Kel/Desa : Gapuro
BUKTI KAS MASUK
No. Transaksi : 14/UM/VI/2019
Terima dari:
Nama : KSM Akasia
No.Kredit/Simpanan/Lainnya*):
Untuk pembayaran : Angsuran pinjaman
Angsuran Pokok : Rp. 1.850.000
Bunga : Rp. 277.500
Tabungan : Rp. 92.500
Jumlah Rp. 2.220.000
Pembuku UPK
( Rubai'ah )
UPK/BKM Anugrah Sejahtera
Alamat: Gapuro UPK - 2
Rubai'ah
UPK/BKM: ANUGRAH SEJAHTERA
Alamat: Gapuro UPK - 3
Petugas Administrasi :
( Rubai'ah )
BKM :
Alamat :
___________________________________________
BUKU HIBAH
Bulan: …………………………...
Transaksi Saldo
Tanggal Keterangan Nomor Bukti
DEBET KREDIT (D)
1 2 3 4 5 6
Saldo akhir
________________________________20__
Petugas Administrasi :
(__________________________________)
BKM :
Alamat : UPK - 5
___________________________________________
BUKU INVENTARIS
Bulan: …………………………...
Transaksi Saldo
Tanggal Keterangan Nomor Bukti
DEBET KREDIT (D)
1 2 3 4 5 6
Saldo akhir
________________________________20__
Petugas Administrasi :
(__________________________________)
BKM : UPK BKM Anugrah Sejahtera
Alamat : GAPURO UPK - 1
( Rubai'ah )
BKM : Anugrah Sejahtera
KEL/DESA: Gapuro
BUKU BESAR & NERACA SALDO
Bulan : Juni 2021
Saldo Mutasi Tgl : 05/ 06/2021 Saldo Mutasi Tgl : 07/06/2021 Saldo Mutasi Tgl : 11/06/2021 Saldo Mutasi Tgl :17/06/2021 Saldo Mutasi Tgl :29/06/2021 Saldo Mutasi Tgl :30/06/2021 Saldo
No.Rek Buku Besar
Tgl :30/05/21 Debet Kredit Tgl :05/06/21 Debet Kredit Tgl: 07/06/21 Debet Kredit Tgl :11/06/21 Debet Kredit Tgl :17/06/21 Debet Kredit Tgl :29/06/21 Debet Kredit Tgl :30/06/21
1 2 3 4 5 6 7 9 10 11 12 10 11 12 10 11 12
AKTIVA : Debet
11010 Kas UPK 90,000 2,100,000 800,000 1,390,000 9,210,000 5,850,000 4,750,000 21,350,000 22,625,000 3,475,000 1,230,000 2,245,000 10,500,000 11,485,000 1,260,000 1,175,000 85,000
11021 Bank UPK 19,426,754 19,426,754 3,250,000 2,600,000 20,076,754 20,000,000 76,754 1,230,000 1,306,754 11,485,000 12,791,754 192 2,038 12,789,908
11030 Pinjaman KSM (Piutang) 223,170,000 1,750,000 221,420,000 5,500,000 215,920,000 22,500,000 238,420,000 238,420,000 8,750,000 229,670,000 229,670,000
12010 Cadangan Resiko Pinjaman -28,615,500 -28,615,500 -28,615,500 -28,615,500 -28,615,500 -28,615,500 -28,615,500
12020 Inventaris dan harta tetap 5,500,000 5,500,000 5,500,000 5,500,000 5,500,000 5,500,000 5,500,000
12021 Akumulasi Penyusutan Inv.&HT -5,500,000 -5,500,000 -5,500,000 -5,500,000 -5,500,000 -5,500,000 -5,500,000
Jumlah : 214,071,254 213,621,254 212,131,254 213,356,254 213,356,254 215,106,254 213,929,408
PASSIVA :
Jumlah Total :
214,071,254 213,621,254 212,131,254 213,356,254 213,356,254 215,106,254 213,929,408
( Rubai'ah )
BKM :
KEL/DESA : UPK - 4A
Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo
No.Rek Buku Besar
5/31/2021 Tgl.05/06/21 Tgl : 05/06/21 Tgl.07/06/21 Tgl : 07/06/21 Tgl:11/06/202 Tgl:11/06/202 Tgl:29/06/202 Tgl:29/06/21 Tgl:30/06/202 Tgl:30/06/21 Tgl: Tgl:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15
PENDAPATAN : (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K) (K)
Bunga Pinjaman KSM 11,412,500 262,500 11,675,000 825,000 12,500,000 12,500,000 1,312,500 13,812,500 13,812,500
41020 Pendapatan lain dari pinjaman 665,000 665,000 665,000 225,000 890,000 890,000 890,000
42010 Bunga Tabungan di Bank 9,284 9,284 9,284 9,284 192 9,476
( Rubai'ah )
