KUMPULAN SOAL-SOAL KUIS

Kuis 1
1. Jelaskan Macam-Macam Pendekatan Yang Dapat Digunakan Untuk Menentukan Suku
Bunga Bank, Pada Keadaan Apa Masing-Masingnya Digunakan?
2. Sebutkan Macam-Macam Pengelompokan Kredit Beserta Jenisnya
3. Sebutkan Beserta Contoh Jenis-Jenis Biaya Yang Ada Dalam Anggaran Bank Untuk Bidang
Kredit!
Kuis 2
1. Jelaskan Macam-macam jasa bank yang tidak memerlukan dukungan dana bank!
2. Jelaskan macam-macam jasa-jasa bank yang dapat menjadi pencipta dana bagi bank!
3. Sebutkan bentuk-bentuk pendapatan dan biaya-biaya atas jasa bank!
4. Apa itu non-earning assets dan kenapa ia dibutuhkan oleh bank?
5. Kenapa bank harus menjaga/memanajemen jumlah kasnya? Apa yang akan terjadi jika
jumlah kas bank terlalu sedikit atau terlalu banyak?
6. Sebutkan bentuk-bentuk kas yang dimiliki oleh bank!
7. Jelaskan faktor-faktor yang mempengaruhi kebutuhan aktiva tetap bank!
8. Sebutkan biaya/beban yang dikeluarkan untuk aktiva tetap!
Kuis 3
1. Sebutkan pengelompokan biaya tenaga kerja dan contoh-contoh biayanya!
2. Sebutkan jenis-jenis biaya pemasaran!
3. Sebutkan biaya-biaya yang terkait dengan komunikasi dan transportasi
4. Sebutkan contoh biaya-biaya operasional lainnya!
Kuis 4
Soal 1
Bank BNI mempunyai tiga bidang kegiatan utama, yakni:
1. Bidang perkreditan dan penanaman dana (KPD)
2. Bidang Jasa Perbankan
3. Bidang Dana (Giro, Deposito, Tabungan)
Dana yang dikumpulkan oleh bidang dana disalurkan ke KPD dengan margin X%/ tahun yang
diadministrasikan dalam “Rekening Antar Departemen”. Sedangkan Landing Rate kepada para
debitur bersifat floating. Pendapatan KPD mempunyai komposisi sbb:
- Pendapatan Bunga 70%
- Capital Gain 20%
- Fee dan Komisi 10%
Sedangkan komponen biaya KPD rata-rata:
- Beban Bunga (Biaya Variabel) 85%
- Beban Overhead (Biaya Tetap) 15%
Perhitungan laba/rugi KPD tahun lalu (2018) menunjukkan hasil sbb:
- Pendapatan Rp 35.000.000.000
- Beban Rp 20.000.000.000
Average Landing Rate 19A = 20%
Pada tahun yang akan datang (2019) Direksi Bank BNI memutuskan untuk menaikkan laba
dari kegiatan perkreditan menjadi Rp 20.000.000.000.

Pertanyaan:
a. Berapa volume kredit yang harus dpasarkan pada tahun 2019 dengan asumsi tingkat landing
rate 2019 sama dengan 2018.
b. Berapa volume kredit yang harus dpasarkan pada tahun 2019 dengan asumsi tingkat landing
rate 2019 naik menjadi 25%.

Soal 2
Dibawah ini disajikan data BANK BNI tahun 2018 untuk perhitungan jenis biaya dana bank
tersebut, diketahui bahwa bank mengeluarkan biaya overhead sebesar Rp120.000.000 per
tahun untuk dana tersebut dari total keseluruhan biaya overhead yang dikeluarkan oleh bank
sebesar Rp 4.000.000.000 (4%, diperoleh dari 120 juta / 4 Milyar x 100%). Bank ingin
memperoleh margin sebesar 2% dan dari penelitian pasar diperkirakan adanya risiko pasar
/risiko kredit sebesar 1%
Tipe Dana Rupiah Dana Tingkat Bunga Investible Asset
Rekening Giro 250.000.000 8% 55%
Rekening Deposito 345.000.000 10% 50%
Sertifikat Deposito 243.000.000 12% 70%
Tabungan 420.000.000 13% 60%

Pertanyaan:
Tentukanlah bunga kredit (interest rate) yang akan diberikan oleh bank kepada nasabahnya jika
dana dana diatas disalurkan oleh bank untuk perkreditan dengan menggunakan pendekatan:
a. Cost Plus Pricing Approach
b. Penetration Pricing Approach
Soal 3
Jumlah Inkaso satu tahun adalah Rp 300.000.000.000. Rata-rata dana yang mengendap dari
Inkaso pada bank tersebut Rp 5.000.000.000.

Pertanyaan:
a. Hitunglah turn over dari dana tersebut dan interpretasinya
b. Hitunglah turn over period dari dana tersebut dan interpretasinya
c. Berapa penghematan yang dapat diperoleh oleh bank karena adanya pengendapan dana
transfer tersebut jika diketahui suku bunga dana adalah sebesar 13,25% per tahun. Buat
interpretasinya.
Soal 4
Nilai bank garansi adalah 6 bulan sebesar Rp 800 juta. Ditetapkan uang muka 10%. Komisi 3
% per tahun. Suku bunga dana adalah 10% per tahun.

Pertanyaan:
Hitunglah jumlah income (pendapatan) yang diperoleh oleh bank dari jasa bank garansi
tersebut!

Soal 5
Bank BNI pada tahun 2000 menganggarkan volume kreditnya Rp 3 Milyar. Anggaran tersebut
kemudian terealisasi sebesar Rp 5 Milyar. Suku Bunga Kredit yang dianggarkan adalah 12%
per tahun, sedangkan realisasinya 13% per tahun. Rata-rata biaya dana yang dipinjamkan
menurut anggaran 10%, tetapi realisasinya 9%.

Pertanyaan:
a. Volume Variance
b. Rate Variance
c. Total Variance Pendapatan Bunga
d. Spread Variance
e. Margin variance

Soal 6
Bank BNI menganggarkan pengumpulan dana Rp 2 Milyar, yang terdiri dari:
Giro Rp 500 juta, Suku bunga 5%
Deposito Rp 400 juta, Suku bunga 16%
Tabungan Rp 600 juta, Suku bunga 12 %
Dana lainnya Rp 500 juta dari marginal deposit.

Sedangkan realisasi yang dicapai pada tahun anggaran yang bersangkutan yakni Rp 1,5 Milyar
yang terdiri dari:
Giro Rp 250 Milyar, Suku bunga 6 %
Deposito Rp 750 Milyar, Suku bunga 14 %
Tabungan Rp 550 Milyar, Suku bunga 12 %
Dana lainnya Rp 200 Milyar.

Pertanyaan:
a. Volume Variance
b. Cost Variance Dana
c. Total Variance Biaya Dana