PT Bank Mestika Dharma Tbk

Kantor Pusat :
Jl. H. Zainul Arifin No. 118 Medan 20112
Telp. (061) 4525800 (Hunting), Fax. (061) 4555025
Swift : BMDMIDJA, Website : www.bankmestika.co.id
MestikaCall : 14083

Laporan Keuangan Periode 31 Maret 2016, 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2015

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

31 Maret 2016

ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
17. Sewa pembiayaan 3)
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET

LIABILITAS DAN EKUITAS

116.352
560.797
50.484
0
1.819.660
0
1.818.215
1.445
0
0

169.218
572.488
106.147
0
1.280.508
0
1.279.064
1.444
0
0

146.423
0
7.052.177
0
0
0
7.052.177
0
0
(132.720)
0
(132.720)
0
23.793
(20.788)
562.979
(148.678)
1.447
33
1.414
0
0
0
0
0
0
33.535
124.104

0
0
7.110.427
0
0
0
7.110.427
0
0
(112.642)
0
(112.642)
0
23.426
(20.390)
282.608
(145.264)
1.447
33
1.414
0
0
0
0
0
0
33.534
108.090
9.409.597

LIABILITAS
1. Giro
645.159
2. Tabungan
3.177.163
3. Simpanan berjangka
3.534.562
4. Dana investasi revenue sharing
0
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
0
6. Pinjaman dari bank lain
6.306
7. Liabilitas spot dan derivatif
2
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
0
9. Utang akseptasi
0
10. Surat berharga yang diterbitkan
0
11. Pinjaman yang diterima
0
12. Setoran jaminan
12.192
13. Liabilitas antar kantor
0
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
0
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
0
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
138.916
16. Dana investasi profit sharing
0

TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Desember 2015

10.189.565

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN

BANK

646.825
3.078.614
3.272.647
0
0
20.506
0
0
0
0
0
11.941
0
0
0
115.229
0

7.514.300

7.145.762

818.018
2.000.000
(1.181.982)
0
0
0
0
0
0
0
317.617

818.018
2.000.000
(1.181.982)
0
0
0
0
0
0
0
(47.461)

45.064
0
272.553
0
0
0
0
0
0
0
163.604
163.604
0
1.376.026
1.329.674
46.352
2.675.265

(47.461)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
163.604
163.604
0
1.329.674
1.088.902
240.772
2.263.835

2.675.265

2.263.835

10.189.565

9.409.597

No.

POS-POS

I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN

i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing

ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya

i. Committed

ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed

i. Rupiah

ii. Valuta asing
b. Uncommitted

i. Rupiah

ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
1 Presiden Komisaris
:
2 Komisaris
:
3 Komisaris Independen :
4 Komisaris Independen :
Direksi
5 Presiden Direktur
:
6 Wakil Presiden Direktur :
7 Direktur Umum
:
8 Direktur Operasional :
9 Direktur Kepatuhan :

Witarsa Oemar
Indra Halim
Katio
Boing Sudrajat *
Achmad S. Kartasasmita
Hendra Halim
Yusri Hadi
Harun Ansari
Andy

* Telah meninggal dunia pada tanggal 4 Juli 2015

BANK
31 Maret 2016 31 Desember 2015
0
0
0
0
0
0
1.175.145
1.133.123
0
0
0
0
0
0
0
1.133.123
1.133.123
0
0
0
0
0
0
0
0
20.001
20.001
0
1.001
21.020
24.694
0
0
0
24.312
24.312
0
382
97.862
97.480
97.480
0
382

0
0
0
0
0
0
1.126.694
1.118.511
0
0
0
0
0
0
0
1.118.511
1.118.511
0
0
0
0
0
0
0
0
8.183
6.486
1.697
0
0
19.026
0
0
0
18.583
18.583
0
443
102.671
102.228
102.228
0
443

PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
ULTIMATE SHAREHOLDER PT. MESTIKA BENUA MAS

89,44%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (>= 5%):

- Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>= 5%):
- Tidak ada
Masyarakat / Publik
Individu

