056

(7.201.777)
7.434.828
(296.046)
429.916
3.541.837
17.866.743
640.598.685

(296.967 )
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708

89.801.160
175.687.729
153.190.102
565
28.708.900
59.617
7.621.743
564

107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564

94.524.499
195.665.269
176.827.376
565
28.942.495
59.619
7.621.743
1.250.703

113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364

5.124.986
8.314.187
1.818.130

5.142.950
8.701.422
1.872.976

5.119.986
11.785.810
1.818.130

5.137.950
11.608.077
1.872.976

17.295.972
487.623.655

4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869

12.742.198
23.206.543
559.564.936

4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
22.700.661
559.085.843

16.000.000
(4.333.333)
-

16.000.000
(4.333.333)
-

16.000.000
(4.333.333)
-

16.000.000
(4.333.333 )
-

17.195.760
-

17.195.760
-

17.195.760
-

17.195.760
-

132.200
(646.420)
124.691
-

72.694
(528.757)
101.158
-

107.275
(621.374)
119.681
-

47.677
(506.069 )
96.620
-

2.333.333
547.000

2.333.333
547.000

2.333.333
547.000

2.333.333
547.000

39.263.334
3.851.157
74.467.722
74.467.722
562.091.377

24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056

43.198.044
4.303.354
78.849.740
2.184.009
81.033.749
640.598.685

27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708

KONSOLIDASI
31 Maret 2012

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
9.858.438
a. Rupiah
9.203.594
b. Valuta asing
654.844
Beban Bunga dan Beban Syariah
3.140.470
a. Rupiah
3.001.625
b. Valuta asing
138.845
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
6.717.968
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
6.717.968
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
2.855.152
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
174.324
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
32.041
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
42.803
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
4.661
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
1.595.686
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
1.005.637
Beban Operasional Selain Bunga
4.763.208
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
5.760
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
7.376
ii. Kredit
852.626
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
88.813
f. Kerugian terkait risiko operasional
4.583
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
127.046
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
4.331
j. Beban tenaga kerja
1.557.612
k. Beban promosi
157.893
l. Beban lainnya
1.957.168
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.908.056 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.809.912
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3.000
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
14.655
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
17.655
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.827.567
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(532.050 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(444.360 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
3.851.157
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
59.506
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(117.662 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
23.532
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(34.624 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.816.533
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
3.851.157
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
3.851.157
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
3.816.533
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.816.533
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-

3.
4.
B.
1.

2.

1.
2.
3.

31 Maret 2013

Per 31 Maret 2013 dan 2012

BANK

No.

POS-POS

I.
1.

PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

31 Maret 2013
L

2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.

9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.

9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

(Dalam Jutaan Rupiah)

I.

8.641.261
8.068.807
572.454
3.165.714
3.070.001
95.713
5.475.547
5.475.547

11.401.529
10.704.014
697.515
3.715.812
3.575.603
140.209
7.685.717
1.668.200
1.057.738
610.462
8.296.179

9.938.554
9.332.705
605.849
3.734.358
3.633.817
100.541
6.204.196
1.460.379
932.805
527.574
6.731.770

2.346.641

3.272.941

2.742.491

175.013
-

11.002
178.814
-

19.692
175.013
-

84.753
31.088
10.435
1.408.300
1.226
635.826
4.065.780

34.745
47.238
1.869.510
1.131.632
5.961.484

113.827
35.188
1.653.855
744.916
5.157.555

614
-

750.546
34.397
13.374
116.504
11.926
1.424.653
172.884
1.540.882
(1.719.139 )
3.756.408

7.339
951.060
121.768
4.583
127.046
4.310
1.971.012
181.152
2.593.214
(2.688.543 )
5.607.636

72.636
772.490
65.475
13.374
116.504
12.257
1.812.842
208.031
2.083.946
(2.415.064 )
4.316.706

