K E U A N G A N
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada BI
a. Giro Wadiah
b. SBIS
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPAP -/b. Valuta asing
PPAP -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPAP -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPAP -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/PPAP -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam
PPAP -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Qardh
PPAP -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPAP -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPAP -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPAP -/Tagihan Lainnya
PPAP -/Penyertaan
PPAP -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang muka pajak
Aktiva pajak tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
PPANP -/TOTAL AKTIVA
2010
No
2009
842.772
510.830
1.265.222
1.759.000
917.987
1.574.000
294.689
(6.404)
5.849
(1.122)
98.354
(1.829)
25.661
(3.370)
2.059.043
101.026
(62.293)
1.309.590
9.817
(18.396)
624
(6)
19.425
(189)
14.523.340
9.382.727
(3.994.160) (2.490.227)
(635.300) (414.863)
822.069
523.858
(94.586)
(13.693)
192.395
(63.498)
(48.122)
1.573.387
(17.223)
(56.290)
(8.385)
261.189
(86.083)
(48.583)
863.854
(9.638)
8.151.906
(330.506)
6.310.096
(293.898)
123.912
(1.766)
-
35.692
(1.122)
-
271.806
179.933
(83.761) (160.995)
90.457
37.641
441.249
120.950
33.594
11.510
521.660
418.074
(241.388) (212.947)
22.062
26.215
(22.062)
(26.300)
665.685
495.587
28.053.984 19.391.748
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
3.385.627 2.655.891
a. Giro Wadiah
145.621
61.625
b. Tabungan Wadiah
314.002
244.245
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
471.328
129.312
Kewajiban Kepada Bank Lain
200.000
208.747
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
3.300
2.415
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
97.216
71.393
Beban yang masih harus dibayar
12.045
23.862
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban pajak tangguhan
472.030
349.085
Kewajiban Lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Rupa-rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah)
8.215.581 6.101.688
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
12.440.633 7.713.380
b.1. Rupiah
376.784
322.633
b.2. Valas
Ekuitas
658.244
658.244
a. Modal disetor
b. Agio (disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
1.162
1.503
g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
1.260.411
847.725
h. Saldo laba (rugi)
TOTAL PASIVA
28.053.984 19.391.748
I.
II.
III.
IV.
V.
RASIO-RASIO
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan Risiko
Pembiayaan
2. CAR dengan memperhitungkan Risiko
Pembiayaan dan Risiko Pasar
3. Aktiva tetap terhadap modal
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
2. NPF-Gross
3. NPF-Netto
4. PPA terhadap aktiva produktif
5. Pemenuhan PPAP
Rentabilitas
1. ROA
2. ROE
3. NIM
4. BOPO
Likuiditas
1. FDR
2. Quick Ratio
3. SIMA terhadap DPK
4. Deposan Inti terhadap DPK
Kepatuhan ( Compliance )
1a. Persentase Pelanggaran BMPK
a1. Pihak terkait
a2. Pihak tidak terkait
1b. Persentase Pelampauan BMPK
b1. Pihak terkait
b2. Pihak tidak terkait
2. GWM Rupiah
3. PDN
2010
ke BANK
SYARIAH
2009
No
POS-POS
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
JUMLAH
10. PPAP yang wajib dibentuk
11. PPAP yang telah dibentuk
12. Total Asset Bank Yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
13. Prosentase KUK terhadap Total
Pembiayaan
14. Prosentase Jumlah Debitur KUK
terhadap Total Debitur
15. Prosentase UMKM terhadap
Total Pembiayaan
16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM
terhadap Total Debitur
No
1.
2.
3.
4.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
1.
2.
3.
1.
2.
POS-POS
DPK
KL
2010
1.564
2009
No.
I.
A.
6.332
609.431
337.102
B.