POS-POS

31 Maret 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

31 Maret 2015

251.709
251.706
3
85.399
84.880
519
166.310

233.654
233.494
160
78.606
78.191
415
155.048

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
13.260
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
0
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
0
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
42
e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method
0
f. Dividen
0
g. komisi/provisi/fee dan administrasi
1.739
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
511
i. Pendapatan lainnya
10.968
2. Beban Operasional Selain Bunga
118.603
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
2
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Spot dan derivatif
2
iv. Aset keuangan lainnya
0
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
0
c. Kerugian penjualan aset keuangan
0
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
0
iii. Aset keuangan lainnya
0
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
16
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
36.103
i. Surat berharga
0
ii. Kredit
36.103
iii. Pembiayaan syariah
0
iv. Aset keuangan lainnya
0
f. Kerugian terkait risiko operasional
0
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
0
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
0
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
0
j. Beban tenaga kerja
46.385
k. Beban promosi
3.998
l. Beban lainnya
32.099

14.634
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
24
0
0
1.781
447
12.382
88.519
4
0
0
4
0
0
0
0
0
0
15
12.342
0
12.342
0
0
0
0
0
0
49.388
4.193
22.577

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

(105.343)
60.967

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

(73.885)
81.163

206
0
772
(780)
198
159
1.176
(621)
62.143
80.542
(15.791) (20.403)
(15.791)
(20.403)
0
0
46.352
60.139

10,51%
0,05%

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

31 Maret 2015

L DPK
KL D M
Jumlah
L
DPK
KL D M
Jumlah

I
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

b. Valuta asing
2.
Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah

b. Valuta asing
3.
Surat berharga

a. Rupiah

b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah

b. Valuta asing
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah

b. Valuta asing
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing

d. Kredit properti
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
10.
Tagihan lainnya
11.
Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah

b. Valuta asing
12.
Aset yang diambil alih
II

BANK

31 Maret 2016

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
22.199
1.815
1.815
0
20.384
20.384
0
0
0
0
2.656
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
22.199
1.815
1.815
0
20.384
20.384
0
0
0
0
2.656
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
47.183
2.318
2.318
0
44.865
44.865
0
0
0
0
21.290
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
47.183
2.318
2.318
0
44.865
44.865
0
0
0
0
21.290
0
0
0
0
0
0
0

50.484
22.650
9.138
9.095
41.346
13.555
0
0
0
0
0
0
1.819.660 1.164.646
1.819.660 1.162.312
0
2.334

0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
22.650
0
9.095
0
13.555
0
0
0
0
0
0
0 1.164.646
0 1.162.312
0
2.334

PIHAK TIDAK TERKAIT

1.
Penempatan pada bank lain
50.484
0
0
0
0

a. Rupiah
9.138
0
0
0
0

b. Valuta asing
41.346
0
0
0
0
2.
Tagihan spot dan derivatif
0
0
0
0
0

a. Rupiah
0
0
0
0
0

b. Valuta asing
0
0
0
0
0
3.
Surat berharga
1.819.660
0
0
0
0

a. Rupiah
1.819.660
0
0
0
0

b. Valuta asing
0
0
0
0
0
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
0
0
0
0
0

a. Rupiah
0
0
0
0
0

b. Valuta asing
0
0
0
0
0
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo)
146.423
0
0
0
0

a. Rupiah
146.423

b. Valuta asing
6.
Tagihan Akseptasi
0
0
0
0
0
7.
Kredit
6.280.478 488.063
27.891 112.543
121.003

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
1.920.129 203.478
11.106
17.410
64.574
i. Rupiah
1.920.129 203.478
11.106
17.410
64.574
ii. Valuta asing
0
0
0
0
0

b. Bukan debitur UMKM
4.360.349 284.585
16.785
95.133
56.429
i. Rupiah
4.360.349 284.585
16.785
93.262
56.429
ii. Valuta asing
0
0
0
1.871
0

c. Kredit yang direstrukturisasi
230.260 141.718
2.671
661
8.537
i. Rupiah
230.260 141.718
2.671
661
8.537
ii. Valuta asing
0
0
0
0
0

d. Kredit properti
1.049.459 108.975
2.960
4.669
25.340
8.
Penyertaan
0
0
0
0
0
9.
Penyertaan modal sementara
0
0
0
0
0
10.
Tagihan lainnya
0
0
0
0
0
11.
Komitmen dan kontinjensi
1.249.722
769
53
0
60

a. Rupiah
1.229.721
769
53
0
60

b. Valuta asing
20.001
0
0
0
0
12.
Aset yang diambil alih
0
0
0
1.414
0
III
1.