144.538
144.538
3.900.946

3.056
39.314
42.370
5.650.006

219
173.453
173.672
4.490.378

(451.999 )
(342.039 )
3.106.908

(734.468 )
(449.676 )
4.465.862

724

(608.815 )
(345.020 )
3.536.543

59.598

662

2.923
(567 )
3.080
3.109.988

(115.305 )
23.061
(32.646 )
4.433.216

104.109
(37.636 )
67.135
3.603.678

3.106.908
3.106.908

4.303.354
162.508
4.465.862

3.402.749
133.794
3.536.543

3.109.988
3.109.988
-

4.270.708
162.508
4.433.216
184,43

3.469.884
133.794
3.603.678
145,83

DPK

KL

JUMLAH

DPK

KL

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Maret 2013

KOMPONEN MODAL

I.
84
106.012

84
106.012

693.464

693.464

150.037
-

150.037
-

3.750.958
3.577.036
173.922
133.317
2.713.364
-

691
691
691
-

474.227
-

3
3
3
27.469
-

3.751.652
3.577.730
173.922
134.011
3.215.060
-

4.528
4.528
3.428.360
3.428.360
3.469
2.883.269
-

2.278
-

4.528
4.528
3.428.360
3.428.360
3.469
2.885.547
-

215.060
56.897
-

215.060
56.897
-

156.782
20.533
-

156.782
20.533
-

9.231.863
48.924.822

53.464

9.231.863
48.978.286

9.644.259
31.165.148

75.822

9.644.259
31.240.970

139.945
709

139.945
709

102.066
107

102.066
107

83.184.788
4.748.352

86.624
10.822

83.271.412
4.759.174

82.582.896
804.085

86.203
9.979

82.669.099
814.064

7.551.193
7.579.522

41.731

490

7.551.193
7.621.743

13.478.217
6.364.393

7.723

1.541

13.478.217
6.373.657

2.630.910
3.367.705

63.194
307.758

8.952
52.581

145.944
675.092

2.849.000
4.403.136

1.710.369
3.999.510

26.208
407.463

145.944
635.250

1.882.521
5.042.223

50.037.355
49.693.806
343.549
267.155.667
222.985.059
44.170.608
6.772.319
3.488.802
3.283.517
29.555.704
1.955
-

3.527.691
3.507.960
19.731
9.666.668
7.379.205
2.287.463
3.779.457
1.671.391
2.108.066
2.803.900
-

402.787
402.787
384.573
384.522
51
360.865
360.865
77.849
-

525.191
525.191
505.903
491.895
14.008
27.540
27.540
76.543
3.156

1.115.471
1.115.471
3.581.485
2.419.871
1.161.614
951.872
668.513
283.359
286.548
-

55.608.495
55.245.215
363.280
281.294.296
233.660.552
47.633.744
11.892.053
6.217.111
5.674.942
32.800.544
1.955
3.156

38.721.308
38.538.613
182.695
225.665.202
187.451.900
38.213.302
8.745.580
4.790.938
3.954.642
18.290.303
1.955
-

2.447.690
2.443.920
3.770
9.688.853
7.948.149
1.740.704
4.045.287
2.430.945
1.614.342
2.163.353
-

183.962
181.496
2.466
658.700
244.001
414.699
361.081
39.395
321.686
55.517
-

283.346
283.346
475.924
461.529
14.395
88.891
88.891
71.440
180

837.094
831.836
5.258
3.864.449
2.563.530
1.300.919
1.140.427
815.909
324.518
305.388
-

42.473.400
42.279.211
194.189
240.353.128
198.669.109
41.684.019
14.381.266
8.166.078
6.215.188
20.886.001
1.955
180

99.601.648
44.796.925
-

405.860
192.821
-

48.951
9.139
-

1.696
-

27.415
7.659
19.815

100.085.570
45.006.544
19.815

38.348.746
28.589.976
-

208.498
224.255
-

804
321
-

21.489
-

17.479
10.587
120.030

38.597.016
28.825.139
120.030

14.475.716
13.888.069
16,32%

13.907.553
12.835.982
14,84%

6,73%
45,62%

4,89%
39,70%

42,52%

37,53%

11.087.159
569.058
918.131
-

12.485.327
575.235
1.647.663
-

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 31 Maret 2013 dan 2012

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

Per 31 Maret 2013 dan 2012

POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Maret 2013
CKPN
Individual
Kolektif
53.464
128.977
7.699
1.194.261
8.255.732
22.333
1.578
180.399

51.528
5.276
27.334
19.291
4.708.243
10.591

31 Maret 2012

PPA wajib dibentuk

Umum
Khusus
401.103
1.371
85.408
45.665
75.795
59.986
4.814.186
50
559.091

53.464
97.446
2.160
848.814
7.136.460
264.583
1.578
113.696

CKPN
Individual
Kolektif
75.822
110.384
14.987
1.114.708
8.495.834
2.508
90
171.132

98.483
65.287
24.603
16.909
3.887.938
49.083

PPA wajib dibentuk

Umum
Khusus
323.587
986
65.291
15.049
63.644
57.099
3.655.792
50
486.446

75.822
96.182
1.927
802.878
7.675.307
2.278
90
60.770

Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero)
Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK
No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2.

Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.

3.

Untuk tujuan perbandingan,beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013.

4.

Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

5.

Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2013, 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.717,50; Rp9.144,00 dan Rp9.637,50.

KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}

31 Maret 2012

BANK

KONSOLIDASI

BANK

KONSOLIDASI

63.723.971
11.666.667
53.654.763
53.924.433
17.195.760
2.333.333
547.000
31.568.382
2.147.759
132.199
-

68.980.776
11.666.667
57.759.768
58.042.500
17.195.760
2.333.333
547.000
35.481.670
2.376.967
107.770
-

52.071.749
11.666.667
41.848.805
42.248.516
17.195.760
2.333.333
547.000
20.363.943
1.724.474
84.006
-

56.001.612
11.666.667
44.673.152
45.096.117
17.195.760
2.333.333
547.000
23.088.684
1.873.884
57.456
-

(269.670)
-

(282.732)
-

JUMLAH

*) Laporan Kualitas Aset per 31 Desember 2012 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.

No.

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM

No.

31 Maret 2012

Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012

No.

31 Maret 2012

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(399.711 )
-

(422.965)
-

(269.670)

(282.732)

(399.711 )

(422.965)

(1.597.459)
(1.597.459)
7.336.264
5.840.535
1.371.121
4.469.414

(755.817)
(105.666)
(650.151)
310.158
8.781.479
6.338.442
1.371.121
4.967.321

(1.443.723 )
(1.443.723 )
7.954.161
5.021.638
1.371.121
3.650.517

(614.393)
(105.666)
(508.727)
276.186
9.391.326
5.523.807
1.371.121
4.152.686

3.093.188
3.093.188
(1.597.459)
(1.597.459)
-

3.093.188
3.093.188
(650.151)
(650.151)
-

4.376.246
4.376.246
(1.443.723 )
(1.443.723 )
-

4.376.246
4.376.246
(508.727)
(508.727)
-

71.060.235

77.762.255

60.025.910

65.392.938

71.060.235
357.553.111
57.676.323
1.681.727

77.762.255
397.385.672
67.581.862
2.580.551

60.025.910
292.041.340
48.736.405
1.539.722

65.392.938
332.214.895
56.133.626
2.307.789

17,11%

16,72%

17,61%

16,84%

17,04%

16,63%

17,54%

16,74%

PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%)

: Nihil
: Nihil

PENGURUS BANK
Dewan Komisaris *)
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen

:
:
:
:
:
:

Muchayat
Cahyana Ahmadjayadi
Wahyu Hidayat
Pradjoto
Gunarni Soeworo
Krisna Wijaya

Direksi **)
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur

:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:

Zulkifli Zaini
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Budi Gunadi Sadikin
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar

II.

III.

IV.

POS-POS

31 Maret 2013

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

KONSOLIDASI

31 Desember 2012

31 Maret 2013

31 Desember 2012

265.466
-

93.280
-

279.089
-

99.522
-

9.270.490
331.075

10.555.252
429.736

9.270.490
331.075

10.555.252
429.736

10.285.731
455.218

9.889.235
455.415

10.285.731
455.218

9.889.235
455.415

19.794.404
48.803.988

18.317.538
41.783.658

19.806.418
49.720.124

18.326.668
43.538.037

128.083
-

68.373
-

128.083
-

68.373
-

120.507
-

134.788
-

120.507
-

134.788
-

9.639.109
1.875.610
81.709
-

9.513.676
2.378.427
121.232
-

9.691.078
1.882.093
95.335
-

9.575.542
2.389.196
127.464
-

268.505
9.901.375

251.694
9.916.800

270.908
9.903.857

254.097
9.919.327

5.904.169
51.949
32.729

5.669.484
51.949
32.729

5.909.338
253.432
32.729

5.674.413
234.732
32.729

19.105.276
25.554.581
231.629

22.329.910
25.951.138
247.777

19.259.790
25.639.598
231.629

22.541.654
26.057.908
247.777

(Diaudit)

