BSI CASH MANAGEMENT

Penyaluran BOK untuk Puskesmas Kemenkes

Wednesday, 18 January 2023

Corporate
Digital
Solution
 About Us
Pada 1 Februari 2021 yang bertepatan dengan 19 Jumadil Akhir 1442 H menjadi penanda sejarah bergabungnya
Bank Syariah Mandiri, BNI Syariah, dan BRI Syariah menjadi satu entitas yaitu Bank Syariah Indonesia (BSI).
Penggabungan ini akan menyatukan kelebihan dari ketiga Bank Syariah sehingga menghadirkan layanan yang
lebih lengkap, jangkauan lebih luas, serta memiliki kapasitas permodalan yang lebih baik.

Service Coverage

Latest Update:
- Pada RUPS Tahunan 27 Mei
2022 disetujui kepemilikan
Pemerintah atas Saham
Seri A Dwiwarna di BSI
- BSI menuju Bank
Syariah pertama dengan
status BUMN
 Our Positioning
MEI 2022

Mei 22

105

BSI 242 BSI 183

275 CIMB 236 CIMB

Niaga 171
Niaga
Our Network
Jaringan Bank Syariah
Indonesia sudah tersebar di
seluruh Indonesia dan untuk
overseas branch sudah
memiliki izin prinsip
operasional kantor
perwakilan di Dubai.
Corporate Digital
Solutions Facility
Smart Canteen
Mitra / Vendor / Groups

Gate Access
Closeloop Transactions

Stationary &
Photocopy Canteen / Koperasi

BSI Griya
BSI Tabungan Haji
BSI Tabungan Rencana Pembiayaan SME
Distributor Financing
BSI Tabungan SaBI Junior Cash Management

BSI Wakaf

BSI Mitra Guna

Harmoni
Pembiayaan Komersial /
Corporation SME
Treasury
BSI Giro, Tabungan Bisnis, Deposito, DOC, DHE
Hasanah Cash Management International
Card ID Card Digital VA Kredit – VA Debit Trade Finance, L/C, SKBDN
ePayroll, eTax, eBilling Anjak Piutang, Penjaminan
Employee / Staff Payroll Host to Host / Point to Host Remittance, Export, Import
Cash Pooling, Cash Distribution
Mobile Apps Open Banking (API)
Digital Ecosystem - Cashless Society
Pengelolaan Aset/Gedung,dll
 VA Debit
BSI Thru Account

Cash Management Department - TBG

BSI Thru Account (VA – Debit)
Rekening Virtual yang terafiliasi dengan rekening Perusahaan, sebagai solusi pengelolaan operasional.

Berikut ini fitur Keunggulannya :

Dapat ditransaksikan melalui berbagai channel perbankan (CMS, Teller, ATM, EDC)

Dapat ditransaksikan seperti rekening reguler

Sistem reporting dan rekonsiliasi dapat disesuaikan kebutuhan bisnis, diakses secara real
time online (akurat, cepat, & tepat) dan terkonsolidasi dengan rekening induk

Prefix Corp ID Digit Customize

8 1 0 9 6 9 2 2 0 1 0 1 0 0 0 0
Rekening Induk
Struktur Nomor BSI VA terdiri dari 16 digit :
✓2 digit Prefix
✓4 digit CID (generate by Sistem)
✓10 digit nomor random/ by request nasabah
 Definisi BSI Thru Account
BSI Thru Account adalah nomor rekening virtual yang terafiliasi kepada 1 (satu) rekening Giro/Tabungan
Perusahaan. Thru Account dapat digunakan untuk membantu pengelolaan operasional perusahaan dan
dapat ditransaksikan melalui berbagai channel Bank*.

Selain dapat ditransaksikan selayaknya rekening regular, BSI Thru Account memiiliki karakteristik dimana
Balance/saldo pada rekening terkonsolidasi pada rekening induk.

Channel Transaksi Portal

Teller Corporate User
ATM https://vaportal.bankbsi.co.id/corp/login.jsf
CMS

Transaction Type Benefit

Cash In • Pengaturan rekening
Cash Out d secara efektif, efisien, dan
akuntabel.
• Optimalisasi Likuiditas
perusahaan.
• Menekan effort
8
administrasi & cost
*Channel Bank : Teller, ATM, CMS
Mekanisme BSI Thru Account