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

146.423
146.423
0
0
7.029.978
2.216.697
2.216.697
0
4.813.281
4.811.410
1.871
383.847
383.847
0
1.191.403
0
0
0
1.250.604
1.230.603
20.001
1.414

0
0
0
679
6.182.028
1.955.459
1.955.459
0
4.226.569
4.194.452
32.117
94.126
94.126
0
1.043.099
0
0
0
1.423.511
1.422.777
734
0

0
0
0
0
255.579
116.524
116.524
0
139.055
139.055
0
818
818
0
76.610
0
0
0
13.743
13.743
0
0

0
0
0
0
22.243
12.144
12.144
0
10.099
10.099
0
0
0
0
4.532
0
0
0
1
1
0
1.414

0
0
0
0
31.351
23.493
23.493
0
7.858
7.858
0
0
0
0
4.543
0
0
0
21
21
0
0

0
0
0
0
112.766
69.155
69.155
0
43.611
43.611
0
4.997
4.997
0
20.710
0
0
0
3.750
3.750
0
0

0
0
0
679
6.603.967
2.176.775
2.176.775
0
4.427.192
4.395.075
32.117
99.941
99.941
0
1.149.494
0
0
0
1.441.026
1.440.292
734
1.414

INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
0

a. Pada Bank Indonesia
0
0
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

b. Pada pihak lain
0
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
0
0
2.
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
132.720
80.169
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
0
0
3.
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
180.988
146.564
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
0
0
4.
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
31,46%
32,76%
5.
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
0
0

terhadap total kredit
3,31%
4,58%
d. Lainnya
0
0

6.
Persentase
jumlah
debitur
UMKM
terhadap
total
debitur
30,09%
34,63%
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
7.
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
direklasifikasi ke laba rugi
0
0

terhadap
total
debitur
9,72%
12,74%
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
92.526
47.424

8.
Lainnya
523.638
465.179
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

a. Penerusan kredit
0
0
mata uang asing
0
0

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
0
0
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

c. Aset produktif yang dihapus buku
196.447
184.327
d.
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
291.922
268.830
dalam kelompok tersedia untuk dijual
92.526
47.424

e. Aset produktif yang dihapus tagih
35.269
12.022
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
0
0
d. Lainnya
0
0
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
0
0
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
92.526
47.424
(Dalam Jutaan Rupiah)
PER 31 Maret 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
138.878
107.563
BANK
31 Maret 2016 31 Maret 2015
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
Tagihan dan
No.
POS-POS
Tujuan
No.
TRANSAKSI
Nilai
Liabilitas Derivatif
PEMILIK
46.352
60.139
Bank
Bank
Notional
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
46.352
60.139
I Modal Inti (Tier 1)
2.545.394 2.108.604
A
Terkait dengan Nilai Tukar
1.001
0
0
0
2
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
92.526
47.424
1. Spot
1.001
0
0
0
2
1 Modal Inti Utama (CET 1)
2.545.394 2.108.604
2. Forward
0 0 0 0 0
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
818.018
818.018

3.
Option
0 0 0 0 0
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
92.526
47.424

a. Jual
0
0
0
0
0
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.763.916 1.305.987
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
0
0

b. Beli
0
0
0
0
0

1.2.1 Agio / Disagio
0
0
DIVIDEN
0
0
4. Future
0 0 0 0 0

LABA BERSIH PER SAHAM

11,00

15,00

Jumlah lembar saham pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 masing-masing 4.090.090.000 lembar.

LAPORAN RASIO KEUANGAN

(Dalam %)

No.