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012

KONSOLIDASI
31 Maret 2013 31 Maret 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Perusahaan Anak
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang

11.130.674
2.471.678
(3.945.359)

10.029.915
2.231.957
(4.026.949)

9.824.758

22.922.929

(9.581.875) (22.156.159)
310.048
116.737
108.204
152.176
(546.052)
(544.645)
(2.810.700) (1.865.457)
(1.816.096) (1.490.364)
42.371
175.964
5.187.651
5.546.104
(14.162) (4.885.245)
559.712
2.388.488
(327.385)
(963.426)
(2.803.987) (13.463.997)
6.627.718
(1.108.331)
(506.746)
78.189
(100.469)
(11.797)
(1.165.098)
(50.699)
(242.426)
(388.107)
(2.652.652) (2.604.967)
903.958
1.639.398

(19.257.038) (10.481.170)
(7.155.366)
(762.724)
19.217.501
657.444
3.659.250
3.213.059
(238.357)
109.099
(220.328)
(238.067)
(575.455)
(495.637)
3.061.419
1.546.955
(104)
4.769
488.968
669.083
1.771.653
(836.645)
6.218.257 (20.438.224)
(3.112.138)
(992.054)
(1.988)
1.304
(98.811)
(14.318)
231.264
(3.986.741)

11.680.982
38.078.495
25.078.817
38.719.386
29.842
113.587.522

9.300.832
34.557.444
10.791.438
31.041.206
60.000
85.750.920

(501.693)
(441.997)

(565.056)
(282.442)

Per 31 Maret 2013 dan 2012

(Dalam %)
BANK

RASIO

31 Maret 2013 31 Maret 2012

RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Per 31 Maret 2013

No.
A.
1.
2.
3.

4.
5.
6.
B.
1.
2.

3.
4.
5.
C.

(199.739)
(72.520)
857
120.541
(238.766)
(20.091)
131.328
(278.390)

(41.586)
(503.429)
107.602
(1.664.913)
(17.964)
(17.872)
48.052
(2.186.214)
2.279.568 (22.902.828)
111.307.954 108.653.748
113.587.522 85.750.920

LAPORAN RASIO KEUANGAN

No.

(Diaudit)

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

17,04%

17,54%

1,27%
1,57%

1,50%
1,65%

2,82%
1,90%
0,43%
3,48%
24,26%
5,50%
62,17%
80,95%

3,15%
2,18%
0,46%
3,25%
23,46%
5,22%
65,81%
78,97%

0,00%
0,00%

0,00%
0,00%

0,00%
0,00%

0,00%
0,00%

8,00%
8,44%
0,84%

8,00%
8,01%
1,61%

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK

TRANSAKSI

Nilai Notional

Terkait dengan Nilai Tukar

Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH

Tujuan

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading

Hedging

3.784.183
458.850

102.819
1.699.473

3.025
9.163

3.704
12.952

35.037.144 34.909.950
-

127.194
-

128.466
-

12.309
-

: Edwin Gerungan

*) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Muchayat dan Cahyana Ahmadjayadi dan mengangkat
Agus Suprijanto, Rudi Rubiandini dan Abdul Aziz sebagai Komisaris yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank
Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
**) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Zulkifli Zaini sebagai Direktur Utama Perseroan yang
telah berakhir masa jabatannya pada penutupan RUPS Tahunan, mengalihkan jabatan Budi Gunadi Sadikin dari Direktur menjadi Direktur
Utama Perseroan dan mengangkat Heri Gunardi sebagai Direktur Perseroan. Jabatan dimaksud berlaku efektif setelah mendapat
persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK

3.887.003
2.158.322

Tagihan

Liabilitas

5.500.000
46.582.469 39.152.983

5.500.000
7.429.486

140.654

30.652
59.617

Jakarta, 30 April 2013

S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Riswinandi
Wakil Direktur Utama

Pahala N. Mansury
Direktur