DAFTAR KEKAYAAN

Posisi Per Bulan :

Nilai (Rp.) Keterangan

I. ASET (HARTA)
Aset Lancar
Aset Kas Kas di tangan 1,000,000 Jumlah dana kas yang dimiliki
Tabungan BCA 500,000 Saldo yang dimiliki
Tabungan Mandiri 500,000 Saldo yang dimiliki
Tabungan Bank Lain : Saldo yang dimiliki
Deposito : Jumlah dana yang didepositokan
Deposito : Jumlah dana yang didepositokan
Nilai Tunai Asuransi 1 Nilai tunai dari asuransi
Nilai Tunai Asuransi 2 Nilai tunai dari asuransi
Aset Investasi Reksadana Pasar Uang Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Pdpt Tetap Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Campuran Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Saham Nilai tunai dari reksadana
Emas / Logam Mulia Nilai tunai apabila diuangkan
Obligasi Nilai tunai dari obligasi
Saham PT : Nilai tunai dari saham
Saham PT : Nilai tunai dari saham
Unit Link : Nilai tunai dari unit link
Unit Link : Nilai tunai dari unit link
Total Aset Lancar 2,000,000
Aset Tidak Lancar
Perhiasan 4,000,000 Nilai tunai apabila diuangkan
Piutang Nilai piutang yang akan dibayar
Barang Koleksi Nilai tunai apabila diuangkan
Rumah (Ditempati) 120,000,000 Nilai tunai apabila dijual
Rumah (Tidak ditempati) Nilai tunai apabila dijual
Tanah Nilai tunai apabila dijual
Apartemen Nilai tunai apabila dijual
Nilai Bersih Bisnis Nilai tunai apabila dijual
Mobil Nilai tunai apabila dijual
Mobil
Motor 12,000,000 Nilai tunai apabila dijual
Total Aset Tidak Lancar 136,000,000
Total Aset 138,000,000

Nilai (Rp.) Keterangan

II. KEWAJIBAN (HUTANG)
Jangka Pendek
Kartu Kredit Saldo tunggakan kartu kredit
Pinjaman Pribadi Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Mobil/Motor Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman KTA Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lainnya Sisa jumlah pinjaman
Total Kewajiban Jangka Pendek -
Jangka Panjang
Pinjaman Rumah Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Apartemen Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lunak Perusahaan Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lainnya Sisa jumlah pinjaman
Total Kewajiban Jangka Panjang -
Total Kewajiban -

KEKAYAAN BERSIH 138,000,000

 CASH FLOW BULANAN DAN TAHUNAN
Posisi Per Bulan :

PENGHASILAN Anda Pasangan Anda

Penghasilan Bulanan
Gaji 5,000,000
Bonus Bulanan/Triwulanan 500,000
Bisnis
Lain-Lain
Total Bulanan 5,500,000 -
Penghasilan Tahunan
THR 5,000,000
Bonus Tahunan
Bonus Cuti
Lain-Lain
Total Tahunan 5,000,000 -

PENGELUARAN Keterangan Bulanan

Tabungan / Investasi
Tabungan / Investasi Tabungan (Regular) 500,000.00
Tabungan Haji 500,000.00
Tabungan Rumah / Kendaraan
Tabungan Lain-lain
Deposito
Reksadana
Unit Link
Subtotal 1,000,000.00
Total Pengeluaran Tabungan/Investasi 1,000,000.00
Rutin Bulanan
Premi Asuransi Asuransi Jiwa
Asuransi Kesehatan
Asuransi Kendaraan
Asuransi Rumah
Asuransi Kecelakaan
Asuransi Lain-lain
Subtotal -
Rumah Tangga Sewa Rumah (Kost)
Makan Keluarga
Listrik
Telepon
TV kabel
Air / PAM
Gas
Kebersihan / Keamanan
Grocery / Belanja Bulanan
Perawatan Rumah
Rekreasi Keluarga
Lain-lain
 Subtotal -
Transportasi Bensin
Tol
Parkir
Kendaraan Umum (Taksi)
Perawatan Kendaraan
Pajak Kendaraan
Lain-lain
Subtotal -
Anak Uang Sekolah
Les Tambahan
Buku Pelajaran Sekolah
Ekstra Kurikuler
Makan Siang
Jajan
Transportasi / Antar Jemput
Pakaian
Kesehatan (Obat & Dokter)
Susu
Pampers
Mainan
Handphone Anak
Tabungan Anak
Langganan Majalah
Lain-lain
Subtotal -
Keluarga / Sosial Bantuan Keluarga
Bantuan Adik / dll
Hadiah Perkawinan / Ultah
Arisan
Sedekah/ zakat/ perpuluhan
Sumbangan Lain
Lain-lain
Subtotal -
Pekerja Rumah Pembantu
Baby Sitter
Supir -
Satpam -
Tukang Kebun -
Lain-lain -
Subtotal -
Total Pengeluaran Rutin Bulanan -
Pribadi
Pribadi Hobi
Pakaian
Sepatu
Tas
Aktifitas / Member Group
Kosmetik / Parfum
Salon
 Pijat
Kesehatan (Obat & Dokter)
Entertainment
Olah Raga
Handphone
Makan di luar
Les
Majalah
Lain-lain -
Subtotal -
Total Pengeluaran Pribadi -
TOTAL PENGELUARAN BULANAN TANPA CICILAN 1,000,000.00
Cicilan / Angsuran
Rumah / Apartemen
Kendaraan
Kartu Kredit
KTA
Lain-lain
Subtotal -
Total Pengeluaran Cicilan/Angsuran -
TOTAL PENGELUARAN BULANAN 1,000,000.00
 NERACA CASH FLOW BULANAN
I. Pendapatan (Rp.)
Anda 5,500,000.00
Pasangan Anda -
Total Pendapatan (Rp.) 5,500,000.00
II. Pengeluaran (Rp.)
Tabungan / Investasi 1,000,000.00
Rutin -
Pribadi -
Cicilan / Angsuran -
Total Pengeluaran (Rp.) 1,000,000.00
III. Saldo/Sisa Bulanan 4,500,000.00