BANK
31 Maret 2016
31 Maret 2015

POS-POS

Rasio Kinerja

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

BANK

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

31,05
28,49
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
2,55
1,85
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,90
2,14
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
1,46
1,02
5. NPL gross
3,71 2,50
6. NPL net
2,51 1,74
7. Return on Asset (ROA)
2,49 3,59
8. Return on Equity (ROE)
7,54
11,55
9. Net Interest Margin (NIM)
7,56
7,94
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
76,99
67,31
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
95,86
101,09
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00
0,00
ii. Pihak tidak terkait
0,00
0,00
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00
0,00
ii. Pihak tidak terkait
0,00
0,00
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
6,52
8,06
b. GWM valuta asing
8,95
9,16
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
3,20
2,17

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

POS-POS

CKPN

PPA wajib
dibentuk

31 Maret 2015
CKPN

PPA wajib
dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain

0
0
505
0
0
0 226
0

2.
Tagihan spot dan derivatif
0 0 0 0 0 0 0 0
3. Surat berharga
0
0
146
0
0
0 169
0
4. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
0 0 0 0 0 0 0 0
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
0 0 0 0 0 0 0 0
6. Tagihan akseptasi
0
0
0
0
0
0
7
0
7. Kredit
15.545 117.175 63.027 116.549 13.470 66.699 62.292 79.790

8.
Penyertaan
0 0 0 0 0 0 0 0

9.
Penyertaan modal sementara
0 0 0 0 0 0 0 0

10.
Tagihan Lainnya
0 0 0 0 0 0 0 0
11. Komitmen dan kontinjensi
0
0
0
20
0
0
0 4.080
Catatan :
a. Laporan Keuangan di atas disajikan sesuai dengan :
1. Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank ditetapkan
tanggal 31 Maret 2015 dan diundangkan pada tanggal 1 April 2015 yang merupakan perubahan terakhir dari Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
2. Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional
yang ditetapkan tanggal 17 April 2015 yang mencabut Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP Tanggal 14 Desember 2001 berikut dengan
Surat Edaran perubahan-perubahannya.
3. Serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam- LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal
25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik sehubungan dengan penyajian
laporan keuangan publikasi di atas.
b. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Leonard,
Mulia & Richard (Partner penanggung jawab: Budiadi Widjaya, S.E., CPA) yang telah memberikan opini wajar.
c. Efektif 1 Januari 2015, Perusahaan telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) yang merubah kebijakan akuntansi untuk pembukuan keuntungan
(kerugian) aktuaria karena pengukuran kembali atas program imbalan kerja pasti dibukukan sekaligus di penghasilan komprehensif lain dan tidak
diamortisasi lagi. Perubahan ini telah disajikan kembali.
d. Kurs USD 1 per 31 Maret 2016 Rp.13.260,00 ; per 31 Desember 2015 Rp.13.785,00 ; 31 Maret 2015 Rp.13.074,00
e. Perusahaan telah melakukan Revaluasi Aset berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No 191/PMK.010/2015 tentang
Penilaian Kembali Aset Tetap Untuk Tujuan Perpajakan Bagi Permohonan Yang Dilaporkan pada Tahun 2015 dan Tahun 2016 yang ditetapkan
pada tanggal 15 Oktober 2015.

Ukuran : 8 Kolom x 325mmk, Investor Daily, 26 April 2016

5. Swap

6.
Lainnya
B
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward

2.
Option

a. Jual

b. Beli
3. Future
4. Swap

5.
Lainnya

Keterangan

2.609.072

31 Maret 2016 31 Maret 2015

Bank

Keterangan

Bank

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

6.356.212

Rasio CET1

30,29

27,67

46.486

Rasio Tier 1

30,29

27,67

ATMR RISIKO OPERASIONAL

1.291.820

1.217.773

Rasio Tier 2

0,76

0,82

TOTAL ATMR

8.402.309

7.620.471

Rasio total

9,29

9,19

POS-POS

847.852 914.161

KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN

727.633 962.493

PERSENTASE BUFFER YANG

WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK

Dari CET1

Capital Conservation Buffer

0 0

Dari AT1

Countercyclical Buffer

0 0

IV. Kas dan setara kas terdiri dari :

1. Kas
2. Giro pada Bank Indonesia
3. Giro pada bank lain
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

Capital Surcharge untuk D-SIB

1 Mengembangkan sinergi dan nilai tambah dengan para pemangku kepentingan

(stakeholders) khususnya di wilayah Sumatera Utara dan Indonesia pada umumnya.