BKM Anugrah Sejahtera UPK - 9
KEL/DESAGapuro
PENDAPATAN
BIAYA- BIAYA
Kasturah Rubai'ah
BKM : Anugrah Sejahtera UPK - 8
KEL/DESA:Gapuro
NERACA
11021 Bank UPK Rp. 12,789,908 21020 Tabungan KSM Rp. 6,874,112
11030 Pinjaman KSM Rp. 229.670.000 21030 Alokasi laba untuk BKM Rp. 16,750,000
12010 Cadangan PH Pinjaman ( Rp. 28.615.500 )
12020 Nilai pinjaman KSM Rp. 201,054,500
11040 Pinjaman Lain - lain Rp.
11050 Pinjaman Eks. UPP-1 Rp.
( Iknaufal ) ( Rubai'ah )
BKM :
KEL/DESA : UPK -10
PERHITUNGAN LAR, RR, NPL, PAR dan NILAI RISIKO SALDO KREDIT (KOLEKTIBILITAS)
Bulan :________________________20__
Tanggal Pinjaman Besar Sistim Angsuran Saldo Pinjaman Tunggakan KOLEKTIBILITAS Tingkat
No Nama KSM Tingkat Pengembalian
Pencairan Jatuh tempo Pinjaman angsuran per bulan Seharusnya Sebenarnya < 3 bulan ≥ 3 bulan Lancar (1) DPK (2) KL (3) Diragukan (4) Macet (5) Tunggakan
10 (5- 11
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 9)/(5-9+11)x100% (11/9)x100%
Jumlah : 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
!% 10.00% 25.00% 50.00% 100.00%
Jumlah : #VALUE! 0 0 0 0
KSM aktif Saldo Pinjaman 0 Saldo pinjaman menunggak ≥ 3 bulan #DIV/0! ____________________20__
KSM menunggak ≥ 3 bulan Nilai tunggakan ≥ 3 bln 0 PAR (%) #DIV/0!
KSM menunggak RR (%) #DIV/0! Petugas Administrasi :
LAR 3 bulan (%) #DIV/0! NPL (%) #DIV/0!
LAR 1 bulan (%) #DIV/0!
(______________________)
Catatan :
Kolektibilitas 1 (Lancar) : apabila peminjam tidak mempunyai tunggakan. Risikonya 1% dari saldo kredit
Kolektibilitas 2 (Perlu perhatian) : bila peminjam menunggak kurang dr 3 bln atau 3 kali angsuran. Risikonya 10% dr saldo kredit
Kolektibilitas 3 (Kurang lancar) : bila peminjam menunggak 3 bulan/kali angsuran sd 6 bulan/kali angsuran. Risikonya 25% dr saldo kredit.
Kolektibilitas 4 (Diragukan) : bila peminjam menunggak > 6 bulan/kali angsuran sd 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 50% dr saldo kredit.
Kolektibilitas 5 (Macet) : bila peminjam menunggak > 9 bulan/kali angsuran. Risikonya 100% dr saldo kredit.
Tanggal Pinjaman Besar Sistim Saldo Tunggakan Pokok Tunggakan pokok Tingkat Tingkat
No Nama KSM
Realisasi Jatuh tempo Pinjaman angsuran Pinjaman <3 bln/kali angs >3 bln/kali angs Pengembalian Tunggakan
10 11
1 2 3 4 5 6 7 8 9
(5-7)/(5-7+9)x100% (9/7)x100%
Jumlah :
____________________20__
Petugas Administrasi :
(______________________)
BKM : ANUGRAH SEJAHTERA
Alamat : GAPURO UPK - 0
___________________________________________
Petugas Administrasi :
( Rubai'ah )
UPK/BKM: ………………………………………….
KEL/DESA: ……………………………………………. UPK -11
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
001
002
003
004
NAMA BKM : : ANUGRAH SEJAHTERA UPK-12A
KEL./DESA : GAPURO Rek. :
*untuk UPK
…………………..,…………….
UPK
…………………….
Manajer
NAMA BKM : :………………………...
KEL./DESA :…………………….
UPK -13
REGISTER TABUNGAN
Bulan :…………….. ……….. Bulan :…………….. ……….. Bulan :…………….. ……….. Bulan :…………….. ……….. Bulan :…………….. ………..
No Nama Penabung Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo Mutasi Saldo
Debet Kredit Debet Kredit Debet Kredit Debet Kredit Debet Kredit
001 KSM……………………………
Ketua : :
Sekretaris :
Bendahara
Anggota :
002 KSM……………………………
Ketua : :
Sekretaris :
Bendahara
Anggota :
003 KSM……………………………
Ketua : :
Sekretaris :
Bendahara
Anggota :
004 KSM……………………………
Ketua : :
Sekretaris :
Bendahara
Anggota :
BKM : ANUGRAH SEJAHTERA
Alamat : GAPURO UPK - 0
___________________________________________
Petugas Administrasi :
( Rubai'ah )