Bank
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12
13
14
15
16
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
POS-POS
30 September
2015
ASET
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna
d. Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna Dalam Penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
No.
31 Desember
2014
1.457.385
1.513.580
8.531.576
12.329.077
247.114
559.638
4.254.833
2.037.499
1.244.037
696.994
277.124
459.038
48.754.889
47.092.620
(14.622.237)
(13.573.697)
24.816
38.275
(1.655)
(3.279)
2.491.070
3.667.281
3.138.566
3.164.130
9.871.263
7.645.537
986.096
1.041.576
(237.681)
(223.763)
50.331
50.331
A.
1.
(487.160)
(433.733)
(1.446.486)
(1.452.419)
168.407
166.493
(87.296)
(64.662)
1.422.326
1.403.357
(912.256)
(779.784)
13.062
13.062
(43.224)
(43.621)
130.790
176.504
1.894.786
1.462.388
67.120.476
66.942.422
5.867.399
5.186.571
1.888.909
1.700.819
12.129
13.533
21.306.770
20.983.743
30.632.571
31.935.906
272.177
387.884
790.070
500.000
100.321
133.914
150.000
29.638
31.467
14
310
1.132.169
981.297
62.032.167
62.005.444
3.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
1.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
Selisih Kuasi Reorganisasi
Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
2.500.000
2.500.000
(1.010.978)
(1.010.978)
2.
30 September
2015
43.860
46.973
18
-
15
-
5.549
3.224.379
308.761
35.556
7.732
233
1.276.046
47.547
888.635
(2.389.563)
205.797
94.339
473.890
321
221
110
1.241.071
38.855
765.351
(2.079.527)
369.279
1.771
1.085
381
3.237
1.044
1.931
851
3.826
209.034
373.105
14.547
(45.714)
97.948
-
148.773
275.157
5.088.309
4.936.978
67.120.476
66.942.422
1.499
-
1.499
2.558
1.499
148.773
275.157
148.773
275.157
2.558
2.558
1.499
1.499
DIVIDEN
No.
TRANSAKSI
BUKAN HEDGING
HEDGING
TAGIHAN
1.
Spot
2.
Forward
3.
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
No.
CKPN
POS-POS
Individual
30 September 2014
Umum
CKPN
Khusus
Individual
Umum
Khusus
144
144
6.998
6.998
150.611
13.611
137.000
141.770
4.770
137.000
Tagihan Akseptasi
27.267
1.761
5.506
Piutang Murabahah
425.699
755.742
248.247
913.858
949.183
272.489
649.092
Piutang Istishna
14.978
26
14.952
4.347
217
4.129
Piutang Qardh
142.088
9.444
132.644
68.378
29.458
38.920
No.
I
1
2
3
4
5
7
8
9
4
5
7
8
9
III
1
2
3
4
5
74.888
27.901
46.987
208.427
30.555
177.872
280.264
61.576
259.968
525.830
63.976
451.713
12
Penyertaan
503
13
14
3.410
3.410
1.933
1.933
: Nihil
: Nihil
DEWAN KOMISARIS:
- Komisaris Utama:
- Komisaris Independen:
- Komisaris Independen:
- Komisaris Independen:
- Komisaris:
Ventje Rahardjo
Ramzi A. Zuhdi
Bambang Widianto
Zulkifli Djaelani
Agus Fuad
DIREKSI:
- Direktur Utama:
- Direktur:
- Direktur:
- Direktur:
- Direktur:
- Direktur:
- Direktur:
Euromoney
Islamic Bank of
The Year
Asset Asian Awards
2015
The Best
Overall
Performance
MRI-Banking Service
Excellence 2015
32.087
27.990
-
101.121
38.258
-
2.
3.
NISBAH (%)
INDIKASI RATE OF
RETURN (%)
136.142
23.468.701
1.516
393.776
33.628
2.074.778
267
16.466
0
3.061.349
0
24.295
21
960
0,76%
0,56%
0
1.568
0,61%
0
2.648
1,31%
34%
29%
361
46.003
3,21%
2,72%
402
3
1
50
45%
46%
47%
48%
181
1
0
24
4,29%
4,38%
4,48%
4,57%
23.244.343
3.214.737
1.671.698
2.504.331
184.472
25.513
13.267
19.875
45%
50%
41%
51%
83.244
12.722
5.482
10.111
4,30%
4,75%
3,94%
4,85%
58.703.310
465.882
6%
Asiamoney
3,11%
6,89%
4,34%
0,42%
4,10%
6,36%
0,45%
97,41%
25,79%
84,49%
3,17%
6,76%
4,23%
0,80%
7,63%
6,04%
0,84%
93,02%
22,63%
85,68%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
5,05%
1,54%
8,73%
5,05%
1,75%
4,09%
KETERANGAN
2015
2014
KOMPONEN MODAL
4.877.819
4.854.415
MODAL INTI
1.489.022
1.489.022
1. Modal Disetor
3.388.797
3.365.393
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
297.804
297.804
d. Cadangan Umum dan Tujuan
3.016.607
2.930.011
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
74.386
137.578
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
1. Selisih Lebih
2. Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
l. Selisih kurang antara PPA aset produktif dan CKPN aset produktif (-/-)
m. PPA aset non produktif (-/-)
3. Goodwill (-/-)
752.574
908.462
B.
MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
252.574
408.462
(maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
500.000
500.000
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk Risiko pasar
5.630.393
5.762.877
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
5.630.393
5.762.877
TAMBAHAN
IV. PENYERTAAN (-/-)
5.630.393
5.762.877
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN OPERASIONAL (II IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR, DAN
5.630.393
5.762.877
RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
39.961.004 36.861.702
VII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
512.943
234.715
VIII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
7.084.024
IX. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) OPERASIONAL
X.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
11,97%
15,63%
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (V : (VII+IX))
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL
11,84%
15,53%
(VI : (VII + VIII + IX))
9,99%
8,00%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
163.326
POS-POS
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
c. Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Aset yang diambil alih
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
JUMLAH
DPK
KL
JUMLAH
59.647
3.352
59.647
3.352
28.213
37.411
395
3.512
395
3.512
5.418
-
5.418
-
28.213
37.411
22.444
161.671
22.444
161.671
309.030
449.182
5.990
-
4.365
-
319.385
449.182
3.956.610
160.828
172.576
47.156
656
347
137.000
52.876
4.093.610
160.828
273.611
8.981.523
931.851
425.013
137.000
-
9.118.523
931.851
425.013
5.864.027
135.058
738.454
23.463
257.129
-
145.657
-
465.691
-
7.470.958
158.521
6.245.404
95.354
912.234
-
241.482
-
146.704
10.874
510.740
-
8.056.564
106.228
22.705.464
2.947.897
1.786.792
649.351
679.157
13.121
181.617
-
789.347
13.074
26.142.377
3.623.443
23.862.809
2.690.968
1.925.072
115.508
483.841
-
150.112
97.358
569.139
-
26.990.973
2.903.834
176.883
8.068.270
153.844
161.355
575.392
47.677
187.477
21.372
39.585
48.106
211.304
447.882
161.355
9.082.028
362.441
48.161
3.439.063
561.592
215.821
85.471
53.130
75.769
28.258
64.515
56.297
1.149.788
48.161
3.792.569
4.861.544
92.048
256.490
-
127.929
-
92.979
-
554.991
3.851
5.893.933
95.899
5.717.063
9.268
310.140
-
155.074
7.167
130.532
-
686.127
-
6.998.936
16.435
5.297.392
1.026.442
477.700
63.666
95.103
-
479
-
59.215
-
5.929.889
1.090.108
3.798.044
33.073
134.905
15.605
23.778
-
41.700
20.286
48.663
-
4.047.090
68.964
43.624
1.348.769
50.331
-
222.570
192.027
-
542
11.336
-
2.142
9.489
-
9.433
101.986
-
278.311
1.663.607
50.331
-
60.947
18.508
-
7.909
-
8.657
986
-
5.708
375
-
13.776
-
96.997
19.869
-
385.835
15.975
-
12.195
-
343
-
828
-
9.774
13.062
408.975
15.975
13.062
131.664
99.934
-
13.062
131.664
99.934
13.062
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada bank lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total
pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total
nasabah
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total nasabah
Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan
atau berhasil ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
1.937.055
1.877.538
1.906.865
1.869.123
27,02%
30,86%
25,73%
9,76%
25,06%
22,17%
24,81%
21,74%
2.970.402
1.228.045
253.626
-
43.527
-
Agus Sudiarto
Agus Dwi Handaya
Fahmi Ridho
Putu Rahwidhiyasa
Edwin Dwidjajanto
Kusman Yandi
Choirul Anwar
yang tidak diaudit, serta informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh KAP Ernst & Young (Partner
penanggung jawab Benyanto Suherman) dengan opini wajar tanpa pengecualian.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret
2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2105 tanggal 8 Juni 2015
tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 30 September 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing
sebesar Rp14.650,00; Rp12.185,00 dan Rp12.385,00.
5,76%
5,78%
I
A.
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
15,53%
5,87%
5,91%
SALDO
RATA-RATA
10.668
12.748
-
1.
11,84%
Catatan:
- Informasi keuangan di atas pertanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014 diambil dari Laporan Keuangan
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
: 99,99999966%
11.030
-
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
2015
61.462
3.
4.
RASIO
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
Pembiayaan Mudharabah
503
(Dalam Persentase)
30 September 30 September
2015
2014
Piutang Sewa
Pembiayaan Musyarakah
107.366
257.782
-
TOTAL
Pembiayaan Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang Diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
50.634
321
125
6.312
11
452.156
-
194.410
1.172
1.429
73.914
-
1.070
160.941
10
401.535
-
257.851
1.413
2.233
108.666
-
134.775
20.279.353
10
2.343
2.814
0
19.260
2.343
3.128
0
2.426.926
LIABILITAS
1.
2.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang Diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan Dalam Penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna'
c. Sewa
d. Bagi Hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
No.
31 Desember
2014
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
a. Commited
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik
a. Commited
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan
a. L/C Luar Negeri
b. L/C Dalam Negeri
4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan
5. Lainnya
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
A.
B.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan
3. Lainnya
II
1
TUJUAN
NILAI
NOTIONAL
30 September
2015
IV
10
4.936.978
2.558
-
2.558
III
POS-POS
INDIKATOR
5.088.309
1.394
2.448.806
90
564.447
1.551
2.130
71.778
1.908.310
-
63
549.395
2.846.982
3.293
II
57
23.926
48
13.338
3.075.619
126.118
-
34.406
98
14.096
148.773
148.552
-
3.147.397
344.400
571.275
327.870
435
-
2.755
296.891
662.772
525.950
1.744
2.595.360
297.804
2.830.393
4.508
129.963
1.890.327
-
5.313
2.675.807
1.073
138.333
131
37.922
297.804
No.
30 September
2014
POS-POS
Bank
Bank
2.
TOTAL ASET
Indonesia Best
Brand Award 2015
SWA & Mars
Consumers Choice
2015
Indonesia Middle-Class
Brand Champion
Agus Sudiarto
Direktur Utama