Misi

2 Memberikan pelayanan jasa perbankan yang profesional dengan prinsip Manajemen Risiko
yang baik, penuh kehati-hatian dan sesuai prinsip GCG (Good Corporate Governance).
3 Memperkuat serta mengembangkan citra bank, Sumber Daya Manusia (SDM) yang
kompeten dan berintegrasi tinggi, serta kepasitas layanan Bank demi mendukung upaya
pengembangan usaha.

BANK

31 Maret 2016 31 Maret 2015

KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

0
0

Visi

-120.219 48.332

Jumlah kas dan setara kas

116.352
476.297
44.056
90.928

139.033
534.810
16.624
272.026

727.633

962.493

Medan, 26 April 2016

PT Bank Mestika Dharma Tbk

Nilai-nilai
perusahaan:
1 Komitmen
2. Kompetensi
3. Kerjasama
4. Keterbukaan
5. Kejujuran

PENINGKATAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN

SETARA KAS

Menjadi Bank terkemuka yang sehat serta tumbuh secara wajar dalam upaya mendorong
pertumbuhan ekonomi nasional dengan berlandaskan prinsip profesionalisme perbankan dan
nilai tambah kepada nasabah.

28,49

Dari Tier 2

31,05

CET 1 UNTUK BUFFER

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

I.
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga, provisi dan administrasi
253.409
235.881
2. Pembayaran beban bunga
-83.289
-76.382
3. Pendapatan operasional lainnya
10.747
8.372
4. Beban operasional lainnya
-90.335
-29.886
5. Penerimaan kembali kredit yang dihapus buku
2.688
4.011
6. Penghapusan kredit
-15.049
-96
7. Hasil penjualan agunan diambil alih
0
0
8. Penerimaan (pembayaran) pendapatan (beban) non
operasional, bersih
970
-622
9. Pembayaran beban imbalan kerja
-3.025
-536

10. Pembayaran beban pajak
-32.009
-14.909
Arus kas operasional sebelum perubahan
dalam aset dan kewajiban operasi
44.107
125.833

11. Penurunan (Kenaikan) Aset Operasional :
a. Surat-surat berharga tersedia untuk dijual
-430.805
-31.357
b. Efek-efek yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) -146.423
0
c. Kredit yang diberikan, bersih
58.250
-127.931
d. Tagihan akseptasi
0
8.621
e. Agunan diambil alih
141
-17.104

12. Kenaikan (Penurunan) Kewajiban Operasional :
a. Simpanan
344.597
139.990
b. Kewajiban akseptasi
0
-8.621
c. Liabilitas lain-lain
12.013
-29.770

Arus Kas Neto yang Diperoleh dari
(Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
-118.120
59.661
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan aset tetap
237
0
2. Perolehan aset tak berwujud
-366
0
3. Pembelian aset tetap
-1.970
-11.329

Arus Kas Neto yang Digunakan untuk

Aktivitas Investasi
-2.099
-11.329
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Peningkatan Pinjaman Diterima
0
0
2. Penye. SKPB PPh Psl 21 & 24 dan 4 (2) Tahun 2011
0
0
3. Pembagian dividen
0
0

Bank

83.471

1.001

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

2.171.298

7.027.018

ATMR RISIKO PASAR

0 0 0 0 0

J U M L A H

LAPORAN ARUS KAS

31 Maret 2016 31 Maret 2015

Bank

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0

C
Lainnya

II Modal Pelengkap (Tier 2)

63.678
62.694
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
0
0
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
63.678
62.694
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
0
0
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
0
0
Total Modal

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Maret 2016

1.2.2 Modal sumbangan
0
0

1.2.3 Cadangan umum
163.604
163.604

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.329.674 1.148.884

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
46.352
60.139

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
0
0

1.2.7 Dana setoran modal
0
0

1.2.8 Waran yang diterbitkan
0
0

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
0
0

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
0
0

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
272.553
0

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
(47.527)
(66.395)

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
(740)
(245)

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book
0
0
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
0
0
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
36.540
15.401

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
33.535
11.912

1.4.2 Goodwill
0
0

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
3.005
3.489

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
0
0

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
0
0

1.4.6 Eksposur sekuritisasi
0
0

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
0
0

1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
0
0
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
0
0
2.2 Agio / Disagio
0
0
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
0
0

Achmad S. Kartasasmita
Presiden Direktur

Yusri Hadi
Direktur