Pengelolaan + Monitoring
Rekening Induk berupa CASA,
Rekening Induk 1 sebagai sumber dan/atau
penampungan dana dari
VA aktivitas transaksi melalui BSI
VA VA VA Thru Account
Transaksi Incoming
Transaksi Incoming Incoming & Outgoing Transaksi Outgoing Satu Rekening Induk dapat memiliki
banyak BSI Thru Account. Batasan
2 besar nominal yang diakses BSI Thru
Account terhadap dana di Rekening
Induk ditetapkan sesuai dengan limit
yang ditetapkan nasabah.
Payer Beneficiary Beneficiary
(VA Holder) (VA Holder) (BSI Thru Account Holder)
BSI Thru Account ditransaksikan
Collection
Solution
Liquidity
Solution
Payment
Solution
3 sesuai bisnis Nasabah yang secara
garis besar
Transaksi Outgoing terdiri dari Collection Solution,
Channel Transaksi Liquidity dan Payment Solution
Pengelolaan limit dan transaksi
CMS ATM Cabang
4 antara Rekening Induk serta BSI Thru
Account dilakukan melalui media
portal
Mekanisme BSI Thru Account

Tentang Kartu dan Nomor BSI Thru Account:

Rekening Induk 1. Setiap nomor VA terafiliasi dengan kartu debit yang dapat digunakan
sebagai sarana transaksi nasabah.
2. Kartu BSI Thru Account menggunakan kartu debit silver GPN.
3. Limit kartu sebagai berikut:
No. Jenis Transaksi Limit
1. Tarik Tunai di ATM Rp. 5.000.000,-/hari
2. Transfer Antar BSI Rp. 25.000.000,-/hari
3. Transfer Antar Bank Rp. 10.000.000,-/ hari
4. Tarik Tunai Teller Sesuai limit VA
4. Struktur Nomor Thru Account terdiri dari 16 digit :
✓ 2 digit Prefix
✓ 4 digit CID (generate by Sistem)
✓ 10 digit nomor random/ by request nasabah
Penjelasan:
1. Company User (Bank/Nasabah Pengguna) setting limit masing-masing Thru Account melalui Portal BSI Thru Account.
2. Apabila limit pada Thru Account telah habis dan Pemegang Kartu memerlukan transaksi, maka Nasabah Pengguna dapat melakukan top up dana
atau update limit melalui Portal BSI Thru Account untuk Thru Account yang akan melakukan transaksi.
3. Thru Account dapat dipergunakan Pemegang Kartu untuk melakukan transaksi sesuai limit yang telah ditentukan melalui channel yang telah
ditetapkan
Persyaratan BSI Thru Account

1 4

2 5

3 6

11
Fitur BSI Thru Account

Fitur Virtual Account

• Ijarah : Sewa portal Virtual Account

Akad • Ju’alah : Atas keberhasilan Bank menjalankan transaksi VA
• Ba’I : Pembelian kartu
Channel Transaksi CMS, Teller, ATM, EDC*
• Information Management
• Tarik Tunai
Fitur/Service
• Transfer Management (Overbooking, Online, SKN, RTGS)
• Payment & Purchase*

1. Harga beli kartu Rp.35.000,-/ kartu

2. Biaya bulanan Rp. 40.000,-/ bulan per nasabah
Biaya
3. Biaya fee transaksi Virtual Account : Rp. 3.000,-/ transaksi

1. Rekening Pooling : Giro

Jenis Kartu dan Rekening Pooling
2. Jenis Kartu : Sesuai permintaan nasabah (GPN/Visa)

12
BSI Cash Management
Layanan internet banking berbasis web bagi nasabah perusahaan
atau institusi yang memberikan akses secara langsung atas https://cms.bankbsi.co.id
rekeningnya di Bank dalam rangka pengelolaan keuangan baik
secara finansial maupun non-finansial

13
BSI Cash Management
▪Dashboard Monitoring
▪Balance Inquiry Bill Payment
▪Transaction Inquiry Bulk/Single Payment
▪Account Statement ▪Online Transfer
Account e-Payroll ▪In-House Transfer
Transfer
Information ▪Domestic Transfer
Management

Cash in Cash Out VA

Management API Solution
Liquidity
Management

Billing

User Liquidity ▪Tax Payment

Management Management ▪MPN G2
Keterangan:
• 5 digit pertama adalah kode yang diberikan oleh Bank.
• 11 digit (digit ke-6 s.d. ke-16) merupakan kode customer
yang dapat ditentukan oleh perusahaan. ▪Cash Pooling
▪Cash Distribution
▪Corporate Administrator ▪Sweep Account
- Admin Maker ▪Zero Balance
- Admin Approver
▪Corporate User
- User Maker
- User Approver
 Jazakumullah Khairan Katsiran
PT Bank Syariah Indonesia, Tbk

© PT Bank Syariah Indonesia, Tbk

This document contains information that is confidential and the property PT. Bank Syariah Indonesia, Tbk. It may not be copied,
published or reproduced, in whole or in part, for any purpose other than as expressly authorized by Bank Syariah Indonesia.