NERACA CASH FLOW TAHUNAN

I. Pendapatan (Rp.)
Anda 5,000,000.00
Pasangan Anda -
Total Pendapatan (Rp.) 5,000,000.00
II. Pengeluaran (Rp.)
Asuransi Kesehatan
Asuransi Kendaraan
Asuransi Rumah
Asuransi Jiwa
Kebutuhan Hari Raya
Ulang Tahun (Anda & Anak)
THR Baby Sitter
THR Pembantu RT
THR Lainnya
Kurban
PBB
Sewa Rumah
STNK
Zakat
Member Group
Lain-Lain
Total Pengeluaran (Rp.) -
III. Saldo/Sisa Tahunan 5,000,000.00
Minggu 1 Minggu 2 Minggu 3 Minggu 4
 RASIO KESEHATAN KEUANGAN
Status Kesehatan
No Jenis Rasio Rasio Batasan Penjelasan Batasan
Keuangan

Disesuaikan dengan □ Sehat

1 Likuiditas 2.00 Min 2
kebutuhan dana darurat □ Tidak Sehat

Memiliki setidaknya 15% dari □ Sehat

2 Aset Lancar 1% Min 15% kekayaan bersih dalam bentuk
aset lancar □ Tidak Sehat

Kewajiban yang dimiliki maks □ Sehat

3 Hutang 0% Max 50% 50% dari total aset yang
dimiliki □ Tidak Sehat

Kemampuan Hutang yang dimiliki maks 35% □ Sehat

4 0% Max 35% dari penghasilan
Membayar Hutang □ Tidak Sehat

Total aset diinvestasikan □ Sehat

5 Aset Investasi 0% Min 50% sebaiknya minimal 50% dari
kekayaan bersih □ Tidak Sehat

Kemampuan Minimal investasi sebesar 10% □ Sehat

6 100% Min 10%
Berinvestasi dari pendapatan □ Tidak Sehat

Keterangan :
1 Rasio Likuiditas, adalah rasio aset lancar dengan pengeluaran bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam memenuhi kebutuhan hidup bulanan. Besarnya rasio
yang ideal disesuaikan dengan kebutuhan dana darurat anda.

2 Rasio Aset Lancar, adalah rasio besarnya aset lancar yang dibandingkan dengan kekayaan bersih.
Arti dari rasio ini adalah kemudahan anda untuk mencairkan aset yang dimiliki dengan nilai maksimal.

3 Rasio Hutang, adalah rasio besarnya total hutang yang dimiliki dengan total aset yang dimiliki.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan menggunakan aset atau
kekayaan anda.

4 Rasio Kemampuan Membayar Hutang, adalah rasio total cicilan hutang dengan penghasilan bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan penghasilan bulanan.

5 Rasio Aset Investasi, adalah rasio aset investasi dengan kekayaan bersih.
Arti dari rasio ini adalah menunjukkan seberapa besar tingkat pertumbuhan aset yang anda dimiliki.

6 Rasio Kemampuan Berinvestasi, adalah rasio total dana yang diinvestasikan dengan penghasilan bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam berinvestasi untuk memenuhi tujuan finansial anda.