45.382
998.247
(998.247)
2.059
52.239
53.803
39.687
41.746
269.656
269.656
(215.853)
189.000
189.000
(147.254)
C.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KL
JUMLAH
620
-
50.000
67.094
807.903
13.907
182.783
8.428
41.236
1.207
42.009
463
7.715
111
4.770
197.302
634.479
58.820
129.692
12.603
420.413
7.520
69.193
25.282
651.947
10.428
215.743
4.022
48.265
9.677
251.503
459.348
7.939.680
2.240
684.355
1.655
32.213
2.061
6.041
520
3.464
2.350
11.460
8.826
737.533
3.722
41.061
653.272
174.122
112.148
69.434 11.224.653 6.383.418
160.171
483.190
43.346
174.723
3.425
44.878
162.690
84.680
481.780
7.170.889
4.541
79.964
12.211
209.311
477.553
329.905
7.798.266 5.386.552
5.610
294.685
7.904
90.780
2.962
18.324
11.764
197.302
358.145
5.987.643
46.649
30.064
243.776
189.240
25.846
-
967
14.076
59.495
25.010
190
-
15
-
58.763
162.759
2.538
-
34.024
62.383
46.651
56.788
421.339
221.339
200.000
1.395.306
658.244
737.062
206.993
430.916
99.153
349.920
79.880
311.219
234.381
2.146.376
2.146.376
28.015
856.376
1.119.735
146.930
149.920
432
85
99.378
109.688
342.009
6.003.779
2.399
45.333
98.106
2.847
18.439
21.282
77.402
174.465
125.830
96.170
-
110.811
-
234.381
353.694
73.658
472.645 18.537.317
41.776
86.287
18.257
18.257
450.118
450.118
702.414
802.688
5,50%
5,53%
6,06%
6,60%
41,55%
25,48%
11,09%
11,18%
1.745.226
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
SALDO
RATA-RATA
JENIS
PENGHIMPUNAN
1. Simpanan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
3.158.055.128
10.473.682
3.147.581.446
8.079.096.989
68.788.506
8.010.308.483
30.581.710
101.424
30.480.286
78.235.683
666.128
77.569.555
487.823.595
454.363.647
4.100.000
25.150.000
4.209.948
12.677.456.296
8.769.240.303
2.067.966.086
772.777.052
1.067.472.856
4.723.945
4.399.929
39.703
243.545
40.768
122.764.890
84.918.835
20.025.597
7.483.354
10.337.104
TOTAL
24.402.432.008
236.306.228
149.920
200.000
2.146.376
2009
1.725.037
658.244
1.066.793
206.993
699.775
160.025
-
454.210
44.037
7.821.609 5.672.420
62.319
267.177
2010
28.407
556.823
1.574.000
1.316.486
4.976
1.076.046
671.685
556.823
1.759.000 1.574.000
2.324.625 1.288.079
693.307
11.969
409.939
246.630 12.265.640 6.772.222
134.184
KETERANGAN
DPK
274.213
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
KREDIT DAN RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT
(V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
24.122.550 1.333.859
206.754
221.339
JUMLAH
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
5.437
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum
ditarik
1.193.474
a. Pembiayaan Mudharabah
440.245
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang
belum ditarik
41.563
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.680.719
Jumlah Kewajiban Komitmen
(1.680.719)
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
2009
2010
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi
pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada
pihak ketiga
Pihak Tidak Terkait
671.065
Penempatan pada Bank Lain
1.759.000
Penempatan pada Bank Indonesia
2.274.625
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
591.909
a. KUK
10.987.088
b. Non-KUK
c. Properti
2.228
i. direstrukturisasi
1.007.476
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
219.306
i. direstrukturisasi
10.349.987
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
440.678
a. KUK
7.019.385
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
45.527
i. direstrukturisasi
7.414.536
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi
pembiayaan (Lainnya)
67.581
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada
311.219
pihak ketiga
11,49%
13,37%
11,47%
24,30%
13,30%
23,96%
3,56%
4,17%
1,45%
4,24%
130,75%
4,86%
5,87%
2,16%
4,33%
114,28%
2,30%
64,83%
6,39%
71,84%
2,11%
40,17%
6,47%
74,05%
86,31%
20,89%
0,00%
26,42%
87,93%
36,20%
0,00%
23,85%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
5,11%
1,84%
0,00%
0,00%
5,04%
3,61%
Bank Syariah
Terbaik
Penghargaan dari Majalah Investor
atas kinerja keuangan
NISBAH
JUMLAH BONUS
DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE
OF RETURN
34,00%
45,00%
2.085.707
8.114
2.077.593
25.318.761
226.484
25.092.278
51,00%
52,00%
53,00%
54,00%
50,53%
53,42%
58,60%
60,12%
2.415.703
2.243.964
20.646
129.079
22.015
64.432.173
43.587.157
10.766.630
4.212.165
5.866.221
0,93%
0,79%
3,95%
3,76%
5,93%
6,04%
6,16%
6,28%
5,96%
6,25%
6,54%
6,59%
94.252.344
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS:
Komisaris Utama/
Komisaris Independen:
Komisaris Independen:
Komisaris:
Komisaris:
Komisaris:
1.745.226
1.745.226
2.146.376 1.745.226
18.679.389 13.054.797
39.421
62.921
18.718.810 13.117.718
Achmad Marzuki
Abdillah
Tardi
Lilis Kurniasih
Ramzi A. Zuhdi
DIREKSI:
Direktur Utama:
Direktur:
Direktur:
Direktur Kepatuhan:
Direktur:
Direktur:
Yuslam Fauzi
Hanawijaya
Amran Nasution
Zainal Fanani
Sugiharto
Achmad Syamsudin
11,49%
13,37%
11,47%
13,30%
8,00%
8,00%
PEMILIK BANK
Platinum Trophy
Award
- Informasi keuangan untuk tanggal 30 September 2010 dan 2009 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/22/PBI/2001 tanggal 13
Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia nomor: 7/56/DPbS tanggal
9 Desember 2005 tentang laporan tahunan, laporan keuangan publikasi triwulanan dan bulanan serta laporan tertentu dari
bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Kurs tukar mata uang asing per tanggal 30 September 2010 USD1 = Rp8.925,00 dan per tanggal 30 September 2009 USD1
= Rp9.665,00.
Perbankan Syariah
2010
Catatan:
POS-POS
Indonesia Deal of
The Year
Yuslam Fauzi
Direktur Utama
Achmad Syamsudin
Direktur